Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo )

Transkripsi

1 LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Tanggal 31 Desember 2017 & 31 Desember 2016 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS ASET 1. Kas 9,712 11, Penempatan pada Bank Indonesia 4,212,819 1,279, Penempatan pada bank lain 2,076, , Tagihan spot dan derivatif 15,627 34, Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual 640, ,466 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,469,319 1,127,068 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) 8. Tagihan akseptasi 1,393,738 1,426, Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 19,616,060 20,514, Pembiayaan syariah 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga - (709) b. Kredit (1,946,252) (1,341,345) c. Lainnya - (78,778) 13. Aset tidak berwujud 4,593 3,916 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (3,833) (3,625) 14. Aset tetap dan inventaris 132, ,081 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (43,145) (38,712) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 1,029,956 65, Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/ Sewa Pembiayaan 18. Aset pajak tangguhan 605, , Aset lainnya 151, ,912 TOTAL ASET 29,365,734 24,768,634

2 LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Tanggal 31 Desember 2017 & 31 Desember 2016 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 2,050,710 1,058, Tabungan 3. Simpanan berjangka 8,201,264 3,981, Dana investasi revenue sharing 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 300, , Liabilitas spot dan derivatif 32,305 51, Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 9. Utang akseptasi 1,393,738 1,426, Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima Setoran jaminan 37,319 32, Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 11,743,358 12,330, Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 623, , Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS 24,382,801 19,893,125 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 3,690,957 3,690,957 b. Modal yang belum disetor -/ - c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/ Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/ - c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Penghasilan komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 8,825 (2,449) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 1,109 (5,098) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 824, ,438 b. Tahun berjalan 457, ,661 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS 4,982,933 4,875,509 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 29,365,734 24,768,634

3 LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 & 2016 No. POS-POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 824, ,213 b. Valuta asing 752, , Beban Bunga a. Rupiah 253, ,530 b. Valuta asing 45,351 45,988 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1,278,723 1,244,866 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) e. Dividen f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 114,511 33,273 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2,554 2, Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian Penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 46,609 34,190 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga ii. Kredit 509, ,451 iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya - 23,840 f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja 49,660 47,534 k. Beban promosi 969 1,163 l. Beban lainnya 62,783 63,417 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (552,616) (525,938) LABA (RUGI) OPERASIONAL 726, ,928

4 LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 & 2016 No. POS-POS C. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (8,514) (5,740) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (8,514) (5,740) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 717, , Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan 484, ,948 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 224, ,421 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 457, ,661 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 10,344 (1,270) c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (4,138) Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 18, c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (7,516) (195) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 17,481 (470) TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 475, ,191 Laba ( Rugi ) bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 457, ,661 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN 457, ,661 Total Laba ( Rugi ) Komprehensif tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 475, ,191 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 475, ,191 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM

5 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Pada Tanggal 31 Desember 2017 & 31 Desember 2016 No. POS-POS I II TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 893,282 2,967, Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed 6,364,527 9,562,648 ii. Uncommitted - 10, Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 351, ,179 b. L/C dalam negeri 71,417 43, Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 905,415 1,809, Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 70,785 38,018 b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 13,742 34,171 b. Valuta asing 344, , Lainnya

6 NO. TRANSAKSI LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Pada Tanggal 31 Desember 2017 BANK Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. Terkait dengan Nilai Tukar 1 Spot 596, , Forward 1,202,309 1,202,309-6,006 3,806 3 Option a. Jual - b. Beli - 4 Future - 5 Swap 2,097,752 2,097,752-2,029 21,598 6 Lainnya - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - 2 Option a. Jual - b. Beli - 3 Future - 4 Swap 735, ,736-7,248 6,733 5 Lainnya - C. Lainnya - J U M L A H 4,632,185 4,632,185-15,627 32,305

7 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 31 Desember 2017 & 2016 BANK POS - POS 31 Desember Desember 2016 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. 1. PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 3,863 3,863 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 12. Aset yang diambil alih II 1. PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah 921, , , ,637 b. Valuta asing 1,154,679 1,154, , , Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 15,627 15,627 34,409 34, Surat berharga a. Rupiah 2,086,332 2,086,332 1,564,694 1,564,694 b. Valuta asing 21,426 2,417-23,843 9,117 3,723-12, Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 21,426 9, Tagihan Akseptasi 1,393,738 1,393,738 1,426,078 1,426, Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 180,642-1, , ,042 6,365 1, ,169 ii. Valuta asing 4,438, ,821 49,917 4,898,208 4,996, ,436 50,135 5,418,118 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 4,941, , ,423 5,804,682 5,977, , ,449 6,305,324 ii. Valuta asing 8,190, ,696 58,605 8,730,766 8,185, ,679 58,194 8,381,866 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 19, , , ,316 26,159 35,276 78, ,650 ii. Valuta asing 886, ,435 30,066 1,329, ,948 52,811 30, ,181 d. Kredit properti 2,429,905 2,429,905 2,445,277 2,445, Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 1,452,327 5,050-1,457,377 1,574,939 4,485-1,579,424 b. Valuta asing 5,613,099-74,987-5,688,086 8,839, ,232 3,864 8,962, Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,946,252 1,420, Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 516, , , Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 25.90% 28.39% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 21.92% 18.37% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih

8 CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET Pada Tanggal 31 Desember 2017 & Desember Desember 2016 No. POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 20,766-6,597 - ######### 2. Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi 13,937 78,778 14, Kredit 689,878 1,256, , , ,873 1,116, , , Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi 7,809 4,002 9,695 10,050

9 LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI Pada Tanggal 31 Desember 2017 & 2016 KOMPONEN MODAL KOMPONEN MODAL Dana usaha 10,709,614 11,653, Modal disetor 3,690,957 3,690,957 2 Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 824, ,438 3 Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 457, ,661 4 Cadangan umum - 5. Saldo surplus revaluasi aset tetap Dana Usaha Pendapatan komprehensif lainnya : potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual Cadangan umum Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) Faktor pengurang modal 8.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan 8, , , Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia dijual - 4, Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 8.4 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk 8.5 Perhitungan pajak tangguhan 605, , Goodwill Seluruh aset tidak berwujud lainnya Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi Eksposur sekuritisasi 8.10 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 yang diterbitkan oleh bank lain 8.11 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat 8.12 Lainnya TOTAL MODAL 15,305,473 16,366,372 KETERANGAN KETERANGAN ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM (%) 53.24% 57.25% (ATMR) DANA USAHA UNTUK BUFFER (%) 4.64% 7.14% ATMR RISIKO KREDIT 26,180,725 26,529,801 PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB ATMR RISIKO PASAR 575, ,291 DIPENUHI BANK ATMR RISIKO OPERASIONAL 1,990,419 1,530,675 Capital Conservation Buffer (%) 1.250% 0.625% TOTAL ATMR 28,746,695 28,589,767 Countercyclical Buffer (%) 0% 0% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9.99% 9.99% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)

10 LAPORAN RASIO KEUANGAN Pada Tanggal 31 Desember 2017 & 2016 NO RASIO % Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 53.24% 57.25% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1.49% 1.19% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.49% 1.19% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 6.61% 5.57% 5 NPL gross 2.24% 1.48% 6 NPL net 0.82% 0.38% 7 Return on Asset (ROA) 2.67% 1.62% 8 Return on Equity (ROE) 2.83% 4.26% 9 Net Interest Margin (NIM) 4.99% 5.04% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 57.15% 55.02% 11 Loan to Funding Ratio (LFR) % % 12 Liquidity Coverage Ratio (LCR) % % Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6.89% 7.19% b. GWM Valuta asing 8.94% 10.56% 3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan 0.36% 0.08%

11 PENGURUS BANK GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO DEPUTY GENERAL MANAGER : NITHAPONG SENAVONGSE DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF PEMILIK BANK BANGKOK BANK PCL, BANGKOK - THAILAND 100% Catatan : a. Informasi keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2017 dan 2016 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Satrio Bing Eny & Rekan, anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited (Partner penanggung jawab: Merliyana Syamsul untuk tahun 2017 dan Riniek Winarsih untuk tahun 2016), yang telah memberikan opini tanpa modifikasian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari laporan keuangan, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan. b. Informasi keuangan ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.3/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional. c. Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 31 Desember 2017 dan 31 Desember 2016 adalah masing-masing sebesar Rp ,50 dan Rp ,50