NERACA KONSOLIDASIAN

Transkripsi

1 NERACA KONSOLIDASIAN KONSOLIDASIAN No. POS-POS 31-Des Des Des Des-2008 AKTIVA 1. Kas Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro pada Bank Indonesia b. Sertifikat Bank Indonesia c. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia d. Lainnya Giro pada Bank Lain a. Rupiah PPA - Giro pada Bank Lain -/- (419) (282) (387) (249) b. Valuta asing PPA - Giro pada Bank Lain -/- (4.385) (7.633) (4.385) (7.633) 3.2. Giro pada Bank Syariah Lain a. Rupiah PPA - Giro pada Bank Lain -/- - (6) (1) (6) 4.1. Penempatan pada Bank Lain a. Rupiah PPA - Penempatan pada Bank Lain -/- (3.800) (1.781) - - b. Valuta asing PPA - Penempatan pada Bank Lain -/- (65.350) (58.262) (65.350) (58.262) 4.2. Penempatan pada Bank Syariah Lain a. Rupiah PPA - Penempatan pada Bank Syariah Lain -/- - - (5) Surat Berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat Berharga yang dimiliki -/- (4.215) (4.462) (4.215) (4.462) b. Valuta asing i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat Berharga yang dimiliki -/- (95) (742) (95) (742) 5.2. Surat Berharga Syariah yang dimiliki a. Rupiah PPA - Surat Berharga Syariah yang dimiliki -/ Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah PPA - Reverse repo -/ b. Valuta asing PPA - Reverse repo -/ Tagihan derivatif PPA - Tagihan derivatif -/- (22) (133) (22) (133) 10. Kredit yang diberikan a. Rupiah - Pihak terkait dengan bank Pihak lain PPA - Kredit yang diberikan ( ) ( ) ( ) ( ) b. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank Pihak lain PPA - Kredit yang diberikan (15.992) (17.158) (15.992) (17.158) 11. Pembiayaan Piutang IB a. Piutang Murabahah b. Pembiayaan Mudharabah c. Pembiayaan Musyarakah e. Qard d. Istishna PPA - Pembiayaan & Piutang IB -/- - (8.567) (15.437) (8.567) 12. Tagihan Akseptasi PPA - Tagihan Akseptasi -/- (446) (1.168) (446) (1.168) 13. Penyertaan PPA - Penyertaan -/- (2.077) (2.101) (539) (539) 14. Pendapatan yang masih akan diterima Biaya dibayar dimuka Uang muka pajak Aktiva pajak tangguhan Aktiva tetap Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- ( ) ( ) ( ) ( ) 19. Properti terbengkalai PPA - Properti terbengkalai -/- (3.661) (3.661) (3.661) (3.661) 20. Aktiva sewa guna Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/ Agunan yang diambil alih PPA - Agunan Yang Diambil Alih -/- (19.292) (7.435) (24.658) (10.859) 22. Aktiva lain-lain JUMLAH

2 NERACA KONSOLIDASIAN No. POS-POS KONSOLIDASIAN 31-Des Des Des Des-2008 KEWAJIBAN DAN EKUITAS 1.1. Giro a. Rupiah b. Valuta asing Giro IB a. Rupiah Kewajiban Segera lainnya Tabungan a. Rupiah Tabungan IB a. Rupiah Simpanan berjangka a. Rupiah - Pihak terkait dengan Bank Pihak lain b. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank Pihak lain Deposito IB a. Rupiah - Pihak terkait dengan Bank Pihak lain Sertifikat deposito a. Rupiah b. Valuta asing Simpanan dari Bank lain Simpanan dari Bank Syariah lain Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan syarat repo Kewajiban derivatif Kewajiban akseptasi Surat Berharga yang diterbitkan a. Rupiah b. Valuta asing Obligasi Syariah yang diterbitkan Pinjaman yang Diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia b. Lainnya i. Rupiah a. Pihak terkait dengan Bank b. Pihak lain ii. Valuta asing a. Pihak terkait dengan Bank b. Pihak lain Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi Kewajiban Sewa Guna Usaha Beban bunga yang masih harus dibayar Taksiran pajak penghasilan Kewajiban pajak tangguhan Kewajiban lain-lain Pinjaman subordinasi a. Pihak terkait dengan Bank b. Pihak lain Modal pinjaman a. Pihak terkait dengan Bank b. Pihak lain Hak minoritas Ekuitas a. Modal disetor b. Agio (disagio) c. Opsi Saham d. Dana setoran modal e. Selisih penjabaran laporan keuangan f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Laba (Rugi) belum direalisasi dari surat berharga (95) - (95) - h. Pendapatan komprehensif lainnya i. Saldo laba (Rugi) JUMLAH

3 LAPORAN LABA RUGI dan SALDO LABA KONSOLIDASIAN Periode yang berakhir pada tanggal 1 Januari s/d 31 Desember 2009 dan 1 Januari s/d 31 Desember 2008 (dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham disajikan dalam Rupiah penuh) KONSOLIDASIAN No. POS-POS 31-Des Des Des Des-2008 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan Bunga, Margin dan Bagi Hasil 1.1. Pendapatan bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan margin dan bagi hasil Provisi dan komisi a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah Pendapatan Bunga, Margin dan Bagi Hasil Beban bunga, Bonus dan Bagi Hasil 2.1. Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing Beban bonus dan bagi hasil Beban komisi dan provisi Jumlah Beban Bunga, Margin dan Bagi Hasil Pendapatan Bunga, Margin dan Bagi Hasil Bersih Pendapatan Operasional Lainnya 3.1 Pendapatan provisi, komisi, fee Pendapatan transaksi valuta asing Pendapatan kenaikan nilai surat berharga Pendapatan lainnya Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya Beban (Pendapatan) Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif (19.109) (15.272) Beban (Pendapatan) Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi 254 (635) 254 (635) 6. Beban Penyisihan Penghapusan Aktiva Non Produktif Beban Operasional Lainnya 7.1 Beban administrasi dan umum Beban personalia Beban penurunan nilai surat berharga Beban transaksi valuta asing Beban promosi Beban lainnya Jumlah Beban Operasional Lainnya LABA OPERASIONAL PENDAPATAN & BEBAN NON OPERASIONAL 8. Pendapatan non operasional Beban non operasional Pendapatan (Beban) Non Operasional Bersih (5.189) (15.414) (6.165) (1.946) 10. Pendapatan / Beban Luar Biasa LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN Taksiran pajak penghasilan - Periode berjalan ( ) ( ) ( ) ( ) - Ditangguhkan LABA SETELAH PAJAK PENGHASILAN Laba sebelum akuisisi Hak minoritas -/- - - (46) (62) 16. LABA PERIODE BERJALAN Saldo laba awal tahun Dividen -/- ( ) ( ) ( ) ( ) 19. Lainnya SALDO LABA AKHIR PERIODE Laba bersih per saham - Dasar (dalam Rupiah penuh) 63,09 64,55 63,09 64,55 - Dilusian (dalam Rupiah penuh) 63,09 64,55 63,09 64,55

4 KOMITMEN DAN KONTINJENSI No. POS-POS KONSOLIDASIAN 31-Des Des Des Des-2008 KOMITMEN Tagihan Komitmen 1. Fasilitas pinjaman yang diterima yang belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen JUMLAH KOMITMEN BERSIH ( ) ( ) ( ) ( ) KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi 1. Garansi dari Bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah Valuta asing b. Lainnya Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya Jumlah Kewajiban Kontinjensi JUMLAH KONTINJENSI BERSIH ( ) ( )

5 PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) No. POS-POS 31-Des Des-2008 I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI Modal disetor Cadangan tambahan modal (disclosed reserves) a. Agio saham b. Disagio -/- - - c. Opsi Saham d. Modal sumbangan - - e. Cadangan umum dan tujuan f. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak *) - - g. Rugi tahun-tahun lalu -/- *) - - h. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) *) i. Rugi tahun berjalan -/- - - j. Selisih penjabaran laporan keuangan kantor cabang luar negeri -/- 1) Selisih lebih - - 2) Selisih kurang -/- - - k. Dana setoran modal - - l. Penurunan nilai penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual -/- (95) - 3. Goodwill -/ Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi -/- - - B. MODAL PELENGKAP (Maksimum 100% dari Modal Inti) Cadangan revaluasi aktiva tetap Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi Cadangan umum penyisihan penghapusan aktiva produktif / PPAP (maksimum 1,25% dari ATMR) Modal pinjaman Pinjaman subordinasi (maksimum 50% dari modal inti) Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) - - C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN - - D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B) III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B + D) IV. PENYERTAAN V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV) VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III - IV) VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) 14,38% 11,21% X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII)) 14,36% 11,20% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C - D) : (VII + VIII)) - - XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00% *) Disajikan dengan tidak memperhitungkan dampak pajak tangguhan

6 No. TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF TRANSAKSI PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN No. RASIO (%) 31-Desember Desember-2008 I. Permodalan 1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 14,38% 11,21% 2. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan risiko pasar 14,36% 11,20% 3. Aktiva tetap terhadap modal 39,58% 34,98% II. Aktiva Produktif 1. Aktiva produktif bermasalah 2,32% 3,80% 2. PPA produktif terhadap aktiva produktif 1,04% 1,25% 3. Pemenuhan PPA produktif 115,13% 107,70% 4. Pemenuhan PPA non produktif 102,10% 100,65% 5. Non Performing Loan (NPL) - Gross 2,81% 4,87% 6. Non Performing Loan (NPL) - Net 2,33% 4,14% III. Rentabilitas 1. Return on Asset (ROA) 1,46% 1,66% 2. Return on Equity (ROE) 16,52% 18,80% 3. Net Interest Margin (NIM) 4,07% 4,80% 4. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 86,93% 84,45% IV. Likuiditas Loan to Deposit Ratio (LDR) 75,99% 83,60% V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak terkait - - a.2. Pihak tidak terkait - - b. Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak terkait 2,06% * ) - b.2. Pihak tidak terkait GWM Konvensional Rupiah 5,06% 5,07% 3. GWM Syariah Rupiah - 5,85% 4. Posisi Devisa Neto (PDN) 0,43% 0,74% *) Dalam laporan BMPK pada tanggal 31 Desember 2009 kepada Bank Indonesia terdapat pelampauan BMPK kepada pihak terkait sebesar Rp atau 2,06% dari jumlah modal berdasarkan peraturan Bank Indonesia yang berlaku. Pelampauan BMPK ini berkenaan dengan pembiayaan investasi Mudharabah Subordinasi yang diberikan kepada Bank Syariah Bukopin (BSB) terkait dengan pengalihan UUS Bank kepada BSB pada tanggal 10 Juli Atas pelampauan BMPK ini, Bank telah menyampaikan rencana penyelesaian dalam surat No. 0834/DKP/I/2010 tanggal 27 Januari 2010 kepada Bank Indonesia. Tanggal 31 Desember 2009 () Nilai Pasar dari Kontrak Hedging Lainnya Tagihan & Kewajiban Derivatif Tagihan Kewajiban Nilai Kontrak dengan Netting Agreement A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot Forward Option a. Purchased b. Written Future Swap Lainnya B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward Option a. Purchased b. Written Future Swap Lainnya C. Lainnya JUMLAH

7 (dalam jutaan Rupiah, kecuali persentase) No. POS-POS LAPORAN KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA 31 Desember 2009 () 31 Desember 2008 () LANCAR DPK KURANG LANCAR DIRAGUKAN MACET JUMLAH LANCAR DPK KURANG LANCAR DIRAGUKAN MACET JUMLAH I PIHAK TERKAIT A AKTIVA PRODUKTIF 1. Penempatan pada Bank lain Surat-surat Berharga kepada Pihak Ketiga dan Bank Indonesia Kredit yang diberikan a.kuk b.kredit properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d.lainnya Penyertaan pada pihak ketiga a.pada perusahaan keuangan non Bank b.dalam rangka restrukturisasi kredit Tagihan lain kepada pihak ketiga Komitmen & kontinjensi kepada pihak ketiga B AKTIVA NON PRODUKTIF 1. Properti terbengkalai Agunan yang diambil alih Rekening antar kantor dan suspense acount II PIHAK TIDAK TERKAIT A AKTIVA PRODUKTIF 1. Penempatan pada Bank lain Surat-surat Berharga kepada Pihak Ketiga dan Bank Indonesia Kredit yang diberikan a.kuk b.kredit Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya Penyertaan pada pihak ketiga a.pada perusahaan keuangan non Bank b.dalam rangka restrukturisasi kredit c. Perusahaan lainnya Tagihan lain kepada pihak ketiga Komitmen & kontinjensi kepada pihak ketiga B AKTIVA NON PRODUKTIF 1. Properti terbengkalai Agunan yang diambil alih Rekening antar kantor dan suspense acount JUMLAH a. PPA produktif yang wajib dibentuk b.ppa produktif yang telah dibentuk a.ppa non produktif yang wajib dibentuk b.ppa non produktif yang telah dibentuk Total Asset yang dijaminkan - - a.pada Bank Indonesia - - b.pada Pihak lain Persentase KUK terhadap total Kredit 16,50% 19,14% 5. Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 32,04% 31,15% 6. Persentase UMKM terhadap total kredit 28,45% 33,42% 7. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 98,95% 99,01%

8 DEWAN KOMISARIS Komisaris Utama : Mulia Panusunan Nasution Komisaris : Mohammad Ismet* Komisaris : Iskandar Zulkarnaen Rangkuti Komisaris Independen : Syamsul Effendi Komisaris Independen : Yoyok Sunaryo Komisaris Independen : Loso Judijanto Pemegang Saham Biasa Kelas A 0,36% Pemegang Saham Biasa Kelas B - Kopelindo 39,39% - Masyarakat (Publik) 20,36% - Negara Republik Indonesia 17,21% - Yabinstra Bulog 12,19% - Kopkapindo 6,65% - Badan-badan Hukum Koperasi Lainnya 3,84% *Efektif setelah mendapat Persetujuan Bank Indonesia PENGURUS DIREKSI Direktur Utama : Direktur : Glen Glenardi Tri Joko Prihanto Direktur : Agus Hernawan Direktur : Sunaryono Direktur : Sulistyohadi DS Direktur : Mikrowa Kirana Direktur : Lamira Septini Parwedi PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali - Kopelindo 39,39%