Catatan : 1) Neraca konsolidasi, perhitungan laba rugi dan saldo laba konsolidasi, komitmen dan kontinjensi konsolidasi telah disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasi yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2005 dan 2004; dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia. 2) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan konsolidasi untuk periode yang berakhir 31 Maret 2004 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan konsolidasi untuk periode yang berakhir 31 Maret 2005. 4) Kurs USD per 31 Maret 2005: 1 USD = Rp 9.471,5- (2004: 1 USD = Rp 8.562,5-). PENGURUS BANK PEMILIK BANK Komisaris DIREKSI PEMILIK BANK - Komisaris Utama : Zaki Baridwan - Direktur Utama : Sigit Pramono Negara RI 99.12% - Wakil Komisaris Utama : Irwan Sofjan - Wakil Direktur Utama : Arwin Rasyid Masyarakat 0.88% - Komisaris : Agus Haryanto - Direktur : I. Supomo - Komisaris : Arif Arryman - Direktur : Fero Poerbonegoro Jumlah 100.00% - Komisaris : Achjar Ilyas - Direktur : Achmad Baiquni - Komisaris : Yap Tjay Soen - Direktur : Tjahjana Tjakrawinata - Komisaris : Felia Salim - Direktur : Bien Subiantoro - Direktur : Achil Ridwan Djayadiningrat - Direktur : Kemal Ranadireksa - Direktur : Suroto Moehadji Jakarta, 26 April 2005 S.E & O PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk Direksi,
SIGIT PRAMONO ARWIN RASYID DIREKTUR UTAMA WAKIL DIREKTUR UTAMA
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PERIODE 1 JANUARI S/D 31 MARET 2005 DAN 2004 (DALAM JUTAAN RUPIAH) NO. BANK BNI KONSOLIDASI 1 JAN. 2005 1 JAN. 2004 1 JAN. 2005 1 JAN. 2004 POS - POS S/D S/D S/D S/D 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah 2,619,235 2,686,977 2,832,737 2,693,773 b. Valuta asing 248,113 239,688 248,113 239,688 1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah 98,578 65,654 98,578 65,654 b. Valuta asing 4,883 3,772 4,883 3,772 JUMLAH PENDAPATAN BUNGA 2,970,809 2,996,091 3,184,311 3,002,887 2. Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah 998,972 1,142,263 1,199,949 1,142,268 b. Valuta asing 190,586 138,781 190,586 138,781 2.2. Provisi dan komisi 74,774 66,479 74,774 66,479 JUMLAH BEBAN BUNGA -/- 1,264,332 1,347,523 1,465,309 1,347,528 PENDAPATAN/(BEBAN) BUNGA BERSIH 1,706,477 1,648,568 1,719,002 1,655,359 3. Pendapatan Syariah 3.1. Margin Murabahah 19,809 18,785 19,809 18,785 3.2. Pendapatan bagi hasil Mudharabah 2,761 965 2,761 965 JUMLAH PENDAPATAN SYARIAH 22,570 19,750 22,570 19,750 4. Beban Syariah 4.1. Beban bagi hasil Mudharabah 13,440 6,768 13,440 6,768 4.2. Beban bonus Wadiah 175 100 175 100 JUMLAH BEBAN SYARIAH -/- 13,615 6,868 13,615 6,868 PENDAPATAN INVESTASI SYARIAH BERSIH 8,955 12,882 8,955 12,882 5. Pendapatan operasional lainnya 5.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 286,978 189,616 311,158 202,651 5.2. Pendapatan transaksi valuta asing 28,955 50,033 28,461 50,707 5.3. Pendapatan jual beli surat berharga 17,754 76,465 17,754 76,465 5.4. Pendapatan lainnya 96,350 184,785 90,898 175,413 JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA 430,037 500,899 448,271 505,236
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PERIODE 1 JANUARI S/D 31 MARET 2005 DAN 2004 (DALAM JUTAAN RUPIAH) NO. BANK BNI KONSOLIDASI 1 JAN. 2005 1 JAN. 2004 1 JAN. 2005 1 JAN. 2004 POS - POS S/D S/D S/D S/D 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) 6. Beban/(pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva produktif 303,533 606,781 303,600 607,005 7. Beban estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi - - - - 8. Beban operasional lainnya 8.1. Beban administrasi dan umum 350,620 289,920 360,040 294,385 8.2. Beban personalia 516,067 436,632 520,352 439,632 8.3. Beban penurunan nilai surat berharga - - - - 8.4. Beban transaksi valuta asing - - - - 8.5. Beban promosi 21,651 9,373 21,651 9,373 8.6. Beban lainnya 49,274 44,395 65,456 47,816 JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA -/- 937,612 780,320 967,499 791,206 PENDAPATAN/(BEBAN) OPERASIONAL BERSIH 904,324 775,248 905,129 775,266 PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL 9. Pendapatan non operasional 10,882 11,340 10,882 11,340 10. Beban non operasional -/- 4,415 22,473 4,543 22,479 PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL BERSIH 6,467 (11,133) 6,339 (11,139) 11. PENDAPATAN/(BEBAN) LUAR BIASA - - - - 12. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK TANGGUHAN 910,791 764,115 911,468 764,127 PENDAPATAN/(BEBAN) PAJAK TANGGUHAN 13. Pendapatan pajak tangguhan - - - - 14. Beban pajak tangguhan -/- - - - - 15. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 910,791 764,115 911,468 764,127 16. Taksiran pajak penghasilan Tahun berjalan -/- - - - - 17. LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN 910,791 764,115 911,468 764,127 18. Hak Minoritas -/- - - 677 12 19. Saldo laba/(rugi) awal tahun 3,136,090 419,840 3,136,090 419,840 20. Dividen -/- - - - - 21. Lainnya -/- - - - - 22. SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE 4,046,881 1,183,955 4,046,881 1,183,955 23. LABA BERSIH PER SAHAM (RUPIAH PENUH) - - 69 58
KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 31 MARET 2005 DAN 2004 (DALAM JUTAAN RUPIAH) NO. BANK BNI KONSOLIDASI POS-POS 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) K O M I T M E N Tagihan Komitmen 1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah 202,283 10,169 202,283 10,169 b. Valuta asing - - - - 2. Lainnya - - - - Jumlah Tagihan Komitmen 202,283 10,169 202,283 10,169 Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah 9,558,405 6,741,570 9,558,405 6,741,570 b. Valuta asing 3,766,586 801,789 3,766,586 801,789 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor 4,461,231 3,315,020 4,461,231 3,315,020 3. Lainnya - - - - Jumlah Kewajiban Komitmen 17,786,222 10,858,379 17,786,222 10,858,379 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (17,583,939) (10,848,210) (17,583,939) (10,848,210) K O N T I N J E N S I Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima
a. Rupiah 25,791 39,428 25,791 39,428 b. Valuta asing 188,796 1,728,573 188,796 1,728,573 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah 991,442 796,173 991,442 796,173 b. Valuta asing 2,374,889 777,122 2,374,889 777,122 3. Lainnya - - - - Jumlah Tagihan Kontinjensi 3,580,918 3,341,296 3,580,918 3,341,296 Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan a. Bank Garansi - Rupiah 1,709,027 1,518,693 1,709,027 1,518,693 - Valuta asing 3,561,975 4,279,194 3,561,975 4,279,194 b. Lainnya - - - - 2. Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor - - - - 3. Lainnya - - - - Jumlah Kewajiban Kontinjensi 5,271,002 5,797,887 5,271,002 5,797,887 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (1,690,084) (2,456,591) (1,690,084) (2,456,591)
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA PER 31 MARET 2005 DAN 2004 (DALAM JUTAAN RUPIAH) No. P0S - POS Per 31 MAR. 2005 (Tidak Diaudit) L DPK KL D M JUMLAH I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1. Penempatan pada bank lain 2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 3. Kredit kepada pihak ketiga 43,802 - - - - 43,802 a. KUK a) b. Kredit Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya 43,802 - - - - 43,802 4. Pembiayaan Syariah 5. Penyertaan pada pihak ketiga 705,866 - - - 2,536 708,402 a. Pada perusahaan keuangan non-bank 573,661 - - - 2,536 576,197 b. Pada perusahaan keuangan bank 132,205 - - - - 132,205 c. Dalam rangka restrukturisasi kredit 6. Tagihan lain kepada pihak ketiga 7. Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1. Property terbengkalai 2. Agunan yang diambil alih 3. Rekening antar kantor dan suspense account
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA PER 31 MARET 2005 DAN 2004 (DALAM JUTAAN RUPIAH) No. P0S - POS Per 31 MAR. 2005 (Tidak Diaudit) L DPK KL D M JUMLAH II. PIHAK TIDAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1. Penempatan pada bank lain 7,534,109 - - - - 7,534,109 2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 47,745,534 - - - - 47,745,534 3. Kredit kepada pihak ketiga 47,073,013 8,517,739 1,197,710 941,793 1,113,755 58,844,010 a. KUK a) 7,232,432 770,631 132,164 102,411 109,836 8,347,474 b. Kredit Properti i. direstrukturisasi - 154,697 - - - 154,697 ii. tidak direstrukturisasi 855,767 478,483 2,006 1,400 178 1,337,834 c. Kredit lain yang direstrukturisasi 3,200,500 4,287,374 918,412 144,199 310,716 8,861,201 d. Lainnya 35,784,314 2,826,554 145,128 693,783 693,025 40,142,804 4. Pembiayaan Syariah 603,799 68,254 6,830 8,264 6,620 693,768 5. Penyertaan pada pihak ketiga - - 2,167,424 - - 2,167,424 a. Pada perusahaan keuangan non-bank b. Pada perusahaan keuangan bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - 2,167,424 - - 2,167,424 6. Tagihan lain kepada pihak ketiga 3,254,418 1,292 - - - 3,255,710 7. Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 8,863,822 769,339 52,192-46,880 9,732,233 B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1. Property terbengkalai 2. Agunan yang diambil alih 290,854 - - - - 290,854 3. Rekening antar kantor dan suspense account JUMLAH 116,115,217 9,356,624 3,424,156 950,057 1,169,791 131,015,846
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA PER 31 MARET 2005 DAN 2004 (DALAM JUTAAN RUPIAH) No. P0S - POS Per 31 MAR. 2005 (Tidak Diaudit) L DPK KL D M JUMLAH 4. a. PPA produktif yang wajib dibentuk b) 725,950 467,831 513,623 475,029 1,169,791 3,352,224 b. PPA non produktif yang wajib dibentuk c. Total PPA yang wajib dibentuk 725,950 467,831 513,623 475,029 1,169,791 3,352,224 5. a. PPA produktif yang telah dibentuk 725,950 467,831 2,006,047 889,113 1,169,791 5,258,732 b. PPA non produktif yang telah dibentuk c. Total PPA yang telah dibentuk 725,950 467,831 2,006,047 889,113 1,169,791 841,719 6. Total asset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain - - 7. Persentase KUK terhadap total kredit 14.02% 8. Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 19.80% a) Yang dimaksud dengan KUK diatas adalah pinjaman dengan plafon kredit maksimum Rp 500 juta sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. SE/ tersebut merupakan bagian dari Kredit Usaha Kecil dan Menengah (UKM) Bank BNI. b) Perhitungan PPAP yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi Sertifikat Bank Indonesia (SBI), Penempatan pada Bank Indonesia lainnya dan Oblig (dimiliki hingga jatuh tempo dan diperdagangkan).
Per 31 Maret 2004 (Tidak Diaudit) L DPK KL D M JUMLAH 18,976 - - - - 18,976 18,976 - - - - 18,976 640,396 - - - - 640,396 512,492 - - - - 512,492 127,904 - - - - 127,904
Per 31 Maret 2004 (Tidak Diaudit) L DPK KL D M JUMLAH 7,269,556 - - - - 7,269,556 54,592,977 7,867-42,768 1,391,821 56,035,433 37,183,220 6,357,625 734,279 837,849 534,338 45,647,311 8,158,098 345,088 59,553 29,223 23,403 8,615,365-155,648 - - - 155,648 743,962 - - - - 743,962 2,781,113 4,112,659 551,141 424,793-7,869,706 25,500,047 1,744,230 123,585 383,833 510,935 28,262,630 460,418 26,862 1,312 1,861 3,963 494,416 1,864,610-1,424,509 - - 3,289,119 1,864,610-1,424,509 - - 3,289,119 1,796,772 61,475-27,185 4,822 1,890,254 8,558,710 446,980 32,180 70,114 4,923 9,112,907 330,056 - - - - 330,056 112,715,691 6,900,809 2,192,280 979,777 1,939,867 124,728,424
Per 31 Maret 2004 (Tidak Diaudit) L DPK KL D M JUMLAH 627,322 345,040 328,842 489,889 1,939,867 3,730,960 627,322 345,040 328,842 489,889 1,939,867 3,730,960 627,322 345,040 2,314,108 1,377,147 1,939,867 6,603,484 627,322 345,040 2,314,108 1,377,147 1,939,867 1,566,885 - - 18.67% /3/9/BKr, tanggal 17 Mei 2001. Kategori Pinjaman KUK. gasi Pemerintah yang diterima dalam rangka rekapitalisasi 24.22%
PERHITUNGAN MODAL PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk PERIODE : 31 MARET 2005 DAN 2004 (Rp JUTA) KETERANGAN BANK BNI 31 Maret 2005 31 Maret 2004 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 13,235,093 10,386,672 1. MODAL DISETOR 7,042,194 7,042,194 2. CADANGAN TAMBAHAN MODAL (DISCLOSED RESERVES) A. AGIO SAHAM 2,525,661 2,525,661 B. DISAGIO -/- C. MODAL SUMBANGAN - - D. CADANGAN UMUM DAN TUJUAN 77,059 21,025 E. LABA TAHUN-TAHUN LALU SETELAH DIPERHITUNGKAN PAJAK 3,136,090 419,840 F. RUGI TAHUN-TAHUN LALU -/- - - G. 50% DARI LABA TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK TANGGUHAN 455,396 382,064 H. RUGI TAHUN BERJALAN -/- - - I. SELISIH PENJABARAN LAPORAN KEUANGAN KANTOR CAB. LN (1,307) 19,705 J. DANA SETORAN MODAL - - K. PENURUNAN NILAI PENYERTAAN PADA PORTOFOLIO TERSEDIA UTK DIJUAL -/- - (23,817) 3. GOODWILL -/- - - 4. SELISIH PENILAIAN AKTIVA DAN KEWAJIBAN AKIBAT KUASI REORGANISASI (-/-) - - B. MODAL PELENGKAP 3,562,729 3,081,192 1. SELISIH PENILAIAN KEMBALI AKTIVA TETAP - - 2. SELISIH PENILAIAN AKTIVA DAN KEWAJIBAN AKIBAT KUASI REORGANISASI - - 3. CADANGAN UMUM PENY. PENGH. AKTIVA PRODUKTIP (MAKS.1,25% ATMR) 1,066,489 839,125 4. MODAL PINJAMAN. - - 5. PINJAMAN SUB ORDINASI (MAKS.50% DARI MODAL INTI) 2,439,944 2,242,067 6. PENINGKATAN SAHAM PD PORTOFOLIO TERSEDIA UTK DIJUAL (45%) 56,296 - C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG MEMENUHI PERSYARATAN - - D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UTK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - -
PERHITUNGAN MODAL PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk PERIODE : 31 MARET 2005 DAN 2004 (Rp JUTA) KETERANGAN BANK BNI 31 Maret 2005 31 Maret 2004 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
PERHITUNGAN MODAL PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk PERIODE : 31 MARET 2005 DAN 2004 (Rp JUTA) KETERANGAN BANK BNI 31 Maret 2005 31 Maret 2004 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 16,797,822 13,467,864 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) 16,797,822 13,467,864 IV. PENYERTAAN -/- 692,546 623,715 V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV) 16,105,276 12,844,149 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN PASAR (III - IV) 16,105,276 12,844,149 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 82,994,754 67,130,005 VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 2,324,347 966,027 IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YG TERSEDIA UTK RISIKO KREDIT (V : VII) 19.41% 19.13% X. RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII)) 18.88% 18.86% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D) : (VII+VIII) 0.00% 0.00% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YG DIWAJIBKAN 6,639,580 5,370,400
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. PER 31 MARET 2005 DAN 2004 No. RASIO % 31 MAR. 2005 (Tidak Diaudit) 31 MAR. 2004 (Tidak Diaudit) I. Permodalan 1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 19.41% 19.13% 2. CAR dengan memperhitungkan risiko pasar 18.88% 18.86% 3. Aktiva Tetap terhadap modal 29.92% 35.52% II. Kualitas Aktiva 1. Aktiva Produktif bermasalah 4.24% 4.10% 2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 4.01% 5.29% 3. Pemenuhan PPA Produktif 156.87% 176.99% 4. Pemenuhan PPA Non Produktif - - 5. NPL 5.50% 4.58% 6. NPL NET 2.02% 4.54% III. Rentabilitas *) 1. ROA 2.74% 2.41% 2. ROE 30.27% 29.51% 3. NIM 5.45% 5.45% 4. BOPO 75.24% 78.02% IV. Likuiditas LDR 58.41% 47.46%
V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. pihak terkait - - a.2. pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK b.1. pihak terkait - - b.2. pihak tidak terkait - - 2. GWM Rupiah 8.06% 5.11% 3. PDN 4.80% 2.10% *) Rasio-rasio ini dihitung untuk periode 3 bulan.
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. PER 31 MARET 2005 (DALAM JUTAAN RUPIAH) BANK BNI (Tidak Diaudit) NO. TRANSAKSI Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan Kewajiban Derivatif Nilai Kontrak dengan Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Netting Agreement A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot - - - - - 2. Forward - 2,227,745 4,979 4,665-3. Option a. Purchased - - - - - b. Written - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - 728,458 15,549 1,114-6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Purchased - - - - - b. Written - - - - -
3. Future - - - - - 4. Swap 586,665 2,851,523 335,911 85,076-5. Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - JUMLAH 586,665 5,807,727 356,439 90,855 -
LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. PER 31 MARET 2005 (DALAM JUTAAN RUPIAH) No. K E T E R A N G A N JUMLAH (Tidak Diaudit) I. IKHTISAR PEMBELIAN KREDIT Jumlah Pokok Kredit 385,867 Nilai pembelian kredit 385,867 Jumlah PPAP / Pendapatan yang ditangguhkan - Jumlah PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit 174,826 II. IKHTISAR PERUBAHAN SALDO KREDIT Saldo awal, 1 Januari 2005 286,082 Perubahan nilai karena kurs 1,105 Pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan - Penerimaan Kredit dalam proses berjalan (2,379) Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan - Saldo akhir, 31 Maret 2005 284,808 III. IKHTISAR PERUBAHAN PPAP YANG BERASAL DARI SELISIH ANTARA POKOK KREDIT DENGAN NILAI PEMBELIAN KREDIT Saldo awal, 1 Januari 2005 - Perubahan nilai karena kurs - Tambahan PPAP dalam periode berjalan - Pelunasan Kredit dalam periode berjalan - Jumlah PPAP yang digunakan untuk hapus buku dalam proses berjalan -
PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit - Saldo akhir, 31 Maret 2005 - IV. Total pendapatan bunga dan pendapatan lain yang diperoleh dari kredit BPPN sampai dengan 31 Maret 2005 2,494 V. Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian baru 385,867 VI. Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki kredit yang dibeli dari BPPN - VII. Perusahaan perantara yang digunakan : 1) PT GMT Aset Manajemen 2) PT Bakhtera Tjipta Sakti
NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 31 MARET 2005 DAN 31 MARET 2004 (DALAM JUTAAN RUPIAH) BANK BNI KONSOLIDASI NO. POS-POS 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) A K T I V A 1. Kas 2,539,382 1,767,401 2,539,409 1,767,441 2. Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia 8,079,563 5,442,617 8,079,563 5,442,617 b. Sertifikat Bank Indonesia 2,720,333 8,492,359 2,720,333 8,492,359 c. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 125,500 237,000 125,500 237,000 d. Lainnya 4,968,238 835,870 4,968,238 835,870 3. Giro pada bank lain - net a. Rupiah 57,754 11,028 64,680 13,581 b. Valuta asing 511,982 301,044 511,982 301,044 4. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 2,364,520 618,020 2,406,698 638,292 PPA - Penempatan pada bank lain -/- (24,919) (6,180) (24,919) (6,180) b. Valuta asing 4,596,095 6,335,950 4,596,095 6,335,950 PPA - Penempatan pada bank lain -/- (24,642) (78,515) (24,642) (78,515) 5. Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan 76,956 35,900 76,956 35,900 ii. Tersedia untuk dijual 231,771 326,397 901,199 326,397 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 227,241 255,684 227,241 493,051 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (58,745) (194,164) (58,745) (194,164) b. Valuta asing - i. Diperdagangkan 212,109 279,143 212,109 279,143 ii. Tersedia untuk dijual 410,069 440,967 410,069 440,967 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 3,067,129 4,713,824 3,067,129 4,713,824 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (167,921) (1,624,681) (167,921) (1,624,681) 6. Surat berharga yang dijual dgn janji dibeli kembali - - - - 7. Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan 173,214 101,297 173,214 101,297 b. Tersedia untuk dijual 1,724,964 48,630 1,724,964 48,630 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 33,783,897 40,268,362 33,783,897 40,268,362 8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah 24,113-24,113 - PPA - Reverse Repo -/- - - - - b. Valuta asing - - - -
NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 31 MARET 2005 DAN 31 MARET 2004 (DALAM JUTAAN RUPIAH) BANK BNI KONSOLIDASI NO. POS-POS 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) PPA - Reverse Repo -/- - - - -
NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 31 MARET 2005 DAN 31 MARET 2004 (DALAM JUTAAN RUPIAH) BANK BNI KONSOLIDASI NO. POS-POS 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) 9. Tagihan derivatif 356,439 517,470 356,439 517,470 PPA - Tagihan derivatif -/- (3,564) (2,071) (3,564) (2,071) 10 Kredit yang diberikan a. Rupiah i. Pihak terkait dengan bank 43,802 18,976 43,802 18,976 ii. Pihak lain 44,206,961 35,327,433 44,206,961 35,327,433 PPA - Kredit yang diberikan -/- (2,430,519) (1,567,614) (2,430,519) (1,567,614) b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank - - - - ii. Pihak lain 14,637,049 11,887,492 14,637,049 11,887,492 PPA - Kredit yang diberikan -/- (995,672) (705,694) (995,672) (705,694) 11. Piutang dan Pembiayaan Syariah a. Piutang Murabahah 532,878 449,109 532,878 449,109 b. Pembiayaan Mudharabah Muqayadah 92,429 24,489 92,429 24,489 c. Pembiayaan Musyarakah 68,461 20,818 68,461 20,818 PPA - Piutang dan Pembiayaan Syariah -/- (11,908) (6,511) (11,908) (6,511) 12. Tagihan akseptasi 2,899,271 1,372,784 2,899,271 1,372,784 PPA - Tagihan akseptasi -/- (29,044) (13,728) (29,044) (13,728) 13. Penyertaan 2,875,826 3,929,515 2,304,279 3,435,953 PPA - Penyertaan -/- (1,325,190) (2,219,490) (1,325,190) (2,219,490) 14. Pendapatan yang masih akan diterima 880,643 1,004,044 1,113,285 1,063,893 15. Biaya dibayar dimuka 455,382 303,575 458,374 305,891 16. Uang Muka Pajak - - - - 17. Aktiva Pajak Tangguhan - - 2,208 952 18. Aktiva Tetap 5,821,661 5,989,667 5,840,452 5,999,155 Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (1,012,011) (1,432,648) (1,021,998) (1,436,928) 19. Properti terbengkalai - - - - PPA - Properti terbengkalai -/- - - - - 20. Aktiva sewa guna - - - - Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/- - - - - 21. Agunan yang diambil alih 290,854 330,056 290,854 330,056 PPAP - Agunan yang diambil alih -/- - - - - 22. Aktiva lain-lain 879,251 1,020,790 1,318,477 1,407,309 JUMLAH AKTIVA 133,851,602 124,856,415 134,684,486 125,077,929
NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 31 MARET 2005 DAN 31 MARET 2004 (DALAM JUTAAN RUPIAH) BANK BNI KONSOLIDASI NO. POS-POS 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) PASIVA 1. Giro a. Rupiah 23,545,162 19,251,651 23,514,519 19,221,671 b. Valuta asing 5,299,433 5,564,473 5,299,433 5,564,473 2. Giro Wadiah 54,377 39,732 54,377 39,732 3. Kewajiban segera lainnya 1,419,102 935,355 1,432,356 948,906 4. Tabungan 35,892,106 34,293,611 35,892,106 34,293,611 5. Tabungan Mudharabah 348,792 251,699 348,792 251,699 6. Deposito Berjangka a. Rupiah i. Pihak terkait dengan bank 104,979 11,243 104,979 11,243 ii. Pihak lain 28,531,366 30,802,973 28,507,857 30,766,991 b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank 2,368 641 2,368 641 ii. Pihak lain 7,839,972 6,759,220 7,839,972 6,759,220 7. Deposito Berjangka Mudharabah 447,285 216,237 447,285 216,237 8. Sertifikat deposito a. Rupiah - 129,300-129,300 b. Valuta asing - - - - 9. Simpanan dari bank lain 484,533 689,360 484,533 689,360 10. Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan syarat repo - - - - 11. Kewajiban derivatif 90,855 38,710 90,855 38,710 12. Kewajiban akseptasi 3,482,913 1,687,242 3,482,913 1,687,242 13. Surat berharga yang diterbitkan a. Rupiah 1,496,000 1,581,625 1,496,000 1,581,625 b. Valuta asing 760,097 745,789 760,097 745,789 14. Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia 699,145 827,554 699,145 827,554 b. Lainnya a). Rupiah i. Pihak terkait dengan bank - - - - ii. Pihak lain 1,093,944 778,366 1,283,384 952,126 b). Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank - - - -
NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 31 MARET 2005 DAN 31 MARET 2004 (DALAM JUTAAN RUPIAH) BANK BNI KONSOLIDASI NO. POS-POS 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) ii. Pihak lain 3,164,258 4,566,797 3,164,258 4,566,797
NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 31 MARET 2005 DAN 31 MARET 2004 (DALAM JUTAAN RUPIAH) BANK BNI KONSOLIDASI NO. POS-POS 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) 15. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 182,850 181,321 182,850 181,321 16. Kewajiban sewa guna usaha - - - - 17. Beban yang masih harus dibayar 655,890 281,393 662,912 286,078 18. Taksiran pajak penghasilan 126,529 188,377 128,890 190,003 19. Kewajiban Pajak Tangguhan - - - - 20. Kewajiban lain-lain 1,874,111 2,022,956 2,515,754 2,111,126 21. Pinjaman Subordinasi a. Pihak terkait dengan bank - - - - b. Pihak lain 2,439,945 2,242,067 2,439,945 2,242,067 22. Modal Pinjaman - a. Pihak terkait dengan bank - - - - b. Pihak lain - - - - 23. Hak Minoritas - - 33,316 5,684 24. EKUITAS a. Modal Disetor 7,042,194 7,042,194 7,042,194 7,042,194 b. Agio/(disagio) 2,525,661 2,525,661 2,525,661 2,525,661 c. Modal sumbangan - - - - d. Selisih penjabaran laporan keuangan (1,307) 19,705 (1,307) 19,705 e. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - - - - f. Laba (rugi) yang belum direalisasi dr surat berharga 125,102 (23,817) 125,102 (23,817) g. Cadangan Umum dan Tujuan 77,059 21,025 77,059 21,025 h. Saldo laba/(rugi) 4,046,881 1,183,955 4,046,881 1,183,955 JUMLAH PASIVA DAN EKUITAS 133,851,602 124,856,415 134,684,486 125,077,929