NERACA. Per 31 Desember 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK

Transkripsi

1 1,571, , NERACA Per 31 Desember 2010 dan 2009 NO. POS - POS KONSOLIDASI 31 Desember Desember Desember Desember 2009 (diaudit) (diaudit) (diaudit) (diaudit) ASET 1 Kas 8,799,241 8,397,724 9,521,713 8,867,881 2 Penempatan pada Bank Indonesia 37,382,767 33,655,840 41,019,046 35,154,321 3 Penempatan pada bank lain 19,943,956 28,881,503 21,459,351 30,140,753 4 Tagihan spot dan derivatif 40, ,128 41, ,356 5 Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 17,819,232 13,702,912 18,413,603 13,943,105 b. Tersedia untuk dijual 59,127,163 25,858,481 59,596,359 26,243,442 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 23,839,437 62,775,450 27,173,208 66,879,603 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 8,977,703 4,814,742 8,980,757 4,936,029 8 Tagihan akseptasi 3,950,506 4,356,773 3,950,506 4,356,773 9 Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 219,032, ,687, ,026, ,126, Piutang pembiayaan konsumen - - 2,173,592 1,420, Pembiayaan syariah Penyertaan 4,154,053 3,693,572 7, , Investasi pemegang polis pada kontrak unit link - - 7,212, Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (164,785) (33,745) (225,661) (50,755) b. Kredit (10,379,434) (11,594,955) (11,481,725) (12,435,525) c. Lainnya (1,486,632) (1,363,734) (1,530,710) (1,385,139) 15 Aset tidak berwujud 1,314,036, 1,209,162, 1,314,036, 1,209,162, Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (1,051,355) (983,689) (1,051,355) (983,689) 16 Aset tetap dan inventaris 8,629,409 8,004,796 9,513,101 8,623,767 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (3,783,996) (3,501,880) (4,248,782) (3,885,934) 17 Properti terbengkalai 186, , , , Aset yang diambil alih 130, , , , Rekening tunda 912, , , , Aset antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- (20,478) (23,388) (20,478) (23,388) 22 Penyisihan penghapusan aset non produktif -/- (717,353) (909,791) (740,012) (936,623) 23 Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan 4,262,422 5,940,042 4,401,088 6,014, Rupa-rupa aset 6,928,786 6,929,221 9,017,430 8,366,374 TOTAL ASET 407,826, ,310, ,774, ,616,

2 NO. POS - POS NERACA Per 31 Desember 2010 dan Desember Desember Desember Desember 2009 (diaudit) (diaudit) (diaudit) (diaudit) KEWAJIBAN DAN MODAL 1 Giro 64,519,886 69,862,562 68,372,347 72,696,847 2 Tabungan 123,497, ,449, ,585, ,795,011 3 Simpanan berjangka 144,710, ,409, ,254, ,058,523 4 Dana investasi revenue sharing Kewajiban kepada Bank Indonesia 27, ,822 27, ,822 6 Kewajiban kepada bank lain 7,261,213 9,735,677 7,629,862 10,786,527 7 Kewajiban spot dan derivatif 36,837 42,845 37,835 42,845 8 Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 316, ,356 9 Kewajiban akseptasi 3,950,506 4,356,773 3,950,506 4,356, Surat berharga yang diterbitkan ,024,187 1,048, Pinjaman yang diterima 4,686,900 3,173,016 5,607,791 3,809, Setoran jaminan 1,419,359 1,031,019 1,419,359 1,031, Kewajiban antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 1,676,758 2,749,854 1,676,758 2,749,854 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia (1,446,785) (2,359,474) (1,446,785) (2,359,474) 14. Kewajiban pajak tangguhan Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 368, , , , Kewajiban kepada pemegang polis unit link - - 7,212, Rupa-rupa kewajiban 9,512,775 9,754,199 11,925,377 11,303, Dana investasi profit sharing Kepentingan minoritas (minority interest) , , Modal pinjaman 6,062,186 6,217,068 6,056,572 6,217, Modal disetor a. Modal dasar 16,000,000 16,000,000 16,000,000 16,000,000 b. Modal yang belum disetor -/- (5,501,753) (5,514,942) (5,501,753) (5,514,942) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/ Tambahan modal disetor a. Agio 6,960,680 6,911,587 6,960,680 6,911,587 b. Disagio -/ c. Modal sumbangan d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan 69, ,963 69, ,963 e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (427,899) (283,646) (427,899) (283,646) f. Lainnya - 16,174-16,174 g. Dana setoran modal Selisih penilaian kembali aset tetap Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Cadangan a. Cadangan umum 2,112,986 2,112,986 2,112,986 2,112,986 b. Cadangan tujuan 547, , , , Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu *) 12,563,903 8,043,183 12,563,903 8,043,183 b. Tahun berjalan 9,218,298 7,155,464 9,218,298 7,155,464 KONSOLIDASI TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 407,826, ,310, ,774, ,616,604 * ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April

3 PERHITUNGAN LABA RUGI Periode 1 Januari s.d 31 Desember 2010 dan 2009 NO. POS - POS KONSOLIDASI 31 Desember Desember Desember Desember 2009 (diaudit) (diaudit) (diaudit) (diaudit) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A Pendapatan dan Beban Bunga serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim 1 Pendapatan bunga 30,447,660 29,876,946 33,931,650 32,598,964 a. Rupiah 28,268,966 27,577,195 31,621,570 30,114,058 b. Valuta asing 2,178,694 2,299,751 2,310,080 2,484,906 2 Beban bunga 12,344,711 13,980,545 13,761,983 15,240,877 a. Rupiah 12,031,361 12,875,268 13,415,544 14,087,828 b. Valuta asing 313,350 1,105, ,439 1,153,049 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 18,102,949 15,896,401 20,169,667 17,358,087 3 Pendapatan premi - - 1,025,306-4 Beban klaim ,394 - Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih ,912 - Pendapatan (Beban) Bunga serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih 18,102,949 15,896,401 20,722,579 17,358,087 B Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga 8,529,607 5,329,301 8,941,460 5,665,115 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 19, ii. Kredit iii. Spot dan derivatif 438, , , ,504 (21,563) iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan - i. Surat berharga 242, , , , ,118 ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 138, , , ,561 (20,053) e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi 4,962,696 4,247,901 5,238,117 4,435, ,399 f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan - penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 217, , ,774 g. Pendapatan lainnya 2,509, , ,599, ,580 2,187,670 2 Beban Operasional Selain Bunga 13,236,224 10,916,490 15,927,497 12,591,980 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat Berharga - 2,052 23,401 2,155 ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat Berharga 98,267 (46,458) 142,125 (42,032) ii. Kredit 1,974,589 1,266,628 2,450,235 1,539,817 iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya 349,461 (375,036) 393,874 (350,245) f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 52,596 37,596 53,358 37,782 g. Penyisihan kerugian risiko operasional 117, , , ,981 h. Kerugian terkait risiko operasional i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi 381, , , ,911 j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) ,254 - k. Penyisihan penghapusan aset non produktif - 538, ,684 l. Beban tenaga kerja 4,552,606 3,998,324 5,484,185 4,603,808 m. Beban promosi 749, , , ,882 n. Beban lainnya 4,960,156 4,375,400 5,978,331 5,017,237 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (4,706,617) (5,587,189) (6,986,037) (6,926,865) LABA (RUGI) OPERASIONAL 13,396,332 10,309,212 13,736,542 10,431,222

4 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 66,454 56,453 66,862 60,262 49,293 10,969 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - (106) - 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya 48, , , ,590 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 115, , , ,852 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 13,511,693 10,589,578 13,972,162 10,824,074 1 Transfer laba (rugi) ke kantor pusat Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (2,656,204) (3,271,570) (3,026,466) (3,479,867) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (1,637,191) (162,544) (1,576,470) (145,719) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 9,218,298 7,155,464 9,369,226 7,198,488 LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) - - (150,928) (43,024) LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) 9,218,298 7,155,464 9,218,298 7,155,464 DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM - Dasar

5 KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Desember 2010 dan 2009 I NO. KONSOLIDASI POS - POS 31 Desember Desember Desember Desember 2009 (diaudit) (diaudit) (diaudit) (diaudit) TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 136, , Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i Committed - Rupiah 2,800,182-2,800, Valuta asing 585, ,650 - ii Uncommitted - Rupiah 4,636,031 5,355,704 4,636,031 5,355,704 - Valuta asing 347, , , ,539 b. Lainnya i Committed 12,773,873-12,798,584 - ii Uncommitted 30,471,037 31,516,838 31,529,825 32,627, Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i Rupiah ii Valuta asing b. Uncommitted i Rupiah 118, , , ,621 ii Valuta asing 7,882 8,218 7,882 8, Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 5,080,184 5,968,453 5,150,400 6,058,377 b. L/C dalam negeri 2,429,722 1,660,878 2,508,488 1,678, Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 132, , Lainnya III IV TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 246, , , ,692 b. Valuta asing 3,553,490 3,312,602 3,556,173 3,315, Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 4,961,151 5,681,554 4,963,029 5,683,252 b. Bunga lainnya 36,931 38, ,788 84, Lainnya 32,729 32,726 32,729 33,032 KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 13,624,522 10,637,105 13,870,334 10,838,094 b. Valuta asing 10,616,264 10,657,415 10,712,871 10,725, Lainnya 36,337 60,298 36,337 60,298

6 PENGURUS PEMEGANG SAHAM Komisaris Pemegang Saham Pengendali - Komisaris Utama : Edwin Gerungan Ultimate Shareholder : merangkap Komisaris Independen - Wakil Komisaris Utama : Muchayat Pemerintah Republik Indonesia : 66,68% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) : Nihil - Komisaris : Mahmuddin Yasin Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( 5%) : Nihil - Komisaris : Cahyana Ahmadjayadi - Komisaris Independen : Pradjoto - Komisaris Independen : Gunarni Soeworo - Komisaris Independen : Krisna Wijaya Direksi - Direktur Utama : Zulkifli Zaini Jakarta, 31 Maret Wakil Direktur Utama : Riswinandi - Direktur : Abdul Rachman Direksi - Direktur : Sentot A. Sentausa PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. - Direktur : Thomas Arifin - Direktur : Budi Gunadi Sadikin - Direktur : Ogi Prastomiyono - Direktur : Pahala N. Mansury - Direktur : Fransisca N. Mok - Direktur : Sunarso Zulkifli Zaini Pahala N. Mansury - Direktur : Kresno Sediarsi Direktur Direktur *) Sejak penutupan RUPS Tahunan tanggal 17 Mei 2010 dan berlaku efektif sebagai Komisaris sesuai persetujuan Bank Indonesia tanggal 25 Oktober **) Sejak penutupan RUPS Luar Biasa tanggal 5 Juli 2010 dan berlaku efektif sebagai Komisaris Independen sesuai persetujuan Bank Indonesia tanggal 25 Oktober ***) Sejak penutupan RUPS Luar Biasa tanggal 5 Juli 2010 dan berlaku efektif sebagai Direktur sesuai persetujuan Bank Indonesia tanggal 4 Oktober 2010 Catatan : 1) Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Anak Perusahaan pada tanggal dan tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PricewaterhouseCoopers Global Network (Penanggung jawab Drs. Haryanto Sahari CPA) yang laporannya tertanggal 30 Maret 2011 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. 2) Informasi keuangan diatas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 yang telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala. 3) Sejak 1 Januari 2010, PT Bank Mandiri (Persero) Tbk dan Anak Perusahaan menerapkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) 50 (Revisi 2006), Instrumen Keuangan : Penyajian dan Pengungkapan; dan PSAK 55 (Revisi 2006), Instrumen Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran yang diterapkan secara prospektif. 4) Untuk tujuan komparatif, laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2009 telah disesuaikan dengan format dalam Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret ) Laporan Keuangan Konsolidasian pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 termasuk laporan keuangan anak perusahaan PT AXA Mandiri Financial Services (AMFS) yang dikonsolidasikan sejak tanggal 20 Agustus 2010, dimana kepemilikan Bank atas AMFS adalah sebesar 51%. 6) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 adalah masing-masing sebesar Rp 9.010,00 dan Rp 9.395,00.

7 DRAFT (CONFIDENTIAL) KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Desember 2010 dan 2009 NO POS-POS 31 Desember 2010 (diaudit) 31 Desember 2009 (diaudit) I L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH PIHAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 251, , , ,221 2 Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah Surat berharga a. Rupiah , ,785 4 Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah Tagihan Akseptasi Tagihan lain - Transaksi Perdagangan a. Rupiah Kredit - a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 21, ,223 5, ,378 i. Rupiah 21, ,223 5, ,378 ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM 771, , , ,823 i. Rupiah 539, , , ,908 ii. Valuta asing 232, , , ,915 c. Kredit yang direstrukturisasi , ,515 i. Rupiah , ,515 ii. Valuta asing d. Kredit properti 3, ,866 3, ,491 9 Penyertaan 4,152, ,152,809 3,693, ,693, Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 90, ,679 31, ,788 b. Valuta asing 7, , Aset yang diambil alih

8 DRAFT (CONFIDENTIAL) II PIHAK TIDAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah 14,945, ,945,762 19,925, ,925,709 b. Valuta asing 18,662, ,697 18,736,871 27,167, ,512 27,297,521 2 Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 40, , , ,793 b. Valuta asing , ,335 3 Surat berharga a. Rupiah 99,584, ,669 99,669, ,541,545-85, ,627,302 b. Valuta asing 1,116, ,116, ,577-28, ,756 4 Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 8,977, ,977,703 4,814, ,814,742 6 Tagihan Akseptasi 3,642, , ,950,506 4,126, , ,356,773 7 Tagihan lain - Transaksi Perdagangan a. Rupiah 1,884, ,576 3, ,944 2,204,702 1,735, , ,944 2,036,068 b. Valuta asing 936, , ,941 1,908,331 1,356, , ,687 2,209,981 8 Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 29,582,786 2,206, , , ,974 32,791,454 23,860,436 2,090, , , ,900 26,870,944 i. Rupiah 29,245,516 2,191, , , ,647 32,433,551 23,559,128 2,053, , , ,137 26,523,549 ii. Valuta asing 337,270 15,504 1,802-3, , ,308 36,759-1,565 7, ,395 b. Bukan debitur UMKM 167,979,579 13,551, , ,199 2,584, ,447, ,340,160 15,415, , ,017 3,253, ,225,700 i. Rupiah 136,660,771 8,543, , ,306 1,247, ,183, ,591,922 8,587, , ,212 1,232, ,197,406 ii. Valuta asing 31,318,808 5,007, ,789 47,893 1,336,685 38,264,610 19,748,238 6,827,434 29, ,805 2,021,173 29,028,294 c. Kredit yang direstrukturisasi 5,208,808 7,768, ,109 78, ,441 14,252,472 5,359,268 10,497, , , ,292 17,079,080 i. Rupiah 4,328,855 3,417, ,182 54, ,118 8,406,724 4,473,906 4,604, , , ,981 9,604,735 ii. Valuta asing 879,953 4,350, ,927 23, ,323 5,845, ,362 5,893,077 29, ,311 7,474,345 d. Kredit properti 14,440,947 1,736,313 32,174 44, ,992 16,541,712 11,296,083 2,090,869 68,574 94, ,564 13,715,064 9 Penyertaan Penyertaan modal sementara ,244-1, Transaksi Rekening Administratif a. Rupiah 15,209, , , ,952 15,487,061 11,594, ,528 8,924-6,006 11,943,917 b. Valuta asing 16,000, ,787 6, ,165,862 16,709, ,846 20, ,947, Aset yang diambil alih , , , ,605 III INFORMASI LAIN 1 Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 12,030,851 12,992,434 3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 11,049,159 12,093,693 4 Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 14.99% 14.96% 5 Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 5.24% 4.83% 6 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 63.07% 60.21% 7 Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 61.48% 58.52% 8 Lainnya a. Penerusan kredit 13,438,889 12,784,797 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 2,921,053 2,223,520 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 2,146,818 1,880,138 e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

9 DRAFT (CONFIDENTIAL) No POS-POS CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 31 Desember 2010 (diaudit) 31 Desember 2009 (diaudit) CKPN PPA wajib dibentuk PPA telah dibentuk PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Umum Khusus Umum Khusus 1 Penempatan pada bank lain 74,697 66, ,693 74, , , , ,512 2 Tagihan spot dan derivatif , , Surat berharga 109,795 54,990 67,770 85,669 16,345 17,400 10,147 17,090 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) ,603-30,488-29,276-6 Tagihan akseptasi 160,508 10,589 36,425 15,454 41,266 11,507 41,266 11,507 7 Tagihan lain - Transaksi Perdagangan 1,158,922 10,638 28, ,321 31, ,411 30, ,411 8 Kredit 7,245,171 3,134,263 2,914,069 6,769,215 1,791,627 9,803,328 1,782,862 8,932,606 9 Penyertaan 4, , , Penyertaan modal sementara

10 PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) DRAFT (CONFIDENTIAL) NO. KOMPONEN MODAL Per 31 Desember 2010 dan Desember Desember 2009 (diaudit) (diaudit) Bank Konsolidasi Bank Konsolidasi I. KOMPONEN MODAL A Modal Inti 28,045,806 29,963,674 22,626,476 24,352,547 1 Modal disetor 10,498,247 10,498,247 10,485,058 10,485,058 2 Cadangan Tambahan Modal 19,623,937 19,623,937 13,988,176 13,988, Faktor penambah 19,623,937 19,623,937 13,988,176 13,988,176 a. Agio 6,960,680 6,960,680 6,911,587 6,911,587 b. Modal Sumbangan c. Cadangan Umum 2,112,986 2,112,986 2,112,985 2,112,985 d. Cadangan Tujuan 547, , , ,000 e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 4,742,510 4,742, , ,036 f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 5,191,168 5,191,168 3,448,605 3,448,605 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 69,593 69, , ,963 h. Dana Setoran Modal i. Waran yang diterbitkan (50%) j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi - berbasis saham (50%) Faktor pengurang a. Disagio b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book Modal Inovatif Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) Instrumen Modal Inovatif lainnya Faktor Pengurang Modal Inti (2,076,378) (398,394) (1,846,758) (334,510) 4.1 Goodwill - (105,666) - (140,871) 4.2 Aset tidak berwujud lainnya Penyertaan (50%) (2,076,378) (292,728) (1,846,758) (193,639) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) Kepentingan Minoritas - 239, ,823 B Modal Pelengkap 7,608,927 9,723,238 7,830,502 9,688,683 1 Level Atas (Upper Tier 2) 4,401,386 4,732,047 3,819,046 4,024, Saham preferen (perpetual kumulatif) Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) Mandatory convertible bond Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya Revaluasi aset tetap 1,371,121 1,371,121 1,371,121 1,371, Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 3,030,265 3,360,926 2,447,925 2,652, Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti 5,283,919 5,283,919 5,858,214 5,858, Redeemable preference shares Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 5,283,919 5,283,919 5,858,214 5,858, Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya Faktor Pengurang Modal Pelengkap (2,076,378) (292,728) (1,846,758) (193,639) 3.1 Penyertaan (50%) (2,076,378) (292,728) (1,846,758) (193,639) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) 35,654,733 39,686,912 30,456,978 34,041,230 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E) 35,654,733 39,686,912 30,456,978 34,041,230 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 242,421, ,874, ,833, ,686,589 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 22,544,113 25,168, VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 1,881,306 2,294,148 1,592,975 1,876,499 VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)} 13.46% 13.50% 15.55% 15.78% VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)} 13.36% 13.39% 15.43% 15.65%

11 DRAFT (CONFIDENTIAL) NO TRANSAKSI A. Terkait dengan Nilai Tukar TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Nilai Notional Per 31 Desember 2010 Tujuan Tagihan dan Kewajiban Derivatif Trading Hedging Tagihan Kewajiban 1 Spot 3,148,869 3,131,799 17,070 3,973 4,590 2 Forward 1,871,851 79,104 1,792,747 1,902 5,876 3 Option a. Jual b. Beli Future Swap 7,166,690 7,159,915 6,775 34,548 11,798 6 Lainnya B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap 3,410,000-3,410, ,189 5 Lainnya C. Lainnya 91,859-91, JUMLAH 15,689,269 10,370,818 5,318,451 40,469 36,837

12 DRAFT (CONFIDENTIAL) NO. PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN RASIO Per 31 Desember 2010 dan 2009 (Dalam %) 31 Desember Desember 2009 RASIO KINERJA 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) *) 13.36% 15.43% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1.57% 1.87% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.56% 1.86% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 3.21% 3.75% 5. NPL gross 2.21% 2.62% 6. NPL net 0.54% 0.32% 7. Return on Asset (ROA) 3.63% 3.13% 8. Return on Equity (ROE) 34.86% 30.26% 9. Net Interest Margin (NIM) 5.39% 5.19% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 65.63% 70.72% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 65.44% 59.15% KEPATUHAN (COMPLIANCE) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 8.00% 5.00% b. GWM Valuta asing 1.01% 1.32% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1.85% 3.44% *) Per 31 Desember 2010 rasio KPMM untuk risiko kredit, risiko operasional dan risiko pasar sedangkan per 31 Desember 2009 rasio KPMM untuk risiko kredit dan risiko pasar.