Jaminan Nilai Premi yang Dibayarkan INVESTRA PLATINUM. Investasi Optimal dengan Perlindungan Ekstra

Transkripsi

1 Jaminan Nilai Premi yang Dibayarkan INVESTRA PLATINUM Investasi Optimal dengan Perlindungan Ekstra

2 INVESTRA PLATINUM Investasi Optimal dengan Perlindungan Ekstra

3 INVESTRA PLATINUM adalah perlindungan asuransi yang dilengkapi dengan solusi investasi dalam satu paket dengan beragam kelebihan. Dana Anda akan lebih cepat berkembang karena diinvestasikan sejak hari pertama polis Anda aktif, dengan potensi hasil investasi yang optimal melalui rangkaian pilihan jenis dana investasi yang dapat dipilih sesuai dengan tujuan investasi dan profil risiko Anda. Manfaat INVESTRA PLATINUM* Manfaat Meninggal Dunia Apabila Tertanggung meninggal dunia karena sebab apapun dalam masa asuransi, maka akan diberikan Uang Pertanggungan ditambah total Nilai Investasi yang terbentuk. Manfaat Jaminan Nilai Premi yang Dibayarkan** Manfaat ini akan memberikan jaminan perlindungan selisih penurunan Nilai Premi yang dibayarkan Pemegang Polis pada saat Tertanggung meninggal dunia Nilai Investasi mengalami penurunan sampai dengan Rp 200 juta. ** Berlaku sampai usia 70 tahun Manfaat Jatuh Tempo Pada saat Jatuh Tempo, Pemegang Polis akan memperoleh total Nilai Investasi. * Ketentuan manfaat diatur selengkapnya sesuai dengan Polis, termasuk kondisi-kondisi yang tidak ditanggung dalam manfaat ini.

4 Fasilitas INVESTRA PLATINUM Fasilitas Top Up Tunggal Minimum : Rp per transaksi. Maximum : tidak terbatas. Fasilitas Withdrawal (Penarikan Sebagian) Dana Investasi Minimum: Rp dengan minimum saldo akhir Rp Fasilitas Switching (Pengalihan) Dana Investasi Bebas biaya sampai dengan 4x switching dalam 1 tahun polis. Dikenakan biaya 0,5% dari Total Dana Investasi yang dialihkan saat switching ke-5 dan seterusnya. Metode Perhitungan Harga Unit Perhitungan Harga Unit dari suatu jenis dana investasi merupakan nilai dana investasi dibagi dengan jumlah seluruh unit yang dibentuk dari Jenis Dana Investasi setelah dikurangi dengan biaya-biaya dan pajak, yang dihitung secara harian dan dilakukan pada hari kerja berikutnya. Informasi Perkembangan Unit Price (Harga Unit) setiap hari di media cetak, Pusat Layanan Nasabah dan website resmi Commonwealth Life. Laporan Perkembangan Dana (atas Nilai Investasi yang terbentuk) dikirimkan kepada Nasabah setiap tahun.

5 Pilihan Dana Investasi INVESTRA PLATINUM Dana Investasi Strategi Investasi Tigkat Risiko Platinum Equity Fund Platinum Equity Dynamic Fund Platinum Dynamic Strategic Fund Platinum Bond Fund Platinum Money Market Plus Fund Untuk memanfaatkan peluang investasi yang ada di pasar modal melalui Efek Bersifat Ekuitas, Efek Bersifat Utang dan Instrumen Pasar Uang untuk jangka waktu menengah-panjang. Pembobotan Efek akan disesuaikan berdasarkan sektor yang paling menarik untuk satu kuartal kedepan, dan dapat disesuaikan kembali pada kuartal berikutnya, dengan tujuan untuk mendapatkan suatu tingkat pengembalian yang optimal. Memberikan tingkat pengembalian investasi yang optimal dari pertumbuhan pasar saham Indonesia dalam jangka panjang dengan sebagian besar investasi pada Efek Bersifat Ekuitas dan sebagian kecil pada instrumen Pasar Uang Strategi investasi yang digunakan pada Dynamic Strategic adalah strategi investasi campuran, dimana underlying asset menggunakan unit penyertaan pada pasar uang dan pasar saham. Untuk meningkatkan hasil investasi perusahaan, pada saat-saat tertentu perusahaan akan menggunakan investasi di pasar uang, pasar saham atau kombinasi keduanya. Untuk mempertahankan dan mendapatkan kenaikan Nilai Investasi dengan melakukan investasi secara aktif pada Efek Pendapatan Tetap yang ada di Indonesia baik berupa Surat Utang Negara, Obligasi Korporasi serta Instrumen Pasar Uang. Untuk mempertahankan nilai investasi dan tingkat likuiditas yang tinggi dengan melakukan investasi sebagian besar portofolio investasi pada Instrumen Pasar Uang dan menempatkan sisanya pada Efek Bersifat Utang dan Ekuitas dengan tujuan untuk mempertinggi tingkat pengembalian investasi. Tinggi Tinggi Menengah Rendah Rendah Pengelola Investasi Commonwealth Life adalah Perusahaan Asuransi Jiwa yang menerbitkan dan mengelola portofolio unit-linked. Dalam pengelolaan dana investasi unit link, Commonwealth Life menunjuk Mitra Manajer Investasi yang terkemuka dan terpercaya di industri. Mitra Manajer Investasi

6 Risiko Investasi Risiko Pasar / Risiko Berkurangnya Nilai Unit Nilai harga unit investasi dapat mengalami kenaikan maupun penurunan mengikuti fluktuasi harga di pasar investasi. Risiko Kredit Dapat timbul jika perusahaan yang menerbitkan Efek Hutang dan Instrumen Pasar Uang tidak mampu membayar jumlah pokok hutang dan bunga yang tertunggak. Risiko Likuiditas Risiko ini bisa terjadi ketika keadaan pasar bereaksi secara ekstrim, sehingga Manajer Investasi tidak mempunyai dana atau tidak dapat dengan segera membeli kembali Unit yang dijual. Risiko Ekonomi dan Politik Risiko yang timbul akibat adanya perubahan signifikan terhadap kondisi ekonomi makro/ mikro, politik, keamanan atau akibat adanya peraturan perundang-undangan yang terkait dengan dunia usaha. Ketentuan INVESTRA PLATINUM 1. Usia Tertanggung : 15 hari 70 tahun 2. Usia Pemegang Polis : tahun 3. Masa Pertanggungan sampai usia 75 tahun 4. Mengisi Surat Permintaan Asuransi Jiwa Commonwealth Life 5. Ketentuan Total Premi Tunggal minimum Rp ,- (Total Premi Tunggal terdiri dari Premi Tunggal Dasar yang menjadi acuan dalam menentukan Uang Pertanggungan dan Premi Top Up Tunggal yang akan diinvestasikan pada awal kepesertaan) 6. Ketentuan Uang Pertanggungan sebesar 125% dari Premi Tunggal Dasar* *) syarat dan ketentuan berlaku

7 Biaya yang Dikenakan Biaya Pertanggungan Besar biaya Pertanggungan, tergantung besarnya Uang Pertanggungan, usia dan jenis kelamin. Biaya pertanggungan berubah setiap tahunnya sesuai dengan kenaikan usia. Biaya Administrasi Tidak ada. Biaya Pengelolaan Maksimal s/d 2,5% pertahun dari Nilai Investasi. Biaya Switching (Pengalihan) Hanya dikenakan pada switching ke-5 pertahun Polis sebesar 0,5% dari Total Dana Investasi yang dialihkan. Biaya Withdrawal (Penarikan) dan Redemption (Penebusan Nilai Investasi) Apabila Pemegang Polis melakukan pembatalan polis sebelum jatuh tempo, maka akan dikenakan biaya penarikan sebesar persentase berikut dikalikan dengan Nilai Investasi yang ditarik. TAHUN POLIS < FAKTOR BIAYA 6.5% 5% 3% 2% 1% 0% Pajak Untuk penarikan atau penebusan Nilai Investasi Polis yang dilakukan dalam 3 (tiga) tahun pertama Polis, maka akan dikenakan pajak penghasilan sesuai ketentuan perpajakan yang berlaku, yang dihitung atas selisih antara total Nilai Investasi yang ditarik/ditebus terhadap total Premi yang dibayarkan.

8 Contoh Ilustrasi Bapak Rudi membeli polis Investra Platinum, dengan ketentuan sebagai berikut : Premi Tunggal Dasar : Rp. 40 juta Top Up Tunggal : Rp. 160 juta Uang Pertanggungan : Rp. 50 juta (125% x Premi Tunggal Dasar). Bapak Rudi meninggal dunia pada usia 65 tahun (sebelum usia 70 tahun) dan Nilai Investasi yang terbentuk adalah Rp. 175 juta*, maka pembayaran Manfaat Asuransi sesuai ketentuan sebagai berikut : Uang Pertanggungan Jaminan Nilai Premi yang dibayarkan (selisih penurunan) Total Manfaat Asuransi yang dibayarkan Rp ,- (lima puluh juta rupiah) Total Premi yang dibayar - Nilai Investasi yang terbentuk pada saat meninggal dunia* = Rp. 200 juta - Rp. 175 juta = Rp. 25 juta Uang Pertanggungan + Nilai Investasi yang terbentuk pada saat meninggal dunia* + Jaminan Nilai Premi yang dibayarkan = Rp. 50 juta + Rp. 175 juta + Rp. 25 juta = Rp. 250 juta *) Nilai estimasi investasi yang terbentuk dihitung berdasarkan harga unit pada saat klaim meninggal dunia disetujui Catatan : - Nilai Investasi dapat meningkat atau menurun - Pertumbuhan besar Nilai Investasi hanyalah merupakan ilustrasi - Kinerja investasi sub dana tidak dijaminkan sama dengan kinerja selama periode kinerja investasi sub dana yang dicantumkan. Kinerja Harga Unit Investra Platinum (IDR) No Dana Investasi Kinerja Harga Unit (%)* 2012** Platinum Dynamic Strategic Fund Platinum Equity Fund Platinum Dynamic Equity Fund Platinum Bond Fund Platinum Money Market Plus Fund * Kinerja masa lalu bukan merupakan jaminan kinerja di masa akan datang ** Kinerja di 2012 merupakan kinerja Dana Investasi sejak peluncuran 6 Juli Desember 2012

9 Sekilas Commonwealth Life* Commonwealth Life hadir melayani Nasabah sejak 1992 dengan saham terbesar dimiliki oleh Grup Commonwealth Bank of Australia (CBA), sebesar 80% (yang terdiri dari CMG Asia Life Holding Ltd. 50% saham dan Commowealth International Holdings Pty. Ltd. 30% saham) dan 20% oleh PT Gala Arta Jaya. CBA adalah salah satu perusahaan penyedia jasa keuangan terkemuka yang menguasai industri perbankan dan asuransi di Australia. Saat ini CBA telah menguasai sebagian besar pangsa pasar di Australia dan berhasil meraih penghargaan CANSTAR Best Value Australia-Small Business Banking 2012 atas jaringan pemasaran terluas dan pengembangan layanan yang tersedia 24 jam, 7 hari. Di tahun yang sama The Asian Banker Transaction Banking Awards juga menganugrahkan Best Cash Management Bank in Australia, serta Catalyst Award 2012 untuk inisiatif dalam Gender Diversity. CBA untuk keempat kalinya berturut-turut meraih Outstanding Private Banking Institution of The Year Selain itu juga berhasil meraih The Best Cash Management Bank In Australia versi the Asian Banker Transaction Banking Awards untuk tahun Commonwealth Life sampai saat ini meraih 13th Corporate Image Award 2013 versi majalah Bloomberg dan Frontier Consulting Group untuk kategori asuransi jiwa menengah dengan aset < Rp. 5 triliun. Mendapatkan predikat The Best Call Center versi Majalah Service Excellence dan Center for Customer Satisfaction & Loyalty (Carre CCSL). Penghargaan juga diberikan oleh majalah Media Asuransi, Investor dan Infobank sebagai Asuransi Jiwa Terbaik pada kategorinya. Pencapaian ini seiring dengan visi dan misi perusahaan untuk menjadi yang Terbaik dalam melindungi dan meningkatkan kesejahteraan finansial Anda, Bisnis dan Masyarakat. Commonwealth Life juga terus mengembangkan produk dan layanannya dengan menambah jaringan di lebih dari 20 kota besar dan hampir Sales Forces di seluruh Indonesia yang melayani lebih dari 500 ribu Nasabah individu dan kumpulan. PT Commonwealth Life merupakan perusahaan asuransi jiwa yang terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan. Produk produk yang ditawarkan oleh PT Commonwealth Life telah mendapatkan otorisasi dari dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan. * Data per April 2014 Untuk informasi lebih lengkap kunjungi

10

11

12 Commonwealth Life WTC 6, 8th Floor Jl. Jend. Sudirman Kav Jakarta Indonesia Pusat Layanan Nasabah: /14