NERACA KONSOLIDASI Per 30 Juni 2007 dan 2006 AKTIVA BANK KONSOLIDASI No P O S - P O S 2007 2006 2007 2006 1. Kas 207,612 148,802 211,850 148,802 2. Penempatan pada Bank Indonesia - Giro Bank Indonesia 1,030,972 1,021,732 1,030,972 1,021,732 - Sertifikat Bank Indonesia 6,125,963 5,570,994 6,125,963 5,570,994 - Lainnya 300,000 577,060 300,000 577,060. 3. Giro pada bank lain a. Rupiah 3,726 3,773 3,726 3,773 b. Valuta asing 69,155 16,643 69,155 16,643 4. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 119,535 50,000 119,535 50,000 PPA - Penempatan pada bank (1,253) (542) (1,253) (542) PPA - Penempatan pada bank (691) (166) (691) (166) 5. Surat Berharga yang Dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan ii. Tersedia Untuk Dijual 124,025 160,519 124,025 160,519 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 20,000 20,000 20,000 20,000 PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (1,440) (1,805) (1,440) (1,805) b. Valuta asing i. Diperdagangkan ii. Tersedia Untuk Dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat Berharga yang Dim 6. Surat Berharga yang djual den 7. Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan b. Tersedia Untuk Dijual 1,043,384 311,420 1,043,384 311,420 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual a. Rupiah PPA - Reverse Repo -/- - PPA - Reverse Repo -/- - (6) - (6) 9. Tagihan Derivatif PPA - Tagihan Derivatif -/ - 10. Kredit yang diberikan a. Rupiah - pihak terkait dengan bank 212 341 212 341 - pihak lain 2,278,848 1,905,600 2,282,443 1,905,600 PPA - Kredit yang diberikan -/ (58,525) (33,731) (58,543) (33,731) b. Valuta asing - pihak terkait dengan bank - pihak lain 32,487-32,487 - PPA - Kredit yang diberikan -/ (325) - (325) - 11. Tagihan Akseptasi 1,371-1,371 - PPA - Tagihan Akseptasi -/- (14) - (14) - 1 Penyertaan 2. 4,425 3,275 3,444 3,275 PPA - Penyertaan -/- (44) (33) (44) (33) 1 Pendapatan yang masih akan 3. 58,945 25,393 58,945 25,393 1 Biaya dibayar dimuka 4. 4,168 4,665 4,181 4,665 1 Uang Muka Pajak 5. 1 Aktiva Pajak Tangguhan 6. 1 7. Aktiva Tetap 160,980 136,917 161,783 136,917 Akumulasi Penyusutan Aktiva T (61,170) (54,226) (61,196) (54,226) 1 Properti terbengkalai 8. PPA - Properti terbengkalai -/ - 1 Aktiva sewa guna 9. Akumulasi Penyusutan aktiva s 2 Agunan yang diambil alih 0. 2,178 2,178 2,178 2,178 PPA - Agunan yang diambil ali (327) (327) (327) (327) 21. Aktiva lain-lain 17,143 9,047 14,760 9,047 TOTAL AKTIVA 11,481,340 9,877,523 11,486,581 9,877,523
NERACA KONSOLIDASI Per 30 Juni 2007 dan 2006 PASIVA BANK KONSOLIDASI No P O S - P O S 2007 2006 2007 2006 1. Giro a. Rupiah 4,894,356 4,312,726 4,894,354 4,312,726 b. Valas 4,583 2,372 4,583 2,372 2. Kewajiban segera lainnya 78,387 87,181 78,391 87,181 3. Tabungan 859,161 702,656 859,636 702,656 4. Simpanan Berjangka a. Rupiah - pihak terkait dengan bank ######## 3,327,011 4,106,930 3,327,011 - pihak lain 389,718 683,133 389,675 683,133 b. Valuta asing - - pihak terkait dengan bank - pihak lain 2,263 2,723 2,263 2,723 5. Sertifikat Deposito a. Rupiah 6. Simpanan Dari Bank Lain 483 732 483 732 7. Kewajiban pembelian kembali surat beharga yg dijual dgn 8. Kewajiban Derivatif 9. Kewajiban Akseptasi 10. Surat Berharga yang Diterbitkan - a. Rupiah 11. Pinjaman yang diterima a. Fas. Pendanaan jangka pen b. Lainnya - i. Rupiah - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain 42,420 41,209 42,567 41,209 b. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain 12. Estimasi Kerugian Komitmen d 4,350 2,454 4,350 2,454 13. Kewajiban Sewa Guna Usaha 14. Beban yang masih harus dibay 26,131 28,773 26,131 28,773 1 Taksiran pajak penghasilan 40,903 28,943 40,903 28,943 1 Kewajiban Pajak Tangguhan 1 Kewajiban lain-lain 7. 173,261 105,134 173,928 105,134 1 Pinjaman Subordinasi 8. a Pihak terkait dengan bank b Pihak lain 1 9. Modal Pinjaman a. Pihak terkait dengan bank - 43-43 b. Pihak lain 20. Hak Minoritas - - 3,993-21. Ekuitas - a. Modal disetor 455,810 333,130 455,810 333,130 b. Agio (disagio) c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal 39-39 - e. Selisih penjabaran laporan k f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap 566 566 566 566 g. Laba (rugi) belum direalisasi h. Pendapatan Komprehensif la 50,724 (42,541) 50,724 (42,541) i. Saldo laba (rugi) 351,255 261,278 351,255 261,278 TOTAL PASIVA 11,481,340 9,877,523 11,486,581 9,877,523
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA KONSOLIDASI Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2007 dan 2006 BANK KONSOLIDASI No P O S - P O S 2007 2006 2007 2006 Pendapatan dan Beban Operasional : 1. Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah 500,464 456,435 500,963 456,435 b. Valuta asing 2,583 540 2,583 540 1.2. Provisi dan komisi - a. Rupiah 12,562 8,344 12,621 8,344 b. Valuta asing 723 361 723 361 Jumlah Pendapatan Bunga 516,332 465,680 516,890 465,680 2. Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah 243,958 241,894 243,968 241,894 b. Valuta asing 33 11 33 11 2.2. Komisi dan Provisi Jumlah Beban Bunga 243,991 241,905 244,001 241,905 Pendapatan Bunga Bersih 272,341 223,775 272,889 223,775 3. Pendapatan operasional lainnya 3.1. Pendapatan Provisi, 1,406 1,159 1,159 komisi, fee 1,406 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing 3.3. Pendapatan Kenaikan Nilai Surat Berharga 3.4. Pendapatan Lainnya 18,904 7,013 18,916 7,013 Jumlah pendapatan operasional lainnya 20,310 8,172 20,322 8,172 Beban (Pendapatan) Penghapusan Aktiva 4. Produktif 9,121 4,455 9,179 4,455 5. Beban (Pendapatan) Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi 1,335 1,185 1,335 1,185 6. Beban Operasional Lainnya - 6.1. Beban Administrasi dan Umum 29,744 22,845 29,782 22,845 6.2. Beban Personalia 33,378 29,937 33,674 29,937 6.3. Beban Penurunan Nilai Surat Berharga 6.4. Beban Transaksi Valas 6.5. Beban promosi 1,872 1,573 1,872 1,573 6.6. Beban lainnya 10,474 7,015 10,537 7,015 Jumlah Beban Operasional Lainnya 75,468 61,370 75,865 61,370 Laba (Rugi) Operasional 206,727 164,937 206,832 164,937 Pendapatan dan Beban Non Operasional : Pendapatan Non Operasional 314 283 283 7. 311 8. Beban Non Operasional (171) 4,055 (62) 4,055 Pendapatan (Beban) Non Operasional 485 (3,772) 373 (3,772) Pendapatan/Beban Luar 9. Biasa Laba/rugi sebelum pajak 10penghasilan 207,212 161,165 207,205 161,165 Taksiran pajak penghasilan -/- 11. 62,152 48,332 62,152 48,332 12Laba/rugi tahun berjalan 145,060 112,833 145,053 112,833 13. Hak minoritas -/- - - (7) - 14. Saldo laba (rugi) awal tahun 206,195 148,445 206,195 148,445 15. Dividen Lainnya - Saldo laba (rugi) akhir 16periode 351,255 261,278 351,255 261,278 7. Laba bersih per saham - - - - -
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI KONSOLIDASI Per 30 Juni 2007 dan 2006 BANK KONSOLIDASI No P O S - P O S 2007 2006 2007 2006 KOMITMEN Tagihan Komitmen 1. Fasilitas pinjaman yg diterima dan belum digunakan a. Rupiah 2. Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen - Kewajiban komitmen 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yg belum ditarik a. Rupiah 41,472 34,214 41,472 34,214 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor 3. Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen 41,472 34,214 41,472 34,214 JUMLAH KOMITMEN BERSIH 41,472 34,214 41,472 34,214 KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah 10,764 7,782 10,764 7,782 3. Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi 10,764 7,782 10,764 7,782 Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah 335,143 201,531 335,143 201,531 - Valuta asing 66,248 15,221 66,248 15,221 b. Lainnya 2. Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor 3. Lainnya Jumlah Kewajiban Kontinjen 401,391 216,752 401,391 216,752 JUMLAH KONTINJENSI BER 390,627 208,970 390,627 208,970
NO P O S - P O S KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 Juni 2007 dan 2007 POSISI TANGGAL : 31 JUNI 2007 POSISI TANGGAL : 30 JUNI 2006 DPK KL D M DPK KL D M L JUMLAH L JUMLAH I PIHAK TERKAIT AKTIVA PRODUKTIF A. 1. Penempatan pada Bank lain 2. Surat-surat berharga Kepada Pihak Ketiga 3. Kredit kepada pihak ketiga a. KUK b. Kredit Properti i. Direstrukturisasi ii. Tidak Direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya 212 212 341 341 4. Penyertaan pada Pihak Ketiga a.pada perusahaan keuangan non Bank b.dalam rangka restrukturisasi kredit 5. Tagihan Lain Kepada Pihak Ketiga 6. Komitmen dan Kontinjensi B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai 2 Agunan yang diambil alih 3 Rekening antar kantor dan suspense account II PIHAK TIDAK TERKAIT AKTIVA PRODUKTIF A. 1 Penempatan pada bank lain 298,637 298,637 221,942 221,942 2 Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan BI 7,510,127 7,510,127 6,488,959 6,488,959 3 Kredit kepada pihak ketiga a. KUK 216,495 17,362 1,509 2,757 10,737 248,860 191,552 22,105 4,317 2,021 4,583 224,578 b. Kredit properti i.direstrukturisasi ii.tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya 1,933,380 70,003 12,518 29,129 17,445 2,062,475 1,543,983 105,102 9,839 14,882 7,216 1,681,022 4 Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank 3,444 3,444 3,275 3,275 b. Dalam rangka restrukturisasi kredit 5 Tagihan lain kepada pihak ketiga 1,371 1,371 556 556 6 Komitmen dan kontijensi kepada pihak ketiga 401,391 401,391 216,752 216,752 B AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai 2 Agunan yang diambil alih - - 2,178 - - 2,178 - - 2,178 - - 2,178 3 Rekening antar kantor dan suspense account 216 216 - - JUMLAH 10,365,273 87,365 16,205 31,886 28,182 10,528,911 8,667,360 127,207 16,334 16,903 11,799 8,839,603 5 a.ppa produktif yang wajib dibentuk 28,279 3,100 1,792 12,530 20,202 65,903 22,079 4,958 1,562 1,947 7,807 38,353 b.ppa non produktif yg wajib dibentuk 2-327 - - 329 327 327 c.total PPA yang wajib dibentuk 28,281 3,100 2,119 12,530 20,202 66,232 22,079 4,958 1,889 1,947 7,807 38,680 6 a.ppa produktif yang telah dibentuk 28,964 3,100 1,793 12,530 20,255 66,642 22,361 4,962 1,660 1,947 7,807 38,737 b.ppa non produktif yg telah dibentuk 2-327 - - 329 327 327 c.total PPA yang telah dibentuk 28,966 3,100 2,120 12,530 20,255 66,971 22,361 4,962 1,987 1,947 7,807 39,064 7 Total assets bank yang dijaminkan : - a. Pada bank Indonesia - b.pada pihak lain - 8 Prosentase KUK terhadap total kredit 10.77% 11.78% 9 Prosentase jumlah debitur KUK thd Total debitur 12.11% 17.01% 10 Prosentase UMKM terhadap total kredit 33.71% 30.50% 11. Prosentase jumlah debitur UMKM thd Total debitur 18.00% 14.60%
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Per 30 Juni 2007 dan 2006 No P O S - P O S 2007 2006 I Komponen Modal A. Modal Inti 734,538 495,450 1. Modal Disetor 455,810 333,130 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham - - b. Disagio -/- - - c. Modal Sumbangan - - d. Cadangan Umum dan Tujuan 206,195 148,445 e. Laba Tahun-tahun Lalu Setelah Diperhitungkan Pajak - 0 f. Rugi Tahun-tahun Lalu -/- - - g. Laba Tahun Berjalan Setelah Diperhitungkan Pajak (50%) 72,533 56,416 h. Rugi Tahun Berjalan -/- - - i. Selisih Penjabaran Laporan Keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1. Selisih Lebih - - 2. Selisih Kurang -/- - - j. Dana Setoran Modal - - k. Penurunan Nilai Penyertaan pada portofolio Tersedia untuk dijual-/- - (42,541) 3. Goodwill -/- - - 4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 58,013 27,510 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 566 566 2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi - 3. Cadangan Umum PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 34,582 26,901 4. Modal Pinjaman 39 43 5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari modal inti) - - 6. Peningkatan Harga Saham Pada Portofolio Tersedia Untuk Dijual (45%) 22,826 - C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 792,551 522,960 III TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASIKAN RISIKO PASAR (A+B+D) 792,551 522,960 IV PENYERTAAN (-/-) 4,425 3,275 V 788,126 519,685 TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II-IV) VI 788,126 519,685 TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III - IV) VII 2,766,523 2,152,063 AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT VIII 796,405 234,007 AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR IX RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) 28.49 24.15 X RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN PASAR (VI : (VII+ VIII) 22.12 21.78 XI RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D)) : (VII+ VIII) XII 8 8 RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 31 Juni 2007 dan 2006 NO RASIO (%) 2007 2006 I. Permodalan : 1. CAR dgn Memperhitungkan Risiko Kredit 28.49% 24.15% 2. CAR dgn Memperhitungkan Risiko Kredit dan Risiko Pasar 22.12% 21.78% 3. Aktiva Tetap Terhadap Modal 20.43% 26.34% II. Kualitas Aktiva 1. Aktiva Produktif Bermasalah 0.70% 0.48% 2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 0.63% 0.44% 3. Pemenuhan PPA Produktif 101.08% 101.00% 4. Pemenuhan PPA Non Produktif 100.00% 100.00% 5. NPL gross 3.21% 2.25% 6. NPL net 1.71% 1.65% III. Rentabilitas : 1. ROA 3.57% 3.88% 2. ROE 34.05% 44.97% 3. NIM 5.18% 5.97% 4. BOPO 61.48% 65.19% IV. Likuiditas : 1. LDR 22.54% 21.11% V. Kepatuhan (Compliance ) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1.pihak Terkait 0.00% 0.00% a.2.pihak Tidak Terkait 0.00% 0.00% b. Persentase Pelampauan BMPK b.1.pihak Terkait 0.00% 0.00% b.2.pihak Tidak Terkait 0.00% 0.00% 2. GWM Rupiah 11.04% 11.00% 3. PDN 3.67% 0.63%
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF Per 30 Juni 2007 BANK NO, TRANSAKSI Nilai Pasar Tagihan dan Nilai Kontrak dari Kontrak Kewajiban Derivatif dengan Netting Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Agreement A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot - - 2. Forward - - 3. Option - - - - - - a. Purchased - b. Written - 4. Future - 5. Swap - 6. Lainnya - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - 2. Option a. Purchased - b. Written - 3. Future - 4. Swap - 5. Lainnya - C. Lainnya - JUMLAH -
PENGURUS BANK DEWAN PENGAWAS : KETUA : DRS. H. ABDULLAH SANI ANGGOTA : IR. H. IBNU NIRWANI, MM ANGGOTA : DRS. H. ABDURACHIM ASMARAN, MM DIREKSI : DIREKTUR UTAMA : H. AMINUDDIN DIREKTUR PEMASARAN : H. M. HUSNI RASAD DIREKTUR UMUM & KEPATUHAN : AMIRUDDIN SHAHAK PEMILIK BANK Pemerintah Propinsi Kalimantan Timur : 21,48 % Pemerintah Kota Tarakan : 11,55 % Pemerintah Kabupaten Bulungan : 9,27 % Pemerintah Kabupaten Kutai Kartanegara : 8,66 % Pemerintah Kabupaten Berau : 8,59 % Pemerintah Kabupaten Penajam PU : 6,71 % Pemerintah Kota Balikpapan : 5,98 % Pemerintah Kota Bontang : 5,18 % Pemerintah Kabupaten Malinau : 5,15 % Pemerintah Kabupaten Pasir : 5,00 % Pemerintah Kabupaten/Kota Lainnya : 12,42 % Samarinda, 20 Agustus 2007 Samarinda, 20 l 2007 Direksi, H. AMINUDDIN Direktur Utama AMIRUDDIN SHAHAK Direktur Umum Catatan : 1. Laporan Keuangan Un-audited. 2. Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan peraturan Bank Indonesia No. : 3/22/PBI/2001 Tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 Mengenai Mengenai Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No : 7/10/DPNP Tanggal 31 Maret 2005 Mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/27/DPNP/2006 tanggal 27 November 2006 Mengenai Prinsip Kehati-hatian dan Laporan dalam rangka Penerapan Manajemen Risiko secara Konsolidasi bagi Bank yang melakukan Pengendalian terhadap Perusahaan Anak. 3. Kurs USD per 30 Juni 2007, 1 USD = Rp. 9.049,50 dan Kurs USD per 30 Juni 2006, 1 USD = Rp. 9.263,00
PENGURUS BANK DEWAN PENGAWAS : KETUA : DRS. H. ABDULLAH SANI ANGGOTA : IR. H. IBNU NIRWANI, MM ANGGOTA : DRS. H. ABDURACHIM ASMARAN, MM DIREKSI : DIREKTUR UTAMA : H. AMINUDDIN DIREKTUR PEMASARAN : H. M. HUSNI RASAD DIREKTUR UMUM & KEPATUHAN : AMIRUDDIN SHAHAK PEMILIK BANK Pemerintah Propinsi Kalimantan Timur : 21,48 % Pemerintah Kota Tarakan : 11,55 % Pemerintah Kabupaten Bulungan : 9,27 % Pemerintah Kabupaten Kutai Kartanegara : 8,66 % Pemerintah Kabupaten Berau : 8,59 % Pemerintah Kabupaten Penajam PU : 6,71 % Pemerintah Kota Balikpapan : 5,98 % Pemerintah Kota Bontang : 5,18 % Pemerintah Kabupaten Malinau : 5,15 % Pemerintah Kabupaten Pasir : 5,00 % Pemerintah Kabupaten/Kota Lainnya : 12,42 % Samarinda, 20 Agustus 2007 Direksi, H. AMINUDDIN Direktur Utama AMIRUDDIN SHAHAK Direktur Umum Catatan : 1. Laporan Keuangan Un-audited. 2. Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan peraturan Bank Indonesia No. : 3/22/PBI/2001 Tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 Mengenai Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No : 7/10/ DPNP Tanggal 31 Maret 2005 Mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/27/DPNP/2006 Tanggal 27 November 2006 Mengenai Prinsip Kehati-hatian dan Laporan dalam rangka Penerapan Manajemen Risiko secara Konsolidasi bagi Bank yang melakukan Pengendalian terhadap Perusahaan Anak. 3. Kurs USD per 30 Juni 2007, 1 USD = Rp. 9.049,50 dan Kurs USD per 30 Juni 2006, 1 USD = Rp. 9.263,00
ANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMU INFORMASI SEGMEN USAHA SYARIAH Per 30 Juni 2007 dan 2006 NERACA (dalam jutaan rupiah) POS - POS No. 30 Juni 2007 30 Juni 2006 Aktiva 1. Kas 294-2. Giro Bank Indonesia 4,078-3. Sertifikat Wadiah Bank - Indonesia - 4. Penempatan Pada Bank Lain - 24,520 5. PPAP-Penempatan Pada Bank Lain -/- (245) - 6. Surat Berharga Yang Dimiliki - - 7. PPAP-SuratBerharga Yang Dimiliki -/- - - 8. Piutang Murabahah 25,549-9. PPAP-Piutang Murabahah (256) - 10. Piutang Lainnya 2,749-11. PPAP-Piutang Lainnya -/- (28) - 12. Pemibiayaan Mudharabah dan Musyarakah 11,351-13. PPAP-Pembiayaan -/- (114) - 14. Pendapatan Yang Masih Akan Diterima 0-15. Biaya Dibayar Dimuka 32-16. Aktiva Tetap 35-17. Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- (4) - 18. Aktiva lain-lain 1,013 - Jumlah Aktiva 68,974 - Pasiva 1. Dana Simpanan Wadiah 5,955 2. Kewajiban Segera Lainnya 252-3. Kewajiban Kepada Bank Indonesia - (FPJPS) - 4. Kewajiban Kepada bank Lain - - 5. Surat Berharga Yang Diterbitkan - 6. Kewajiban Lain-lain - 45,399 7. Dana Investasi Tidak - Terikat - a. Tabungan Mudharabah - 8,546 b. Deposito Mudharabah 7,613-8. Saldo Laba (Rugi) 1,209 - Jumlah Pasiva 68,974 - LABA-RUGI (dalam jutaan rupiah) POS-POS No. 30 Juni 2007 30 Juni 2006 A. PENDAPATAN OPERASIONAL Margin Murabahah 658 - Bagi hasil Mudharabah 152 - Bonus - - Pendapatan Operasional Lainnya 1,731 - B. Jumlah Pendapatan Operasional 2,541 - C. Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investor tdk Terikat a. Bank - - b. Bukan Bank 305 - c. Bank Indonesia (FPJPS) - - D. Jumlah bagi Hasil 305 - E. Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat 2,236 - F. Beban Operasional Bonus Wadiah - - Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 544 - Beban Umum & Administrasi 196 - Beban Personalia 362 - Beban Lainnya 3 - G. Jumlah Beban Operasional 1,105 - H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH 1,131 - I. Pendapatan Non Operasional 99 - J. Biaya Non Operasional 21 - K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 78 - L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 1,209 -
KOMITMEN DAN KONTIJENSI (dalam jutaan rupiah) No. POS-POS 30 Juni 2007 30 Juni 2007 Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik 1. 200-2. Irrevocable L/C Yang Masih Berjalan - - 3. Garansi (Kafalah) Yang Diberikan 105-4. Lainnya - - LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN QARDH (dalam jutaan rupiah) URAIAN No. 30 Juni 2007 30 Juni 2006 1. Sumber Dana Qardh Pada Awal Periode - - 2. Sumber Dana Qardh a. Infaq dan Shadaqah - - b. Denda - - c. Sumbangan/Hibah - - d. Pendapatan Non Halal - - e. Lainnya - - Sumber Dana - - Total Penggunaan Dana Qardh 3. a. Pinjaman - - b. Sumbangan - - c. Lainnya - - Total Penggunaan - - Qardh 4. Kenaikan (penurunan) Sumber Atas Penggunaan - - 5. Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode - - Catatan : 1. Laporan Keuangan tersebut sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS Tanggal 9 Maret 2007 2005 Tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu Dari Bank Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia. 2. Laporan Keuangan Un-Audited LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS (dalam jutaan rupiah) URAIAN No. Catatan 30 Juni 2007 1. Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode - - 2. Sumber Dana ZIS a. Zakat dari Bank 389 b. Zakat Dari Pihak Luar Bank - - c. Infaq dan Shadaqoh - - TOTAL SUMBER DANA - 3. Penggunaan Dana Zis 3.1 Disalurkan Ke Lembaga Lain a. Dompet Dhuafa Republika - - b. Baitul Maal Hidayatullah - - c. Baitul Maal Muamalat - - d. BAZ Prop Kaltim - 100 e. BAZ Kota Samarinda - - f. Lainnya - - 3.2 Disalurkan Sendiri - - TOTAL PENGGUNAAN DANA - - 4. Kenaikan (penurunan) Sumber atas Penggunaan - - 5. Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode - -
DISTRIBUSI BAGI HASIL (dalam jutaan rupiah) PORSI PEMILIK DANA JENIS PENGHIMPUNAN SALDO RATA-RATA PENDAPATAN YANG HARUS DIBAGI HASIL NISBAH JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL INDIKASI RATE OF RETURN 1. Giro Wadiah a. Bank - b. Non Bank 3,861 Tabungan Mudharabah 2. a. Bank - b. Non Bank 7,780 83 45 37 5.70% Deposito Mudharabah 3. a. Bank - 1 Bulan - - 3 Bulan - - 6 Bulan - - 12 Bulan b. Non Bank - 1 Bulan 1,305 14 58 8 7.40% - 3 Bulan 329 3 59 2 7.50% - 6 Bulan 360 4 60 2 7.60% - 12 Bulan 987 10 60 6 7.60% TOTAL 14,622 114-55 -
PENGURUS BANK DEWAN PENGAWAS SYARIAH : KETUA ANGGOTA : KH. MUJTABA ISMAIL : Drs. H. FARID WADJDY, M.Pd DIREKSI : DIREKTUR UTAMA DIREKTUR PEMASARAN : H. AMINUDDIN : H. M. HUSNI RASAD DIREKTUR UMUM : H. AMIRUDDIN SHAHAK DIREKTUR KEPATUHAN : PRODUK SYARIAH Produk Dana : - Simpanan Giro Wadiah - Tabungan Berkah - Tabungan Haji Al-Amin - Deposito Mudharabah Produk Pembiayaan, Jual Beli, Sewa Beli : - Piutang Murabahah - Piutang Isthisna - Piutang Salam - Pembiayaan Mudharabah - Pembiayaan Musyarakah - Sewa Beli Ijarah Samarinda, 24 April 2007 BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR Unit Usaha Syariah KH. Mujtaba Ismail Dewan Pengawas Hj. Siti Nurbani Pemimpin