L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A N0.

Transkripsi

1 L A P O R A N K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017 L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017 N0. POS-POS 31-Mar Dec-17 N0. POS-POS 31-Mar Dec-17 ASET LIABILITAS DAN EKUITAS 1 Kas Liabilitas 2 Penempatan pada Bank Indonesia Giro Penempatan pada bank lain Tabungan Tagihan spot dan derivatif Simpanan berjangka Surat berharga 4 Dana investasi revenue sharing a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi Pinjaman dari Bank Indonesia - - b. Tersedia untuk dijual Pinjaman dari bank lain c. Dimiliki hingga jatuh tempo Liabilitas spot dan derivatif d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - dibeli kembali (repo ) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji 9 Utang akseptasi dijual kembali (reverse repo) Surat berharga yang diterbitkan Tagihan akseptasi Pinjaman yang diterima Kredit 12 Setoran jaminan a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi Liabilitas antar kantor b. Tersedia untuk dijual - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Liabilitas pajak tangguhan Pembiayaan syariah Liabilitas lainnya Penyertaan Dana investasi profit sharing Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (19.425) (18.241) TOTAL LIABILITAS b. Kredit ( ) ( ) c. Lainnya (57.910) (48.561) Ekuitas 13 Aset tidak berwujud Modal Disetor Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - a. Modal dasar Aset tetap dan inventaris b. Modal yang belum disetor -/- ( ) ( ) Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- ( ) ( ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury shares ) -/ Aset non produktif 18 Tambahan modal disetor a. Properti terbengkalai - - a. Agio b. Aset yang diambil alih b. Disagio -/- - - c. Rekening tunda c. Modal sumbangan - - d. Aset antar kantor d. Dana setoran modal - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - e. Lainnya - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Penghasilan komprehensif lain 16 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- (271) (299) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Sewa pembiayaan - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 18 Aset pajak tangguhan dalam kelompok tersedia untuk dijual Aset lainnya c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (37.818) (37.089) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (3.865) (22.083) TOTAL ASET h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK Kepentingan non pengendali - - TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

2 L A P O R A N K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir (Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) N0. POS-POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan bunga a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah pendapatan bunga Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing Jumlah beban bunga Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif *) iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) e. Dividen - - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga *) ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif *) iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Jumlah Beban Operasional Selain Bunga Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih ( ) ( ) LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya (93) 89 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/ b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (62.643) (32.989) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (548) 856 a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (729) c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 181 (286) 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (54.104) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (72.139) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (30.130) Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan setelah pajak (54.652) TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM 57,83 49,06 *) Disajikan secara neto

3 LAPORAN ARUS KAS Untuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir Arus kas dari aktivitas operasi: Penerimaan bunga dan komisi Penerimaan bunga dan komisi syariah Pembayaran bunga ( ) ( ) Pembayaran bunga syariah (17.809) (32.488) Penerimaan lainnya Pembayaran beban operasional lainnya ( ) ( ) Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan Arus kas dari aktivitas operasi sebelum perubahan aset dan kewajiban operasi Penurunan / (kenaikan) dalam aset operasi: Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia Efek-efek dan obligasi pemerintah Untuk diperdagangkan dan pinjaman yang diberikan dan piutang (751) ( ) Pinjaman yang diberikan ( ) ( ) Tagihan derivatif Aset lain-lain ( ) ( ) Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi: Simpanan nasabah Simpanan dari bank lain ( ) Efek - efek yang dijual dengan janji dibeli kembali ( ) Liabilitas derivatif dan liabilitas lain-lain Pembayaran pajak penghasilan badan : - Tahun berjalan ( ) ( ) Arus kas (digunakan untuk) / diperoleh dari aktivitas operasi Arus kas dari aktivitas investasi: Pembelian aset tetap (45.176) (61.166) Hasil penjualan aset tetap Pembelian efek-efek dan obligasi pemerintah tersedia untuk dijual ( ) ( ) Penjualan efek-efek dan obligasi pemerintah tersedia untuk dijual Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas investasi ( ) ( ) Arus kas dari aktivitas pendanaan: Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Tahun 2015 Seri B - ( ) Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Tahun 2015 Seri C ( ) - Arus kas diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas pendanaan ( ) ( ) Kenaikan / (penurunan) bersih kas dan setara kas ( ) Kas dan setara kas awal tahun Kas dan setara kas akhir periode Pengungkapan tambahan Kas dan setara kas terdiri dari Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia Jumlah kas dan setara kas

4 L A P O R A N K E U A N G A N Kurs USD 31 Maret 2012: 1 USD = Rp B A N K P U B L I K D E V I S A LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017 No. POS-POS 31-Mar Dec-17 I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya - - JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN II KEWAJIBAN KOMITMEN 1 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya - - JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN JUMLAH KOMITMEN BERSIH ( ) ( ) III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya Lainnya - - JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya - - JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI JUMLAH KONTINJENSI BERSIH ( ) ( ) P E N G U R U S B A N K Per 31 Maret 2018 KOMISARIS - Presiden Komisaris : Pramukti Surjaudaja - Wakil Presiden Komisaris : Peter Eko Sutioso *) - Komisaris : Samuel Nag Tsien - Komisaris : Jusuf Halim *) - Komisaris : Kwan Chiew Choi *) - Komisaris : Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) - Komisaris : Hardi Juganda *) - Komisaris : Betti S. Alisjahbana *) DIREKSI - Presiden Direktur : Parwati Surjaudaja - Direktur : Yogadharma Ratnapalasari - Direktur : Rama Pranata Kusumaputra - Direktur : Emilya Tjahjadi - Direktur : Hartati *) - Direktur : Martin Widjaja - Direktur : Andrae Krishnawan W - Direktur : Johannes Husin - Direktur : Low Seh Kiat - Direktur : Joseph Chan Fook Onn OCBC Overseas Investment Pte.Ltd 85,08% (Pemegang Saham Pengendali) Lainnya 14,92% *) Independen P E M E G A N G S A H A M Per 31 Maret 2018

5 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PT BANK OCBC NISP Tbk. (dalam jutaan rupiah) BANK No POS-POS L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya* Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi

6 No BANK POS-POS L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing Penempatan pada Bank Indonesia Aset yang diambil alih III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 16,32% 12,88% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 1,00% 0,88% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 5,06% 4,40% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 0,37% 0,39% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/ berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PT BANK OCBC NISP Tbk. No POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Komitmen dan kontinjensi

7 No. RASIO (%) LAPORAN RASIO KEUANGAN Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17,01% 18,23% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif 1,32% 1,39% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,26% 1,34% 4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif 2,92% 2,49% 5 NPL - gross 1,72% 1,89% 6 NPL - net 0,66% 0,84% 7 Return on Asset (ROA) 2,18% 2,06% 8 Return on Equity (ROE) 12,26% 11,47% 9 Net Interest Margin (NIM) 4,24% 4,31% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 73,19% 75,38% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 91,13% 85,89% 12 Net Stable Funding Ratio ( NSFR) 119,25% - Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM utama Rupiah 6,51% 6,51% b. GWM valuta asing 8,01% 8,03% 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 6,25% 2,79%

8 L A P O R A N K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) K E T E R A N G A N I Modal Inti (Tier 1) Modal Inti Utama (CET 1) Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury ) Cadangan Tambahan Modal Faktor Penambah Pendapatan komperhensif lainnya Selisih lebih penjabaran laporan keuangan Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual Saldo surplus revaluasi aset tetap Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) Agio Cadangan Umum Laba tahun-tahun lalu Laba tahun berjalan Dana setoran modal Lainnya Faktor Pengurang Pendapatan komperhensif lainnya Selisih kurang penjabaran laporan keuangan Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) Disagio Rugi tahun-tahun lalu Rugi tahun berjalan Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book PPA aset non produktif yang wajib dibentuk Lainnya Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan Faktor Pengurang Modal Inti Utama Perhitungan pajak tangguhan Goodwill Seluruh aset tidak berwujud lainnya Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi Eksposur sekuritisasi Faktor Pengurang modal inti lainnya Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat Modal Inti Tambahan (AT 1) Instrumen yang memenuhi persyaratan AT Agio / Disagio Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - II Modal Pelengkap (Tier 2) Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier Agio atau disagio Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) Faktor Pengurang Modal Pelengkap Sinking Fund Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - Total Modal KETERANGAN ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT Rasio CET1 (%) 16,08% 17,25% ATMR RISIKO PASAR Rasio Tier 1 (%) 16,08% 17,25% ATMR RISIKO OPERASIONAL Rasio Tier 2 (%) 0,93% 0,97% TOTAL ATMR Rasio KPMM (%) 17,01% 18,23% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 8,00% 8,00% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 9,01% 10,23% PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI ALOKASI PEMENUHAN KPMM Dari CET1 (%) 7,07% 7,03% OLEH BANK (%) Capital Conservation Buffer (%) 1,875% 1,25% Dari AT1 (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00% Dari Tier 2 (%) 0,93% 0,97% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,75% 0,50%

9 No. Transaksi A. Terkait dengan Nilai Tukar LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 31 Maret 2018 Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas 1. Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya C. Lainnya JUMLAH

10 Catatan : Laporan Keuangan ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan tanggal yang tidak diaudit dan Laporan Keuangan per 31 Desember 2017 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab: Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA yang laporannya tertanggal 25 Januari 2018 dengan opini wajar tanpa modifikasian, dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 6/POJK.3/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional. Nilai tukar mata uang asing per 31 Maret 2018 : 1 USD = Rp ,50 31 Maret 2017 : 1 USD = Rp ,50 31 Desember 2017 : 1 USD = Rp ,50

11 LAPORAN POSISI KEUANGAN 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017 No. POS - POS 31-Mar Dec-17 ASET 1 Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Surat berharga yang dimiliki Pembiayaan berbasis piutang Pembiayaan bagi hasil Pembiayaan sewa Aset produktif lainnya Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-) a. Individual (2.003) (2.003) b. Kolektif (23.716) (21.569) 10 Aset tetap dan inventaris Aset non produktif Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya (-/-) Aset lainnya TOTAL ASET No. POS - POS 31-Mar Dec-17 LIABILITAS 1 Dana simpanan wadiah Dana investasi non profit sharing Liabilitas kepada Bank Indonesia Liabilitas kepada bank lain Surat berharga diterbitkan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing Dana usaha Saldo laba (rugi) TOTAL LIABILITAS LABA RUGI Untuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir No. POS - POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1 Pendapatan Penyaluran Dana a. Pendapatan dari piutang b. Pendapatan dari bagi hasil c. Lainnya Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi a. Non profit sharing b. Profit sharing Pendapatan setelah distribusi bagi hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1 Pendapatan Operasional Lainnya a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - - b. Komisi/provisi/fee dan administrasi c. Pendapatan lainnya Beban Operasional Lainnya a. Beban bonus wadiah b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) c. Kerugian terkait risiko operasional - -

12 d. Komis/provisi/fee dan adminstrasi - - e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - f. Beban tenaga kerja g. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (31.893) (23.207) LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya (1.911) (2.148) Laba (Rugi) Non Operasional (1.911) (2.148) LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan - - LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (897) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH P (897) TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Perhitungan Rasio Keuangan No. POS - POS 1 Total Aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 1,73% 2,25% 2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,12% 1,82% Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset 3 produktif 0,97% 0,89% 4 NPF gross 2,47% 2,24% 5 NPF net 1,91% 1,71% 6 Return On Assets (ROA) 1,08% 0,46% 7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 99,90% 99,78% 8 Financing to Deposit Ratio (FDR) 108,48% 55,42% LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017 No. POS - POS 31-Mar Dec-17 I Tagihan Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan Lainnya - - II Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik Lainnya - - III Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima Pendapatan margin dalam penyelesaian Lainnya - - IV Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan Lainnya - -

13 LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL Untuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir 31 Maret 2018 SALDO PENDAPATAN PORSI PEMILIK DANA No. INDIKATOR RATA-RATA YANG AKAN NISBAH JUMLAH BONUS INDIKASI RATE DIBAGIHASILKAN % & BAGI HASIL OF RETURN % A B C D E A. PEMBIAYAAN 1 Bank Non Bank B. PENGHIMPUNAN DANA 1 Giro Wadiah a. Bank ,00% b. Non Bank ,00% 2 Giro Mudharabah a. Bank % - 2,14% b. Non Bank % 225 2,14% 3 Tabungan Wadiah a. Bank ,98% b. Non Bank ,83% 4 Tabungan Mudharabah. a. Bank % - 0,00% b. Non Bank % 351 4,01% 5 Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan % 435 5,00% - 3 bulan % - 0,00% - 6 bulan % 0,00% - 12 bulan % - 0,00% b. Non Bank - 1 bulan % ,00% - 3 bulan % 862 5,00% - 6 bulan % 120 5,00% - 12 bulan % 26 5,00% T O T A L

14 Catatan : - Unit Usaha Syariah, mulai beroperasi tanggal 12 Oktober 2009 sesuai dengan Surat Keputusan Deputi Gubernur Bank Indonesia No. 11/11/Kep.DpG/2009 tanggal 8 September 2009 tentang Pemberian Izin Usaha Unit Usaha Syariah PT Bank OCBC NISP Tbk. - Laporan Keuangan Publikasi disusun untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 10/SEOJK.03/2017 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. Jakarta, 26 April 2018 Dr. Muhammad Anwar Ibrahim Ketua Dewan Pengawas Syariah Andrae Krishnawan W Direktur