LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Desember 2012 dan 2011 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS. 31 Dec Dec 2011

Transkripsi

1 LAPORAN POSISI KEUANGAN (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS ASET 1. Kas 5,177 4, Penempatan pada Bank Indonesia 331, , Penempatan pada bank lain 501, , Tagihan spot dan derivatif 49,854 5, Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo 103,188 40,830 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 8. Tagihan akseptasi 203, , Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6,910,355 4,235, Pembiayaan syariah 1) 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga - (1,020) b. Kredit (314,519) (255,221) c. Lainnya (4,018) (14,570) 13. Aset tidak berwujud 2,633 1,822 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (2,011) (1,703) 14. Aset tetap dan inventaris 27,767 22,803 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (19,587) (18,266) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor 2) i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 217,995 30, Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/ Sewa pembiayaan 3) 18. Aset pajak tangguhan 27,895 15, Aset lainnya 69,940 54,824 TOTAL ASET 8,110,752 5,084,498

2 LAPORAN POSISI KEUANGAN (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 403, , Tabungan 3. Simpanan berjangka 1,024, , Dana investasi revenue sharing 1) 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 195,106 61, Liabilitas spot dan derivatif 47, Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 203, , Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 8,354 59, Liabilitas antar kantor 2) a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 4,248,085 2,634, Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 89,806 53, Dana investasi profit sharing 1) TOTAL LIABILITAS 6,221,862 3,763,248 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 1,213, ,175 b. Modal yang belum disetor -/ - c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/ Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/ - c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 4) 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 567, ,135 b. Tahun berjalan 108, ,940 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali 6) TOTAL EKUITAS 1,888,890 1,321,250 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 8,110,752 5,084,498

3 LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 31 Desember 2012 & 2011 No. POS-POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 155, ,852 b. Valuta asing 197, , Beban Bunga a. Rupiah 48,910 17,874 b. Valuta asing 80,410 30,690 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 223, ,391 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 14,567 10,984 e. keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. komisi/provisi/fee dan administrasi 16,388 14,743 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2,161 1, Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian Penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga (1,023) 386 ii. Kredit 41,683 14,624 iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya (10,725) 11,715 f. Kerugian terkait risiko operasional *) g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja 24,243 19,171 k. Beban promosi l. Beban lainnya 22,212 16,716 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (43,734) (35,291) LABA (RUGI) OPERASIONAL 180, ,100

4 LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 31 Desember 2012 & 2011 No. POS-POS PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 431 1,486 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 673 1,486 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 180, ,586 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan 85,308 77,271 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (12,628) (6,625) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 108, ,940 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. keuntungan revaluasi aset tetap e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. lainnya Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 108, ,940 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 108, ,940 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 108, ,940 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 108, ,940 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 108, ,940 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM ***) *) Diisi untuk kerugian yang sudah terjadi maupun pasti akan terjadi loss dalam jumlah tertentu **) Diisi hanya untuk Kantor Cabang Bank Asing, apabila ada **) Khusus bagi bank yang telah go publik.

5 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI No. POS-POS I II TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 774, , Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed 2,926,883 1,884,579 ii. Uncommitted 26, Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 397, ,613 b. L/C dalam negeri 85, Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 1,182, , Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 71,582 52,749 b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 70,320 84,672 b. Valuta asing 197, , Lainnya

6 NO. TRANSAKSI LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 31 Desember 2012 BANK Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. 1 Terkait dengan Nilai Tukar Spot 181, , ,591 2 Forward 1,328,949 1,328,949-45,829 44,968 3 Option a. Jual - b. Beli - 4 Future - 5 Swap 446, ,045-3, Lainnya - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - 2 Option a. Jual - b. Beli - 3 Future - 4 Swap - 5 Lainnya - C. Lainnya - J U M L A H 49,854 47,886

7 POS - POS LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 31 Desember Desember 2011 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih II 1. PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah 380, , b. Valuta asing 121, , , , Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 49,854 49,854 5,163 5, Surat berharga a. Rupiah 103, ,188 38,791 38,791 b. Valuta asing - 2,039-2, Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 164,524 39, , , , Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 2,204 2,204 3,238 3,238 ii. Valuta asing 17,051 17,051 36,806 36,806 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 1,523,211 1,523,211 1,183,478 1,183,478 ii. Valuta asing 5,049,644 92, ,836 5,367,193 2,761,334 26,809-43, ,992 3,010,664 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing 67,483 67,483 26,497-65,519 92,016 d. Kredit properti 308, , Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 485, , , ,646 b. Valuta asing 3,173,457 28,100 17,348 3,218,905 2,237, ,238, Aset yang diambil alih BANK

8 POS - POS LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA BANK 31 Desember Desember 2011 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 318, , Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 278, , Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 0.28% 0.58% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 2.78% 3.85% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 31 Desember Desember 2011 No. POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 5, Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga - 1,020 1, Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi - 4,018 1,645 1,960-14,570 1,690 12, Kredit 182, ,297 66, , ,992 76,229 39, , Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening adminitratif 7,251 9,518

9 LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK ASING KOMPONEN MODAL I. KOMPONEN MODAL Dana usaha 4,040,478 1,605, Modal disetor 1,213, , Cadangan 2.1 Cadangan umum 2.2 Cadangan tujuan 3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 551, , Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 54,032 49, Dana setoran modal Dana Usaha Pendapatan komprehensif lainnya : kerugian berasal dari penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (100%) Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (45%) 8. Revaluasi aset tetap (45%) 9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% dari ATMR) 80,071 67, Faktor pengurang modal Eksposur sekuritisasi II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d ) 5,940,140 2,903,111 III. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *) 8,801,126 5,502,797 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 446, ,413 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 63,509 24,137 VI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)] 63.79% 48.90% *) Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah diperhitungkan Risiko Pasar (Risiko Spesifik) untuk posisi Desember 2012

10 TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN NO RASIO % Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 63.79% 48.90% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 2.88% 4.80% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2.88% 4.80% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 4.73% 4.29% 5 NPL gross 3.25% 5.25% 6 NPL net 0.62% 0.41% 7 Return on Asset (ROA) 2.50% 3.77% 8 Return on Equity (ROE) 2.74% 5.83% 9 Net Interest Margin (NIM) 3.40% 4.52% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 57.02% 39.23% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) % % Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 11.03% 9.60% b. GWM Valuta asing 12.16% 15.90% 3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan 0.36% 0.05%

11 PENGURUS BANK GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF PEMILIK BANK BANGKOK BANK PCL, BANGKOK - THAILAND 100% Catatan : a. Informasi keuangan di atas per tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young (Partner penanggung jawab untuk tahun 2012 adalah Sinarta dan tahun 2011 adalah Peter Surja), yang dalam laporannya masingmasing tertanggal 12 April 2013 dan 26 April 2012 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian. b Laporan keuangan ini disusun berdasarkan laporan keuangan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2012 dan 2011 sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember c Nilai tukar terhadap USD Dollar adalah US$ 1= Rp 9, untuk tahun 2012 dan US$ 1=Rp 9, untuk tahun 2011.