LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)/CONDENSED FINANCIAL STATEMENT(MONTHLY) NERACA/BALANCE SHEET

Transkripsi

1 NERACA/BALANCE SHEET NO POS POS LBU KOREKSI 1 ASET 2 1.Kas 360, , Penempatan pada Bank Indonesia 1,368,308 1,368, Penempatan pada bank lain 1,583,581 1,583, Tagihan spot dan derivatif Surat berharga 1,210,577 1,210,577 7 a.diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b.tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,210,577 1,210, d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 197, , Tagihan akseptasi Kredit 12,770,455 12,770, a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 12,770,455 12,770, Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan / 64,713 64, a. Surat berharga b. Kredit 64,713 64, c. Lainnya Aset tidak berwujud 11,933 11, Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud / 7,858 7, Aset tetap dan inventaris 182, , Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris / 105, , Aset Non Produktif a.properti terbengkalai b.aset yang diambil alih c.rekening tunda d.aset antarkantor 2) i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan / Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan 34,855 34, Aset Lainnya 132, , TOTAL ASET 17,675,438 17,675, LIABILITAS DAN EKUITAS 42 LIABILITAS 43 1.Giro 3,453,966 3,453, Tabungan 4,925,071 4,925, Simpanan berjangka 5,891,001 5,891, Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain 582, , Liabilitas spot dan derivatif 0 0

2 50 8.Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima 6,037 6, Setoran jaminan Liabilitas antar kantor 2) a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya 312, , Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS 15,173,231 15,173, EKUITAS Modal disetor 1,154,948 1,154, a. Modal dasar 2,000,000 2,000, b. Modal yang belum disetor / 845, , c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) / Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio / c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (1,030) (1,030) 74 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Selisih penilaian kembali aset tetap c. Lainnya (1,030) (1,030) Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Modal pinjaman Cadangan 791, , a. Cadangan umum 404, , b. Cadangan tujuan 387, , Laba/rugi 556, , a. Tahun tahun lalu 467, , b. Tahun berjalan 89,285 89, TOTAL EKUITAS 2,502,207 2,502, TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 17,675,438 17,675,438 Halaman 2

3 LABA RUGI/INCOME STATEMENT NO POS POS LBU KOREKSI 1 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 2A. Pendapatan dan Beban Bunga 3 1. Pendapatan Bunga 834, ,012 4 a. Rupiah 834, ,012 5 b. Valuta Asing Beban Bunga 638, ,259 7 a. Rupiah 638, ,258 8 b. Valuta Asing Pendapatan (Beban) Bunga bersih 195, , B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga Pendapatan Operasional Selain Bunga 6,401 6, a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 4,347 4, h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2,054 2, Beban Operasional Selain Bunga 95,725 95, a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 17,380 17, i. Surat berharga ii. Kredit 17,380 17, iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja 55,330 55, k. Beban promosi l. Beban lainnya 22,706 22, Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (89,324) (89,323) 53 LABA (RUGI) OPERASIONAL 106, ,430

4 54 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya (157) (157) 58 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 107, , Pajak Penghasilan 18,116 18, a. Taksiran pajak tahun berjalan 18,116 18, b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) BERSIH 89,285 89, TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) 0 0 Halaman 2

5 KOMITMEN KONTIJENSI/OFF BALANCE SHEET NO POS POS LBU KOREKSI 1I. TAGIHAN KOMITMEN Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya II. KEWAJIBAN KOMITMEN 483, , Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 483, ,348 9 a. BUMN i. Committed Rupiah Valuta Asing ii. Uncommitted Rupiah Valuta Asing b. Lainnya 483, , i. Committed ii. Uncommitted 483, , Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed Rupiah Valuta Asing b. Uncommitted Rupiah Valuta Asing Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya III.TAGIHAN KONTINJENSI 35,376 35, Garansi yang diterima 2,562 2, a. Rupiah 2,007 2, b. Valuta Asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian 6,139 6, a. Bunga kredit yang diberikan 6,139 6, b. Bunga lainnya Lainnya 26,675 26, IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI 101, , Garansi yang diberikan 101, , a. Rupiah 101, , b. Valuta Asing Lainnya 0 0

6 KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF/EARNING ASSET QUALITY NO POS POS L DPK KL D M Jumlah 1 1.Penempatan pada bank lain 1,583, ,583,581 2 a.rupiah 1,581, ,581,438 3 b.valuta Asing 2, , Tagihan spot dan derivatif a.rupiah b.valuta Asing Surat berharga 1,210, ,210,577 8 a.rupiah 1,210, ,210,577 9 b.valuta Asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a.rupiah b.valuta Asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 197, , a. Rupiah 197, , b.valuta Asing Tagihan Akseptasi Kredit 12,569, ,198 18,872 10,560 26,595 12,770, a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 4,407,592 76,858 7,695 7,686 17,371 4,517, i. Rupiah 4,407,592 76,858 7,695 7,686 17,371 4,517, ii.valuta Asing b.bukan debitur UMKM 8,161,638 68,340 11,177 2,874 9,224 8,253, i. Rupiah 8,161,638 68,340 11,177 2,874 9,224 8,253, ii.valuta Asing c. Kredit yang direstrukturisasi 1, , i. Rupiah 1, , ii.valuta Asing d.kredit Properti 3,669,865 36,885 4,350 2,129 7,007 3,720, Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan Kontinjensi 585, , a.rupiah 585, , b.valuta Asing Aset yang diambil alih

7 CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN/IMPAIRMENT LOSS ALLOWANCE NO POS POS Individual Kolektif Umum Khusus 1 1.Penempatan pada bank lain , Tagihan spot dan derivatif Surat Berharga Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit 8,814 55, ,692 41, Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif 0 0 5,850 0

8 KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM/CAPITAL ADEQUACY RATIO NO POS POS Bank 1I. KOMPONEN MODAL 2 A. Modal Inti 2,297, Modal Disetor 1,154, Cadangan Tambahan Modal 1,142, Modal Inovatif Faktor Pengurang Modal Inti Kepentingan Non Pengendali 0 8 B. Modal Pelengkap 110, Level Atas (Upper Tier 2) 110, Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti Faktor Pengurang Modal Pelengkap 0 12 C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap 0 13 Eksposur Sekuritisasi 0 14 D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) 0 15 E. Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan untuk Mengantisipasi Risiko pasar 0 16 II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B C) 2,407, III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UTK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B C+E) 2,407, IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 8,819, V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 1,946, VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 3, VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] VIII.RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL, DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 22.35