NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 31 MARET 2007 KONSOLIDASI NO. POS-POS 31 Mar. 2007 31 Mar. 2006 31 Mar. 2007 31 Mar. 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Audit) (Tidak Diaudit) (Tidak Audit) A K T I V A 1. Kas 2.624.471 2.872.602 2.624.779 2.872.615 2. Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia 15.581.815 12.772.590 15.581.815 12.772.590 b. Sertifikat Bank Indonesia 3.332.701 8.229.548 3.332.701 8.229.548 c. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 230.300 112.500 230.300 112.500 d. Lainnya 13.469.510 122.743 13.469.510 122.743 3. Giro pada bank lain - - - - a. Rupiah 14.100 441.336 23.126 444.679 b. Valuta asing 467.777 1.238.547 467.777 1.230.332 4. Penempatan pada bank lain - - - - a. Rupiah 8.721.423 2.502.420 9.037.614 2.813.114 PPA - Penempatan pada bank lain -/- (101.074) (43.084) (101.074) (43.084) b. Valuta asing 10.314.583 10.885.310 10.319.447 10.885.310 PPA - Penempatan pada bank lain -/- (87.241) (103.172) (87.241) (103.172) 5. Surat berharga yang dimiliki - - - - a. Rupiah - - - - i. Diperdagangkan - 4.824 308.823 248.532 ii. Tersedia untuk dijual 319.091 214.154 424.620 364.132 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 316.547 362.555 463.246 483.021 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (46.292) (28.058) (47.411) (28.058) i. Diperdagangkan 187.188 408.015 187.188 408.015 ii. Tersedia untuk dijual 470.736 2.121.479 470.736 2.121.479 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 4.144.878 1.095.964 4.144.878 1.095.964 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (9.510) (43.408) (9.510) (43.408) 6. Surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali 62.391-62.391-7. Obligasi Pemerintah - - - - a. Diperdagangkan 167.369 103.768 187.130 103.768 b. Tersedia untuk dijual 37.546.653 4.775.792 37.546.653 4.775.792 c. Dimiliki hingga jatuh tempo - 31.553.916 9.429 31.553.916 8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali (reverse repo) - - - - a. Rupiah - 88.177-88.177 PPAP - Reverse Repo -/- - - - - PPA - Reverse Repo -/- - - - - 9. Tagihan derivatif 18.619 82.847 18.619 82.847 PPA - Tagihan derivatif -/- (404) (68.701) (404) (68.701) 10 Kredit yang diberikan - - - - a. Rupiah - - - - i. Pihak terkait dengan bank 64.289 3.828.089 64.289 3.828.089 ii. Pihak lain 51.169.799 42.231.151 51.169.799 42.231.151 PPA - Kredit yang diberikan -/- (3.047.870) (3.296.330) (3.047.870) (3.296.330) i. Pihak terkait dengan bank 182.500 - - - ii. Pihak lain 16.658.392 12.883.458 16.658.392 12.883.458 PPA - Kredit yang diberikan -/- (680.790) (772.889) (680.790) (772.889) 11. Piutang dan Pembiayaan Syariah - - - - a. Piutang Murabahah 938.241 659.767 938.241 659.767 b. Pembiayaan Mudharabah 112.716 106.526 112.716 106.526 c. Pembiayaan Musyarakah 98.590 87.023 98.590 87.023 d. Piutang Lainnya 54.559 33.100 54.559 33.100 PPA - Piutang dan Pembiayaan Syariah -/- (33.155) (29.823) (33.155) (29.823) PPA - Piutang Lainnya -/- (1.306) (712) (1.306) (712) 12. Tagihan akseptasi 3.297.177 3.285.117 3.297.177 3.285.117 PPA - Tagihan akseptasi -/- (68.714) (58.526) (68.714) (58.526) 13. Penyertaan 1.896.296 1.946.124 1.317.138 1.390.346 PPA - Penyertaan -/- (1.233.742) (593.465) (1.233.742) (593.465) 14. Pendapatan yang masih akan diterima 1.344.715 1.168.121 2.057.838 1.305.304 15. Biaya dibayar dimuka 89.917 431.024 104.537 434.299 16. Uang Muka Pajak - - 9.597-17. Aktiva Pajak Tangguhan 265.800 152.473 265.800 160.401 18. Aktiva Tetap 6.339.866 6.056.767 6.390.870 6.083.879 Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (2.408.909) (1.751.641) (2.426.125) (1.766.065) 19. Properti terbengkalai 38.156-38.156 - PPA - Properti terbengkalai -/- - - - - 20. Aktiva sewa guna - - - - Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/- - - - - 21. Agunan yang diambil alih 273.208 276.146 273.208 276.146 PPA - Agunan yang diambil alih -/- (81.869) (50.000) (81.869) (50.000)
NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 31 MARET 2007 KONSOLIDASI NO. POS-POS 31 Mar. 2007 31 Mar. 2006 31 Mar. 2007 31 Mar. 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Audit) (Tidak Diaudit) (Tidak Audit) 22. Aktiva lain-lain 898.609 944.565 1.357.673 1.309.512 JUMLAH AKTIVA 173.912.106 147.238.729 175.300.151 148.028.960 PASIVA 1. Giro a. Rupiah 25.419.688 25.246.865 25.405.953 25.231.455 b. Valuta asing 7.288.147 6.978.824 7.287.020 6.978.824 2. Giro Wadiah 218.972 64.996 218.972 64.996 3. Kewajiban segera lainnya 1.744.379 1.582.074 1.780.856 1.596.031 4. Tabungan 37.687.159 33.694.979 37.687.159 33.694.979 5. Tabungan Mudharabah 554.313 391.522 554.313 391.522 6. Deposito Berjangka - - - - a. Rupiah - - - - i. Pihak terkait dengan bank 29.500 502.779 29.500 502.779 ii. Pihak lain 56.433.141 38.291.023 56.418.421 38.278.895 i. Pihak terkait dengan bank - - - - ii. Pihak lain 14.282.056 13.057.936 14.273.667 13.057.936 7. Deposito Berjangka Mudharabah 469.854 285.705 469.854 285.705 8. Sertifikat deposito - - - - a. Rupiah - - - - 9. Simpanan dari bank lain 2.351.059 1.256.045 2.351.059 1.256.045 10. Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan syarat repo - - - - 11. Kewajiban derivatif 12.263 64.892 12.263 64.892 12. Kewajiban akseptasi 4.731.023 3.824.598 4.731.023 3.824.598 13. Surat berharga yang diterbitkan - - - - a. Rupiah 986.385 1.470.998 986.385 1.470.998 b. Valuta asing - 570.642-570.642 14. Pinjaman yang diterima - - - - a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia 567.666 287.622 567.666 287.622 b. Lainnya - - - - a). Rupiah - - - - i. Pihak terkait dengan bank - - - - ii. Pihak lain 111.866 518.407 333.330 708.849 b). Valuta asing - - - - i. Pihak terkait dengan bank - - - - ii. Pihak lain 2.776.650 1.814.375 2.594.150 1.814.375 15. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 132.224 105.160 132.224 105.160 16. Kewajiban sewa guna usaha - - - - 17. Beban yang masih harus dibayar 519.068 495.052 531.841 503.188 18. Taksiran pajak penghasilan 420.568 240.711 420.568 240.711 19. Kewajiban Pajak Tangguhan - - - - 20. Kewajiban lain-lain 1.412.828 1.845.310 2.725.677 2.418.467 21. Pinjaman Subordinasi - - - - a. Pihak terkait dengan bank - - - - b. Pihak lain 2.284.224 2.254.374 2.284.224 2.254.374 22. Modal Pinjaman - - - - a. Pihak terkait dengan bank - - - - b. Pihak lain - - - - 23. Hak Minoritas - - 24.953 32.077 24. EKUITAS - - - - a. Modal Disetor 7.042.194 7.042.194 7.042.194 7.042.194 b. Agio/(disagio) 2.525.661 2.525.661 2.525.661 2.525.661 c. Modal sumbangan - - - - d. Dana setoran modal - - - - e. Selisih penjabaran laporan keuangan (19.169) (19.855) (19.169) (19.855) f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - - - - g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dr surat berharga (365.557) (99.422) (365.557) (99.422) h. Pendapatan Komprehensif lainnya - - - - i. Cadangan Umum dan Tujuan 1.157.979 824.722 1.157.979 824.722 j. Saldo laba/(rugi) 3.137.965 2.120.540 3.137.965 2.120.540 JUMLAH PASIVA DAN EKUITAS 173.912.106 147.238.729 175.300.151 148.028.960
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER MARET 2007 NO. KONSOLIDASI 1 Jan. 2007 1 Jan. 2006 1 Jan. 2007 1 Jan. 2006 POS - POS s/d s/d s/d s/d 31 Mar. 2007 31 Mar 2006 31 Mar. 2007 31 Mar 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Audit) (Tidak Diaudit) (Tidak Audit) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah 3.405.116 3.349.967 3.660.686 3.416.751 b. Valuta asing 236.968 236.239 236.968 236.239 1.2. Provisi dan komisi - - - - a. Rupiah 55.630 56.136 55.630 56.136 b. Valuta asing 1.504 2.326 1.504 2.326 JUMLAH PENDAPATAN BUNGA 3.699.218 3.644.668 3.954.788 3.711.452 2. Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah 1.819.133 1.538.607 2.065.211 1.601.540 b. Valuta asing 335.907 328.455 335.907 328.455 2.2. Provisi dan komisi 20.254 4.133 20.254 4.133 JUMLAH BEBAN BUNGA -/- 2.175.294 1.871.195 2.421.372 1.934.128 PENDAPATAN/(BEBAN) BUNGA BERSIH 1.523.924 1.773.473 1.533.416 1.777.324 3. Pendapatan Syariah 3.1. Margin Murabahah 29.293 19.272 29.293 19.272 3.2. Pendapatan bagi hasil Mudharabah dan Musyarakah 9.810 12.678 9.810 12.678 JUMLAH PENDAPATAN SYARIAH 39.103 31.950 39.103 31.950 4. Beban Syariah 4.1. Beban bagi hasil Mudharabah 16.381 9.292 16.381 9.292 4.2. Beban bonus Wadiah 768 334 768 334 JUMLAH BEBAN SYARIAH -/- 17.149 9.626 17.149 9.626 PENDAPATAN INVESTASI SYARIAH BERSIH 21.954 22.324 21.954 22.324 5. Pendapatan operasional lainnya 5.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 339.783 284.158 350.248 289.154 5.2. Pendapatan transaksi valuta asing 71.434 99.637 71.573 100.624 5.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga 427.157-427.157-5.4. Pendapatan lainnya 75.431 118.737 94.458 136.237 JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA 913.805 502.532 943.436 526.015 6. Beban/(pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva produktif 616.086 535.775 617.239 535.924 7. Beban/(pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi - - - - 8. Beban operasional lainnya - - - - 8.1. Beban administrasi dan umum 465.296 476.724 476.400 490.843 8.2. Beban personalia 690.665 736.879 701.565 741.087 8.3. Beban penurunan nilai surat berharga - 749-749 8.4. Beban transaksi valuta asing - - - - 8.5. Beban promosi 18.455 20.632 18.455 20.632 8.6. Beban lainnya 112.824 93.299 126.667 101.466 JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA -/- 1.287.240 1.328.283 1.323.087 1.354.777 PENDAPATAN/(BEBAN) OPERASIONAL BERSIH 556.357 434.271 558.480 434.962 PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL 9. Pendapatan non operasional 242.162 63.116 242.162 63.116 10. Beban non operasional -/- 97.911 166.314 98.208 166.443 PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL BERSIH 144.251 (103.198) 143.954 (103.327) 11. PENDAPATAN/(BEBAN) LUAR BIASA - - - - 12. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK TANGGUHAN 700.608 331.073 702.434 331.635 PENDAPATAN/(BEBAN) PAJAK TANGGUHAN 13. Pendapatan pajak tangguhan - - - - 14. Beban pajak tangguhan -/- - - 1.008-15. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 700.608 331.073 701.426 331.635 16. Taksiran pajak penghasilan Tahun berjalan -/- 302.654 101.965 302.654 101.965 17. LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN 397.954 229.108 398.772 229.670 18. Hak Minoritas -/- - - 818 562 19. Saldo laba/(rugi) awal tahun 2.740.011 1.891.432 2.740.011 1.891.432 20. Dividen -/- - - - - 21. Lainnya -/- - - - - 22. SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE 3.137.965 2.120.540 3.137.965 2.120.540 23. LABA BERSIH PER SAHAM (RUPIAH PENUH) - - 30 17
KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER MARET 2007 NO. KONSOLIDASI POS-POS 31 Mar. 2007 31 Mar. 2006 31 Mar. 2007 31 Mar. 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Audit) (Tidak Diaudit) (Tidak Audit) K O M I T M E N Tagihan Komitmen 1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah - 200.000-200.000 2. Lainnya - - - - Jumlah Tagihan Komitmen - 200.000-200.000 Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah 8.729.856 7.468.799 8.729.856 7.468.799 b. Valuta asing 1.966.159 876.799 1.966.159 876.799 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor 4.221.382 4.539.378 4.221.382 4.539.378 3. Lainnya - - - - Jumlah Kewajiban Komitmen 14.917.397 12.884.976 14.917.397 12.884.976 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (14.917.397) (12.684.976) (14.917.397) (12.684.976) K O N T I N J E N S I Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 53.398 35.626 53.398 35.626 b. Valuta asing 247.498 173.011 247.498 173.011 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah 1.075.108 798.647 1.075.108 798.647 b. Valuta asing 41.823 54.320 41.823 54.320 3. Lainnya - - - - Jumlah Tagihan Kontinjensi 1.417.827 1.061.604 1.417.827 1.061.604 Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan a. Bank Garansi - Rupiah 1.320.127 1.151.753 1.320.127 1.151.753 - Valuta asing 3.221.026 2.882.064 3.221.026 2.882.064 b. Lainnya - - - - 2. Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor - - - - 3. Lainnya - - - - Jumlah Kewajiban Kontinjensi 4.541.153 4.033.817 4.541.153 4.033.817 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (3.123.326) (2.972.213) (3.123.326) (2.972.213)
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Maret 2007 dan 31 Maret 2006 No. P0S - POS Per 31 Maret 2007 (Tidak Diaudit) Per 31 Maret 2006 (Tidak Diaudit) L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1. Penempatan pada bank lain 27.375 - - - - 27.375 - - - - - - 2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia - - - - - - - - - - - - 3. Kredit kepada pihak ketiga 246.689-100 - - 246.789 3.828.089 - - - - 3.828.089 a. KUK - - - - - - - - - - - - b. Kredit Properti i. direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - ii. tidak direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - d. Lainnya 246.689-100 - - 246.789 3.828.089 - - - - 3.828.089 4. Pembiayaan Syariah - - - - - - - - - - - - 5. Penyertaan pada pihak ketiga 669.683 - - - 2.536 672.219 685.055 - - - 2.536 687.591 a. Pada perusahaan keuangan non-bank 533.414 - - - 2.536 535.950 547.119 - - - 2.536 549.655 b. Pada perusahaan keuangan bank 136.269 - - - - 136.269 137.936 - - - - 137.936 c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan lain kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - - 7. Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - - B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1. Property terbengkalai - - - - - - - - - - - - 2. Agunan yang diambil alih - - - - - - - - - - - - 3. Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF 1. Penempatan pada bank lain 32.960.018 - - - - 32.960.018 15.190.356 - - - - 15.190.356 2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 46.732.539 38.349 3.967-2.999 46.777.854 49.070.692 - - - - 49.070.692 3. Kredit kepada pihak ketiga 53.915.001 7.501.110 1.364.908 377.505 4.669.667 67.828.191 40.038.628 5.709.567 2.855.869 1.104.823 5.405.722 55.114.609 a. KUK 11.136.236 906.282 111.507 160.018 1.094.198 13.408.241 9.629.220 1.319.143 168.424 123.104 782.358 12.022.249 b. Kredit Properti i. direstrukturisasi 41.726 40.477 - - 55.761 137.964 108.283 12.888 1.888-139.720 262.779 ii. tidak direstrukturisasi 5.656.573 370.591 57.171 21.812 165.257 6.271.404 2.857.473 466.368 54.929 16.960 243.583 3.639.313 c. Kredit lain yang direstrukturisasi 2.646.527 5.936.616 706.174 152.614 1.476.061 10.917.992 2.519.095 1.848.985 1.966.405 642.556 1.975.294 8.952.335 d. Lainnya 34.433.939 247.144 490.056 43.061 1.878.390 37.092.590 24.924.557 2.062.183 664.223 322.203 2.264.767 30.237.933 4. Pembiayaan Syariah 939.907 92.481 37.177 64.969 69.572 1.204.106 645.138 94.091 86.720 22.370 38.097 886.416 5. Penyertaan pada pihak ketiga - - - 1.224.077-1.224.077 - - 1.258.533 - - 1.258.533 a. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - - - - - - - - - - b. Pada perusahaan keuangan bank - - - - - - - - - - - - c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - 1.224.077-1.224.077 - - 1.258.533 - - 1.258.533 6. Tagihan lain kepada pihak ketiga 3.184.676 124.177 3.795-3.148 3.315.796 3.367.964 - - - - 3.367.964 7. Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 8.608.678 125.583 1.389-26.885 8.762.535 8.313.905 126.521 53.841-78.928 8.573.195 B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1. Property terbengkalai 38.156 - - - - 38.156 - - - - - - 2. Agunan yang diambil alih 273.208 - - - - 273.208 276.146 - - - - 276.146 3. Rekening antar kantor dan suspense account 461.859 - - - 121.819 583.678 - - - - - - JUMLAH 148.057.789 7.881.700 1.411.336 1.666.551 4.896.626 163.914.002 121.415.973 5.930.179 4.254.963 1.127.193 5.525.283 138.253.591 1. a. PPA produktif yang wajib dibentuk *) 920.380 286.448 111.143 757.550 2.014.188 4.089.709 593.386 148.135 483.275 95.887 1.984.683 3.305.366 b. PPA non produktif yang wajib dibentuk 7.733 - - - 121.819 129.552 - - - - - - c. Total PPA yang wajib dibentuk 928.113 286.448 111.143 757.550 2.136.007 4.219.261 593.386 148.135 483.275 95.887 1.984.683 3.305.366 2. a. PPA produktif yang telah dibentuk 2.100.902 198.285 205.292 150.094 2.787.746 5.442.319 1.329.203 474.474 546.942 220.028 2.660.456 5.231.103 b. PPA non produktif yang telah dibentuk 140.753 - - - 121.819 262.572 - - - - - - c. Total PPA yang telah dibentuk 2.241.655 198.285 205.292 150.094 2.909.565 5.704.891 1.329.203 474.474 546.942 220.028 2.660.456 5.231.103 3. Total asset bank yang dijaminkan - a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 4. Persentase KUK terhadap total kredit 19,35% 20,09% 5. Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 21,36% 17,44% 6. Persentase UMKM terhadap total kredit 21,88% 21,84% 7. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 22,34% 17,92% *) - Perhitungan PPA yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi Sertifikat Bank Indonesia (SBI), Penempatan pada Bank Indonesia lainnya dan Obligasi Pemerintah yang diterima dalam rangka rekapitalisasi (dimiliki hingga jatuh tempo dan diperdagangkan). - Perhitungan PPA yang wajib dibentuk telah sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/2/PBI/2005 tanggal 20Januari 2005 Pasal 45 ayat (3).
PERHITUNGAN MODAL PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk Periode : 31 Maret 2007 dan 31 Maret 2006 (Rp JUTA) KETERANGAN 31 Maret 2007 31 Maret 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 9.616.864 8.616.054 1. MODAL DISETOR 7.042.194 7.042.194 2. CADANGAN TAMBAHAN MODAL (DISCLOSED RESERVES) A. AGIO SAHAM 2.525.661 2.525.661 B. DISAGIO -/- C. MODAL SUMBANGAN - - D. CADANGAN UMUM DAN TUJUAN 1.157.979 824.722 E. LABA TAHUN-TAHUN LALU SETELAH DIPERHITUNGKAN PAJAK 2.740.011 1.891.432 F. RUGI TAHUN-TAHUN LALU -/- - - G. LABA TAHUN BERJALAN SETELAH DIPERHITUNGKAN PAJAK (50%) 198.977 114.554 H. RUGI TAHUN BERJALAN -/- - - I. SELISIH PENJABARAN LAPORAN KEUANGAN KANTOR CAB. LN (19.169) (19.855) J. DANA SETORAN MODAL - - K. PENURUNAN NILAI PENYERTAAN PADA PORTOFOLIO TERSEDIA UTK DIJUAL -/- (365.557) (99.422) 3. GOODWILL -/- - - 4. SELISIH PENILAIAN AKTIVA DAN KEWAJIBAN AKIBAT KUASI REORGANISASI (-/-) (3.663.232) (3.663.232) B. MODAL PELENGKAP 5.477.103 6.868.241 1. SELISIH PENILAIAN KEMBALI AKTIVA TETAP - - 2. SELISIH PENILAIAN AKTIVA DAN KEWAJIBAN AKIBAT KUASI REORGANISASI 3.663.232 3.663.232 3. CADANGAN UMUM PENY. PENGH. AKTIVA PRODUKTIP (MAKS.1,25% ATMR) 1.175.121 950.635 4. MODAL PINJAMAN. - - 5. PINJAMAN SUBORDINASI (MAKS.50% DARI MODAL INTI) 638.750 2.254.374 6. PENINGKATAN SAHAM PD PORTOFOLIO TERSEDIA UTK DIJUAL (45%) - - C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG MEMENUHI PERSYARATAN - - D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UTK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 15.093.967 15.484.295 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) 15.093.967 15.484.295 IV. PENYERTAAN -/- 669.673 688.548 V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV) 14.424.294 14.795.747 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN PASAR (III - IV) 14.424.294 14.795.747 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 89.887.459 72.881.205 VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 4.122.210 3.169.619 IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YG TERSEDIA UTK RISIKO KREDIT (V : VII) 16,05% 20,30% X. RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII)) 15,34% 19,46% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D) : (VII+VIII) 0,00% 0,00% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00%
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. Per 31 Maret 2007 dan 2006 No. RASIO % 31 Maret 2007 (Tidak Diaudit) 31 Maret 2006 (Tidak Diaudit) I. Permodalan 1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 16,05% 20,30% 2. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan resiko pasar 15,34% 19,46% 3. Aktiva Tetap terhadap modal 27,25% 29,18% II. Kualitas Aktiva 1. Aktiva Produktif bermasalah 4,87% 7,89% 2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 3,34% 3,78% 3. Pemenuhan PPA Produktif 135,21% 158,26% 4. Pemenuhan PPA Non Produktif 202,68% 0,00% 5. NPL 9,50% 15,90% 6. NPL NET 5,47% 10,88% III. Rentabilitas *) 1. ROA 1,63% 0,90% 2. ROE 16,13% 10,91% 3. NIM 3,78% 5,26% 4. BOPO 88,04% 89,81% IV. Likuiditas LDR 48,66% 50,49% V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. pihak terkait - 14,83% a.2. pihak tidak terkait - 0,00% b. Persentase pelampauan BMPK b.1. pihak terkait - 0,00% b.2. pihak tidak terkait - 0,00% 2. GWM Rupiah 12,06% 12,04% 3. PDN 6,00% 6,23% *) Rasio-rasio ini dihitung untuk periode 3 bulan
LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. Per 31 Maret 2007 No. K E T E R A N G A N SALDO (Tidak Diaudit) I. IKHTISAR PEMBELIAN KREDIT Jumlah Pokok Kredit 385.867 Nilai pembelian kredit 385.867 Jumlah PPAP / Pendapatan yang ditangguhkan - Jumlah PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit 3.313 II. IKHTISAR PERUBAHAN SALDO KREDIT Saldo awal, 1 Januari 2007 66.507 Perubahan nilai karena kurs 675 Pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan - Penerimaan Kredit dalam proses berjalan (4.556) Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan - Saldo akhir, 31 Desember 2006 62.626 III. IV. IKHTISAR PERUBAHAN PPAP YANG BERASAL DARI SELISIH ANTARA POKOK KREDIT DENGAN NILAI PEMBELIAN KREDIT Saldo awal, 1 Januari 2006 - Perubahan nilai karena kurs - Tambahan PPAP dalam periode berjalan - Pelunasan Kredit dalam periode berjalan - Jumlah PPAP yang digunakan untuk hapus buku dalam proses berjalan - PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit - Saldo akhir, 31 Desember 2006 - Total pendapatan bunga dan pendapatan lain yang diperoleh dari kredit BPPN sampai dengan 31 Desember 2006 887 V. Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian baru 385.867 VI. Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki kredit yang dibeli dari BPPN - VII. Perusahaan perantara yang digunakan : 1) PT GMT Aset Manajemen 2) PT Bakhtera Tjipta Sakti
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. Per 31 Maret 2007 (Tidak Diaudit) NO. TRANSAKSI Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan Kewajiban Derivatif Nilai Kontrak dengan Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Netting Agreement A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot - - 34 68-2. Forward - 144.582 306 265-3. Option a. Purchased - - - - - b. Written - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - 804.724 13.411 11.930-6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Purchased - - - - - b. Written - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - 4.868 - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - JUMLAH 18.619 12.263