NERACA P.T.BANK MASPION INDONESIA PER 30 JUNI 2011 DAN 2010

Transkripsi

1 NERACA P.T.BANK MASPION INDONESIA No. POS-POS 30-Jun Jun-10 ASET 1. Kas 64,675 45, Penempatan pada Bank Indonesia 592, , Penempatan pada bank lain 31,328 28, Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo 115, ,334 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) Tagihan akseptasi 3,471 3, Kredit - a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 1,691,142 1,262, Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga - - b. Kredit (6,090) (7,792) c. Lainnya (34) (334) 13. Aset tidak berwujud - - Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/ Aset tetap dan inventaris 107, ,003 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (54,843) (50,251) 15. Properti terbengkalai 1,123 2, Aset yang diambil alih 4,284 3, Rekening tunda Aset antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/ Penyisihan penghapusan aset non produktif -/- (1,517) (884) 21. Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan 1, Rupa-rupa aset 57,960 56,855 TOTAL ASET 2,608,399 2,214,513

2 NERACA P.T.BANK MASPION INDONESIA No. POS-POS 30-Jun Jun-10 KEWAJIBAN DAN MODAL 1. Giro 335, , Tabungan 540, , Simpanan berjangka 1,320,442 1,207, Dana investasi revenue sharing Kewajiban kepada Bank Indonesia Kewajiban kepada bank lain 11,554 8, Kewajiban spot dan derivatif Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) Kewajiban akseptasi 3,471 3, Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Kewajiban antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Kewajiban pajak tangguhan Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif Rupa-rupa kewajiban 44,819 19, Dana investasi profit sharing Kepentingan minoritas (minority interest ) Modal pinjaman Modal disetor a. Modal dasar 200, ,000 b. Modal yang belum disetor -/- (9,400) (108,400) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/ Tambahan modal disetor a. Agio - - b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - - e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - - f. Lainnya - - g. Dana setoran modal Selisih penilaian kembali aset tetap Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Cadangan a. Cadangan umum - - b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 139, ,982 b. Tahun berjalan 22,554 7,063 TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 2,608,399 2,214,513

3 PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA P.T. BANK MASPION INDONESIA PERIODE : 01 JANUARI s/d 30 JUNI 2011 DAN 2010 No. POS - POS 30-Jun Jun-10 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 107, ,534 b. Valuta asing Beban Bunga a. Rupiah 53,181 54,839 b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 53,843 47,639 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) - - e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi 3,475 1,427 f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 1,458 3,499 g. Pendapatan lainnya 9,057 5, Beban Operasional selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga - - ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya 17 - f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 42 - g. Penyisihan kerugian risiko operasional - - h. Kerugian terkait risiko operasional - - i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi - - j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - k. Penyisihan penghapusan aset non produktif l. Beban tenaga kerja 32,263 27,077 m. Beban promosi n. Beban lainnya 21,586 22,129 Pendapatan (Beban) Operasional selain Bunga Bersih (41,448) (40,111) LABA/RUGI OPERASIONAL 12,395 7,528

4 PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA P.T. BANK MASPION INDONESIA PERIODE : 01 JANUARI s/d 30 JUNI 2011 DAN 2010 No. POS - POS 30-Jun Jun-10 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 9,774 1, Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya 7, LABA/RUGI NON OPERASIONAL 17,677 1,889 LABA/RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 30,072 9, Transfer laba (rugi) ke kantor pusat Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (7,518) (2,354) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - - LABA/RUGI TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 22,554 7,063 LABA/RUGI KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) - - LABA/RUGI SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) 22,554 7,063 DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM - -

5 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI No. POS-POS 30-Jun Jun-10 I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya 1,292 1,886 II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Commited - Rupiah Valuta asing - - ii. Uncommited - Rupiah Valuta asing - - b. Lainnya i. Commited - - ii. Uncommited 503, , Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Commited i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommited i. Rupiah - - ii. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 2,012 2,918 b. L/C dalam negeri 1,018 1, Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya Lainnya - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 18,996 22,204 b. Valuta asing - 2, Lainnya - -

6 TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF BANK No. TRANSAKSI TUJUAN TAGIHAN DAN KEWAJIBAN DERIVATIF NILAI NOTIONAL TRADING HEDGING TAGIHAN KEWAJIBAN A. Terkait Dengan Nilai Tukar 1. Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya B. Terkait Dengan Suku Bunga 1. Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya C. Lainnya JUMLAH

7 KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA BANK No. POS-POS 30-Jun Jun-10 L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH I. 1. PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain 2. Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi 2, ,489 1, , Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM , ,325 i. Rupiah , ,325 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 1, ,694 4, ,564 b. Valuta asing 1, ,756 5, , Aset yang diambil alih

8 KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA BANK No. POS-POS 30-Jun Jun-10 L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH II. 1. PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah 20, ,542 7, ,778 b. Valuta asing 10, ,786 20, , Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga a. Rupiah 115, , , , Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi , , Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 784,366 4, , , ,671 2,541 8, , ,638 i. Rupiah 784,366 4, , , ,671 2,541 8, , ,638 ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM 891, , ,975 3, , ,662 i. Rupiah 885, , ,533 3, , ,220 ii. Valuta asing 6, ,865 3, ,442 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 195,906 1, , ,506 2,694 8, , Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 18, ,320 18, ,752 b. Valuta asing Aset yang diambil alih 877-2, ,284 2, ,053-3,672

9 KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA BANK No. POS-POS 30-Jun Jun-10 L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 6,124 8, Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 17,391 12, Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 47.11% 43.55% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 1.81% 3.67% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 54.66% 41.83% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 6.83% 8.15% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 3,154 3,852 d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih - - e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

10 CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30-Jun Jun-10 No. POS-POS CKPN PPA WAJIB DIBENTUK CKPN PPA WAJIB DIBENTUK INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM KHUSUS INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM KHUSUS 1. Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) Tagihan akseptasi Kredit 1,510 4,580 15, ,476 4,316 10, Penyertaan Penyertaan modal sementara

11 PERHITUNGAN KEWAJIBAN MODAL MINIMUM (KPMM) No. KOMPONEN MODAL 30-Jun Jun-10 I. KOMPONEN MODAL A. Modal Inti 330, , Modal disetor 190,600 91, Tambahan cadangan modal 2.1. Faktor penambah a. Agio - - b. Modal sumbangan - - c. Cadangan umum - - d. Cadangan tujuan - - e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 138, ,272 f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 11,277 3,532 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - h. Dana setoran modal - - i. Waran yang diterbitkan (50%) - - j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) Faktor pengurang a. Disagio - - b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual - - f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif (9,582) (2,940) g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book Modal inovatif 3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) Instrumen Modal Inovatif lainnya Faktor Pengurang Modal Inti 4.1. Goodwill 4.2. Aset tidak berwujud lainnya Penyertaan (50%) Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5. Kepentingan minoritas B. Modal Pelengkap 15,859 11, Level Atas (Upper Tier 2 ) 1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif) Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) Mandatory convertible bond Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2 ) lainnya Revaluasi aset tetap Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 15,859 11, Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) Level Bawah (Lower Tier 2 ) maksimum 50% dari modal inti 2.1. Redeemable preference shares Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2 ) lainnya Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1. Penyertaan (50%) Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi - - D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3 ) - - E. Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk Mengantisipasi Risiko Pasar - - II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) 346, ,762 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E) 346, ,762 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 1,801,817 1,357,781 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 213,077 67,681 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR - - VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II : (IV+V)] 17.19% 15.35% VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV+V+VI)] 17.19% 15.35%

12 TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN (dalam %) No. RASIO 30-Jun Jun-10 Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17.19% 15.35% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0.67% 0.83% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.43% 0.66% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0.33% 0.44% 5. NPL gross 0.47% 0.96% 6. NPL net 0.11% 0.34% 7. Return On Asset (ROA) 2.47% 0.84% 8. Return On Equity (ROE) 16.34% 6.83% 9. Net Interest Margin (NIM) 5.79% 5.10% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 89.78% 93.34% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 77.03% 64.19% Kepatuhan (Compliance ) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 8.15% 6.85% b. GWM Valuta asing 14.36% 1.84% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1.35% 2.64%

13 PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAM DEWAN PENASEHAT DEWAN KOMISARIS PEMEGANG SAHAM PENGENDALI (PSP) 1. Dr. HC Alim Markus * Komisaris : Henry Kaunang 1. Ultimate shareholder : Ny. Angkasa Rachmawati 2. Alim Satria * Komisaris : Mayjend. (Purn) Koesparmono Irsan melalui : PT. Alim Investindo sebesar 21,82 % DIREKSI PEMEGANG SAHAM BUKAN PSP TIDAK MELALUI PASAR MODAL ( > 5%) * Direktur Utama : Herman Halim 1. PT. Alim Investindo : 84.61% * Direktur : Goenawan Moeliono 2. PT. Guna Investindo : 8.46% * Direktur : Sri Redjeki 3. Lainnya : 6.93% * Direktur : Iis Herijati * Direktur : Yunita Wanda SURABAYA, 26 AGUSTUS 2011 Direksi PT. Bank Maspion Indonesia Herman Halim Yunita Wanda Direktur Utama Direktur * Laporan Keuangan di atas disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 perihal "Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank" dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal "Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor : 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia". * Informasi keuangan di atas untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2011 telah menerapkan PSAK 50 & 55 (Revisi 2006). Sedangkan untuk informasi keuangan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2010 menerapkan PSAK 50 & 55 (Revisi 2006) untuk portofolio kredit. * Kurs Valuta Asing yang digunakan adalah sebagai berikut : Tahun 2011 : 1 USD = Rp ,50 Tahun 2010 : 1 USD = Rp ,-