LAPORAN POSISI KEUANGAN Tanggal 31 Maret 2012 dan 31 Desember 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) Pos - Pos. 31 Mar Des 2011 A S E T

Transkripsi

1 No. LAPORAN POSISI KEUANGAN Tanggal 31 Maret 2012 dan 31 Desember Mar Des 2011 A S E T Di audit 1. K a s 17,466 26, Penempatan pada Bank Indonesia 512, , Penempatan pada bank lain 2,484 39, Tagihan spot dan deriv atif 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual 685, ,385 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 19,581 9,695 d. Pinjaman y ang diberikan dan piutang 6. Surat berharga y ang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga y ang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 143,797 70, Tagihan akseptasi 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman y ang diberikan dan piutang 2,757,163 2,830, Pembiay aan sy ariah 11. Peny ertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga b. Kredit (5,388) (29,441) c Lainny a 13. Aset tidak berwujud 4,594 4,093 Akumulasi Amortisasi aset tidak berwujud -/- (3,612) (3,537) 14. Aset Tetap dan inv entaris 68,639 68,049 Akumulasi peny usutan aset tetap dan inv entaris -/- (31,782) (31,174) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset y ang diambil alih 1,669 1,669 c Rekening tunda d. Aset antar kantor i Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset lainny a -/ Sewa pembiay aan 18. Aset pajak tangguhan 19. Aset lainny a 38,655 29,153 TOTAL ASET 4,210,742 4,148,096

2 No. LAPORAN POSISI KEUANGAN Tanggal 31 Maret 2012 dan 31 Desember Mar Des 2011 LIABILITAS DAN EKUITAS 31 Mar Des 2011 LIABILITAS 1. G i r o 341, , Tabungan 263, , Simpanan berjangka 2,802,558 2,767, Dana investasi revenue sharing 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 6,862 7, Liabilitas spot dan derivatif 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan 9,759 7, Liabilitas lainnya 80,950 49, Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS 3,505,877 3,458,161 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 1,000,000 1,000,000 b. Modal yang belum disetor -/- (500,000) (500,000) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/ Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/ - c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok 36,688 39,135 tersedia untuk dijual c. Lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum 18,000 18,000 b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 132,800 52,032 b. Tahun berjalan 17,377 80,768 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DI ATRIBUSIKAN KEPADA BANK 704, , Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS 704, ,935 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 4,210,742 4,148,096

3 LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PER 31 MARET 2012 DAN 31 MARET Mar Mar 2011 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan bunga a. Rupiah 91,615 91,830 b. Valuta Asing 2. Beban Bunga a. Rupiah 50,293 48,571 b. Valuta Asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 41,322 43,259 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain bunga 4,559 3,244 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen f. keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 2,154 2,400 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2, Beban Operasional Selain Bunga 23,041 21,306 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) ii. Kredit - iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan ) j. Beban tenaga kerja 13,392 11,476 k. Beban promosi 2,528 2,146 l. Beban lainnya 7,047 6,959 Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih (18,482) (18,062) LABA (RUGI) OPERASIONAL 22,840 25,197

4 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PER 31 MARET 2012 DAN 31 MARET Mar Mar Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 40 (237) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 23,229 25,205 Pajak Penghasilan 5,852 7,161 a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 5,852 7,161 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 17,377 18,044 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 2,447 11,765 dalam kelompok tersedia untuk di jual c. Lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait 2,447 11,765 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 19,824 29,809 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 17,377 18,044 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 17,377 18,044 Total laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 19,824 29,809 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 19,824 29,809 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM

5 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Tanggal 31 Maret 2012 dan 31 Desember 2011 No 31 Mar Des 2011 Di audit I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman y ang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Posisi pembelian spot dan deriv atif y ang masih berjalan 3. Lainny a I I KEWAJIBAN KOMITMEN 394, , Fasilitas kredit kepada nasabah y ang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta Asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta Asing b. Lainny a i. Committed 394, ,464 ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain y ang belum ditarik a. Committed - Rupiah - Valuta Asing b. Uncommitted - Rupiah - Valuta Asing 3. Irrev ocable L/C y ang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan deriv atif y ang masih berjalan 5. Lainny a I I I TAGIHAN KONTINJENSI 2,226 3, Garansi y ang diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan bunga dalam peny elesaian a. Bunga kredit y ang diberikan 2,226 2,366 b. Bunga lainny a 3. Lainny a I V KEWAJIBAN KONTINJENSI 12,888 23, Garansi y ang diberikan a. Rupiah 12,888 23,928 b. Valuta Asing 2. Lainny a

6 No. KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA 31 Maret Maret 2011 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain 2 Tagihan spot & derivatif 3 Surat berharga 4 Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 6 Tagihan Akseptasi 7 Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 6,903 6,903 4,957 4,957 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 40,476 40,476 17,639 17,639 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah d. Kredit Properti 13,427 13,427 12,509 12,509 8 Penyertaan 9 Penyertaan modal sementara 10 Komitmen dan Kontinjensi a. Rupiah 1,788 1, Aset yang diambil alih II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah 2,484 2,484 1,034 1,034 2 Tagihan spot & derivatif 3 Surat berharga a. Rupiah 704, , , ,244 4 Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 143, ,797 6 Tagihan Akseptasi 7 Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 1,153,081 44,420 7, ,191 1,206,356 1,089,312 26, ,449 1,118,851 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 1,471,665 29, ,284 1,503,428 1,462,078 52,860 2, ,537 1,520,317 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 1,640 3,078 3, ,768 1,922 7, ,926 d. Kredit Properti 567,569 8, , , ,485 13,038 1, , ,831 8 Penyertaan 9 Penyertaan modal sementara 10 Transaksi rekening administratif a. Rupiah 402,293 2, , , ,485 b. Valuta asing - 11 Aset yang diambil alih 1,669 1,669 1, ,514

7 No. KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA 31 Maret Maret 2011 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah III. INFORMASI LAIN 1 Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 5,388 33,164 3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 29,614 33,219 4 Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 44.00% 42.39% 5 Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 10.88% 11.86% 6 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 30.76% 40.57% 7 Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 16.99% 23.01% 8 Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c Aset produktif yang dihapus buku 5,643 5,643 d Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e Aset produktif yang dihapus tagih

8 PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM No. KOMPONEN MODAL 31 Maret Maret 2011 I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 630, , Modal Disetor 500, , Cadangan Tambahan Modal 130, , Faktor penambah 159, ,190 a. Agio b. Modal sumbangan c. Cadangan umum 18,000 12,000 d. Cadangan Tujuan e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 132, ,168 f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 8,688 9,022 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h. Dana setoran modal i. Waran yang diterbitkan (50%) j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2 Faktor pengurang 28, a. Disagio b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual - f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 28, g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung h. Penyisihan penghapusan aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3. Modal Inovatif 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman subordinasi (Perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen modal inovatif lainnya 4. Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5. Kepentingan Non Pengendali B. MODAL PELENGKAP 28,430 30, Level Atas (Upper Tier 2) 28,430 30, Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman subordinasi (Perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 28,430 30, Pendapatan komprehensif lain : keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%) 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti 2.1 Redemable preference shares 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1 Penyertaan (50%) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) C. Faktor pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur sekuritisasi D. Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi Persyaratan (Tier 3) E. Modal Pelengkap Tambahan yang dialokasikan untuk mengantisipasi Risiko Pasar II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) 659, ,274 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG 659, ,274 DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C-E) IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 2,278,881 2,411,089 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 340, ,117 VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 344, ,437 VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN 25.17% 24.02% RISIKO OPERASIONAL (II : (IV + V)) VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO 22.24% 22.56% OPERASIONAL, DAN RISIKO PASAR (III : (IV + V + VI))

9 PENGURUS BANK TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN DEWAN KOMISARIS Presiden Komisaris : ISKANDAR WIDYADI Komisaris : MINTOLO HARDIYANTO RASIO 31 Maret Maret 2011 Komisaris : RANDY HARTANTO LIE D I R E K S I 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 22.24% 22.56% Presiden Direktur : HANDRIE WIRAWAN 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif 0.29% 0.26% Wakil Presiden Direktur : EMANUELA TANUBRATA bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Wakil Presiden Direktur : LISAWATI 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.28% 0.26% Direktur : OLWIN CHANDRA 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan 0.14% 0.99% Direktur Kepatuhan : KRISNA CHANDRA terhadap aset produktif 5 NPL Gross 0.39% 0.33% 6. NPL Net 0.35% 0.11% 7. Return on Asset (ROA) 2.21% 2.71% 8. Return on Equity (ROE) 11.05% 11.60% 9. Net Interest Margin (NIM) 3.91% 4.58% PEMILIK BANK 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 76.25% 74.79% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 80.90% 91.39% PT WIDYA RAHARJA DHAR = 70.91% Kepatuhan (compliance) PT ADIKARTA GRAHA = 29.09% 1. a.persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% JUMLAH = 100.0% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 8.05% 8.04% b. GWM Valuta asing 0.00% 0.00% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0.00% 0.00% CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 31 Maret Maret 2011 No. POS - POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1 Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif 3 Surat berharga 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse Repo) 6 Tagihan akseptasi 7 Kredit - 5,388 24,364 5,250-33,164 23,531 9,688 8 Penyertaan 9 Penyertaan modal sementara 10 Transaksi rekening administratif 4, ,662 3