LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)

Transkripsi

1 LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Per 30 September 2011, 30 September 2010, 31 Desember 2010 dan 1 Januari , ,00 NO. POS - POS 30 September September Desember Januari September September Desember Januari 2010 ASET 1. Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Piutang pembiayaan konsumen Pembiayaan syariah Penyertaan Investasi pemegang polis pada kontrak unit link Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga ( ) ( ) ( ) (33.745) ( ) ( ) ( ) (50.755) b. Kredit ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) c. Lainnya ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) 15. Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) 16. Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) 17. Properti terbengkalai Aset yang diambil alih Rekening tunda Aset antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- (20.220) (23.359) (20.478) (23.388) (20.220) (23.359) (20.478) (23.388) 22. Penyisihan penghapusan aset non produktif -/- ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) 23. Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Rupa-rupa aset TOTAL ASET KONSOLIDASI

2 LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Per 30 September 2011, 30 September 2010, 31 Desember 2010 dan 1 Januari 2010 NO. POS - POS 30 September September Desember Januari September September Desember Januari 2010 KEWAJIBAN DAN MODAL 1. Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Kewajiban kepada Bank Indonesia Kewajiban kepada bank lain Kewajiban spot dan derivatif Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) Kewajiban akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Kewajiban antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) 14. Kewajiban pajak tangguhan Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif Kewajiban kepada pemegang polis unit link Rupa-rupa kewajiban Dana investasi profit sharing Kepentingan minoritas (Minority Interest ) Modal pinjaman Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/- ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) c. Saham yang dibeli kembali (Treasury Stock ) -/ Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/ c. Modal sumbangan d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) f. Lainnya g. Dana setoran modal Selisih penilaian kembali aset tetap Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu *) b. Tahun berjalan TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL * ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April KONSOLIDASI

3 LAPORAN PERHITUNGAN LABA RUGI Untuk Periode yang Berakhir pada Tanggal 30 September 2011 dan 2010 KONSOLIDASI NO. POS - POS 30 September September September September 2010 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih Pendapatan Premi Beban Klaim Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban Bunga) Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih B Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Pendapatan lainnya Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Penyisihan kerugian risiko operasional h. Kerugian terkait risiko operasional i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) k. Penyisihan penghapusan aset non produktif l. Beban tenaga kerja m. Beban promosi n. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih ( ) ( ) ( ) ( ) LABA (RUGI) OPERASIONAL

4 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Transfer laba (rugi) ke kantor pusat Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan ( ) ( ) ( ) ( ) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan ( ) ( ) ( ) (28.702) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST ) - - ( ) (69.291) LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST ) DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM - Dasar 393,11 304,42

5 LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Untuk Periode yang Berakhir pada Tanggal 30 September 2011 dan 2010 POS - POS KONSOLIDASI 30 September September September September 2010 Laba Tahun Berjalan Pendapatan Komprehensif Lain Selisih Kurs karena Penjabaran Laporan Keuangan dalam Mata Uang Asing (56.398) (56.398) Keuntungan/(Kerugian) yang Belum Direalisasi dari Aset Keuangan Tersedia Untuk Dijual ( ) ( ) ( ) ( ) Selisih Transaksi Perubahan Ekuitas Anak Perusahaan Pajak Penghasilan Terkait Pendapatan Komprehensif Lain Tahun Berjalan Setelah Pajak (26.835) ( ) (26.985) ( ) Total Laba Komprehensif Tahun Berjalan Pendapatan Komprehensif yang Dapat Diatribusikan kepada : Pemilik Entitas Induk Kepentingan Non Pengendali Total Pendapatan Komprehensif KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 September 2011 dan 2010 NO. POS - POS 30 September September September September 2010 I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan ,00 3. Lainnya II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah ,00 - Valuta asing ,00 ii. Uncommitted - Rupiah ,00 - Valuta asing ,00 b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted ,00 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ,00 ii. Valuta asing ,00 b. Uncommitted i. Rupiah ,00 ii. Valuta asing ,00 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri ,00 b. L/C dalam negeri ,00 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan ,00 5. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah ,00 b. Valuta asing ,00 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan ,00 b. Bunga lainnya ,00 3. Lainnya ,00 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah ,00 b. Valuta asing ,00 2. Lainnya ,00 KONSOLIDASI

6 PENGURUS PEMEGANG SAHAM Komisaris Pemegang Saham Pengendali - Komisaris Utama : Edwin Gerungan Ultimate Shareholder : merangkap Komisaris Independen - Wakil Komisaris Utama : Muchayat Pemerintah Republik Indonesia : 60.00% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) : Nihil - Komisaris : Mahmuddin Yasin Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( 5%) : Nihil - Komisaris : Cahyana Ahmadjayadi - Komisaris Independen : Pradjoto - Komisaris Independen : Gunarni Soeworo - Komisaris Independen : Krisna Wijaya Direksi - Direktur Utama : Zulkifli Zaini Jakarta, 31 Oktober Wakil Direktur Utama : Riswinandi - Direktur : Abdul Rachman Direksi - Direktur : Sentot A. Sentausa PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. - Direktur : Budi Gunadi Sadikin - Direktur : Ogi Prastomiyono - Direktur : Pahala N. Mansury - Direktur : Fransisca N. Mok - Direktur : Sunarso - Direktur : Kresno Sediarsi Zulkifli Zaini Pahala N. Mansury - Direktur : Royke Tumilaar Direktur Direktur Catatan : 1) Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2011 dan 1 Januari 2010 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan anak perusahaan yang tidak diaudit, dan penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 september 2010 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan anak Perusahaan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 dan 1 Januari 2010 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PricewaterhouseCoopers Global Network (Penanggungjawab Drs. Haryanto Sahari CPA) yang laporannya tertanggal 25 Januari 2011 dan 30 Maret 2011 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. 2) Informasi keuangan diatas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 yang telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum dan surat Bank Indonesia No. 13/394/DPNP/IDPnP tanggal 27 Juli 2011 perihal Penyesuaian Penyajian Laporan Keuangan Publikasi (LKP) Triwulanan terkait Konvergensi PSAK dengan International Financial Reporting Standards (IFRS) serta untuk memenuhi Peraturan Nomor X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM-LK Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang penyampaian Laporan Keuangan berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Laporan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) konsolidasi disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/6/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang Penerapan Manajemen Risiko Konsolidasi bagi Bank yang melakukan Pengendalian terhadap Anak Perusahaan. Laporan Arus Kas, yang disusun berdasarkan PSAK No.2 (revisi 2009), disajikan untuk memenuhi peraturan Nomor X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM-LK Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang penyampaian Laporan Keuangan berkala Emiten atau Perusahaan Publik. 3) Pihak Terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 tentang Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tentang Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum. 4) PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Anak Perusahaan telah menerapkan PSAK No. 50 & 55 (revisi 2006) dan PSAK No.1 (termasuk buletin teknis 7), 2, 19, 25, 57 (Revisi 2009) dan PSAK No.3, 7 dan 23 (Revisi 2010). 5) Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2011 dan pada tanggal dan tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 termasuk laporan keuangan anak perusahaan PT AXA Mandiri Financial Services (AMFS) yang dikonsolidasikan sejak tanggal 20 Agustus 2010, dimana kepemilikan Bank atas AMFS adalah sebesar 51%. 6) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2011, 30 September 2010 dan 31 Desember 2010 adalah masing-masing sebesar Rp8.790,00, Rp8.925,00 dan Rp9.010,00.

7 KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 September 2011 dan 2010 NO POS-POS 30 September September 2010 L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH I PIHAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah Surat berharga a. Rupiah Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah Tagihan Akseptasi Tagihan lain - Transaksi Perdagangan a. Rupiah Kredit - a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih

8 II PIHAK TIDAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah Tagihan Akseptasi Tagihan lain - Transaksi Perdagangan a. Rupiah b. Valuta asing Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi Rekening Administratif a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1 Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 15,74% 14,38% 5 Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 5,47% 4,98% 6 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 65,06% 29,82% 7 Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 63,31% 28,29% 8 Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

9 No POS-POS CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 September September 2010 CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1 Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Tagihan lain - Transaksi Perdagangan Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara

10 PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Per 30 September 2011 dan 2010 NO. KOMPONEN MODAL 30 September September 2010 Bank Konsolidasi Bank Konsolidasi I. KOMPONEN MODAL A Modal Inti Modal disetor Cadangan Tambahan Modal Faktor penambah a. Agio b. Modal Sumbangan c. Cadangan Umum d. Cadangan Tujuan e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h. Dana Setoran Modal i. Waran yang diterbitkan (50%) j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi - berbasis saham (50%) Faktor pengurang a. Disagio b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book Modal Inovatif Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) Instrumen Modal Inovatif lainnya Faktor Pengurang Modal Inti ( ) ( ) ( ) ( ) 4.1 Goodwill - ( ) - ( ) 4.2 Aset tidak berwujud lainnya Penyertaan (50%) ( ) ( ) ( ) ( ) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) Kepentingan Minoritas B Modal Pelengkap Level Atas (Upper Tier 2) Saham preferen (perpetual kumulatif) Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) Mandatory convertible bond Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya Revaluasi aset tetap Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti Redeemable preference shares Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya Faktor Pengurang Modal Pelengkap ( ) ( ) ( ) ( ) 3.1 Penyertaan (50%) ( ) ( ) ( ) ( ) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E) IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)} 16,07% 15,65% 13,28% 13,36% VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)} 16,01% 15,57% 13,25% 13,32%

11 NO TRANSAKSI A. Terkait dengan Nilai Tukar TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 30 September 2011 Tujuan Tagihan dan Kewajiban Derivatif Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Kewajiban 1 Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya C. Lainnya JUMLAH

12 PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 30 September 2011 dan 2010 (Dalam %) NO. RASIO 30 September September 2010 RASIO KINERJA 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 16,01% 13,25% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1,67% 1,82% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,80% 1,72% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,98% 3,23% 5. NPL gross 2,41% 2,48% 6. NPL net 0,57% 0,69% 7. Return on Asset (ROA) 3,69% 3,06% 8. Return on Equity (ROE) 27,85% 32,55% 9. Net Interest Margin (NIM) 5,23% 5,35% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 64,19% 70,16% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 76,25% 69,62% KEPATUHAN (COMPLIANCE) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 8,00% 5,00% b. GWM Valuta asing 8,01% 1,01% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 2,33% 1,66%

13 LAPORAN ARUS KAS Untuk Periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2011 dan 2010 (dalam jutaan rupiah) POS POS KONSOLIDASI 30 SEPTEMBER SEPTEMBER 2010 ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL Penerimaan pendapatan bunga Penerimaan pendapatan provisi dan komisi Pembayaran beban bunga ( ) ( ) Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Pembelian Obligasi Pemerintah untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi ( ) ( ) Laba/(rugi) selisih kurs bersih ( ) Pendapatan operasional lainnya Beban operasional lainnya ( ) ( ) Beban gaji dan tunjangan ( ) ( ) Beban umum dan administrasi ( ) ( ) Pendapatan/(beban) bukan operasional lainnya Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional (Kenaikan)/penurunan atas aset operasional: Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain *) ( ) Efek efek untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi *) Tagihan lainnya transaksi perdagangan ( ) Kredit yang diberikan ( ) ( ) Piutang pembiayaan konsumen ( ) ( ) Investasi bersih dalam sewa pembiayaan (37.078) Aset lain lain ( ) ( ) Penerimaan atas aset produktif yang telah dihapusbukukan Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional: Bank Konvensional dan Syariah Bukan Dana Syirkah Temporer Giro ( ) Tabungan Deposito berjangka ( ) Bank Syariah Dana Syirkah Temporer Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah (2.459) Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan m udharabah Investasi tidak terikat deposito mudharabah Interbank call money Liabilitas segera Hutang pajak ( ) ( ) Liabilitas lain lain Kas bersih yang diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas operasional ( ) Arus Kas Dari Aktivitas Investasi (Kenaikan)/penurunan efek efek tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo *) ( ) (Kenaikan)/penurunan Obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo ( ) (Kenaikan)/penurunan penyertaan saham Penerimaan dari penjualan aset tt tetap Pembelian aset tetap ( ) ( ) (Kenaikan)/penurunan efek efek yang dibeli dengan janji dijual kembali ( ) Pembelian PT AXA Mandiri Financial Services (Anak Perusahaan) (48.427) Kenaikan hak non pengendali Kas bersih yang diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas investasi ( ) Arus Kas Dari aktivitas Pendanaan Kenaikan/(penurunan) efek efek yang diterbitkan ( ) Kenaikan/(penurunan) atas pinjaman yang diterima Pembayaran atas pinjaman subordinasi (41.874) (63.568) Kenaikan/(penurunan) efek efek yang dijual dengan janji dibeli kembali ( ) Selisih perubahan ekuitas anak perusahaan Penambahan modal dari Penawaran Umum Terbatas (PUT) dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (HMETD) Eksekusi hak opsi saham Pembayaran dividen, dana program kemitraan dan program bina lingkungan ( ) ( ) Kas bersih yang diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas pendanaan ( ) Kenaikan/(Penurunan) Bersih Kas dan Setara Kas Kas dan Setara Kas pada Awal periode Kas dan Setara Kas pada Akhir periode Kas dan setara kas pada akhir periode terdiri dari : Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain *) Sertifikat Bank Indonesia *) Jumlah kas dan setara kas Informasi Tambahan Arus Kas Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas : Keuntungan/(Kerugian) yang belum direalisasi dari kenaikan/(penurunan) nilai wajar Efek efek dan Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan ( ) ( ) Keuntungan/(Kerugian) dari kenaikan/(penurunan) nilai wajar Efek efek dan Obligasi Pemerintah yang diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi ( ) (24.665) *) Efektif sejak tanggal 1 Januari 2010, Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain serta Sertifikat Bank Indonesia dengan jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang diklasifikasikan sebagai kas dan setara kas.