PT Bank Bukopin Tbk. dan entitas anaknya Format Standar Pengungkapan Permodalan sesuai dengan Kerangka Basel III 30 Juni (dalam jutaan rupiah)

Transkripsi

1 PT Bukopin Tbk. dan entitas anaknya Format Standar Pengungkapan Permodalan sesuai dengan Kerangka Basel III Komponen Jumlah Konsolidasian Ref. yang berasal dari Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) / CET 1 : Istrumen dan Tambahan Modal Disetor 1 Saham Biasa (termasuk stock surplus ) 2,843,977 2,843,977 A,B,C 2 Laba ditahan 483, ,475 D,E 3 Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain) 6,188,832 6,370,314 F,G 4 Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out dari CET 1 N/A N/A 5 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - 33,034 L 6 CET1 sebelum regulatory adjustment 9,516,264 9,745,800 CET 1 : Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment ) 7 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam treading book 8 Goodwill - (189,482) H 9 Aset tidak berwujud lain (selain Mortgage-Servicing Rights ) (42,749) (42,749) I 10 Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability N/A N/A 11 Cash-flow hedge reserve N/A N/A 12 shortfall on provisions to expected losses N/A N/A 13 Keuangan dari sekuritisasi Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan (DVA) Aset pensiun manfaat pasti N/A N/A 16 Investasi pada saham sendiri (jika belum di net dalam modal di neraca N/A N/A 17 Investasi pada saham biasa secara resiprokal N/A N/A 18 Penyertaan dalam bentuk CET 1 pada Entitas Anak, perusahaan kepemilikan 20% - 50% dan kepada perusahaan asuransi N/A N/A 19 Investasi signifikan pada saham biasa bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan N/A N/A 20 Mortgage servicing rights Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (jumlah di atas batasan 10%, net dari kewajiban pajak) N/A N/A 22 Jumlah melebihi batasan 15% dari : 23 Investasi signifikan pada saham biasa financials N/A N/A 24 Mortgage servicing rights N/A N/A 25 Pajak tangguhan dari perbedaan temporer N/A N/A 26 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional 26a. Selisih PPA dan CKPN (224,347) (213,987) 26b. PPA atas aset non produktif (144,578) (141,376) 26c. Aset Pajak Tangguhan (27,508) (45,366) J 26d. Penyertaan (673,307) (15) K 26e. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi f. Eksposur sekuritisasi g. Faktor pengurang modal inti lainnya Investasi pada instrumen AT 1 dan Tier 2 pada bank lain Jumlah pengurang (regulatory adjustment ) terhadap CET 1 (1,112,489) (632,975) 29 Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang 8,403,775 9,112,825

2 PT Bukopin Tbk. dan entitas anaknya Format Standar Pengungkapan Permodalan sesuai dengan Kerangka Basel III Komponen Jumlah Konsolidasian Modal Inti Tambahan (AT-1) : Instrumen 30 Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock surplus ) 31 Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar akuntansi Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar akuntansi Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out dari AT 1 N/A N/A 34 Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungankpmm secara konsolidasi Instrumen yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out N/A N/A 36 Jumlah AT 1 sebelum regulatory adjusment - - Modal Inti Tambahan : Faktor Pengurang (Regulatory Adjusment ) 37 Investasi pada instrumen AT 1 sendiri N/A N/A 38 Pemilikan instrumen AT 1 secara resiprokal N/A N/A 39 Penyertaan dalam bentuk AT 1 pada Entitas Anak, perusahaan kepemilikan 20% - 50%, dan kepada perusahaan asuransi N/A N/A 40 Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan N/A N/A 41 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional 41a. Investasi pada instrumen AT 1 pada bank lain 42 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 43 Jumlah faktor pengurang (regulatory adjusment ) terhadap AT Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET 1 + AT 1) 8,403,775 9,112,825 Ref. yang berasal dari Modal Pelengkap (Tier 2) : Instrumen dan Cadangan 46 Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock surplus ) 2,200,194 2,250, Modal yang diterbitkan yang termasuk phase out dari Tier 2 N/A N/A 48 Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi 49 Modal yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out N/A 50 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25% dari ATMR untuk Risiko Kredit + Cadangan Tujuan 701, , Jumlah modal pelengkap (Tier 2) sebelum faktor pengurang 2,901,823 2,992,440 Modal Pelengkap (Tier 2) : Faktor Pengurang (Regulatory Adjusment) 52 Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri N/A N/A 53 Pemilikan instrumen Tier 2 secara resiprokal N/A N/A 54 Penyertaan dalam bentuk AT 1 pada Entitas Anak, perusahaan kepemilikan 20% - 50%, dan kepada perusahaan asuransi N/A N/A 55 Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan N/A N/A 56 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional a. Insvestasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain b. Sinking fund Jumlah faktor pengurang (regulatory adjusment ) Modal Pelengkap Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) setelah regulatory adjusment 2,901,823 2,992, Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap) 11,305,598 12,105, Total Aset Tertimbang menurut Resiko (ATMR) 69,203,115 73,978,884 Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan Modal (Capital Buffer ) 61 Rasio Modal Inti Utama (CET 1) - persentase terhadap ATMR 12.14% 12.32% 62 Rasio Modal Inti (Tier 1) - persentase terhadap ATMR 12.14% 12.32% 63 Rasio Total Modal - persentase terhadap ATMR 16.34% 16.36% 64 Tambahan Modal (buffer) - persentase terhadap ATMR 1.250% 1.250% 65. Capital Conservation Buffer 1.250% 1.250% 66. Countercyclical Buffer 0.000% 0.000% 67. Capital Surcharge untuk D-SIB 0.000% 0.000% 68 Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan Modal (Buffer) - persentase terhadap ATMR 6.34% 6.36%

3 PT Bukopin Tbk. dan entitas anaknya Format Standar Pengungkapan Permodalan sesuai dengan Kerangka Basel III Komponen Jumlah Konsolidasian Ref. yang berasal dari National minimal (jika berada dari Basel 3 69 Rasio minimal CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) N/A N/A 70 Rasio minimal Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) N/A N/A 71 Rasio minimal total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3) N/A N/A Jumlah dibawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko) 72 Investasi non-signifikan pada modal entitas keuangan lain N/A N/A 73 Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan N/A N/A 74 Mortgage servicing rights (net dari kewajiban pajak) N/A N/A 75 Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (ne t dari kewajiban pajak) N/A N/A Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2 76 Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap ) N/A N/A 77 Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan standar N/A N/A 78 Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap ) N/A N/A 79 Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan IRB N/A N/A Instrumen Modal yang termasuk phase out (hanya berlaku antara 1 Jan 2018 S.D 1 Jan 2022) 80 Cap apada CET 1 yang termasuk phase out N/A N/A 81 Jumlah yang dikecualikan dari CET 1 karena adanya cap (kelebihan diatas cap setelah redemptions dan maturities ) N/A N/A 82 Cap pada AT 1 yang termasuk phase out N/A N/A 83 Jumlah yang dikecualikan dari AT 1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities ) N/A N/A 84 Cap pada Tier 2 yang termasuk phase out N/A N/A 85 Jumlah yang dikecualikan dari Tier 2 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities ) N/A N/A

4 PT Bukopin Tbk. dan entitas anaknya Rekonsiliasi Permodalan POS - POS Konsolidasi ASET 1 Kas 1,017,925 1,089,847 2 Penempatan pada Indonesia 13,873,703 14,972,338 3 Penempatan pada bank lain 2,360,676 7,668,347 4 Tagihan spot dan derivatif 2,014 2,014 5 Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual 10,714,035 5,420,831 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 6,432,840 6,647,403 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 425, ,511 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) 1,352,513 1,352,513 8 Tagihan akseptasi 240, ,904 9 Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 67,535,511 67,830, Pembiayaan syariah 1) - 5,037, Penyertaan 673, K 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga - (600) b. Kredit (1,161,371) (1,554,506) c. Lainnya - (370) 13 Aset tidak berwujud a. Goodwill - 296,191 H b. Aset tidak berwujud 120, ,775 I Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- a. Goodwill - (106,709) H b. Aset tidak berwujud (78,026) (78,026) I 14 Aset tetap dan inventaris 3,164,182 3,367,723 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (598,595) (658,878) 15 Aset non produktif a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih 1,259,193 1,356,786 c. Rekening tunda - - d. Aset antar kantor 2) i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- (19,273) (22,477) 17 Sewa pembiayaan 3) Aset pajak tangguhan 27,508 45,367 J 19 Aset lainnya 1,473,091 1,707,457 TOTAL ASET 108,816, ,160,515 Referensi LIABILITAS DAN EKUITAS POS - POS Konsolidasi LIABILITAS 1 Giro 7,100,702 7,353,365 2 Tabungan 20,495,619 21,115,491 3 Simpanan berjangka 62,370,710 62,370,710 4 Dana investasi revenue sharing 1) - 4,753,806 5 Pinjaman dari Indonesia Pinjaman dari bank lain 1,807,099 1,895,589 7 Liabilitas spot dan derivatif 2,315 2,315 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 919, ,533 9 Utang akseptasi 240, , Surat berharga yang diterbitkan 3,749,659 3,749, Pinjaman yang diterima 659, , Setoran jaminan 47,935 71, Liabilitas antar kantor 2) a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya 1,906,006 1,985, Dana investasi profit sharing 1) - - TOTAL LIABILITAS 99,300, ,414,715 Referensi

5 PT Bukopin Tbk. dan entitas anaknya Rekonsiliasi Permodalan POS - POS Konsolidasi Referensi EKUITAS 17 Modal disetor a. Modal dasar 2,500,000 2,500,000 A b. Modal yang belum disetor -/- (1,380,092) (1,380,092) B c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/ Tambahan modal disetor a. Agio 1,724,069 1,724,069 C b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 17,502 14,087 F c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - F d. Keuntungan revaluasi aset tetap 1,132,214 1,161,530 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 34,796 39,168 F g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum 5,004,320 5,155,529 G b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu - - D b. Tahun berjalan 483, ,475 E TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 9,516,264 9,712, Kepentingan Non Pengendali 33,034 L TOTAL EKUITAS 9,516,264 9,745,800 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 108,816, ,160,515

6 PT Bukopin Tbk. dan entitas anaknya Pengungkapan Rincian Fitur Instrumen Permodalan Pertanyan Saham Biasa Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bukopin Tahap I Tahun 2012 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Bukopin Tahap I Tahun 2015 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Bukopin Tahap II Tahun Penerbitan PT Bukopin Tbk PT Bukopin Tbk PT Bukopin Tbk PT Bukopin Tbk 2 Nomor identifikasi ID IDA IDA IDA Hukum yang digunakan Hukum Indonesia Hukum Indonesia Hukum Indonesia Hukum Indonesia Perlakuan Instrumen berdasarkan ketentuan KPMM 4 Pada saat masa transisi N/A N/A N/A N/A 5 Setelah masa transisi CET1 T2 Tier 2 Tier 2 6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group adan Solo Solo Solo Solo Solo 7 Jenis Instrumen Saham Biasa Obligasi Subordinasi Obligasi Subordinasi Obligasi Subordinasi 8 Jumalah yang diakui dalam perhitungan KPMM 295,318 1,488, ,787 1,395,195 9 Nilai Par dari instrumen 350 1, , Klasifikasi akuntansi Ekuitas Liabilitas Liabilitas Liabilitas 11 Tanggal penerbitan 10-Jan Mar Jun Februari Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Perpetual Dengan Jatuh Tempo Dengan Jatuh Tempo Dengan Jatuh Tempo 13 Tanggal jatuh tempo Tidal ada tanggal jatuh tempo 6 Maret Juni Februari Eksekusi call option atas persetujuan Pengawas Tidak Tidak Tidak Tidak 15 Tanggal call option, jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) N/A N/A N/A N/A 16 Subsequent call option N/A N/A N/A N/A Kupon/deviden 17 Fixed atau floating Floating Fixed Fixed Fixed 18 Tingkat dari kupon rate atau index lain menjadi acuan ditentukan oleh RUPS 9,25% pa 12% pa 11% pa 19 Ada atau tidaknya dividen stopper Tidak N/A N/A N/A 20 Fully discretionary;partial atau mandatory Mandatory Mandatory Mandatory Mandatory 21 Apakah ada fitur step up atau insentif lain N/A N/A N/A N/A 22 Nonculumulative atau cumulative Noncummulative Cummulative Cummulative Cummulative 23 Convertible atau non-convertible Non-Convertible Non-Convertible Non-Convertible Non-Convertible 24 jika, convertible, sebutkan trigger point -nya N/A N/A N/A N/A 25 jika, convertible, apakah seluruh atau sebagian N/A N/A N/A N/A 26 jika dikonversi, bagaimana rate konversinya N/A N/A N/A N/A 27 jika dikonversi, apakah mandatory atau optional N/A N/A N/A N/A 28 jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya N/A N/A N/A N/A 29 jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into N/A N/A N/A N/A 30 Fitur write-down N/A N/A Ya Ya 31 Obligasi Subordinasi dapat di Write Obligasi Subordinasi dapat di Write jika write-down, sebutkan trigger -nya Down apabila OJK menetapkan bahwa Perseroan berpotensi terganggu kelangsungan usahanya (point of non-viability) sesuai dengan pasal 19 peraturan BI no. 15/12/PBI/2013 tanggal 12 Down apabila OJK menetapkan bahwa Perseroan berpotensi terganggu kelangsungan usahanya (point of non-viability) sesuai dengan pasal 19 peraturan BI no. 15/12/PBI/2013 tanggal 12 N/A N/A Desember 2013 Desember jika write-down, apakah penuh atau sebagian N/A N/A N/A N/A 33 jika write-down, permanen atau temporer N/A N/A N/A N/A 34 jika write-down temporer, jelaskan mekanisme write up N/A N/A N/A N/A 35 Hirarki instrumen pada saat likuiditas Pada saat likuidasi, pemegang saham hanya akan mendapatkan pengembalian investasinya apabila Perseroan telah membayarkan kewajibankewajibannya kepada kreditur Hak Pemegang Obligasi dan harta Perseroan masih Subordinasi adalah paripassu tersisa. tanpa hak preferen Hak Pemegang Obligasi Subordinasi adalah paripassu tanpa Hak Pemegang Obligasi Subordinasi hak preferen adalah paripassu tanpa hak preferen 36 Apakah transisi untuk fitur yang non-compliant N/A N/A N/A N/A 37 Jika Ya, jelaskan fitur non-compliant N/A N/A N/A N/A