PT Bank OCBC NISP Tbk Kinerja Keuangan 2013 (Diaudit) Materi ini hanya dipergunakan untuk kepentingan PT. Bank OCBC NISP Tbk. Tidak diperbolehkan baik sebagian / seluruhnya untuk mendistribusikan, mengutip, atau memperbanyak materi ini diluar PT. Bank OCBC NISP Tbk, tanpa persetujuan tertulis dari PT. Bank OCBC NISP Tbk. Materi ini dipergunakan oleh PT. Bank OCBC NISP Tbk. dalam presentasi secara lisan; materi ini bukan merupakan sesuatu yang lengkap di dalam suatu diskusi. 1
Agenda Kinerja Tahun 2013 Kinerja Keuangan Perkembangan Bisnis Lampiran 2
Ringkasan Eksekutif Laba bersih mencapai Rp 1,14 triliun atau tumbuh 25% YoY. Kredit tumbuh sebesar 21% YoY menjadi Rp 64 triliun. NPL Bruto mengalami perbaikan lebih jauh menjadi 0,7% di akhir tahun 2013 dari 0,9% di tahun sebelumnya. Simpanan nasabah tumbuh 13% YoY menjadi Rp 69 trilliun. Rasio kecukupan modal sebesar 19,3%. Jaringan distribusi mencakup 339 kantor dan 752 ATM OCBC NISP. 3
Jaringan Bisnis Jumlah Kantor 339 Kantor Jabotabek, Banten (153) Jawa Barat (61) Jawa Tengah (24) Jawa Timur (34) Bali, Lombok, Sumatera, Kalimantan, Sulawesi, Lain-lain (65) Kantor fungsional (2) Saluran Elektronik ATM, EDC & e-banking 752 ATM OCBC NISP dan akses lebih dari 115.000 jaringan ATM di Indonesia dan lebih dari 10.200 jaringan ATM di Singapura dan Malaysia 772 EDC OCBC NISP dan akses lebih dari 246.000 EDC Network e-channel OCBC NISP termasuk internet dan mobile banking. Call centre Call OCBC NISP 500-999 Hotline Treasury 08001 111 898 Corporate Website - www.ocbcnisp.com 4
Ikhtisar Laba Rugi Rp. Miliar 2012 2013 YoY 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 QoQ Pendapatan Bunga Bersih 2.566 3.139 22% 709 776 820 834 2% Pendapatan Operasional Lainnya 836 879 5% 168 217 253 241 (5%) Pendapatan Operasional 3.402 4.018 18% 877 993 1.073 1.075 - Beban Operasional (1.942) (2.215) 14% (521) (547) (570) (577) 1% Laba Operasional Sebelum Beban Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Beban Cadangan Kerugian Penurunan Nilai 1.460 1.803 23% 356 446 503 498 (1%) (247) (259) 5% (26) (60) (100) (73) (27%) Pendapatan / (Beban) Non Operasional 9 (14) ( 263%) 0 (1) 0 (13) NM Laba Sebelum Pajak 1.222 1.530 25% 330 385 403 412 2% Laba Bersih 915 1.143 25% 247 289 302 305 1% 5
Ikhtisar Posisi Keuangan Rp. Miliar 2012 2013 YoY 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 QoQ Penempatan pada bank lain (Bersih) 1) 5.462 5.076 (7%) 3.820 3.465 5.597 5.076 (9%) Efek-efek dan Obligasi Pemerintah 2) 8.177 16.256 99% 10.314 10.170 9.209 16.256 77% Kredit yang diberikan (Bruto) 3) 52.897 63.967 21% 53.678 56.892 61.188 63.967 5% Cadangan Penurunan Nilai (1.023) (1.260) 23% (982) (1.023) (1.169) (1.260) 8% Jumlah Aset 79.142 97.525 23% 81.275 81.749 88.548 97.525 10% Giro 11.640 15.991 37% 12.478 13.828 15.349 15.991 4% Tabungan 18.524 10.839 (41%) 15.570 12.126 12.798 10.839 (15%) Deposito Berjangka 30.597 42.107 38% 31.271 31.938 34.728 42.107 21% Jumlah Simpanan Nasabah 3) 60.761 68.937 13% 59.319 57.892 62.874 68.937 10% Pinjaman yang diterima - 2.434 NM - - 2.316 2.434 5% Efek-efek yang diterbitkan - 3.886 NM 2.989 3.881 3.883 3.886 - Obligasi Subordinasi 1.475 876 (41%) 876 876 876 876 - Jumlah Liabilitas 70.190 84.028 20% 72.084 72.397 78.894 84.028 7% Ekuitas 8.952 13.497 51% 9.191 9.351 9.654 13.497 40% Catatan: 1) Termasuk penempatan di Bank Indonesia 2) Tidak termasuk efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 3) Termasuk produk Syariah 6
Rasio Keuangan % 2012 2013 YoY 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 QoQ Marjin Bunga Bersih (NIM) 4,2 4,1 (0,1) 3,9 4,2 4,3 4,0 (0,3) Pendapatan Non Bunga / Pendapatan Operasional 24,6 21,9 (2,7) 19,1 21,9 23,6 22,4 (1,2) Cost to Income 57,1 55,1 (2,0) 59,4 55,1 53,1 53,7 0,6 ROA 1,8 1,8-1,6 1,9 1,9 1,8 (0,1) ROE 12,2 11,9 (0,3) 11,2 12,9 13,3 10,5 (2,8) Kredit yang diberikan / Dana pihak ketiga (LDR) 1) 86,8 92,5 5,7 90,2 98,0 97,0 92,5 (4,5) Kredit yang diberikan / Pendanaan 2) 84,7 83,7 (1,0) 84,7 90,6 87,2 83,7 (3,5) Giro & Tabungan / Dana pihak ketiga 49,6 38,9 (10,7) 47,3 44,8 44,8 38,9 (5,9) NPL Bruto 0,9 0,7 (0,2) 0,8 0,7 0,7 0,7 - NPL Bersih 0,4 0,4-0,4 0,4 0,4 0,4 - Cadangan Penurunan Nilai Kredit / NPL 214,1 269,2 55,1 229,5 260,2 266,0 269,2 3,2 Posisi Devisa Neto (PDN) 0,7 0,4 (0,3) 0,5 6,6 4,2 0,4 (3,8) Rasio Kecukupan Modal (CAR) 16,5 19,3 2,8 16,6 15,7 14,9 19,3 4,4 Catatan: 1) Perhitungan LDR mengacu pada ketentuan dari Bank Indonesia 2) Pendanaan mencakup Dana Pihak Ketiga, Pinjaman yang Diterima, Obligasi dan MTN 7
Marjin Bunga Bersih sebesar 4,1% pada 2013 sejalan dengan Pendapatan Non Bunga yang terdiversifikasi Pendapatan Bunga Bersih Rp milliar Pendapatan Non Bunga Menurut Jenisnya Periode 31 Desember Thousands Marjin Bunga Bersih (NIM) 4,2% 4,1% 4,0% 3,9% 4,2% 4,3% 4,0% 3.139 Marjin Bunga Bersih (NIM) Keuntungan dari Penjualan instrumen keuangan 2013: 8% 2012: 13% Trade Finance 2013: 14% 2012: 10% Berkenaan kredit 2013: 17% 2012: 13% 2.566 Bancassurance 2013: 10% 2012: 11% Lainnya *) 2013: 19% 2012: 19% 687 709 776 820 834 Keuntungan dari transaksi Valuta Asing 2013: 24% 2012: 25% Administrasi simpanan 2013: 8% 2012: 9% 2012 2013 4Q12 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 Pendapatan Non Bunga 2013: Rp 879 miliar 2012: Rp 836 miliar *) Termasuk Wealth Mgt, Remittance, e-channel dan Pendapatan non bunga lainnya 8
Rasio beban operasional terhadap Total Pendapatan membaik menjadi 55,1% pada tahun 2013 Beban Operasional dan Total Pendapatan Rp miliar 57,1% Beban Operasional / Total Pendapatan (Cost to Income) 4.018 55,1% 54,0% 59,4% 55,1% 53,1% Beban Operasional / Total Pendapatan (Cost to Income) 53,7% 3.402 1.942 2.215 40% 60% 39% 61% 926 500 877 521 993 547 1.073 1.075 570 41% 36% 38% 39% 42% 59% 64% 62% 61% 58% 577 2012 2013 4Q12 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 Total Pendapatan Beban Gaji dan Tunjangan Beban Umum dan Administrasi 9
Total Kredit meningkat 21% yoy menjadi Rp 64 triliun, yang sejalan dengan pertumbuhan kredit yang terdiversifikasi dengan baik Kredit bruto berdasarkan Jenis Penggunaan Rp miliar Kredit bruto menurut Sektor Usaha Per 31 Desember 52.897 53.678 56.892 24% 24% 23% 61.188 21% 63.967 20% Jasa 2013: 22% 2012: 22% Konstruksi 2013: 2% 2012: 3% Pertanian & Pertambangan 2013: 6% 2012: 5% 36% 36% 36% 37% 39% Lainnya *) 2013: 20% 2012: 24% 40% 40% 41% 42% 41% 4Q12 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 Modal Kerja Investasi Konsumsi Perdagangan 2013: 25% 2012: 23% Perindustrian 2013: 25% 2012: 23% Total Kredit Bruto 2013: Rp 63.967 miliar 2012: Rp 52.897 miliar Catatan: Konsumsi termasuk pinjaman karyawan *) Termasuk Kredit Konsumsi 10
Kredit terutama disalurkan di wilayah dimana sebagian besar kegiatan ekonomi berlangsung Kredit bruto berdasarkan Geografi Per 31 Desember Kredit bruto berdasarkan Mata Uang Per 31 Desember Jawa Barat 2013: 15% 2012: 17% Jawa Tengah 2013: 2% 2012: 2% Jawa Timur 2013: 10% 2012: 10% Sumatera 2013: 12% 2012: 11% Kalimantan 2013: 3% 2012: 3% Rupiah 2013: 71% 2012: 75% Jakarta 2013: 55% 2012: 54% Sulawesi & Lainnya 2013: 3% 2012: 3% Valuta Asing 2013: 29% 2012: 25% Total Kredit Bruto 2013: Rp 63.967 miliar 2012: Rp 52.897 miliar Total Kredit Bruto 2013: Rp 63.967 miliar 2012: Rp 52.897 miliar 11
Rasio NPL Bruto membaik menjadi sebesar 0,7% sementara rasio NPL bersih tetap sebesar 0,4% Kolektibilitas Kredit % dari Kredit Bruto NPL Bersih 0,4% 0,4% 0,4% 0,4% 0,4% Cadangan Kerugian penurunan nilai kredit / NPL % 260,2 266,0 269,2 52.897 53.678 0,9% 0,8% 1,3% 1,3% 56.892 0,7% 1,3% 61.188 0,7% 1,2% 63.967 0,7% 0,8% 214,1 59,7 229,5 49,3 48,0 50,2 51,7 97,8% 97,9% 98,0% 98,1% 98,5% 154,4 180,2 212,2 215,8 217,5 4Q12 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 4Q12 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 Lancar Dalam Perhatian Khusus NPL Bruto Umum Spesifik 12
Jumlah giro dan tabungan 39% dari total dana pihak ketiga Komposisi Simpanan Nasabah Rp. miliar Simpanan Nasabah menurut Mata Uang Per 31 Desember Rupiah 2013: 70% 2012: 76% 60.761 59.319 57.892 62.874 68.937 Valuta Asing 2013: 30% 2012: 24% 50% 53% 55% 55% 61% Total Simpanan Nasabah 2013: Rp 68.937 miliar 2012: Rp 60.761 miliar 31% 26% 21% 21% 16% 19% 21% 24% 24% 23% 4Q12 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 Giro Tabungan Deposito Berjangka Pendanaan menurut Mata Uang Per 31 Desember Rupiah 2013: 70% 2012: 77% Valuta Asing 2013: 30% 2012: 23% Total Pendanaan 2013: Rp 76.133 miliar 2012: Rp 62.236 miliar Catatan: Pendanaan termasuk dana pihak ketiga, pinjaman yang diterima, obligasi dan MTN 13
LDR sebesar 92,5%, sementara Rasio Kredit terhadap Pendanaan menurun menjadi sebesar 83,7% di akhir tahun 2013. Kredit, Simpanan Nasabah dan Pendanaan Rp. miliar Loan-to-Deposit Ratio 86,8% 90,2% 98,0% 97,0% 92,5% 84,7% 84,7% Loan-to-Funding Ratio 90,6% 87,2% 83,7% 52.897 60.761 62.236 53.678 59.319 63.183 56.892 57.892 62.649 61.188 62.874 69.950 63.967 68.937 76.133 4Q12 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 Kredit Dana Pihak Ketiga Pendanaan Catatan: 1) Perhitungan Rasio Kredit terhadap Dana Pihak Ketiga (LDR) mengikuti ketentuan dari Bank Indonesia. 2) Pendanaan mencakup Dana Pihak Ketiga, Pinjaman yang Diterima, Obligasi dan MTN. 14
Harga Saham dan Peringkat Perusahaan Harga Saham dan Volume Perdagangan Harian NISP IJ Rating Volume Perdagangan Harian (Ribuan) 6,000 Harga Saham (Rupiah) Harga Saham 1,750 1,500 PEFINDO Nov 2013 Fitch Ratings April 2013 Peringkat Perusahaan Obligasi Berkelanjutan I National Long-term National Short-term idaaa / Stable idaaa / Stable AAA (idn) / Stable F1+ (idn) 4,000 1,250 Long-term Foreign Currency Long-term Local Currency BBB / Stable A- / Stable 1,000 2,000 750-500 Jan-13 Apr-13 Jun-13 Oct-13 Dec-13 Short-term Foreign Currency F 3 Obligasi Subordinasi Obligasi Berkelanjutan I Viability Rating Support Rating AA (idn) AAA (idn) bb 2 Sumber: Bloomberg Valuasi Rp. Des 12 Mar 13 Jun 13 Sep 13 Des 13 Struktur Kepemilikan Per 31 Desember 2013 Jumlah Saham Kepemilikan Harga Saham 1.530 1.450 1.300 1.450 1.230 PBV 1,5x 1,4x 1,2x 1,3x 1,1x EPS Kuartal 33 30 33 35 35 OCBC Overseas Investment Pte. Ltd *) 9.760.695.612 85,1% Masyarakat 1.711.952.874 14,9% Total 11.472.648.486 100,0% Sumber: Bloomberg *) OCBC Overseas Investment Pte. Ltd merupakan anak perusahaan dari OCBC Bank Singapore. OCBC Bank Singapore adalah salah satu Bank tertua di Singapura yang didirikan tahun 1912 dan merupakan salah satu perusahaan keuangan terbesar di Asia, dengan aset grup usaha lebih dari SGD 321 miliar (per 30 September 2013) dan mempekerjakan lebih dari 25.000 karyawan diseluruh dunia dan memiliki jaringan lebih dari 450 cabang serta kantor di 15 negara dan wilayah teritorial. 15
Agenda Kinerja Tahun 2013 Kinerja Keuangan Perkembangan Bisnis Lampiran 16
Bisnis Terkini Perbankan Konsumer Mengintensifkan promosi Tanda, Taka dantanda 360 o untuk memperoleh lebih banyak nasabah baru. Mengembangkan produk cross selling atas nasabah secured loan untuk produk Bancassurance, seperti Prima atau Asset Link. Meluncurkan produk mutual funds baru seperti BNP Paribas Rupiah Plus. Meluncurkan Principal Protected Deposit One Touch at Anytime. Meluncurkan buku panduan kuliner Al Fresco, dengan 123 pilihan berbagai restoran dan cafe dengan area terbuka yang terdapat di Jakarta, Bali dan Bandung. Buku panduan kuliner Al Fresco tersedia berkat kerjasama antara Bank OCBC NISP dengan Mobiliari Group (penerbit dari Majalah Tattler Indonesia). ORI Seri ORI010 Tahun 2013 Setelah meraih kesuksesan dalam menjual seri obligasi ritel sebelumnya, Bank OCBC NISP kembali dipercayakan untuk menjadi agen penjual ORI010. Bank OCBC NISP telah berhasil menjual seri obligasi ritel baik kepada pasar utama, maupun pasar sekunder. 17
Aksi Korporasi PRELIMINARY DRAFT: FOR INTERNAL DISCUSSION ONLY Penawaran Umum Obligasi Berkelanjutan I OCBC NISP Tahap I Tahun 2013 Bank OCBC NISP menghimpun dana sebesar Rp 3.0 trilliun melalui Penawaran Umum Obligasi Berkelanjutan I OCBC NISP Tahap I Tahun 2013. Obligasi ini diterbitkan dalam 3 seri, yaitu: Seri A dengan jangka waktu 370 hari dan jumlah nominal sebesar Rp 973 miliar serta tingkat bunga sebesar 6,4%, Seri B dengan jangka waktu 2 tahun dan jumlah nominal sebesar Rp 529 miliar serta tingkat bunga sebesar 6,9%, Seri C dengan jangka waktu 3 tahun dan jumlah nominal sebesar Rp 1.498 miliar serta tingkat bunga sebesar 7,4%, Dana yang diperoleh setelah dikurangi biaya - biaya terkait penerbitan telah dipergunakan seluruhnya oleh Perseroan untuk pertumbuhan usaha dalam bentuk pemberian kredit. Bank OCBC NISP Menerbitkan Medium Term Notes (MTN) senilai Rp 900 Miliar Bank OCBC NISP menerbitkan Medium Term Notes senilai Rp 900 miliar. MTN tersebut memiliki jangka waktu 3 tahun terhitung dari tanggal penerbitan, sejak tanggal 18 April 2013 dan akan jatuh tempo pada tanggal 18 April 2016 dengan tingkat suku bunga sebesar 7,00% per tahun. Dana yang diperoleh setelah dikurangi biaya - biaya terkait penerbitan telah dipergunakan seluruhnya oleh Perseroan untuk pertumbuhan usaha dalam bentuk pemberian kredit. Penerbitan MTN ini diharapkan akan memberikan Bank sumber pendanaan yang lebih variatif baik dalam segi investor maupun jangka waktu. Bank OCBC NISP menerbitkan Rights Issue sebesar Rp 3,5 Triliun Melalui Rights Issue VII, Bank OCBC NISP berhasil menghimpun dana sebesar Rp 3,5 triliun. Sebesar 2.923.730.091 saham yang ditawarkan oleh perusahaan, actual subscription menunjukkan kelebihan permintaan (oversubscription) sebesar 8%. Dana ini diyakini akan memperkuat dasar permodalan dan mendukung pertumbuhan bisnis perusahaan. 18
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan PRELIMINARY DRAFT: FOR INTERNAL DISCUSSION ONLY Di awal tahun ini, banjir dahsyat melanda sejumlah wilayah di Jakarta dan meninggalkan penderitaan bagi masyarakat yang ditimbulkan oleh banjir. Dalam upaya untuk membantu meringankan kesulitan ini, Bank OCBC NISP mendirikan pusat bantuan yang siaga penuh untuk memasok dukungan logistik dan bantuan tidak hanya untuk karyawan tetapi juga bagi masyarakat yang tinggal di sekitar kantor cabang yang juga membutuhkan bantuan. Bank mendistribusikan 500 paket logistik yang berisi obat-obatan, makanan, susu, popok, perlengkapan mandi, dsb. Sebagai pertolongan darurat bagi daerah yang terkena dampak terburuk, seperti 4 lokasi ini: Daerah Jati Asih Bekasi, dengan bekerja sama dengan pos militer setempat. Daerah kantor cabang Bank OCBC NISP di Gunung Sahari. Daerah Bukit Duri Manggarai, dengan bekerja sama dengan Sahabat Anak Indonesia Foundation. Desa mengambang - daerah terisolasi dan terkena dampak terburuk. Bencana banjir melanda beberapa daerah di Bandung Selatan, khususnya Dayeuhkolot, Baleendah, dan Bojongsoang kecamatan pada tanggal 8 April 2013. Bencana tersebut melanda hampir 56 ribu orang dan telah meninggalkan banyak rasa sakit untuk warga Bandung Selatan. Tingkat air yang terus meninggi memaksa beberapa orang untuk mengungsi dari rumah mereka ke tempat penampungan yang lebih aman. Melalui program Tanda Kasih, Bank OCBC NISP disediakan pasokan bantuan untuk para korban banjir untuk memenuhi kebutuhan mereka. Program ini juga didukung oleh PT Eigerindo Multi Produk Industri. Dalam menunjukkan kepedulian terhadap masyarakat sekitar, Bank OCBC NISP memberikan paket sembako secara cuma - cuma untuk 200 penduduk dan juga menyediakan 600 paket sembako dengan harga yang sangat terjangkau bagi warga yang ingin membeli. Dengan bekerjasama dengan Rumah Zakat, Bank OCBC NISP juga memberikan alat tulis sekolah untuk 200 siswa. 19
PRELIMINARY DRAFT: FOR INTERNAL DISCUSSION ONLY Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Lanjutan) Bank OCBC NISP, melalui program My Dreams Come True 2013, ingin membantu anak anak yang mengidap thalassemia untuk mewujudkan mimpi mimpi mereka untuk melanjutkan pendidikan. Melalui program ini, para karyawan dari Bank OCBC NISP berhasil menghimpun dana sebesar Rp 250.000.000 yang tidak akan digunakan hanya untuk membantu membayarkan biaya pendidikan untuk 101 anak anak penderita thalassemia di 9 kota (Jakarta, Tangerang, Bandung, Tasikmalaya, Garut, Medan, Palembang, Semarang dan Yogyakarta) tetapi juga untuk membelikan mereka peralatan sekolah, buku buka, vitamin dan perlengkapan medis. Menyediakan Rp 1,5 miliar hibah kepada Dewan Pengawas Yayasan Hang Tuah untuk beasiswa dan program wajib kemampuan membaca untuk anakanak dari anggota Angkatan Laut yang menunjukkan keunggulan akademik di berbagai tingkat pendidikan mulai dari sekunder ke tingkat universitas. Bank OCBC NISP merayakan ulang tahun ke-72 pada tanggal 4 April 2013. Dalam perayaan ulang tahun ini, Bank OCBC NISP memberikan sumbangan 10.000 buku untuk anak-anak di 34 kota bekerjasama dengan Kompas Gramedia Group untuk pasokan dan distribusi buku-buku. Pada tema "10.000 Buku Donasi, Membuka Jendela Dunia untuk Anak Indonesia", program donasi buku ini juga merupakan bentuk kepedulian Bank OCBC NISP untuk sektor pendidikan dalam upaya untuk memperluas pengetahuan anak-anak Indonesia melalui membaca dan akhirnya untuk memastikan kualitas generasi mendatang negeri ini. 20
PRELIMINARY DRAFT: FOR INTERNAL DISCUSSION ONLY Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Lanjutan) Bank OCBC NISP memberikan beasiswa sebesar Rp 150.000.000 bagi siswa siswa di LPKIA, Bandung dengan prestasi akademik yang sangat baik.beasiswa tersebut diberikan secara simbolis olehrukita Surjaudaja, Penasihat Senior Bank OCBC NISP, kepada Paulus Tamzil, Direktur LPKIA, di Bandung. Pemberian beasiswa oleh Bank OCBC NISP untuk siswa LPKIA sudah berlangsung sejak tahun 2009. Bank OCBC NISP mengadakan workshop yang berjudul "Young Entrepreneurship Spirit Workshop" (YES Workshop), sebuah program pelatihan kewirausahaan yang diikuti oleh 65 mahasiswa dari berbagai universitas dan anak jalanan, dimana mereka diberikan sesi serta pelatihan singkat yang bertujuan untuk meningkatkan semangat kewirausahaan mereka. Sebagai lanjutannya, ide bisnis para peserta akan disertakan di salam kompetisi kewirausahaan. Para peserta, baik individu maupun grup, diberikan sekitar 2 bulan sebagai persiapan, termasuk waktu untuk merencanakan dan mengimplementasikan ide ide bisnis mereka. Bank OCBC NISP s mengadakan kembali One-Day Workshop untuk mahasiswamahasiswa yang digelar di 2 kota, Bandung dan Denpasar. Pelatihan ini merupakan pelatihan keenam sejak Bank OCBC NISP mulai menyelenggarakan pelatihan ini di tahun 2008. Pelatihan ini diikuti oleh lebih dari 2.200 mahasiswa dari berbagai universitas di Indonesia. Pada pelatihan ini, para mahasiswa tidak hanya dibekali oleh pengetahuan tentang dunia perbankan tetapi juga kesadaran akan pentingnya Teknologi Informasi (IT) di dalam sektor perbankan. 21
PRELIMINARY DRAFT: FOR INTERNAL DISCUSSION ONLY Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Lanjutan) Bank OCBC NISP mengadakan seminar bagi orang tua dan murid-murid yang dilaksanakan di SMA Xaverius I - Palembang. Seminar ini merupakan bagian dari program Corporate Social Responsibility (CSR) di sektor edukasi dan merupakan lanjutan dari program sebelumnya yang diadakan di tahun 2012. Seminar ini diikuti oleh lebih dari 70 murid dan orang tua mereka. Di dalam kesempatan tersebut, para mahasiswa tidak hanya dibekali oleh pengetahuan tentang dunia perbankan tetapi juga kesadaran akan pentingnya mengelola uang secara bijak sejak saat ini. Bank OCBC NISP juga menyelenggarakan aktivitas yang bertujuan untuk meringankan beban dari anak-anak yang menjadi korban banjir sebagai bentuk kepedulian. Acara yang bertema "Healthy Children the Nation's Future", merupakan kelanjutan dari program pemulihan atas banjir yang terjadi di Jakarta di awal tahun 2013 ini, yang diadakan di 3 daerah di Jakarta, Jembatan Lima, Kampung Apung - Kapuk dan Jembatan Tiga / Ancol. Dalam acara tersebut, Bank menyediakan bantuan kepada sekitar 700 anak-anak dalam bentuk pemeriksaan medis secara cuma-cuma, obat-obatan dan vitamin, serta suplemen makanan bergizi. Dalam rangka melestarikan tanaman bakau sebagai pelindung pantai yang dapat mencegah terjadinya erosi, Bank OCBC NISP dan OCBC Bank Singapore mengembangkan hutan bakau dengan menanamkan 10.000 bibit bakau di Pulau Karya, Kepulauan Seribu. Selain menanamkan bibit, juga dilepaskan kembali ke laut 50 ekor penyu laut sisik. Acara yang bertemakan Save Mangrove, Save Earth, Save Human, melibatkan 50 sukarelawan dari Bank OCBC NISP dan OCBC Bank Singapore, serta beberapa penduduk setempat. 22
PRELIMINARY DRAFT: FOR INTERNAL DISCUSSION ONLY Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Lanjutan) Bank OCBC NISP memulai program kunjungan Ramadhan di OCBC NISP Tower, Jakarta. Dalam kesempatan tersebut, Bank tidak hanya mendistribusikan paket makanan secara cuma-cuma ke para janda, anak yatim piatu, dan masyarakat kurang mampu yang tinggal di sekitar, tetapi juga menawarkan paket sembako murah yang dijual dengan diskon 60% dari harga sebenarnya. Secara keseluruhan, Bank OCBC NISP telah mendistribusikan sebanyak 1.500 paket makanan bagi mereka yang mebutuhkan. Selain itu, donasi untuk anak-anak yatim piatu juga secara sukarela dikumpulkan oleh dan diantara karyawan Bank untuk berbagi cinta kasih dengan ribuan anak yatim piatu di 72 panti asuhan di seluruh Indonesia. 23
Penghargaan 2013 Islamic Finance Award 2013 untuk kategori Kualitas Servis Terbaik dan Pilihan Konsumen Terbaik untuk daerah Bandung, dipersembahkan oleh KARIM Business Consulting. PRELIMINARY DRAFT: FOR INTERNAL DISCUSSION ONLY Bank OCBC NISP dianugerahi piala platinum oleh Majalah Infobank atas Kinerja Keuangan Sangat Bagus untuk 10 tahun berturut-turut. Penghargaan ini didasarkan pada hasil pemeringkatan yang dilakukan pada 120 Bank. The 2013 Indonesia Bank Loyalty Award diselenggarakan oleh Mark Plus Insight untuk kategori Savings Account Conventional Banking dengan aset dibawah Rp 75 triliun. CSR Terbaik di Anugerah Perbankan Indonesia 2013 untuk kategori Bank Swasta dengan modal inti >5-30 triliun. Penghargaan Emas di Kompetisi Laporan Tahunan Internasional dengan perolehan nilai sebesar 98 dari 100 yang diselenggarakan oleh The League of American Communication Professionals, USA. Diamond Brand Champion untuk Most Preferred KPR Brand dalam kategori Bank dengan aset < 100 triliun diselenggarakan oleh MarkPlus Insight Dianugerahi oleh Majalah Asian Banking & Finance, Singapura untuk: - Domestic Retail Banking of The Year- Indonesia; - Indonesia Domestic Foreign Exchange Bank of The Year; dan - Indonesia Domestic Technology and Operations Bank of The Year. Corporate Governance Award 2013 oleh The Indonesian Institute of Corporate Directorship untuk Best Role of Stakeholder 2013 Corporate Governance Perception Index 2012 Award oleh Indonesian Institute of Corporate Governance untuk kategori Indonesia Most Trusted Company. 24
Dukungan dari Pemegang Saham Pengendali Sumber Daya Manusia Penempatan Eksekutif Senior Bank OCBC Singapura; antara lain di Dewan Komisaris dan Direksi. Alih pengetahuan melalui program pelatihan yang komprehensif, melakukan kegiatan bisnis bersama, Studi banding, penugasan dan Guest auditor. Membangun budaya pelayanan yang terbaik. Lainnya Dukungan permodalan yang kuat. Menciptakan sinergi untuk memenuhi kebutuhan nasabah atas pembiayaan dan layanan transaksi yang lebih baik Memperkuat infrastruktur, teknologi informasi dan jaringan kantor. Memperluas produk Konvensional dan Syariah. Mendukung perbaikan proses kerja melalui proyek-proyek Kualitas. Melakukan interkoneksi ATM di Singapore dan Indonesia. 25
Agenda Kinerja Tahun 2013 Kinerja Keuangan Perkembangan Bisnis Lampiran 26
Visi dan Misi Visi Menjadi Bank pilihan dengan standar dunia yang diakui kepeduliannya dan terpercaya. Misi Bank OCBC NISP berusaha dan bekerja sebagai warga korporat terhormat yang mampu bertumbuh kembang bersama masyarakat secara berkelanjutan. 27
Sekilas Bank OCBC NISP Bank tertua ke-empat di Indonesia yang berdiri sejak tahun 1941. Mencatatkan sahamnya di Bursa Efek Indonesia sejak tahun 1994. Berhasil melalui berbagai krisis ekonomi di Indonesia. Melakukan transformasi organisasi sejalan dengan penggunaan nama baru PT Bank OCBC NISP Tbk. sejak akhir tahun 2008. Menjadi bank swasta terbesar ke-7 di Indonesia pada 30 September 2013. Memiliki fokus bisnis di sektor Consumer dan UKM. Mempekerjakan 6.735 karyawan yang berdedikasi tinggi untuk melayani nasabah di 60 kota di seluruh Indonesia melalui 339 kantor dan 752 ATM. Penggabungan usaha dengan Bank OCBC Indonesia telah diselesaikan pada tanggal 7 Februari 2011 yang menghasilkan satu entitas tunggal. Kinerja keuangan yang kokoh dengan dukungan permodalan yang kuat dari Bank OCBC Singapore. 28
Dewan Komisaris per 31 Desember 2013 Pramukti Surjaudaja Presiden Komisaris Presiden Komisaris, Dewan Komisaris, Bank OCBC NISP sejak tahun 2008 Presiden Direktur Bank OCBC NISP (1997-2008) Anggota dewan, International & East Asia Council, INSEAD, Perancis, sejak tahun 2006 Non-executive Director OCBC Bank - Singapore sejak tahun 2004 Peter Eko Sutioso Wakil Presiden Komisaris Wakil Presiden Komisaris Bank OCBC NISP sejak tahun 1998 Komisaris Bank OCBC NISP (1997-1998) Direktur Bank OCBC NISP (1972-1997) Aktif di kepengurusan Perbanas Jawa Barat sebagai Ketua Umum Perbanas Jawa Barat (1983-1988), dan aktif di kepengurusan BMPD Jawa Barat (1977-1990) Roy Athanas Karaoglan Komisaris Independen Komisaris Independen Bank OCBC NISP sejak tahun 2003 Konsultan Perbankan sejak tahun 2003. Konsultan di IFC (2000-2011) Associate Director di Credit Review Department, IFC (1998-2000) Chief Banking Specialist di Central Capital Markets Department, IFC (1994-1997) Jusuf Halim Komisaris Independen Komisaris Independen Bank OCBC NISP sejak tahun 2006 Ketua Komite Audit Bank OCBC NISP sejak Februari 2011 Anggota Dewan Komite Nasional-Ikatan Akuntan Indonesia sejak tahun 2010 Anggota Dewan Kehormatan, Ikatan Komite Audit Indonesia sejak tahun 2010 Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) Komisaris Komisaris Bank OCBC NISP sejak tahun 2008 Non-executive Director OCBC Bank (Malaysia) Bhd sejak tahun 2011 Non-executive Director OCBC Bank Ltd sejak tahun 2010 OCBC Bank Ltd (1988-2010) dengan posisi manajemen terakhir sebagai Head, Grup Audit Direktur/CEO, Citicorp Investment Bank (Singapore) Ltd (1986-1987) Kwan Chiew Choi Komisaris Independen Komisaris Independen Bank OCBC NISP sejak tahun 2011 Komisaris Independen Bank OCBC Indonesia (2008-2010) Senior Vice President & Head Credit Control and Approval, OCBC Bank Ltd (1987-2008) Loans Department Manager di Sumitomo Bank Ltd, Singapore (1973-1982) Samuel Nag Tsien Komisaris Komisaris Bank OCBC NISP sejak tahun 2012 Bergabung dengan OCBC Bank Ltd di tahun 2007 dan ditunjuk sebagai Group Chief Executive Officer sejak April 2012 Direktur OCBC Bank (Malaysia) Berhard, OCBC Al-Amin Bank Berhard, Great Eastern Holdings Ltd, Overseas Assurance Ltd dan OCBC Overseas Investments Pte. Ltd sejak tahun 2012 Direktur di OCBC Bank (China) Ltd. sejak tahun 2008 President and Chief Executive Officer di Bank of Amerika (Asia) Hongkong (1995-2006) Hardi Juganda Komisaris Komisaris Bank OCBC NISP sejak Mei 2012 Direktur Bank OCBC NISP (1997-Mei 2012) Memimpin berbagai cabang dan divisi di Bank OCBC NISP (1985-1997) 29
Direksi per 31 Desember 2013 Parwati Surjaudaja Presiden Direktur & CEO President Direktur Bank OCBC NISP sejak Desember 2008 Wakil Presiden Direktur Bank OCBC NISP (1997-2008) Direktur Bank OCBC NISP (1990-1997) Na Wu Beng Wakil Presiden Direktur Wakil Presiden Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2005 Komisaris Bank OCBC NISP (2004-2005) Berpengalaman pada posisi Head di berbagai jabatan di OCBC Bank Ltd (1990-2003) Yogadharma Ratnapalasari Direktur Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2003 Asisten Direktur Bank OCBC NISP (1997-2002) Komisaris PT NISP Sekuritas (2000-2003) Memegang jabatan Head pada berbagai divisi di Bank OCBC NISP (1988-1997). Rama Pranata Kusumaputra Direktur Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2006 Asisten Direktur Bank OCBC NISP (2005-2006) Koordinator Regional II Bank OCBC NISP (2001-2005) Menempati berbagai posisi di Bank Bali (1990-2000) dengan posisi terakhir sebagai General Manager Emilya Tjahjadi Direktur Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2011 Direktur Bank OCBC Indonesia (2009-2010) SVP and Head Commercial Banking MME di HSBC, Jakarta (2003-2009) American Express Bank Ltd., Jakarta (1996-2002) dengan posisi terakhir sebagai Director of Corporate Banking Standard Chartered Group, Jakarta & Singapore (1991-1996) dengan posisi terakhir sebagai Senior Relationship Manager Hartati Direktur Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2011 Chief Financial Officer di Bank OCBC NISP (2010-2011) Asisten Direktur Bank OCBC NISP (2008-2010) Accounting & Finance Division Head Bank OCBC NISP (2006-2008) General Manager Bank OCBC NISP (2005-2006) Bank Mandiri (2001-2005) dengan posisi terakhir sebagai Accounting Group Head (Senior Vice President) Bank Bali (1984-2000) dengan posisi terakhir sebagai Financial Control Department Head (Vice President) Thomas Arifin Direktur Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2011 Direktur Bank Mandiri (2006-2011) Memiliki pengalaman di berbagai bidang di Bank Permata (1987-2006) dengan posisi terakhir sebagai General Manager di Risk Management Group Martin Widjaja Direktur Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2012 SVP & Head of International and Large Local Corporation di HSBC (2010-2012) Senior Vice President, Commercial Banking, HSBC (2006-2010) Vice President, Commercial Banking (2004-2006) dan Corporate & Institutional Banking (2003-2004), HSBC Assistant Vice President Corporate & Institutional Banking, HSBC (2002-2003) Manager Corporate Banking, HSBC Surabaya (2000-2002) 30
Direksi per 31 Desember 2013 (Lanjutan) Andrae Krishnawan W. Direktur Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2013 Senior Corporate Executive Bank OCBC NISP (2009-2013) Asisten Direktur Bank OCBC NISP (2007-2009) The Staff Director Bank OCBC NISP (2006-2007) Menempati berbagai posisi di Bank International Indonesia (1991-2006) dengan posisi selama 7 tahun terakhir sebagai Regional Head. Johannes Husin Direktur Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2013 Treasurer Bank OCBC NISP (2011-2013) Executive Vice President, Head of Trading & Sales, Bank Danamon (2008-2011) Executive Director JP Morgan Chase Bank (2005-2008) Senior Vice President, Head of Trading, Bank Danamon (2004-2005) Vice President, Senior Interest Rate Trader, Standard Chartered Bank (2000-2004) Currency Forward Trader, ABN Amro Bank (1998-2000) Foreign Exchange Trader, Bank Dagang Nasional Indonesia (1997-1998) Low Seh Kiat (Thomas) Direktur Direktur Bank OCBC NISP sejak tahun 2013 National Emerging Business Head, Bank OCBC NISP (2010-2013) Vice President, Business Head of Emerging Business, OCBC Bank, Singapore (2005-2010) VP, Head of Program Management & Marketing, OCBC Bank, Singapore (2004-2005) VP-GE Commercial Financing (S) Ltd, Singapore (2001-2004) Menempati berbagai posisi di Heller Factoring (S) Ltd, Singapore (1995-1997) and Heller Asia Capital (S) Ltd, Singapore (1998-2000) Sales Manager D&D International Enterprise Ltd, USA (1992-1994) 31
Corporate Development PT. Bank OCBC NISP Tbk OCBC NISP Tower, 15 th Floor Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. 25, Jakarta 12940 Phone : +62 21 255 33 888 Fax : +62 21 579 44 000 Website : www.ocbcnisp.com Email : ir@ocbcnisp.com 32