KATA PENGANTAR P. Kata Pengantar

Transkripsi

1 Kata Pengantar KATA PENGANTAR P uji syukur kami panjatkan kehadirat Allah SWT, atas rahmat dan izin-nya Tahun 2012 dapat kami lalui dengan baik tanpa mengalami kendala yang cukup berarti. Tahun 2012 merupakan cerminan kinerja yang sudah kami lakukan, kebijakan, strategi dan kinerja yang baik patut kita pertahankan atau tingkatkan lagi, sedangkan yang kurang baik kita sempurnakan di tahun mendatang. Diprediksi tahun 2013 akan sangat dipengaruhi dengan dinamika politik, untuk itu, tantangan ke depan diyakini akan lebih berat lagi, namun kami bertekad harus dapat menghadapi dan melalui dengan tekad yang lebih baik lagi dari Tahun Dalam kaitan itu, LPDB-KUMKM akan terus berupaya mereformasi dirinya dan meningkatkan komitmennya, dengan meningkatkan profesionalisme pelayanan yang fokus, terukur, tepat waktu, tepat sasaran, dapat dipercaya dan berkelanjutan. Gambaran pencapaian kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2012 kami sajikan dalam bentuk "". Penyusunan laporan ini dimaksudkan juga untuk memberikan informasi secara komprehensif mengenai berbagai upaya dan langkah-langkah yang telah ditempuh serta pencapaian hasil kinerja selama tahun 2012 oleh LPDB-KUMKM dalam melaksanakan tugas pengelolaan dana bergulir untuk Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah. Dalam tahun 2012 berbagai program dan kegiatan pengelolaan dana bergulir KUMKM telah dilakukan oleh LPDB-KUMKM guna mewujudkan visi, misi, dan tujuannya yang sejalan dengan program pemerintah untuk menggerakan sektor riil, menumbuhkan wirausaha baru, menciptakan lapangan kerja dan mengurangi kemiskinan. Namun kami juga menyadari bahwa apa yang telah kami lakukan masih terdapat hal-hal yang belum sesuai dengan harapan kita semua, dan masih perlu mendapatkan perhatian. Untuk itu, LPDB-KUMKM akan terus melakukan berbagai upaya penyempurnaan guna meningkatkan kinerjanya pada tahun-tahun berikutnya. Akhir kata, kiranya laporan ini dapat dijadikan sebagai laporan pertanggungjawaban kinerja Direksi LPDB-KUMKM tahun 2012, sekaligus juga sebagai referensi dalam pengambilan kebijakan pembangunan KUMKM di masa yang akan datang. Jakarta, 31 Desember 2012 Direktur Utama Kemas Danial 1

2 2 Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2011

3 Executive Summary EXECUTIVE SUMMARY Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2012 Kinerja Penyaluran dana bergulir TA 2012 sampai dengan 31 Desember 2012 mencapai Rp atau 103,37% dari target RBA Tahun 2012 sebesar Rp , terdiri dari : 1) Dana Cair ke Mitra Rp ; 2) Sudah Akad Belum Dicairkan Mitra Rp ; 3) SP3 sebesar Rp ; dan 4) Disetujui Komite Rp Dana bergulir tahun 2012 telah disalurkan kepada UMKM atau tercapai 133,68% dari target UMKM, yang disalurkan melalui 498 Mitra Koperasi Primer Langsung, 11 Mitra Koperasi Sekunder, 26 Mitra Perusahaan Modal Ventura dan Mitra Perbankan, serta 318 Mitra UKM Strategis yang tersebar di 33 provinsi. Non Performing Loan (NPL) Non Performing Loan (NPL) LPDB-KUMKM sampai dengan 31 Desember 2012 berfluktuasi sebesar 0,04% - 5,99%, jauh di bawah batas toleransi sebesar 15% sebagaimana yang ditetapkan dalam Rencana Bisnis dan Anggaran tahun Perkembangan Dana Bergulir Secara kumulatif sejak LPDB-KUMKM menyalurkan dana bergulir (September 2008) hingga 31 Desember 2012 telah disalurkan pinjaman/pembiayaan sebesar Rp kepada UMKM melalui 49 Mitra Koperasi Sekunder, Mitra Koperasi Primer Langsung, 92 Mitra Perusahaan Modal Ventura dan Bank, serta 328 UKM Strategis. Dari pengelolaan dana tersebut telah mampu menyerap sebanyak tenaga kerja. Setiap tahun, nilai penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra mengalami peningkatan. Pada tahun 2008 sebesar Rp , tahun 2009 meningkat 499,07% atau sebesar Rp , tahun 2010 meningkat 95,27% atau sebesar Rp , tahun 2012 meningkat 137,30% atau sebesar Rp ,dan meningkat 9,91% pada tahun 2012 atau sebesar Rp Kinerja Keuangan Realisasi anggaran belanja LPDB-KUMKM per 31 Desember 2012 sebesar Rp atau 91,27% dari anggaran yang dapat direalisasikan sebesar Rp Realisasi anggaran dana bergulir APBN, dari plafond dana bergulir yang bersumber dari APBN murni yang dialokasikan oleh 3

4 Executive Summary Kementerian Keuangan sejak Tahun 2009 s.d 2012 secara rata-rata seluruhnya telah mampu direalisasikan kepada KUMKM diatas 100%. Realisasi pendapatan per 31 Desember 2012, sebesar Rp atau 296,25% dari target pendapatan sebesar Rp Realisasi pendapatan tersebut bersumber dari (1) Pendapatan Jasa Layanan sebesar Rp atau 238,06% dari target RBA sebesar Rp dan (2) pendapatan lainnya sebesar Rp atau 652,76% dari target RBA sebesar Rp Hasil Audit KAP Pencapaian jumlah dana kelolaan LPDB-KUMKM per 31 Desember 2012 menjadi sebesar Rp Laporan keuangan LPDB-KUMKM tahun 2011 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik (KAP) yang terdaftar di BPK dengan opini Wajar Tanpa Pengecualian. Pengalihan Dana Bergulir Realisasi pengalihan dana bergulir dari Satker Kementerian Koperasi dan UKM selama tahun 2012 sebesar Rp , dan pengalihan tahun sebesar Rp , sehingga total pengalihan dana bergulir per 31 Desember 2012 menjadi sebesar Rp atau pencapaiannya 51,85% dari Nilai Realisasi Bersih (NRB) dana bergulir sebesar Rp ISO 9001 : 2008 BLU Terbaik LPDB-KUMKM telah berhasil mempertahankan predikat ISO 9001 : 2008 pada tahun 2012 sebagai wujud salah satu misi manajemen LPDB dalam rangka menjaga dan meningkatkan sistem Total Quality Management (TQM) secara terpadu untuk mencapai pelayanan world class. LPDB-KUMKM memperoleh predikat sebagai BLU terbaik dalam pengelolaan dana khusus oleh Kementerian Keuangan dengan skor nilai 76,33 (A-Baik), dan mengungguli penilaian atas kinerja BLU sejenis lainnya. Hasil Survey Kepuasan Mitra LPDB- KUMKM Berdasarkan hasil survey yang dilakukan oleh lembaga independent terhadap mitra LPDB-KUMKM secara random di 10 (sepuluh) propinsi, yang didasarkan pada 42 item penilaian layanan berdasarkan kinerja dan kepentingan, bahwa secara umum mitra menyatakan merasa puas dengan pelayanan yang diberikan LPDB-KUMKM, dengan indeks penilaian yang diperoleh sebesar 7,74 (skala bobot 1-10). 4

5 Executive Summary Good Government Governance dan Pencegahan Tindak Pidana Korupsi LPDB-KUMKM memperoleh penilaian diatas 7 dari hasil survey KPK tahun 2012 terhadap Integritas Pelayanan Publik, hal tersebut sejalan dengan komitmen Direksi dan manajemen dalam mencapai Good Government Governance (GGG) dan pencegahan tindak pidana korupsi. Dalam rangka mendukung komitmen tersebut, maka LPDB-KUMK akan terus meningkatkan pelayanannya sesuai ISO 9001:2008, dan secara berkesinambungan akan terus mensosialisasikan call center 24 jam, melalui Web pengaduan Halo LPDB pada Kotak Pos Pengaduan 4370, Kotak Saran dan Pengaduan Masyarakat pada Loby Kantor LPDB Jl. Letjend. MT. Haryono Kav Jakarta, dan pemasangan simbol dan ajakan anti korupsi pada setiap lantai gedung LPDB-KUMKM Rencana Kerja Tahun 2013 Target penyaluran dana bergulir LPDB-KUMKM yang ditetapkan dalam Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA) tahun 2013 sebesar Rp yang disalurkan kepada UMKM melalui 450 Koperasi dan 318 Lembaga non Koperasi Diusulkan adanya tambahan dukungan dana bergulir sebesar Rp.1 triliun, apabila pada semester ke-1 telah mampu tersalurkan dana bergulir yang bersumber dari APBN sebesar Rp.1 triliun atau 100%. NPL akan tetap dikendalikan serendah mungkin sehingga tidak melebihi batas toleransi sebesar maksimal 15% sesuai dengan target yang ditetapkan dalam RBA Rencana alokasi penyaluran dana bergulir pada tahun 2013 akan tetap diprioritaskan kepada koperasi sebesar 70% dan sisanya sebesar 30% akan dialokasikan kepada Non Koperasi. Proyeksi penyaluran per provinsi didasarkan atas jumlah koperasi aktif di masing-masing provinsi. Target pendapatan LPDB-KUMKM tahun 2013 sebesar Rp yang bersumber dari (1) pendapatan jasa layanan sebesar Rp dan (2) pendapatan lainnya sebesar Rp Target pendapatan jasa layanan meningkat sebesar Rp atau 47,55% dari target tahun 2012 sebesar Rp Peningkatan pendapatan jasa layanan tersebut akan digunakan untuk biaya operasional dan remunerasi, serta insentif yang akan diusulkan. 5

6 DAFTAR ISI Daftar Isi KATA PENGANTAR... 1 EXECUTIVE SUMMARY... 3 DAFTAR ISI... 6 BAB I. PENDAHULUAN A. ORGANISASI B. VISI, MISI,MOTTO DAN TUJUAN C. TUGAS POKOK D. ASAS PELAYANAN BAB II. RENCANA BISNIS DAN ANGGARAN TAHUN A. TARGET KINERJA PELAYANAN B. RENCANA ANGGARAN C. PROGRAM/ KEGIATAN LPDB-KUMKM BAB III. PENCAPAIAN KINERJA LPDB-KUMKM TAHUN A. KINERJA PELAYANAN B. KINERJA KEUANGAN C. KENDALA DAN UPAYA PENYELESAIAN BAB IV. RENCANA KEGIATAN STRATEGIS TAHUN A. RENCANA PENYALURAN DANA BERGULIR B. ALOKASI PENYALURAN C. NPL TAHUN D. TARGET PENDAPATAN BAB V. PENUTUP LAMPIRAN

7 Daftar Isi 2 Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun

8 Bab I. Pendahuluan 8 2 Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2011

9 Bab I. Pendahuluan 2 Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun

10 BAB I. PENDAHULUAN Bab I. Pendahuluan LPDB-KUMKM merupakan bagian dari satuan unit Kerja Kementerian Koperasi dan UKM, dibentuk dengan Surat Keputusan Menteri Negara Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 19.4/Per/M.KUKM/VIII/2006 tanggal 18 Agustus 2006 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Menteri Negara Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 11/Per/M.KUKM/VI/2008 tanggal 26 Juni 2008, dan telah diubah kembali dengan Peraturan Menteri Negara Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 05/Per/ M.KUKM/VI/2011 tanggal 9 Juni 2011 tentang Organisasi dan Tata Kerja Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah. Dalam salah satu kewajibannya, secara periodik satu tahunan, Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (LPDB-KUMKM), berkomitmen untuk secara transparan menginformasikan dan mengkomunikasikan pelaksanaan pelayanan dan pengelolaan dana bergulir bagi Koperasi, Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (KUMKM), sebagai bentuk pertanggungjawaban kepada Menteri Negara Koperasi dan UKM pada khususnya, dan kepada publik, terkait dengan LPDB-KUMKM merupakan salah satu satuan kerja pemerintah di bidang pembiayaan dengan badan hukum Badan Layanan Umum (BLU). Dalam pengelolaan usahanya LPDB-KUMKM merupakan organisasi yang tidak semata-mata mengutamakan keuntungan, namun demikian sebagai BLU harus dikelola secara profesional, serta mengedepankan kepentingan pelayanan kepada KUMKM dengan prinsip-prinsip transparansi, akuntabilitas, produktifitas, efisiensi dan efektifitas. Dalam tahun 2012 berbagai program dan kegiatan pelayanan dan pengelolaan dana bergulir telah dilakukan oleh LPDB-KUMKM, dalam rangka mendukung program pemerintah untuk menggerakan sektor riil, menumbuhkan wirausaha baru, menciptakan lapangan kerja, dan mengurangi kemiskinan. Kedepan LPDB-KUMKM diharapkan dapat memberdayakan KUMKM lebih optimal lagi, dengan pengelolaan dana bergulir yang lebih baik, terintegrasi akuntabel dan transparan. Sebelum kami laporkan terkait kinerja pelaksanaan program dan kegiatan LPDB- KUMKM tahun 2012, dapat kami informasikan terlebih dahulu gambaran organisasi, visi, misi, motto, tujuan, tugas pokok, dan asas pelayanan dari instansi LPDB-KUMKM. 10

11 Bab I. Pendahuluan A. ORGANISASI 1. DEWAN PENGAWAS Dewan Pengawas diangkat berdasarkan Keputusan Menteri Negara Koperasi dan UKM nomor 29/Kep/M.KUKM/III/2007 tanggal 16 Maret 2007 dengan susunan sebagai berikut : a. DR. Mulia P. Nasution : Ketua b. Ir. Agus Muharram, MSP : Anggota c. V. Sonny Loho, Ak., MPM : Anggota d. Ir. Irawan Satrio Leksono, MM : Anggota e. Drs. Braman Setyo, M.Si : Anggota Ir. Irawan Satrio Leksono, MM diangkat sebagai anggota Dewan Pengawas berdasarkan Keputusan Menteri Negara Koperasi dan UKM nomor 14/Kep/ M.KUKM/IV/2010 tanggal 7 April 2010 menggantikan Ir. Muchammad Romahurmuziy, MT dan Drs. Braman Setyo, M.Si diangkat sebagai anggota Dewan Pengawas berdasarkan Keputusan Menteri Negara Koperasi dan UKM Nomor 21/KEP/M.KUKM/V/2012 tanggal 10 Mei 2012 menggantikan Drs. Guritno Kusumo, MM. Mulia P. Nasution Agus Muharram Braman Setyo V. Sony Loho Irawan S. Leksono 11

12 2. DIREKSI Bab I. Pendahuluan Pengelolaan LPDB-KUMKM dijalankan oleh Direksi sebagai Pejabat Pengelola. Susunan Direksi LPDB-KUMKM terdiri dari : Direktur Utama Direktur Pengembangan Usaha Direktur Umum dan Hukum Direktur Keuangan Direktur Bisnis : Ir. Kemas Danial, MM : Ir. Halomoan Tamba, MBA : Ir. Sutowo, MM : Fitri Rinaldi, SE,MM : Warso Widanarto, SE Direktur Utama Ir. Kemas Danial, MM Direktur Pengembangan Usaha Ir. Halomoan Tamba, MBA Direktur Umum dan Hukum Ir. Sutowo, MM Direktur Keuangan Fitri Rinaldi, SE,MM Direktur Bisnis Warso Widanarto, SE 12

13 Bab I. Pendahuluan 3. KEPALA DIVISI, KEPALA SPI DAN STAF LPDB-KUMKM telah memiliki 175 pegawai dengan Komposisi jumlah pegawai sebagai berikut : Jumlah pegawai menurut jabatan : Jabatan Jumlah Direksi 5 Kepala SPI 1 Kepala Divisi 9 Kepala Bagian 24 Staf Khusus Direksi 2 Staf 134 TOTAL 175 Jumlah pegawai menurut jenis kelamin : Jenis Kelamin Jumlah Perempuan 70 Laki-laki 105 TOTAL 175 Jumlah pegawai menurut status kepegawaian : Status Pegawai Jumlah PNS 8 Non PNS 167 Total 175 Jumlah pegawai menurut pendidikan : Tingkat pendidikan Jumlah S2 21 S1 121 D3 7 SLTA 26 TOTAL 175 Jumlah pegawai menurut usia : Usia Jumlah > Total

14 Bab I. Pendahuluan Struktur organisasi LPDB-KUMKM hingga level Kepala Divisi sebagaimana tergambar dalam grafik dibawah ini : 14

15 Bab I. Pendahuluan B. VISI, MISI,MOTTO DAN TUJUAN Visi Lembaga yang dapat diandalkan dalam memberikan layanan pinjaman/ pembiayaan kepada KUMKM dengan pelayanan yang profesional dan merata, mudah, murah, serta cepat Misi 1. Mewujudkan kualitas layanan LPDB-KUMKM yang andal, akuntabel, transparan, tepat waktu, dan berkelanjutan, serta mudah diakses oleh KUMKM yang belum bankable, tetapi layak usaha; 2. Mengelola dan mengembangkan dana bergulir KUMKM secara profesional, akuntabel dan berkelanjutan; 3. Melaksanakan pembiayaan usaha dalam rangka Penyerahan Simbolis Pinjaman/Pembiayaan memperkuat Lembaga Keuangan Mikro dan pemberdayaan KUMKM; 4. Mewujudkan program pemerintah di bidang pembiayaan usaha KUMKM dalam upaya meningkatkan produktivitas dan daya saing ekonomi rakyat, serta penumbuhan wirausaha baru, menciptakan lapangan kerja dan pengentasan kemiskinan; 5. Mengembangkan layanan pinjaman/pembiayaan dengan penerapan 4C (Customer Focus, Clean, Confidence, dan Capability); 6. Mengembangkan skim pembiayaan bagi KUMKM dalam rangka pengembangan ekonomi nasional. Motto Mitra KUMKM yang handal dan terpercaya. 15

16 Tujuan Bab I. Pendahuluan 1. Membantu perkuatan modal usaha guna pengembangan Koperasi, Usaha Kecil Menengah dalam upaya penanggulangan kemiskinan, pengangguran dan pengembangan ekonomi nasional. 2. Mengembangkan dan menyediakan akses pembiayaan bagi KUMKM melalui pola dana bergulir 3. Memberikan Layanan Pembiayaan secara mandiri bagi KUMKM, Khususnya yang belum memenuhi kelayakan perbankan (unbankable). C. TUGAS POKOK LPDB-KUMKM dalam menjalankan tugas pokoknya sebagai unit kerja di lingkungan Kementerian Koperasi dan UKM yang melakukan penyaluran dana bergulir, menyelenggarakan fungsi: Penyerahan simbolis penerima pinjaman/pembiayaan dari LPDB-KUMKM pada Acara Hari Koperasi Nasional 1. Pelaksanaan penghimpunan pengembalian dana bergulir yang berasal dari pinjaman program dana bergulir dari KUMKM, dana anggaran dari APBN dan sumber dana lainnya yang sah; 2. Pelaksanaan pemberian pinjaman kepada KUMKM dengan atau tanpa lembaga perantara, baik lembaga keuangan bank (LKB), maupun lembaga keuangan bukan bank (LKBB); 3. Pelaksanaan pemberian bentuk pembiayaan lainnya bagi KUMKM sesuai dengan kebutuhan; 4. Pelaksanaan pemantauan dan evaluasi pelaksanaan pengelolaan LPDB- KUMKM; 5. Pengkajian dan pengembangan pengelolaan LPDB-KUMKM; 6. Pelaksanaan akuntansi keuangan dan administrasi umum; 7. Pelaksanaan tugas lainnya sesuai dengan petunjuk Menteri Negara Koperasi dan UKM sebagai penanggung jawab tugas LPDB-KUMKM. 16

17 Bab I. Pendahuluan D. ASAS PELAYANAN Dalam pelaksanaan pelayanan kepada masyarakat, LPDB-KUMKM menerapkan Asas Pelayanan Publik yang terdiri dari: Transparansi. Bersifat terbuka, mudah dan dapat diakses oleh semua pihak yang membutuhkan dan disediakan secara memadai serta mudah dimengerti. Akuntabilitas. Dapat dipertanggungjawabkan sesuai dengan ketentuan peraturan perundangundangan. Kondisional. Sesuai dengan kondisi dan kemampuan pemberi dan penerima pelayanan dengan tetap berpegang pada prinsip efisiensi dan efektifitas. Partisipatif Mendorong peran serta masyarakat dalam penyelenggaraan pelayanan dengan memperhatikan aspirasi, kebutuhan dan harapan masyarakat. Kesamaan Hak Tidak diskriminatif dalam arti tidak membedakan suku, ras, agama, golongan, gender dan status ekonomi. Keseimbangan Hak dan Kewajiban. Pemberi dan penerima pelayanan harus memenuhi hak dan kewajiban masingmasing pihak. 17

18 Bab II. Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun 2012 poto 18 2 Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2011

19 Bab BabII.II.Rencana RencanaBisnis Bisnisdan dananggaran AnggaranTahun Tahun Bab BabII II LaporanKinerja KinerjaLPDB-KUMKM LPDB-KUMKMTahun Tahun Laporan 1919 Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2011

20 Bab II. Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun 2012 BAB II. RENCANA BISNIS DAN ANGGARAN L PDB-KUMKM TAHUN 2012 dalam melaksanakan pelayanan dan pengelolaan dana bergulir pada tahun 2012 mengacu pada Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA) LPDB- KUMKM tahun 2012 yang telah disetujui oleh Menteri Negara Koperasi dan UKM. Beberapa hal pokok yang diamanatkan dalam RBA Tahun 2012, yaitu: A. TARGET KINERJA PELAYANAN 1. Target Penyaluran Rencana penyaluran pada tahun 2012 direncanakan sebesar Rp , yang sumber pendanaannya diperoleh dari : a. Realokasi dana bergulir tahun 2011 Rp b. Pengembalian pokok pinjaman Rp c. Pengalihan dan Pengembalian dana bergulir Rp d. Alokasi dana bergulir APBN tahun 2012 Rp Dari jumlah tersebut di atas, target penyaluran LPDB-KUMKM pada tahun 2012 adalah sebesar 100% atau Rp dari rencana penyaluran dana bergulir sebesar Rp Dari target penyaluran tersebut, diharapkan mampu diserap oleh 925 Mitra Koperasi dan 308 Mitra Non Koperasi yang melibatkan UMKM (end user). 2. Non Performing Loan (NPL) Dalam rangka penilaian kinerja LPDB-KUMKM sebagai Satuan Kerja Kementerian Negara Koperasi dan UKM yang mengelola dana khusus pemerintah untuk digulirkan kepada KUMKM, Direksi LPDB-KUMKM menargetkan NPL untuk tahun anggaran 2012 paling tinggi sebesar 15%, dengan dasar pertimbangan penetapan NPL, yaitu : 20

21 Bab II. Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun 2012 a. Sasaran mitra LPDB-KUMKM memiliki risiko bisnis yang tinggi; b. LPDB-KUMKM tidak mensyaratkan wajib adanya jaminan tambahan fisik, agar tidak mempersulit KUMKM yang belum bankable; c. Belum adanya informasi rating atas calon mitra yang cukup akurat dari suatu lembaga tertentu; d. Belum adanya pengaturan penghapusan piutang tak tertagih dari dana bergulir (investasi pemerintah non permanen). B. RENCANA ANGGARAN Dalam rangka membiayai rencana belanja tahun 2012 sebanyak Rp , maka direncanakan pendapatan tahun 2012 sebesar Rp dengan rincian sumber pendapatan sebagai berikut : 1. Program Modal Ventura Rp Program Dana Bergulir Sektoral Rp Program Dana Bergulir Syariah Rp Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU Rp Pendapatan dari APBN Rp Dari rencana belanja tahun 2012 yang direncanakan sebesar Rp terdapat fleksibilitas penambahan penggunaan anggaran sebesar 10% dari pagu belanja PNBP yang tersedia, apabila terdapat kegiatan yang prioritas harus diselesaikan pada tahun berjalan. 21

22 Bab II. Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun 2012 C. PROGRAM/ KEGIATAN LPDB-KUMKM Pada tahun 2012, LPDB-KUMKM diharapkan dapat menyelenggarakan program/ kegiatan sebagai berikut: No. Program/Kegiatan/Sub Kegiatan 1 Penyusunan Rencana Program Kerja dan Anggaran 2 Penyusunan Rencana Bisnis dan Penyaluran Pinjaman/Pembiayaan 3 Jumlah peraturan/ketentuan yang diterbitkan/disempurnakan 4 Sosialisai Peraturan/Petunjuk Teknis 5 Pameran/Visualisasi/Publikasi dan Promosi 6 Jumlah dokumen analisa pemberian pinjaman/pembiayaan 7 Kajian Mandiri Sasaran Kegiatan Anggaran Out Put (Rp. 000) 9 Dokumen Dokumen Dokumen Kali Bulan Dokumen Dokumen Indikator Kinerja Keluaran Hasil dan Dampak yang Diharapkan 9 Dokumen Tersusunnya rencana program kerja dan anggaran 1 Dokumen Tersusunnya rencana bisnis penyaluran pinjaman/pembiayaan 6 Dokumen Jumlah peraturan dan ketentuan yang diterbitkan/disempurnakan 2 Kali Terselenggaranya sosialisasi pengelolaan dana bergulir LPDB-KUMKM 12 Bulan Terselenggaranya pameran/visualisasi/publikasi dan promosi LPDB-KUMKM Dokumen Terlaksananya analisas pemberian pinjaman/pembiayaan 3 Dokumen Terlaksananya Kajian 8 Laporan hasil Monitoring dan Evaluasi 12 Laporan Laporan 9 Organisasi dan Kepegawaian 10 Dokumen Rekrutmen Pegawai 30 Orang Dokumen Tersusunnya pedoman organisasi dan kepegawaian dengan baik 30 Orang Terlaksananya rekruitmen pegawai 169 Orang Orang 12 Bulan Bulan 11 Pengembangan Pegawai 12 Layanan Perkantoran 13 Pengadaan Alat Pengolah Data 268 Unit Sistem Informasi Terbarukan 3 Unit Paket 15 Laporan Keuangan 4 Laporan Laporan 13 Laporan Laporan 17 Laporan Pengalihan Dana Bergulir 2 Laporan Laporan 18 Kendaraan Dinas/Operasional Roda 4 2 Unit 16 Laporan Hasil Pemeriksaan TOTAL Unit 2 Unit Terlaksananya Monitoring dan Evaluasi % Terlaksananya peningkatan kapasitas pegawai Tersedianya layanan perkantoran dan remunerasi Tersedianya alat pengolah data 100 Tersedianya sistem informasi dan teknologi Tersedianya laporan keuangan Tersedianya laporan hasil pemeriksanaan 100 Tersedianya laporan pengalihan dana bergulir Tersedianya kendaraan roda Keterangan

23 Bab BabIII. III.Pencapaian PencapaianKinerja KinerjaLPDB-KUMKM LPDB-KUMKM LaporanKinerja KinerjaLPDB-KUMKM LPDB-KUMKMTahun Tahun Laporan 2323 Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2011

24 Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012 BAB III. PENCAPAIAN KINERJA TAHUN 2012 Beberapa pencapaian kinerja yang telah dicapai manajemen pada tahun 2012, antara lain A. KINERJA PELAYANAN 1. PENYALURAN Kinerja proses penyaluran dana bergulir pada TA 2012 per 31 Desember 2012 mencapai Rp atau mencapai 103,37% dari target RBA Tahun 2012 sebesar Rp , terdiri dari: 1) Dana Cair ke Mitra Rp ; 2) Sudah Akad Belum Dicairkan Mitra Rp ; 3) SP3 sebesar Rp ; dan 4) Disetujui Komite Rp Secara rinci sebagaimana Grafik berikut. Grafik Realisasi Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2012 SP3 Rp Komite Rp Akad Rp Cair Rp Realisasi Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2012 No Jenis Mitra Jumlah Mitra UMK/PPU Jumlah Persentase 1 Koperasi Primer (Langsung) , ,156,600, % 2 Koperasi Sekunder 11 11, ,273,000, % 3 Perusahaan Modal Ventura (PMV) dan Bank 26 20, ,758,000, % 4 UKM Strategis ,574,893, % TOTAL ,484 1,071,762,493, % 24

25 No Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012 Dana bergulir tahun 2012 telah disalurkan kepada UMKM atau Uraian tercapai 133,68% dari target UMKM, yang disalurkan melalui 498 Mitra Koperasi Primer Langsung, 11 Mitra Koperasi Sekunder, 26 Mitra Perusahaan Modal Ventura dan Mitra Perbankan, serta 318 Mitra UKM Strategis yang tersebar di 33 provinsi. 2. PERKEMBANGAN DANA BERGULIR Secara kumulatif sejak LPDB-KUMKM menyalurkan dana bergulir (September 2008) hingga 31 Desember 2012 telah disalurkan pinjaman/pembiayaan sebesar Rp kepada UMKM yang terdiri dari UMKM laki-laki dengan nilai pinjaman/pembiayaan sebesar Rp dan UMKM perempuan dengan nilai pinjaman/ pembiayaan sebesar Rp , melalui 49 Mitra Koperasi Sekunder, Mitra Koperasi Primer Langsung, 92 Mitra Perusahaan Modal Ventura dan Bank, serta 328 UKM Strategis. Dari pengelolaan dana tersebut telah mampu menyerap sebanyak tenaga kerja. Realisasi Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2008 s.d. 31 Desember 2012 Jumlah Mitra yang Melakukan Akad dengan LPDB-KUMKM Koperasi Koperasi UKM PMV Bank Jumlah Sekunder Primer Strategis UMKM Jumlah Penyerapan Tenaga Kerja Jumlah Penyaluran Tidak Tersalurkan Oleh Mitra dan Dikembalikan ke LPDB-KUMKM Jumlah Dana Bergulir yang Berada di Mitra 1 Tahun Rp Rp - Rp Tahun Rp Rp Rp Tahun Rp Rp Rp Tahun Rp Rp - Rp Tahun Rp Rp - Rp Jumlah Rp Rp Rp Setiap tahun nilai penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra mengalami peningkatan. Pada tahun 2008 sebesar Rp , tahun 2009 meningkat 499,07% atau sebesar Rp , tahun 2010 meningkat 95,27% atau sebesar Rp , tahun 2011 meningkat 137,30% atau sebesar Rp dan tahun 2012 meningkat sebesar 9,91% atau sebesar Rp Dana bergulir disalurkan kepada Koperasi dan UKM yang tersebar di 33 Provinsi di Indonesia. 25

26 Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012 Perkembangan Penyaluran Dana Bergulir 2008 s.d 31 Desember 2012 Rp Rp Rp Rp Rp Des-12 Dari total dana bergulir yang disalurkan tersebut, sektor usaha yang paling banyak menyerap dana bergulir LPDB-KUMKM adalah sektor usaha Perdagangan, Hotel dan Restoran, dengan nilai pinjaman/pembiayaan sebesar Rp (52,99%), dan sektor usaha yang paling sedikit menyerap dana bergulir LPDB-KUMKM adalah sektor usaha pengangkutan dengan nilai pinjaman/pembiayaan Rp (0,63%). Sebaran Sektor Usaha yang Dibiayai oleh LPDB-KUMKM No Sektor Usaha Nilai Dana Tersalurkan Persen 1 Pertanian, Perkebunan, Perternakan, perkebunan dan Perikanan Rp ,02% 2 Pertambangan dan Penggalian Rp ,66% 3 Industri Pengolahan Rp ,79% 4 Listrik, Gas dan Air Bersih Rp ,02% 5 Bangunan Rp ,09% 6 Perdagangan, Hotel dan Restoran Rp ,99% 7 Pengangkutan Rp ,63% 8 Keuangan, Persewaan dan Jasa Perusahaan Rp ,30% 9 Jasa-jasa lainnya Rp ,50% Jumlah Rp ,00% 26

27 Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM NON PERFORMING LOAN (NPL) Non Performing Loan (NPL) LPDB-KUMKM sampai dengan 31 Desember 2012 berkisar antara 0,04% - 5,99%, jauh di bawah batas toleransi sebesar 15% sebagaimana yang ditetapkan dalam Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun NPL Nett (%) berdasarkan O/S Pinjaman bermasalah Jan s/d Des N P L Jan Feb Mar Apr Mei Jun Jul August Sept Okt Nov Des 0.04 NPL Nett (%) B U L A N 4. KEGIATAN PENDUKUNG a. Penyusunan Dokumen Rencana Program dan Anggaran Pada tahun 2012, LPDB-KUMKM telah menyusun beberapa dokumen penyusunan program dan anggaran, serta evaluasi pelaksanaannya antara lain : NO KEGIATAN TANGGAL PELAKSANAAN OUPUT Laporan Kinerja Januari 2012 Draft laporan kinerja LPDB-KUMKM Laporan Kinerja Februari 2012 Laporan kinerja LPDB-KUMKM Penyusunan Rencana Program 9-11 Maret 2012 Dokumen Rencana Program Penyusunan Rencana Program 8-10 Mei 2012 Dokumen Rencana Program Penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran Maret 2012 Dokumen Rencana Bisnis dan Anggaran Penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran 9-11 November 2012 Dokumen Rencana Bisnis dan Anggaran Penyempurnaan Strategi Bisnis LPDB-KUMKM April 2012 Dokumen Rencana Strategis Bisnis Penyempurnaan Strategi Bisnis LPDB-KUMKM Juli 2012 Dokumen Rencana Strategis Bisnis Penyusunan Rencana Kerja Juli 2012 Dokumen Rencana Kerja TA Penyusunan Rencana Kerja September 2012 Dokumen Rencana Kerja TA Evaluasi Pelaksanaan Program dan Kegiatan tahun Juli 2012 Evaluasi Pelaksanaan Program/Kegiatan Evaluasi Pelaksanaan Program dan Kegiatan tahun November 2012 Dokumen Evaluasi Program/Kegiatan tehadap Realisasi Anggaran Belanja Operasional dan Realisasi Penyaluran Pinjaman/Pembiayaan Dana Bergulir Benchmarking Layanan Pinjaman/Pembiayaan LPDB-KUMKM Agustus 2012 Dokumen Program Skim Pinjaman/Pembiayaan Benchmarking Layanan Pinjaman/Pembiayaan LPDB-KUMKM 2-4 November 2012 Dokumen Proposal Lembaga APEX Dana Bergulir Guna Meningkatkan Efisiensi Usaha dan Daya Saing Koperasi serta Pengawasan Melekat dari LPDB-KUMKM Penyusunan Laporan Direksi 6-8 November 2012 Dokumen Laporan Keuangan Penyusunan Laporan Direksi Desember 2012 Dokumen Laporan Kinerja Pencapaian kinerja pelaksanaan program/kegiatan tahun 2012, secara rinci disajikan pada Lampiran 1. 27

28 Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012 b. Penyusunan Peraturan Rencana Pengembangan Bisnis Dalam rangka efektifitas penyaluran dana bergulir kepada KUMKM telah dilakukan penyusunan rencana pengembangan bisnis LPDB-KUMKM tahun 2013, yang mencakup kebijakan penyaluran, portofolio penyaluran, dan strategi penyaluran yang akan dijalankan pada Tahun c. Penyusunan Peraturan dan Petunjuk Teknis Pengelolaan Dana Bergulir Dalam rangka pemerataan penyebaran penyaluran dana bergulir, maka kebijakan untuk repeater pada tahun 2012 ditiadakan dengan diterbitkannya PERDIR No.013/PER/LPDB/2012 tentang Addendum Peraturan Direksi LPDB-KUMKM No.26/PER/LPDB/2012 tentang Prosedur Operasional Standar Pinjaman/Pembiayaan di Lingkungan LPDB-KUMKM. d. Sosialisasi Peraturan Dalam rangka melakukan monitoring dan evaluasi telah dilakukan pertemuan dengan Dinas 33 Provinsi dan 38 Kabupaten/Kota yang membidangi koperasi bertempat di Hotel Mercure Ancol pada tanggal 6-8 September 2012 yang menghasilkan Percepatan MoU Proses Penyaluran Pinjaman/ Pembiayaan dan MoU Proses/Mekanisme Pengalihan Dana Bergulir antara LPDB- KUMKM dengan Dinas Provinsi Seluruh Menteri Negara Koperasi dan UKM membuka secara resmi acara Sosialisasi Peraturan LPDB-KUMKM Indonesia. e. Pameran/Visualisasi/Publikasi dan Promosi Terkait kepentingan menciptakan pemahaman publik yang lebih baik guna memperdalam kepercayaan publik terhadap LPDB-KUMKM, maka telah dilaksanakan kegiatan kehumasan melalui program-program yang 28

29 Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012 bertujuan untuk mempertahankan, menciptakan, dan memelihara pengertian bersama antara LPDB-KUMKM dengan mitra dan stake holder. Beberapa kegiatan kehumasan yang telah dilaksanakan pada tahun 2012 yaitu : KEGIATAN HUMAS LPDB-KUMKM TAHUN 2012 A. PUBLIKASI KEGIATAN DAN PROGRAM LPDB-KUMKM MELALUI MEDIA CETAK 1. Liputan Khusus/Advertorial Media Waktu a. ISO 9001:2008 Membawa LPDB Lebih Percaya Diri Untuk Mengentaskan Rakyat Merdeka 10 Januari 2012 Pengangguran dan Kemiskinan b. Anugerah Man Of The Year Rakyat Merdeka 2 Februari 2012 c. Dampak Kenaikan BBM Dapat Diredam Oleh Permodalan LPDB-KUMKM Rakyat Merdeka 15 Maret 2012 d. LPDB Gencar Lakukan Terobosan Jurnal Nasional 16 April 2012 e. Dirut LPDB: Kepercayaan Mengelola Dana Rp2 Triliun Majalah Logis 1 Juli 2012 f. Kemas Danial: LPDB Siap Salurkan Dana Bergulir Bila Diberi Dana Lebih Besar, Rakyat Merdeka 9 Juli 2012 Untuk Menekan Angka Kemiskinan g. LPDB-KUMKM Kewalahan Memenuhi Permintaan Koperasi/UKM Majalah Inilah Review 15 Agustus 2012 h. Semuanya Demi Si Kecil Majalah Inilah Review 18 September 2012 i. Kemas Danial: Menjadi Sahabat Pengusaha Kecil Harian Suara Pembaruan September 2012 j. LPDB Tawarkan Pembiayaan Murah Majalah Bisnis UMKM 10 Oktober Konfrensi Pers Tempat Waktu a. Sosialisasi Penyaluran Dana Bergulir LPDB-KUMKM Ruang Pelangi, Mercure Hotel 6 September 2012 & Convention Ancol b. Tasyakuran penilaian BLU terbaik Gedung LPDB-KUMKM 10 Desember 2012 c. Temu Mitra Nasional Gedung SME Tower 12 Desember Penerbitan Jurnal Dana Bergulir Januari - Desember 2012 B. PUBLIKASI KEGIATAN DAN PROGRAM LPDB-KUMKM MELALUI MEDIA ELEKTRONIK 1. Visualisasi LPDB-KUMKM 2. Talk Show di Radio Waktu a. Music City (107,5 FM) 17 Februari 2012 b. Kayumanis (99,5 FM) 20 Februari 2012 c. Bahana (101,8 FM) 23 Februari Talk Show di TV Waktu a. TVRI 11 dan 13 Juli 2012 b. Jak TV 31 Agustus dan 3 September Iklan Layanan Masyarakat di beberapa stasiun TV Waktu a. Metro TV Mei, Juni dan Agustus 2012 b. TV One Mei, Juni dan Agustus 2012 c. TVRI Mei, Juni dan Agustus 2012 d. JTV Juni dan Agustus 2012 e. Bandung TV Juni dan Agustus 2012 f. Bali TV Juni dan Agustus 2012 g. Fajar TV Juni dan Agustus 2012 C. PUBLIKASI KEGIATAN DAN PROGRAM LPDB-KUMKM MELALUI MEDIA PAMERAN 1. Pameran Smesco Festival 6-10 Juni Pameran Pekan Raya Koperasi dan UKM 7-10 Juni Pameran Coffee, Tea & Cacao Juni Pameran Pekan Kreatif Indonesia November Partisipasi pameran di acara Temu Mitra Nasional 12 Desember 2012 f. Analisa Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Pada tahun 2012 telah dilakukan analisa proposal pinjaman/pembiayaan mitra sebanyak calon mitra (128,98%) dari target proposal pinjaman/pembiayaan dengan posisi: 29

30 Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM ) Dapat direalisasikan pencairannya sebanyak 853 Mitra 2) Telah menandatangani akad pinjaman/pembiayaan dengan akta notaris sebanyak 56 Mitra 3) Telah menandatangani dan mengembalikan Surat Pemberitahuan Persetujuan Prinsip (SP3) sebanyak 25 Mitra 4) Telah disetujui komite pinjaman/pembiayaan sebanyak 17 Mitra g. Penelitian dan Kajian LPDB-KUMKM telah melakukan 3 (tiga) Kajian mandiri secara berkala selama kurun waktu Januari - Desember Kajian tersebut, yaitu : 1) Pengaruh Gaya Kepemimpinan, Motivasi dan Budaya Organisasi terhadap Komitmen Pengembalian Pinjaman (Studi Kasus Mitra LPDB-KUMKM) 2) Survey Kepuasan Mitra LPDB-KUMKM. 3) Dampak Penyaluran Dana Bergulir LPDB-KUMKM terhadap Penyerapan Tenaga Kerja h. Monitoring dan Evaluasi Dalam rangka mengoptimalkan pencapaian sasaran penyaluran dana bergulir dan menekan risiko kegagalan mitra dalam melakukan pengembalian pinjaman/pembiayaan yang disalurkan LPDB-KUMKM, maka dilakukan kegiatan monitoring dan evaluasi baik internal/ lokal, yang digunakan sebagai alat kontrol sedini mungkin atau early warning system bagi manajemen mengambil dalam kebijakan Pembukaan Temu Mitra Regional I oleh Deputi Bidang Pemasaran dan Jaringan Usaha Kementerian Koperasi dan UKM apabila ditengarai adanya sesuatu yang dapat menimbulkan kegagalan dalam pengelolaan dana bergulir dimaksud. Dalam rangka mengetahui perkembangan pinjaman dan pengembalian 30

31 Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012 serta kendala yang dihadapi dalam proses pemberian pinjaman selain dilakukan kunjungan lapangan, LPDB-KUMKM telah melaksanakan acara Temu Mitra Regional dan Nasional LPDB-KUMKM, yaitu : 1) Acara Temu Mitra Regional Ke 1, dilaksanakan di kota Palembang, provinsi Sumatera Selatan pada tanggal Maret ) Acara Temu Mitra Regional Ke-2, dilaksanakan di kota Denpasar, provinsi Bali pada tanggal April ) Secara komprehensif, bahan masukan dari Temu Mitra Regional I dan II, dibahas dan dicarikan solusinya pada acara Temu Mitra Nasional, yang dilaksanakan di kota Jakarta, provinsi DKI Jakarta pada tanggal Desember 2012, dengan hasil keputusan Para Narasumber pada Acara Temu Mitra Regional II sebagai berikut: : a) Koperasi diwajibkan menyesuaikan dengan Undang-Undang Perkoperasian Nomor 17 Tahun b) Keberhasilan pengelolaan dana bergulir LPDB-KUMKM diukur dengan 6 (enam) kunci sukses yaitu: 1) Sukses Penyaluran; 2) Sukses Pemanfaatan; 3) Sukses Pemerataan Penyaluran; 4) Sukses Pengembalian; 5) Sukses Peningkatan Kesejahteraan Anggota Koperasi; 6) Sukses Menurunkan Angka Pengangguran dan Tingkat Kemiskinan. c) LPDB-KUMKM sampai dengan saat ini telah menyalurkan dana bergulir sebesar Rp. 2,70 trilyun sedangkan untuk tahun 2013, LPDB-KUMKM merencanakan akan menyalurkan dana bergulir sebesar 1,9 trilyun yang akan disalurkan kepada Koperasi dan UKM diseluruh wilayah Indonesia. 31

32 Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012 d) Kebijakan Program Unggulan LPDB-KUMKM tahun 2013 adalah: 1) Alokasi penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada koperasi 70% dan kepada non koperasi 30%. 2) Alokasi Pembiayaan kepada sektor riil sebesar 60% dari target penyaluran tahun 2013 Rp. 1,9 Trilyun. 3) LPDB-KUMKM dalam rangka pemberian pinjaman Ulang (Repeater) kepada Mitra dengan mempertimbangkan hal-hal sebagai berikut : Mitra melakukan kewajiban dengan baik dan tepat waktu Prioritas untuk pengentasan kemiskinan, penyerapan tenaga kerja, dan perkuatan modal koperasi Tidak termasuk dalam daftar hitam perbankan/ lembaga keuangan lain e) Dalam rangka peningkatan penyaluran dana bergulir LPDB- KUMKM tahun 2013, Koperasi yang telah menerima dana bergulir LPDB-KUMKM diharapkan dapat merekomendasikan koperasi-koperasi lain di sekitar wilayahnya untuk dapat mengakses LPDB-KUMKM. f) Dana Bergulir yang disalurkan LPDB-KUMKM merupakan salah satu cara mengatasi kesulitan bagi KUKM untuk mengakses permodalan dalam rangka menciptakan lapangan pekerjaan dan menekan angka pengangguran dan kemiskinan. g) LPDB-KUMKM telah menandatangani kerjasama dengan perguruan tinggi untuk melakukan pendampingan ke koperasi-koperasi penerima dana bergulir yang selama ini tidak dilakukan oleh pihak perbankan. h) Untuk menjamin kepastian kesinambungan perguliran dana dimasa yang akan datang, diminta mitra LPDB-KUMKM tetap berkomitmen melakukan pengembalian angsuran Pokok maupun pembayaran bunga/bagi hasil tepat waktu. 32

33 Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012 i) Jaminan cash collateral yang diterapkan oleh LPDB-KUMKM semata-mata untuk menjaga hubungan emosional dengan LPDB-KUMKM. j) Suku bunga untuk pembiayaan sektor rill akan ditinjau kembali terkait dengan kenaikan UMP di berbagai daerah. i. Organisasi dan Kepegawaian Dalam rangka meningkatkan pelayanan dana bergulir LPDB-KUMKM, serta lebih mengefektifkan pengawasan dana bergulir kepada mitra LPDB-KUMK maka telah dirancang usulan pembukaan unit layanan daerah di 8 Provinsi pada tahun Disamping itu telah diusulkan juga perubahan struktur organisasi LPDB- KUMKM terkait dengan pemisahan fungsi antara Gedung Kantor LPDB-KUMKM Direktorat Penunjang dengan Direktorat Operasional, khususnya pada Direktorat Pengembangan Usaha dengan Direktorat Umum dan Hukum. j. Layanan Perkantoran Pemeliharaan Kendaraan Perawatan 5 (lima) unit kendaraan roda 2 dan 17 (tujuh belas) unit kendaraan roda 4 telah dilakukan secara rutin setiap bulan. Penyediaan ATK dan Bahan Cetakan Alat tulis kantor dan bahan cetakan berupa kop surat, amplop, stopmap, formulir keuangan, form disposisi, laporan tahunan, majalah, buku kerja, dan lain-lain telah dipenuhi untuk menunjang operasional sepanjang tahun. Penyediaan Ruang Kantor LPDB-KUMKM menempati gedung kantor yang berlokasi di Gedung LPDB-KUMKM Jl. Letjend MT. Haryono Kav , Jakarta 12770, dan telah dilakukan perawatan dan pemeliharaan gedung secara rutin sepanjang tahun

34 Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012 Penyediaan Peralatan Kantor Kebutuhan peralatan kantor untuk mendukung kegiatan operasional telah dapat dipenuhi berupa perangkat penyimpanan dokumen pinjaman, kalkulator, flasdisk, memory upgrade, presenter pointer, pengharum ruangan, pen digital, external disk, pertable printer, computer, minidv recorder, televisi flat, vacuum cleaner, coffee maker telepon dan alat penjilidan. Penyediaan Perlengkapan Kantor Kebutuhan perlengkapan kantor untuk mendukung kegiatan operasional telah dapat dipenuhi berupa logo backdrop, lukisan, karpet, meja televisi, glassboard rack, lambang garuda, foto presiden dan wakil presiden, jam dinding, tempat tissue, tempat sampah, artifial plant, lemari es, lemari pantry, access card pegawai, lemari arsip, locker pegawai, dan lain-lain. Penyelenggaran Tata Persuratan Penyelenggaraan tata persuratan berupa pengiriman surat, sewa PO BOX dan biaya materai telah dapat dilaksanakan sepanjang tahun, dengan didukung oleh penyediaan aplikasi persuratan serta SMS Broadcast (alat informasi via SMS). Selama tahun 2012, total surat masuk sebanyak surat dan surat keluar sebanyak surat. Pengadaan Pakaian Dinas Pegawai Pengadaaan pakaian dinas pegawai untuk karyawan, satuan pengaman, supir dan pramubhakti telah dilaksanakan. k. Rekrutmen Pegawai LPDB-KUMKM telah melakukan rangkaian kegiatan rekrutmen dan pemberian materi dengan metode in-housetraining dalam rangka meningkatkan wawasan dan pengetahuan pegawai baru dari segi pendidikan, manajemen maupun teknologi. Materi yang diberikan berupa peningkatan informasi tentang sejarah pembentukan LPDB-KUMKM, pemahaman tentang Badan Layanan Umum, pemahaman tentang manajemen organisasi, konsep pembiayaan mikro serta simulasi dalam rangka meningkatkan kemampuan dalam kerjasama kelompok. Pada tahun 2012 telah direkrut karyawan sebanyak 21 orang dari pelamar sebanyak orang. 34

35 Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012 l. Peningkatan Kapasitas Pegawai Pelatihan pegawai pada lembaga profesi Pelatihan pegawai pada lembaga profesi dilaksanakan dengan mengirimkan pegawai dalam workshop dan lokakarya manajemen, pelatihan kehumasan, SDM, Manajemen Risiko serta keuangan. Pada tahun 2012, telah dikirim pegawai kepada beberapa lembaga profesi untuk mengikuti pelatihan dengan rincian sebagai berikut: NO JENIS PELATIHAN PESERTA LAKI-LAKI PEREMPUAN 1 Key Impact for Executives Dasar-dasar Audit 1-3 Enterprise Risk Management for Bank Dinancial Institution dan Corporate Business 1-4 Pelatihan Mediasi 40 Jam, Akreditasi Mahkamah Agung RI 1-5 Customer Service Orientation Enhancement Dasar-dasar Negosiasi Penagihan Kredit/Piutang Macet Legal Drafting and Review Business Contract Public Relation Management 3-9 Filling System and Documentation Effective Supervisory Finansial Statement Analysis 1-12 Company Strategic Planning 3-13 Integrated Risk Management 1-14 Internal Audit Human Resources Policies and Procedures (SOP HRD) Enterprise Risk Management 1-17 Leadership and Supervisory in Collection PHP & my SQL Payroll Administration Competency Based Recruitment and Selection - 2 JUMLAH Pelatihan pengembangan kepribadian pegawai Pelatihan Pengembangan Diri dan Kepribadian kepada seluruh karyawan pada tahun 2012 dilakukan sebanyak 2 kali pada tanggal Oktober 2012 dan 30 November Desember 2012 di Hotel Prioritas, Cisarua Puncak Bogor oleh Lembaga yang berkompeten dibidang tersebut. m. Pengadaan Alat Pengolah Data Dalam rangka mengoptimalkan pelayanan dan validasi update data untuk itu dilakukan penambahan sarana alat pengolah data berupa komputer, printer, hardisk, proyektor, notebook dengan total pengadaan sebanyak 268 unit. 35

36 Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012 n. Pengadaan Sistem Informasi Terbarukan Dalam rangka meningkatkan penanganan data mitra dan data dana bergulir kelolaan LPDB-KUMKM telah dibangun system jasa layanan Collocation Server (data centre) LPDB-KUMKM. Di samping itu guna meningkatkan monitoring bagian pengendalian piutang telah dibangun juga sistem SMS Broadcast guna mengingatkan mitra agar melakukan pembayaran pokok dan bunga tepat waktu. o. Penyusunan Laporan Keuangan LPDB-KUMKM telah menyusun Laporan Keuangan berdasarkan Sistem Akuntansi Pemerintahan (SAP) dan Sistem Akuntansi Keuangan (SAK) yang telah dilaksanakan secara rutin setiap triwulan pada tahun Penyusunan Laporan Keuangan berdasarkan SAP berupa Realisasi Anggaran, Neraca dan Catatan atas Laporan Keuangan yang mengacu pada Peraturan Menteri Keuangan nomor 171/PMK.05/2007 tentang sistem akuntansi dan Pelaporan Keuangan Pemerintah Pusat serta Peraturan Direktur Jenderal Perbendaharaan nomor PER-51/PB/2008 tentang Pedoman Penyusunan Laporan Keuangan Kementerian Negara/ Lembaga. Sedangkan penyusunan Laporan Keuangan berdasarkan SAK berupa Neraca, Laporan Realisasi Anggaran/Laporan Operasional, Laporan Arus Kas dan Catatan atas Laporan Keuangan mengacu pada Peraturan Menteri Keuangan Nomor 76/PMK.05/2008 tentang Pedoman Akuntansi dan Pelaporan Keuangan Badan Layanan Umum. p. Penyusunan Laporan Hasil Pemeriksanaan Pelaksanaan Pemeriksaan internal oleh Satuan Pemeriksaan Intern (SPI) atas arahan Direktur Utama LPDB-KUMKM, pada tahun 2012 telah dilaksanakan Pemeriksaan dini terhadap kegiatan operasional di lingkungan LPDB-KUMKM sebanyak 22 laporan audit dan 20 laporan reviu. q. Pengalihan Dana Bergulir Dalam rangka mengoptimalkan pengalihan dana bergulir dari program Deputi pada Kementerian Koperasi dan UKM kepada LPDB-KUMKM, 36

37 Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012 pada tahun 2012 telah dilaksanakan kegiatan Diseminasi Pengalihan dan Validasi Data Dana Bergulir LPDB-KUMKM, yang bekerjasama dengan Deputi-Deputi terkait serta Dinas/Badan yang membidangi Koperasi dan UKM tingkat provinsi dan Kabupaten/Kota, dan juga Bank Pelaksana. Kegiatan tersebut dilaksanakan di 3 (tiga) provinsi, yaitu : 1) Provinsi Sumatera Barat, pada tanggal April 2012, yang dihadiri oleh Dinas Koperasi dan UKM Provinsi NAD, Sumatera Utara, Sumatera Barat, Riau, Kepulauan Riau serta bank pelaksana. 2) Provinsi Kalimantan Selatan, pada tanggal Juni 2012, yang dihadiri oleh Dinas Koperasi dan UKM Provinsi Kalimantan Selatan, Kalimantan Tengah, Kalimantan Timur, serta bank pelaksana. Direktur Utama LPDB-KUMKM memberikan pengarahan pada acara Diseminasi Pengalihan dan Validasi Data Dana Bergulir 3) Provinsi Sulawesi Utara, pada tanggal Oktober 2012, yang dihadiri oleh Dinas Koperasi dan UKM Provinsi Sulawesi Utara, Gorontalo, Sulawesi Barat, Maluku, Maluku Utara, Papua, Papua Barat, serta bank pelaksana r. Pengadaan Kendaraan Roda - 4 Pada tahun 2012 terdapat pengembangan struktur organisasi di lingkungan LPDB-KUMKM, untuk itu guna mendukungn operasionalisasinya dilakukan penambahan pengadaan kendaraan dinas operasional sebanyak 2 (dua) unit s. Kegiatan Khusus Good Government Governance dan Pencegahan Tindak Pidana Korupsi LPDB-KUMKM memperoleh penilaian diatas 7 dari hasil survey KPK terhadap integritas pelayanan publik, hal tersebut sejalan dengan 37

38 Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012 komitmen Direksi dan manajemen dalam mencapai Good Government Governance (GGG) dan pencegahan tindak pidana korupsi. Dalam rangka mendukung komitmen tersebut, maka secara berkesinambungan LPDB-KUMKM akan terus mensosialisasikan call center 24 jam, melalui Web pengaduan Halo LPDB pada Kotak Pos Pengaduan 4370, Kotak Saran dan Pengaduan Masyarakat pada loby kantor LPDB Jl.Letjend. MT.Haryono Kav Jakarta, dan pemasangan simbol dan ajakan anti korupsi pada setiap lantai gedung LPDB-KUMKM. Mempertahankan Predikat ISO 9001:2008 (hasil audit ISO) LPDB-KUMKM telah berhasil mempertahankan predikat ISO 9001 : 2008 pada tahun 2012 sebagai wujud salah satu misi manajemen LPDB dalam rangka menjaga dan meningkatkan sistem Total Quality Management (TQM) secara terpadu untuk mencapai pelayanan world class. BLU Terbaik dalam Pengelolaan Dana Khusus LPDB-KUMKM memperoleh predikat sebagai BLU terbaik dalam pengelolaan dana khusus oleh Kementerian Keuangan dengan skor nilai 76,33 (A-Baik), dengan mengungguli penilaian atas kinerja BLU sejenis lainnya. Survey Kepuasan Mitra LPDB-KUMKM Berdasarkan hasil survey kepuasan layanan yang dilakukan oleh lembaga independent terhadap mitra LPDB-KUMKM yang dilakukan secara random di 10 (sepuluh) propinsi, dengan didasarkan pada 42 item penilaian layanan berdasarkan kinerja dan kepentingan, bahwa secara umum dinyatakan mitra merasa puas dengan pelayanan yang diberikan LPDB-KUMKM, dengan indeks penilaian yang diperoleh sebesar 7,74 (skala bobot 1-10). Atribut penilaian tersebut terdapat pada tabel berikut: 38

39 Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012 NO ATRIBUT/KRITERIA KINERJA KEPENTINGAN I Aspek Penyusunan dan Pengajuan Proposal 30,77 32,64 1 Kejelasan Persyaratan 7,74 8,31 2 Kemudahan Memenuhi Persyaratan 7,56 8,01 3 Kejelasan prosedur peminjaman 7,94 8,31 4 Kesederhanaan prosedur 7,53 8,01 II Aspek Aksesibilitas dan kemudahan dihubungi 23,39 25,48 5 Kemudahan mendatangi lokasi kantor LPDB 7,53 8,38 6 Kemudahan menghubungi LPDB 7,98 8,51 7 Kemudahan menghubungi petugas yang dituju 7,88 8,59 III Aspek Penyambutan tamu dan penerimaan berkas 23,72 25,29 8 Kejelasan petugas penerima berkas 7,72 8,42 9 Keramahan petugas penerima berkas 8,00 8,48 10 Penampilan petugas penerima berkas 8,00 8,39 IV Aspek Ruang Tunggu 23,15 25,39 11 Kenyamanan ruang tunggu 7,69 8,44 12 Kebersihan ruang tunggu 7,93 8,58 13 Kelengkapan fasilitas ruang tunggu 7,53 8,37 V Aspek Kegiatan On the Spot 30,84 33,97 14 Kejelasan waktu on the spot 7,52 8,34 15 Kecepatan waktu dari penerimaan berkas yang telah dinyatakan lengkap ke kegiatan on the spot 7,32 8,56 16 Pengetahuan petugas terhadap prosedur on the spot 7,90 8,58 17 Keramahan petugas on the spot 8,10 8,49 VI Aspek Pengumuman pemberitahuan persetujuan prinsip 14,94 17,49 18 Kejelasan waktu penerbitan Surat Pemberitahuan Persetujuan Prinsip (SP3) 7,66 8,77 19 Kecepatan waktu dari on the spot ke penerbitan SP3 7,28 8,72 VII Aspek Penandatanganan akad pinjaman 24,13 25,76 20 Kejelasan waktu penandatanganan 8,23 8,64 21 Kecepatan waktu dari pengumuman ke penandatanganan akad 7,95 8,53 22 Kesesuaian dengan waktu yang dijanjikan 7,95 8,59 VIII Aspek Pencairan pinjaman 23,50 26,28 23 Kejelasan waktu pencairan 7,96 8,77 24 Kecepatan waktu dari penandatanganan akad ke pencairan 7,73 8,74 25 Kesesuaian dengan waktu yang dijanjikan 7,81 8,77 IX Aspek Biaya yang dikeluarkan 14,91 17,23 26 Kejelasan biaya yang diperlukan 7,51 8,70 27 Kewajaran besarnya biaya 7,40 8,53 X Aspek Bunga pinjaman 7,73 8,68 28 Kewajaran besarnya bunga 7,73 8,68 XI Aspek Jangka waktu pinjaman 6,79 8,21 29 Kewajaran jangka waktu 6,79 8,21 XII Aspek Denda/Penalti 14,78 16,25 30 Kejelasan aturan denda 7,59 8,26 31 Kewajaran besarnya denda 7,19 7,99 XII Aspek Agunan/ jaminan 8,04 7,92 32 Penilaian terhadap ketentuan tentang agunan tersebut 8,04 7,92 XIV Aspek Asuransi pembiayaan 7,24 8,22 33 Ketentuan perlu adanya asuransi 7,24 8,22 XV Aspek Kualitas petugas LPDB KUMKM yang melayani anda 56,06 60,44 34 Kedisiplinan petugas LPDB 8,22 8,60 35 Tanggung jawab petugas LPDB 8,05 8,67 36 Kemampuan petugas LPDB sesuai bidangnya 8,02 8,64 37 Kecepatan petugas LPDB dalam memberikan pelayanan 7,69 8,51 38 Kesopanan dan keramahan petugas LPDB 8,22 8,72 39 Petugas berlaku adil dan tidak membeda-bedakan pelayanan terhadap setiap pelanggan 8,07 8,72 40 Memahami kebutuhan dan keinginan pelanggan 7,79 8,58 XVI Aspek Komunikasi Produk dan Layanan 15,12 17,18 41 Kesesuaian Bunga 8,11 8,81 42 Kesesuaian Jangka waktu pencairan sejak proposal diajukan 7,01 8,37 TOTAL 325,11 356,43 RATA-RATA 7,74 8,49 39

40 B. KINERJA KEUANGAN Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM Realisasi Pendapatan dan Belanja a. Pendapatan Realisasi pendapatan per 31 Desember 2012 sebesar Rp atau 296,25% dari target pendapatan sebesar Rp Realisasi pendapatan tersebut bersumber dari (1) Pendapatan Jasa Layanan sebesar Rp atau 238,06% dari target RBA sebesar Rp dan (2) pendapatan lainnya sebesar Rp atau 652,76% dari target RBA sebesar Rp Realisasi Pendapatan LPDB-KUMKM Tahun 2012 b. Belanja Realisasi anggaran belanja LPDB-KUMKM per 31 Desember 2012 sebesar Rp atau 91,72% dari anggaran yang dapat direalisasikan sebesar Rp Realisasi Belanja LPDB-KUMKM Tahun 2012 SUMBER DANA PAGU ANGGARAN REALISASI PERSENTASE REALISASI APBN Rp Rp ,75% PNBP Rp Rp ,08% JUMLAH Rp Rp ,72% 40

41 Bab IV. Rencana Kegiatan Strategis Tahun 2013 Terdapat penghematan sebesar 8,28% dengan penjelasan yaitu : a. Penghematan berupa belanja gaji dan tunjangan, uang makan karyawan, biaya sewa mesin fotocopy, biaya cetak, belanja jasa pengumuman lelang yang tidak digunakan serta belanja langganan telpon dan internet. b. Penghematan dari biaya harga kegiatan. Pengeluaran belanja operasional pada tahun 2012 secara rinci disajikan pada Lampiran Dana Kelolaan Pencapaian jumlah dana kelolaan LPDB-KUMKM per 31 Desember 2012 sebesar Rp Terdiri dari: a. Dana Bergulir Kementerian Koperasi dan UKM (BA 044) Realokasi Dana APBN TA 2008 Rp Pengalihan Dana Bergulir Kementerian Koperasi dan UKM Rp b. Dana Bergulir APBN (BA ) Realisasi anggaran dana bergulir APBN, dari plafond dana bergulir yang bersumber dari APBN murni yang dialokasikan oleh Kementerian Keuangan sejak Tahun 2009 s.d 2012 secara rata-rata seluruhnya telah mampu direalisasikan kepada KUMKM diatas 100%. Realisasi Anggaran Dana Bergulir APBN 41

42 3. Perkembangan Pengalihan Dana Bergulir Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012 Realisasi pengalihan dana bergulir dari Satker Kementerian Koperasi dan UKM selama tahun 2012 sebesar Rp , dan pengalihan tahun sebesar Rp , sehingga total pengalihan dana bergulir per 31 Desember 2012 menjadi sebesar Rp atau pencapaiannya 51,85% dari Nilai Realisasi Bersih (NRB) dana bergulir sebesar Rp Surplus Surplus LPDB-KUMKM Tahun 2012 sebesar Rp yang merupakan selisih antara pendapatan sebesar Rp dengan anggaran belanja operasional sebesar Rp Belanja Operasional Pendapatan Surplus Rp Neraca Aset LPDB-KUMKM tahun 2012 sebesar Rp , meningkat 34,67% dibandingkan tahun

43 Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012 LEMBAGA PENGELOLA DANA BERGULIR KOPERASI USAHA MIKRO KECIL DAN MENENGAH NERACA Per 31 Desember 2012 URAIAN catatan TAHUN KENAIKAN (PENURUNAN) JUMLAH % (Rp) (Rp) (Rp) ASET ASET LANCAR Kas dan setara dengan Kas A ,352,811, ,509,985,865 Persediaan A ,251,075 Piutang Imbal Jasa Dana Bergulir A ,091,065 10,413,754,856 Jumlah Aset Lancar 196,723,902, ,545,991,796 95,822,089, % ASET DANA BERGULIR Kas Dana Bergulir A ,504,967, ,344,617,544 Piutang Dana Bergulir A.2.2 1,197,771,256,989 1,715,069,539,300 Jumlah Aset Dana Bergulir 1,842,276,224,831 2,457,414,156,845 ASET TETAP A.3 Meubelair dan Peralatan Kantor 7,916,260,649 9,449,234,249 Kendaraan 3,213,061,000 3,517,261,000 Jumlah Aset Tetap 11,129,321,649 12,966,495,249 1,837,173, % Akumulasi Penyusutan (3,491,750,972) (5,862,474,530) Nilai Buku Aset Tetap 7,637,570,677 7,104,020,719 (533,549,958) -6.99% ASET LAINNYA A.4 Aset Tak Berwujud 2,071,182,000 2,071,182,000 Akumulasi Amortisasi (973,075,948) (1,490,871,448) Jumlah Aset Lainnya 1,098,106, ,310,552 (517,795,500) % JUMLAH ASET 2,047,735,803,964 2,757,644,479, ,908,675, % KEWAJIBAN DAN EKUITAS KEWAJIBAN Kewajiban Jangka Pendek - - Kewajiban Jangka Panjang - - Jumlah Kewajiban - - EKUITAS Ekuitas Tidak Terikat A.5.1 Ekuitas Awal - - Surplus & Defisit Tahun Lalu 121,081,996, ,708,414,734 Surplus & Defisit Tahun Berjalan 84,006,491,386 94,899,657,257 Cadangan Persediaan 371,091, ,251,075 Jumlah Ekuitas Tidak Terikat 205,459,579, ,230,323,066 94,770,743, % Ekuitas Terikat Permanen A.5.2 1,842,276,224,831 2,457,414,156,845 JUMLAH EKUITAS 2,047,735,803,964 2,757,644,479, ,908,675, % JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS 2,047,735,803,964 2,757,644,479, ,908,675, % 43

44 Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012 Dari neraca tersebut menghasilkan beberapa ratio keuangan yang menggambarkan kinerja laporan keuangan : 1. Return On Asset (ROA) : = = 3,44% Digunakan untuk mengukur efektifitas LPDB-KUMKM di dalam menghasilkan keuntungan dengan memanfaatkan total asset, sehingga semakin besar presentasinya maka semakin baik kinerjanya. 2. Return on Equity (ROE): = = 3,44% Digunakan untuk mengukur efektifiras LPDB-KUMKM di dalam menghasilkan keuntungan dengan memanfaatkan total ekuitas, sehingga semakin besar presentasinya maka semakin baik kinerjanya. 3. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) = = 32,15% Ratio ini membahas besarnya biaya operasional yang digunakan untuk menghasilkan pendapatan operasional. Semakin kecil BOPO maka semakin baik kinerja keuangan Sehubungan dengan LPDB-KUMKM lembaga yang non profit oriented serta mengemban misi pemberdayaan dari pemerintah, sehingga memiliki biaya operasional yang cukup tinggi. Disamping itu, dengan adanya komitmen dan dukungan pemerintah yang cukup baik berdampak pada pertumbuhan peningkatan jumlah aset yang cukup besar, tetapi karena LPDB-KUMKM tidak semata-mata mencari keuntungan berdampak juga terhadap ratio keuangan khususnya terkait dengan pertumbuhan pendapatan yang tidak sebanding dengan pertumbuhan aset C. KENDALA DAN UPAYA PENYELESAIAN Dalam proses pemberian pinjaman/pembiayaan tahun 2011 kepada koperasi dan UKM, LPDB-KUMKM menghadapi beberapa hambatan. Berikut ini adalah beberapa hambatan dan upaya yang dilakukan untuk mengatasinya : 1. Penandatanganan MoU dengan Dinas Koperasi dan UKM tingkat Provinsi telah cukup membantu dalam mendukung proses percepatan pemberian 44

45 Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2012 pinjaman, namun keterbatasan Dinas Provinsi dalam berkoordinasi dengan Dinas Kabupaten/Kota masih menjadi hambatan, terutama tingkat mutasi yang sering terjadi di lingkungan Dinas Kabupaten/Kota membuat koordinasi kurang lancar. Untuk mengatasi hambatan ini LPDB-KUMKM juga kerap melakukan sosialisasi kepada Dinas Koperasi dan UKM tingkat Kabupaten/ Kota dalam setiap acara yang melibatkan Dinas Kabupaten/Kota. 2. Kemampuan SDM dalam melakukan analisis kelayakan masih kurang terutama dalam menganalisis bisnis sektor riil. Untuk mengatasi hambatan ini LPDB-KUMKM telah melakukan pelatihan kepada pegawai untuk dapat memahami lebih jauh tentang analisis pemberian pinjaman dengan mengundang narasumber yang berasal dari perbankan, praktisi keuangan dan tenaga ahli koperasi. 3. Pengembalian berkas-berkas pendukung dari koperasi calon mitra seperti Surat Pemberitahuan Persetujuan Prinsip (SP3) masih dirasakan cukup lama (± 1 bulan), hal ini membuat proses pencairan pinjaman yang telah disetujui oleh rapat komite menjadi tidak sesuai seperti yang telah dijadwalkan. Dalam mengatasi hambatan ini LPDB-KUMKM telah mengupayakan secara proaktif melalui telepon maupun alat komunikasi lainnya secara intensif untuk mempercepat proses persetujuan tersebut. 4. Kesadaran mitra dalam membayar angsuran pengembalian pembayaran pokok dan bunga secara tertib dirasakan masih rendah, sehingga dikhawatirkan dapat mempengaruhi tingkat NPL. Untuk mengatasi hambatan ini, LPDB-KUMKM telah mengoptimalkan Bagian Pengendalian Piutang di bawah koordinasi Kepala Divisi Evaluasi dan Pengkajian pada Direktorat Pengembangan Usaha untuk mengingatkan dan menagih mitra agar pembayaran angsuran pokok dan bunga tepat waktu, baik melalui sms broadcast maupun melalui surat peringatan. 45

46 Bab IV. Rencana Kegiatan Strategis Tahun Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2011

47 Bab BabIV. IV.Rencana RencanaKegiatan KegiatanStrategis StrategisTahun Tahun LaporanKinerja KinerjaLPDB-KUMKM LPDB-KUMKMTahun Tahun Laporan 4747 Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2011

48 Bab IV. Rencana Kegiatan Strategis Tahun 2013 BAB IV. RENCANA KEGIATAN STRATEGIS TAHUN 2013 S ebagai tindak lanjut program dan kegiatan LPDB-KUMKM di tahun 2012, Direksi telah menetapkan beberapa kegiatan strategis LPDB-KUMKM tahun 2013 meliputi : A. RENCANA PENYALURAN DANA BERGULIR Target penyaluran dana bergulir LPDB-KUMKM yang ditetapkan dalam Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA) tahun 2013 sebesar Rp.1,926 Triliun, yang disalurkan kepada UMKM melalui 450 Koperasi dan 318 lembaga non koperasi. B. ALOKASI PENYALURAN Rencana alokasi penyaluran dana bergulir pada tahun 2013 akan diprioritaskan kepada koperasi sebesar 70% dan sisanya sebesar 30% akan dialokasikan kepada UKM dan LKB/LKBB lainnya. 48

49 Bab IV. Rencana Kegiatan Strategis Tahun 2013 Tabel Rencana Penyaluran Dana Bergulir LPDB-KUMKM Tahun 2013 Proyeksi penyaluran per provinsi didasarkan atas jumlah koperasi aktif di masingmasing provinsi. Portofolio Rencana Penyaluran Dana Bergulir Per Provinsi Tahun

50 C. NPL TAHUN 2013 Bab IV. Rencana Kegiatan Strategis Tahun 2013 NPL akan tetap dikendalikan serendah mungkin sehingga tidak melebihi batas toleransi sebesar maksimal 15% sesuai dengan target yang ditetapkan dalam RBA D. TARGET PENDAPATAN Target pendapatan LPDB-KUMKM tahun 2013 sebesar Rp yang bersumber dari (1) pendapatan jasa layanan sebesar Rp dan (2) pendapatan dari APBN sebesar Rp

51 Bab BabIV. IV.Rencana RencanaKegiatan KegiatanStrategis StrategisTahun Tahun LaporanKinerja KinerjaLPDB-KUMKM LPDB-KUMKMTahun Tahun Laporan 5151 Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2011

52 Bab V. Penutup BAB V. PENUTUP L aporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2012 ini merupakan salah satu bentuk pertanggung jawaban Direksi LPDB-KUMKM kepada Menteri Negara Koperasi dan UKM dan para pemangku kepentingan dalam melaksanakan pelayanan dan pengelolaan dana bergulir bagi koperasi, usaha mikro, kecil, dan menengah. Laporan ini juga merupakan media evaluasi bagi Direksi dalam melihat berbagai upaya dan langkah-langkah yang telah ditempuh dalam memberikan pelayanan prima kepada KUMKM. Setiap langkah kerja yang kami lakukan mungkin saja ada yang kurang berkenan baik bagi mitra atau stakeholder terkait, kami harapkan dapat dimaafkan, dan disampaikan secara resmi kepada kami, sehingga dapat dijadikan sebagai bahan masukan evaluasi kinerja kami kedepan agar menjadi lebih baik lagi. Demikian, laporan kinerja LPDB-KUMKM tahun 2012 ini dan diharapkan juga menjadi salah satu bentuk pertanggung jawaban publik. Disamping itu, informasi yang terkandung didalamnya hendaknya dapat menjadi masukan yang berharga bagi semua pihak yang terkait dalam upaya pemberdayaan KUKM di tanah air. 52

53 Bab V. Penutup Bab V. Penutup 53

54 Bab V. Penutup Lampiran 1. Pencapaian kinerja pelaksanaan program/kegiatan tahun

55 Lampiran 2. Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun