Bagian 1 : PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI DENGAN KERANGKA BASEL III Per 31 Maret 2018 (dalam jutaan rupiah)

Transkripsi

1 Bagian 1 : PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI DENGAN KERANGKA BASEL III (dalam jutaan rupiah) NO KOMPONEN JUMLAH NO REF YG BERASAL DARI NERACA Modal Inti Utama (Common Equity Tier 1) /CET1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor 1 Saham Biasa (termasuk stock surplus ) 4,490,713 2 Laba Ditahan 6,602,555 3 Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain) 139,613 4 Modal yang termasuk phase out dari CET1 5 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 6 CET1 sebelum regulatory adjustment 11,232,881 CET1 : Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment) 7 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 8 Goodwill 9 Aset tidak berwujud lain (selain Mortgage Servicing Rights ) 10 Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability 11 Cashflow hedge reserve 12 Shortfall of provisions to expected losses 13 Keuntungan penjualan aset dalam transaksi sekuritisasi 14 Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keangan (DVA) 15 Aset pensiun manfaat pasti 16 Investasi pada saham sendiri (jika belum di net dalam modal di neraca) 17 Kepemilikan silang pada instrumen CET 1 pada entitas lain 18 Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi Mortgage servicing rights Jumlah melebihi batasan 15% dari : 23 Investasi signifikan pada saham biasa financials 24 Mortgage servicing rights 25 Pajak tangguhan dari perbedaan temporer 26 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional : (168,007) 27 Penyesuaian pada CET 1 akibat AT 1 dan Tier 2 lebih kecil daripada faktor pengurangnya 28 Jumlah pengurang (regulatory adjustment) terhadap CET1 (168,007) 29 Jumlah CET1 setelah faktor pengurang 11,064, Instrumen AT1 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock surplus ) Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar akuntansi Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar akuntansi 33 Modal yang termasuk phase out dari AT Instrumen yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out 36 Jumlah AT1 sebelum regulatory adjusment Modal Inti Tambahan : Faktor Pengurang (regulatory adjustment) 37 Investasi pada instrumen AT1 sendiri 38 Kepemilikan silang pada instrumen AT1 pada entitas lain 39 Investasi signifikan pada saham biasa Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan (jumlah diatas batasan 10%) Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (jumlah diatas batasan 10%, net dari kewajiban pajak) Modal Inti Tambahan (AT1) : Instrumen Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi 40 Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan (net posisi short yang diperkenankan) 41 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional 41a Penempatan dana pada instrumen AT 1 pada Bank lain 42 Penyesuaian pada AT 1 akibat Tier 2 lebih kecil daripada faktor pengurangnya 43 Jumlah faktor pengurang (regulatory adjusment) terhadap AT 1 44 Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang 45 Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET 1 + AT 1) 11,064,874

2 46 Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Bank ( termasuk stock surplus ) 1,226, Modal yang termasuk phase out dari Tier Modal yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out 50 Modal Pelengkap (Tier 2) : Instrumen dan cadangan Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi Cadangan Umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar 1.25% dari ATMR untuk Risiko Kredit 713, Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor pengurang 1,940,742 Modal Pelengkap (Tier 2) : Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment) 52 Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri 53 Kepemilikan silang instrumen Tier 2 pada entitas lain 54 Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi 55 Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan (net posisi short yang diperkenankan) 56 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional 56a Sinking fund 56b Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada Bank lain 57 Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment) Modal Pelengkap 58 Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) setelah regulatory adjustment 1,940, Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap) 13,005, Total Aset Tertimbang Menurut Resiko (ATMR) 75,742,510 Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan Modal (Capital Buffer) 61 Rasio Modal Inti Utama (CET 1) persentase terhadap ATMR 14.61% 62 Rasio Modal Inti (Tier 1) persentase terhadap ATMR 14.61% 63 Rasio Total Modal persentase terhadap ATMR 17.17% 64 Tambahan modal (buffer) persentase terhadap ATMR 1.875% 65 Capital Conservation Buffer 1.875% 66 Countercyclical Buffer 0.000% 67 Capital Surcharge untuk Bank Sistemik 0.000% 68 Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan Modal (Buffer) persentase terhadap ATMR 8.17% National minima (jika berbeda dari Basel 3) 69 Rasio terendah CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) 70 Rasio terendah Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) 71 Rasio terendah total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3) 72 Investasi non signifikan pada modal entitas keuangan lain 73 Investasi signikan pada saham biasa entitas keuangan 74 Mortgage servicing rights (net dari kewajiban pajak) 75 Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net dari kewajiban pajak) Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2 76 Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap ) 77 Jumlah dibawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko) Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan standar Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap ) Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan IRB Instrumen Modal yang termasuk phase out (hanya berlaku antara 1 Jan 2018 s.d 1 Jan 2022) 80 Cap pada CET1 yang termasuk phase out 81 Jumlah yang dikecualikan dari CET1 karena adanya cap (kelebihan diatas cap setelah 82 Cap pada AT1 yang termasuk phase out 83 Jumlah yang dikecualikan dari AT1 karena adanya cap (kelebihan diatas cap setelah 84 Cap pada Tier 2 yang termasuk phase out 85 Jumlah yang dikecualikan dari Tier 2 karena adanya cap (kelebihan diatas cap setelah

3 Bagian 2 : REKONSILIASI PERMODALAN No. POS POS 31 Maret 2018 (dalam jutaan rupiah) ASET 1. Kas 368, Penempatan pada Bank Indonesia 7,509, Penempatan pada bank lain 2,026, Tagihan spot dan derivatif 202, Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 362,005 b. Tersedia untuk dijual 10,754,165 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 4,369,390 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 141, Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 1,427, Tagihan akseptasi 1,840, Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 310,817 b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 63,005, Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan / a. Surat berharga (32,210) b. Kredit (1,125,869) c. Lainnya (19,950) 13. Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud / 14. Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris / 2,218,686 (1,164,166) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai 8,178 b. Aset yang diambil alih 36,757 c. Rekening tunda 202 d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan / Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan 127, Aset lainnya TOTAL ASET 632,814 92,999,718 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 11,919, Tabungan 16,952, Simpanan berjangka 42,567, Dana investasi revenue sharing 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 2,972, Liabilitas spot dan derivatif 179, Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 488, Utang akseptasi 1,840, Surat berharga yang diterbitkan 3,389, Pinjaman yang diterima 342, Setoran jaminan 37, Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya 1,211, Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS 81,901,160 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 9,000,000 b. Modal yang belum disetor / (6,611,529) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) / 18. Tambahan modal disetor a. Agio 2,102,242 b. Disagio / c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 4, Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 28,189 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (138,899) g. Pajak Penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum 111,424 b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahuntahun lalu 6,415,979 b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 186,576 11,098, Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS 11,098,558 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 92,999,718 No Ref

4 Bagian 3 : PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN NO PERTANYAAN 1 Penerbit 2 Nomor Identifikasi 3 Hukum yang digunakan Perlakuan Instrumen berdasarkan ketentuan KPMM 4 Pada saat masa transisi 5 Setelah masa transisi 6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo 7 Jenis Instrumen 8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 9 Nilai Par dari instrumen 10 Klasifikasi akuntansi 11 Tanggal Penerbitan 12 ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo 13 Tanggal jatuh tempo 14 Eksekusi call option atas persetujuan Pengawas Bank 15 Tanggal call option, jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) 16 Subsequent call option Kupon/dividen 17 Fixed atau floating 18 Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan 19 Ada atau tidaknya dividend stopper 20 Full discretionary, partial atau mandatory 21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain 22 Noncumulative atau cumulative 23 Convertible atau nonconvertible 24 Jika convertible, sebutkan trigger pointnya 25 Jika convertible, apakah seluruh atau sebagian 26 Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya 27 Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional 28 Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya 29 Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into 30 Fitur writedown 31 Jika writedown, sebutkan triggernya JAWABAN PT Bank UOB Indonesia BBIA01SB & BBIA01SBCN1 & BBIA01SBCN2 Hukum Indonesia T2 Group dan Solo Obligasi Subordinasi Rp juta Rp juta Liabilitas Amortized Cost 28 Mei 2014, 25 November 2016 dan 17 Oktober 2017 Dengan Jatuh Tempo 28 Mei 2021, 25 November 2023 dan 17 Oktober 2024 Fixed 11,35%, 9,40% dan 9,25% Mandatory Noncumulative Convertible Ketika perseroan berpotensi terganggu kelangsungan usahanya (point of nonviability) dan memiliki jangka waktu 5 (lima) tahun atau lebih serta hanya dapat dilunasi setelah memperoleh persetujuan OJK. Berdasarkan SE OJK No. 20/SEOJK.03/2016 tanggal 21 Juni 2016, Obligasi Subordinasi dapat dikonversi menjadi saham biasa atau dilakukan write down apabila : rasio modal inti utama (Common Equity Tier 1/CET 1) lebih rendah atau sama dengan 5,125% (lima koma seratus dua puluh lima persen) dari aset i. tertimbang menurut risiko (ATMR) baik secara individu maupun konsolidasi dengan anak perusahaan; dan/atau ii. terdapat rencana dari otoritas yang berwenang untuk melakukan penyertaan modal kepada Bank yang dinilai berpotensi terganggu kelangsungan usahanya; dan terdapat perintah dari OJK untuk melakukan konversi menjadi saham biasa iii. dan/atau Write Down Proporsional, parsial atau keseluruhan dengan persetujuan OJK Mandatory Saham Biasa Writedown Ketika perseroan berpotensi terganggu kelangsungan usahanya (point of nonviability) dan memiliki jangka waktu 5 (lima) tahun atau lebih serta hanya dapat dilunasi setelah memperoleh persetujuan OJK. Berdasarkan SE OJK No. 20/SEOJK.03/2016 tanggal 21 Juni 2016, Obligasi Subordinasi dapat dikonversi menjadi saham biasa atau dilakukan write down apabila : rasio modal inti utama (Common Equity Tier 1/CET 1) lebih rendah atau sama dengan 5,125% (lima koma seratus dua puluh lima persen) dari aset i. tertimbang menurut risiko (ATMR) baik secara individu maupun konsolidasi dengan anak perusahaan; dan/atau ii. terdapat rencana dari otoritas yang berwenang untuk melakukan penyertaan modal kepada Bank yang dinilai berpotensi terganggu kelangsungan usahanya; iii. dan terdapat perintah dari OJK untuk melakukan konversi menjadi saham biasa dan/atau Write Down 32 Jika writedown, apakah penuh atau sebagian Proporsional, parsial atau keseluruhan dengan persetujuan OJK 33 Jika writedown, permanen atau temporer Permanen 34 Jika writedown temporer, jelaskan mekanisme writeup

5 35 Hierarki instrumen pada saat likuidasi Pertamatama Kreditur Preferen berhak menerima pembayaran penuh atas seluruh tagihan piutangnya sesuai dengan ketentuan perundangundangan yang berlaku Selanjutnya, Nasabah penyimpanan dan kreditur Hutang Senior berhak menerima pembayaran penuh atas seluruh tagihan piutangnya sesuai dengan perjanjian hutang masingmasing, dengan memperhatikan jaminan khusus yang diberikan Setelah para Kreditur Preferen, Nasabah Penyimpan dan para kreditur Hutang Senior, menerima pembayaran penuh seluruh tagihan hutang sesuai ketentuan dalam perjanjian hutang masingmasing maka Pemegang Obligasi Subordinasi (termasuk pemegang Obligasi Subordinasi atau kreditur pinjaman subordinasi lain yang kedudukannya pari passu dengan Pemegang Obligasi Subordinasi apabila ada) berhak menerima pembayaran penuh atas seluruh tagihan piutangnya sesuai dengan ketentuan perjanjian hutang masingmasing Dalam hal kreditur preferen, nasabah penyimpan dab kreditur hutang senior, belum menerima pembayaran secara penuh atas piutangnya dan jika wali amanat menerima pembayaran atau pembagian dari kurator, likuidator atau wali yang mengurus harta benda dan aset perseroan dalam proses likuidasi, maka : a. Wali Amanat tidak boleh membagikan uang yang telah diterima oleh Wali Amanat dari kurator, likuidator atau wali yang mengurus harta benda dan aset Perseroan dalam proses likuidasi, kepada Pemegang Obligasi Subordinasi kecuali Wali Amanat telah menerima: i penegasan tertulis dari kurator, likuidator atau wali yang mengurus aset Perseroan dalam proses likuidasi tersebut bahwa semua kreditur preferen, nasabah penyimpan dan para kreditur hutang senior, telah dibayar lunas; atau ii perintah pengadilan yang berwenang dalam jurisdiksi yang bersangkutan yang memerintahkan atau memberikan wewenang kepada Wali Amanat untuk melakukan pembayaran kepada Pemegang Obligasi Subordinasi karena semua kreditur preferen, nasabah penyimpan, para kreditur hutang senior dan telah dibayar lunas. b. Dalam hal Wali Amanat tidak menerima penegasan tertulis sebagaimana tersebut dalam 4.a.i. atau perintah pengadilan sebagaimana tersebut dalam 4.a.ii. tersebut dalam ayat ini maka Wali Amanat harus segera mengembalikan pembayaran yang telah diterima Wali Amanat tersebut kepada kurator, likuidator atau wali yang mengurus harta benda dan aset Perseroan dalam proses likuidasi, untuk pembayaran semua kreditur preferen, nasabah penyimpan, dan para kreditur hutang senior yang masih belum di bayar. Apabila kurator, likuidator atau wali yang mengurus harta benda dan aset Perseroan dalam proses likuidasi tidak menerima uang yang dikembalikan oleh Wali Amanat, maka Wali Amanat harus membuka rekening bank terpisah dan menyetor uang yang telah diterima tersebut kedalam rekening tersebut sampai Wali Amanat menerima surat/dokumen yang disebut dalam butir 4.a.i. atau butir 4.a.ii. tersebut diatas. kecuali dalam hal para kreditur preferen, nasabah penyimpan, dan kreditur hutang senior telah menerima pembayaran secara penuh dalam proses likuidasi dan dengan tidak mengesampingkan ketentuan perlakuan sebagai modal pelengkap (Tier 2) perseroan sebagaimana dimaksud dalam POJK No.11/POJK.03/2016 dan peraturan pelaksanaan dan peraturan penggantinya, Pemegang Obligasi Subordinasi yang secara langsung menerima pembayaran dengan cara lain dari, atau pembagian aset dari Perseroan, apapun jenis atau sifatnya, baik dalam bentuk uang tunai, harta benda atau efek, maka Pemegang Obligasi Subordinasi tersebut wajib menyerahkan pembayaran atau pembagian aset tersebut kepada Wali Amanat atau kurator dalam kepailitan, atau likuidator atau wali yang mengurus harta benda dan aset Perseroan dalam proses likuidasi untuk pembagian aset Perseroan sesuai dengan ketentuan butir 1.,2. dan 3.diatas Jika sisa hasil likuidasi Perseroan setelah pemenuhan tagihan kreditur preferen, nasabah penyimpan dan kreditur hutang senior tidak cukup untuk membayar jumlah yang harus dibayar berkenaan dengan Obligasi Subordinasi dan setiap hak tagih yang menempati peringkat paripassu dengan Obligasi Subordinasi, maka Pemegang Obligasi Subordinasi dan pemegang hak tagih yang menempati peringkat pari passu dengan Obligasi Subordinasi akan berbagi terhutang, masingmasing yang merupakan hak mereka. 36 Apakah transisi untuk fitur yang noncompliant 37 Jika Ya, jelaskan fitur noncomplaint