NERACA TRIWULANAN Tanggal : 31 Desember 2012 dan 31 Desember 2011 (dalam jutaan rupiah) BANK

Transkripsi

1 NERACA TRIWULANAN Tanggal : 31 Desember 2012 dan 31 Desember 2011 (dalam jutaan rupiah) POS POS ASET 1. Kas 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3. Penempatan pada bank lain 4. Tagihan spot dan derivatif 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse 8. Tagihan akseptasi 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 10. Pembiayaan syariah 1) 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan / a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya 13. Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud / 14. Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris / 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor 2) Melakukan kegiatan operasional di Indonesia i Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan / 17. Sewa pembiayaan 3) 18. Aset pajak tangguhan 19. Aset lainnya TOTAL ASET Posisi 31 Desember Th. 11, ,622 8,779 9, ,812 6, , ,893 1,156,640 1,043,042 (10,101) 2,279 (896) 39,412 (25,063) (10,529) 1,513 (720) 43,035 (26,678) 893 2,840 2,540 29,590 2,544 15,314 1,730,623 1,577,535

2 POS POS LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 4. Dana investasi revenue sharing 1) 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 7. Liabilitas spot dan derivatif 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 9. Utang akseptasi 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 13. Liabilitas antar kantor 2) a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 16. Dana investasi profit sharing 1) TOTAL LIABILITAS EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor / c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) / 18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio / c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang a. asing Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam b. kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 4) Posisi 31 Desember Th. 152, ,439 1,158,851 97, , ,142 1,058,572 65, ,403 1,555,741 24,711 1,422, ,000 (75,000) 200,000 (75,000)

3 POS POS 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahuntahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA 25. Kepentingan non pengendali 6) TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS Posisi 31 Desember Th. 1,500 28,326 20, ,882 13,822 16, ,826 1,730,623 1,577,535

4 PERHITUNGAN LABA RUGI TRIWULANAN Periode : 01 Januari s.d. 31 Desember 2012 dan 2011 POS POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 2. Beban Bunga Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) Surat berharga i Kredit ii Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) c. Keuntungan penjualan aset keuangan Surat berharga i Kredit ii Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan Surat berharga i Kredit ii Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan Surat berharga i Kredit ii Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) (dalam jutaan rupiah) Posisi Tgl Th. 167, ,810 90,800 76, ,521 56, ,904 2,154 3, ,673 2,626 3,482 55

5 POS POS e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) Surat berharga i Kredit ii Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL Posisi Tgl Th ,561 1,134 24,878 (50,769) 25,606 26,843 1,564 23,483 (43,580) 12,709 2,210 (561) 1,649 1,056 7,061 8,117 27,255 20,826 (7,195) (4) (5,434) ,056 16,004 Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual perubahan bersih dari nilai wajar i keuntungan nilai wajar atas penjualan yang diakui di laporan laba/rugi LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 17 1 Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. c. d. e. f. g. h. ii kerugian penurunan nilai yang diakui di laporan laba/rugi bagian efektif dari lindung nilai arus kas bagian efektif dari perubahan nilai wajar i jumlah yang diakui di laporan laba/rugi Keuntungan revaluasi aset tetap Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain Lainnya Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan net pajak penghasilan terkait

6 POS POS TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM Posisi Tgl Th.

7 KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN Tanggal : 31 Desember 2012 dan 31 Desember 2011 I POSPOS (dalam jutaan rupiah) Posisi 31 Desember Th. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya Valuta asing Valuta asing II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN Committed i Uncommitted b. Lainnya Committed i Uncommitted 152, , Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i Valuta asing i Valuta asing a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri b. Uncommitted 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

8 POSPOS 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya Posisi 31 Desember Th. III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima 3,010 1,295 3, Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan Lainnya 4,414

9 KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA (TRIWULANAN) Tanggal : 31 Desember 2012 dan 31 Desember 2011 (dalam jutaan rupiah) POSPOS L I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain 2. Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi Aset yang diambil alih Posisi Tanggal KL D DPK M Posisi Tanggal Tahun DPK KL D M L 1,948 1,948 2,229 2, ,522 4,522

10 POSPOS L II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain 2. Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif Aset yang diambil alih Posisi Tanggal KL D DPK M Posisi Tanggal Tahun DPK KL D M L 8,779 8,779 6,370 6, , , , ,951 16, , , ,142 5,756 2, ,559 12, ,941 7, , ,904 16, ,316 2,319 1, , ,886 14,856 18, ,393 10, , , , , , , ,195 1,442 2, , ,446 1, ,520 12, , , ,330 2,840

11 POSPOS L Posisi Tanggal KL D DPK M III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 10,101 10,529 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 21,571 11, % 49.13% 4.45% 4.60% 57.64% 55.84% 21.23% 19.51% Persentase kredit kepada UMKM terhadap total 4. kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil 5. (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total 6. debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil 7. (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. c. d. e. Posisi Tanggal Tahun DPK KL D M L Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah Aset produktif yang dihapus buku Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih Aset produktif yang dihapus tagih POSPOS 1. Penempatan pada bank lain 2. Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli 4. kembali (Repo ) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan 5. janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Posisi Tanggal CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Posisi Tgl Tahun CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 88 1, ,253 6,442 3,659 10, ,120 1,481 9,048 8, ,150

12 PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN UMUM Tanggal : 31 Desember 2012 dan 31 Desember 2011 KOMPONEN MODAL I KOMPONEN MODAL A Modal Inti 1 Modal disetor 2 Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah a Agio b Modal sumbangan c Cadangan umum d Cadangan tujuan e Laba tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h Dana setoran modal i Waran yang diterbitkan (50%) Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham j (50%) 2.2 Faktor pengurang a Disagio b Rugi tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas e penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3 Modal Inovatif 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya 4 Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5 Kepentingan Minoritas h (dalam jutaan rupiah) Posisi Tgl Th. 150, ,000 25,548 37,312 1,500 25,782 10, , ,000 18,740 19,586 11,890 7,696 11, ,

13 Tanggal : 31 Desember 2012 dan 31 Desember 2011 KOMPONEN MODAL B Modal Pelengkap 1 Level Atas (Upper Tier 2) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2 ) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%) 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 2.1 Redeemable preference shares 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2 ) lainnya 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1 Penyertaan (50%) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) (dalam jutaan rupiah) Posisi Tgl Th. 11,450 11,450 11,450 10,269 10,269 10,269 C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II III IV V VI VII TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B C) TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B C + E) ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 161, , , ,009 1,086, ,882 1,012, , % 13.81%

14 PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Tanggal : 31 Desember 2012 dan 31 Desember 2011 Rasio Posisi Tgl Th. RASIO KINERJA 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah 2. terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan 4. terhadap aset produktif 5. NPL gross 6. NPL net 7. ROA (Return On Asset ) 8. ROE (Return On Equity ) 9. NIM (Net Interest Margin ) 10. BOPO (Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional) 11. LDR (Loan to Deposit Ratio ) 13.49% 13.81% 2.37% 2.31% 0.99% 0.86% 0.65% 3.13% 2.71% 1.67% 13.11% 5.19% 85.37% 79.37% 0.74% 1.18% 1.12% 1.30% 11.01% 3.93% 92.70% 76.32% 8.17% 8.47% KEPATUHAN (COMPLIANCE ) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK Pihak terkait i Pihak tidak terkait b. Persentase Pelampauan BMPK Pihak terkait i Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama b. GWM Valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) keseluruhan

15 PENGURUS DAN PEMILIK Pemilik Bank Pengurus Bank Nama Dewan Komisaris : Komisaris Utama Wakil Komisaris Utama Komisaris Independen PT. Hakimputra Perkasa : Setijono Pudjowarsito 1) : Rachman Hakim : Robertus Soedaryatmo Yosowidagdo Dewan Direksi : Direktur Utama : Ending Fadjar 2) Direktur : Peggy Puger 3) Kwee Sinto Kepemilikan 87.52% 12.48% 10 Efektif per tanggal 31 Desember 2012 telah mengundurkan diri dan digantikan oleh Bernardus Dwibyantoro yang telah memperoleh persetujuan Bank Indonesia melalui surat 14/154/GBI/DPIP/Rahasia tanggal 13 Desember ) Pejabat sementara Direktur Kredit dan Marketing 3) Pejabat sementara Direktur Kepatuhan. Efektif per tanggal 12 Pebruari 2013 Direktur Kepatuhan dijabat oleh Doddy Setyantoko Soewito yang telah memperoleh persetujuan Bank Indonesia melalui surat 15/30/GBI/DPIP/Rahasia tanggal 12 Pebruari Catatan : * Keuangan diatas disajikan sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor : 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia dan disusun guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank. ** Informasi keuangan diatas (Informasi Keuangan Publikasi) telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT. Bank Harda Internasional untuk tahun yang berakhir pada tanggaltanggal 31 Desember 2012 dan 31 Desember 2011 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Gani Mulyadi & Handayani member of Grant Thornton International Ltd (penanggung jawab: Johanna Gani, CPA) yang dalam laporannya masingmasing tanggal 1 April 2013 dan 21 Maret 2012 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian dengan paragraf penjelasan mengenai penerapan PSAK tertentu yang berlaku efektif sejak tanggal 1 Januari 2012 secara prospektif.