L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A N0.

Transkripsi

1 L A P O R A N K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N N0. POS-POS N0. POS-POS ASET LIABILITAS DAN EKUITAS 1 Kas 938, ,252 Liabilitas 2 Penempatan pada Bank Indonesia 15,443,015 9,686,537 1 Giro 22,443,246 14,011,899 3 Penempatan pada Bank lain 2,315,280 1,580,786 2 Tabungan 13,186,994 10,912,954 4 Tagihan spot dan derivatif 544, ,114 3 Simpanan Berjangka 49,862,066 46,676,276 5 Surat berharga 4 Dana investasi revenue sharing 1,787,938 1,203,928 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1,509,003 1,803,453 5 Pinjaman dari Bank Indonesia - - b. Tersedia untuk dijual 10,441,395 16,105,838 6 Pinjaman dari Bank lain 1,505,301 3,267,450 c. Dimiliki hingga jatuh tempo Liabilitas spot dan derivatif 947, ,499 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 52, ,999 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - dibeli kembali (repo ) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji 9 Utang akseptasi 2,846,639 2,886,148 dijual kembali (reverse repo) - 708, Surat berharga yang diterbitkan 5,392,378 2,919,725 8 Tagihan akseptasi 2,846,639 2,886, Pinjaman yang diterima 3,635,211 3,354,176 9 Kredit 12 Setoran jaminan 336, ,556 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi Liabilitas antar kantor b. Tersedia untuk dijual - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 83,940,821 66,514, Liabilitas pajak tangguhan Pembiayaan syariah 1,636,520 1,622, Liabilitas lainnya 2,125,179 2,051, Penyertaan Dana investasi profit sharing Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat Berharga (3,616) (5,552) TOTAL LIABILITAS 104,069,055 88,167,748 b. Kredit (1,838,251) (1,429,627) c. Lainnya (88,216) (37,770) Ekuitas 13 Aset tidak berwujud Modal Disetor Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - a. Modal dasar 3,500,000 3,500, Aset tetap dan inventaris 2,035,032 1,814,599 b. Modal yang belum disetor -/- (2,065,919) (2,065,919) Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (958,426) (827,471) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/ Aset non produktif 18 Tambahan modal disetor a. Properti terbengkalai - - a. Agio 6,829,361 6,829,361 b. Aset yang diambil alih 201,363 3,726 b. Disagio -/- - - c. Rekening tunda 10,561 13,892 c. Modal Sumbangan - - d. Aset antar kantor d. Dana setoran modal - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - e. Lainnya - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 16 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai aset lainnya -/- (1,302) (1,116) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Sewa pembiayaan - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 18 Aset Pajak Tangguhan 170, ,597 dalam kelompok tersedia untuk dijual (63,097) (14,717) 19 Aset lainnya 1,284,709 1,103,693 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - TOTAL ASET 120,480, ,111,114 h. Lainnya (19,536) (51,824) 20 Selisih kuasi reorganisasi Selisih nilai transaksi restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan cek balance a. Cadangan Umum 1,850 1,750 b. Cadangan Tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 6,727,853 5,412,533 b. Tahun berjalan 1,500,835 1,332,182 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 16,411,347 14,943, Kepentingan non pengendali - - TOTAL EKUITAS 16,411,347 14,943,366 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 120,480, ,111,114

2 L A P O R A N K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Tahun Yang Berakhir (Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) N0. POS-POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan bunga a. Rupiah 7,660,128 6,911,855 b. Valuta asing 1,560, ,698 Jumlah Pendapatan bunga 9,221,005 7,907,553 2 Beban bunga a. Rupiah 4,407,091 3,723,885 b. Valuta asing 394, ,970 Jumlah Beban bunga 4,802,088 4,162,855 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 4,418,917 3,744,698 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market ) i. Surat berharga *) ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif *) - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ( Mark to Market ) - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) 80, ,424 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) 101,610 92,197 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 654, ,288 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 46,352 47,831 i. Pendapatan lainnya 42,436 36,394 Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga 927, ,134 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market ) i. Surat berharga *) - 4,507 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif *) 23, ,402 iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan ( Mark to Market ) - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) - i. Surat berharga - 4,655 ii. Kredit 442, ,699 iii. Pembiayaan syariah 7,866 1,766 iv. Aset keuangan lainnya 49,683 - f. Kerugian terkait risiko operasional 306 2,278 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja 1,618,397 1,405,631 k. Beban promosi 65,825 72,200 l. Beban lainnya 1,136,701 1,009,940 Jumlah Beban Operasional Selain Bunga 3,345,126 2,943,124 Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih (2,418,030) (1,967,990) LABA (RUGI) OPERASIONAL 2,000,887 1,776,708 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 1,139 1,513 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya (565) (1,509) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 2,001,461 1,776,712 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 545, ,535 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 44,823 (995) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1,500,835 1,332,182 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 15,526 (6,782) a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 20,701 (9,042) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (5,175) 2,260 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (48,380) 78,121 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijua (64,507) 104,161 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 16,127 (26,040) Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait (32,854) 71,339 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1,467,981 1,403,521 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1,500,835 1,332,182 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 1,500,835 1,332,182 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 1,467,981 1,403,521 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1,467,981 1,403,521 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM *) Disajikan secara netto

3 LAPORAN ARUS KAS UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 Arus kas dari aktivitas operasi: Penerimaan bunga dan komisi 9,115,016 7,906,246 Pembayaran bunga (4,733,019) (4,129,840) Penerimaan lainnya 1,158, ,318 Pembayaran beban operasional (2,621,368) (2,334,911) Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan 4,634 6,613 (Kenaikan)/penurunan dalam aset operasi: Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia 96,412 (487,731) Efek-efek dan obligasi pemerintah Untuk diperdagangkan dan pinjaman yang diberikan dan piutang 362,067 (558,757) Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 708,660 (708,660) Pinjaman yang diberikan (17,515,780) (4,396,126) Tagihan derivatif (199,726) 548,773 Aset lain-lain (221,044) (27,726) Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi: Simpanan nasabah 14,475,187 3,868,366 Simpanan dari bank lain (1,770,990) 2,042,374 Liabilitas imbalan kerja dan Liabilitas lain-lain 395,682 (941,686) Pembayaran pajak penghasilan badan : - Tahun berjalan (464,822) (374,060) - Tahun lalu (69,475) (34,353) Arus kas (digunakan untuk) / diperoleh dari aktivitas operasi (1,279,782) 1,158,840 Arus kas dari aktivitas investasi: Pembelian aset tetap (251,272) (317,186) Hasil penjualan aset tetap 5,206 6,368 Pembelian efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual (6,681,218) (12,437,462) Penjualan efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual 12,281,152 9,926,425 Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas investasi 5,353,868 (2,821,855) Arus kas dari aktivitas pendanaan: Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri A - (973,000) Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri B (529,000) - Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II 3,000,000 - Biaya emisi penerbitan Obligasi Berkelanjutan I tahap II (8,674) - Arus kas diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas pendanaan 2,462,326 (973,000) Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas 6,536,412 (2,636,015) Kas dan setara kas awal tahun 11,518,844 14,154,859 Kas dan setara kas akhir periode 18,055,256 11,518,844 Pengungkapan tambahan Kas dan setara kas terdiri dari Kas 938, ,252 Giro pada Bank Indonesia 7,801,395 6,816,392 Giro pada bank lain 678, ,792 Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia 8,636,776 3,170,408 Jumlah kas dan setara kas 18,055,256 11,518,844

4 s L A P O R A N K E U A N G A N Kurs USD 31 Maret 2012: 1 USD = Rp B A N K P U B L I K D E V I S A LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI POS-POS I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - 371,850 b. Valuta asing 4,135,500 4,458, Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 31,178,558 38,498, Lainnya 404,408 - JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN 35,718,466 43,329,318 II KEWAJIBAN KOMITMEN 1 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed 7,633,486 6,404,648 ii. Uncommitted 27,953,609 21,703, Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah 4,100 18,857 ii. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 1,979,064 2,170,859 b. L/C dalam negeri 226, , Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 31,699,010 40,070, Lainnya 128,708 35,884 JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN 69,623,999 70,681,656 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (33,905,533) (27,352,338) III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 65,502 65,502 b. Valuta asing 3,827,740 3,224, Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 435, ,021 b. Bunga lainnya Lainnya - - JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI 4,328,798 3,690,882 IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 2,828,161 2,097,101 b. Valuta asing 1,525,021 1,406, Lainnya - - JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI 4,353,182 3,503,661 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (24,384) 187,221 P E N G U R U S B A N K Per 31 Desember 2015 KOMISARIS - Presiden Komisaris : Pramukti Surjaudaja - Wakil Presiden Komisaris : Peter Eko Sutioso *) - Komisaris : Roy Karaoglan *) - Komisaris : Jusuf Halim *) - Komisaris : Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) - Komisaris : Kwan Chiew Choi *) - Komisaris : Samuel Nag Tsien - Komisaris : Hardi Juganda - Komisaris : Samuel Nag Tsien DIREKSI - Presiden Direktur : Parwati Surjaudaja - Direktur : Yogadharma Ratnapalasari - Direktur : Rama Pranata Kusumaputra - Direktur : Emilya Tjahjadi - Direktur : Hartati *) - Direktur : Martin Widjaja - Direktur : Andrae Krishnawan W - Direktur : Low Seh Kiat - Direktur : Johannes Husin - Direktur : Joseph Chan Fook Onn OCBC Overseas Investment Pte.Ltd 85,08% (Pemegang Saham Pengendali) Lainnya 14,92% *) Independen P E M E G A N G S A H A M Per 31 Desember 2015

5 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PT BANK OCBC NISP Tbk. No (dalam jutaan rupiah) BANK POS-POS L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 104, ,144 59, , Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 12, ,932 3, , Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi 2, , Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 23, ,958 3, ,587 ii. Valuta asing , ,701 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 1,578, ,578,674 47, ,321 ii. Valuta asing 1,917, ,917, , ,338 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 48, ,383 5, , Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan Lainnya* Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 1,280, ,280, , ,090 b. Valuta asing 930, , , , Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 519, , , ,096 b. Valuta asing 12, ,247 20, , Surat Berharga a. Rupiah 9,026, ,026,601 17,220, ,220,456 b. Valuta asing 2,897, ,667 2,976, , , , Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah , ,660 b. Valuta asing

6 BANK No POS-POS L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah 6. Tagihan Akseptasi 2,843, ,843,943 2,886, ,886, Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 10,074,765 76,800 15,037 30, ,341 10,325,296 8,875,557 90,403 5,738 15,118 83,993 9,070,809 ii. Valuta asing 466, ,340 4, ,760 1,129,725 5, ,313 1,144,047 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 48,907, , ,155 65, ,353 50,763,633 39,076, , ,536 52, ,459 40,289,375 ii. Valuta asing 20,126, , ,072 20,492,903 16,939,670 52,534 22,253-35,721 17,050,178 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 322, , , ,062 1,135,524 32,994 58, ,901 5, ,805 ii. Valuta asing 416,856 39,238-5,340 5, ,859 80,342 26, , ,576 d. Kredit properti 14,580, ,618 25,090 37, ,534 15,210,151 13,905, ,181 21,170 17, ,926 14,386, Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya 79,845 1, , , ,700-10, , Transaksi rekening administratif a. Rupiah 3,000,979 3, ,707 3,010,329 2,234, ,357 2,237,505 b. Valuta asing 3,550, ,550,294 3,716, ,716, Penempatan pada Bank Indonesia 7,641, ,641,620 2,870, ,870, Aset yang diambil alih 198, , , ,117 3,726 III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,930,083 1,472, Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 1,865,767 1,462, Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 12.65% 15.06% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 1.05% 1.52% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 4.10% 4.24% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 0.51% 0.62% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 633, ,226 d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/ berhasil ditagih 4,634 6,613 e. Aset produktif yang dihapus tagih 124, ,703 CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PT BANK OCBC NISP Tbk. No POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain , , Tagihan spot dan derivatif - - 5, , Surat berharga - 3,616 19,939 78,667-5,552 23, , Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) , Tagihan Akseptasi - 20,914 28, ,723 28, Kredit 448,826 1,389, , , ,779 1,070, , , Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif ,513 5, ,511 2, Tagihan Lainnya 66, ,269 10,939 1,108 1,577 2,398

7 RASIO (%) LAPORAN RASIO KEUANGAN Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17.32% 18.74% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif 1.10% 1.04% 3 Aset produktif bermasalah terhadap aset produktif 1.15% 1.10% 4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif 1.73% 1.55% 5 NPL - gross 1.30% 1.34% 6 NPL - net 0.78% 0.80% 7 Return on Asset (ROA) 1.68% 1.79% 8 Return on Equity (ROE) 9.60% 9.68% 9 Net Interest Margin (NIM) 4.07% 4.15% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 80.14% 79.46% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 98.05% 93.59% Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak Terkait - - ii. Pihak Tidak Terkait - - b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak Terkait - - ii. Pihak Tidak Terkait Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 7.55% 8.13% b. GWM valuta asing 8.02% 8.30% 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1.04% 0.95%

8 L A P O R A N K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) K E T E R A N G A N I Modal Inti (Tier 1) 16,257,323 14,073,843 1 Modal Inti Utama (CET 1) 16,257,323 14,073, Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1,434,081 1,434, Cadangan Tambahan Modal 14,993,615 12,639, Agio / Disagio 6,829, Modal sumbangan Cadangan umum 1, Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 6,727, Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1,500, Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan Dana setoran modal Waran yang diterbitkan Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham Pendapatan komprehensif lain (63,097) Saldo surplus revaluasi aset tetap Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung (3,187) Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan Faktor Pengurang Modal Inti Utama 170, Perhitungan pajak tangguhan 170, Goodwill Aset tidak berwujud lainnya Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi Eksposur sekuritisasi Faktor Pengurang modal inti lainnya Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain Modal Inti Tambahan (AT-1) Instrumen yang memenuhi persyaratan AT Agio / Disagio Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - II Modal Pelengkap (Tier 2) 1,230,684 1,286,942 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 263,463-2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 967,221-4 Cadangan tujuan Faktor Pengurang Modal Pelengkap Sinking Fund Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - Total Modal 17,488,007 15,360,785 KETERANGAN ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 92,187,139 73,806,836 Rasio CET % 17.17% ATMR RISIKO PASAR 1,151,508 1,550,388 Rasio Tier % 17.17% ATMR RISIKO OPERASIONAL 7,644,293 6,611,144 Rasio Tier % 1.57% TOTAL ATMR 100,982,940 81,968,368 Rasio total 17.32% 18.74% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9% - 10% 9% - 10 % CET 1 UNTUK BUFFER

9 LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 31 Desember 2015 Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Transaksi Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 1,064,148 1,064, Forward 2,022,791 2,022,791-17,908 9, Option a. Jual 41,271 41, b. Beli 50,710 50, Future Swap 20,521,933 20,521, , , Lainnya B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward Option a. Jual b. Beli Future 427, , Swap 3,347,748 3,347,748-7,119 7, Lainnya C. Lainnya JUMLAH 27,475,936 27,475, , ,585

10 Catatan : Laporan Keuangan Publikasi ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan auditan tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan OJK 6-POJK tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, serta untuk memenuhi Peraturan X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam-LK VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 diatas telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank OCBC NISP Tbk yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab: Lucy Luciana Suhenda, SE, Ak, CPA yang laporannya tertanggal 25 Januari 2016 dengan Pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Penyajian Laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 diatas telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank OCBC NISP Tbk yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab Drs.M.Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 10 Februari 2015 dengan Pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Laporan keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 telah disajikan kembali sesuai dengan ketentuan transisi PSAK 24 (revisi 2013) - Imbalan Kerja Nilai tukar mata uang asing per 31 Desember 2015 : 1 USD = Rp ,00 Nilai tukar mata uang asing unt 31 Desember 2014 : 1 USD = Rp ,00

11 N E R A C A POS - POS ASET 1 Kas 4,020 2,712 2 Penempatan Pada Bank Indonesia 937, ,103 3 Penempatan pada bank lain Surat Berharga yang Dimiliki 79,811 60,117 5 Pembiayaan berbasis piutang 4,063 4,530 6 Pembiayaan Bagi Hasil 1,632,457 1,617,787 7 Pembiayaan Sewa Aset produktif lainnya Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-) a. Individual (6,554) (4,000) b. Kolektif (11,185) (6,394) 10 Aset Tetap Dan Inventaris Aset non produktif 3, Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/ Aset lainnya 27,032 9,359 TOTAL ASET 2,670,186 2,502,229 POS - POS LIABILITAS 1 Dana Simpanan Wadiah 400, ,874 2 Dana Investasi Non Profit Sharing 1,387, ,054 3 Liabilitas Kepada Bank Indonesia Liabilitas Kepada Bank Lain 4, ,290 5 Surat Berharga Diterbitkan Liabilitas lainnya 9,151 5,088 7 Dana Investasi Profit Sharing Dana Usaha 829, ,936 9 Saldo laba (rugi) 39,426 36,940 TOTAL LIABILITAS 2,670,186 2,502,182 LABA RUGI Untuk Tahun Yang Berakhir POS - POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1 Pendapatan Penyaluran Dana 244, ,010 a. Pendapatan dari piutang b. Pendapatan dari bagi hasil 188, ,621 c. Lainnya 55,298 24,890 2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi 155,644 98,370 a. Non profit sharing 155,644 98,370 b. Profit sharing Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 88,920 75,640 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1 Pendapatan Operasional Lainnya 8,813 9,964 a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - - b. Komisi/provisi/fee dan administrasi 8,487 9,349 c. Pendapatan lainnya

12 2 Beban Operasional Lainnya 57,374 45,807 a. Beban bonus wadiah - - b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) 7,866 1,766 c. Kerugian terkait risiko operasional - - d. Komis/provisi/fee dan adminstrasi - - e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - f. Beban tenaga kerja 10,985 10,264 g. Beban lainnya 38,523 33,777 3 Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (48,561) (35,843) LABA (RUGI) OPERASIONAL 40,359 39,797 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya (704) (2,773) Laba (Rugi) Non Operasional (704) (2,773) LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 39,655 37,024 Pajak penghasilan - - LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 39,655 37,024 Perhitungan Rasio Keuangan POS - POS 1 Total Aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 2.22% 2.43% 2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.87% 0.84% Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset 3 produktif 1.03% 0.43% 4 NPF gross 1.96% 1.25% 5 NPF net 1.55% 1.00% 6 Return On Assets (ROA) 1.48% 1.81% 7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 99.75% 99.72% 8 Financing to Deposit Ratio (FDR) 91.53% % LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI POS - POS I Tagihan Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan Lainnya - - II Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik Lainnya - - III Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima Pendapatan margin dalam penyelesaian 7,159 3, Lainnya - - IV Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan Lainnya - -

13 LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT URAIAN Saldo awal dana zakat Dana Zakat yang berasal dari : a. Internal UUS - - b. Eksternal UUS Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat a. Lembaga Amil Zakat - - b. Badan Amil Zakat Kenaikan (penurunan) dana zakat Saldo akhir dana zakat - - LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN URAIAN Sumber Dana Kebajikan pada awal periode Penerimaan Dana Kebajikan a. Infaq - - b. Sedekah - - c. Pengembalian dana kebajikan produktif - - d. Denda e. Penerimaan non halal - - f. Lainnya Total Penerimaan Penggunaan dana Kebajikan a. Dana kebajikan produktif - - b. Sumbangan - - c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum Total Penggunaan Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan Sumber dana kebajikan pada akhir periode LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT POS-POS Portofolio A Portofolio B 2015 TOTA 1 INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan Dana b. Penarikan Dana c. Keuntungan (Rugi) Investasi d. Beban / biaya f. Fee / penerimaan bank Informasi Akhir Tahun Saldo Akhir LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL Untuk Tahun Yang Berakhir 31 DESEMBER 2015 SALDO PENDAPATAN PORSI PEMILIK DANA INDIKATOR RATA-RATA YANG AKAN NISBAH JUMLAH BONUS INDIKASI RATE DIBAGIHASILKAN % & BAGI HASIL OF RETURN % A B C D E A. PEMBIAYAAN 1 Bank Non Bank 1,636,520 16, B. PENGHIMPUNAN DANA 1 Giro Wadiah a. Bank % b. Non Bank 13, % 2 Giro Mudharabah a. Bank 33-18% % b. Non Bank 92,104 1,005 18% % 3 Tabungan Wadiah a. Bank % b. Non Bank 373,374 4, % 4 Tabungan Mudharabah a. Bank % % b. Non Bank 69, % % 5 Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan 1, % % - 3 bulan bulan bulan b. Non Bank - 1 bulan 905,285 9,879 42% 4, % - 3 bulan 323,083 3,526 42% 1, % - 6 bulan 32, % % - 12 bulan 1, % % T O T A L 1,815,988 19,817-7,168 -

14 Catatan : - Unit Usaha Syariah, mulai beroperasi tanggal 12 Oktober 2009 sesuai dengan Surat Keputusan Deputi Gubernur Bank Indonesia 11/11/Kep.DpG/2009 tanggal 8 September 2009 tentang Pemberian Izin Usaha Unit Usaha Syariah PT Bank OCBC NISP Tbk. - Disusun untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan 18/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. Jakarta, 3 Februari 2016 Dr. Muhammad Anwar Ibrahim Ketua Dewan Pengawas Syariah Andrae Krishnawan W Direktur