Format Standar Pengungkapan Permodalan sesuai dengan Kerangka Basel III Maret 2016

Transkripsi

1 Komponen Modal Inti Utama (Common Equity Tier I)/CET 1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor Net off treasury stock dan agio/disagio : 8,304,828 a I.1.1 Modal disetor 1 Saham Biasa (termasuk stock surplus) 14,568,468 b I a Agio I b Disagio I Modal Sumbangan I Dana Setoran Modal 2 Laba Ditahan 30,445,659 c I a Laba tahun lalu; dan Laba tahun berjalan sebelum dikurangi keuntungan dari sekuri sasi dan peningkatan/penurunan 2,960,219 d I a nilai wajar kewajiban keuangan (akan masuk ke row 1314) Jumlah OCI yang diakui (net) hanya sesuai dengan ketentuan KPMM dan cadangan lainnya, yaitu : (1,554,347) e I Potensi keuntungan/kerugian dari peningkatan/penurunan nilai wajar atas aset keuangan AFS 85,612 f I Selisih karena penjabaran laporan keuangan 3 Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain) 12,263,109 g I Saldo surplus revaluasi aset tetap 2,778,412 h I Cadangan umum I Waran yang diterbitkan I Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program MSOP/ESOP 4 Modal yang termasuk phase out dari CET 1 5 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 6 CET1 sebelum regulatory adjusment CET 1 : Faktor Pengurang (Regulatory Adjusment) 69,854,249 2,289 i I.1.3 Untuk bank yang memiliki Entitas Anak (secara konsolidasi) 7 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book. I Goodwill I Aset tidak berwujud lain (selain Mortgage Servicing Right) I Aset pajak tangguhan yang future profitability 11 Cashflow hedge reserve 12 Shorfall on provisions to expected losses

2 13 Keuntungan dari sekuritisasi Aset pensiun manfaat pasti Komponen Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan (DVA) 16 Investasi pada saham (jika belum net dalam modal neraca) I.1.2.5c I.1.2.5b Merupakan penyesuaian terhadap laba/rugi tahun lalu dab laba rugi tahun berjalan (row 2) Merupakan penyesuaian terhadap laba/rugi tahun lalu dab laba rugi tahun berjalan (row 2) 17 Pemilikan saham biasa secara resiprokal 18 Penyertaan dalam bentuk CET1 pada Entitas Anak, perusahaan kepemilikan 20% 50%, dan kepada perusahaan asuransi 19 Investasi signifikan pada saham biasa bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan 20 Mortgage servicing rights I Salah satu komponen aset tidak berwujud lainnya. 21 Aset pajak tangguhan yang berasak dari perbedaaan temporer (jumlah di atas batasan 10%, net dari kewajiban pajak) 22 Jumlah melebihi batasan 15% dari : 23 investasi signifikan pada saham biasa financials 24 mortgage servicing right 25 pajak tangguhan dari perbedaan temporer 26 Penyesuaian berdasarkan kententuan spesifik nasional 26a Selisih PPA dan CKPN I b PPA atas aset non produktif (54,417) I c Aset Pajak Tangguhan (1,115,081) j I Net dengan kewajiban pajak tangguhan 26d Penyertaan (394,267) k I e Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi I f Eksposur sekuritisasi I g Faktor pengurang lainnya I Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain I Jumlah pengurang (regulatory adjusment) terhadap CET 1 (1,563,765) 29 Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang 68,290, Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock surplus) Jumlah Row 31 dan Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar akuntansi I.2.2a Agio

3 31 Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar akuntansi 32 Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar akuntansi I.2.2b Disagio I.2.1a,b,c Yang form 37 LBU 33 Modal yang termasuk phase out dari AT1 34 Instrumen AT1 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi I.2.1d 35 Instrumen yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out 36 Jumlah AT 1 sebelum regulatory adjusment Modal Inti Tambahan : Faktor Pengurang (regulatory Adjusment) 37 Investasi pada isntrumen AT1 sendiri 38 Pemilikan instrumen AT1 secara resiprokal 39 Penyertaan dalam bentuk AT1 pada Entitas Anak, perusahaan kepemilikan 20% 50%, dan kepada perusahaan asuransi 40 Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsloidasi secara ketentuan 41 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional 41a Investasi pada instrumen AT1 pada bank lain I Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain I Jumlah faktor pengurnag (regulatory asjusment) terhadap AT1 44 Jumlah AT1 setelah faktor pengurnag 45 Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET1 + AT1) 68,290,484 Modal Pelengkap (tier 2) : Instrumen dan cadangan II.1a saham preferen Net off treasury stock dan agio/diasgio : II.1b surat berharga subordinasi 46 Instrumen T2 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock surplus) II.1c pinjaman subordinasi II.1d mandatory conver ble bond II.1f amor sasi II.2a agio II.2b disagio

4 47 Modal yang termasuk phase out dari Tier 2 N/A N/A 48 Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara Konsolidasi II.1e 49 Modal yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out 50 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar 1.25% dari ATMR untuk Risiko Kredit 4,021,041 II.3 cadangan umum PPA atas aset produk f yang wajib dihitung Cadangan Tujuan 5,705,376 l II.4 cadangan tujuan 51 Jumlah modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor pengurang 9,726,417 Modal Pelengkap (tier 2): Faktor Pengurang (Regualtory Adjusment) 52 Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri 53 Pemilikan isntrumen Tier 2 secara Resiprokal 54 Penyertaan dalam bentuk AT1 pada entitas anak, perusahaan kepemilikan 20% 50% dan kepada perusahaan asuransi 55 Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi di laur cakupan konsolidasi secara ketentuan 56 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional 56a 56b Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain Sinking fund 57 Jumlah faktor pengurnag (regulatory adjusment) Modal Pelengkap 58 Jumlah Modal Pelengkap (T2) setelah regulatory adjusment 59 Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap) 60 Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan tambahan Modal Ccapital Buffer) 61 Rasio Modal Inti Utama (CET1) persentase terhadap ATMR 62 Rasio Modal Inti (Tier 1) persentase terhadap ATMR 63 Rasio Total Modal persentase terhadap ATMR 64 Tambahan modal (buffer) persentase terhadap ATMR 65 Capital Conservation Buffer 66 Countercylical Buffer 67 Capital Surcharge untuk DSIB (100,000) m II.5.2 II.5.1 (100,000) 9,626,417 77,916, ,563, % 17.26% 19.69% 1.00% Akan diisi ketika telah memperhitungkan Buffer 0.625% Akan diisi ketika telah memperhitungkan Buffer 0.000% Akan diisi ketika telah memperhitungkan Buffer 0.375% Akan diisi ketika telah memperhitungkan Buffer

5 68 Modal Inti Utama (CET1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan Modal (Buffer) persentase terhadap ATMR 9.89% 69 Rasio minimal CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) 70 Rasio minimal Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) 71 Rasio minimal total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3) Jumlah dibawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko) 72 Investasi non signifikan pada modal entitas keuangan lain 73 Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan 74 Mortgage servicing rights (net dari kewajiban pajak) 75 Aset pajak tangguhan yang perbedaaan temporer (net dari kewajiban pajak) Cap yang dikenakan untuk provisi pada tier 2 76 Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap) 77 Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan standar 78 Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap) 79 Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan IRB Instrumen Modal yang termasuk phase out (hanya berlaku antara 1 Jan 2018 s.d. 1 Jan 2022) 80 Cap pada CET 1 yang termasuk phase out 81 Jumlah yang dikecualikan dari CET 1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities) 82 Cap pada AT1 yang termasuk phase out 83 Jumlah yang dikecualikan dari AT1 karena adanya cap 9Kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities) 84 Cap pada Tier 2 yang termasuk phase out 85 Jumlah yang dikecualikan dari Tier 2 karena adanya cap (Kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities)