BANK SHINHAN INDONESIA LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 (dalam jutaan rupiah) No. POS - POS 31 Mar

Transkripsi

1 LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 No. POS - POS 31 Mar Dec 2015 ASET 1. Kas 16,800 17, Penempatan pada Bank Indonesia 271, , Penempatan pada bank lain 507,862 1,118, Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo 768, ,659 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi 1,194 13, Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 564, , Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga - - b. Kredit (670) (757) c. Lainnya (124) (125) 13. Aset tidak berwujud 2,855 2,770 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (1,803) (1,737) 14. Aset tetap dan inventaris 31,237 30,841 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (16,921) (17,588) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih - - c. Rekening tunda - - d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/ Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan 1,980 5, Aset lainnya 51,634 17,329 TOTAL ASET 2,197,739 2,069,310

2 LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 No. POS - POS 31 Mar Dec 2015 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 203, , Tabungan 62,602 75, Simpanan berjangka 874, , Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi 1,194 13, Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan 821 3, Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya 16,789 29, Dana investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 1,159,116 1,037,744 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 800, ,000 b. Modal yang belum disetor -/- (577,150) (577,150) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/ Tambahan modal disetor a. Agio 627, ,146 b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (1,837) (1,837) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 182, ,743 b. Tahun berjalan 7,058 6,164

3 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 1,038,623 1,031, Kepentingan non pengendali - - TOTAL EKUITAS 1,038,623 1,031,566 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 2,197,739 2,069,310

4 LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Periode 1 Januari s.d. 31 Maret 2016 dan 2015 No. POS - POS 31 Mar Des 2015 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 40,914 22,314 b. Valuta asing Beban bunga a. Rupiah 17,948 13,012 b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 22,861 9,289 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Dividen - 16 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 87 1 i. Pendapatan lainnya Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - - ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 7,401 4,628 k. Beban promosi - - l. Beban lainnya 5,845 4,404 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (12,255) (8,096) LABA (RUGI) OPERASIONAL 10,606 1,193

5 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya - - LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 10,741 1,193 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan - - b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (3,683) 104 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 7,058 1,297 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT - - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 7,058 1,297 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 7,058 1,297 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 7,058 1,297 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK - - KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - - TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM - -

6 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 No. POS - POS 31 Mar Dec 2015 I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya - - II III IV KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed 234, ,122 ii. Uncommitted Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah - - ii. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri - 3,856 b. L/C dalam negeri Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya - - TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya Lainnya 18,070 13,962 KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 6,600 9,788 b. Valuta asing Lainnya - -

7 LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Tanggal 31 Maret 2016 No. TRANSAKSI Nilai Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya C. Lainnya J U M L A H

8 LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015 KOMPONEN MODAL 31 Mar Des 2015 I Modal Inti (Tier 1) 1,010, ,963 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1,010, Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 222, Cadangan Tambahan Modal 791, Agio / Disagio 627, Modal sumbangan Cadangan umum Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 182, Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 7, Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan Dana setoran modal Waran yang diterbitkan Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saha Pendapatan komprehensif lain Saldo surplus revaluasi aset tetap Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif (26,448) Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitun Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan Faktor Pengurang Modal Inti Utama (3,033) Perhitungan pajak tangguhan (1,980) Goodwill Aset tidak berwujud lainnya (1,053) Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi Eksposur sekuritisasi Faktor Pengurang modal inti lainnya Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain Modal Inti Tambahan (AT-1) Instrumen yang memenuhi persyaratan AT Agio / Disagio Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - II Modal Pelengkap (Tier 2) 8,450 6,285 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 8,450-4 Cadangan tujuan Faktor Pengurang Modal Pelengkap Sinking Fund Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - TOTAL MODAL 1,019, , Mar Des Mar Des 2015 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 676, ,822 Rasio CET % -

9 ATMR RISIKO PASAR - - Rasio Tier % 37.10% ATMR RISIKO OPERASIONAL 85,793 76,583 Rasio Tier % 1.08% TOTAL ATMR 761, ,406 Rasio total % 38.19% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9.00% 9.00%

10 LAPORAN RASIO KEUANGAN Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015 No. RASIO 31 Mar Des 2015 Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) % 38.19% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0.72% 0.19% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.81% 0.23% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0.04% 0.12% 5. NPL gross 2.86% 0.37% 6. NPL net 2.76% 0.29% 7. Return on Asset (ROA) 2.02% 0.47% 8. Return on Equity (ROE) 3.18% 1.66% 9. Net Interest Margin (NIM) 4.19% 3.33% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 74.74% 94.94% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 49.49% 70.80% Kepatuhan (Compliance ) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM utama rupiah 10.72% 9.03% b. GWM valuta asing 9.50% 10.09% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0.19% 0.95%

11 PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS - Presiden Komisaris : Marjanto Danoesapoetro, SE - Wakil Presiden Komisaris : Djitu Sianandar - Komisaris : Bistok Hamonangan Pardede - Komisaris : Cho, Young Shik DIREKSI - Direktur Utama : Suh, Tae Won - Direktur : Harry Kusuma - Direktur : R.A. Goenawan - Direktur : Tony Tanusaputra - Direktur : Yoon, Ki Sung PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali (PSP) : 1. Ultimate shareholder : Shinhan Financial Group melalui Shinhan Bank Co., Ltd : 97,76% 2. Ultimate shareholder : Djitu Sianandar dan Witu Sianandar melalui PT Metropanca Gemilang : 2,24% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) : Tidak ada Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( 5%) : Tidak ada Catatan : 1. Laporan Keuangan Publikasi ini disusun berdasarkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April Pemegang saham akhir PT Metropanca Gemilang adalah Djitu Sianandar dan Witu Sianandar, masingmasing sebesar 50%. 3. Per 31 Maret 2016 kurs USD 1 = Rp ,- dan per 31 Maret 2015 kurs USD 1 = Rp ,-. 4. Nama website : Jakarta, Mei 2016 S.E. & O. Direksi, Harry Kusuma Direktur R.A. Goenawan Direktur