BANK SHINHAN INDONESIA LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015

Transkripsi

1 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 No. Pos-pos Posisi 30 Juni 2016 Posisi 30 Juni 2015 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain 2. Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 6. Tagihan akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah , ,223 ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Komitmen dan kontinjensi 12. Aset yang diambil alih

2 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 No. Pos-pos Posisi 30 Juni 2016 Posisi 30 Juni 2015 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 505, , b. Valuta asing 37, ,903 59, , Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga a. Rupiah 463, , , , Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 6. Tagihan akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 246,817 20, , , ,904-1, ,884 ii. Valuta asing , ,360 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 284, , , ,888 ii. Valuta asing 12, , c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 208, , , ,240 b. Valuta asing 4, ,698 7, , Aset yang diambil alih 11, ,

3 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 No. Pos-pos Posisi 30 Juni 2016 Posisi 30 Juni 2015 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 2, Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 19,945 9, Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 47.59% 48.34% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 3.34% 2.61% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 63.71% 65.04% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 21.75% 22.67% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku - - d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/ berhasil ditagih - - e. Aset produktif yang dihapus tagih CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Posisi 30 Juni 2016 Posisi 30 Juni 2015 No. POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 60-5, Tagihan spot dan derivatif Surat berharga - - 2, Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit - 2,180 5,448 4, , Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Komitmen dan kontinjensi - - 2, ,537 -

4 LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Tanggal 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (dalam jutaan rupiah) No. POS - POS 30 Jun Dec 2015 ASET 1. Kas 20,265 17, Penempatan pada Bank Indonesia 97, , Penempatan pada bank lain 543,173 1,118, Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual 61,470 - c. Dimiliki hingga jatuh tempo 402, ,659 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi - 13, Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 568, , Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga - - b. Kredit (2,180) (757) c. Lainnya (123) (125) 13. Aset tidak berwujud 2,855 2,770 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (1,881) (1,737) 14. Aset tetap dan inventaris 32,157 30,841 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (17,942) (17,588) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih 11,555 - c. Rekening tunda - - d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/ Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan 1,870 5, Aset lainnya 92,434 17,329 TOTAL ASET 1,812,527 2,069,310

5 LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Tanggal 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (dalam jutaan rupiah) No. POS - POS 30 Jun Dec 2015 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 147, , Tabungan 53,661 75, Simpanan berjangka 551, , Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi - 13, Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan 661 3, Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya 11,232 29, Dana investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 765,056 1,037,744 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 800, ,000 b. Modal yang belum disetor -/- (577,150) (577,150) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/ Tambahan modal disetor a. Agio 627, ,146 b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (1,770) (1,837) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 179, ,743 b. Tahun berjalan 19,522 6,164 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 1,047,471 1,031, Kepentingan non pengendali - - TOTAL EKUITAS 1,047,471 1,031,566 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 1,812,527 2,069,310

6 LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Periode 1 Januari s.d. 30 Juni 2016 dan 2015 (dalam jutaan rupiah) No. POS - POS 30 Jun Jun 2015 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 100,197 44,551 b. Valuta asing Beban bunga a. Rupiah 54,198 26,050 b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 45,999 18,468 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Dividen - 16 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 3, h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 4, i. Pendapatan lainnya 412 1, Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - - ii. Kredit 5,792 - iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 14,148 9,869 k. Beban promosi - - l. Beban lainnya 15,115 9,048 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (26,502) (16,430) LABA (RUGI) OPERASIONAL 19,497 2,038

7 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya - - LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 19,632 2,038 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan - - b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (110) 317 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 19,522 2,355 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT - - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 19,522 2,355 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 19,522 2,355 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 19,522 2,355 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK - - KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - - TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM - -

8 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Tanggal 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (dalam jutaan rupiah) No. POS - POS 30 Jun Dec 2015 I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya - - II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed 209, ,122 ii. Uncommitted Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah - - ii. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri - 3,856 b. L/C dalam negeri Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya - - III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya Lainnya 35,636 13,962 IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 3,000 9,788 b. Valuta asing Lainnya - -

9 LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Tanggal 30 Juni 2016 (dalam jutaan rupiah) No. TRANSAKSI Nilai Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya C. Lainnya J U M L A H

10 LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 (dalam jutaan rupiah) KOMPONEN MODAL 30 Jun Jun 2015 I Modal Inti (Tier 1) 1,026, ,579 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1,026, , Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 222,850 50, Cadangan Tambahan Modal 806, , Agio / Disagio 627, Modal sumbangan Cadangan umum Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 179, , Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 19,522 2, Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan Dana setoran modal Waran yang diterbitkan Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham Pendapatan komprehensif lain (1,770) Saldo surplus revaluasi aset tetap Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif (17,642) (8,596) Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan Faktor Pengurang Modal Inti Utama (2,844) (6,030) Perhitungan pajak tangguhan (1,870) (4,876) Goodwill Aset tidak berwujud lainnya (974) (1,154) Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi Eksposur sekuritisasi Faktor Pengurang modal inti lainnya Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain Modal Inti Tambahan (AT-1) Instrumen yang memenuhi persyaratan AT Agio / Disagio Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - II Modal Pelengkap (Tier 2) 9,103 6,229 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 9,103 6,229 4 Cadangan tujuan Faktor Pengurang Modal Pelengkap Sinking Fund Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - TOTAL MODAL 1,036, , Jun Jun Jun Jun 2015 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 728, ,297 Rasio CET % 37.50% ATMR RISIKO PASAR - - Rasio Tier % 37.50% ATMR RISIKO OPERASIONAL 85,793 76,583 Rasio Tier % 1.08% TOTAL ATMR 814, ,880 Rasio total % 38.58% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9.00% 9.00% ALOKASI PEMENUHAN KPMM CET 1 UNTUK BUFFER (%) % Dari CET1 (%) 8.00% PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB D 0.00% Dari AT 1 (%) 0.00% Capital Conservation Buffer (%) 0.00% Dari TIER 2 (%) 1.00% Countercyclical Buffer (%) 0.00% Capital Surcharge untuk D-SIB (%) 0.00%

11 LAPORAN RASIO KEUANGAN Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 No. RASIO 30 Jun Jun 2015 Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) % 38.58% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0.17% 0.19% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.20% 0.25% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0.14% 0.09% 5. NPL gross 0.53% 0.38% 6. NPL net 0.34% 0.30% 7. Return on Asset (ROA) 1.91% 0.41% 8. Return on Equity (ROE) 2.90% 1.42% 9. Net Interest Margin (NIM) 4.42% 3.32% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 77.83% 95.69% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 75.58% 74.67% Kepatuhan (Compliance ) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM utama rupiah 8.07% 8.64% b. GWM valuta asing 17.38% 13.72% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0.15% 0.87%

12 PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS - Wakil Presiden Komisaris : Djitu Sianandar - Komisaris : Bistok Hamonangan Pardede - Komisaris : Cho, Young Shik DIREKSI - Direktur Utama : Suh, Tae Won - Direktur : Harry Kusuma - Direktur : R.A. Goenawan - Direktur : Tony Tanusaputra - Direktur : Yoon, Ki Sung PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali (PSP) : 1. Ultimate shareholder : Shinhan Financial Group melalui Shinhan Bank Co., Ltd : 97,76% 2. Ultimate shareholder : Djitu Sianandar dan Harry Kusuma melalui PT Metropanca Gemilang : 2,24% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) : Tidak ada Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( 5%) : Tidak ada Catatan : 1. Laporan Keuangan Publikasi ini disusun berdasarkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April Pemegang saham akhir PT Metropanca Gemilang adalah Djitu Sianandar dan Harry Kusuma, masingmasing sebesar 99,999% dan 0,001%. 3. Per 30 Juni 2016 kurs USD 1 = Rp ,50 dan per 30 Juni 2015 kurs USD 1 = Rp , Nama website : Jakarta, Juli 2016 S.E. & O. Direksi, Harry Kusuma Direktur R.A. Goenawan Direktur