NERACA KONSOLIDASI BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR Per 31 Maret 2008 dan 2007 (Dalam Jutaan Rupiah)

Transkripsi

1 NERACA KONSOLIDASI Per 31 Maret 2008 dan 2007 (Dalam Jutaan Rupiah) AKTIVA BANK KONSOLIDASI No P O S - P O S 31-MAR MAR MAR MAR Kas 186, , , , Penempatan pada Bank Indonesia - Giro Bank Indonesia 1,281,578 1,291,784 1,281,578 1,291,784 - Sertifikat Bank Indonesia 3,803,108 6,399,129 3,803,108 6,399,129 - Lainnya 1,287, ,000 1,287, , Giro pada bank lain. a. Rupiah 4,895 4,866 4,895 4,866 b. Valuta asing 19,840 78,491 19,840 78, Penempatan pada bank lain a. Rupiah 273, , , ,439 PPA - Penempatan pada bank lain -/- (2,820) (3,464) (2,847) (3,464) b. Valuta asing PPA - Penempatan pada bank lain -/- (199) (785) (199) (785) 5. Surat Berharga yang Dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan ii. Tersedia Untuk Dijual 96, ,516 96, ,516 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 20,000 20,000 20,000 20,000 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (1,160) (1,402) (1,160) (1,402) b. Valuta asing i. Diperdagangkan ii. Tersedia Untuk Dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat Berharga yang Dimiliki -/ Surat Berharga yang djual dengan janji dibeli kembali Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan b. Tersedia Untuk Dijual 1,303, ,239 1,303, ,239 c. Dimiliki hingga jatuh tempo Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah PPA - Reverse Repo -/- b. Valuta asing PPA - Reverse Repo -/ Tagihan Derivatif PPA - Tagihan Derivatif -/ Kredit yang diberikan a. Rupiah - pihak terkait dengan bank 12,226 4,668 12,226 4,668 - pihak lain 3,080,626 2,179,972 3,093,545 2,179,972 PPA - Kredit yang diberikan -/- (71,977) (41,373) (72,055) (41,373) b. Valuta asing - pihak terkait dengan bank pihak lain 87,202 31,082 87,202 31,082 PPA - Kredit yang diberikan -/- (872) (311) (872) (311) 11. Tagihan Akseptasi 2,207 2,962 2,207 2,962 PPA - Tagihan Akseptasi -/- (22) (29) (22) (29) 12. Penyertaan 7,574 4,275 3,444 4,275 PPA - Penyertaan -/- (74) (43) (74) (43) 13. Pendapatan yang masih akan diterima 66,003 42,633 66,015 42, Biaya dibayar dimuka 11,613 5,158 11,939 5, Uang Muka Pajak Aktiva Pajak Tangguhan Aktiva Tetap 170, , , ,829 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- (68,722) (59,378) (68,827) (59,378) 18. Properti terbengkalai PPA - Properti terbengkalai -/ Aktiva sewa guna Akumulasi Penyusutan aktiva sewa guna -/ Agunan yang diambil alih 2,178 2,178 2,178 2,178 PPA - Agunan yang diambil alih -/- (327) (327) (327) (327) 21. Aktiva lain-lain 11,429 16,510 11,861 16,510 TOTAL AKTIVA 11,580,345 11,805,784 11,588,804 11,805,784

2 NERACA KONSOLIDASI Per 31 Maret 2008 dan 2007 (Dalam Jutaan Rupiah) PASIVA BANK KONSOLIDASI No P O S - P O S 31-MAR MAR MAR MAR Giro a. Rupiah 5,636,623 5,939,411 5,636,067 5,939,411 b. Valas 3,371 3,503 3,371 3, Kewajiban segera lainnya 89, ,958 89, , Tabungan 1,133, ,181 1,133, , Simpanan Berjangka a. Rupiah - pihak terkait dengan bank 3,254,338 2,643,992 3,254,148 2,643,992 - pihak lain 380,564 1,196, ,564 1,196,987 b. Valuta asing - pihak terkait dengan bank pihak lain 3,484 2,227 3,484 2, Sertifikat Deposito a. Rupiah b. Valuta asing Simpanan Dari Bank Lain 20, , Kewajiban pembelian kembali surat beharga yg dijual dgn syarat repo 8. Kewajiban Derivatif Kewajiban Akseptasi Surat Berharga yang Diterbitkan a. Rupiah b. Valuta asing Pinjaman yang diterima a. Fas. Pendanaan jangka pendek Bank Indonesia b. Lainnya i. Rupiah - Pihak terkait dengan bank Pihak lain 41,001 43,727 41,001 43,727 b. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank Pihak lain Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi 6,797 5,491 6,797 5, Kewajiban Sewa Guna Usaha Beban yang masih harus dibayar 23,301 28,747 23,301 28, Taksiran pajak penghasilan 22,038 18,865 22,040 18, Kewajiban Pajak Tangguhan Kewajiban lain-lain 54,512 42,318 55,245 42, Pinjaman Subordinasi a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain Modal Pinjaman a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain Hak Minoritas - - 4, Ekuitas a. Modal disetor 607, , , ,810 b. Agio (disagio) c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Selisih penjabaran laporan keuangan f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Laba (rugi) belum direalisasi dari surat berharga (269,439) (2,544) (269,439) (2,544) h. Pendapatan Komprehensif lainnya i. Saldo laba (rugi) 572, , , ,091 TOTAL PASIVA 11,580,345 11,805,784 11,588,804 11,805,784

3 PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA KONSOLIDASI Periode 1 Januari s/d 30 Maret 2008 dan 2007 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK KONSOLIDASI No P O S - P O S 31-MAR MAR MAR MAR-2007 Pendapatan dan Beban Operasional : 1. Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah 260, , , ,305 b. Valuta asing 2,014 1,267 2,014 1, Provisi dan komisi - a. Rupiah 7,685 5,872 7,768 5,872 b. Valuta asing 1, , Jumlah Pendapatan Bunga 271, , , , Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah 94, ,933 94, ,933 b. Valuta asing Komisi dan Provisi Jumlah Beban Bunga 94, ,951 94, ,951 Pendapatan Bunga Bersih 176, , , , Pendapatan operasional lainnya 3.1. Pendapatan Provisi, komisi, fee Pendapatan transaksi valuta asing Pendapatan Kenaikan Nilai Surat Berharga Pendapatan Lainnya 5,374 8,152 5,421 8,152 Jumlah pendapatan operasional lainnya 6,364 9,051 6,411 9, Beban (Pendapatan) Penghapusan Aktiva Produktif (429) (2,172) (336) (2,172) 5. Beban (Pendapatan) Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi 1,299 1,603 1,299 1, Beban Operasional Lainnya 6.1. Beban Administrasi dan Umum 19,356 17,185 19,509 17, Beban Personalia 16,798 14,503 17,191 14, Beban Penurunan Nilai Surat Berharga Beban Transaksi Valas Beban promosi 1,268 1,111 1,268 1, Beban lainnya 6,343 10,306 6,460 10,306 Jumlah Beban Operasional Lainnya 43,765 43,105 44,428 43,105 Laba (Rugi) Operasional 138, , , ,239 Pendapatan dan Beban Non Operasional : 7. Pendapatan Non Operasional Beban Non Operasional 2,682 (450) 2,682 (450) Pendapatan (Beban) Non Operasional (2,420) 1,113 (2,550) 1, Pendapatan/Beban Luar Biasa Laba/rugi sebelum pajak penghasilan * 136, , , , Taksiran pajak penghasilan -/- 40,773 30,689 40,783 30, Laba/rugi tahun berjalan 95,323 71,663 95,514 71, Hak minoritas -/ Saldo laba (rugi) awal tahun 477, , , , Dividen Lainnya Saldo laba (rugi) akhir periode 572, , , , Laba bersih per saham * Termasuk Laba Perusahaan Anak

4 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI KONSOLIDASI Per 31 Maret 2008 dan 2007 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK KONSOLIDASI No P O S - P O S 31-MAR MAR MAR MAR-2007 KOMITMEN Tagihan Komitmen 1. Fasilitas pinjaman yg diterima dan belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen - Kewajiban komitmen 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yg belum ditarik a. Rupiah 61,188 91,143 61,188 91,143 b. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor 1,060-1, Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen 62,331 91,143 62,331 91,143 JUMLAH KOMITMEN BERSIH 62,331 91,143 62,331 91,143 KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah 19,335 7,178 19,378 7,178 b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi 19,382 7,224 19,425 7,224 Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah 564, , , ,207 - Valuta asing 69,269 59,306 69,269 59,306 b. Lainnya Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya Jumlah Kewajiban Kontinjensi 633, , , ,513 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH 614, , , ,289

5 KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 MARET 2008 dan 2007 ( Dalam Jutaan Rupiah) NO P O S - P O S POSISI TANGGAL : 31 MARET 2008 POSISI TANGGAL : 31 MARET 2007 L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH I PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1. Penempatan pada Bank lain Surat-surat berharga Kepada Pihak Ketiga Kredit kepada pihak ketiga a. KUK b. Kredit Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya 12, ,226 4, , Penyertaan pada Pihak Ketiga a.pada perusahaan keuangan non Bank b.dalam rangka restrukturisasi kredit Tagihan Lain Kepada Pihak Ketiga Komitmen dan Kontinjensi B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai 2 Agunan yang diambil alih Rekening antar kantor dan suspense account II PIHAK TIDAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1 Penempatan pada bank lain 391, , , ,423 2 Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan BI 6,424, ,424,139 7,484, ,484,068 3 Kredit kepada pihak ketiga a. KUK 243,574 23,582 1,617 1,246 10, , ,008 19,759 2,363 2,069 8, ,463 b. Kredit properti i.direstrukturisasi 4, , ii.tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya 2,668, ,709 4,565 4,917 33,929 2,883,118 1,857,707 88,184 5,501 2,502 13,927 1,967,821 4 Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank 3, ,444 3, ,275 b. Dalam rangka restrukturisasi kredit Tagihan lain kepada pihak ketiga 2, ,207 2, ,962 6 Komitmen dan kontijensi kepada pihak ketiga 634, , , ,513 6,182 10,636,315

6 B AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai Agunan yang diambil alih - - 2, , , ,178 3 Rekening antar kantor dan suspense account JUMLAH 10,385, ,291 8,360 6,163 44,113 10,638,530 10,570, ,943 10,042 4,571 22,191 10,715,146 5 a.ppa produktif yang wajib dibentuk 38,739 6, ,120 82,920 31,732 3, ,317 15,274 52,894 b.ppa non produktif yg wajib dibentuk c.total PPA yang wajib dibentuk 38,739 6, ,120 83,247 31,732 3,707 1,191 1,317 15,274 53,221 6 a.ppa produktif yang telah dibentuk 39,737 6, ,122 83,921 31,732 3, ,317 15,276 52,899 b.ppa non produktif yg telah dibentuk c.total PPA yang telah dibentuk 39,737 6, ,122 84,248 31,732 3,710 1,191 1,317 15,276 53,226 7 Total assets bank yang dijaminkan : - a. Pada bank Indonesia - b.pada pihak lain - 8 Prosentase KUK terhadap total kredit 8.81% 10.94% 9 Prosentase jumlah debitur KUK thd Total debitur 14.30% 14.35% 10 Prosentase UMKM terhadap total kredit 26.17% 30.96% 11. Prosentase jumlah debitur UMKM thd Total debitur 10.95% 12.20%

7 Per 31 MARET 2008 dan 2007 (Dalam Jutaan Rupiah) No P O S - P O S 31 MAR MAR 2007 I PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Komponen Modal A. Modal Inti 863, , Modal Disetor 607, , Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham - - b. Disagio -/- - - c. Modal Sumbangan - - d. Cadangan Umum dan Tujuan 198, ,445 e. Laba Tahun-tahun Lalu Setelah Diperhitungkan Pajak 278, ,985 f. Rugi Tahun-tahun Lalu -/- - - g. Laba Tahun Berjalan Setelah Diperhitungkan Pajak (50%) 47,597 35,833 h. Rugi Tahun Berjalan -/- - - i. Selisih Penjabaran Laporan Keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1. Selisih Lebih Selisih Kurang -/- - - j. Dana Setoran Modal - - k. Penurunan Nilai Penyertaan pada portofolio Tersedia untuk dijual-/- 269,439 2, Goodwill -/ Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi (-/-) - B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 47,775 34, Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi - 3. Cadangan Umum PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 47,168 33, Modal Pinjaman Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari modal inti) Peningkatan Harga Saham Pada Portofolio Tersedia Untuk Dijual (45%) - - C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR

8 II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 911, ,009 III TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASIKAN RISIKO PASAR (A+B+D) 911, ,009 IV PENYERTAAN (-/-) 7,574 4,275 V TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II-IV) 903, ,734 VI TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III - IV) 903, ,734 VII AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 3,773,480 2,709,999 VIII AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 919, ,126 IX RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) X RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN PASAR (VI : (VII+ VIII) XI RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D)) : (VII+ VIII) XII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8 8

9 PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 31 Maret 2008 dan 2007 NO RASIO (%) 31 MAR MAR 2007 I. Permodalan : 1. CAR dgn Memperhitungkan Risiko Kredit 23.94% 33.27% 2. CAR dgn Memperhitungkan Risiko Kredit dan Risiko Pasar 19.25% 26.23% 3. Aktiva Tetap Terhadap Modal 18.84% 17.72% II. Kualitas Aktiva 1. Aktiva Produktif Bermasalah 0.53% 0.34% 2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 0.36% 0.50% 3. Pemenuhan PPA Produktif % % 4. Pemenuhan PPA Non Produktif % % 5. NPL gross 1.78% 1.66% 6. NPL net 0.56% 0.86% III. Rentabilitas : 1. ROA 4.59% 3.41% 2. ROE 39.55% 32.98% 3. NIM 6.51% 5.00% 4. BOPO 50.10% 62.74% IV. Likuiditas : 1. LDR 30.54% 20.79% V. Kepatuhan (Compliance ) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1.pihak Terkait 0.00% 0.00% a.2.pihak Tidak Terkait 0.00% 0.00% b. Persentase Pelampauan BMPK b.1.pihak Terkait 0.00% 0.00% b.2.pihak Tidak Terkait 0.00% 0.00% 2. GWM Rupiah 12.31% 11.98% 3. PDN 3.32% 4.84%

10 TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF Per 31 MARET 2008 ( Dalam Jutaan Rupiah) NO, TRANSAKSI A. Terkait dengan Nilai Tukar BANK Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan Kewajiban Derivatif Nilai Kontrak dengan Netting Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Agreement 1. Spot Forward Option a. Purchased b. Written Future Swap Lainnya B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward Option a. Purchased b. Written Future Swap Lainnya C. Lainnya JUMLAH

11 PENGURUS BANK DEWAN PENGAWAS : KETUA : DRS. H. ABDULLAH SANI ANGGOTA : IR. H. IBNU NIRWANI, MM ANGGOTA : DRS. H. ABDURACHIM ASMARAN, MM DIREKSI : DIREKTUR UTAMA : H. AMINUDDIN DIREKTUR UMUM : AMIRUDDIN SHAHAK DIREKTUR KEPATUHAN : H. ZAINUDDIN FANANI PEMILIK BANK Pemerintah Propinsi Kalimantan Timur : 21,06 % Pemerintah Kabupaten Berau : 14,68 % Pemerintah Kabupaten Bulungan : 11,07 % Pemerintah Kota Tarakan : 8,66 % Pemerintah Kabupaten Kutai Kartanegara : 6,50 % Pemerintah Kota Bontang : 5,37 % Pemerintah Kota Samarinda : 5,24 % Pemerintah Kabupaten Penajam Paser Utara : 5,04 % Pemerintah Kabupaten/Kota lainnya : 22,38 % Samarinda, 14 Mei 2008 Direksi, H. AMINUDDIN Direktur Utama AMIRUDDIN SHAHAK Direktur Umum Catatan : 1. Laporan Keuangan Un-audited. 2. Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan peraturan Bank Indonesia No. : 3/22/PBI/2001 Tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 Mengenai Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No : 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 Mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/27/DPNP/2006 tanggal 27 November 2006 Mengenai Prinsip Kehati-hatian dan Laporan dalam rangka Penerapan Manajemen Risiko secara Konsolidasi bagi Bank yang melakukan Pengendalian terhadap Perusahaan Anak. 3. Kurs USD per 31 Maret 2008, 1 USD = Rp ,00 dan Kurs USD per 31 Maret 2007, 1 USD = Rp ,00

12 DISTRIBUSI BAGI HASIL Per 31 Maret 2008 PORSI PEMILIK DANA PENDAPATAN YANG JENIS PENGHIMPUNAN SALDO RATA-RATA JUMLAH BONUS HARUS DIBAGI HASIL NISBAH DAN BAGI HASIL INDIKASI RATE OF RETURN 1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 11, Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 25, % 3. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 Bulan 20, % - 3 Bulan Bulan Bulan b. Non Bank - 1 Bulan 18, % - 3 Bulan 11, % - 6 Bulan % - 12 Bulan % TOTAL 88,

13 PENGURUS BANK DEWAN PENGAWAS SYARIAH : KETUA ANGGOTA : KH. MUJTABA ISMAIL, MA : Drs. H. FARID WADJDY, M.Pd PRODUK SYARIAH Produk Dana : - Simpanan Giro Wadiah - Tabungan Berkah - Tabungan Haji Al-Amin - Deposito Mudharabah Produk Pembiayaan, Jual Beli & Sewa Beli : - Piutang Murabahah - Piutang Isthisna - Piutang Salam - Pembiayaan Mudharabah - Pembiayaan Musyarakah - Sewa Beli Ijarah Samarinda, Unit Usaha Syariah KH. Mujtaba Ismail, MA Dewan Pengawas Hj. Siti Nurbani Pemimpin