LAPORAN KEUANGAN. d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Utang akseptasi Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )

Transkripsi

1 Kantor Pusat: Jalan Basuki Rahmat No. 6 Lt. 2 Bengkulu Telp. (0736) Fax. (0736) Website: info@bankbengkulu.co.id NERACA PER 30 SEPTEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016 No. POS - POS No. POS - POS ASET LIABILITAS 1. Kas 184, , Giro 2,088, , Penempatan pada Bank Indonesia 1,038, , Tabungan 832, , Penempatan pada bank lain 1,065,194 40, Simpanan berjangka 3,292,517 2,270, Tagihan spot dan derivatif 4. Dana investasi revenue sharing 1) 5. Surat berharga 40,000 59, Pinjaman dari Bank Indonesia a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 6. Pinjaman dari bank lain 5, ,922 b. Tersedia untuk dijual 7. Liabilitas spot dan derivatif c. Dimiliki hingga jatuh tempo 40,000 59, Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 9. Utang akseptasi 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 10. Surat berharga yang diterbitkan 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) 344, , Pinjaman yang diterima 12,000 12, Tagihan akseptasi 12. Setoran jaminan Kredit 4,121,721 3,753, Liabilitas antar kantor 2) a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Tersedia untuk dijual b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia c. Dimiliki hingga jatuh tempo 14. Liabilitas pajak tangguhan d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 4,121,721 3,753, Liabilitas lainnya 120, , Pembiayaan syariah 1) 16. Dana investasi profit sharing 1) 11. Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (16,482) (11,044) TOTAL LIABILITAS 6,351,601 4,518,090 a. Surat berharga LAPORAN KEUANGAN b. Kredit (16,481) (11,044) EKUITAS c. Lainnya (1) Modal disetor 231, , Aset tidak berwujud a. Modal dasar 500, ,000 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/ - b. Modal yang belum disetor -/- (268,100) (299,600) 14. Aset tetap dan inventaris 116, ,858 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/ - Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (50,761) (44,625) 18. Tambahan modal disetor 2,000 24, Aset non produktif a. Agio a. Properti terbengkalai b. Disagio -/ - b. Aset yang diambil alih c. Modal sumbangan c. Rekening tunda d. Dana setoran modal 2,000 24,500 d. Aset antar kantor 2) e. Lainnya i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (18,338) (18,338) ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/ - b. uang Keuntungan asing (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 17. Sewa pembiayaan 3) c. Bagian dalam kelompok efektif lindung tersedia nilai untuk arus dijual kas 18. Aset pajak tangguhan 19,887 19,887 d. Selisih penilaian kembali aset tetap 19. Aset lainnya 148, ,342 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (24,451) (24,451) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 6,113 6,113 h. Lainnya TOTAL ASET 20. Selisih kuasi reorganisasi 4) 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan 150, ,519 a. Cadangan umum 69,756 58,443 b. Cadangan tujuan 80,389 69, Laba/rugi 295, ,477 a. Tahun-tahun lalu 216, ,345 b. Tahun berjalan 78, ,132 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali 6) TOTAL EKUITAS 660, ,558 7,012,559 5,136,648 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 7,012,559 5,136,648

2 LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN UMUM No. POS-POS KOMPONEN MODAL I PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Modal Inti (Tier 1) 534, ,315 A. Pendapatan dan Beban Bunga 1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 534, , Pendapatan Bunga 817, , Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock ) 231,900 - a. Rupiah 817, , Cadangan Tambahan Modal *) 322,455 - b. Valuta asing Faktor Penambah 367, Beban Bunga 535, , Pendapatan komprehensif lainnya a. Rupiah 535, , Selisih lebih penjabaran laporan keuangan b. Valuta asing Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 282, , Saldo surplus revaluasi aset tetap Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 367,007 - B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga Agio 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 18,040 22, Cadangan umum 69,756 - a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan Laba tahun-tahun lalu 216,598 - i. Surat berharga Laba tahun berjalan 78,653 - ii. Kredit Dana setoran modal 2,000 - iii. Spot dan derivatif Lainnya Faktor Pengurang iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) e. keuntungan dari penyertaan dengan equity method Rugi tahun berjalan f. Dividen Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan g. komisi/provisi/fee dan administrasi 16,890 21, Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 1,123 1, PPA aset non produktif yang wajib dibentuk i. Pendapatan lainnya Lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga 207, , Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama *) 19,887 18,493 i. Surat berharga Perhitungan pajak tangguhan 19,887 - ii. Kredit Goodwill iii. Spot dan derivatif Seluruh aset tidak berwujud lainnya iv. Aset keuangan lainnya Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi c. Kerugian penjualan aset keuangan Eksposur sekuritisasi i. Surat berharga Faktor pengurang modal inti utama lainnya ii. Kredit Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain iii. Aset keuangan lainnya Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hiba d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) 6,562 5,976 2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) *) i. Surat berharga 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 ii. Kredit 6,552 5, Agio/Disagio iii. Pembiayaan syariah 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan *) iv. Aset keuangan lainnya Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain f. Kerugian terkait risiko operasional *) Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, aberdasarkan g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi II Modal Pelengkap (Tier 2) 33,567 28,933 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 j. Beban tenaga kerja 124, ,597 2 Agio/Disagio k. Beban promosi 8,947 6,686 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR RisRisiko Kredit) 33,567 - l. Beban lainnya 67,349 60,106 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap *) Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (189,430) (165,527) 4.1 Sinking Fund LABA (RUGI) OPERASIONAL 93, , Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL TOTAL MODAL 568, , Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Bank Bengkulu Bank Bengkulu Bank Bengkulu Bank Bengkulu 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 6,830 4,383 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 7,213 4,383 ATMR RISIKO KREDIT 2,685,391 2,314,678 Rasio CET 1 (%) 15.69% 15.56% ATMR RISIKO PASAR Rasio Tier 1 (%) 15.69% 15.56% LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 100, ,799 ATMR RISIKO OPERASIONAL 721, ,947 Rasio Tier 2 (%) 0.99% 0.97% Pajak penghasilan TOTAL ATMR 3,407,286 2,984,625 Rasio KPMM (%) 16.67% 16.53% a. Taksiran pajak tahun berjalan (21,636) (26,773) RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9% 9% CET 1 UNTUK BUFFER (%) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH Dari CET 1 (%) - Capital Conservation Buffer (%) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 78,653 99,026 Dari AT 1 (%) - Countercyclical Buffer (%) PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 78,653 99,026 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 78,653 99,026 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 78,653 99,026 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM ***) Pendapatan komprehensif lainnya Selisih kurang penjabaran laporan keuangan Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual Kelompok tersedia untuk dijual Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) Disagio Rugi tahun-tahun lalu

3 No. POS-POS KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. 1. PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit 9,956 9,956 8,122 8,122 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 9,956 9,956 8,122 8,122 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih II 1. PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain 1,065,194 1,065, , ,697 a. Rupiah 1,065,194 1,065, , ,697 b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga 40,000 40, , ,962 a. Rupiah 40,000 40, , ,962 b. Valuta asing a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 344, , , ,745 a. Rupiah 344, , , ,745 b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit 4,045,177 60, ,348 12,336 4,121,722 3,632,396 49,678 3,511 2,075 11,554 3,699,214 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 417,841 41, , , ,277 30,926 2, , ,493 ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 3,627,336 19, ,393 6,316 3,654,889 3,494,119 18, ,378 5,723 3,520,721 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif 247, , , ,984 a. Rupiah 247, , , ,984 b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 16,482 16, Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 61,034 53, Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 11.33% 4.83% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 10.51% 4.03% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 10.06% 4.61% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 9.92% 4.46% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - 78,908 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku 23,298 24,786 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN No. POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain , , Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 3, Tagihan akseptasi 7. Kredit - 16,481 38,623 8,318-16,297 35,317 10, Penyertaan 1-9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya Komitmen dan Kontinjensi

4 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN RASIO KEUANGAN PER 30 SEPTEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016 (dalam %) RASIO No. POS-POS RASIO KINERJA I TAGIHAN KOMITMEN 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimun (KPMM) Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah a. Rupiah terhadap total aset produktif dan aset non produktif b. Valuta asing 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset berjalan keuangan terhadap aset produktif 3. Lainnya 5. NPL gross NPL net II KEWAJIBAN KOMITMEN 7. Return on Asset (ROA) Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 8. Return on Equity (ROE) a. BUMN 9. Net Interest Margin (NIM) i. Committed 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Rupiah 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) Valuta asing ii. Uncommitted RASIO KEPATUHAN - Rupiah 1. a. Persentase pelanggaran BMPK - Valuta asing i. Pihak terkait b. Lainnya ii. Pihak tidak terkait i. Committed 22,729 1,141 b. Persentase pelampauan BMPK ii. Uncommitted i. Pihak terkait 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik ii. Pihak tidak terkait a. Committed 2. Giro Wajib Minimum (GWM) i. Rupiah a. GWM Utama Rupiah ii. Valuta asing b. GWM Valuta asing b. Uncommitted 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 5,293 4,504 b. Bunga lainnya 3. Lainnya 375, ,438 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 224,793 55,248 b. Valuta asing 2. Lainnya 2,053 33,031 PENGRUS DEWAN KOMISARIS : - Komisaris Utama Independen - Komisaris Independen DIREKSI : - Direktur Utama - Direktur Umum - Direktur Kepatuhan - Direktur Pemasaran : M. Ruslan Riza : Asmai Ishak : H. Agusalim,SE,ME : Joni Haryanto : Hj. Nenny, SE.Akt : Eksir PEMEGANG SAHAM 1.Pemda Tk.I Prop. Bkl 2.Pemda Mukomuko 3.Pemda Tk. II Kepahiang 4.Pemda Tk.II Lebong 5.Pemda Tk.II B/S 6.Pemda Tk.II R/L 7.Pemda Tk.II Kaur 8.Pemda Tk.II Seluma 9.Pemda Kota Bengkulu 10.Pemda Tk.II B/U 11.Pemda Tk.II Benteng 41.12% 9.32% 6.91% 6.53% 6.41% 6.11% 5.97% 5.30% 4.85% 4.45% 3.03%

5 NO. Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. 1 Terkait dengan Nilai Tukar Spot - 2 Forward - 3 Option - a. Jual - b. Beli - 4 Future - 5 Swap - 6 Lainnya - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - 2 Option - a. Jual - b. Beli - 3 Future - 4 Swap - 5 Lainnya - C. Lainnya - J U M L A H - Catatan : 1 Informasi Laporan Keuangan Publikasi di atas diambil dari laporan keuangan Bank Bengkulu (PT. Bank Pembangunan Daerah Bengkulu) per 30 September 2017 dan 31 Desember 2016 serta untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2017 dan 30 September 2016 dan disusun sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia. 2 TRANSAKSI LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Informasi Keuangan di atas diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 32/POJK.03/2016 tanggal 12 Agustus 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan disusun sesuai Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 3/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional. 3 Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No. 13/27/PBI/2011 tanggal 28 Desember 2011 Pemegang Saham Pengendali (Ultimate Shareholder) : Pemda Tk. I Propinsi Bengkulu = 41,12% Bengkulu, 17 Oktober 2017 Bank Bengkulu H. Agusalim, SE, ME Direktur Utama Joni Haryanto Direktur Umum