LAPORAN KEUANGAN. NERACA BANK BENGKULU PER 30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016 (dalam jutaan rupiah) BANK BANK

Transkripsi

1 Kantor Pusat: Jalan Basuki Rahmat 6 Lt. 2 Bengkulu Telp. (0736) Fax. (0736) Website: info@bankbengkulu.co.id NERACA PER 30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016 POS POS POS POS ASET LIABILITAS 1. Kas 263, , Giro 1,916, , Penempatan pada Bank Indonesia 1,395, , Tabungan 1,027, , Penempatan pada bank lain 850,198 40, Simpanan berjangka 3,373,409 2,270, Tagihan spot dan derivatif 4. Dana investasi revenue sharing 1) 5. Surat berharga 135,035 59, Pinjaman dari Bank Indonesia a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 6. Pinjaman dari bank lain 4, ,922 b. Tersedia untuk dijual 7. Liabilitas spot dan derivatif c. Dimiliki hingga jatuh tempo 135,035 59, Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 9. Utang akseptasi 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 10. Surat berharga yang diterbitkan Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali , , Pinjaman yang diterima 12,000 12,000 (reverse repo ) 8. Tagihan akseptasi 12. Setoran jaminan Kredit 4,059,038 3,753, Liabilitas antar kantor 2) a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Tersedia untuk dijual b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia c. Dimiliki hingga jatuh tempo 14. Liabilitas pajak tangguhan d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 4,059,038 3,753, Liabilitas lainnya 115, , Pembiayaan syariah 1) 16. Dana investasi profit sharing 1) 11. Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan / (14,412) (11,044) TOTAL LIABILITAS 6,449,977 4,518,090 a. Surat berharga LAPORAN KEUANGAN b. Kredit (14,411) (11,044) EKUITAS c. Lainnya (1) 17. Modal disetor 224, , Aset tidak berwujud a. Modal dasar 500, ,000 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud / b. Modal yang belum disetor / (275,100) (299,600) 14. Aset tetap dan inventaris 115, ,858 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) / Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris / (48,782) (44,625) 18. Tambahan modal disetor 2,000 24, Aset non produktif a. Agio a. Properti terbengkalai b. Disagio / b. Aset yang diambil alih c. Modal sumbangan c. Rekening tunda d. Dana setoran modal 2,000 24,500 d. Aset antar kantor 2) e. Lainnya i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (18,338) (18,338) ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan / b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam 17. Sewa pembiayaan 3) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas 18. Aset pajak tangguhan 19,887 19,887 d. Selisih penilaian kembali aset tetap 19. Aset lainnya 138, ,342 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi TOTAL ASET f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (24,451) (24,451) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 6,113 6,113 h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 4) 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan 150, ,519 a. Cadangan umum 69,756 58,443 b. Cadangan tujuan 80,389 69, Laba/rugi 271, ,477 a. Tahuntahun lalu 216, ,345 b. Tahun berjalan 55, ,132 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali 6) TOTAL EKUITAS 630, ,557 7,080,442 5,136,648 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 7,080,442 5,136,648

2 LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN UMUM POSPOS Bank Bengkulu KOMPONEN MODAL 30 JUNI JUNI 2016 Bank Bengkulu Bank Bengkulu I PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Modal Inti (Tier 1) 508, ,527 A. Pendapatan dan Beban Bunga 1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 508, , Pendapatan Bunga 524, , Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock ) 224,900 a. Rupiah 524, , Cadangan Tambahan Modal *) 303,168 b. Valuta asing Faktor Penambah 343, Beban Bunga 338, , Pendapatan komprehensif lainnya a. Rupiah 338, , Selisih lebih penjabaran laporan keuangan b. Valuta asing Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuktersedia untuk di jual Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 185, , Saldo surplus revaluasi aset tetap Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 343,514 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga Agio 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 12,255 16, Cadangan umum 69,756 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan Laba tahuntahun lalu 216,598 i. Surat berharga Laba tahun berjalan 55,160 ii. Kredit Dana setoran modal 2,000 iii. Spot dan derivatif Lainnya iv. Aset keuangan lainnya Faktor Pengurang (40,346) b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan Pendapatan komprehensif lainnya c. Keuntungan penjualan aset keuangan Selisih kurang penjabaran laporan keuangan Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk i. Surat berharga dijual Kelompok tersedia untuk dijual ii. Kredit Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) (40,346) iii. Aset keuangan lainnya Disagio d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) Rugi tahuntahun lalu e. keuntungan dari penyertaan denganequity method Rugi tahun berjalan f. Dividen Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian (40,346) Penurunan NilCadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif g. komisi/provisi/fee dan administrasi 11,341 15, Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 914 1, PPA aset non produktif yang wajib dibentuk i. Pendapatan lainnya Lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga 130, , Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama *) 19,887 i. Surat berharga Perhitungan pajak tangguhan 19,887 ii. Kredit Goodwill iii. Spot dan derivatif Seluruh aset tidak berwujud lainnya iv. Aset keuangan lainnya Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi c. Kerugian penjualan aset keuangan Eksposur sekuritisasi i. Surat berharga Faktor pengurang modal inti utama lainnya ii. Kredit Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain iii. Aset keuangan lainnya Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperolehberdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hiba berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) 4,282 2,371 2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) *) i. Surat berharga 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 ii. Kredit 4,276 2, Agio/Disagio iii. Pembiayaan syariah 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan *) iv. Aset keuangan lainnya Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperolehberdasarkan peralihan karena hukum, hibah, f. Kerugian terkait risiko operasional *) aberdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat g. Kerugian dari penyertaan denganequity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi II Modal Pelengkap (Tier 2) 31,669 95,220 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratantier 2 j. Beban tenaga kerja 75,615 70,245 2 Agio/Disagio k. Beban promosi 6,644 4,554 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR 31,669 RisRisiko Kredit) l. Beban lainnya 43,394 39,704 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap *) Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (117,790) (99,963) 4.1 Sinking Fund LABA (RUGI) OPERASIONAL 67,934 88, Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL TOTAL MODAL 539, , Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris JUNI JUNI JUNI JUNI Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Bank Bengkulu Bank Bengkulu Bank Bengkulu Bank Bengkulu 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 4,648 2,977 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 5,031 2,977 ATMR RISIKO KREDIT 2,533,522 2,091,525 Rasio CET 1 (%) 15.61% 15.48% ATMR RISIKO PASAR Rasio Tier 1 (%) 15.61% 15.48% LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 72,965 91,020 ATMR RISIKO OPERASIONAL 721, ,947 Rasio Tier 2 (%) 0.97% 3.45% Pajak penghasilan TOTAL ATMR 3,255,417 2,761,472 Rasio KPMM (%) 16.58% 18.93% a. Taksiran pajak tahun berjalan (17,805) (22,573) RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (% 9% 9% CET 1 UNTUK BUFFER (%) ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan PROFIL RISIKO OLEH (%) Dari CET 1 (%) Capital Conservation Buffer (%) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 55,160 68,447 Dari AT 1 (%) Countercyclical Buffer (%) Dari Tier 2 (%) Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pospos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2 Pospos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN NET PAJAK TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 55,160 68,447 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 55,160 68,447 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 55,160 68,447 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM ***)

3 KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA POSPOS L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. 1. PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit 9,583 9,583 25,436 25,436 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 9,583 9,583 25,436 25,436 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih II 1. PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain 850, , , ,197 a. Rupiah 850, , , ,197 b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga 135, , , ,962 a. Rupiah 135, , , ,962 b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( Reverse Repo ) 167, ,418 a. Rupiah 167, ,418 b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit 4,006,916 37,804 1, ,881 4,059,038 3,523,068 37, ,439 10,848 3,574,636 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 358,587 16,526 1, , ,587 87,381 16, ,075 4, ,642 ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 3,648,329 21, ,559 3,677,451 3,435,687 20, ,364 5,858 3,463,994 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif 123, , , ,607 a. Rupiah 123, , , ,607 b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 14,412 13, Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 53,083 43, Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 9.40% 3.10% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 9.01% 2,70% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 8.55% 3,63% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8.48% 3,54% 8. Lainnya a. Penerusan kredit 91,171 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku 23,791 24,920 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN POSPOS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 1 8,502 1, Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit 14,411 38,506 5,975 13,026 34,437 7, Penyertaan 1 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan Kontinjensi

4 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN PER 30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016 POSPOS RASIO KINERJA RASIO KEUANGAN I TAGIHAN KOMITMEN 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimun (KPMM) Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah a. Rupiah terhadap total aset produktif dan aset non produktif b. Valuta asing 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) berjalan aset keuangan terhadap aset produktif 3. Lainnya 5. NPL gross NPL net II KEWAJIBAN KOMITMEN 7. Return on Asset (ROA) Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 8. Return on Equity (ROE) a. BUMN 9. Net Interest Margin (NIM) i. Committed 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Rupiah 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) Valuta asing ii. Uncommitted RASIO KEPATUHAN Rupiah 1. a. Persentase pelanggaran BMPK Valuta asing i. Pihak terkait b. Lainnya ii. Pihak tidak terkait i. Committed 6,422 1,141 b. Persentase pelampauan BMPK ii. Uncommitted i. Pihak terkait 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik ii. Pihak tidak terkait a. Committed 2. Giro Wajib Minimum (GWM) i. Rupiah a. GWM Utama Rupiah ii. Valuta asing b. GWM Valuta asing b. Uncommitted 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan RASIO (dalam %) 5. Lainnya DEWAN KOMISARIS : Komisaris Utama Independen : M. Ruslan Riza 1 Pemda Tk.I. Prop Bkl 42.40% Komisaris Independen : Asmai Ishak III. TAGIHAN KONTINJENSI 2 Pemda Tk.II Mukomuko 7.39% 1. Garansi yang diterima DIREKSI : 3 Pemda Tk.II Kepahiang 7.11% a. Rupiah Direktur Utama : H. Agusalim, SE, ME 4 Pemda Tk.II Lebong 6.74% b. Valuta asing Direktur Umum : Joni Haryanto 5 Pemda Tk.II Bengkulu Selatan 6.61% Direktur Pemasaran : Eksir 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian Direktur Kepatuhan : Hj. Nenny, SE. Akt 6 Pemda Tk.II Kaur 6.15% a. Bunga kredit yang diberikan 5,164 4,504 7 Pemda Tk.II Seluma 5.47% b. Bunga lainnya 8 Pemda Tk.II Rejang Lebong 5.41% 3. Lainnya 332, ,438 9 Pemda kota Bengkulu 5.00% 10 Pemda Tk.II Bengkulu Utara 4.59% IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 11 Pemda Tk.II Bengkulu Tengah 3.13% 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 116,845 55,248 b. Valuta asing 2. Lainnya 2,462 33,031 PENGURUS PEMEGANG SAHAM

5 NO. TRANSAKSI LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. 1 Terkait dengan Nilai Tukar Spot 2 Forward 3 Option a. Jual b. Beli 4 Future 5 Swap 6 Lainnya B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward 2 Option a. Jual b. Beli 3 Future 4 Swap 5 Lainnya C. Lainnya J U M L A H Catatan : 1 Informasi Laporan Keuangan Publikasi di atas diambil dari laporan keuangan Bank Bengkulu (PT. Bank Pembangunan Daerah Bengkulu) per 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 serta untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2017 dan 30 Juni 2016, disusun sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia 3 4 Informasi Keuangan di atas diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 32/POJK.03/2016 tanggal 12 Agustus 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan disusun sesuai Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 3/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional. Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia 13/27/PBI/2011 tanggal 28 Desember 2011 Pemegang Saham Pengendali (Ultimate Shareholder) : Pemda Tk. I Propinsi Bengkulu = 42.40% Bengkulu, 13 Juli 2017 Bank Bengkulu H. Agusalim, SE, ME Direktur Utama Joni Haryanto Direktur Umum