Mengatasi Tantangan, Transformasi untuk Keberlanjutan

Analisa & Pembahasan Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Mengatasi Tantangan, Transformasi untuk Keberlanjutan Mengandalkan keunggulan Danamon melalui jaringan yang luas, layanan dan produk yang lengkap bersinergi dengan Adira Finance, Adira Insurance dan Adira Kredit, pendekatan usaha dengan menerapkan pendekatan kehatihatian dan efisiensi, serta tata kelola yang mengikuti standar international, Danamon dapat menutup tahun 2014 dalam posisi yang kuat. Menyadari berbagai tantangan yang berada di hadapan, Danamon terus melakukan transformasi model usahanya untuk meningkatkan produktivitas dan kinerja yang berkelanjutan. Danamon percaya inisiatif dan pendekatannya akan meningkatkan tingkat kesiapan Bank untuk tumbuh pada waktu yang tepat. Laporan Tahunan ini tersedia dalam Bahasa Indonesia dan Bahasa Inggris. Dalam hal adanya perbedaan penafsiran, maka yang berlaku adalah versi Bahasa Indonesia. 1

Ikhtisar Utama Laporan Profil Perusahaan Daftar Isi 40 Laporan 06 Ikhtisar Utama 06 Ikhtisar Kinerja 2014 14 Ikhtisar Keuangan 22 Ikhtisar Saham dan Obligasi 25 Peringkat Efek 34 Peristiwa Penting 40 Laporan 42 Laporan Dewan Komisaris 50 Dewan Komisaris 52 Laporan Direksi 62 Jajaran Direksi 64 Laporan Dewan Pengawas Syariah 66 Profil Dewan Pengawas Syariah 68 Pembahasan Rencana dan Strategi 2014 2015 70 Tanggung Jawab Pelaporan Tahunan 72 Profil Perusahaan 74 Sekilas Danamon 77 Identitas Perusahaan 78 Riwayat Singkat Perusahaan 80 Struktur Organisasi 84 Visi, Misi dan Nilai 86 Peta Wilayah Operasi 88 Profil Dewan Komisaris 91 Profil Direksi 96 Jumlah Karyawan 98 Komposisi Pemegang Saham 100 Pemegang Saham Utama dan Pengendali 101 Kronologis Pencatatan Saham 103 Kronologis Pencatatan Efek Lainnya 104 Anak Perusahaan dan Perusahaan Afiliasi 108 Struktur Grup Perusahaan 109 Lembaga & Profesi Penunjang Pasar Modal 111 Penghargaan dan Sertifikasi Pembahasan & Analisa 118 Tinjauan Industri & Ekonomi Makro 124 Tinjauan Segmen Usaha 126 Perbankan Mikro 129 Consumer Banking 135 Perbankan Usaha Kecil Menengah (UKM) 138 Perbankan Syariah 141 Wholesale Banking 114 2 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014

Analisa Business & Pembahasan Review Tinjauan Functional Operasional Business Tata Kelola Perusahaan Corporate Tanggung Governance Jawab Review Sosial Perusahaan Corporate Data Perusahaan Social Responsibility 2014 Business Review Functional Business Review Corporate Governance Laporan Tahunan Corporate Social Responsibility 72 Profil Perusahaan 114 Pembahasan & Analisa 144 Tresuri, Pasar Modal dan Lembaga Keuangan 146 Transaction Banking (Trade Finance & Cash Management) 148 Tinjauan Bisnis Anak Perusahaan 148 Adira Finance 152 Adira Insurance 154 Adira Kredit 156 Strategi Pemasaran 162 Tinjauan Kinerja Keuangan 163 Laba/Rugi 165 Pendapatan 167 Beban 171 Neraca 180 Liabilitas 181 Pendanaan 184 Arus Kas 185 Kemampuan Membayar Utang Jangka Panjang (Solvabilitas) dan Kolektibilitas 186 Likuiditas 187 Permodalan 187 Struktur Permodalan 188 Kebijakan Permodalan 191 Investasi Barang Modal 191 Ikatan Material untuk Investasi Barang Modal 191 Barang Modal 191 Dampak Perubahan Suku Bunga, Perubahan Nilai Mata Uang, dan Regulasi terhadap Kinerja Danamon 193 Informasi Mengenai Peningkatan atau Penurunan yang Material dari Penjualan/Pendapatan Bersih 193 Informasi Perbandingan Antara Target pada Awal Tahun Buku dengan Hasil yang Dicapai 193 Informasi dan Fakta Material yang Terjadi Setelah Tanggal Laporan Akuntansi 194 Prospek Usaha 195 Aspek Pemasaran 196 Kebijakan Dividen dan Penggunaan Laba Bersih 197 Program Kepemilikan Saham oleh Karyawan/ (ESOP/MSOP) 197 Informasi Penggunaan Hasil Penawaran Umum 198 Informasi Material Mengenai Investasi, Ekspansi, Divestasi, Penggabungan/Peleburan Usaha, Akuisisi atau Restrukturisasi Utang/Modal 198 Informasi Transaksi Material yang Mengandung Benturan Kepentingan dan/atau Transaksi dengan Pihak Berelasi 3

Ikhtisar Utama Laporan Profil Perusahaan 210 Tinjauan Operasional 210 199 Perubahan Peraturan Perundangundangan yang Berpengaruh Signifikan Terhadap Perusahaan 207 Perubahan-Perubahan Peraturan Perpajakan Tahun 2014 207 Uraian Mengenai Basel III Tinjauan Operasional 212 Risiko 303 Evaluasi Efektivitas Risiko 304 Rencana Kegiatan Risiko di Tahun 2015 306 Sumber Daya Manusia 314 Teknologi Informasi 318 Operasional 324 Tata Kelola Perusahaan 327 Komitmen Penerapan Tata Kelola Perusahaan 327 Tujuan Penerapan Tata Kelola Perusahaan 328 Roadmap Penerapan Tata Kelola Perusahaan 329 Fokus Tata Kelola Danamon Tahun 2014 331 Kebijakan, Struktur & Pelaksanaan Tata Kelola Danamon 334 Pelaksanaan Tata Kelola Danamon 336 Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) 344 Dewan Komisaris 358 Komite-komite di Bawah Dewan Komisaris 385 Direksi 403 Komite-komite di Bawah Direksi 413 Sekretaris Perusahaan 422 Fungsi Kepatuhan 425 Penerapan Program Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT) 426 Satuan Kerja Audit Internal (SKAI) 433 Akuntan Perseroan/Eksternal Auditor 435 Risiko Perusahaan 439 Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait dan Penyediaan Dana Besar 439 Sistem Pengendalian Internal 442 Tanggung Jawab Sosial dan Laporan Keberlanjutan 451 Permasalahan Hukum dan Perkara Penting yang Dihadapi Perusahaan, Anak Perusahaan, Anggota Direksi dan/ atau Dewan Komisaris 452 Penyimpangan Internal 453 Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank 454 Opsi Saham 454 Program Kepemilikan Saham Bagi Karyawan dan/atau 4 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014

Analisa Business & Pembahasan Review Tinjauan Functional Operasional Business Tata Kelola Perusahaan Corporate Tanggung Governance Jawab Review Sosial Perusahaan Corporate Data Perusahaan Social Responsibility Business Review Functional Business Review Corporate Governance Corporate Social Responsibility 324 Tata Kelola Perusahaan 556 Data Perusahaan 455 Buy Back Saham dan Buy Back Obligasi Bank 455 Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah 455 Transaksi yang MengandungBenturan Kepentingan 456 Rencana Strategis Bank 457 Pemberian Dana untuk Kegiatan Politik 457 Akses Informasi Perusahaan 458 Hubungan Investor 459 Public Affairs 476 Unit Layanan Nasabah 481 Budaya Perusahaan 481 Kode Etik 484 Whistleblowing System 486 Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola 489 Penghargaan Terkait Pelaksanaan Tata Kelola 489 Pernyataan Pelaksanaan Prinsip-prinsip Tata Kelola Yang Baik 490 Tata Kelola Perusahaan Unit Usaha Syariah 491 Dewan Pengawas Syariah 496 Direktur Unit Usaha Syariah 496 Daftar Konsultan dan Penasihat Hukum 497 Penyimpangan Internal 497 Permasalahan Hukum 497 Aktivitas UUS Danamon 501 Pendapatan Non Halal dan Penggunaannya 504 501 Hasil Penilaian Sendiri GCG UUS Danamon 2014 503 Kesimpulan Umum Tanggung Jawab Sosial Perusahaan 507 Yayasan Danamon Peduli (Danamon Peduli) 510 Kebijakan, Konsep dan Kerangka Kerja Operasional 511 Pelaksanaan Program Tanggung Jawab Sosial Perusahaan 511 Pengembangan Sosial dan Kemasyarakatan 523 Program Peduli Lingkungan 525 Cepat Tanggap Bencana 525 Ketenagakerjaan, Kesehatan, Keselamatan Kerja dan Lingkungan (K3L) 527 Tanggung Jawab kepada Konsumen 556 Data Perusahaan 558 Produk dan Layanan 570 Pimpinan Eksekutif 573 Alamat Kantor 584 Referensi Otoritas Jasa Keuangan Tahun 2014 Konsolidasian 609 5

Ikhtisar Kinerja 2014 92,6 % Aset Rp miliar LDR menurun signifikan dari 95,1% menjadi 92,6% pada akhir 2014. 184.237 155.791 142.292 118.392 2010 2011 195.709 2012 2013 2014 Rp 58,3 triliun CASA meningkat 10% menjadi Rp58,3 triliun. 110.807 91.675 88.054 80.986 2010 2011 2012 2013 2014 118.325 49 % Jumlah CASA dengan simpanan nasabah sebesar 49% per Desember 2014. Biaya kredit dan NPL terjaga di 2,8% dan 2,3%. NIM turun menjadi 8,4% dari 9,6% tahun sebelumnya. Simpanan Nasabah Rp miliar 6 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014

Rp 139 triliun Total pinjaman tumbuh moderat 3%. Rp 69 triliun Kredit non mass market tumbuh dengan baik sebesar 5,2%. Rp 11 triliun Trade Finance tumbuh 11% (kredit tunai). Rp 2,6 Laba bersih setelah pajak. triliun 7

Ikhtisar Utama Laporan Profil Perusahaan Ikhtisar Kinerja 2014 Penggunaan Laba Bersih 1% 2013 30% Pembayaran Dividen Dana Cadangan Laba Ditahan 69% Danamon mengalokasikan 30% rasio pembayaran dividen. Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan 2014 Danamon menyetujui alokasi 30% dari laba bersih untuk pembayaran dividen sebesar Rp1.212 miliar atau setara dengan Rp126,50 per saham. 8 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014

Analisa & Pembahasan Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Regulator Basel II Pilar 1 Pilar 2 Pilar 3 Kecukupan Modal Minimum Proses Review dari Pengawas Keterbukaan dan Disiplin Pasar Danamon menerapkan 3 Pilar Basel II sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia. 9

Ikhtisar Utama Laporan Profil Perusahaan Danamon terus memperkuat produkproduk perbankan mikro dan UKM dalam rangka mendorong pertumbuhan di segmen tersebut, melalui sinergi dan optimalisasi penggunaan cabang untuk menjangkau dan melayani berbagai kebutuhan transaksi nasabah. 10 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014

Analisa & Pembahasan Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Pasar Malam Budi Santoso - Consumer Risk Management, Jakarta Finalis - Lomba Foto Pasar Tradisional 11

Ikhtisar Utama Laporan Profil Perusahaan Danamon senantisa melakukan pendekatan inisiatif yang berhati-hati dan selektif dalam menjalankan usahanya dalam rangka memperkuat neraca dan meningkatkan kualitas kredit sehingga mampu memberikan pertumbuhan berkelanjutan bagi para pemangku kepentingan. 12 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014

Analisa & Pembahasan Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Pesona Pasar Terapung Saraswati Ayu Rushadi - IT System Security Operation (IT SSO) BSD, Tangerang Pemenang Ketiga - Lomba Foto Pasar Tradisional 13

Ikhtisar Utama Laporan Profil Perusahaan Ikhtisar Keuangan (Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham) 2014 2013 2012 2011 2010 NERACA KONSOLIDASIAN Aktiva 195.709 184.237 155.791 142.292 118.392 Aktiva Produktif - Bruto a) 187.409 176.007 147.743 135.755 111.260 Kredit yang Diberikan - Bruto b) 139.057 135.383 116.583 101.859 82.658 Kredit Bermasalah 3.235 2.535 2.659 2.479 2.484 Efek-efek - Bruto 8.910 7.748 7.328 4.822 5.326 Obligasi Pemerintah 6.605 5.598 4.063 3.947 6.138 Simpanan 118.325 110.807 91.675 88.054 80.986 Jumlah Pendanaan c) 136.728 126.557 101.698 97.658 88.190 Jumlah Kewajiban 162.691 152.684 127.058 116.583 99.863 Ekuitas dan Kepentingan Minoritas 33.018 31.553 28.733 25.709 18.529 Penyertaan - Bersih 158 12 12 12 12 Jumlah Lembar Saham yang Disetor dan Dibayar Penuh (dalam satuan) 9.584.643.365 9.584.643.365 9.584.643.365 9.584.643.365 8.417.125.466 LAPORAN LABA RUGI KONSOLIDASI Pendapatan Bunga 22.991 20.131 18.858 16.882 14.418 Beban Bunga 9.312 6.600 5.936 6.033 4.510 Pendapatan Bunga dan Underwriting Bersih 14.107 14.018 13.386 11.241 10.281 Pendapatan Operasional Lainnya 4.336 5.156 4.649 4.213 3.583 Beban Umum dan Administrasi 3.652 3.689 3.388 3.080 2.545 Beban Tenaga Kerja dan Tunjangan 5.811 5.713 5.163 4.413 3.839 Penyisihan Kerugian Penurunan Nilai 3.986 3.348 3.151 2.183 2.134 Pendapatan Operasional - Bersih 4.063 5.605 5.571 5.174 4.630 Beban (Pendapatan) Bukan Operasional - Bersih 510 75 84 623 628 Laba Sebelum Pajak Penghasilan dan Hak Minoritas 3.553 5.530 5.487 4.551 4.002 Beban Pajak Penghasilan 870 1.371 1.370 1.149 1.018 Laba Bersih 2.683 4.159 4.117 3.402 2.984 Laba Bersih - Diatribusikan ke Pemilik Entitas Induk 2.604 4.041 4.012 3.294 2.883 Pendapatan (Beban) Komprehensif Lain 135 (83) (35) (76) 400 Total Laba Komprehensif 2.818 4.077 4.082 3.326 3.384 Laba Bersih per Saham (Dasar) 271,69 421,68 418,57 373,99 342,92 Laba Komprehensif yang Dapat Diatribusikan Kepemilik Entitas Induk 2.741 3.961 3.978 3.260 3.285 14 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014

Analisa & Pembahasan Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan (Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham) 2014 2013 2012 2011 2010 Laba Komprehensif yang Dapat Diatribusikan Kepada 78 115 103 113 99 Kepentingan Non Pengendali RASIO KEUANGAN (%) I. Permodalan 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17,9 17,9 18,9 17,6 16,0 Konsolidasian d) KPMM Modal Inti 17,7 17,3 18,4 17,0 15,1 KPMM Modal Pelengkap 0,2 0,6 0,5 0,6 0,99 2. Aset Terhadap Ekuitas 6,6 6,6 6,3 6,4 7,6 II Aktiva Produktif - Konsolidasian 1. Aktiva Produktif Bermasalah dan Aktiva Non Produktif Bermasalah Terhadap Total 1,5 1,3 1,6 2,1 2,6 Aktiva Produktif Dan Aktiva Non Produktif 2. Aktiva Produktif Bermasalah Terhadap Total Aktiva 1,9 1,6 2,0 2,1 2,6 Produktif 3. NPL - Bruto 2,3 1,9 2,4 2,5 3,0 4. NPL - Bersih 1,3 1,1 0,2 0,0 0,0 5. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) Aktiva Keuangan Terhadap 2,3 2,3 2,2 2,3 2,9 Aktiva Produktif e) 6. Loan Loss Coverage 122,6 128,3 112,5 107,2 109,0 III. Rentabilitas - Konsolidasian 1. Imbal Hasil Rata-rata Aktiva (ROAA) 1,4 2,5 2,7 2,6 2,7 2. Imbal Hasil Rata-rata Ekuitas (ROAE) 8,6 14,5 16,2 17,2 18,1 3. Liabilitas Terhadap Aktiva 0,83 0,83 0,82 0,82 0,84 4. Liabilitas Terhadap Ekuitas 4,93 4,84 4,42 4,53 5,39 5. Marjin Bunga Bersih 8,4 9,6 10,1 9,9 11,3 6. Rasio Biaya Terhadap Pendapatan 55,7 52,6 50,8 51,8 50,1 7. Rasio Penghasilan Operasional Lain terhadap 22,4 26,7 25,7 27,7 23,9 Penghasilan Operasional 8. Rasio Biaya Operasional terhadap Penghasilan Operasional (BOPO) - Bank 76,61 82,86 75,0 79,3 81,1 only 9. Biaya Dana 6,4 5,2 5,1 5,9 5,5 15

Ikhtisar Utama Laporan Profil Perusahaan (Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham) 2014 2013 2012 2011 2010 IV. Likuiditas 1. LDR f) 92,6 95,1 100,7 98,3 93,8 2. Rasio Dana Murah 49,2 48 47 41 40 V. Kepatuhan 1.a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 a.2. Pihak Tidak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 b. Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 b.2. Pihak Tidak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 2. GWM Rupiah g) 19,7 18,2 17,6 14,6 17,8 Utama 8,1 8,1 8,1 8,3 8,3 Sekunder 11,64 10,1 9,4 6,3 9,6 3. GWM Valuta Asing 8,1 8,5 8,3 8,2 1,1 4. Posisi Devisa Net 1,1 0,6 0,5 0,5 0,6 VI. Lain-lain 1. Jumlah Karyawan h) 60.618 67.727 65.338 62.266 53.402 2. Jumlah Kantor Cabang h) 2.156 2.464 2.603 2.425 2.128 3. Jumlah ATM 1.473 1.483 1.467 1.258 1.083 Angka-angka dipaparkan dari laporan keuangan konsolidasian tahun 2014, 2013 dan 2012 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) dan tahun 2011 dan 2010 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International). *) Laporan keuangan konsolidasi untuk tahun yang berakhir tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 telah dinyatakan kembali disebabkan oleh adopsi pertama kali dari PSAK 62, PSAK 28 (R2012), dan PSAK 36 (2012). Catatan a) Termasuk pinjaman, piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit, piutang sewa dari Adira Finance, giro dengan BI dan bank lain, penyertaan dengan BI dan bank lain, efek-efek yang dipasarkan, piutang derivatif. b) Termasuk piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit. c) Termasuk deposito nasabah, deposito dari bank lain, efek yang diterbitkan dan pendanaan jangka panjang (>1 tahun). d) Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2008 dan 2009. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2010. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2011 dan 2012. e) Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aktiva keuangan terhadap aktiva produktif dimulai tahun 2010 dikarenakan pengaplikasian PSAK 50 dan 55 (R2006). f) Tidak termasuk deposito dari bank lain. g) Sesuai PBI No. 15/15/PBI/2013 tanggal 24 Desember 2013 tentang Giro Wajib Minimum (GWM) Bank Umum pada Bank Indonesia dalam Rupiah dan Valuta Asing Bagi Bank Umum Konvensional, mulai tanggal 31 Desember 2013, GWM Primer dalam mata uang Rupiah ditetapkan sebesar 8% dari dana pihak ketiga dalam Rupiah dan GWM Sekunder sebesar 4% dari dana pihak ketiga dalam Rupiah. GWM dalam valuta asing ditetapkan sebesar 8% dari dana pihak ketiga dalam valuta asing. h) Termasuk Adira Finance, Adira Kredit dan Adira Insurance. 16 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014

Analisa & Pembahasan Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Pendapatan Operasional Bersih Rp miliar Rasio CASA terhadap DPK % 4.630 5.174 5.571 5.605 4.063 40 41 47 48 49 2010 2011 2012 2013 2014 2010 2011 2012 2013 2014 Aset Rp miliar 118.392 155.791 142.292 195.709 184.237 2010 2011 2012 2013 2014 NPL Gross % Laba Bersih setelah Pajak Rp miliar 3,0 2,5 2,4 2,3 1,9 2.984 3.402 4.117 4.159 2.683 2010 2011 2012 2013 2014 2010 2011 2012 2013 2014 17

Ikhtisar Utama Laporan Profil Perusahaan Kredit yang Diberikan Rp miliar Simpanan Nasabah Rp miliar 82.658 101.859 135.383 116.583 139.057 110.807 91.675 88.054 80.986 118.325 2010 2011 2012 2013 2014 2010 2011 2012 2013 2014 ROAA % ROAE % 2,7 2,6 2,7 2,5 18,1 17,2 16,2 14,5 1,4 8,6 2010 2011 2012 2013 2014 2010 2011 2012 2013 2014 NIM % 11,3 9,9 10,1 9,6 8,4 2010 2011 2012 2013 2014 18 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014

Analisa & Pembahasan Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS (Dalam jutaan Rupiah) NO. URAIAN 2014 2013 2012 2011 2010 1. Sumber Dana ZIS a. Zakat dari bank - - - - - b. Zakat dari selain bank 1.845 222 194 282 278 c. Infaq dan Shadaqah 132 259 400 157 142 Total Dana ZIS 1.977 481 594 439 420 2. Penggunaan Dana ZIS 2.1. Distribusi melalui pihak/institusi lain a. Dompet Dhuafa Republika 211 316 184 285 255 b. Baitul Maal Hidayatullah 0 - - 46 c. Baitul Maal Muamalat - - - - - d. Bamuis BNI - - - - - e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid - - - - - f. LAZIS Dewan Da wah Islamiyah Indonesia - - - - - g. LAZIS Muhammadiyah - - - - - h. LAZNAS BMT - - - - - i. LAZNAS BSM Ummat - - - - - j. LAZNAS Persis - - - - - k. Pos Keadilan Peduli Ummat - - - - - l. Rumah Zakat Indonesia - - - - - m. Yayasan Amanah Takaful - - - - - n. Yayasan Baitul Maal BRI - - - - - o. Yayasan Dana Sosial Al Falah - - - - - p. Lain-lain 503 3 2 215 9 2.2. Distribusi Langsung - - - - - Total Penggunaan Dana ZIS 714 319 186 500 310 3. Kenaikan (penurunan) dari Penggunaan Dana ZIS 1.263 162 408 (61) 110 4. Dana ZIS pada awal tahun 750 588 180 241 131 5. Dana ZIS pada akhir tahun 2.013 750 588 180 241 SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH (Dalam jutaan Rupiah) NO. URAIAN 2014 2013 2012 2011 2010 1. Sumber Dana Qardh a. Infaq dan Shadaqah - - - - - b. Penalti 1.284 1.119 370 373 294 c. Donasi/Sumbangan - - - - - d. Pendapatan Non Halal - - - - e. Lain-lain - - 200 - Total Dana Qardh 1.284 1.119 570 373 294 2. Penggunaan Dana Qardh a. Pendanaan - - - - - b. Donasi 1.232 621 221 414 433 c. Lain-lain - - - - - Total Penggunaan Dana Qardh 1.232 621 221 414 433 3. Peningkatan dari Penggunaan Dana Qardh 52 498 349 (41) (140) 4. Dana Qardh pada awal tahun 1.125 627 278 319 459 5. Dana Qardh pada akhir tahun 1.177 1.125 627 278 319 19

Ikhtisar Utama Laporan Profil Perusahaan DISTRIBUSI BAGI HASIL UNTUK BULAN DESEMBER 2014 (Dalam jutaan Rupiah) 2014 2013 No. Jenis penghimpunan 1. Giro ib titipan Saldo ratarata Pendapatan yang harus dibagi hasil Porsi pemilik dana Jumlah Indikasi Nisbah (%) bonus dan rate of bagi hasil return (%) Saldo ratarata Pendapatan yang harus dibagi hasil Nisbah (%) Porsi pemilik dana Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%) A B C D E A B C D E a. Bank 3.769 32 - - - 2.848 24 0,00 - - b.bukan bank 297.121 2.530 - - - 224.545 1.912 0,00 - - 2. Tabungan ib titipan a. Bank - - - - - - - 0,00 - - b.bukan bank 3.043 26 - - - 7.315 62 0,00 - - 3. Tabungan ib a. Bank 41.358 352 13,00 46 1,30 23.950 204 13,00 27 1,30 b. Bukan bank 441.273 3.758 13,00 489 1,30 376.448 3.206 13,00 417 1,30 4. Deposito ib a.bank - 1 bulan 203.542 1.733 46,00 797 4,61 1.653 14 46,00 6 4,61-3 bulan 67.742 577 46,00 265 4,61 0 0 46,00 0 4,61-6 bulan 84 1 46,00 0 4,61 0 0 46,00 0 4,61-12 bulan 4.245 36 46,00 17 4,61 3.080 26 46,00 12 4,61 b. Bukan bank - 1 bulan 1.130.724 9.630 46,00 4.430 4,61 670.762 5.712 46,00 2.627 4,61-3 bulan 67.810 578 46,00 266 4,61 10.919 93 46,00 43 4,61-6 bulan 52.121 444 46,00 204 4,61 7.149 61 46,00 28 4,61-12 bulan 10.717 91 46,00 42 4,61 11.727 100 46,00 46 4,61 TOTAL 2.323.549 19.788 6.556 1.340.396 11.414 3.206 20 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014

Analisa & Pembahasan Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Saldo ratarata Pendapatan yang harus dibagi hasil 2012 2011 2010 Nisbah (%) Porsi pemilik dana Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%) Saldo ratarata Pendapatan yang harus dibagi hasil Nisbah (%) Porsi pemilik dana Jumlah Indikasi bonus dan rate of bagi hasil return (%) Saldo rata-rata Pendapatan yang harus dibagi hasil Nisbah (%) Porsi pemilik dana Jumlah bonus dan bagi hasil A B C D E A B C D E A B C D E Indikasi rate of return (%) 3.056 26 0,00 - - 3.013 33 - - - 4.777 39 - - - 199.975 1.702 0,00 - - 223.689 2.421 - - - 344.771 2.832 - - - - - 0,00 - - - - - - - - - - - - 7.208 61 0,00 - - 2.743 30 - - - 2.087 17 - - - 8.721 74 13,00 10 1,30 4.004 43 13,00 6 1,66 2.330 19 20,00 4 1,97 329.453 2.804 13,00 364 1,30 144.794 1.567 13,00 204 1,66 116.436 956 20,00 191 1,97 22.852 194 50,00 97 5,01 25.161 272 50,00 136 6,37 7.672 63 56,00 35 5,52 0 0 50,00 0 0,00 0 0 50,00 0 0,00 0 0 56,00 0 0,00 100 1 50,00 0 5,01 0 0 50,00 0 0,00 400 3 56,00 2 5,52 3.080 26 50,00 13 5,01 3.080 33 50,00 17 6,37 2.990 25 56,00 14 5,52 510.180 4.342 50,00 2.171 5,01 180.673 1.955 50,00 978 6,37 244.028 2.005 56,00 1.123 5,52 18.690 159 50,00 80 5,01 63.534 688 50,00 344 6,37 9.668 79 56,00 44 5,52 3.107 26 50,00 13 5,01 2.611 28 50,00 14 6,37 2.898 24 56,00 13 5,52 8.760 75 50,00 37 5,01 11.023 119 50,00 60 6,37 10.840 89 56,00 50 5,52 1.115.182 9.490 2.785 664.325 7.189 1.759 748.897 6.151 1.476 21

Ikhtisar Utama Laporan Profil Perusahaan Ikhtisar Saham dan Obligasi Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2014 Volume Transaksi Volume Transaksi Harian Harga Saham (Rupiah) Harga Saham 99.000.000 7.000 93.500.000 88.000.000 6.000 82.500.000 77.000.000 71.500.000 5.000 68.000.000 60.500.000 4.000 55.000.000 49.500.000 44.000.000 3.000 38.500.000 33.000.000 27.500.000 2.000 22.000.000 16.500.000 1.000 11.000.000 5.500.000 0 0 Jan-14 Feb-14 Mar-14 Apr-14 Mei-14 Jun-14 Jul-14 Agt-14 Sep-14 Okt-14 Nov-14 Des-14 Volume dan Harga Saham Harga Saham (Rp) 2014 2013 Kapitalisasi Pasar (dalam jutaan Rp) Tertinggi Terendah Penutupan Tertinggi Terendah Penutupan Ratarata Ratarata Kapitalisasi Pasar (dalam jutaan Rp) Triwulan I 4.625 3.600 4.350 4.244 41.693.198,64 6.550 5.550 6.450 6.029 61.820.949,70 Triwulan II 4.640 4.090 4.145 4.316 39.728.346,75 6.550 5.500 5.850 6.010 56.070.163,69 Triwulan III 4.330 3.700 3.905 3.939 37.428.032,34 5.850 3.900 3.975 4.646 38.098.957,38 Triwulan IV 4.525 3.895 4.525 4.172 43.370.511,23 4.350 3.650 3.775 3.920 36.182.028,70 Volume (dalam jutaan saham) Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata Triwulan I 14.523.100 385.700 6.077.500 4.809.670 20.884.000 562.000 9.795.500 3.792.950 Triwulan II 12.965.500 656.300 1.490.700 2.970.488 24.180.000 592.500 5.158.000 5.666.222 Triwulan III 15.104.200 309.800 2.567.100 4.295.685 21.592.500 685.000 6.015.000 5.218.910 Triwulan IV 6.985.800 269.800 1.343.800 2.611.303 31.207.500 492.500 2.184.500 3.724.767 Sumber: Bloomberg Catatan : Tidak terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan (temporary suspension) terhadap saham Danamon selama tahun 2014. 22 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014

Analisa & Pembahasan Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2013 Volume Transaksi Volume Transaksi Harian Harga Saham (Rupiah) Harga Saham 99.000.000 7.000 93.500.000 88.000.000 6.000 82.500.000 77.000.000 71.500.000 5.000 68.000.000 60.500.000 4.000 55.000.000 49.500.000 44.000.000 3.000 38.500.000 33.000.000 27.500.000 2.000 22.000.000 16.500.000 1.000 11.000.000 5.500.000 0 0 Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 Mei-13 Jun-13 Jul-13 Agt-13 Sep-13 Okt-13 Nov-13 Des-13 Harga Saham (Rp) Volume dan Harga Saham 2013 2012 Kapitalisasi Pasar (dalam jutaan Rp) Tertinggi Terendah Penutupan Tertinggi Terendah Penutupan Ratarata Ratarata Kapitalisasi Pasar (dalam jutaan Rp) Triwulan I 6.550 5.550 6.450 6.029 61.820.949,70 4.825 4.150 4.600 4.514 44.089.359,48 Triwulan II 6.550 5.500 5.850 6.010 56.070.163,69 6.450 4.900 6.000 5.893 57.507.860,19 Triwulan III 5.850 3.900 3.975 4.646 38.098.957,38 6.300 5.900 6.250 6.057 59.904.021,03 Triwulan IV 4.350 3.650 3.775 3.920 36.182.028,70 6.250 5.400 5.650 5.953 54.153.235,01 Volume (dalam jutaan saham) Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata Triwulan I 20.884.000 562.000 9.795.500 3.792.950 30.019.500 942.500 16.609.500 4.758.500 Triwulan II 24.180.000 592.500 5.158.000 5.666.222 102.428.500 1.088.500 6.216.000 10.234.992 Triwulan III 21.592.500 685.000 6.015.000 5.218.910 27.625.000 894.000 6.772.000 4.456.811 Triwulan IV 31.207.500 492.500 2.184.500 3.724.767 16.821.500 324.000 2.208.000 3.220.692 Sumber: Bloomberg Catatan : Tidak terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan (temporary suspension) terhadap saham Danamon selama tahun 2013. 23

Ikhtisar Utama Laporan Profil Perusahaan Ikhtisar Saham dan Obligasi KINERJA SAHAM 2014 2013 2012 2011 2010 MODAL DASAR Total Jumlah Saham Saham Seri A 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000 Saham Seri B 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000 Jumlah nilai nominal (dalam jutaan Rupiah) Saham Seri A 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000 Saham Seri B 8.880.000 8.880.000 8.880.000 8.880.000 8.880.000 Modal Disetor dan ditempatkan Total Jumlah Saham Saham Seri A 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000 Saham Seri B 9.562.243.365 9.562.243.365 9.562.243.365 9.562.243.365 8.394.725.466 Jumlah nilai nominal (dalam jutaan Rupiah) Saham Seri A 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000 Saham Seri B 4.781.122 4.781.122 4.781.122 4.781.122 4.197.363 Modal dalam Simpanan Total Jumlah Saham Saham Seri A 0 0 0 0 0 Saham Seri B 8.197.756.635 8.197.756.635 8.197.756.635 8.197.756.635 9.365.274.534 Jumlah Dividen (juta Rupiah) * 1.212.505 1.203.562 1.000.880 1.009.229 Laba per Saham (juta Rupiah) 272 421,68 418,57 378,78 342,92 Rasio Pembayaran Dividen (%) * 30 30 30 35 Pertumbuhan Dividen * 1 20 (0,83) 31,70 Tanggal RUPST 7 April 2015 7 Mei 2014 10 Mei 2013 27 Maret 2012 30 Maret 2011 Tanggal Pembayaran Dividen * 18 Juni 2014 19 Juni 2013 8 Mei 2012 10 Mei 2011 Harga Saham Terhadap Laba Bersih per Saham ** 16,66 8,95 13,50 10,82 16,64 Nilai Buku per Saham (Rupiah) 3.420 3.261 2.973 2.674 2.192 * Akan ditentukan dalam RUPS tahunan 2015 atau tanggal lain berdasarkan Peraturan dan Perundang-undangan yang Berlaku ** Berdasarkan harga penutupan di akhir tahun 24 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014

Analisa & Pembahasan Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Peringkat Efek PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. PEFINDO November 2014 Standard & Poor s Desember 2014 Fitch s Agustus 2014 Moody s September 2014 Outlook LT General Obligation Outlook LT Issuer Credit ST Issuer Credit Outlook LT Issuer Default Rating ST Issuer Default Rating Support Rating Viability National Long Term Outlook Long Term Rating Foreign LT Bank Deposits Local LT Bank Deposits Bank Financial Strength Foreign Currency ST Debt Local Currency ST Debt Stable idaaa Stable BB B Stable BB+ B 3 bb+ AA+ (idn) Stable Baa3 Baa3 Baa3 D P-3 P-3 Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 31 Desember 2014 Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah Berdasarkan Segmen Bisnis Kredit Kredit Kredit Kredit Konsumsi Korporasi Ritel Mikro KPR Non KPR Suku Bunga Dasar Kredit 12,30% 13,25% 21,01% 12,25% 17,50% Keterangan: a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Danamon kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Danamon terhadap risiko untuk masing-masing debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK. b. SBDK ini tidak termasuk kredit dengan agunan tunai c. Kredit korporasi termasuk penyaluran kredit ke nasabah korporasi dan komersial. d. SBDK kredit mikro merupakan SBDK yang diberikan untuk kredit dengan agunan yang diikat sesuai ketentuan perundang-undangan yang berlaku. e. SBDK kredit konsumsi non KPR terutama merupakan SBDK untuk Kredit Kendaraan Bermotor (KKB) roda dua yang diberikan kepada nasabah melalui skema joint financing dan tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan. f. Jika diperlukan, Danamon setiap saat dapat mengubah informasi SBDK ini. g. Informasi SBDK yang yang berlaku setiap saat dapat dilihat di publikasi setiap kantor Danamon dan/atau website (www.danamon.co.id) 25

Ikhtisar Utama Laporan Profil Perusahaan Informasi Mengenai Obligasi/Sukuk Obligasi/ Jumlah nominal/ peringkat Tanggal pernyataan efektif/ tanggal terdaftar di Bursa Seri Jumlah nominal (Rp miliar) Suku bunga terkoreksi kuartalan/ pembayaran pertama/ pembayaran terakhir Jatuh Tempo Pembayaran Angsuran Pokok Bank Danamon Bonds II Year 2010 with Fixed Rate Interest/2.800/ idaa+ a) 29 November 2010/10 Desember 2010 A 1.879 8,75%/9 Maret 2011/jatuh tempo 9 Des-13 9 Des 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) B 921 9,00%/9 Maret 2011/jatuh tempo 9-Des-15 9 Des 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 26 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014

Analisa & Pembahasan Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Dana bersih hasil penawaran umum (Rp miliar) Pemanfaatan Dana Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar Modal Kupon dibayar di tahun 2013 Jumlah pembayaran kupon (Rp) Keterangan Dana telah digunakan untuk pemberian kredit mikro (60%), SME (25%) dan segmen lainnya (15%) Kustodian: PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk Akuntan Publik: Siddharta & Widjaja (a member firm of KPMG International) Konsultan Hukum: Hadiputranto, Hadinoto & Partners 11-Mar-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-9 10-Jun-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-10 9-Sep-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-11 9-Des-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-12 Total 164.412.500.000.00 Dibayar 921 Lembaga Pemeringkat: PT. Pemeringkat Efek Indonesia Underwriter: PT Victoria Sekuritas 11-Mar-13 10-Jun-13 9-Sep-13 9-Des-13 20.72.500.000.00 20.722.500.000.00 20.722.500.000.00 20.722.500.000.00 Kupon ke-9 Kupon ke-10 Kupon ke-11 Kupon ke-12 Total 82.890.000.000.00 11-Mar-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-9 10-Jun-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-10 9-Sep-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-11 9-Des-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-12 Total 82.890.000.000.00 27

Ikhtisar Utama Laporan Profil Perusahaan Obligasi/Jumlah nominal/peringkat Tanggal Pernyataan Efektif Bapepam/ Tanggal Terdaftar Di Bursa Seri Jumlah Nominal (Rp mil) Suku Bunga Terkoreksi Kuartalan/Pembayaran Pertama/Pembayaran Terakhir Jatuh Tempo Pembayaran Angsuran Pokok Dana Bersih Hasil Penawaran Umum (Rp mil) Adira Dinamika Multi Finance Obligasi V Tahun 2011/Rp 2,5 Tn/ id AA+ 18 Mei 2011/30 Mei 2011 C 567 9,60%/27 Agustus 2011/ jatuh tempo 27-Mei-14 27 Mei 2014 (jumlah dibayar 2.492 D 1.161 10,00%/27 Agustus 2011/ jatuh tempo 27-Mei-15 27 Mei 2015 (jumlah dibayar Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable I Tahap I Tahun 2011/Rp2,5 Tn/ id AA+ 9 Des 2011/19 Des 2011 B 665 8,00%/16 Maret 2012/ jatuh tempo 16-Des-14 16 Des 2014 (jumlah dibayar 2.514 C 1.533 9,00%/16 Maret 2012/ jatuh tempo 16-Des-16 16 Des 2016 (jumlah dibayar Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable I Tahap II 2012/Rp1,8 Tn/ id AA+ 9 Des 2011/7 Mei 2012 B 200 7,50%/04 Agustus 2012/ jatuh tempo 4-Mei-14 04 Mei 2014 (jumlah dibayar 1.845 C 864 7,75%/04 Agustus 2012/ jatuh tempo 4-Mei-15 04 Mei 2015 (jumlah dibayar Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable I Tahap III 2012/Rp1,6 Tn/ id AA+ 9 Des 2011/28 September 2012 B 578 7,75%/27 Desember 2012/jatuh tempo 27-Sep-15 27 Sept 2015 (jumlah dibayar 1.623 C 673 8,75%/27 Desember 2012/jatuh tempo 27-Sep-17 27 Sept 2017 (jumlah dibayar 28 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014

Analisa & Pembahasan Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Pemanfaatan Dana Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar Modal Kupon Dibayar di Tahun 2014 Jumlah Pembayaran Keterangan Dana telah digunakan untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 087/ADMF/CS/ VII/2011 tanggal 18 Juli 2011). Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik: Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriters: PT Standard Chartered Securities Indonesia PT DBS Vickers securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas Underwriter: PT Kresna Graha Sekurindo Tbk PT NISP Sekuritas Kupon ke 11,12 Kupon ke 11,12,13,14 27 Disetor 116 Disetor Dana telah digunakan untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 003/ADMF/ CS/I/2012 tanggal 13 Januari 2012). Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik: Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International) Kupon ke 9,10,11,12 53 Disetor Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Kupon ke 9,10,11,12 138 Disetor Lembaga Pemeringkat: PT. Pemeringkat Efek Indonesia Joint Lead Underwriter: PT CIMB Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas PT Standard Chartered Securities Indonesia Dana telah digunakan untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 085/ADMF/CS/ VII/12 tanggal 9 Juli 2012). Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik: Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International) Kupon ke 7,8 8 Disetor Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriter: PT CIMB Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas PT OSK Nusadana Securities Indonesia PT Standard Chartered Securities Indonesia Kupon ke 7,8,9,10 67 Disetor Dana telah digunakan untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 155/ADMF/CS/X/12 tanggal 15 Okt 2012) & (Surat No.160/ADMF/CS/XI/12 tanggal 7 November 2012) Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik: Purwantono, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriter: PT Danareksa Sekuritas PT CIMB Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Standard Chartered Securities Indonesia Kupon ke 6,7,8,9 Kupon ke 6,7,8,9 45 Disetor 59 Disetor 29

Ikhtisar Utama Laporan Profil Perusahaan Obligasi/Jumlah nominal/peringkat Tanggal Pernyataan Efektif Bapepam/ Tanggal Terdaftar Di Bursa Seri Jumlah Nominal (Rp mil) Suku Bunga Terkoreksi Kuartalan/Pembayaran Pertama/Pembayaran Terakhir Jatuh Tempo Pembayaran Angsuran Pokok Dana Bersih Hasil Penawaran Umum (Rp mil) Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap I 2013/Rp2 Tn/ and id AA+ 21 Feb 2013/4 Maret 2013 A 439 6,85%/11 Juni 2013/jatuh tempo 11-Mar-14 11 Mar 2014 (jumlah dibayar 1.992 B 157 7,30%/01 Juni 2013/jatuh tempo 1-Mar-15 01 Mar 2015 (jumlah dibayar C 553 7,85%/01 Juni 2013/jatuh tempo 1-Mar-16 01 Mar 2016 (jumlah dibayar D 851 8,90%/01 Juni 2013/jatuh tempo 1-Mar-18 01 Mar 2018 (jumlah dibayar Adira Dinamika Multi Finance Sukuk Mudharabah Sustainable I Tahap I 2013/Rp379 Bio/idAA+ (sy) 21 Feb 2013/4 Maret 2013 A 66 Rasio bagi hasil 57,083%/ (sejajar to 6.85% p.a)/1 Juni 2013/jatuh tempo 11-Mar-14 11 Mar 2014(jumlah dibayar 378 B 27 Rasio bagi hasil 60,833%/ (sejajar to7,30% p.a)/1 Juni 2013/jatuh tempo 1-Mar-15 11 Mar 2015 (jumlah dibayar C 286 Rasio bagi hasil 65,417%/ (sejajar to 7,85% p.a)/1 Juni 2013/jatuh tempo 1-Mar-16 11 Mar 2016 (jumlah dibayar Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap II 2013/Rp2,1 Tn/ and id AA+ 21 Feb 2013/25 Okt 2013 A 722 9,15%/24 Jan 2014/jatuh tempo 3-Nov-14 03 Nov 2014 (jumlah dibayar 2.086 B 880 10,50%/24 Okt 2016/ jatuh tempo 24 Okt 16 24 Okt 2016 (jumlah dibayar C 490 11,00%/24 Jan 2014/ jatuh tempo 24 Okt 18 24 Okt 2018 (jumlah dibayar Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap III 2014/Rp1,5 Tn/ and id AA+ 21 Feb 2013/16 May 2014 A 687 9,6%/18 Aug 2014/jatuh tempo 24-Mei-15 24 May 2015 (jumlah dibayar 1.495 B 363 10,50%/18 Aug 2014/ jatuh tempo 14 Mei 17 14 May 2017 (jumlah dibayar C 450 10,75%/18 Aug 2014/ jatuh tempo 14 Mei 19 14 May 2019 (jumlah dibayar 30 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014

Analisa & Pembahasan Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Pemanfaatan Dana Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar Modal Kupon Dibayar di Tahun 2014 Jumlah Pembayaran Keterangan Dana telah digunakan untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 032/ADMF/CS/IV/13 tanggal 15 April 2013). Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik: Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Kupon ke 4 8 Disetor Kupon ke 4,5,6,7 11 Disetor Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriter: PT Danareksa Sekuritas PT HSBC Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Standard Chartered Securities Indonesia Kupon ke 4,5,6,7 Kupon ke 4,5,6,7 43 Disetor 76 Disetor Dana telah digunakan untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 033/ADMF/CS/ IV/13 tanggal 15 April 2013) & (Surat No. 096/ADMF/CS/ VII/13 tanggal 15 Juli 2013) Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik: Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Kupon ke 4 1 Disetor Kupon ke 4,5,6,7 2 Disetor Joint Lead Underwriter: PT Danareksa Sekuritas PT HSBC Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Standard Chartered Securities Indonesia Kupon ke 4,5,6,7 22 Disetor Dana telah digunakan untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 147/ADMF/CS/XI/13 tanggal 22 November 2013). Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik: Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriter: PT Danareksa Sekuritas PT DBS Vickers Securities Indonesia PT HSBC Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas PT Standard Chartered Securities Indonesia Kupon ke 1,2,3,4 Kupon ke 1,2,3,4 Kupon ke 1,2,3,4 66 Disetor 92 Disetor 54 Disetor Dana telah digunakan untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 077/ADMF/CS/VI/14 tanggal 16 Juni 2014). Underwriter: PT Samuel Sekuritas Indonesia Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik: Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriter: PT Danareksa Sekuritas PT DBS Vickers Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Standard Chartered Securities Indonesia Kupon ke 1,2 33 Disetor Kupon ke 1,2 19 Disetor Kupon ke 1,2 24 Disetor 31

Ikhtisar Utama Laporan Profil Perusahaan Obligasi/Jumlah nominal/peringkat Tanggal Pernyataan Efektif Bapepam/ Tanggal Terdaftar Di Bursa Seri Jumlah Nominal (Rp mil) Suku Bunga Terkoreksi Kuartalan/Pembayaran Pertama/Pembayaran Terakhir Jatuh Tempo Pembayaran Angsuran Pokok Dana Bersih Hasil Penawaran Umum (Rp mil) Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap IV 2014/Rp1,5 Tn/ and id AAA 21 Feb 2013/13 Nov 2014 A 607 9,6%/12 Feb 2015/jatuh tempo 22-Nov-15 22 Nov 2015 (jumlah dibayar 1498 B 808 10,50%/12 Feb 2015/ jatuh tempo 12 Nov 17 12 Nov 2017 (jumlah dibayar C 88 10,75%/12 Feb 2015/ jatuh tempo 12 Nov 19 12 Nov 2019 (jumlah dibayar Adira Dinamika Multi Finance Sukuk Mudharabah Tahap II 2014/Rp133 Bio/ id AAA 21 Feb 2013/13 Nov 2014 A 88 Rasio bagi hasil 80%/ (sejajar to 9,6% p.a)/12 Feb 2015/jatuh tempo 22-Nov-15 22 Nov 2015 (jumlah dibayar 132 B 45 Rasio bagi hasil 87,50%/ (sejajar to 10,50% p.a)/12 Feb 2015/jatuh tempo 12 Nov 17 12 Nov 2017 (jumlah dibayar Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah 32 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014

Analisa & Pembahasan Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Pemanfaatan Dana Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar Modal Kupon Dibayar di Tahun 2014 Jumlah Pembayaran Keterangan Dana telah digunakan untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 159/ADMF/CS/ VII/14 tanggal 15 Des 2014). Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik: Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriter: PT Danareksa Sekuritas PT DBS Vickers Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Standard Chartered Securities Indonesia - - - - - - - - - Dana telah digunakan untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 160/ADMF/CS/ VII/14 tanggal 15 Des 2014). Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik: Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriter: PT Danareksa Sekuritas PT DBS Vickers Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Standard Chartered Securities Indonesia - - - - - - - - - 33

Ikhtisar Utama Laporan Profil Perusahaan Peristiwa Penting 13 Jan Sustainability Report Workshop Danamon menggelar Workshop Sustainability Report berstandar Global Reporting Initiative (GRI) 4.0 untuk memberikan pemahaman kepada karyawan terhadap pentingnya keberlanjutan perusahaan dan sebagai persiapan pembuatan Sustainability Report 2013. Danamon kembali melaksanakan workshop pada 12 Desember 2014 yang dilengkapi Sosialisasi Carbon Footprint sebagai persiapan pembuatan Sustainability Report tahun 2014. 28 Jan Hari Pasar Bersih Nasional ke-6 dan Seminar Nasional Pasar Sejahtera Yayasan Danamon Peduli bersama dengan Pemerintah Kabupaten Sragen menyelenggarakan Hari Pasar Bersih Nasional (HPBN) ke-6 dan menggelar Seminar Nasional Pasar Sejahtera, sebagai rangkaian kegiatan program Pasar Sejahtera yaitu menggalang partisipasi publik mendukung revitalisasi pasar tradisional melalui pengembangan pasar percontohan. 04 Feb Danamon Privilege Fengshui Talkshow 2014 Dalam rangka Tahun Baru Imlek 2565 dan apresiasi kepada nasabah Danamon Privilege di seluruh Indonesia, Danamon menyelenggarakan Danamon Privilege Fengshui Talkshow Series di 7 kota besar di Indonesia. Pakar fengshui Yohan Suyangga membahas Bagaimana Peluang Bisnis dan Investasi di Tahun 2014? untuk mengetahui kunci keberhasilan bisnis di tahun Kuda Kayu. 12 Feb Paparan Kinerja Danamon Tahun 2013 Danamon memaparkan kinerja keuangan tahun 2013 dalam acara Paparan Publik 12 Februari 2014 di Jakarta. 34 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014

Analisa & Pembahasan Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan 14 Feb Chinese New Year Customer Gathering 2014 Acara ini diselenggarakan di Four Seasons, Jakarta dihadiri para nasabah dan manajemen Danamon. 17 Mar Pemenang Red Match Mengunjungi Old Trafford Danamon, satu-satunya pemegang lisensi penerbitan Kartu Manchester United di Indonesia, mengajak pemenang program Red Match 2013 periode pengundian 20 Desember 2013 menyaksikan pertandingan langsung Big Match Manchester United melawan Liverpool pada 16 Maret 2014 di Stadion Old Trafford, Manchester, Inggris. 26 Mar Kerjasama Strategis Danamon dan Indosat Kerjasama strategis dalam program layanan terpadu (bundling) antara produk perbankan dan jasa telekomunikasi dilakukan untuk mendukung gerakan cashless society dan visi Danamon sebagai penyedia layanan finansial menyeluruh. 10 Apr ib Vaganza, Serunya Ber-Bank Syariah Danamon Syariah berpartisipasi dalam expo ib Vaganza yang ke-4 kalinya. Pameran dengan tema Serunya Ber-Bank Syariah diadakan di Tang City Mal, Tangerang pada 10-13 April 2014. 35

Ikhtisar Utama Laporan Profil Perusahaan Peristiwa Penting 16 Apr Paparan Kinerja Keuangan Kuartal Pertama Tahun 2014 Kinerja keuangan Danamon pada kuartal pertama tahun 2014 diumumkan dalam Public Expose Danamon yang diselenggarakan di Jakarta. 24 Apr Indonesia Trade & Commodity Finance Conference Danamon menjadi sponsor utama dalam acara Indonesia Trade & Commodity Finance Conference ke-4 yang diselenggarakan oleh Global Trade Review, media industri pembiayaan perdagangan internasional. Danamon merupakan salah satu bank yang paling aktif dalam bisnis trade finance di Indonesia. 05 Mei Peluncuran Sosialisasi SiMOLEK (Si Mobil Literasi Keuangan) Danamon bersama Otoritas Jasa Keuangan (OJK) membuka rangkaian kegiatan sosialisasi Si MObil LitErasi Keuangan (SiMOLEK) di Pasar Juanda, Bekasi, Jawa Barat. Kegiatan SiMOLEK di 14 kota di Indonesia pada periode 5-11 Mei 2014 ini merupakan langkah OJK dan Danamon untuk mengajak masyarakat mengenal bank lebih dekat serta Bijak dalam Mengelola Keuangan (Program SIKAPI). 07 Mei Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPST) Danamon Danamon menggelar RUPST dengan agenda antara lain menyetujui Laporan Tahunan dan Perseroan tahun buku 2013 dan menyetujui pembayaran dividen. 36 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014

Analisa & Pembahasan Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan 30 Jun Buka Puasa Danamon dan Adira bersama Media Danamon dengan Adira Finance dan Adira Insurance menggelar acara buka puasa bersama dengan media dan memaparkan informasi terkini mengenai kinerja dan perkembangan unit usaha syariahnya. Dalam acara ini juga dilakukan penyerahan bantuan sosial kepada beberapa lembaga. 17 Jul Kinerja Keuangan Danamon Semester Pertama Tahun 2014 Danamon mengumumkan hasil keuangan paruh pertama 2014 pada acara Paparan Publik tanggal 17 Juli 2014. 24 Ags Acara Puncak Bulan Kepedulian Lingkunganku ke-4 Yayasan Danamon Peduli bersama dengan Danamon dan anak perusahaan menggelar acara puncak Bulan Kepedulian Lingkunganku ke-4. Kegiatan ini merupakan wujud kepedulian dan pelestarian terhadap lingkungan serta kegiatan investasi sosial Danamon dan Adira dengan misi menyebarluaskan pelestarian lingkungan yang dilakukan di setiap elemen korporasi dengan mitra Danamon dan Adira di seluruh Indonesia. 28 Ags Indonesia Banking Expo (IBEX) 2014 Danamon, sebagai anggota PERBANAS, menjadi salah satu sponsor dan peserta dalam Indonesia Banking Expo (IBEX) 2014 yang berlangsung di Jakarta Convention Center pada 28-30 Agustus 2014. 37

Ikhtisar Utama Laporan Profil Perusahaan Peristiwa Penting 16 Sep Peluncuran Tabungan BISA ib dan Tabungan BISA Qurban ib Danamon Syariah meluncurkan dua produk terbarunya yakni Tabungan BISA ib dan Tabungan BISA Qurban ib. Tabungan BISA ib adalah produk tabungan dengan prinsip Mudharabah (bagi hasil) yang menawarkan keunggulan nasabah dapat menikmati transaksi perbankan secara gratis, mudah, aman dan nyaman melalui berbagai channel. Tabungan BISA Qurban ib menggunakan prinsip syariah Mudharabah untuk membantu nasabah menyiapkan kebutuhan dana ibadah qurban Idul Adha. 16 Okt Paparan Kinerja Keuangan Triwulan Ketiga Tahun 2014 Dalam Paparan Publik di Jakarta, Danamon mengumumkan kinerja keuangan triwulan ketiga di Jakarta. 30 Okt Malam Penganugerahan Danamon Social Entrepreneur Awards (DSEA) ke-8 dan Bisa! Award 2014 DSEA merupakan penghargaan dan apreasiasi kepada pejuang kesejahteraan Indonesia yang telah membangun wirausaha yang berkelanjutan dalam mengatasi masalah sosial di sekitarnya. Sedangkan penghargaan Bisa! Award 2014 diberikan kepada karyawan Danamon dan anak perusahaannya Adira Finance, Adira Insurance dan Adira Kredit yang telah menunjukkan Semangat Bisa! dan nilai-nilai budaya perusahaan. 04 Nov Partisipasi Danamon dalam Career Expo Ikatan Bankir Indonesia (IBI) Melalui kegiatan ini diharapkan dapat dilakukannya kaderisasi profesi bankir yang berkualitas di era mendatang yang dapat memberikan pelayanan dan solusi keuangan terbaik bagi para nasabah. Danamon berpartisipasi sebagai sponsor. 38 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014

Analisa & Pembahasan Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan 17 Nov Peluncuran vv D-Mobile (Danamon Mobile Banking) D-Mobile memberikan kemudahan dan kenyamanan dalam melakukan transaksi perbankan melalui smartphone yang terhubung dengan jaringan data (GPRS/3G, EVDO-CDMA, WiFi). Selain dapat melakukan transaksi perbankan seperti transfer dana, isi ulang pulsa, dan pembayaran tagihan, D-Mobile menghadirkan inovasi baru yaitu fitur SosMed D-Cash, yang memungkinkan nasabah dapat memberikan dana ke teman Facebook dan fitur Augmented Reality dimana pengguna dapat menemukan promo Danamon terdekat dalam jangkauan hingga radius 5 KM melalui aplikasi ini. 18 Nov Media Workshop Danamon dan Adira Danamon bersama anak perusahaannya, Adira Finance, Adira Insurance dan Adira Kredit menggelar media workshop Kinerja Industri Keuangan Indonesia Review 2014 dan Prediksi 2015. Media workshop merupakan kegiatan rutin tahunan yang diselenggarakan untuk memberikan edukasi keuangan dan perbankan serta mengenai perkembangan bisnis perusahaan, sekaligus memperkuat hubungan baik dengan rekan-rekan jurnalis dan institusi media. 20 Des Pasar Keuangan Rakyat 2014 Danamon berpartisipasi dalam Pasar Keuangan Rakyat 2014 yang diselenggarakan Otoritas Jasa Keuangan Menuju Indonesia Cerdas Keuangan di Jakarta International Expo - Arena PRJ Kemayoran Jakarta. 39