LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN BULANAN. (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah)

Transkripsi

1 PT BANK INDEX SELINDO PT BANK INDEX SELINDO PT BANK INDEX SELINDO LAPORAN POSISI KEUANGAN BULANAN LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN BULANAN LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI BULANAN January18 January18 January18 No. POS POS (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) JANUARI JANUARI JANUARI No. POSPOS No. POSPOS ASET PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL I 1. Kas 52,105 A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 2. Penempatan pada Bank Indonesia 466, Pendapatan Bunga 54,709 a. Rupiah 3. Penempatan pada bank lain 224,196 a. Rupiah 54,549 b. Valuta asing 4. Tagihan spot dan derivatif b. Valuta asing Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan Surat berharga 798, Beban Bunga 26, Lainnya a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi a. Rupiah 25,935 b. Tersedia untuk dijual b. Valuta asing 179 II KEWAJIBAN KOMITMEN 1,182,540 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 798,795 Pendapatan (Beban) Bunga bersih 28, Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 1,176,456 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang a. BUMN 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga i. Committed 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 114, Pendapatan Operasional Selain Bunga 9,067 Rupiah 8. Tagihan akseptasi 2,758 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan Valuta asing 9. Kredit 5,221,510 i. Surat berharga ii. Uncommitted a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi ii. Kredit Rupiah b. Tersedia untuk dijual iii. Spot dan derivatif Valuta asing c. Dimiliki hingga jatuh tempo iv. Aset keuangan lainnya b. Lainnya 1,176,456 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 5,221,510 b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan i. Committed 1,176, Pembiayaan syariah 1) c. Keuntungan penjualan aset keuangan ii. Uncommitted 11. Penyertaan i. Surat berharga 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 5, Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan / (42,901) ii. Kredit a. Committed 5,000 a. Surat berharga iii. Aset keuangan lainnya i. Rupiah 5,000 b. Kredit (42,901) d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) ii. Valuta asing c. Lainnya e. Dividen b. Uncommitted 13. Aset tidak berwujud 13,534 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method i. Rupiah Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud / (6,776) g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 697 ii. Valuta asing 14. Aset tetap dan inventaris 124,616 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 8, Irrevocable L/C yang masih berjalan 867 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris / (50,402) i. Pendapatan lainnya 8 a. L/C luar negeri Aset non produktif 189, Beban Operasional Selain Bunga 28,529 b. L/C dalam negeri 563 a. Properti terbengkalai a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 217 b. Aset yang diambil alih 189,831 i. Surat berharga 5. Lainnya c. Rekening tunda ii. Kredit d. Aset antar kantor 2) iii. Spot dan derivatif III. 23,943 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia iv. Aset keuangan lainnya 1. Garansi yang diterima ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan a. Rupiah b. (mark to market) kerugian penurunan nilai aset non keuangan / (15,194) c. Kerugian penjualan aset keuangan b. Valuta asing 16. Cadangan 17. Sewa pembiayaan 1) i. Surat berharga Pendapatan bunga dalam penyelesaian 23, Aset pajak tangguhan 6,430 ii. Kredit a. Bunga kredit yang diberikan 23, Aset lainnya 105,361 iii. Aset keuangan lainnya b. Bunga lainnya TOTAL ASET 7,204,976 Kerugian transaksi spot dan derivatif Lainnya d. (realised) 3. e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 9,699 LIABILITAS DAN EKUITAS i. Surat berharga IV. 29,410 LIABILITAS ii. Kredit 9, Garansi yang diberikan 29,410 Giro iii. Pembiayaan a. Rupiah 29, ,036 syariah 2. Tabungan 484,388 iv. Aset keuangan lainnya b. Valuta asing 3. Simpanan 4,624,517 Kerugian terkait risiko operasional *) Lainnya berjangka f Dana investasi revenue sharing 1) g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method 5. Pinjaman dari Bank Indonesia h. komisi/provisi/fee dan administrasi 6. Pinjaman dari bank lain 45,538 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) Liabilitas spot dan derivatif j. Beban tenaga kerja 11, Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) k. Beban promosi 2 9. Utang akseptasi 2,763 l. Beban lainnya 7, Surat berharga yang diterbitkan Pendapatan Operasional Selain Bunga Bersih (19,462) (Beban) 11. Pinjaman yang diterima 12. Setoran jaminan 864 LABA (RUGI) OPERASIONAL 9, Liabilitas antar kantor 2) a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (35) Liabilitas pajak tangguhan 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Liabilitas lainnya 141, Pendapatan (beban) non operasional lainnya (1,476) 16. Dana investasi profit sharing 1) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (1,395) TOTAL LIABILITAS 5,840,699 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 7,738 EKUITAS 17. Modal disetor 300,742 Pajak Penghasilan (1,599) a. Modal dasar 900,000 a. Taksiran pajak tahun berjalan (1,599) b. Modal yang belum disetor / (599,258) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) / Tambahan modal disetor 360,256 LABA 6, (RUGI) BERSIH a. Agio 362,211 b. Disagio / PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN c. Modal sumbangan 1. Pospos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi d. Dana setoran modal a. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Lainnya (1,955) b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti Pendapatan (kerugian) komprehensif (6,288) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 19. lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing d. Lainnya Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan direklasifikasi ke laba b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok e. rugi tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas Pospos direklasifikasi ke laba rugi 2. yang akan d. Keuntungan revaluasi aset tetap a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (6,288) c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain d. Lainnya h. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan direklasifikasi ke laba rugi Selisih reorganisasi 3) 20. kuasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 23. Cadangan 622,357 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 6,139 a. 622,357 Cadangan umum b. Cadangan tujuan TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) Laba/rugi 87, a. 81,071 Tahuntahun lalu b. Tahun berjalan 6,139 TOTAL EKUITAS 1,364,277 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 7,204,976

2 1 2 NERACA BANK UMUM NBU (Dalam Jutaan Rupiah) PT Bank Index Selindo POSPOS 31 Jan ASET 9 Kas 52, Penempatan pada Bank Indonesia 466, Penempatan pada bank lain 224, Tagihan spot dan derivatif 0 13 Surat berharga 798, a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 0 15 b. Tersedia untuk dijual 0 16 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 798, d. Pinjaman diberikan dan piutang 0 18 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 0 19 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 114, Tagihan akseptasi 2, Kredit 5,221, a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 0 23 b. Tersedia untuk dijual 0 24 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 0 25 d. Pinjaman diberikan dan piutang 5,221, Pembiayaan Syariah 0 27 Penyertaan 0 28 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan / (42,901) 29 a. Surat berharga 0 30 b. Kredit (42,901) 31 c. Lainnya 0 32 Aset tidak berwujud 13, Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud / (6,776) 34 Aset tetap dan inventaris 124, Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris / (50,402) 36 Aset Non Produktif 189, a. Properti terbengkalai 0 38 b. Aset yang diambil alih 189, c. Rekening tunda 0 40 d. Aset antar kantor : 0 41 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 42 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 0 43 Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan / (15,194) 44 Sewa pembiayaan 0 45 Aset pajak tangguhan 6,430 46

3 Aset lainnya 105, TOTAL ASET 7,204, KEWAJIBAN DAN MODAL 49 Giro 541, Tabungan 484, Simpanan berjangka 4,624, Dana investasi revenue sharing 0 53 Kewajiban kepada Bank Indonesia 0 54 Kewajiban kepada bank lain 45, Kewajiban spot dan derivatif 0 56 Kewajiban surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 0 57 Kewajiban akseptasi 2, Surat berharga yang diterbitkan 0 59 Pinjaman yang diterima 0 60 Setoran jaminan Kewajiban antarkantor 0 62 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 63 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 0 64 Kewajiban pajak tangguhan 0 65 Kewajiban lainnya 141, Dana investasi (profit sharing ) 0 67 Modal disetor 300, a. Modal dasar 900, b. Modal yang belum disetor / (599,258) 70 c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) / 0 71 Tambahan modal disetor 360, a. Agio 362, b. Disagio / 0 74 c. Modal sumbangan 0 75 d. Dana setoran modal 0 76 e. Lainnya (1,955) 77 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (6,288) 78 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 0 79 b. Selisih penilaian kembali aset tetap 0 80 c. Lainnya (6,288) 81 Selisih kuasi reorganisasi 0 82 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 0 83 Modal pinjaman 0 84 Cadangan 622, a. Cadangan umum 622, b. Cadangan tujuan 0 87 Laba/rugi 87, a. Tahuntahun lalu 81, b. Tahun berjalan 6, TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 7,204,

4 LAPORAN LABA RUGI BANK UMUM LRBU (Dalam Jutaan Rupiah) 93 PT Bank Index Selindo POSPOS 31 Jan PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 100 A. Pendapatan dan Beban Bunga 101 a. Pendapatan Bunga 54, i. Rupiah 54, ii. Valuta Asing b. Beban Bunga 26, i. Rupiah 25, ii. Valuta Asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 28, B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga Pendapatan Operasional Selain Bunga 9, a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee, dan administrasi h. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai 8, i. Pendapatan lainnya Beban Operasional Selain Bunga 28, a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit

5 iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) 9, i. Surat berharga ii. Kredit 9, iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja 11, k. Beban promosi l. Beban lainnya 7, Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (19,462) 153 LABA (RUGI) OPERASIONAL 9, PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 156 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (35) 157 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya (1,476) 159 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (1,395) 160 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 7, Pajak penghasilan (1,599) 162 a. Taksiran pajak tahun berjalan (1,599) 163 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) BERSIH 6, Transfer laba (rugi) ke kantor pusat KOMITMEN & KONTINJENSI BANK UMUM KKBU (Dalam Jutaan Rupiah) PT Bank Index Selindo POSPOS 31 Jan TAGIHAN KOMITMEN Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1,182, Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 1,176, a. BUMN

6 i. Committed Rupiah Valuta asing ii. Uncommitted Rupiah Valuta asing b. Lainnya 1,176, i. Committed 1,176, ii. Uncommitted Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 5, a. Committed 5, i. Rupiah 5, ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI 23, Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian 23, a. Bunga kredit yang diberikan 23, b. Bunga lainnya Lainnya KEWAJIBAN KONTIJENSI 29, Garansi yang diberikan 29, a. Rupiah 29, b. Valuta asing Lainnya KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK UMUM KPMMBU (Dalam Jutaan Rupiah) PT Bank Index Selindo POSPOS 31 Jan I. Komponen Modal 229 A. Modal Inti 0 230

7 1. Modal Disetor Cadangan Tambahan Modal Faktor penambah a. Agio b. Modal Sumbangan c. Cadangan Umum d. Cadangan Tujuan e. Laba tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h. Dana Setoran Modal i. Waran yang diterbitkan (50%) j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) Faktor pengurang a. Disagio b. Rugi tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset 251 produktif 0 g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book Modal Inovatif Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) Instrumen Modal Inovatif lainnya Faktor Pengurang Modal Inti Goodwill Aset tidak berwujud lainnya Penyertaan (50%) Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) Kepentingan Minoritas B. Modal Pelengkap Level Atas (Upper Tier 2) Saham preferen (perpetual kumulatif) Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) Mandatory convertible bond

8 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya Revaluasi aset tetap Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar 276 atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) 0 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti Redeemable preference shares Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya Faktor Pengurang Modal Pelengkap Penyertaan (50%) Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap / Eksposur Sekuritisasi D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) E. Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk Mengantisipasi Risiko Pasar II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+BC) III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO 293 PASAR (A+BC+E) 0 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)} 297 VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR {III:(IV+VI)} 298 IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)}