NERACA POS - POS KONSOLIDASI 31 Desember 2008 31 Desember 2007 31 Desember 2008 31 Desember 2007 AKTIVA 7.809.002 (0) 1. K a s 8.063.502 5.707.807 8.388.974 5.909.369 579.973 2. Penempatan pada Bank Indonesia - a. Giro Bank Indonesia 12.526.144 27.449.153 13.354.289 28.161.059 13.354.289 0 b. Sertifikat Bank Indonesia 19.914.619 22.854.028 21.300.440 23.524.028 21.300.441 (1) c. Lainnya 13.636.142 11.199.067 13.650.642 11.199.067 13.650.642 (0) 3. Giro pada bank lain - a. Rupiah 996 29.999 53.039 36.067 53.038 1 b. Valuta asing 6.898.446 1.326.308 7.441.179 1.365.915 7.441.179 (0) 4. Penempatan pada bank lain - a. Rupiah 113.099 80.000 406.556 195.100 406.557 (1) PPA - Penempatan pada bank lain - / - (1.256) (1.608) (1.576) (4.880) 15.734.327 1 b. Valuta asing 15.803.887 4.984.627 15.734.328 5.498.357 (474.397) (0) PPA - Penempatan pada bank lain - / - (469.698) (68.678) (472.821) (68.707) - 5. Surat berharga yang dimiliki - a. Rupiah 422.827 (2) i. Diperdagangkan - 174.631 422.825 290.761 33.483 (1) ii. Tersedia untuk dijual - 390.333 33.482 510.654 1.702.347 1 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 716.226 1.302.743 1.702.348 2.079.418 - PPA - Surat berharga yang dimiliki - / - (11.456) (1.029.229) (24.175) (1.037.240) - b. Valuta asing 392.292 2 i. Diperdagangkan - - - 37.347 817.504 0 ii. Tersedia untuk dijual 80.328 103.540 392.294 268.566 (44.046) 0 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 573.964 1.479.035 817.504 1.720.276 - PPA - Surat berharga yang dimiliki - / - (19.804) (77.233) (19.871) (77.257) 43.749 (1) 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali - - - - 26.244.185 (0) 7. Obligasi Pemerintah 61.971.106 0 a. Diperdagangkan 43.749 835.787 43.748 972.392 - b. Tersedia untuk dijual 26.034.083 27.294.443 26.244.185 27.294.443 667.079 0 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 61.694.106 61.199.482 61.971.106 61.199.482-8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) (47.987) (0) a. Rupiah 128.465 2.178.830 667.079 3.324.453 360.337 (0) PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) - / - (32.531) (33.600) (47.987) (33.600) (6.313) (0) b. Valuta asing - - - - - PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - / - - - - - - 9. Tagihan derivatif 333.543 340.451 360.337 340.451 119.324 (0) PPA - Tagihan derivatif - / - (6.313) (3.800) (6.313) (3.800) 135.117.712 0 10. Kredit yang diberikan - a. Rupiah 521.938 1 i. Pihak terkait dengan Bank 215.826 233.395 119.324 235.021 38.739.125 0 ii. Pihak lain 122.302.002 86.631.016 135.117.712 96.482.402 (11.860.312) 0 PPA - Kredit yang diberikan - / - (6.176.075) (6.592.849) (6.747.149) (6.918.485) 3.842.367 0 b. Valuta asing (246.008) 0 i. Pihak terkait dengan Bank 362.069 417.684 521.939 548.057 4.671.182 (0) ii. Pihak lain 36.127.154 39.544.350 38.739.125 41.264.600 (1.158.049) (0) PPA - Kredit yang diberikan - / - (5.095.580) (6.102.051) (5.113.163) (6.123.211) 159.829 (0) 11. Tagihan akseptasi 3.842.367 5.023.235 3.842.367 5.023.235 (1.656) (0) PPA - Tagihan akseptasi - / - (246.008) (69.754) (246.008) (69.754) 2.052.859 0 12. Tagihan lainnya -Transaksi perdagangan 4.651.833 2.851.248 4.671.182 2.868.274 377.417 0 PPA - Tagihan lainnya-transaksi perdagangan - / - (1.158.049) (839.732) (1.158.049) (839.732) 9.843 0 13. Penyertaan 2.966.690 2.607.626 159.829 198.848 6.123.919 (0) PPA - Penyertaan - / - (1.656) (73.943) (1.656) (73.943) 9.061.640 (0) 14. Pendapatan yang masih akan diterima 2.011.847 1.620.748 2.052.859 1.672.638 (4.460.694) (0) 15. Biaya dibayar dimuka 274.955 230.169 377.417 294.218 253.603 0 16. Uang muka pajak 3.543 4.358 9.843 7.043 (38.040) 0 17. Aktiva pajak tangguhan 6.081.870 4.080.468 6.123.919 4.096.447 3.267-18. Aktiva tetap 8.539.231 8.012.809 9.061.640 8.502.644 (653) (0) Akumulasi penyusutan aktiva tetap - / - (4.124.683) (3.651.045) (4.460.694) (3.971.067) 186.175 0 19. Properti terbengkalai 253.370 304.845 253.603 304.845 (48.365) 0 PPA - Properti terbengkalai - / - (38.005) (46.110) (38.040) (46.110) 2.600.643 (1) 20. Aktiva sewa guna 3.267-3.267 - Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna - / - (653) - (653) - 358.438.678 0 21. Agunan yang diambil alih 158.922 158.922 186.175 186.953 PPA - Agunan yang diambil alih - / - (23.838) (23.838) (48.365) (23.838) 22. Aktiva lain-lain 1.453.625 1.398.203 2.600.642 2.764.784 JUMLAH 338.404.265 303.435.870 358.438.678 319.085.590
POS - POS NERACA KONSOLIDASI 31 Desember 2008 31 Desember 2007 31 Desember 2008 31 Desember 2007 PASIVA 1 G i r o a. Rupiah 51.814.577 50.425.720 53.265.848 52.048.475 53.265.848 (0) b. Valuta asing 15.093.172 9.779.043 15.820.840 10.257.733 15.820.840 0 2 Kewajiban segera lainnya 824.961 1.003.590 895.440 1.049.493-3 Tabungan 89.610.718 86.239.443 94.954.012 90.063.557 812.462 1 4 Simpanan berjangka 82.978 a. Rupiah 94.954.012 0 i. Pihak terkait dengan Bank 349.663 229.030 305.804 168.342 - ii. Pihak lain 95.343.572 73.196.415 102.927.465 78.367.422 - b. Valuta asing 305.804 0 i. Pihak terkait dengan Bank 31.639 29.048 8.105 12.967 102.927.465 0 ii. Pihak lain 21.322.480 15.903.694 21.829.978 16.436.527-5 Sertifikat deposito 8.105 (0) a. Rupiah - - - - 21.829.978 (0) b. Valuta asing - - - - - 6 Simpanan dari bank lain 5.776.330 4.118.104 7.718.114 5.410.341 - - 7 Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan syarat repo 885.478 2.507.123 981.893 2.914.343-8 Kewajiban derivatif 150.644 33.279 160.678 34.348-9 Kewajiban akseptasi 3.842.367 5.023.235 3.842.367 5.023.235 227.608 1 10 Surat berharga yang diterbitkan 2.917.135 a. Rupiah 779.203 957.671 1.016.603 1.332.671 4.565.783 b. Valuta asing - 2.811.989-2.717.893 7.588 11 Pinjaman yang diterima 981.895 (2) a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia - - - - 160.678 0 b. Lainnya 3.842.367 0 i. Rupiah - - Pihak terkait dengan Bank 240.000 280.000 240.000 280.000 1.016.603 (0) - Pihak lain 433.386 724.015 1.166.311 1.344.015 - ii. Valuta asing - - Pihak terkait dengan Bank - - - - 1.406.311 0 - Pihak lain 7.965.197 7.721.046 7.965.197 7.721.046 7.965.197 (0) 12 Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi 313.889 467.979 316.401 469.508 316.401 0 13 Kewajiban sewa guna usaha 2.248-2.248-2.248 (0) 14 Beban yang masih harus dibayar 641.750 460.206 746.808 540.608 746.808 (0) 15 Taksiran pajak penghasilan 2.865.154 1.022.689 2.898.858 1.083.682 2.898.859 (1) 16 Kewajiban pajak tangguhan - - - - - 17 Kewajiban lain-lain 6.767.318 8.355.544 7.997.120 9.624.031 7.997.121 (1) 18 Pinjaman subordinasi - a. Pihak terkait dengan Bank - - - - - b. Pihak lain 2.836.650 2.903.275 2.836.650 2.935.275 2.836.650 0 19 Modal pinjaman - a. Pihak terkait dengan Bank - - - - 28.069 0 b. Pihak lain - - - - 30.513.869 0 20 Hak minoritas - - 28.069 6.346 10.452.824 0-21 Ekuitas - a. Modal disetor 10.452.824 10.374.776 10.452.824 10.374.776 6.809.056 0 b. Agio saham/tambahan modal disetor 6.809.056 6.570.959 6.809.056 6.570.959 - c. Opsi Saham 54.465 107.320 54.465 107.320 239.625 (0) d. Dana setoran modal - 127.593-127.593 - e. Selisih penjabaran laporan keuangan 239.625 113.447 239.625 113.447 (170.311) 1 f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - 3.046.936-3.046.936 54.465 (0) g. Keuntungan/(kerugian) bersih yang belum direalisasi atas surat-surat berharga dan Obligasi - Pemerintah yang tersedia untuk dijual dikurangi pajak tangguhan (170.310) (3.568) (170.310) (3.568) - h. Selisih transaksi perubahan ekuitas anak perusahaan (50.935) 1.432 (50.935) 1.432 (50.935) 0 i. Saldo laba *) 13.179.144 8.904.837 13.179.144 8.904.837 13.179.144 (0) JUMLAH 338.404.265 303.435.870 358.438.678 319.085.590 * ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp 162.874.901 juta dengan agio saham melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003 358.438.678 0 check balance - retained earnings (deficit) - - - -
LAPORAN LABA RUGI DAN SALDO LABA Periode 1 Januari s.d 31 Desember 2008 dan 2007 POS - POS KONSOLIDASI 31 Desember 2008 31 Desember 2007 31 Desember 2008 31 Desember 2007 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1 Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah 21.620.046 18.486.167 23.608.545 19.868.734 23.608.545 0 b. Valuta asing 2.670.198 3.192.654 2.887.942 3.364.015 2.887.942 (0) 1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah 686.889 547.999 689.388 547.999 689.388 0 b. Valuta asing 107.490 106.291 150.362 147.801 150.362 (0) JUMLAH PENDAPATAN BUNGA 25.084.623 22.333.111 27.336.237 23.928.549 27.336.238 (1) 2 Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah 9.619.140 9.026.275 10.542.836 9.617.389 b. Valuta asing 1.402.625 1.419.851 1.508.801 1.496.482 10.542.836 (0) 2.2. Provisi dan komisi - - - 28.757 1.508.801 0 JUMLAH BEBAN BUNGA 11.021.765 10.446.126 12.051.637 11.142.628 - PENDAPATAN BUNGA BERSIH 14.062.858 11.886.985 15.284.600 12.785.921 12.051.637 0 3 Pendapatan operasional lainnya 15.284.601 (1) 3.1. Pendapatan provisi, komisi dan fee 2.946.122 2.093.160 3.423.247 2.447.476 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing *) 766.995 300.913 789.350 313.845 3.3.a. Laba jual beli surat berharga dan Obligasi Pemerintah **) - 157.474-228.498 3.423.247 0 b. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga dan Obligasi Pemerintah **) 3.602-1.486-789.350 0 3.4. Pendapatan lainnya 617.744 688.921 440.410 401.269 3.602 (2.116) JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA 4.334.463 3.240.468 4.654.493 3.391.088 440.410 (0) 4 Beban / (pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva 2.661.993 1.867.235 2.986.361 2.113.994 4.656.609 (2.116) 5 Beban / (pendapatan) penyisihan estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi (222.189) (61.307) (221.393) (61.409) 6 Beban / (pendapatan) pemulihan penyisihan lainnya (194.439) (313.015) (170.139) (313.015) 2.986.361 (0) (221.393) (0) 7 Beban operasional lainnya (170.139) (0) 7.1. Beban administrasi dan umum 2.905.822 2.690.303 3.346.924 3.001.948 9.435.937 (2.115) 7.2. Beban personalia 4.095.663 3.658.450 4.563.768 4.028.959 3.399.796 (52.872) 7.3 a. Rugi jual beli surat berharga dan Obligasi Pemerintah **) 55.217-54.061-4.563.768 (0) b. Beban penurunan nilai surat berharga dan Obligasi Pemerintah **) - 12.848-14.061 56.177 (2.116) 7.4. Beban transaksi valuta asing *) - - - - - 7.5. Beban promosi 461.888 383.202 514.760 419.835 461.888 52.872 7.6. Beban lainnya 880.526 714.026 954.309 759.719 954.307 2 JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA 8.399.116 7.458.829 9.433.822 8.224.522 12.030.766 LABA OPERASIONAL 7.752.840 6.175.711 7.910.442 6.212.917 7.910.443 (1) PENDAPATAN DAN BEBAN NON-OPERASIONAL 8 Pendapatan non-operasional 180.367 27.969 215.613 128.679 215.613 0 9 Beban non-operasional 5.891 4.822 57.495 8.213 57.495 (0) PENDAPATAN/(BEBAN) NON-OPERASIONAL BERSIH 174.476 23.147 158.118 120.466 158.118 0 10 Pendapatan/(beban) luar biasa - - - - 11 LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 7.927.316 6.198.858 8.068.560 6.333.383 8.068.561 (1) 12 Taksiran pajak penghasilan - / - 2.753.244 - Periode berjalan 4.551.185 2.552.750 4.711.894 2.686.154 4.711.894 (0) - Ditangguhkan (1.936.690) (700.116) (1.958.650) (700.262) (1.958.650) 0 13 LABA PERIODE BERJALAN 5.312.821 4.346.224 5.315.316 4.347.491 5.315.317 (1) 14 Hak minoritas - - (2.495) (1.267) 2.495 0 15 Saldo laba/(rugi) awal tahun ***) 11.951.773 6.113.090 11.951.773 6.113.090 7.866.323 (0) 16 a. Dividen (3.911.601) (1.452.843) (3.911.601) (1.452.843) - b. Lainnya (173.849) (101.634) (173.849) (101.634) 13.179.144 (0) 17 SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE 13.179.144 8.904.837 13.179.144 8.904.837 18 LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Rupiah Penuh) - Dasar - - 254,51 209,78 - Dilusian - - 253,84 208,32 *) Disajikan secara netto dari pendapatan /(beban) transaksi valuta asing **) Disajikan secara netto dari pendapatan /(beban) kenaikan /(penurunan) nilai surat berharga dan Obligasi Pemerintah ***) Untuk posisi 31 Desember 2008, saldo laba awal tahun termasuk saldo yang berasal dari reklasifikasi saldo selisih penilaian kembali aktiva tetap sebesar Rp 3.046.936 sehubungan dengan penerapan PSAK No.16 (Revisi 2007) tentang "Aset Tetap" yang diberlakukan sejak 1 Januari 2008.
KOMITMEN DAN KONTINJENSI POS - POS KONSOLIDASI 31 Desember 2008 31 Desember 2007 31 Desember 2008 31 Desember 2007 KOMITMEN Tagihan Komitmen 1 Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2 Lainnya - - - - Jumlah Tagihan Komitmen - - - - Kewajiban Komitmen 1 Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah 25.280.352 20.143.384 26.081.062 20.446.538 b. Valuta asing 1.850.983 4.949.851 1.850.983 4.949.851 2 Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor 5.348.988 7.223.857 5.450.602 7.425.994 3 Lainnya - - - - Jumlah Kewajiban Komitmen 32.480.323 32.317.092 33.382.647 32.822.383 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (32.480.323) (32.317.092) (33.382.647) (32.822.383) KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi 1 Garansi yang diterima a. Rupiah 248.909 125.244 248.909 125.244 b. Valuta asing 2.646.499 2.003.751 2.649.441 2.006.286 2 Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah 2.296.756 3.053.387 2.330.940 3.072.165 b. Valuta asing 2.739.044 3.186.689 2.739.651 3.187.212 3 Lainnya 32.730 32.728 33.610 32.728 Jumlah Tagihan Kontinjensi 7.963.938 8.401.799 8.002.551 8.423.635 Kewajiban Kontinjensi 1 Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah 8.630.101 6.782.971 8.749.953 6.891.641 - Valuta asing 10.717.532 8.037.545 10.795.507 8.093.783 b. Lainnya - - - - 2 Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor - - - - 3 Lainnya 120.666 30.873 120.666 30.873 Jumlah Kewajiban Kontinjensi 19.468.299 14.851.389 19.666.126 15.016.297 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (11.504.361) (6.449.590) (11.663.575) (6.592.662)
PENGURUS PER 31 DESEMBER 2008 Komisaris - Komisaris Utama : Edwin Gerungan merangkap Komisaris Independen - Wakil Komisaris Utama : Muchayat - Komisaris : Mahmuddin Yasin *) - Komisaris Independen : Soedarjono - Komisaris Independen : Pradjoto - Komisaris Independen : Gunarni Soeworo PEMILIK PER 31 DESEMBER 2008 Negara Republik Indonesia : 66,97% (Pemegang Saham Pengendali) Publik = 33,03% Jakarta, 31 Maret 2009 S. E & O Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Direksi - Direktur Utama : Agus Martowardojo - Wakil Direktur Utama : I Wayan Agus Mertayasa Agus Martowardojo I Wayan Agus Mertayasa - Direktur : Zulkifli Zaini Direktur Utama Wakil Direktur Utama - Direktur : Sasmita - Direktur : Abdul Rachman - Direktur : Sentot A. Sentausa - Direktur : Bambang Setiawan **) - Direktur : Riswinandi - Direktur : Thomas Arifin - Direktur : Budi Gunadi Sadikin - Direktur : Ogi Prastomiyono ***) *) Sejak penutupan RUPS Tahunan tanggal 29 Mei 2008 **) Sebagai Direktur Kepatuhan sampai dengan tanggal 17 Desember 2008 ***) Direktur Kepatuhan terhitung mulai tanggal 17 Desember 2008 Catatan : 1) Informasi keuangan di atas per tanggal 31 Desember 2008 dan 2007 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sarwoko & Sandjaja anggota Ernst & Young Global (Partner penanggungjawab untuk tahun 2008 adalah Benyanto Suherman dan untuk tahun 2007 adalah Drs Soemarso S. Rahardjo ME), yang dalam laporannya tertanggal 24 Februari 2009 dan 4 Maret 2008 dengan pendapat wajar tanpa pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan Konsolidasian. 2) Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut : a) Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank", sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005. b) Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia", sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005. c) Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 tentang "Prinsip Kehati-hatian Dalam Rangka Pembelian Kredit oleh Bank dari Badan Penyehatan Perbankan Nasional (BPPN)". d) Surat dari Bank Indonesia No. 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Bank". e) Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM/2003, tanggal 30 September 2003 tentang "Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala". 3) Bank menetapkan kualitas aktiva produktif berdasarkan PBI No. 7/2/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005, sebagaimana telah diubah dengan PBI No. 8/2/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang perubahan atas PBI No. 7/2/PBI/2005 yang kemudian diubah kembali dengan PBI No. 9/6/PBI/2007 tanggal 30 Maret 2007 tentang Perubahan Kedua PBI No. 7/2/PBI/2005. 4) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2007 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2008. 5) Dalam PPA - Kredit yang diberikan termasuk Penyisihan dalam rangka Restrukturisasi sebesar Rp 1.270.261 juta per 31 Desember 2008. 6) Untuk posisi 31 Desember 2008, saldo selisih penilaian kembali aktiva tetap sebesar Rp 3.046.936 telah dilakukan reklasifikasi ke akun saldo laba konsolidasian, sehingga saldo selisih penilaian kembali aktiva tetap menjadi nihil. Reklasifikasi tersebut dilakukan sehubungan dengan penerapan PSAK No.16 (Revisi 2007) tentang "Aset Tetap" yang diberlakukan sejak 1 Januari 2008. 7) Laporan Keuangan Konsolidasian untuk posisi 31 Desember 2008 termasuk akun-akun anak perusahaan Bank Sinar Harapan Bali (BSHB) yang telah diakuisisi efektif pada tanggal 3 Mei 2008 dan untuk posisi 31 Desember 2007 tidak termasuk akun-akun anak perusahaan BSHB. 8) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2008 dan 2007 adalah masing-masing sebesar Rp 10.900,00 dan Rp 9.393,00. 9) Laba bersih per saham dasar dan dilusian dihitung dengan membagi laba bersih dengan rata-rata tertimbang jumlah saham yang diterbitkan dan disetor penuh selama periode tersebut, setelah memperhitungkan pengaruh dari konversi opsi saham.
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA NO POS-POS 31 Desember 2008 31 Desember 2007 L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH I II PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1 Penempatan pada bank lain 166.313 - - - - 166.313 167.092 - - - - 167.092 2 Surat-surat berharga kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - - 3 Kredit kepada pihak ketiga 577.895 - - - - 577.895 651.079 - - - - 651.079 a. KUK - - - - - - - - - - - - b. Kredit properti 1.826 - - - - 1.826 677 - - - - 677 i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - ii. Tidak direstrukturisasi 1.826 - - - - 1.826 677 - - - - 677 c. Kredit lain yang direstrukturisasi 85.515 - - - - 85.515 219.515 - - - - 219.515 d. Lainnya 490.554 - - - - 490.554 430.887 - - - - 430.887 4 Penyertaan pada pihak ketiga 2.966.690 - - - - 2.966.690 2.535.001 - - - - 2.535.001 a. Pada perusahaan keuangan bank 1.995.359 - - - - 1.995.359 1.436.733 - - - - 1.436.733 b. Pada perusahaan keuangan non-bank 793.227 - - - - 793.227 910.346 - - - - 910.346 c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - - - - - - - d. Lainnya 178.104 - - - - 178.104 187.922 - - - - 187.922 5 Tagihan lain kepada pihak ketiga 128.465 - - - - 128.465 - - - - - - 6 Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 5.274 - - - - 5.274 5.803 - - - - 5.803 B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai - - - - - - - - - - - - 2 Agunan yang diambil alih - - - - - - - - - - - - 3 Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - - - - - - - - PIHAK TIDAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1 Penempatan pada bank lain 36.047.154 - - - 239.103 36.286.257 17.452.909 - - - - 17.452.909 2 Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia *) 109.051.611 - - - 5.464 109.057.075 114.555.599-7.403-1.071.020 115.634.022 3 Kredit kepada pihak ketiga 134.485.879 15.412.247 975.732 492.389 7.062.909 158.429.156 99.702.900 15.148.227 1.252.029 285.999 9.786.211 126.175.366 a. KUK 3.242.110 733.349 28.264 29.723 189.845 4.223.291 3.078.985 809.429 43.782 38.322 231.158 4.201.676 b. Kredit properti 10.158.054 2.411.581 40.742 40.875 363.539 13.014.791 7.792.653 1.948.004 44.345 47.003 1.071.531 10.903.536 i. Direstrukturisasi 162.701 814.505 12-3.383 980.601 247.889 663.963 5.089-28.162 945.103 ii. Tidak direstrukturisasi 9.995.353 1.597.076 40.730 40.875 360.156 12.034.190 7.544.764 1.284.041 39.256 47.003 1.043.369 9.958.433 c. Kredit lain yang direstrukturisasi 4.621.420 7.503.847 694.099 279.440 1.986.817 15.085.623 5.001.201 8.550.533 979.789 102.728 4.311.721 18.945.972 d. Lainnya 116.464.295 4.763.470 212.627 142.351 4.522.708 126.105.451 83.830.061 3.840.261 184.113 97.946 4.171.801 92.124.182 4 Penyertaan pada pihak ketiga - - - - - - - - - - 72.625 72.625 a. Pada perusahaan keuangan bank - - - - - - - - - - - - b. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - - - - - - - - - - c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - - - - - 72.625 72.625 d. Lainnya - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan lain kepada pihak ketiga 6.816.632 681.540 29.783-1.299.788 8.827.743 8.678.182 909.725 6.941-798.916 10.393.764 6 Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 24.262.714 370.863-24.933 32.837 24.691.347 21.258.626 709.154 6.783-64.007 22.038.570 B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai - - 253.370 - - 253.370 - - 304.845 - - 304.845 2 Agunan yang diambil alih - - 158.922 - - 158.922 - - 158.922 - - 158.922 3 Rekening antar kantor dan suspense account 1.538.730 - - - 432.154 1.970.884 1.314.006 - - - 326.972 1.640.978 JUMLAH 316.047.357 16.464.650 1.417.807 517.322 9.072.255 343.519.391 266.321.197 16.767.106 1.736.923 285.999 12.119.751 297.230.976 1 a. PPA produktif yang wajib dibentuk 2.005.844 2.828.418 214.259 374.813 7.618.010 13.041.344 1.510.029 1.612.656 152.675 145.423 11.318.044 14.738.827 b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - 61.844-432.154 493.998 - - 69.565-326.972 396.537 Total PPA yang wajib dibentuk **) 2.005.844 2.828.418 276.103 374.813 8.050.164 13.535.342 1.510.029 1.612.656 222.240 145.423 11.645.016 15.135.364 2 a. PPA produktif yang telah dibentuk 2.077.116 2.828.725 294.025 439.374 7.893.075 13.532.315 1.698.359 1.928.961 156.460 147.505 11.429.171 15.360.456 b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - 61.844-553.170 615.014 - - 69.948-542.690 612.638 Total PPA yang telah dibentuk 2.077.116 2.828.725 355.869 439.374 8.446.245 14.147.329 1.698.359 1.928.961 226.408 147.505 11.971.861 15.973.094 3 Total asset bank yang dijaminkan : 5 a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 4 Persentase KUK terhadap total kredit yapoc oc 2,66% 3,31% 5 Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 18,09% 23,94% 6 Persentase UMKM terhadap total kredit 14,59% 15,85% 7 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 53,01% 44,09% *) Termasuk didalamnya Obligasi Pemerintah **) Perhitungan PPA yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi agunan dan atas SBI, BI intervensi dan Obligasi Pemerintah tidak wajib dibentuk PPA
NO TRANSAKSI TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF Per 31 Desember 2008 Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan Kewajiban Derivatif Nilai Kontrak dengan Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Netting Agreement A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot - 75.044 - - - 2. Forward - 764.014 63.097 30.404-3. Option a. Purchased - - - - - b. Written - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - 6.339.472 239.013 110.675-6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Purchased - - - - - b. Written - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - 40.998 31.433 9.565-5. Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - JUMLAH 333.543 150.644
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM KETERANGAN 31 Desember 2008 31 Desember 2007 I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 22.182.866 23.194.122 1. Modal Disetor 10.452.824 10.374.776 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham 6.809.056 6.570.959 b. Disagio (-/-) - - c. Opsi Saham - 107.320 d. Modal Sumbangan / Tambahan Modal Disetor - - e. Cadangan Umum dan Tujuan 2.633.421 2.611.690 f. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 370.854 1.465.356 g. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) - - h. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) 1.677.086 1.822.981 i. Rugi tahun berjalan (-/-) - - j. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih 239.625 113.447 2) Selisih Kurang (-/-) - - k. Dana Setoran Modal - 127.593 l. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) - - 3. Goodwill (-/-) - - 4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi (-/-) - - B. MODAL PELENGKAP 7.960.702 7.624.716 (Maks. 100% dari modal inti) 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 3.046.936 3.046.936 2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi - - 3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 2.077.116 1.674.505 4. Modal Pinjaman - - 5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari modal inti) 2.836.650 2.903.275 6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) - - C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN - - D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 30.143.568 30.818.838 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) 30.143.568 30.818.838 IV. PENYERTAAN (-/-) (2.966.634) (2.535.000) V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II-IV) 27.176.934 28.283.838 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III-IV) 27.176.934 28.283.838 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 172.833.315 133.960.413 VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 699.652 2.355.524 IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) 15,72% 21,11% X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII+VIII)) 15,66% 20,75% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D):(VII+VIII)) 0,00% 0,00% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8% 8%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN KETERANGAN 31 Desember 2008 31 Desember 2007 I. Permodalan 1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 15,72% 21,11% 2. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan risiko pasar 15,66% 20,75% 3. Aktiva tetap terhadap modal 31,43% 28,33% II. Kualitas Aktiva 1. Aktiva produktif bermasalah 2,98% 4,52% 2. PPA produktif terhadap aktiva produktif 3,97% 5,20% 3. Pemenuhan PPA produktif 103,76% 104,22% 4. Pemenuhan PPA non produktif 124,50% 154,50% 5. NPL gross 4,69% 7,33% 6. NPL net 0,97% 1,32% III. Rentabilitas 1. ROA 2,69% 2,40% 2. ROE 22,74% 19,07% 3. NIM 5,48% 5,20% 4. BOPO *) 73,65% 75,85% IV. Likuiditas LDR 56,89% 52,02% V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. Pihak terkait - - a.2. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK b.1. Pihak terkait - - b.2. Pihak tidak terkait - - 2 GWM Rupiah 5,47% 14,00% 3 Posisi Devisa Neto **) 9,89% 5,56% 4 Posisi Devisa Neto di Neraca 3,38% 1,33% *) Beban operasional termasuk beban bunga & beban PPA serta beban penyisihan lainnya dibagi pendapatan operasional termasuk pendapatan bunga. **) Perhitungan devisa netto termasuk akun neraca dan rekening administratif.
LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN Periode 1 Januari 2008 s.d 31 Desember 2008 (Sesuai Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 Bab VI Pasal 24) a. Ikhtisar pembelian kredit dari BPPN KETERANGAN JUMLAH 1. Pokok kredit / Baki debet per 31 Desember 2008 289.292 2. Nilai pembelian kredit dari 1 Januari 2002 s.d 31 Desember 2008 5.579.541 3. Jumlah PPAP dan Pendapatan yang Ditangguhkan yang berasal dari selisih nilai pokok dan nilai pembelian 1.334 4. PPAP yang dibentuk sesuai kolektibilitas kredit per 31 Desember 2008 2.702 5. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Lain yang terkait dengan kredit yang dibeli dari BPPN dari 1 Januari 2008 sampai dengan 31 Desember 2008 35.840 b. Ikhtisar perubahan saldo kredit yang dibeli dari BPPN KETERANGAN JUMLAH 1. Saldo awal 495.599 2. Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation) 37.132 3. Tambahan pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan - 4. Penerimaan kredit dalam periode berjalan (243.439) 5. Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan - 6. Saldo akhir 289.292 c. Ikhtisar perubahan PPAP yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit KETERANGAN JUMLAH 1. Saldo awal - 2. Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation) - 3. Tambahan PPAP yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan - 4. PPAP yang digunakan untuk hapus buku - 5. Koreksi PPAP karena penerimaan diatas nilai pembelian - 6. Saldo akhir - d. Ikhtisar perubahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit KETERANGAN JUMLAH 1. Saldo awal 23.472 2. Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation) 184 3. Tambahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan - 4. Pendapatan ditangguhkan yang digunakan untuk hapus buku - 5. Koreksi pendapatan ditangguhkan karena penerimaan diatas nilai pembelian (22.322) 6. Saldo akhir 1.334 e. Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian kredit baru 289.292 f. Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki kredit yang dibeli dari BPPN -