PT Bank OCBC NISP Tbk Paparan Publik. 9 April 2015 OCBC NISP Tower, Jakarta

Transkripsi

1 PT Bank OCBC NISP Tbk Paparan Publik 9 April 2015 OCBC NISP Tower, Jakarta 1

2 Agenda Hasil RUPST Kinerja Keuangan Tahun 2014 Perkembangan Bisnis Lampiran 2

3 Agenda Hasil RUPST Kinerja Keuangan Tahun 2014 Perkembangan Bisnis Lampiran 3

4 Ringkasan Eksekutif Laba bersih mencapai Rp 1,3 triliun atau tumbuh 17% pada tahun 2014 Kredit tumbuh sebesar 7% YoY menjadi Rp 68 triliun. NPL bruto tercatat sebesar 1,3% pada 2014 dan NPL bersih sebesar 0,8%. Simpanan nasabah tumbuh 6% YoY menjadi Rp 73 trilliun. Rasio kecukupan modal sebesar 18,7%. Jaringan distribusi mencakup 337 kantor dan 759 ATM OCBC NISP. 4

5 Jaringan Bisnis Jumlah Kantor 337 Kantor Jabotabek, Banten (150) Jawa Barat (61) Jawa Tengah (24) Jawa Timur (34) Bali, Lombok, Sumatera, Kalimantan, Sulawesi, Lain-lain (68) Saluran Elektronik ATM, EDC & e-banking 759 ATM OCBC NISP dan akses di lebih dari jaringan ATM di Indonesia dan lebih dari jaringan ATM di Singapura dan Malaysia 712 EDC OCBC NISP dan akses di lebih dari EDC Network e-banking OCBC NISP termasuk internet dan mobile banking. Call centre Call OCBC NISP Hotline Treasury Corporate Website - 5

6 Ikhtisar Posisi Keuangan Rp Miliar YoY Penempatan pada bank lain (Bersih) 1) (23%) Efek-efek dan Obligasi Pemerintah (Bruto) 2) % Kredit yang diberikan (Bruto) % Cadangan Penurunan Nilai (1.260) (1.430) 13% Jumlah Aset % Giro (12%) Tabungan % Deposito Berjangka % Jumlah Simpanan Nasabah 3) % Pinjaman yang diterima % Efek-efek yang diterbitkan (25%) Obligasi Subordinasi Jumlah Liabilitas % Ekuitas % Catatan: 1) Termasuk penempatan di Bank Indonesia 2) Tidak termasuk efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 3) Termasuk produk Syariah 6

7 Rasio Keuangan % YoY Marjin Bunga Bersih (NIM) 4,1 4,1 0 Pendapatan Non Bunga / Pendapatan Operasional 21,9 16,6 (5,3) Cost to Income 55,1 55,5 0,4 ROA 1,8 1,8 0 ROE 11,9 9,7 (2,2) Kredit yang diberikan / Dana pihak ketiga (LDR) 1) 92,5 93,6 1,1 Kredit yang diberikan / Pendanaan 2) 83,8 86,2 2,4 Giro & Tabungan / Dana pihak ketiga 38,9 34,7 (4,2) Giro Wajib Minimum Sekunder 26,9 30,7 3,8 NPL Bruto 0,7 1,3 0,6 NPL Bersih 0,4 0,8 0,4 Cadangan Penurunan Nilai Kredit / NPL 269,2 156,3 (112,9) Posisi Devisa Neto (PDN) 0,4 1,0 0,6 Rasio Kecukupan Modal (CAR) 19,3 18,7 (0,6) Catatan: 1) Perhitungan LDR mengacu pada ketentuan dari Bank Indonesia 2) Pendanaan mencakup Dana Pihak Ketiga, Pinjaman yang Diterima, Obligasi dan MTN 7

8 Ikhtisar Laba Rugi Rp Miliar YoY Pendapatan Bunga Bersih % Pendapatan Operasional Lainnya (15%) Pendapatan Operasional % Beban Operasional (2.215) (2.490) 12% Laba Operasional Sebelum Beban Cadangan Kerugian Penurunan Nilai % Beban Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (259) (221) (15%) Pendapatan (Beban) Non Operasional (14) - (100%) Laba Sebelum Pajak % Laba Bersih % 8

9 Marjin Bunga Bersih sebesar 4,1% pada 2014 dan Pendapatan Non Bunga yang terdiversifikasi Pendapatan Bunga Bersih Rp Miliar Pendapatan Non Bunga Menurut Jenisnya Tahun 2014 dan ,0% 4,8% 4,2% 4,1% Marjin Bunga Bersih (NIM) 4,1% Trade Finance 2014: 19% 2013: 14% Berkenaan kredit 2014: 26% 2013: 17% Keuntungan/(Kerugian) dari transaksi Valuta Asing 2014: (12%) 2013: 24% Keuntungan dari Penjualan dan perubahan nilai wajar instrumen keuangan 2014: 20% 2013: 8% Bancassurance 2014: 10% 2013: 10% Pendapatan Non Bunga 2014: Rp 743 miliar 2013: Rp 879 miliar Lainnya *) 2014: 28% 2013: 19% Administrasi simpanan 2014: 9% 2013: 8% *) Termasuk Wealth Mgt, Remittance, e-channel dan Pendapatan non bunga lainnya 9

10 Rasio Cost to Income dan BOPO sebesar 55,5% dan 79,5% pada 2014 Cost to Income dan BOPO Rp Miliar 62,4% 58,6% Beban Operasional / Total Pendapatan (Cost to Income) 57,1% 55,1% 55,5% 83,2% 79,8% BOPO (Total Beban) / (TotalPendapatan) 78,9% 78,0% 79,5% ,9% ,3% ,6% ,7% ,0% ,1% 55,7% 60,4% 61,3% 59,0% Gaji dan tunjangan Umum dan administrasi Total Beban Total Pendapatan 10

11 Total Kredit meningkat 7% YoY menjadi Rp 68 triliun, yang terdiversifikasi pada berbagai sektor ekonomi Kredit bruto berdasarkan Jenis Penggunaan Rp Miliar Kredit bruto menurut Sektor Usaha Per 31 Desember ,0% ,9% Jasa 2014: 21% 2013: 22% Konstruksi 2014: 2% 2013: 2% Pertanian & Pertambangan 2014: 7% 2013: 6% ,4% ,4% 34,0% 24,6% 35,8% 38,7% 40,7% Lainnya *) 2014: 17% 2013: 20% 31,6% 43,0% 40,6% 39,6% 41,3% 42,4% Perdagangan 2014: 27% 2013: 25% Perindustrian 2014: 26% 2013: 25% Modal kerja Investasi Konsumsi Total Kredit Bruto 2014: Rp miliar 2013: Rp miliar Catatan: Konsumsi termasuk pinjaman karyawan *) Lainnya termasuk Kredit Konsumsi 11

12 Kredit terutama disalurkan di wilayah dimana sebagian besar kegiatan ekonomi berlangsung Kredit bruto berdasarkan Mata Uang Per 31 Desember Kredit bruto berdasarkan Geografi Per 31 Desember Rupiah 2014: 73% 2013: 71% Jawa Barat 2014: 14% 2013: 15% Jawa Tengah 2014: 2% 2013: 2% Jawa Timur 2014: 9% 2013: 10% Sumatera 2014: 12% 2013: 12% Kalimantan 2014: 3% 2013: 3% Valuta Asing 2014: 27% 2013: 29% Jakarta 2014: 57% 2013: 55% Sulawesi & Lainnya 2014: 3% 2013: 3% Total Kredit Bruto 2014: Rp miliar 2013: Rp miliar Total Kredit Bruto 2014: Rp miliar 2013: Rp miliar 12

13 Rasio NPL Bruto tercatat sebesar 1,3% sementara rasio NPL bersih sebesar 0,8% Kolektibilitas Kredit % dari Kredit Bruto Cadangan Kerugian penurunan nilai kredit / NPL % NPL Bruto 2,0% 0,9% NPL Bersih 1,3% 0,6% 0,9% 0,4% 0,7% 0,4% 1,3% 0,8% Penyisihan Kerugian Kredit terhadap Kredit Bermasalah 99,3% 141,5% 214,1% 269,2% 156,3% NPL Bruto NPL Neto Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Kredit NPL 13

14 Jumlah giro dan tabungan 35% dari total simpanan nasabah Komposisi Simpanan Nasabah Rp Miliar Simpanan Nasabah menurut Mata Uang Per 31 Desember (Giro+Tabungan)/DPK 60,0% 56,3% 49,6% 38,9% 34,7% Valuta Asing 2014: 32% 2013: 30% Rupiah 2014: 68% 2013: 70% ,1% 65,3% ,4% 40,0% 43,7% 38,4% 30,5% 15,7% 15,4% 37,2% 19,1% 21,6% 19,1% 23,2% 19,3% Total Simpanan Nasabah 2014: Rp miliar 2013: Rp miliar Pendanaan menurut Mata Uang Per 31 Desember Rupiah 2014: 67% 2013: 70% Giro Tabungan Deposito Berjangka Valuta Asing 2014: 33% 2013: 30% Total Pendanaan 2014: Rp miliar 2013: Rp miliar Catatan: Pendanaan termasuk dana pihak ketiga, pinjaman yang diterima, obligasi dan MTN 14

15 LDR sebesar 93,6%, sementara Loan-to-Funding (Rasio Kredit terhadap Pendanaan) sebesar 86,2% pada 2014 Kredit dan Simpanan Nasabah Rp Miliar Loan-to-Deposit Ratio 80,0% 87,0% 86,8% 92,5% 93,6% 83,6% 84,7% 83,7% 86,2% 77,1% Loan-to-Funding Ratio Kredit Dana Pihak Ketiga Pendanaan Catatan: 1) Rasio kredit terhadap simpanan (LDR) mengikuti kebijakan BI 2) Pendanaan mencakup Dana Pihak Ketiga, Pinjaman yang Diterima, Obligasi dan MTN 15

16 Saham dan Peringkat Perusahaan Harga Saham dan Volume Perdagangan Harian NISP IJ Rating Volume Perdagangan Harian (Ribuan) Harga Saham (Rupiah) Harga Saham PEFINDO Nov 2014 Fitch Ratings April 2014 Peringkat Perusahaan Obligasi Berkelanjutan I National Long-term National Short-term idaaa / Stable idaaa / Stable AAA (idn) / Stable F1+ (idn) Long-term Foreign Currency BBB / Stable Long-term Local Currency A- / Stable Short-term Foreign Currency F 3 Obligasi Subordinasi Obligasi Berkelanjutan I Viability Rating Support Rating AA (idn) AAA (idn) bb 2 Sumber: Bloomberg Valuasi Rp. Des 10 Des 11 Des 12 Des 13 Des 14 Struktur Kepemilikan Per 31 Desember 2014 Jumlah Saham Kepemilikan Harga Saham PBV 2,2x 1,2x 1,5x 1,1x 1,1x OCBC Overseas Investment Pte. Ltd *) ,1% Masyarakat ,9% EPS Total ,0% Sumber: Bloomberg *) OCBC Overseas Investment Pte. Ltd merupakan anak perusahaan dari OCBC Bank Singapore. OCBC Bank Singapore adalah salah satu Bank tertua di Singapura yang didirikan tahun 1912 dan merupakan salah satu perusahaan keuangan terbesar di Asia, dengan aset grup usaha lebih dari SGD 401 miliar (per 31 Desember 2014) dan mempekerjakan lebih dari karyawan diseluruh dunia dan memiliki jaringan lebih dari 630 cabang serta kantor di 18 negara dan wilayah teritorial. 16

17 Agenda Hasil RUPST Kinerja Keuangan Tahun 2014 Perkembangan Bisnis Lampiran 17

18 Bisnis Terkini Perbankan Konsumer Mengintensifkan promosi Tanda, Taka and Tanda 360 o untuk memperoleh lebih banyak nasabah baru. Mengintensifkan kampanye untuk layanan perbankan internet untuk menambah jumlah pengguna. Meluncurkan program Tanda Funtastrip pada Mei Meluncurkan produk bancassurance yang bernama MaxPrestige Saver, MaxLink and MaxHealth pada semester I Meluncurkan produk mutual funds baru seperti Schroder Dana Prestasi pada Februari 2014, BNP Paribas Astro pada September 2014, Ashmore Dana Progresif Nusantara, Ashmore Dana Ekuitas Nusantara, Manulife Dana Saham, dan Manulife Indonesia Fund pada Oktober Meluncurkan Mobile Booth dan Tanda 360º Booth di beberapa area publik, khususnya pusat perbelanjaan (seperti Summarecon Mal Serpong, Mal Living World, dll), pada Desember 2014 guna menjaring nasabah baru. Promosi Press & Win yaitu wisata ke Legoland, Malaysia guna meningkatkan pengguna dan transaksi dari e-channel melalui kartu kredit, ATM, mobile dan internet banking, serta promosi Spend & Get dari 15 Nov - 31 Des 2014 untuk meningkatkan penggunaan kartu debit. 18

19 Bisnis Terkini SUKUK Negara Ritel Seri 006 Tahun 2014 Setelah meraih kesuksesan dalam menjual seri SUKUK sebelumnya, Bank OCBC NISP kembali menjadi penjual SUKUK Negara Ritel Seri 006 kepada investor individu. Bank OCBC NISP telah berhasil menjual seri SUKUK baik kepada pasar utama, maupun pasar sekunder. ORI Seri ORI011 Tahun 2014 Setelah meraih kesuksesan dalam menjual seri obligasi ritel sebelumnya, Bank OCBC NISP kembali dipercayakan untuk menjadi agen penjual ORI011. Bank OCBC NISP telah berhasil menjual seri obligasi ritel baik kepada pasar utama, maupun pasar sekunder. 19

20 Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Sebagai bagian dari program I Love Science (ILS), PT Bank OCBC NISP Tbk bersama Profesor Yohanes Surya melakukan kunjungan ke SDN Cipinang Besar Selatan 19 Pagi. Pada kesempatan tersebut, dengan menggunakan metode yang menarik, dilakukan pengajaran matematika oleh Profesor Yohanes Surya yang disambut dengan antusias oleh para murid. Sejumlah karyawan dari Bank OCBC NISP melakukan kunjungan ke AnkolSchool, di daerah Jembatan Tiga, yaitu sekolah non-formal yang ditujukan untuk anak-anak yang tidak dapat mengikuti pendidikan formal. Dalam kesempatan tersebut, para karyawan mendistribusikan beberapa bentuk sumbangan kepada AnkolSchool, seperti buku bacaan, rak buku, televisi, peralatan tulis, dan seragam sekolah untuk 153 anak. Selain itu, para karyawan juga membagikan suvenir kepada anak-anak, mengecat dinding ruangan kelas, dan memasang papan nama sekolah. Telah diadakan pelatihan bagi para pengajar (Training for Trainers) ILS Program 2014 di OCBC NISP Tower Jakarta. Bekerjasama dengan Yayasan Karya Salemba Empat, Sekolah Tinggi Keguruan dan Ilmu pendidikan (STKIP) Surya dan para pengajar yang sudah siap dengan pelatihan tersebut, mahasiswa dari Universitas Indonesia (UI), Universitas negeri Jakarta (UNJ), Institut Pertanian Bogor (IPB), dan 10 perwakilan guru dari masing-masing sekolah di Jabodetabek. 20

21 Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Lanjutan) Bertempat di Universitas Bina Nusantara (BINUS) Kampus Anggrek Jakarta, sejumlah 94 mahasiswa semester 7 dan 8 mengikuti One Day Workshop. Mengusung tema Wealth Management In A Simple Way, diharapkan workshop ini dapat memberikan pengetahuan kepada para mahasiswa mengenai perbankan secara umum, pengelolaan keuangan yang tepat, serta berkarir di perbankan. Pada HUT ke-73, Bank OCBC NISP melaksanakan program CSR Donasi Sepeda bertema Berjuta Terima Kasih Untukmu Guru di 37 kota. Program ini dilakukan sebagai wujud apresiasi kepada ratusan guru di kota maupun pelosok desa dari Sumatra hingga Sulawesi. Bersama dengan Bank OCBC Singapore dan Bank of Singapore, Bank OCBC NISP mengadakan kegiatan CSR yang bertema Clean Water for Sabira di Pulau Sabira, bagian dari Kepulauan Seribu. Kegiatan CSR ini bertujuan untuk menyediakan air bersih, pembuatan fasilitas MCK (Mandi Cuci Kakus) dan perbaikan sekolah PAUD (Pendidikan Anak Usia Dini) di Pulau Sabira. 21

22 Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Lanjutan) Setelah berlangsung sejak bulan Februari 2014, program I Love Science 2014 (ILS) kini telah resmi ditutup. Dalam acara penutupan, Bank OCBC NISP memberikan apresiasi bagi para siswa dan pengajar terbaik di program ILS Selain itu, apresiasi juga diberikan Bank OCBC NISP kepada 10 SDN yang telah berpartisipasi dan mendukung penuh pelaksanaan program ILS, yaitu berupa satu set megaphone dan DVD player untuk masing-masing sekolah, guna mendukung aktivitas para siswa di sekolah. Bank OCBC NISP mengadakan kegiatan sosial berupa pembagian sembilan bahan pokok dasar kebutuhan (sembako) kepada masyarakat di sekitar lingkungan kantor. Acara yang diselenggarakan setiap tahun ini merupakan sebuah bentuk tanggung jawab sosial serta ucapan syukur Bank OCBC NISP atas pencapaiannya. Kegiatan pembagian sembako dilakukan di beberapa kota seperti Jakarta, Bandung dan Surabaya dengan total sekitar paket sembako. Bertempat di OCBC NISP Tower, sebanyak 5 orang pemenang diberikan penghargaan dalam acara Penghargaan Kompetisi YES Setiap pemenang mendapatkan hadiah berupa Tabungan TANDA OCBC NISP. Selain itu, Bank OCBC NISP juga turut mengundang beberapa pengusaha sukses untuk menjadi tamu pembicara sehingga mereka dapat berbagi kisah sukses mereka dengan bara calon pengusaha di masa mendatang. 22

23 Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Lanjutan) Bank OCBC NISP mengadakan program One Day Workshop (ODW) dengan tema Wealth Management In a Simple Way, yang ditujukan untuk para mahasiswa di Bandung. Program ini diadakan di OCBC NISP Learning Center (ONLC) Bandung. Sebanyak 85 mahasiswa dari tiga universitas di Bandung; Universitas Parahyangan, Universitas Widyatama dan Universitas Maranatha turut berpartisipasi dalam program ini. Bank OCBC NISP menyelenggarakan acara One Day Workshop di kampus Unika Soegijapranata, Semarang. Event ini dibagi ke dalam tiga sesi: Banking Overview, Wealth Management in a Simple Way, and Career in Banking and Campus Hiring. Acara ini sekaligus mengakhiri rangkaian event ODW tahun Dalam rangka meningkatkan kesadaran masyarakat akan penyakit Thalassemia dan pencegahannya, Bank OCBC NISP menyelenggarakan rangkaian seminar dan pemeriksaan darah dalam program Kenali, Cegah, Putus Thalassaemia! Program ini di selenggarakan di empat kampus di Indonesia: ITB (Bandung), UI (Depok), STKIP Surya (Tangerang) dan Universitas Widyatama (Bandung). Lebih dari 700 mahasiswa, dosen dan civitas academica menghadiri program seminar dan pemeriksaan darah tersebut. 23

24 Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Lanjutan) Melalui program Corporate Social Responsibility yang bertemakan My Dreams Come True, Bank OCBC NISP mengapresiasi para ibu yang berjuang mencari nafkah untuk menghidupi keluarganya walau sudah berusia lanjut. Tujuan program ini adalah untuk memberikan peralatanperalatan penunjang kerja seperti panci, penanak nasi dan matras kepada para pejuang wanita dari 30 kota dimana Bank OCBC NISP beroperasi. 24

25 Penghargaan. Islamic Finance Award 2014 untuk kategori Top Growth Financing, Top Growth Funding, dan The Best Sharia Unit untuk grup bank dengan aset dibawah Rp 1 triliun. Penghargaan ini diberikan oleh KARIM Business Consulting (KBC).. The 2014 Indonesian Bank Loyalty Award (IBLA) yang diadakan oleh Mark Plus Insight dalam kategori Savings Account Conventional Banking dengan aset di bawah Rp 100 triliun. Global Banking & Finance Review Best SME Bank (Indonesia) Asia s Best Companies 2014 Award yang diadakan oleh Majalah Finance Asia dalam kategori Best Managed Companies (Ranked 6 th ). Anugerah Seabad Indonesia 2045 oleh Pusat Data Bisnis Indonesia (PDBI). Bank OCBC NISP dianugerahkan penghargaan untuk kehadirannya dan keberlanjutannya di industri perbankan Indonesia selama lebih dari tiga generasi. 25

26 Penghargaan (Lanjutan).. League of American Communication Professionals Platinum Award Vision Award Annual Report Competition. Majalah Infobank- Jakarta Platinum Trophy 2014 atas Kinerja Keuangan Sangat Bagus Majalah Asian Banking & Finance, Singapura - Indonesia Domestic Foreign Exchange Bank of The Year 2014 Majalah Asian Banking & Finance, Singapura - Online Banking Initiative of The Year Indonesia Majalah Asian Banking & Finance, Singapura - Social Responsibility Program of The Year Bronze Majalah Asian Banking & Finance, Singapura - SME Bank of The Year Indonesia 26

27 Penghargaan (Lanjutan).. Peringkat 2 Annual Report Award 2013 untuk kategori Private Financial Listed.. The Indonesian Institute of Corporate Directorship (IICD), Jakarta - Best Responsbility of The Board 2014 The Indonesian Institute of Corporate Governance, Jakarta - Corporate Governance Perception Index 2014 Award, kategori "Perusahaan Sangat Terpercaya" 27

28 Dukungan dari Pemegang Saham Pengendali Sumber Daya Manusia Penempatan Eksekutif Senior Bank OCBC Singapura; antara lain di Dewan Komisaris dan Direksi. Alih pengetahuan melalui program pelatihan yang komprehensif, melakukan kegiatan bisnis bersama, Studi banding, penugasan dan Guest auditor. Membangun budaya pelayanan yang terbaik. Lainnya Dukungan permodalan yang kuat. Menciptakan sinergi untuk memenuhi kebutuhan nasabah atas pembiayaan dan layanan transaksi yang lebih baik Memperkuat infrastruktur, teknologi informasi dan jaringan kantor. Memperluas produk Konvensional dan Syariah. Mendukung perbaikan proses kerja melalui prinsip Quality. Melakukan interkoneksi ATM di Singapore dan Indonesia. 28

29 Agenda Hasil RUPST Kinerja Keuangan Tahun 2014 Perkembangan Bisnis Lampiran 29

30 Visi dan Misi Visi Menjadi Bank pilihan dengan standar dunia yang diakui kepeduliannya dan terpercaya. Misi Bank OCBC NISP berusaha dan bekerja sebagai warga korporat terhormat yang mampu bertumbuh kembang bersama masyarakat secara berkelanjutan. 30

31 Sekilas Bank OCBC NISP Bank tertua ke empat di Indonesia yang berdiri sejak tahun Mencatatkan sahamnya di Bursa Efek Indonesia sejak tahun Berhasil melalui berbagai krisis ekonomi di Indonesia. Melakukan transformasi organisasi sejalan dengan penggunaan nama baru PT Bank OCBC NISP Tbk. sejak akhir tahun Menjadi bank swasta terbesar ke 8 di Indonesia pada 31 Desember Memiliki fokus bisnis di sektor Consumer dan UKM. Mempekerjakan karyawan yang berdedikasi tinggi untuk melayani nasabah di 59 kota di seluruh Indonesia melalui 337 kantor dan 759 ATM. Penggabungan usaha dengan Bank OCBC Indonesia telah diselesaikan pada Februari 2011 yang menghasilkan satu entitas tunggal. Kinerja keuangan yang kokoh dengan dukungan permodalan yang kuat dari Bank OCBC Singapore. 31

32 Terima Kasih 32