L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A N0.

Transkripsi

1 L A P O R A N K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N N0. POS-POS 31-Dec-15 N0. POS-POS 31-Dec-15 ASET LIABILITAS DAN EKUITAS 1 Kas 1,206, ,280 Liabilitas 2 Penempatan pada Bank Indonesia 7,673,548 15,443,015 1 Giro 23,037,392 22,443,246 3 Penempatan pada Bank lain 3,112,316 2,315,280 2 Tabungan 15,146,829 13,186,994 4 Tagihan spot dan derivatif 623, ,840 3 Simpanan Berjangka 52,168,781 49,862,066 5 Surat berharga 4 Dana investasi revenue sharing 2,201,617 1,787,938 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1,879,010 1,509,003 5 Pinjaman dari Bank Indonesia - - b. Tersedia untuk dijual 22,417,087 10,441,395 6 Pinjaman dari Bank lain 3,412,103 1,505,301 c. Dimiliki hingga jatuh tempo Liabilitas spot dan derivatif 544, ,585 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 157,299 52,382 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - dibeli kembali (repo ) 269,413-7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji 9 Utang akseptasi 2,688,692 2,846,639 dijual kembali (reverse repo) Surat berharga yang diterbitkan 3,895,658 5,392,378 8 Tagihan akseptasi 2,688,692 2,846, Pinjaman yang diterima 3,521,274 3,635,211 9 Kredit 12 Setoran jaminan 253, ,518 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi Liabilitas antar kantor b. Tersedia untuk dijual - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 84,412,023 83,940, Liabilitas pajak tangguhan Pembiayaan syariah 1,524,527 1,636, Liabilitas lainnya 3,134,077 2,125, Penyertaan Dana investasi profit sharing Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat Berharga (4,143) (3,616) TOTAL LIABILITAS 110,273, ,069,055 b. Kredit (2,379,683) (1,838,251) c. Lainnya (70,704) (88,216) Ekuitas 13 Aset tidak berwujud Modal Disetor Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - a. Modal dasar 3,500,000 3,500, Aset tetap dan inventaris 3,300,013 2,035,032 b. Modal yang belum disetor -/- (2,065,919) (2,065,919) Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (870,178) (958,426) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/ Aset non produktif 18 Tambahan modal disetor a. Properti terbengkalai - - a. Agio 6,829,361 6,829,361 b. Aset yang diambil alih 412, ,363 b. Disagio -/- - - c. Rekening tunda 14,582 10,561 c. Modal Sumbangan - - d. Aset antar kantor d. Dana setoran modal - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - e. Lainnya - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 16 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai aset lainnya -/- (1,525) (1,302) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Sewa pembiayaan - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 18 Aset Pajak Tangguhan 129, ,373 dalam kelompok tersedia untuk dijual 34,365 (84,129) 19 Aset lainnya 2,723,962 1,284,709 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 1,258,402 - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (23,757) (26,048) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (2,652) 27,544 TOTAL ASET 128,948, ,480,402 h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih nilai transaksi restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan Umum 1,950 1,850 b. Cadangan Tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 8,228,588 6,727,853 b. Tahun berjalan 914,408 1,500,835 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 18,674,746 16,411, Kepentingan non pengendali - - TOTAL EKUITAS 18,674,746 16,411,347 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 128,948, ,480,402

2 L A P O R A N K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir 30 Juni 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) N0. POS-POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan bunga a. Rupiah 4,365,267 3,693,789 b. Valuta asing 671, ,826 Jumlah Pendapatan bunga 5,036,917 4,395,615 2 Beban bunga a. Rupiah 2,275,842 2,220,928 b. Valuta asing 115, ,748 Jumlah Beban bunga 2,391,052 2,446,676 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 2,645,865 1,948,939 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market ) i. Surat berharga *) 7,760 - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif *) 21,267 - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ( Mark to Market ) - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) 124,447 72,203 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) 221,069 49,422 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 306, ,015 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 49,956 35,107 i. Pendapatan lainnya 21,425 22,444 Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga 752, ,191 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market ) i. Surat berharga *) ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif *) - 43,704 iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan ( Mark to Market ) - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit 626, ,245 iii. Pembiayaan syariah 1,893 8,052 iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional 5, g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja 913, ,200 k. Beban promosi 34,835 36,230 l. Beban lainnya 606, ,653 Jumlah Beban Operasional Selain Bunga 2,190,274 1,494,468 Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1,437,458) (969,277) LABA (RUGI) OPERASIONAL 1,208, ,662 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya 8, LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 8, LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1,216, ,214 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 291, ,588 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (10,870) (13,537) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 914, ,089 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 1,260, a. Keuntungan revaluasi aset tetap 1,258,402 - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 2,291 1,263 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (573) (316) 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 88,871 (834) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijua 118,495 (1,112) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (29,624) 278 Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait 1,348, TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2,263, ,202 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 914, ,089 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 914, ,089 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 2,263, KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2,263, TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM *) Disajikan secara netto

3 LAPORAN ARUS KAS UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 Juni 2016 DAN Arus kas dari aktivitas operasi: Penerimaan bunga dan komisi 4,808,085 4,220,343 Penerimaan pendapatan syariah 117, ,493 Pembayaran bunga (2,190,160) (2,330,346) Pembayaran beban syariah (54,936) (79,372) Penerimaan lainnya 568, ,548 Pembayaran beban operasional (1,524,945) (1,345,533) Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan 4,243 2,104 (Kenaikan)/penurunan dalam aset operasi: Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia (1,373,024) (1,492,962) Efek-efek dan obligasi pemerintah Untuk diperdagangkan dan pinjaman yang diberikan dan piutang (474,924) (1,186,467) Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali - 708,660 Pinjaman yang diberikan (317,551) (5,850,328) Tagihan derivatif (78,310) (152,348) Aset lain-lain (1,600,585) (983,341) Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi: Simpanan nasabah 5,274,375 11,913,560 Simpanan dari bank lain 1,856, ,785 Utang pajak kini (15,806) 7,238 Hutang atas efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 269, ,152 Liabilitas imbalan kerja dan Liabilitas lain-lain 458,514 2,134,083 Pembayaran pajak penghasilan badan : - Tahun berjalan (307,348) (224,350) - Tahun lalu - (69,475) Arus kas diperoleh dari aktivitas operasi 5,419,050 6,729,444 Arus kas dari aktivitas investasi: Pembelian aset tetap (142,654) (73,520) Hasil penjualan aset tetap 3,497 1,817 Pembelian efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual (13,838,146) (4,384,156) Penjualan efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual 1,980,949 6,810,853 Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi (11,996,354) 2,354,994 Arus kas dari aktivitas pendanaan: Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri B - (529,000) Pelunasan Obligasi berkelanjutan I Tahap I Seri C (1,498,000) - Pelunasan Mediun Term Notes I tahun 2013 (900,000) - Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A - 1,095,000 Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri B - 670,000 Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri C - 1,235,000 Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A (1,095,000) - Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Seri A 837,000 - Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Seri B 380,000 - Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Seri C 783,000 - Biaya emisi penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II (7,249) (8,674) Arus kas diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas pendanaan (1,500,249) 2,462,326 Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas (8,077,553) 11,546,764 Kas dan setara kas awal tahun 18,055,256 11,518,844 Kas dan setara kas akhir periode 9,977,703 23,065,608 Pengungkapan tambahan Kas dan setara kas terdiri dari Kas 1,206, ,292 Giro pada Bank Indonesia 7,316,548 7,465,414 Giro pada bank lain 723, ,863 Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia 731,869 13,843,039 Jumlah kas dan setara kas 9,977,703 23,065,608

4 s L A P O R A N K E U A N G A N Kurs USD 31 Maret 2012: 1 USD = Rp B A N K P U B L I K D E V I S A LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI POS-POS 31-Dec-15 I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing 3,963,750 4,135, Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 32,422,059 31,178, Lainnya - 404,408 JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN 36,385,809 35,718,466 II KEWAJIBAN KOMITMEN 1 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed 6,084,504 7,633,486 ii. Uncommitted 29,474,689 27,953, Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah 215 4,100 ii. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 1,777,872 1,979,064 b. L/C dalam negeri 276, , Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 32,328,047 31,699, Lainnya 194, ,708 JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN 70,135,518 69,623,999 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (33,749,709) (33,905,533) III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 315,502 65,502 b. Valuta asing 2,483,826 3,827, Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 438, ,556 b. Bunga lainnya Lainnya - - JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI 3,238,151 4,328,798 IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 2,785,884 2,828,161 b. Valuta asing 1,177,180 1,525, Lainnya - - JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI 3,963,064 4,353,182 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (724,913) (24,384) P E N G U R U S B A N K Per 30 Juni 2016 KOMISARIS - Presiden Komisaris : Pramukti Surjaudaja - Wakil Presiden Komisaris : Peter Eko Sutioso *) - Komisaris : Roy Karaoglan *) - Komisaris : Jusuf Halim *) - Komisaris : Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) - Komisaris : Kwan Chiew Choi *) - Komisaris : Samuel Nag Tsien - Komisaris : Hardi Juganda - Komisaris : Samuel Nag Tsien DIREKSI - Presiden Direktur : Parwati Surjaudaja - Direktur : Yogadharma Ratnapalasari - Direktur : Rama Pranata Kusumaputra - Direktur : Emilya Tjahjadi - Direktur : Hartati *) - Direktur : Martin Widjaja - Direktur : Andrae Krishnawan W - Direktur : Low Seh Kiat - Direktur : Johannes Husin - Direktur : Joseph Chan Fook Onn OCBC Overseas Investment Pte.Ltd 85,08% (Pemegang Saham Pengendali) Lainnya 14,92% *) Independen P E M E G A N G S A H A M Per 30 Juni 2016

5 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 30 Juni 2016 dan 2015 PT BANK OCBC NISP Tbk. (dalam jutaan rupiah) BANK No POS-POS L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 98, ,065 1,261, ,261, Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 40, ,477 4, , Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi , , Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 22, ,974 9, ,002 ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 352, , , ,404 ii. Valuta asing 166, ,234 2,085, ,085,351 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 127, ,279 5, , Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan Lainnya* Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 2,417, ,417,806 1,353, ,353,974 b. Valuta asing 596, , , , Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 565, , , ,706 b. Valuta asing 17, ,520 21, , Surat Berharga a. Rupiah 15,878, ,878,052 15,235, ,235,339 b. Valuta asing 8,470, ,385 8,575,344 1,443, ,574 1,552, Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing

6 BANK No POS-POS L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah 6. Tagihan Akseptasi 2,681,243-7, ,688,692 2,614,480 21, ,635, Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 10,661, ,584 27,180 31, ,480 10,988,692 8,941, ,907 11,924 27, ,162 9,224,060 ii. Valuta asing 795,882 1, , , ,287 5, ,178 1, ,078 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 50,587, ,018 31,768 41, ,352 52,194,708 41,152, ,008 44,935 35, ,861 42,840,174 ii. Valuta asing 21,004, , ,296-6,527 21,409,701 18,803,122 72, ,349 18,934,349 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 622, ,717 8,004 19, ,157 1,174, , ,662 3, , ,719 ii. Valuta asing 409, , ,296-10, , ,164 59, , ,173 d. Kredit properti 13,592, ,247 34,873 18, ,637 14,096,129 12,363, ,834 18,187 24, ,598 12,846, Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya 85,177 2, , ,786 71,295 82, , , Transaksi rekening administratif a. Rupiah 3,056,808 2, ,357 3,061,165 2,720, ,357 2,722,633 b. Valuta asing 2,953,396 3, ,957,278 3,149,881 4, ,154, Penempatan pada Bank Indonesia 357, ,000 13,558, ,558, Aset yang diambil alih 380,817-30, ,595 30, ,471 34,668 III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 2,454,530 1,561, Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 2,112,433 1,557, Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 13.75% 13.45% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 1.53% 1.12% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 4.31% 4.35% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 0.49% 0.63% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 657, ,159 d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/ berhasil ditagih 4,243 2,104 e. Aset produktif yang dihapus tagih 130, ,545 CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 Juni 2016 dan 2015 PT BANK OCBC NISP Tbk No POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain , , Tagihan spot dan derivatif - - 6, , Surat berharga - 4,143 22, ,385-6,498 23, , Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) - - 5, Tagihan Akseptasi 5,183 28,329 26,812 1,117-23,613 27,720 1, Kredit 542,786 1,836, , , ,548 1,131, , , Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif ,151 2, ,702 2, Tagihan Lainnya - 37, ,923 4,766 1, ,901

7 RASIO (%) LAPORAN RASIO KEUANGAN 30 Juni 2016 dan Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 18.95% 18.67% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif 1.09% 0.91% 3 Aset produktif bermasalah terhadap aset produktif 1.12% 0.95% 4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif 2.09% 1.40% 5 NPL - gross 1.36% 1.28% 6 NPL - net 0.61% 0.75% 7 Return on Asset (ROA) 1.98% 1.70% 8 Return on Equity (ROE) 10.57% 9.61% 9 Net Interest Margin (NIM) 4.70% 3.71% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 78.93% 79.75% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 92.85% 87.32% Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak Terkait - - ii. Pihak Tidak Terkait - - b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak Terkait - - ii. Pihak Tidak Terkait Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6.52% 8.03% b. GWM valuta asing 8.03% 8.05% 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0.25% 1.21%

8 L A P O R A N K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) 30 Juni 2016 dan 2015 K E T E R A N G A N I Modal Inti (Tier 1) 18,562,570 15,608,083 1 Modal Inti Utama (CET 1) 18,562,570 15,608, Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1,434,081 1,434, Cadangan Tambahan Modal 17,257,796 14,275, Agio / Disagio 6,829,361 6,829, Modal sumbangan Cadangan umum 1,950 1, Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 8,228,588 6,727, Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 914, , Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan Dana setoran modal Waran yang diterbitkan Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham Pendapatan komprehensif lain 25,774 (15,551) Saldo surplus revaluasi aset tetap 1,258, Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung (687) (3,576) Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan Faktor Pengurang Modal Inti Utama 129, , Perhitungan pajak tangguhan 129, , Goodwill Aset tidak berwujud lainnya Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi Eksposur sekuritisasi Faktor Pengurang modal inti lainnya Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain Modal Inti Tambahan (AT-1) Instrumen yang memenuhi persyaratan AT Agio / Disagio Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - II Modal Pelengkap (Tier 2) 1,137,153 1,212,470 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 175, ,072 2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 961, ,398 4 Cadangan tujuan Faktor Pengurang Modal Pelengkap Sinking Fund Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - Total Modal 19,699,723 16,820, KETERANGAN ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 94,135,343 81,151,328 Rasio CET % 17.32% ATMR RISIKO PASAR 954,611 1,294,400 Rasio Tier % 17.32% ATMR RISIKO OPERASIONAL 8,860,547 7,644,293 Rasio Tier % 1.35% TOTAL ATMR 103,950,501 90,090,021 Rasio total 18.95% 18.67% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9.00% % 9.00% % CET 1 UNTUK BUFFER 8.95% - PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB ALOKASI PEMENUHAN KPMM Dari CET1 8.91% - DIPENUHI OLEH BANK Capital Conservation Buffer 0.625% - Dari AT1 0.00% - Countercyclical Buffer 0% - Dari Tier % - Capital Surcharge untuk D-SIB 0.25% -

9 LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 30 Juni 2016 Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Transaksi Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 3,093,996 3,093,996-4,548 3, Forward 3,378,172 3,378,172-18,854 52, Option a. Jual 67,076 67, b. Beli 30,091 30, Future Swap 19,793,939 19,793, , , Lainnya B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward Option a. Jual b. Beli Future 145, , Swap 1,777,732 1,777,732-9,650 11, Lainnya C. Lainnya JUMLAH 28,286,343 28,286, , ,344

10 Catatan : Laporan Keuangan ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 yang tidak diaudit dan Laporan Keuangan per 31 Desember 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab: Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA yang laporannya tertanggal 25 Januari 2016 dan diterbitkan kembali pada tanggal 17 Maret 2016 (sehubungan dengan rencana Penawaran Umum "Obligasi Berkelanjutan II Bank OCBC NISP tahun 2016" dan untuk menyesuaikan pengungkapan dengan peraturan pasar modal) dengan opini wajar tanpa modifikasian (dahulu Wajar Tanpa Pengecualian), dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005, Peraturan Bank Indonesia 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Surat Edaran Bank Indonesia 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia dan sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015, serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam dan LK Nomor X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam dan LK Kep- 346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam-LK VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni Nilai tukar mata uang asing per 30 Juni 2016 : 1 USD = Rp ,50 Nilai tukar mata uang asing unt 30 Juni 2015 : 1 USD = Rp ,50 Nilai tukar mata uang asing unt 31 Desember 2015 : 1 USD = Rp ,00

11 N E R A C A POS - POS 31-Dec-15 ASET 1 Kas 2,475 4,020 2 Penempatan Pada Bank Indonesia 820, ,212 3 Penempatan pada bank lain Surat Berharga yang Dimiliki 137,677 79,811 5 Pembiayaan berbasis piutang 4,591 4,063 6 Pembiayaan Bagi Hasil 1,519,936 1,632,457 7 Pembiayaan Sewa Aset produktif lainnya Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-) - a. Individual (6,559) (6,554) b. Kolektif (12,507) (11,185) 10 Aset Tetap Dan Inventaris Aset non produktif 3,325 3, Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya (-/-) Aset lainnya 23,802 27,032 TOTAL ASET 2,493,572 2,670,186 POS - POS 31-Dec-15 LIABILITAS 1 Dana Simpanan Wadiah 479, ,720 2 Dana Investasi Non Profit Sharing 1,722,286 1,387,218 3 Liabilitas Kepada Bank Indonesia Liabilitas Kepada Bank Lain 4,564 4,577 5 Surat Berharga Diterbitkan Liabilitas lainnya 9,253 9,151 7 Dana Investasi Profit Sharing Dana Usaha 248, ,094 9 Saldo laba (rugi) 29,708 39,426 TOTAL LIABILITAS 2,493,572 2,670,186 LABA RUGI Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir 30 Juni 2016 dan 2015 POS - POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1 Pendapatan Penyaluran Dana 117, ,493 a. Pendapatan dari piutang b. Pendapatan dari bagi hasil 93,689 89,606 c. Lainnya 23,133 28,618 2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi 54,938 75,791 a. Non profit sharing 54,938 75,791 b. Profit sharing Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 62,147 42,702 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1 Pendapatan Operasional Lainnya 8,656 5,179 a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - - b. Komisi/provisi/fee dan administrasi 6,196 4,974 c. Pendapatan lainnya 2, Beban Operasional Lainnya 39,878 33,639

12 a. Beban bonus wadiah 7,160 - b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) 1,893 8,052 c. Kerugian terkait risiko operasional - - d. Komis/provisi/fee dan adminstrasi - - e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - f. Beban tenaga kerja 5,788 6,304 g. Beban lainnya 25,037 19,283 3 Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (31,222) (28,460) LABA (RUGI) OPERASIONAL 30,925 14,242 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya (3,122) (783) Laba (Rugi) Non Operasional (3,122) (783) LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 27,803 13,459 Pajak penghasilan - - LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 27,803 13,459 Perhitungan Rasio Keuangan 30 Juni 2016 dan 2015 POS - POS Total Aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 2.06% 2.32% 2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.97% 1.57% Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset 3 produktif 1.15% 0.99% 4 NPF gross 2.15% 1.66% 5 NPF net 1.71% 1.31% 6 Return On Assets (ROA) 2.27% 0.97% 7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 99.70% 99.73% 8 Financing to Deposit Ratio (FDR) 69.25% 85.76% LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI POS - POS 31-Dec-15 I Tagihan Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan Lainnya - - II Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik Lainnya - - III Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima Pendapatan margin dalam penyelesaian 8,618 7, Lainnya - - IV Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan Lainnya - -

13 LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT URAIAN 31-Dec-15 1 Saldo awal dana zakat Dana Zakat yang berasal dari : a. Internal UUS - - b. Eksternal UUS Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat a. Lembaga Amil Zakat - - b. Badan Amil Zakat Kenaikan (penurunan) dana zakat Saldo akhir dana zakat - - LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN URAIAN 31-Dec-15 1 Sumber Dana Kebajikan pada awal periode Penerimaan Dana Kebajikan a. Infaq - - b. Sedekah - - c. Pengembalian dana kebajikan produktif - - d. Denda e. Penerimaan non halal - - f. Lainnya Total Penerimaan Penggunaan dana Kebajikan a. Dana kebajikan produktif - - b. Sumbangan - - c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum Total Penggunaan Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan Sumber dana kebajikan pada akhir periode LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT POS-POS Portofolio A Portofolio B 31-Dec Dec-15 TOTA 1 INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan Dana b. Penarikan Dana c. Keuntungan (Rugi) Investasi d. Beban / biaya f. Fee / penerimaan bank Informasi Akhir Tahun Saldo Akhir LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir 30 JUNI 2016 SALDO PENDAPATAN PORSI PEMILIK DANA INDIKATOR RATA-RATA YANG AKAN NISBAH JUMLAH BONUS INDIKASI RATE DIBAGIHASILKAN % & BAGI HASIL OF RETURN % A B C D E A. PEMBIAYAAN 1 Bank Non Bank 1,525,480 18, B. PENGHIMPUNAN DANA 1 Giro Wadiah a. Bank 1, % b. Non Bank 13, % 2 Giro Mudharabah a. Bank % % b. Non Bank 62, % % 3 Tabungan Wadiah a. Bank % b. Non Bank 234, % 4 Tabungan Mudharabah a. Bank % % b. Non Bank 62, % % 5 Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan 2, % % - 3 bulan % bulan % bulan % - - b. Non Bank - 1 bulan 1,024,666 10,674 42% 4, % - 3 bulan 412,524 4,297 42% 1, % - 6 bulan 169,514 1,766 42% % - 12 bulan 6, % % T O T A L 1,991,573 18,884-8,092

14 Catatan : - Unit Usaha Syariah, mulai beroperasi tanggal 12 Oktober 2009 sesuai dengan Surat Keputusan Deputi Gubernur Bank Indonesia 11/11/Kep.DpG/2009 tanggal 8 September 2009 tentang Pemberian Izin Usaha Unit Usaha Syariah PT Bank OCBC NISP Tbk. - Disusun untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan 18/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. Jakarta, 27 Juli 2016 Dr. Muhammad Anwar Ibrahim Ketua Dewan Pengawas Syariah Andrae Krishnawan W Direktur