PT Bank Rabobank International Indonesia PENGURUS BANK Dewan Komisaris - Presiden Komisaris : Humayunbosha - Komisaris : Fergus John Murphy - Komisaris : Shanti Lasminingsih Poesposoetjipto Dewan Direksi - Presiden Direktur : Antonio da Silva Costa -Direktur : Antonius M.L. Nillesen -Direktur : Felix I. Hartadi *) - Direktur : Widiyarto Suwarto Sumitro PEMILIK BANK 99 % Cooperatieve Centrale Raiffeisen Boerenleenbank BA 1 % PT Mitra Usaha Kencana Sejati *) Bank Indonesia dengan surat No.8.158/GBI/DPIP/Rahasia tanggal 28 Desember 2006 menyetujui pengunduran diri Felix I. Hartadi sebagai Direktur Kepatuhan PT. Bank Rabobank International Indonesia. Catatan : 1). Informasi keuangan di atas pertanggal 31 Desember 2006 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sarwoko & Sandjaja anggota Ernst & Young Global, (Partner yang bertanggung jawab Drs. Iman Sarwoko) tertanggal 5 Maret 2007 dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Laporan Keuangan per tanggal 31 desember 2005 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Prasetio, Sarwoko & Sandjaja (Partner yang bertanggung jawab Drs. Alwi Syahri), yang laporannya tertanggal 27 Februari 2006 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari laporan keuangan dengan demikian bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan. 2). Informasi Keuangan di atas telah disusun untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang perubahan atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 perihal "Transparansi Kondisi Keuangan Bank", Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 tentang perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia", Surat Bank Indonesia No. 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 perihal "Laporan Keuangan Publikasi Bank", dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 perihal "Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang Disampaikan kepada Bank Indonesia". 3). Beberapa akun keuangan tertentu dalam informasi keuangan per tanggal 31 Desember 2005 telah disajikan kembali dari informasi keuangan yang telah dipublikasikan sebelumnya. 4) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2006 dan 2005 adalah masing-masing sebesar Rp 9.003 dan Rp 9.830 Jakarta, April 2007 S.E. & O PT. Bank Rabobank International Indonesia Antonio da Silva Costa (Presiden Direktur) Antonius M.L. Nillesen (Direktur)
NERACA No POS - POS 2006 2005 AKTIVA 1 Kas 581 515 2 Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia 83.038 122.940 b. Sertifikat Bank Indonesia 245.989 238.718 c. Lainnya - 13.970 3 Giro pada bank lain a. Rupiah 336 649 b. Valuta asing 69.996 74.902 4 Penempatan pada bank lain a. Rupiah - 44.800 PPA - Penempatan pada bank lain -/- (3) (455) b. Valuta asing - 117.960 PPA - Penempatan pada bank lain -/- (700) (1.929) 5 Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan - - ii. Tersedia untuk dijual 14.624 12.955 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo - - PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (146) (130) b. Valuta asing i. Diperdagangkan - - ii. Tersedia untuk dijual - 14.193 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo - - PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- - (142) 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali - - 7 Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan 11.643 44.116 b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - 8 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) PPA - Reverse repo -/- - - b. Valuta Asing - - PPA - Reverse repo -/- - - 9 Tagihan derivatif 4.274 2.614 PPA - Tagihan derivatif -/- (43) (26) 10 Kredit yang diberikan a. Rupiah i. Pihak terkait dengan bank 1.133 2.592 ii. Pihak lain 881.532 1.060.020 PPA - Kredit yang diberikan -/- (52.066) (28.022) b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank - - ii. Pihak lain 2.097.453 2.007.240 PPA - Kredit yang diberikan -/- (28.423) (148.453) 11 Tagihan akseptasi 57.236 4.588 PPA - Tagihan akseptasi -/- (645) (46) 12 Penyertaan - 20.665 PPA penyertaan -/- - (2.677) 13 Pendapatan yang masih akan diterima 15.960 35.732 14 Biaya dibayar dimuka 10.039 5.771 15 Uang muka pajak - - 16 Aktiva pajak tangguhan 2.302 3.881 17 Aktiva tetap 17.377 15.309 Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (12.615) (10.838) 18 Properti terbengkalai - - PPA - Properti terbengkalai -/- - - 19 Aktiva sewa guna usaha - - Akumulasi penyusutan sewa guna usaha -/- - - 20 Agunan yang diambil alih - - PPA - Agunan yang diambil alih -/- - - 21 Aktiva lain-lain 8.745 1.170 J U M L A H 3.427.617 3.652.582
NERACA No POS - POS 2006 2005 KEWAJIBAN DAN EKUITAS 1 Giro a. Rupiah 28.311 58.636 b. Valuta asing 223.703 268.320 2 Kewajiban segera lainnya 2.427 5.550 3 Tabungan - - 4 Simpanan berjangka a. Rupiah - Pihak terkait dengan bank 85 130 - Pihak lain 336.001 693.202 b. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank - - - Pihak lain 518.277 724.089 5 Sertifikat deposito b. Valuta asing - - 6 Simpanan dari bank lain 459.881 412.186 7 Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan syarat repo - - 8 Kewajiban derivatif 5.529 2.311 9 Kewajiban akseptasi 57.236 4.588 10 Surat berharga yang diterbitkan b. Valuta asing - - 11 Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia - - b. Lainnya i. Rupiah - Pihak terkait dengan bank - 15.310 - Pihak lain - - ii. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank 579.568 380.421 - Pihak lain 290.604 204.399 12 Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi 5.006 493 13 Kewajiban sewa guna usaha - - 14 Beban yang masih harus dibayar 13.032 9.988 15 Taksiran pajak penghasilan - 394 16 Kewajiban pajak tangguhan - - 17 Kewajiban lain-lain 64.623 62.195 18 Pinjaman subordinasi a. Pihak terkait dengan Bank 312.854 373.540 b. Pihak lain - - 19 Modal pinjaman a. Pihak terkait dengan Bank - - b. Pihak lain - - 20 Hak minoritas - - 21 Ekuitas a. Modal disetor 600.000 600.000 b. Agio (disagio) 2.741 2.741 c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Selisih penjabaran laporan keuangan - - f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - - g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga 1.624 (45) h. Pendapatan komprehensif lainnya - - i. Saldo laba (rugi) (73.885) (165.866) J U M L A H 3.427.617 3.652.582
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI No POS - POS 2006 2005 KOMITMEN Tagihan komitmen 1 Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan b. Valuta asing - - 2 Lainnya - - Jumlah tagihan komitmen - - Kewajiban komitmen 1 Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik b. Valuta asing 341.538 359.252 2 Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor 25.907 28.923 3 Lainnya - - Jumlah kewajiban komitmen 367.445 388.175 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (367.445) (388.175) KONTINJENSI Tagihan kontinjensi 1 Garansi yang diterima b. Valuta asing - - 2 Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah 80.012 - b. Valuta asing 17.921 70.074 3 Lainnya - - Jumlah tagihan kontinjensi 97.933 70.074 Kewajiban kontinjensi 1 Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah - - - Valuta asing 133.136 20.397 c. Lainnya 2 Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor - - 3 Lainnya - - Jumlah kewajiban kontinjensi 133.136 20.397 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (35.203) 49.677
PERHITUNGAN LABA/RUGI DAN LABA DITAHAN Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2006 dan 2005 No POS - POS 2006 2005 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1 Pendapatan bunga 1.1 Hasil bunga a. Rupiah 91.846 175.394 b. Valuta asing 183.511 123.280 1.2 Provisi dan komisi a. Rupiah 4.602 6.850 b. Valuta asing 15.360 14.375 Jumlah pendapatan bunga 295.319 319.899 2 Beban bunga 2.1 Beban bunga a. Rupiah 71.695 95.586 b. Valuta asing 104.682 52.261 2.2 Komisi dan Provisi 2.191 - Jumlah beban bunga -/- 178.568 147.847 PENDAPATAN BUNGA BERSIH 116.751 172.052 3 Pendapatan operasional lainnya 3.1 Pendapatan provisi, komisi, fee 13.987 4.928 3.2 Pendapatan transaksi valuta asing 8.606 10.867 3.3 Pendapatan kenaikan nilai surat berharga - - 3.4 Pendapatan lainnya 47.888 3.521 Jumlah pendapatan operasional lainnya 70.481 19.316 4 Beban(pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva (21.887) 2.522 5 Beban(pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 4.537 (6.190) 6 Beban operasional lainnya 6.1 Beban administrasi dan umum 50.815 39.396 6.2 Beban personalia 43.530 33.721 6.3 Beban penurunan nilai surat berharga 3.519 353 6.4 Beban transaksi valas 1.379-6.5 Beban promosi - - 6.6 Beban lainnya 3.792 - Jumlah beban operasional lainnya 103.035 73.470 LABA(RUGI) OPERASIONAL 101.547 121.566 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 7 Pendapatan non operasional 3 603 8 Beban non operasional 3 383 Pendapatan(beban) non operasional - 220 9 Pendapatan/beban luar biasa 10 Laba sebelum pajak penghasilan 101.547 121.786 11 Taksiran pajak - Penghasilan (7.987) (18.616) - Ditangguhkan (1.579) (2.835) 12 LABA TAHUN BERJALAN 91.981 100.335 13 Hak minoritas -/- - - 14 Saldo laba (rugi) awal tahun (165.866) (266.201) 15 Deviden Lainnya - - 16 Saldo laba (rugi) akhir periode (73.885) (165.866)
POS - POS KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA POSISI 31 Desember 2006 L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1 Penempatan pada bank lain 16.912 - - - - 16.912 2 Surat-surat berharga kepada pihak ketiga - - - - - - 3 Kredit kepada pihak ketiga a. KUK - - - - - - b. Kredit properti i. Direstrukturisasi - - - - - - ii. Tidak direstrukturisasi - - - - - - c. Kredit lain yang direstrukturisasi - d. Lainnya 1.133 - - - - 1.133 4 Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - - - - b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - 5Tagihan lain kepada pihak ketiga - - - - - - 6 Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga - - - - - - B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai - - - - - - 2 Agunan yang diambil alih - - - - - - 3 Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1 Penempatan pada bank lain 65.280 - - - - 65.280 2 Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 272.256 - - - - 272.256 3 Kredit kepada pihak ketiga a. KUK - - - - - - b. Kredit properti i. Direstrukturisasi - - - - - - ii. Tidak direstrukturisasi - - - - - - c. Kredit lain yang direstrukturisasi 7.284 45.972 348.171 - - 401.427 d. Lainnya 2.577.558 - - - - 2.577.558 4 Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - - - - b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - 5Tagihan lain kepada pihak ketiga 57.677 - - - - 57.677 6 Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 159.042 - - - - 159.042 B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai - - - - - - 2 Agunan yang diambil alih - - - - - - 3 Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - - 4 JUMLAH 3.157.142 45.972 348.171 - - 3.551.285 5a.PPA produktif yang wajib dibentuk 32.403 2.299 52.226 - - 86.928 b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - - - - - c. Total PPA yang wajib dibentuk 32.403 2.299 52.226 - - 86.928 6a.PPA produktif yang telah dibentuk 32.508 2.299 52.226 - - 87.032 b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - - - - - c. Total PPA yang telah dibentuk 32.508 2.299 52.226 - - 87.032 7Total asset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - b. Pada pihak lain - 8 Persentase KUK terhadap total kredit - 9 Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur - 10 Persentase UMKM terhadap total kredit - 11 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur -
POS - POS KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA POSISI 31 Desember 2005 L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1 Penempatan pada bank lain 138.918 - - - - 138.918 2 Surat-surat berharga kepada pihak ketiga 3 Kredit kepada pihak ketiga a. KUK - - - - - - b. Kredit properti i. Direstrukturisasi - - - - - - ii. Tidak direstrukturisasi - - - - - - c. kredit lain yang direstrukturisasi - - - - - - d. Lainnya 2.592 - - - - 2.592 4 Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - - 15.310 15.310 b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - 5 Tagihan lain kepada pihak ketiga - - - - - - 6 Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga - - - - - - B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai - - - - - - 2 Agunan yang diambil alih - - - - - - 3 Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1 Penempatan pada bank lain 102.117 - - - - 102.117 2 Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 323.952 - - - - 323.952 3 Kredit kepada pihak ketiga a. KUK - - - - - - b. Kredit properti i. Direstrukturisasi - - - - - - ii. Tidak direstrukturisasi - - - - - - c. Kredit lain yang direstrukturisasi 54.757 27.541 19.204 21.786 54.331 177.619 d. Lainnya 2.518.906 310.000 - - 60.735 2.889.641 4 Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - - - - b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - 5.355-5.355 5 Tagihan lain kepada pihak ketiga 4.592 - - - - 4.592 6 Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 49.320 - - - - 49.320 B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai - - - - - - 2 Agunan yang diambil alih - - - - - - 3 Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - - 4 JUMLAH 3.195.154 337.541 19.204 27.141 130.376 3.709.416 5 a.ppa produktif yang wajib dibentuk 28.984 16.877 2.881 13.571 115.066 177.379 b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - - - - - c. Total PPA yang wajib dibentuk 28.984 16.877 2.881 13.571 115.066 177.379 6 a.ppa produktif yang telah dibentuk 33.978 16.877 2.881 13.571 115.066 182.373 b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - - - - - c. Total PPA yang telah dibentuk 33.978 16.877 2.881 13.571 115.066 182.373 7 Total asset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - b. Pada pihak lain - 8 Persentase KUK terhadap total kredit - 9 Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur - 10 Persentase UMKM terhadap total kredit - 11 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur -
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF Tanggal 31 Desember 2006 Bank Nilai Kontrak No Transaksi Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan Kewajiban Derivatif dengan Netting Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Agreement A. Terkait dengan Nilai Tukar 1 Spot - 137.865 - - - 2 Forward - 177.650 280 2.454-3 Option a. Purchased - - - - - b. Written - - - - - 4 Future - - - - - 5 Swap - 335.258 3.994 2.019-6 Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - - - - - 2 Option a. Purchased - - - - - b. Written - - - - - 3 Future - - - - - 4 Swap - 1.056-1.056-5 Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - JUMLAH - - 4.274 5.529 -
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM KETERANGAN 2006 2005 I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 479.775 381.409 1. Modal disetor 600.000 600.000 2. Cadangan tambahan modal (Disclosed reserves) (120.225) (218.591) a. Agio saham 2.741 2.741 b. Disagio (-/-) - - c. Modal sumbangan - - d. Cadangan umum dan tujuan - - e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak - - f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) (169.747) (272.917) g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) 46.781 51.585 h. Rugi tahun berjalan (-/-) - - i. Selisih penjabaran laporan keuangan kantor cabang luar negeri 1) Selisih lebih - - 2) Selisih kurang (-/-) - - j. Dana setoran modal - - k. Penurunan nilai penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) - - 3. Goodwill (-/-) - - 4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat Kuasi reorganisasi (-/-) - - B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 272.395 224.682 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap - - 2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi - - 3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/ PPAP (maks. 1.25% ATMR) 32.508 33.978 4. Modal Pinjaman - - 5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti) 239.887 190.704 6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN - - D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 752.170 606.091 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) 752.170 606.091 IV. PENYERTAAN (-/-) - (17.988) V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV ) 752.170 588.103 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III - IV) 752.170 588.103 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 3.345.688 3.146.476 VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 42.836 6.100 IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT ( V:VII) 22,48% 18,69% X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI: (VII+VIII) 22,19% 18,65% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN (C-D):(VII+VIII) 0 0 XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8% 8%
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN No Rasio (%) 2006 2005 I. Permodalan 1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 22,48% 18,69% 2. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan risiko pasar 22,19% 18,65% 3. Aktiva tetap terhadap modal 2,31% 2,60% II. III. IV. Kualitas aktiva 1. Aktiva produktif bermasalah 9,80% 4,76% 2. PPA produktif terhadap aktiva produktif 2,45% 4,92% 3. Pemenuhan PPA produktif 100,12% 102,82% 4. Pemenuhan PPA non produktif - - 5. NPL gross 11,68% 5,08% 6. NPL net 9,93% 0,89% Rentabilitas 1. ROA 3,09% 3,57% 2. ROE 22,71% 28,83% 3. NIM 3,20% 4,56% 4. BOPO 73,81% 64,80% Likuiditas LDR 269,36% 175,99% V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. Pihak terkait - - a.2. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK b.1. Pihak terkait - - b.2. Pihak tidak terkait - - 2. GWM Rupiah 5,51% 6,34% 3. PDN 2,32% 0,23%