L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A N0.

Transkripsi

1 L A P O R A N K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N N0. POS-POS 31-Dec-14 N0. POS-POS 31-Dec-14 ASET LIABILITAS DAN EKUITAS 1 Kas 997, ,252 1 Giro 17,696,897 14,011,899 2 Penempatan pada Bank Indonesia 21,024,268 9,686,537 2 Tabungan 11,424,023 10,912,954 3 Penempatan pada Bank lain 3,274,741 1,580,786 3 Simpanan Berjangka 53,580,752 46,676,276 4 Tagihan spot dan derivatif 497, ,114 4 Dana investasi revenue sharing 2,016,945 1,203,928 5 Surat berharga 5 Pinjaman dari Bank Indonesia - - a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1,963,907 1,803,453 6 Pinjaman dari Bank lain 3,688,691 3,267,450 b. Tersedia untuk dijual 14,629,967 16,105,838 7 Liabilitas spot dan derivatif 942, ,499 c. Dimiliki hingga jatuh tempo Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 194, ,999 dibeli kembali (repo ) 267,152-6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi 2,793,164 2,886,148 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji 10 Surat berharga yang diterbitkan 5,386,909 2,919,725 dijual kembali (reverse repo) - 708, Pinjaman yang diterima 3,544,179 3,354,176 8 Tagihan akseptasi 2,793,164 2,886, Setoran jaminan 251, ,556 9 Kredit 13 Liabilitas antar kantor a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Tersedia untuk dijual - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo Liabilitas pajak tangguhan - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 72,245,683 66,514, Liabilitas lainnya 3,764,670 2,051, Pembiayaan syariah 1,729,735 1,622, Dana investasi profit sharing Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- TOTAL LIABILITAS 105,358,172 88,167,748 a. Surat Berharga (6,498) (5,552) b. Kredit (1,524,729) (1,429,627) Ekuitas c. Lainnya (29,779) (37,770) 17 Modal Disetor 13 Aset tidak berwujud - - a. Modal dasar 3,500,000 3,500,000 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - b. Modal yang belum disetor -/- (2,065,919) (2,065,919) 14 Aset tetap dan inventaris 1,873,130 1,814,599 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- - - Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (891,744) (827,471) 18 Tambahan modal disetor 15 Aset non produktif a. Agio 7,611,235 7,611,235 a. Properti terbengkalai - - b. Disagio -/- - - b. Aset yang diambil alih 34,668 3,726 c. Modal Sumbangan - - c. Rekening tunda 33,060 13,892 d. Dana setoran modal - - d. Aset antar kantor e. Lainnya - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Cadangan Kerugian Penurunan Nilai aset lainnya -/- (1,113) (1,116) b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 17 Sewa pembiayaan - - dalam kelompok tersedia untuk dijual (15,551) (14,717) 18 Aset Pajak Tangguhan 101, ,662 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas Aset lainnya 2,098,429 1,103,693 d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. Lainnya (34,115) (51,824) TOTAL ASET 121,036, ,123, Selisih kuasi reorganisasi Selisih nilai transaksi restrukturisasi entitas sepengendali (781,874) (781,874) 22 Ekuitas lainnya Cadangan - a. Cadangan Umum 1,850 1,750 cek balance b. Cadangan Tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 6,727,853 5,424,598 b. Tahun berjalan 735,089 1,332,182 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 15,678,568 14,955, Kepentingan non pengendali - - TOTAL EKUITAS 15,678,568 14,955,431 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 121,036, ,123,179

2 L A P O R A N K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir 30 Juni 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) N0. POS-POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan bunga a. Rupiah 3,693,789 3,294,850 b. Valuta asing 701, ,624 Jumlah Pendapatan bunga 4,395,615 3,784,474 2 Beban bunga a. Rupiah 2,220,928 1,795,455 b. Valuta asing 225, ,172 Jumlah Beban bunga 2,446,676 1,979,627 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1,948,939 1,804,847 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market ) i. Surat berharga *) - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif *) - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ( Mark to Market ) - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) 72,203 79,037 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) 49,422 50,472 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 346, ,181 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 35,107 50,063 i. Pendapatan lainnya 22,444 19,560 Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga 525, ,313 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market ) i. Surat berharga *) 591 2,595 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif *) 43,704 55,912 iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan ( Mark to Market ) - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) - i. Surat berharga 610 3,198 ii. Kredit 103, ,471 iii. Pembiayaan syariah 8,052 - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 53 3,806 j. Beban tenaga kerja 770, ,537 k. Beban promosi 36,230 41,671 l. Beban lainnya 531, ,003 Jumlah Beban Operasional Selain Bunga 1,494,468 1,493,535 Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih (969,277) (961,222) LABA (RUGI) OPERASIONAL 979, ,625 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya 295 (1,461) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 552 (538) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 980, ,087 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 231, ,362 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (13,537) (6,538) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 735, ,187 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 947 (13,337) a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 1,263 (17,782) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (316) 4,445 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (834) 59,415 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijua (1,112) 79,220 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 278 (19,805) Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait ,078 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 735, ,265 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 735, ,187 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 735, ,187 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK ,078 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN ,078 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM *) Disajikan secara netto

3 LAPORAN ARUS KAS UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2015 DAN 2014 Arus kas dari aktivitas operasi: Penerimaan bunga dan komisi 4,338,836 3,798,301 Pembayaran bunga (2,409,718) (1,981,661) Penerimaan lainnya 652, ,993 Pembayaran beban operasional (1,345,533) (1,168,558) Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan 2,104 3,769 Arus kas dari aktivitas operasi sebelum perubahan aset dan kewajiban operasi 1,238, ,844 (Kenaikan)/penurunan dalam aset operasi: Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia (1,492,962) 250,000 Efek-efek dan obligasi pemerintah Untuk diperdagangkan dan pinjaman yang diberikan dan piutang (1,186,467) (820,838) Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 708,660 (1,084,828) Pinjaman yang diberikan (5,850,328) (1,539,050) Tagihan derivatif (152,348) 500,792 Aset lain-lain (983,341) (957,293) Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi: Simpanan nasabah 11,913,560 2,415,130 Simpanan dari bank lain 419, ,814 Utang pajak kini 7,238 31,516 Hutang atas efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 267,152 - Liabilitas Derivatif, Liabilitas Imbalan Kerja dan Liabilitas lain-lain 2,134, ,523 Pembayaran pajak penghasilan badan : - Periode berjalan (224,350) (172,846) - Tahun lalu (69,475) (34,353) Arus kas diperoleh dari/ (digunakan untuk) aktivitas operasi 6,729, ,411 Arus kas dari aktivitas investasi: Pembelian aset tetap (73,520) (82,070) Hasil penjualan aset tetap 1,817 3,981 Pembelian efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual (4,384,156) (1,391,979) Penjualan efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual 6,810,853 7,296,698 Arus kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas investasi 2,354,994 5,826,630 Arus kas dari aktivitas pendanaan: Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri A - (973,000) Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri B (529,000) - Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A 1,095,000 - Penerimaan dari penerbitan Obligasi berkelanjutan I Tahap II Serie B 670,000 - Penerimaan dari penerbitan Obligasi berkelanjutan I Tahap II Serie C 1,235,000 - Biaya emisi penerbitan Obligasi Berkelanjutan I tahap II (8,674) - Arus kas diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas pendanaan 2,462,326 (973,000) Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas 11,546,764 5,548,041 Kas dan setara kas awal tahun 11,518,844 14,154,859 Kas dan setara kas akhir periode 23,065,608 19,702,900 Pengungkapan tambahan Kas dan setara kas terdiri dari Kas 997, ,497 Giro pada Bank Indonesia 7,465,414 6,490,505 Giro pada bank lain 759, ,712 Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia 13,843,039 6,313,324 Sertifikat Bank Indonesia - 5,409,862 Jumlah kas dan setara kas 23,065,608 19,702,900

4 s L A P O R A N K E U A N G A N Kurs USD 31 Maret 2012: 1 USD = Rp B A N K P U B L I K D E V I S A LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI POS-POS 31-Dec-14 I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - 371,850 b. Valuta asing 3,999,750 4,458, Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 38,942,799 38,498, Lainnya 125,161 - JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN 43,067,710 43,329,318 II KEWAJIBAN KOMITMEN 1 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed 7,590,154 6,404,648 ii. Uncommitted 24,733,275 21,703, Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah 16,596 18,857 ii. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 1,371,385 2,170,859 b. L/C dalam negeri 442, , Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 39,513,531 40,070, Lainnya 125,161 35,884 JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN 73,792,762 70,681,656 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (30,725,052) (27,352,338) III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 65,502 65,502 b. Valuta asing 2,894,548 3,224, Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 433, ,021 b. Bunga lainnya Lainnya - - JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI 3,393,408 3,690,882 IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 2,539,739 2,097,101 b. Valuta asing 1,520,618 1,406, Lainnya - - JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI 4,060,357 3,503,661 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (666,949) 187,221 P E N G U R U S B A N K Per 30 Juni 2015 KOMISARIS - Presiden Komisaris : Pramukti Surjaudaja - Wakil Presiden Komisaris : Peter Eko Sutioso *) - Komisaris : Roy Karaoglan *) - Komisaris : Jusuf Halim *) - Komisaris : Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) - Komisaris : Kwan Chiew Choi *) - Komisaris : Samuel Nag Tsien - Komisaris : Hardi Juganda - Komisaris : Samuel Nag Tsien DIREKSI - Presiden Direktur : Parwati Surjaudaja - Direktur : Yogadharma Ratnapalasari - Direktur : Rama Pranata Kusumaputra - Direktur : Emilya Tjahjadi - Direktur : Hartati *) - Direktur : Martin Widjaja - Direktur : Andrae Krishnawan W - Direktur : Low Seh Kiat - Direktur : Johannes Husin - Direktur : Joseph Chan Fook Onn OCBC Overseas Investment Pte.Ltd 85,08% (Pemegang Saham Pengendali) Lainnya 14,92% *) Independen P E M E G A N G S A H A M Per 30 Juni 2015

5 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 30 Juni 2015 dan 2014 PT BANK OCBC NISP Tbk. (dalam jutaan rupiah) BANK No POS-POS L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 1,261, ,261,260 57, , Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah , ,842 b. Valuta asing 4, ,152 11, , Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi 157, , Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 9, ,002 2, ,789 ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 169, ,404 95, ,313 ii. Valuta asing 2,085, ,085, , ,555 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 5, ,239 6, , Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan Lainnya* Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 1,353, ,353, , ,124 b. Valuta asing 659, , , , Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 471, , , ,738 b. Valuta asing 21, ,599 10, , Surat Berharga a. Rupiah 15,235, ,235,339 14,077, ,077,386 b. Valuta asing 1,443, ,574 1,552,608 1,065, ,966 1,183, Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah ,084, ,084,828 b. Valuta asing

6 BANK No POS-POS L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah 6. Tagihan Akseptasi 2,614,480 21, ,635,689 2,643, ,643, Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 8,941, ,907 11,924 27, ,162 9,224,060 8,058,670 40,899 6,583 28,351 71,296 8,205,799 ii. Valuta asing 700,287 5, ,178 1, , ,151 46, ,109 1,044,082 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 41,152, ,008 44,935 35, ,861 42,840,174 37,203, , ,696 35, ,504 38,250,545 ii. Valuta asing 18,803,122 72, ,349 18,934,349 17,288,946 16, ,478 17,340,340 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 188, ,662 3, , ,719 10,472 29, ,348 12,777 55,832 ii. Valuta asing 237,164 59, , ,173 51,622 13, ,665 69,542 d. Kredit properti 7,551, ,851 21,870 24, ,274 8,036,257 7,854, ,370 21,053 21, ,794 8,289, Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya 71,295 82, , , , , , Transaksi rekening administratif a. Rupiah 2,720, ,357 2,722,633 2,400, ,357 2,402,520 b. Valuta asing 3,149,881 4, ,154,126 3,142, ,142, Penempatan pada Bank Indonesia 13,558, ,558,854 5,917, ,917, Aset yang diambil alih 30, ,471 34, ,117 3,726 III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,561,006 1,373, Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 1,557,426 1,358, Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 13.45% 14.17% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 1.12% 1.31% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 4.35% 4.80% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 0.63% 0.76% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 609, ,486 d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/ berhasil ditagih 2,104 3,769 e. Aset produktif yang dihapus tagih 117, ,406 CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 Juni 2015 dan 2014 PT BANK OCBC NISP Tbk. No POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain , , Tagihan spot dan derivatif - - 4, , Surat berharga - 6,498 23, ,574-3,999 17, , Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) , Tagihan Akseptasi - 23,613 27,720 1,060-38,296 26, Kredit 393,548 1,131, , , ,533 1,024, , , Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif ,702 2, ,423 2, Tagihan Lainnya 4,766 1, ,901 1,341 1,894 2,090 1,341

7 RASIO (%) LAPORAN RASIO KEUANGAN 30 Juni 2015 dan 2014 Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 18.67% 19.66% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif 0.91% 0.88% 3 Aset produktif bermasalah terhadap aset produktif 0.95% 0.93% 4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif 1.40% 1.49% 5 NPL - gross 1.28% 1.12% 6 NPL - net 0.75% 0.66% 7 Return on Asset (ROA) 1.70% 1.75% 8 Return on Equity (ROE) 9.61% 9.30% 9 Net Interest Margin (NIM) 3.71% 4.11% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 79.75% 79.95% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 87.32% 91.52% Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak Terkait - - ii. Pihak Tidak Terkait - - b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak Terkait - - ii. Pihak Tidak Terkait Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 8.03% 8.03% b. GWM valuta asing 8.05% 8.01% 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1.21% 1.16%

8 L A P O R A N K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) 30 Juni 2015 dan 2014 K E T E R A N G A N I Modal Inti (Tier 1) 15,608,083 13,723,542 1 Modal Inti Utama (CET 1) 15,608,083 13,723, Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1,434,081 1,434, Cadangan Tambahan Modal 14,275,026 12,289, Agio / Disagio 6,829, Modal sumbangan Cadangan umum 1, Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 6,727, Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 735, Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan Dana setoran modal Waran yang diterbitkan Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham Pendapatan komprehensif lain (15,551) Saldo surplus revaluasi aset tetap Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung (3,576) Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan Faktor Pengurang Modal Inti Utama 101, Perhitungan pajak tangguhan 101, Goodwill Aset tidak berwujud lainnya Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi Eksposur sekuritisasi Faktor Pengurang modal inti lainnya Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain Modal Inti Tambahan (AT-1) Instrumen yang memenuhi persyaratan AT Agio / Disagio Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - II Modal Pelengkap (Tier 2) 1,212,470 1,341,514 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 351,072-2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 861,398-4 Cadangan tujuan Faktor Pengurang Modal Pelengkap Sinking Fund Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - Total Modal 16,820,553 15,065,056 KETERANGAN ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 81,151,328 69,016,544 Rasio CET % 17.91% ATMR RISIKO PASAR 1,294,400 1,011,813 Rasio Tier % 17.91% ATMR RISIKO OPERASIONAL 7,644,293 6,611,144 Rasio Tier % 1.75% TOTAL ATMR 90,090,021 76,639,501 Rasio total 18.67% 19.66% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9% - 10% 9% - 10 % CET 1 UNTUK BUFFER

9 LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 30 Juni 2015 Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Transaksi Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 3,182,731 3,182,731-4,148 3, Forward 2,174,861 2,174,861-15,495 7, Option a. Jual b. Beli 1,024,574 1,024, Future Swap 24,836,311 24,836, , , Lainnya B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap 4,624,851 4,624,851-12,634 15, Lainnya C. Lainnya JUMLAH 35,843,443 35,843, , ,897

10 Catatan : Laporan Keuangan ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan tanggal 30 Juni 2015 dan 2014 yang tidak diaudit dan Laporan Keuangan per 31 Desember 2014 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - firma anggota jaringan global PwC, dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005, Peraturan Bank Indonesia 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Surat Edaran Bank Indonesia 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia dan sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015, serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam dan LK Nomor X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam dan LK Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Nilai tukar mata uang asing per 30 Juni 2015 : 1 USD = Rp ,50 Nilai tukar mata uang asing unt 31 Juni 2014 : 1 USD = Rp ,00 Nilai tukar mata uang asing unt 31 Desember 2014 : 1 USD = Rp ,00

11 N E R A C A POS - POS 31-Dec-14 ASET 1 Kas 3,160 2,712 2 Penempatan Pada Bank Indonesia 989, ,103 3 Penempatan pada bank lain Surat Berharga yang Dimiliki 90,289 60,117 5 Pembiayaan berbasis piutang 4,712 4,530 6 Pembiayaan Bagi Hasil 1,725,023 1,617,787 7 Pembiayaan Sewa Aset produktif lainnya Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-) a. Individual (5,927) (4,000) b. Kolektif (12,134) (6,394) 10 Aset Tetap Dan Inventaris Aset non produktif Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/ Aset lainnya 17,221 9,359 TOTAL ASET 2,812,281 2,502,229 POS - POS 31-Dec-14 LIABILITAS 1 Dana Simpanan Wadiah 412, ,874 2 Dana Investasi Non Profit Sharing 1,604, ,054 3 Liabilitas Kepada Bank Indonesia Liabilitas Kepada Bank Lain 435, ,290 5 Surat Berharga Diterbitkan Liabilitas lainnya 4,499 5,088 7 Dana Investasi Profit Sharing Dana Usaha 341, ,899 9 Saldo laba (rugi) 13,523 37,024 TOTAL LIABILITAS 2,812,281 2,502,229 LABA RUGI Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir 30 Juni 2015 dan 2014 POS - POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1 Pendapatan Penyaluran Dana 118,493 76,925 a. Pendapatan dari piutang b. Pendapatan dari bagi hasil 89,606 68,466 c. Lainnya 28,618 8,233 2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi 75,791 40,292 a. Non profit sharing 75,791 40,292 b. Profit sharing Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 42,702 36,633 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1 Pendapatan Operasional Lainnya 5,179 5,292 a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - - b. Komisi/provisi/fee dan administrasi 4,974 4,708 c. Pendapatan lainnya Beban Operasional Lainnya 33,639 8,406 a. Beban bonus wadiah - - b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) 8,052 2,690 c. Kerugian terkait risiko operasional - -

12 POS - POS d. Komis/provisi/fee dan adminstrasi - - e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - f. Beban tenaga kerja 6,304 3,852 g. Beban lainnya 19,283 1,864 3 Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (28,460) (3,114) LABA (RUGI) OPERASIONAL 14,242 33,519 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya (783) (11,177) Laba (Rugi) Non Operasional (783) (11,177) LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 13,459 22,342 Pajak penghasilan - - LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 13,459 22,342 Laporan Perhitungan Rasio Keuangan Triwulanan 30 Juni 2015 dan 2014 POS - POS 1 Total Aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 2.32% 2.80% 2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.57% 1.28% Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap 3 aset produktif 0.99% 0.73% 4 NPF gross 1.66% 1.34% 5 NPF net 1.31% 1.10% 6 Return On Assets (ROA) 0.97% 0.97% 7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 99.73% 99.68% 8 Financing to Deposit Ratio (FDR) 85.76% % LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI POS - POS 31-Dec-14 I Tagihan Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan Lainnya - - II Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik Lainnya - - III Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima Pendapatan margin dalam penyelesaian 5,413 1, Lainnya - - IV Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan Lainnya - -

13 LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT URAIAN 31-Dec-14 1 Saldo awal dana zakat Dana Zakat yang berasal dari : a. Internal UUS - - b. Eksternal UUS Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat a. Lembaga Amil Zakat - - b. Badan Amil Zakat Kenaikan (penurunan) dana zakat Saldo akhir dana zakat - - LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN URAIAN 31-Dec-14 1 Sumber Dana Kebajikan pada awal periode Penerimaan Dana Kebajikan a. Infaq - - b. Sedekah - - c. Pengembalian dana kebajikan produktif - - d. Denda e. Penerimaan non halal - - f. Lainnya Total Penerimaan Penggunaan dana Kebajikan a. Dana kebajikan produktif - - b. Sumbangan - - c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum Total Penggunaan Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan Sumber dana kebajikan pada akhir periode LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT POS-POS Portofolio A Portofolio B 31-Dec Dec-14 TOTA 1 INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan Dana b. Penarikan Dana c. Keuntungan (Rugi) Investasi d. Beban / biaya f. Fee / penerimaan bank Informasi Akhir Tahun Saldo Akhir LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir 30 Juni 2015 SALDO PENDAPATAN PORSI PEMILIK DANA INDIKATOR RATA-RATA YANG AKAN NISBAH JUMLAH BONUS INDIKASI RATE DIBAGIHASILKAN % & BAGI HASIL OF RETURN % A B C D E A. PEMBIAYAAN 1 Bank Non Bank 1,729,735 15,203 B. PENGHIMPUNAN DANA 1 Giro Wadiah a. Bank 3, % b. Non Bank 19, % 2 Giro Mudharabah a. Bank % % b. Non Bank 172,355 2,035 18% % 3 Tabungan Wadiah a. Bank 2, % b. Non Bank 397,506 4,693 1, % 4 Tabungan Mudharabah a. Bank % % b. Non Bank 62, % % 5 Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan 431,339 5,092 42% 2, % - 3 bulan bulan bulan b. Non Bank - 1 bulan 961,462 11,351 42% 4, % - 3 bulan 421,291 4,974 42% 2, % - 6 bulan 35, % % - 12 bulan % % T O T A L 2,507,882 29,607 11,189

14 Catatan : - Unit Usaha Syariah, mulai beroperasi tanggal 12 Oktober 2009 sesuai dengan Surat Keputusan Deputi Gubernur Bank Indonesia 11/11/Kep.DpG/2009 tanggal 8 September 2009 tentang Pemberian Izin Usaha Unit Usaha Syariah PT Bank OCBC NISP Tbk. - Disusun untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan 18/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. Jakarta, 29 Juli 2015 Dr. Muhammad Anwar Ibrahim Ketua Dewan Pengawas Syariah Koko Tjatur Rachmadi Kepala Unit Usaha Syariah