Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)

Transkripsi

1 LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Desember 2014 dan 31 Desember 2013 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS ASET 1. Kas 10,443 8, Penempatan pada Bank Indonesia 1,473, , Penempatan pada bank lain 2,134,900 1,192, Tagihan spot dan derivatif 23,596 26, Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual 307, ,346 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,175,080 1,173,871 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 8. Tagihan akseptasi 1,315, , Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 15,514,223 11,894, Pembiayaan syariah 1) 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga b. Kredit (520,763) (350,755) c. Lainnya (38,213) (8,048) 13. Aset tidak berwujud 3,691 3,330 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (3,117) (2,568) 14. Aset tetap dan inventaris 122, ,289 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (27,411) (22,220) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor 2) i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 1,002, , Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/ Sewa pembiayaan 3) 18. Aset pajak tangguhan 127,463 65, Aset lainnya 121,406 63,587 TOTAL ASET 22,742,330 15,162,270

2 LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Desember 2014 dan 31 Desember 2013 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 856, , Tabungan 3. Simpanan berjangka 3,564,222 1,817, Dana investasi revenue sharing 1) 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 80, , Liabilitas spot dan derivatif 29,904 16, Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 1,315, , Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 13,121 23, Liabilitas antar kantor 2) a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 11,780,154 8,886, Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 413, , Dana investasi profit sharing 1) TOTAL LIABILITAS 18,053,575 12,436,335 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 3,690,957 1,942,569 b. Modal yang belum disetor -/ - c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/ Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/ - c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1,046 (859) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 4) 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 625, ,599 b. Tahun berjalan 371, ,626 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali 6) TOTAL EKUITAS 4,688,755 2,725,935 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 22,742,330 15,162,270

3 LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 31 Desember 2014 & 2013 No. POS-POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 452, ,763 b. Valuta asing 554, , Beban Bunga a. Rupiah 146,442 67,402 b. Valuta asing 34,419 51,563 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 825, ,694 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 2,629 - ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 27,640 23,817 e. keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. komisi/provisi/fee dan administrasi 32,685 17,802 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2,859 2, Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian Penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit 157, ,527 iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya 30,023 2,975 f. Kerugian terkait risiko operasional *) g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja 37,900 29,168 k. Beban promosi 565 1,418 l. Beban lainnya 40,654 28,917 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (200,861) (152,138) LABA (RUGI) OPERASIONAL 624, ,556

4 LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 31 Desember 2014 & 2013 No. POS-POS C. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (2,623) (2,630) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (2,623) (2,630) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 621, ,926 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan 313, ,664 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (62,902) (37,364) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 371, ,626 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 3,175 (1,432) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (1,270) 573 h. Lainnya Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait 1,905 (859) TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 372, ,767 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 371, ,626 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 371, ,626 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 372, ,767 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 372, ,767 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) 158,531 82,539 DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM ***) *) Diisi untuk kerugian yang sudah terjadi maupun pasti akan terjadi loss dalam jumlah tertentu **) Diisi hanya untuk Kantor Cabang Bank Asing, apabila ada **) Khusus bagi bank yang telah go publik.

5 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Desember 2014 dan 2013 No. POS-POS I II TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 566,254 99, Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed 6,619,617 7,369,011 ii. Uncommitted 10,000 10, Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 672,137 1,408,778 b. L/C dalam negeri 157, , Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 31,088 12, Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 10,439 7,516 b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 32,278 48,417 b. Valuta asing 69, , Lainnya

6 NO. TRANSAKSI LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 31 Desember 2014 BANK Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. 1 Terkait dengan Nilai Tukar Spot 597, , ,964 2 Forward 775, ,993-7,507 19,101 3 Option a. Jual - b. Beli - 4 Future - 5 Swap 1,070,796 1,070,796-13,181 5,890 6 Lainnya - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - 2 Option a. Jual - b. Beli - 3 Future - 4 Swap 866, ,950-2,795 1,949 5 Lainnya - C. Lainnya - J U M L A H 23,596 29,904

7 POS - POS LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Desember 2014 dan Desember Desember 2013 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih II 1. PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah 1,410,385 1,410, b. Valuta asing 724, ,489 1,191,327 1,191, Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 10,286 10,286 b. Valuta asing 23,596 23,596 16,360 16, Surat berharga a. Rupiah 1,467,281 1,467,281 1,349,593 1,349,593 b. Valuta asing 15,035 15,035 13,624 13, Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 15, Tagihan Akseptasi 1,315,904 1,315, , , Kredit - a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 186, ,135 ii. Valuta asing 3,387,138 3,387,138 27,197 27,197 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 3,765,520 3,765,520 2,372,304 2,372,304 ii. Valuta asing 7,946, ,810 75,357 8,175,120 9,335,441 78,204 80,479 9,494,124 c. Kredit yang direstrukturisasi - i. Rupiah ii. Valuta asing 20,594 20,594 26,667 26,667 d. Kredit properti 974, , , , Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 1,411,792 1,411,792 1,999,363 1,999,363 b. Valuta asing 6,109,540-38,935-6,148,475 7,066,205 12,170-7,078, Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 558, , Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 347, , Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 23.03% 0.23% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 30.00% 1.61% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku - 199,103 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih BANK

8 CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 Desember Desember 2013 No. POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 21,349-11, Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi - 38,213 13,159 8,048 3, Kredit 75, , ,861 82,997 76, , ,354 84, Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening adminitratif 75,214 1,947 90,

9 LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK ASING Per 31 Desember 2014 dan 2013 KOMPONEN MODAL I. KOMPONEN MODAL Dana usaha 10,592,252 8,706, Modal disetor 3,690,957 1,942, Cadangan 2.1 Cadangan umum 2.2 Cadangan tujuan 3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 718, , Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 185,529 95, Dana setoran modal Dana Usaha Pendapatan komprehensif lainnya : kerugian berasal dari penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (100%) Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (45%) 8. Revaluasi aset tetap (45%) 9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% dari ATMR) 262, , Faktor pengurang modal Eksposur sekuritisasi II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d ) 15,449,864 11,600,783 III. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *) 21,140,883 16,676,101 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 633, ,503 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 565, ,027 VI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)] 69.16% 67.09% *) Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah diperhitungkan Risiko Pasar (Risiko Spesifik) untuk posisi Desember 2012

10 TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 31 Desember 2014 dan 2013 NO RASIO % Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 69.16% 67.09% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0.34% 0.53% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.34% 0.53% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2.68% 2.35% 5 NPL gross 0.49% 0.68% 6 NPL net 0.00% 0.03% 7 Return on Asset (ROA) 3.41% 2.75% 8 Return on Equity (ROE) 2.86% 2.17% 9 Net Interest Margin (NIM) 4.83% 4.21% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 41.74% 49.25% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) % % Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 12.20% 14.44% b. GWM Valuta asing 8.61% 10.35% 3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan 1.33% 0.33%

11 PENGURUS BANK GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO DEPUTY GENERAL MANAGER : NILUBOL ISARANKURA NA AYUDHYA DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF Catatan : a. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2014 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny (anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian, dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2013 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny (anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian. b Laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 14/35/DPNP tanggal 10 Desember 2012 perihal Laporan Tahunan Bank Umum dan Laporan Tahunan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia. c Nilai tukar terhadap US Dollar adalah US$ 1= Rp 12, untuk tahun 2014 dan US$ 1=Rp 12, untuk tahun 2013.