NERACA POS - POS KONSOLIDASI 31 Desember 2007 31 Desember 2006 31 Desember 2007 31 Desember 2006 (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) AKTIVA 1. K a s 5.707.807 3.828.154 5.909.369 3.965.717 2. Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia 27.449.153 21.119.659 28.161.059 21.579.158 b. Sertifikat Bank Indonesia 22.854.028 13.550.380 23.524.028 14.330.380 c. Lainnya 11.199.067-11.199.067-3. Giro pada bank lain a. Rupiah 29.999 8.418 36.067 12.816 b. Valuta asing 1.326.308 481.019 1.365.915 535.567 4. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 80.000 3.692.110 195.100 3.738.812 PPA - Penempatan pada bank lain - / - (1.608) (39.377) (4.880) (40.774) b. Valuta asing 4.984.627 5.696.398 5.498.357 5.794.710 PPA - Penempatan pada bank lain - / - (68.678) (68.328) (68.707) (68.356) 5. Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan 174.631 44.960 290.761 335.118 ii. Tersedia untuk dijual 390.333 588.397 510.654 1.076.668 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.302.743 1.117.263 2.079.418 1.122.263 PPA - Surat berharga yang dimiliki - / - (1.029.229) (1.079.322) (1.037.240) (1.084.204) b. Valuta asing i. Diperdagangkan - 34.425 37.347 75.628 ii. Tersedia untuk dijual 103.540 50.630 268.566 429.604 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.479.035 1.131.261 1.720.276 1.323.289 PPA - Surat berharga yang dimiliki - / - (77.233) (61.629) (77.257) (61.634) 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali - - - - 7. Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan 835.787 1.198.945 972.392 1.289.480 b. Tersedia untuk dijual 27.294.443 28.920.284 27.294.443 28.978.475 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 61.199.482 61.193.915 61.199.482 61.193.915 8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( reverse repo ) a. Rupiah 2.178.830 450.112 3.324.453 841.988 PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( reverse repo ) - / - (33.600) (8.600) (33.600) (8.600) b. Valuta asing - - - - PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( reverse repo) - / - - - - - 9. Tagihan derivatif 340.451 410.233 340.451 414.987 PPA - Tagihan derivatif - / - (3.800) (4.260) (3.800) (4.260) 10. Kredit yang diberikan a. Rupiah i. Pihak terkait dengan Bank 233.395 119.701 235.021 121.625 ii. Pihak lain 86.631.016 75.361.663 96.482.402 82.096.337 PPA - Kredit yang diberikan - / - (6.592.849) (6.987.781) (6.918.485) (7.248.596) b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan Bank 417.684 528.634 548.057 629.047 ii. Pihak lain 39.544.350 33.369.725 41.264.600 34.823.933 PPA - Kredit yang diberikan - / - (6.102.051) (7.096.908) (6.123.211) (7.140.099) 11. Tagihan akseptasi 5.023.235 3.606.147 5.023.235 3.608.393 PPA - Tagihan akseptasi - / - (69.754) (155.223) (69.754) (155.223) 12. Tagihan lainnya -Transaksi perdagangan 2.851.248 2.756.787 2.868.274 2.770.286 PPA - Tagihan lainnya-transaksi perdagangan - / - (839.732) (812.112) (839.732) (812.247) 13. Penyertaan 2.607.626 2.283.018 198.848 158.495 PPA - Penyertaan - / - (73.943) (73.625) (73.943) (73.625) 14. Pendapatan yang masih akan diterima 1.620.748 1.634.932 1.672.638 1.661.130 15. Biaya dibayar dimuka 230.169 284.750 294.218 324.845 16. Uang muka pajak 4.358 3.963 7.043 7.356 17. Aktiva pajak tangguhan 4.080.468 3.280.444 4.096.447 3.295.451 18. Aktiva tetap 8.012.809 7.657.033 8.502.644 8.101.913 Akumulasi penyusutan aktiva tetap - / - (3.651.045) (3.116.028) (3.971.067) (3.392.670) 19. Properti terbengkalai 304.845 416.167 304.845 416.167 4.963.425 PPA - Properti terbengkalai - / - (46.110) - (46.110) - 20. Aktiva sewa guna - - - - Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna - / - - - - - 21. Agunan yang diambil alih 158.922 158.922 186.953 188.094 PPA - Agunan yang diambil alih - / - (23.838) - (23.838) - 22. Aktiva lain-lain 1.398.203 735.961 2.764.784 2.365.833 JUMLAH 303.435.870 256.211.217 319.085.590 267.517.192
NERACA POS - POS KONSOLIDASI 31 Desember 2007 31 Desember 2006 31 Desember 2007 31 Desember 2006 (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) PASIVA 1 G i r o a. Rupiah 50.425.720 33.606.564 52.048.475 35.450.121 b. Valuta asing 14.483.786 13.189.832 14.962.476 13.362.632 2 Kewajiban segera lainnya 1.003.590 783.049 1.049.493 882.904 3 Tabungan 81.534.700 57.613.602 85.358.814 60.303.561 4 Simpanan berjangka a. Rupiah i. Pihak terkait dengan Bank 229.030 799.570 168.342 672.929 ii. Pihak lain 73.196.415 79.668.013 78.367.422 82.866.221 b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan Bank 29.048 220.367 12.967 204.982 ii. Pihak lain 15.903.694 12.340.313 16.436.527 12.847.102 5 Sertifikat deposito a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 6 Simpanan dari bank lain 4.118.104 7.491.735 5.410.341 8.189.300 7 Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan syarat repo 2.507.123 1.603.053 2.914.343 1.859.780 8 Kewajiban derivatif 33.279 100.246 34.348 100.823 9 Kewajiban akseptasi 5.023.235 3.606.147 5.023.235 3.608.393 10 Surat berharga yang diterbitkan a. Rupiah 957.671 948.832 1.332.671 1.148.831 b. Valuta asing 2.811.989 2.645.728 2.717.893 2.645.052 11 Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia - - - - b. Lainnya i. Rupiah - Pihak terkait dengan Bank 280.000 350.000 280.000 350.000 - Pihak lain 724.015 1.485.586 1.344.015 1.560.585 ii. Valuta asing - Pihak terkait dengan Bank - - - - - Pihak lain 7.721.046 1.525.861 7.721.046 1.514.307 12 Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi 467.979 512.189 469.508 514.399 13 Kewajiban sewa guna usaha - - - 14 Beban yang masih harus dibayar 460.206 516.201 540.608 590.533 15 Taksiran pajak penghasilan 1.022.689 1.345.436 1.083.682 1.371.235 16 Kewajiban pajak tangguhan - - - - 17 Kewajiban lain-lain 8.355.544 5.392.863 9.624.031 6.970.296 18 Pinjaman subordinasi a. Pihak terkait dengan Bank - - - - b. Pihak lain 2.903.275 4.125.360 2.935.275 4.157.360 19 Modal pinjaman a. Pihak terkait dengan Bank - - - - b. Pihak lain - - - - 20 Hak minoritas - - 6.346 5.176 21 Ekuitas a. Modal disetor 10.374.776 10.315.609 10.374.776 10.315.609 b. Agio saham/tambahan modal disetor 6.570.959 6.433.948 6.570.959 6.433.948 c. Opsi Saham 107.320 105.330 107.320 105.330 d. Dana setoran modal 127.593-127.593 - e. Selisih penjabaran laporan keuangan 113.447 86.867 113.447 86.867 f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap 3.046.936 3.046.936 3.046.936 3.046.936 g. Keuntungan/(kerugian) bersih yang belum direalisasi atas surat-surat berharga dan Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual dikurangi pajak tangguhan (3.568) 229.572 (3.568) 229.572 h. Selisih transaksi perubahan ekuitas anak perusahaan 1.432 9.318 1.432 9.318 i. Saldo laba *) 8.904.837 6.113.090 8.904.837 6.113.090 JUMLAH 303.435.870 256.211.217 319.085.590 267.517.192 * ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp 162.874.901 juta melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003 check balance - retained earnings (deficit) - - - -
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA Periode 1 Januari s.d 31 Desember 2007 dan 2006 POS - POS KONSOLIDASI 31 Desember 2007 31 Desember 2006 31 Desember 2007 31 Desember 2006 (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1 Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah 18.486.167 22.413.097 19.868.734 23.434.350 b. Valuta asing 3.192.654 2.082.049 3.364.015 2.223.047 1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah 547.999 510.581 547.999 510.581 b. Valuta asing 106.291 82.826 147.801 93.128 JUMLAH PENDAPATAN BUNGA 22.333.111 25.088.553 23.928.549 26.261.106 2 Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah 9.026.275 13.803.695 9.617.389 14.288.273 b. Valuta asing 1.419.851 1.549.719 1.496.482 1.611.920 2.2. Provisi dan komisi - - 28.757 15.677 JUMLAH BEBAN BUNGA 10.446.126 15.353.414 11.142.628 15.915.870 PENDAPATAN BUNGA BERSIH 11.886.985 9.735.139 12.785.921 10.345.236 3 Pendapatan operasional lainnya 3.1. Pendapatan provisi, komisi dan fee 2.093.160 1.546.280 2.447.476 1.755.027 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing *) 298.529 378.147 311.461 379.727 3.3.a. Laba jual beli surat berharga dan Obligasi Pemerintah **) 157.474 105.031 228.498 137.542 b. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga dan Obligasi Pemerintah **) - 89.995-109.381 3.4. Pendapatan lainnya 688.921 511.661 401.269 351.345 JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA 3.238.084 2.631.114 3.388.704 2.733.022 4 Beban / (pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva 1.867.235 3.535.647 2.113.994 3.671.788 5 Beban / (pendapatan) penyisihan estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi (61.307) (20.203) (61.409) (37.670) 6 Beban / (pendapatan) pemulihan penyisihan lainnya (313.015) (128.945) (313.015) (128.945) 7 Beban operasional lainnya 7.1. Beban administrasi dan umum 2.677.780 2.574.556 2.989.425 2.844.067 7.2. Beban personalia 3.711.714 2.739.083 4.082.223 3.017.502 7.3 a. Rugi jual beli surat berharga dan Obligasi Pemerintah **) - - - - b. Beban penurunan nilai surat berharga dan Obligasi Pemerintah **) 12.848-14.061-7.4. Beban transaksi valuta asing *) - - - - 7.5. Beban promosi 383.202 374.055 419.835 406.826 7.6. Beban lainnya 670.901 555.760 716.594 593.580 JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA 7.456.445 6.243.454 8.222.138 6.861.975 LABA OPERASIONAL 6.175.711 2.736.300 6.212.917 2.711.110 PENDAPATAN DAN BEBAN NON-OPERASIONAL 8 Pendapatan non-operasional 27.969 61.501 128.679 162.266 9 Beban non-operasional 4.822 33.301 8.213 42.180 PENDAPATAN/(BEBAN) NON-OPERASIONAL BERSIH 23.147 28.200 120.466 120.086 10 Pendapatan/(beban) luar biasa - - - - 11 LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 6.198.858 2.764.500 6.333.383 2.831.196 12 Taksiran pajak penghasilan - / - - Periode berjalan 2.552.750 1.609.549 2.686.154 1.675.010 - Ditangguhkan (700.116) (1.266.454) (700.262) (1.266.286) 13 LABA PERIODE BERJALAN 4.346.224 2.421.405 4.347.491 2.422.472 14 Hak minoritas - - (1.267) (1.067) 15 Saldo laba/(rugi) awal periode 6.113.090 4.005.437 6.113.090 4.005.437 16 a. Dividen (1.452.843) (301.685) (1.452.843) (301.685) b. Lainnya (101.634) (12.067) (101.634) (12.067) 17 SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE 8.904.837 6.113.090 8.904.837 6.113.090 18 LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Rupiah Penuh) - Dasar - - 209,78 119,08 - Dilusian - - 208,32 117,83 *) Disajikan secara netto dari pendapatan /(beban) transaksi valuta asing **) Disajikan secara netto dari pendapatan /(beban) kenaikan /(penurunan) nilai surat berharga dan Obligasi Pemerintah
KOMITMEN DAN KONTINJENSI POS - POS 31 Desember 2007 31 Desember 2006 31 Desember 2007 31 Desember 2006 (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) KOMITMEN Tagihan Komitmen 1 Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2 Lainnya - - - - Jumlah Tagihan Komitmen - - - - Kewajiban Komitmen 1 Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah 20.143.384 17.487.265 20.446.538 17.600.130 b. Valuta asing 4.949.851 2.527.944 4.949.851 2.528.120 2 Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor 7.223.857 3.737.427 7.425.994 3.916.560 3 Lainnya - - - - Jumlah Kewajiban Komitmen 32.317.092 23.752.636 32.822.383 24.044.810 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (32.317.092) (23.752.636) (32.822.383) (24.044.810) KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi 1 Garansi yang diterima a. Rupiah 125.244 193.369 125.244 193.369 b. Valuta asing 2.003.751 2.283.416 2.006.286 2.285.846 2 Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah 3.053.387 3.483.311 3.072.165 3.486.958 b. Valuta asing 3.186.689 3.426.781 3.187.212 3.426.786 3 Lainnya 32.728 32.741 32.728 32.741 Jumlah Tagihan Kontinjensi 8.401.799 9.419.618 8.423.635 9.425.700 Kewajiban Kontinjensi 1 Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah 6.782.971 3.640.444 6.891.641 3.746.502 - Valuta asing 8.037.545 7.352.656 8.093.783 7.401.696 b. Lainnya - - - - 2 Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor - - - - 3 Lainnya 30.873 37.427 30.873 37.645 Jumlah Kewajiban Kontinjensi 14.851.389 11.030.527 15.016.297 11.185.843 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (6.449.590) (1.610.909) (6.592.662) (1.760.143) KONSOLIDASI
PENGURUS PER 31 DESEMBER 2007 Komisaris - Komisaris Utama : Edwin Gerungan dan Komisaris Independen - Wakil Komisaris Utama : Muchayat - Komisaris : Richard Claproth - Komisaris Independen : Soedarjono - Komisaris Independen : Pradjoto - Komisaris Independen : Gunarni Soeworo - Komisaris Independen : Yap Tjay Soen PEMILIK PER 31 DESEMBER 2007 Negara Republik Indonesia : 67,47% (Pemegang Saham Pengendali) Publik = 32,53% Jakarta, 13 Maret 2008 S. E & O Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Direksi - Direktur Utama : Agus Martowardojo - Wakil Direktur Utama : Wayan Agus Mertayasa Agus Martowardojo Wayan Agus Mertayasa - Direktur : Omar Sjawaldy Anwar Direktur Utama Direktur - Direktur : Zulkifli Zaini - Direktur : Abdul Rachman - Direktur : Sasmita - Direktur : Sentot A. Sentausa - Direktur : Bambang Setiawan *) - Direktur : Riswinandi - Direktur : Thomas Arifin - Direktur : Budi Gunadi Sadikin *) Sebagai Direktur Kepatuhan Catatan : 1) Informasi keuangan di atas per tanggal 31 Desember 2007 dan 2006 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sarwoko & Sandjaja anggota Ernst & Young Global (Partner penanggungjawab Drs Soemarso S. Rahardjo ME), yang dalam laporannya tertanggal 4 Maret 2008 dan 2 Maret 2007 dengan pendapat wajar tanpa pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan Konsolidasian. 2) Informasi keuangan di atas, disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut : a) Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank", sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005. b) Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia", sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005. c) Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 tentang "Prinsip Kehati-hatian Dalam Rangka Pembelian Kredit oleh Bank dari Badan Penyehatan Perbankan Nasional (BPPN)". d) Surat dari Bank Indonesia No. 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Bank". e) Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM/2003, tanggal 30 September 2003 tentang "Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala". 3) Bank menetapkan kualitas aktiva produktif berdasarkan PBI No. 7/2/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005, sebagaimana telah diubah dengan PBI No. 8/2/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang perubahan atas PBI No. 7/2/PBI/2005 yang kemudian diubah kembali dengan PBI No. 9/6/PBI/2007 tanggal 30 Maret 2007 tentang Perubahan Kedua PBI No. 7/2/PBI/2005. 4) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2006 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2007. 5) Dalam PPA - Kredit yang diberikan termasuk Penyisihan dalam rangka Restrukturisasi sebesar Rp 2.615.803 juta per 31 Desember 2007. 6) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2007 dan 2006 adalah masing-masing sebesar Rp 9.393,00 dan Rp 9.003,00. 7) Laba bersih per saham dasar dan dilusian dihitung dengan membagi laba bersih dengan rata-rata tertimbang jumlah saham yang diterbitkan dan disetor penuh selama periode tersebut, setelah memperhitungkan pengaruh dari konversi opsi saham.
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA NO POS-POS 31 Desember 2007 (Diaudit) 31 Desember 2006 (Diaudit) L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH I PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1 Penempatan pada bank lain 167.092 - - - - 167.092 188.850 - - - - 188.850 2 Surat-surat berharga kepada pihak ketiga - - - - - - 713 - - - 10.163 10.876 3 Kredit kepada pihak ketiga 651.079 - - - - 651.079 447.436 - - - 200.899 648.335 a. KUK - - - - - - - - - - - - b. Kredit properti 677 - - - - 677 736 - - - - 736 i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - ii. Tidak direstrukturisasi 677 - - - - 677 736 - - - - 736 c. Kredit lain yang direstrukturisasi 219.515 - - - - 219.515 - - - - - - d. Lainnya 430.887 - - - - 430.887 446.700 - - - 200.899 647.599 4 Penyertaan pada pihak ketiga 2.535.001 - - - - 2.535.001 2.210.393 - - - - 2.210.393 a. Pada perusahaan keuangan bank 1.436.733 - - - - 1.436.733 1.248.906 - - - - 1.248.906 b. Pada perusahaan keuangan non-bank 910.346 - - - - 910.346 799.839 - - - - 799.839 c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - - - - - - - d. Lainnya 187.922 - - - - 187.922 161.648 - - - - 161.648 5 Tagihan lain kepada pihak ketiga - - - - - - 57.400-247 - - 57.647 6 Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 5.803 - - - - 5.803 4.623 - - - - 4.623 B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai - - - - - - - - - - - - 2 Agunan yang diambil alih - - - - - - - - - - - - 3 Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1 Penempatan pada bank lain 17.452.909 - - - - 17.452.909 9.689.095 - - - - 9.689.095 2 Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia *) 114.555.599-7.403-1.071.020 115.634.022 106.766.115 - - - 1.053.469 107.819.584 3 Kredit kepada pihak ketiga 99.702.900 15.148.227 1.252.029 285.999 9.786.211 126.175.366 73.288.577 16.966.301 1.991.380 523.607 15.961.523 108.731.388 a. KUK 3.078.985 809.429 43.782 38.322 231.158 4.201.676 3.274.521 757.820 35.438 72.519 396.755 4.537.053 b. Kredit properti 7.792.653 1.948.004 44.345 47.003 1.071.531 10.903.536 6.826.187 2.452.173 116.167 81.185 1.238.788 10.714.500 i. Direstrukturisasi 247.889 663.963 5.089-28.162 945.103 4.533 855.600 56.081 5.450 171.386 1.093.050 ii. Tidak direstrukturisasi 7.544.764 1.284.041 39.256 47.003 1.043.369 9.958.433 6.821.654 1.596.573 60.086 75.735 1.067.402 9.621.450 c. Kredit lain yang direstrukturisasi 5.001.201 8.550.533 979.789 102.728 4.311.721 18.945.972 4.308.342 6.614.874 1.500.232 60.700 5.551.551 18.035.699 d. Lainnya 83.830.061 3.840.261 184.113 97.946 4.171.801 92.124.182 58.879.527 7.141.434 339.543 309.203 8.774.429 75.444.136 4 Penyertaan pada pihak ketiga - - - - 72.625 72.625 - - - - 72.625 72.625 a. Pada perusahaan keuangan bank - - - - - - - - - - - - b. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - - - - - - - - - - c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - 72.625 72.625 - - - - 72.625 72.625 d. Lainnya - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan lain kepada pihak ketiga 8.678.182 909.725 6.941-798.916 10.393.764 5.302.328 1.058.062-1.010 804.232 7.165.632 6 Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 21.258.626 709.154 6.783-64.007 22.038.570 14.135.867 469.119 911 12.425 107.582 14.725.904 B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai - - 304.845 - - 304.845 416.167 - - - - 416.167 2 Agunan yang diambil alih - - 158.922 - - 158.922 158.922 - - - - 158.922 3 Rekening antar kantor dan suspense account 1.314.006 - - - 326.972 1.640.978 811.418 - - - 778.967 1.590.385 JUMLAH 266.321.197 16.767.106 1.736.923 285.999 12.119.751 297.230.976 213.477.904 18.493.482 1.992.538 537.042 18.989.460 253.490.426 1 a. PPA produktif yang wajib dibentuk 1.510.029 1.612.656 152.675 145.423 11.318.044 14.738.827 1.084.717 1.341.922 500.255 208.977 12.536.244 15.672.115 b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - 69.565-326.972 396.537 - - - - 778.967 778.967 Total PPA yang wajib dibentuk **) 1.510.029 1.612.656 222.240 145.423 11.645.016 15.135.364 1.084.717 1.341.922 500.255 208.977 13.315.211 16.451.082 2 a. PPA produktif yang telah dibentuk 1.698.359 1.928.961 156.460 147.505 11.429.171 15.360.456 1.391.988 1.341.922 500.255 208.977 13.456.212 16.899.354 b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - 69.948-542.690 612.638 - - - - 994.703 994.703 Total PPA yang telah dibentuk 1.698.359 1.928.961 226.408 147.505 11.971.861 15.973.094 1.391.988 1.341.922 500.255 208.977 14.450.915 17.894.057 3 Total asset bank yang dijaminkan : 5 a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 4 Persentase KUK terhadap total kredit yapoc oc 3,31% 4,15% 5 Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 23,94% 35,16% 6 Persentase UMKM terhadap total kredit 15,85% 10,96% 7 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 44,09% 39,92% *) Termasuk didalamnya Obligasi Pemerintah **) Perhitungan PPA yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi agunan dan atas SBI, BI intervensi dan Obligasi Pemerintah tidak wajib dibentuk PPA
NO TRANSAKSI TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF Per 31 Desember 2007 Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan Kewajiban Derivatif Nilai Kontrak dengan Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Netting Agreement A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot - 2.590 - - - 2. Forward - 1.731.366 4.493 3.174-3. Option a. Purchased - 1.248 1.248 - - b. Written - 2.210-2.210-4. Future - - - - - 5. Swap - 4.866.701 334.710 13.600-6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Purchased - - - - - b. Written - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap 5.008 9.287-14.295-5. Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - JUMLAH 340.451 33.279
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM KETERANGAN 31 Desember 2007 31 Desember 2006 (Diaudit) (Diaudit) I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 23.194.122 22.011.986 1. Modal Disetor 10.374.776 10.315.609 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham 6.570.959 6.433.948 b. Disagio (-/-) - - c. Opsi Saham 107.320 105.330 d. Modal Sumbangan / Tambahan Modal Disetor - - e. Cadangan Umum dan Tujuan 2.611.690 2.575.369 f. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 1.465.356 1.917.303 g. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) - - h. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) 1.822.981 577.560 i. Rugi tahun berjalan (-/-) - - j. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih 113.447 86.867 2) Selisih Kurang (-/-) - - k. Dana Setoran Modal 127.593 - l. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) - - 3. Goodwill (-/-) - - 4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi (-/-) - - B. MODAL PELENGKAP 7.624.716 8.564.284 (Maks. 100% dari modal inti) 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 3.046.936 3.046.936 2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi - - 3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 1.674.505 1.391.988 4. Modal Pinjaman - - 5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari modal inti) 2.903.275 4.125.360 6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) - - C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN - - D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 30.818.838 30.576.270 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) 30.818.838 30.576.270 IV. PENYERTAAN (-/-) (2.535.000) (2.210.393) V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II-IV) 28.283.838 28.365.877 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III-IV) 28.283.838 28.365.877 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 133.960.413 112.138.825 VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 2.355.524 3.057.992 IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) 21,11% 25,30% X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII+VIII)) 20,75% 24,62% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D):(VII+VIII)) 0,00% 0,00% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8% 8%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN KETERANGAN 31 Desember 2007 31 Desember 2006 (Diaudit) (Diaudit) I. Permodalan 1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 21,11% 25,30% 2. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan risiko pasar 20,75% 24,62% 3. Aktiva tetap terhadap modal 28,33% 26,99% II. Kualitas Aktiva 1. Aktiva produktif bermasalah 4,52% 8,25% 2. PPA produktif terhadap aktiva produktif 5,20% 6,72% 3. Pemenuhan PPA produktif 104,22% 107,83% 4. Pemenuhan PPA non produktif 154,50% 127,70% 5. NPL gross 7,33% 17,08% 6. NPL net 1,32% 6,06% III. Rentabilitas 1. ROA 2,40% 1,12% 2. ROE 19,07% 11,12% 3. NIM 5,20% 4,44% 4. BOPO *) 75,85% 90,13% IV. Likuiditas LDR 52,02% 55,02% V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. Pihak terkait - - a.2. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK b.1. Pihak terkait - - b.2. Pihak tidak terkait - - 2 GWM Rupiah 14,00% 11,73% 3 Posisi Devisa Neto **) 1,33% 4,55% 4 Posisi Devisa Neto di Neraca 5,56% 11,69% *) Beban operasional termasuk beban bunga & beban PPA serta beban penyisihan lainnya dibagi pendapatan operasional termasuk pendapatan bunga. **) Perhitungan devisa netto termasuk akun neraca dan rekening administratif.
LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN Periode 1 Januari 2007 s.d 31 Desember 2007 (Sesuai Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 Bab VI Pasal 24) a. Ikhtisar pembelian kredit dari BPPN KETERANGAN JUMLAH 1. Pokok kredit / Baki debet per 31 Desember 2007 495.599 2. Nilai pembelian kredit dari 1 Januari 2002 s.d 31 Desember 2007 5.579.541 3. Jumlah PPAP dan Pendapatan yang Ditangguhkan yang berasal dari selisih nilai pokok dan nilai pembelian 23.472 4. PPAP yang dibentuk sesuai kolektibilitas kredit per 31 Desember 2007 7.299 5. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Lain yang terkait dengan kredit yang dibeli dari BPPN dari 1 Januari 2007 sampai dengan 31 Desember 2007 497.270 b. Ikhtisar perubahan saldo kredit yang dibeli dari BPPN KETERANGAN JUMLAH 1. Saldo awal 3.050.488 2. Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation) 109.634 3. Tambahan pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan - 4. Penerimaan kredit dalam periode berjalan (2.086.164) 5. Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan (578.359) 6. Saldo akhir 495.599 c. Ikhtisar perubahan PPAP yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit KETERANGAN JUMLAH 1. Saldo awal - 2. Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation) - 3. Tambahan PPAP yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan - 4. PPAP yang digunakan untuk hapus buku - 5. Koreksi PPAP karena penerimaan diatas nilai pembelian - 6. Saldo akhir - d. Ikhtisar perubahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit KETERANGAN JUMLAH 1. Saldo awal 86.380 2. Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation) 469 3. Tambahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan - 4. Pendapatan ditangguhkan yang digunakan untuk hapus buku (13.601) 5. Koreksi pendapatan ditangguhkan karena penerimaan diatas nilai pembelian (49.776) 6. Saldo akhir 23.472 e. Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian kredit baru 495.599 f. Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki kredit yang dibeli dari BPPN -