Loan Origination, Loan Management System, Loan Collection Solusi Multifinance Komprehensif

Transkripsi

1 Arium Core Finance Loan Origination, Loan Management System, Loan Collection Solusi Multifinance Komprehensif

2

3 Daftar Isi Pasar Industri Pembiayaan yang Kompetitif Mengapa Arium Core Finance Modul Arium Core Finance Platform dan Teknologi Pilihan Skema Penawaran Arium Core Finance Kredibilitas Telkomsigma

4 Pasar Industri Pembiayaan yang Kompetitif Ketatnya persaingan saat ini menuntut para kreditur untuk lebih efisien dalam memproses suatu pinjaman demi meningkatkan profitabilitas sekaligus menurunkan potensi resiko kerugian. Memahami keadaan ini, Telkomsigma memiliki solusi Arium Core Finance, yang merupakan sebuah aplikasi dengan solusi komprehensif untuk mencapai tujuan efisiensi. Dengan lebih dari 200 perusahaan pembiayaan yang saling bersaing, regulator pasar pembiayaan di Indonesia memberikan peraturan yang ketat, sehingga hanya perusahaan pembiayaan yang dapat menawarkan proses yang cepat dan efisien serta comply terhadap regulasi yang dapat terus tumbuh dan berkembang Tanpa adanya solusi yang komprehensif, para kreditur akan kesulitan untuk mengelola dan memelihara pertumbuhan portofolio kredit yang diberikan, sehingga dapat menimbulkan potensi tertundanya atau tidak terbayarnya kewajiban dari para nasabah dikarenakan ketidakmampuan perusahaan pembiayaan dalam melakukan pemantauan siklus pinjaman batasan kredit yang diberikan. Selain itu tanpa adanya solusi yang komprehensif para kreditur sering gagal dalam mematuhi ketentuan regulasi. Mengapa Arium Core Finance? Arium Core Finance merupakan aplikasi berbasis IT yang di desain secara komprehensif untuk mendukung perusahaan pembiayaan & bank agar dapat bersaing lebih efektif. Dengan menggabungkan antara pengalaman & pengetahuan di bidang industri keuangan, Arium Core Finance dapat menciptakan efektifitas bagi kegiatan operasional & perkembangan bisnis perusahaan pembiayaan maupun bank dengan keunggulan dan kemudahan sebagai berikut: Memberikan persetujuan awal lebih cepat untuk mendapatkan nasabah baru Workflow berdasarkan parameter yang bisa diatur oleh pengguna (Parameterized) Mengeliminasi resiko dan mengurangi waktu yang dibutuhkan untuk memproses suatu pengajuan pinjaman Menyediakan informasi yang komprehensif dan dapat dipertanggungjawabkan, dengan terintegrasinya semua modul Loan Origination, Loan Management dan Collection Management didalam satu fungsi aplikasi yang telah dioptimalkan untuk membantu proses kelancaran bisnis pembiayaan. 4 Telkomsigma Arium Core Finance

5 Fitur Arium Core Finance Mencakup Beragam Produk Pembiayaan Modul manajemen produk ini memungkinkan pemberi pinjaman untuk mendefinisikan atau mengkonfigurasikan berbagai jenis produk pinjaman, antara lain Pembiayaan Konsumen, Leasing dan Factoring, melalui pengaturan parameter yang mencakup penetapan harga, metode perhitungan suku bunga, metode penetapan biaya, ketentuan pembayaran dan ketentuan administrasi. Ekosistem yang Kuat Core Finance didukung sejumlah sistem pelengkap lainnya, yang menjadikannya One Stop Solution untuk semua jenis bisnis pembiayaan. Sepenuhnya Online & Terpusat Core Finance mencakup suatu sistem yang sepenuhnya online & terpusat, dengan modul pendanaan yang terintegrasi, proses persetujuan yang fleksibel, Open Platform lengkap dengan perangkat lunak aplikasi bisnis dan produk yang memiliki parameter yang sudah ditetapkan serta produk yang lahir dari permintaan pasar. Manfaat Arium Core Finance 1. Merampingkan Proses Bisnis Arium Core Finance menggunakan teknologi workflow untuk mengontrol dan memantau setiap langkah dalam proses pengajuan pembiayaan untuk mengatur rute aplikasi secara otomatis atas setiap produk, model bisnis dapat diakomodasi kedalam sistem, kompatibel terhadap teknologi paperless, document imaging, dan pengarsipan berbagai aplikasi pinjaman. 2. Mengurangi Kerugian & Delinquencies Arium Core Finance mengurangi potensi kerugian dan kredit bermasalah dengan menggunakan proses matching (credit checking), dapat menekan potensi kerugian yang diakibatkan ketidakmampuan nasabah untuk memenuhi kewajibannya dengan menggunakan mekanisme analisa kredit yang handal (credit scoring & compliance). 3. Menangani Multi Produk Pembiayaan Arium Core Finance dapat menangani berbagai industri pembiayaan, seperti Pembiayaan Konsumen (Consumer Loan), Sewa Guna Usaha (Finance Lease), Anjak Piutang (Factoring) 4. Keunggulan Collection & Recovery Arium Core Finance dapat membantu pengguna untuk mengembangkan strategi collection yang lebih terfokus dengan metode segmentasi yang berbasis resiko, penentuan prioritas penagihan, pengidentifikasian akun nasabah yang berpotensi tinggi untuk tertagih, membantu meningkatkan pemulihan piutang (account recovery) melalui pemantauan portofolio yang berkelanjutan Telkomsigma Arium Core Finance 5

6 Arium Core Finance Architecture Loan Origination Loan Management Collection & Recovery 3 rd Party Module SUPPORTING APPLICATION Message Delivering Loan Origination Matching Data Capture Order Appraisal/Survey Approval Contract Management Final Check Memo Disburstment Loan Maintenance - Account Activation - Early Termination - Over Credit - Account Inquiry Cashier Management Billing & Payment PDC Management Collateral Management Customer Service Product Management Account Handle Distribution Collection Activity Assignment Letter Collection Expense Reposses Asset Inventory Asset Write Off & Recovery Management Dealer Management Dealer Management Insurance Management Service Agent Notary 3 rd Party Settlement Notification system: - SMS - Mobile Application: - Marketing - Survey - Approval - Collection Business Monitoring Financing Management Dashboard Management Audit Log BI Report Security Business Activity Monitoring Business Process Management Interfacing (text file) INTEGRATION HOOK UP PAYMENT GATEWAY Accounting System Payroll HR Auto Debet Host to Host Treasury EDC Electronic Document Document Management Imaging / OCR Arium Core Finance Business Flow LOAN ACCOUNT MAINTENANCE Account Disbursement Billing & Payment Account Activity Early Termination, Restructure, Over Credit,etc PDC Management Insurance Policy Process Interface PROSPECTING Capture Prospect Data Follow Up Prospect LOAN ORIGINATION Scoring Risk Checking Document Checking Multilayer Approval COLLATERAL MAINTENANCE & TRACKING COLLECTION & RECOVERY Collection Management Repossess Asset Inventory Asset Management Write Off FUNDING MANAGEMENT Channeling /Joint Finance Asset Securitized G E N E R A L L E D GE R Business Intelligence INTERFACE TO BANK 6 Telkomsigma Arium Core Finance

7 Modul ARIUM Core Finance Arium Core Finance merupakan solusi dengan fitur yang lengkap serta menyeluruh dan dapat mencakup berbagai jenis bisnis pembiayaan, seperti Pembiayaan Konsumen (KPR, KKB, Kredit Elektronik, Refinancing/ Leaseback/Cash Loan, Leasing (Sewa Guna Usaha) & Factoring (Anjak Piutang). Solusi yang diberikan mencakup modul & fitur sebagai berikut: a. Loan Origination Dengan didukung fitur flexible workflow, scoring & matching engines, modul ini menangani proses prospekting, inisiasi awal, screening, aktivitas survey, persetujuan pembiayaan hingga proses pencairan pembiayaan b. Loan Management Modul ini menangani pemeliharaan pinjaman, yakni: Customer Management, mencakup pemeliharaan data nasabah, dan metode pembayaran oleh nasabah Product Management, berguna untuk menciptakan produk dan paket yang menarik, antara lain kredit kepemillikan properti, kendaraan, barang elektronik, dan pinjaman untuk berbagai peruntukan Loan Maintenance, dirancang untuk menangani pengecekan pinjaman, restrukturisasi pinjaman, terminasi awal, dan pengalihan kredit Payment & Billing, membantu mengelola tagihan jatuh tempo, alokasi pembayaran nasabah, pencetakan tanda terima pembayaran, pembayaran reversal, dan pelepasan tagihan (billing waive) Insurance, mengelola pembayaran asuransi (utang, prabayar, tahunan), proses asuransi dari sejak order, endorsement, refund/pembatalan, dan klaim Post Dated Check, menangani proses PDC, seperti PDC Clearing dan alokasi pembayaran, pemeliharaan PDC dan stocktacking PDC Collateral Tracking & Maintenance, melacak status agunan dan penyimpanan, menangani proses pemeliharaan agunan Funding Management, menangani sumber dana, dan menyediakan berbagai jenis pengaturan pendanaan, seperti pembiayaan bersama, menyalurkan dan melakukan sekuritisasi aset, dengan skema mirroring dan non-mirroring Incentive Management, menangani insentif untuk dealer, developer, staf marketing, dan staf penagihan dengan metode perhitungan progresif dan non-progresif Third Parties Management, fitur ini menangani pengelolaan data dan settlement kepada pihak ketiga, seperti; dealer, developer/pengembang, maskapai asuransi, notaris, perusahaan jasa survey & appraisal, penagih profesional, mitra usaha/bank Customer Service Management, mencakup kegiatan layanan nasabah yang terkait dengan dokumen nasabah, simulasi pinjaman, dan pengecekan status aplikasi. c. Collection Management Collection, mengelola parameter, proses untuk pihak penagih internal atau eksternal dan kegiatan penagihan Inventory Asset, penarikan kembali aset, penilaian aset, dan penjualan aset Write Off & Recovery, Fitur ini menangani proses hapus buku, recovery hingga proses hapus tagih (On Balance Off Balance) Telkomsigma Arium Core Finance 7

8 Platform dan Technology Dilengkapi dengan platform teknologi J2EE, multiplatform, berbasis web, dan 3-tier architecture, Core Finance memungkinkan perusahaan meningkatkan efisiensi melalui, antara lain: Mengurangi biaya yang timbul dari proses pembiayaan Mengurangi potensi terjadinya human error karena diproses secara manual Menyajikan data yang akurat & komprehensif Meningkatkan produktivitas Mencegah terjadinya fraud Memberikan proses implementasi yang aman & terjamin Platform dan Teknologi Core Finance Platform Sistem Operasi Oracle Enterprise Linux or Windows Server 64 bit Database Oracle 11g Standard Edition or EnterpriseDB 9.2 Server Aplikasi Oracle Internet Application Server or JBoss 7.1 Teknologi Web-Based Java/J2EE Structured User Parameter 3-tier Architecture GUI Based Input Forms GUI Based Business Processing Definition Multi-Layer Security Network 8 Telkomsigma Arium Core Finance

9 Pilihan Skema Penawaran ARIUM Core Finance Sepenuhnya memahami tantangan yang dihadapi oleh perusahaan multifinance dan bank, Telkomsigma menawarkan dua opsi layanan aplikasi Arium Core Finance: Model Lisensi, memberikan opsi pembelian lisensi, dimana opsi ini sesuai untuk perusahaan yang memilih model CAPEX. Application Service Provider (ITOM), menawarkan solusi melalui outsourcing dan penyewaan layanan melalui pembayaran bulanan atau tahunan berdasarkan penggunaan, sesuai untuk perusahaan yang lebih memilih model OPEX. Kredibilitas Telkomsigma Kami memliki rekam jejak yang kuat dalam penyediaan solusi perbankan dan keuangan berbasis TI. Berbekal pengalaman dan keahlian di bidang TI sejak 1987, kami telah meraih reputasi yang kuat di industri perbankan dan keuangan melalui berbagai solusi kami, antara lain AlphaBITS, sistem core banking untuk bank lokal, dan solusi TI menyeluruh yang terdiri dari Layanan Data Center, Sistem Integrasi, solusi TI untuk sektor Perbankan dan Keuangan, Cloud Computing dan IT Managed Services. Telkomsigma memiliki tenaga profesional lokal yang handal yang memahami ketentuan bisnis dan teknis serta regulasi di Indonesia. Jejak Langkah Solusi Perbankan dan Keuangan Kami 1998 : AlphaBITS, Core Banking System 1991 : Excalibur, Capital Market Core System 1993 : AlphaBITS Syariah, Islamic Core Banking System 2000 : Approva, Loan, Originating System 2000 : Financore, Multifinance Core System 2005 : SERA, Payment Gateway 2008 : LINK, ATM Switching untuk Himpunan Bank Milik Negara (HIMBARA) 2009 : SATU, Ekosistem Core Banking modern untuk BPR 2011 : ARIUM, Ekosistem Solusi Keuangan Dipercaya oleh Klien Perbankan dan Keuangan Lebih dari 130 klien dari sektor perbankan dan keuangan telah menggunakan beragam solusi kami yang menyeluruh. Sejak 2009, Himpunan Bank Milik Negera (HIMBARA) telah mempercayai kami untuk mengelola LINK ATM Switching, yang memungkinkan dilakukannya lebih dari 150 juta transaksi melalui LINK. Standar Internasional Proses bisnis Telkomsigma telah meraih appraisal CMMI Lv3, yang mengakui kualitas proses yang kami lakukan untuk memperoleh, mengembangkan, dan mengimplementasikan berbagai produk dan layanan. Telkomsigma Arium Core Finance 9

10 Make IT Faster and Contact Us! Copyright 2014 PT Sigma Cipta Caraka (Telkomsigma) Menara Dea, 8th Floor Kawasan Mega Kuningan Jl. Mega Kuningan Barat IX Kav E.4.3. No.1 Jakarta 12950, Indonesia The information contained herein is subject to change without notice. Created April 2014

11

12 Menara Dea, 8th Floor Kawasan Mega Kuningan Jl. Mega Kuningan Barat IX Kav E.4.3. No.1 Jakarta 12950, Indonesia