PRESENTASI PERUSAHAAN 1Q Jakarta, 28 April 2016

Transkripsi

1 PRESENTASI PERUSAHAAN 1Q 2016 Jakarta, 28 April 2016

2 DISCLAIMER PENTING: Lampiran berikut ini adalah bagian dari, dan harus dibaca dalam hubungannya dengan presentasi ini. Laporan ini dipersiapkan oleh PT Bank BukopinTbk (selanjutnya disebut Bank Bukopin atau Perseroan ) secara independen dan diedarkan untuk tujuan informasi umum saja. Hal ini tidak dimaksudkan untuk orang tertentu yang mungkin menerima laporan ini. Tidak ada jaminan (tersurat maupun tersirat) dibuat untuk keakuratan atau kelengkapan informasi. Beberapa pernyataan yang terkandung di dalam dokumen ini berisi Pencapaian" laporan yang sehubungan dengan kondisi keuangan, hasil usaha dan bisnis, dan rencana terkait dan tujuan. Laporan ini tidak secara langsung atau eksklusif berhubungan dengan fakta-fakta sejarah dan mencerminkan keinginan dari perusahaan baik rencana, harapan, asumsi dan keyakinan tentang peristiwa masa depan. Laporan melibatkan dikenal dan risiko yang tidak diketahui dan ketidakpastian yang dapat menyebabkan hasil, kinerja atau peristiwa untuk berbeda secara materi dari orangorang dalam laporan sebagai awalnya dibuat. Ini bukan sekedar pernyataan, dan tidak harus ditafsirkan sebagai representasi untuk kinerja masa depan Perseroan. Pembaca disarankan untuk melihat semua pernyataan yang tercantum di sini dengan hati-hati. 2

3 Agenda Informasi Keuangan 4 Informasi Bisnis 6 Informasi Perusahaan 15 Lampiran 25 3

4 1 Informasi Keuangan 4

5 Informasi Keuangan Mar -15 (Rp Triliun) Des -15* (Rp Triliun) Mar -16 (Rp Triliun) YoY (%) Mar-15 (%) Des -15* (%) Mar -16 (%) YoY (%) Total Aset 81,5 94,4 99,9 22,55 Kredit Yang Diberikan (KYD) Dana Pihak Ketiga (DPK) 55,3 66,0 67,1 21,30 68,1 76,2 81,3 19,37 - Giro 7,4 8,1 6,8 (7,71) - Tabungan 16,1 16,8 18,1 12,61 - Deposito 44,7 51,3 56,4 26,27 Ekuitas 7,1 7,5 9,1 29,12 Pendapatan Bunga 1,9 8,3 2,3 21,20 CAR 14,75 13,56 15,95 1,20 ROE 12,80 14,80 14,31 1,51 ROA 1,30 1,39 1,37 0,07 NIM 3,26 3,58 3,22 (0,04) BOPO 87,68 87,56 87,60 (0,08) LDR 80,32 86,34 81,79 1,47 NPL Gross 2,71 2,83 3,30 0,59 NPL Net 2,03 2,13 2,63 0,60 CIR 66,15 62,32 59,69 (6,46) Pendapatan Operasional Lainnya** Laba Sebelum Pajak Penghasilan** Laba Setelah Pajak Penghasilan** , , ,46 Bank Only Konsolidasi *Audited **Dalam Rp Miliar 5

6 1I Informasi Bisnis 6

7 Kegiatan Usaha Bank Bukopin menjalankan kegiatan usaha berupa penghimpunan dana dan penyaluran kredit yang fokus pada empat pilar utama yaitu Bisnis Mikro, Usaha Kecil & Menengah (UKM), Bisnis Konsumer dan Bisnis Komersial. Obyektif: Menjadi Bank Papan Atas dengan Fokus Terhadap Nilai Mikro UKM Konsumer Komersial Menjadi pemimpin pasar pada segmen Mikro, khususnya untuk kegiatan business to business dan Perbankan Mikro Menjadi pemain utama dalam perbankan UKM Menjadi mitra utama untuk nasabah mass, mass affluent dan para pemilik bisnis Mempertahankan posisi pasar saat ini RETAIL KOMERSIAL PILAR BISNIS UTAMA Didukung oleh Bisnis Treasury, Perbankan Internasional dan Layanan Berbasis Fee 7

8 Rencana Strategis Memperkuat Struktur Permodalan Meningkatkan Peran Manajemen Risiko dan Kepatuhan Menjadi Perusahaan yang Terkemuka dalam Pelayanan Jasa Keuangan yang Terintegrasi Fokus Kepada Segmen Retail Meningkatkan Sistem dan Teknologi Informasi Penguatan Bisnis Pendapatan Non Bunga 8

9 Fokus Bisnis Dana Pihak Ketiga - Disiplin Proses Bisnis - Sistem Reward Proses Bisnis Segmen Prioritas - Nasabah Mass Affluent di Segmen Retail - Kemitraan perusahaan - Lembaga Keuangan Pemerintah - Lembaga Keuangan Swasta Basis Nasabah dan Kualitas - Outlet - E-Banking - E-Money - Laku Pandai Saluran Distribusi Pengembangan Produk - Tabungan dengan sistem poin - Deposito Merdeka - Kartu Pintar untuk BPJS Ketenagakerjaan - Cash Management untuk LPDB, Sekuritas, Asuransi, BPJS Ketenagakerjaan, dll. 9

10 Fokus Bisnis Kredit - Disiplin Proses Bisnis - Sistem Reward Proses Bisnis Basis Nasabah dan Kualitas Segmen Prioritas - 12 Segmentasi Retail - 4 Segmen Komersial - Konsumen Kelas Menengah - Pensiunan Pegawai Negeri untuk Mikro - Kemitraan untuk Two Step-Loan - Outlet - Kartu Kredit Saluran Distribusi Pengembangan Produk - Berdasarkan Proyek - Berdasarkan Distribusi - Berdasarkan Transaksi 10

11 Fokus Bisnis Fee Based - Disiplin Proses Bisnis - Sistem Reward Proses Bisnis Segmen Prioritas - Pemegang Kartu Kredit - Pembayaran tagihan bulanan - Treasury - Perbankan Mikro Fokus Transaksional - PPOB - E-Banking Saluran Distribusi Pengembangan Produk - Kartu Kredit untuk Komunitas - Sistem Pembayaran - Forex - Reksa Dana - Penghargaan untuk Transaksi Terbaik 11

12 Komposisi Dana Pihak Ketiga Berdasarkan Segmen (Rp Triliun) Berdasarkan Produk (Rp Triliun) 68,1 0,21% 17,58% 37,11% 76,2 0,22% 24,80% 34,82% 2,04% 1,00% 81,3 0,22% 23,70% 32,93% Mikro UKM Konsumer Komersial 68,1 65,55% 76,2 67,37% 81,3 69,33% Deposito Tabungan Giro 23,63% 22,05% 22,30% 45,10% (0,48%) 40,16% 43,15% 10,82% 10,58% 8,37% Mar-15 Des-15* Mar-16 *Audited Dana Pihak Ketiga meningkat YoY 19,37% dari Rp68,1 Triliun menjadi Rp81,3 Triliun. Pertumbuhan terbesar berasal dari deposito. Mar-15 Des-15* Mar-16 DPK Industri Perbankan BUKU 3 YoY (%) 6,89% 15,69% 12

13 Komposisi Kredit Outstanding (Rp Triliun) Sektor Kredit (%) 55,3 66,0 67,1 11,36% 11,99% 12,52% 20,87 Konstruksi 43,27 Perdagangan 39,10% 13,72% 41,37% 42,16% 10,22% 10,26% Mikro UKM Konsumer Komersial 17,64 18,22 Jasa Lainnya 35,82% 36,42% 35,06% Kredit meningkat YoY 21,30% dari Rp55,3 Triliun menjadi Rp67,1 Triliun yang didukung oleh pertumbuhan Segmen Retail. Sementara itu, pasar terbesar kredit Bank Bukopin adalah sektor konstruksi, perdagangan dan jasa. Mar-15 Des-15* Mar-16 *Audited Kredit Industri Perbankan BUKU 3 YoY (%) 8,11% 17,96% 13

14 Kualitas Kredit NPL (%) 2,71 2,83 2,03 2,13 3,30 2,63 NPL Gross NPL Net YoY (%) NPL Gross 0,59 NPL Net 0,60 Mar-15 Des-15* Mar-16 *Audited NPL Gross (%) NPL Gross Mar-15 Des-15* Mar-16 Retail 3,68 3,31 3,43 - Mikro 1,59 1,81 1,81 - UKM 4,92 3,77 3,87 - Konsumer 2,05 3,47 3,93 Komersial 1,17 2,08 2,93 Bank Only 14

15 III Informasi Perusahaan 15

16 Retail - Mikro Rincian Kredit (Rp Triliun) 6,3 40,63% 24,78% 7,9 54,50% 57,30% 18,82% 17,09% 8,4 Strategi dan kebijakan Bisnis Mikro adalah sebagai berikut: Fokus pada Kredit Langsung ke pensiunan Pegawai Pemerintah, Tentara Nasional Indonesia (TNI) dan Kepolisian Republik Indonesia (POLRI). Fokus pada pengembangan Aliansi Strategis dengan PT Taspen dan PT Asabri. Optimalisasi kinerja reseller/partner. Pengembangan produk perbankan mikro branchless. Fokus pada fattening dan peningkatan kualitas Kredit Swamitra Fokus pada pengembangan bisnis koperasi dan pensiunan. Pensiunan - Direct 24,56% 20,03% 19,64% Pensiunan - Channeling Swamitra 10,03% 6,65% 5,97% Lainnya *Audited Mar-15 Des-15* Mar-16 16

17 Retail - UKM Rincian Kredit (Rp Triliun) Rincian DPK (Rp Triliun) 27,3 28,3 21,6 24,32% 28,00% 29,18% 12,0 18,9 19,3 5,82% 21,29% 17,84% 11,25% 16,60% 10,71% 7,15% 4,25% 18,78% 16,71% 6,61% Perdagangan Jasa Konstruksi Transportasi Lainnya 62,25% 17,47% (7,79%) 70,68% 10,22% (1,57%) 68,18% 16,47% Deposito Tabungan Giro 32,43% 30,41% 28,72% 20,28% 19,10% 15,35% Mar-15 Des-15* Mar-16 Mar-15 Des-15* Mar-16 Bank Bukopin berkomitmen untuk memajukan Usaha Kecil & Menengah (UKM). Komitmen tersebut diwujudkan melalui berbagai produk dan layanan yang ditawarkan untuk entitas bisnis di sektor UKM. *Audited 17

18 Retail - Konsumer Rincian Kredit (Rp Triliun) Rincian DPK (Rp Triliun) 26,5 26,8 25,3 (9,28%) 7,6 6,7 6,9 42,90% 3,48% 42,34% 1,56% 42,58% 34,65% 15,45% 12,15% Deposito 25,86% 19,26% 20,23% 36,49% 24,74% 2,48% 23,32% 1,25% 39,38% 25,33% 23,14% Kredit Mobil Kartu Kredit Kredit Rumah Lainnya 55,09% 2,01% 5,96% 0,64% 55,67% 55,47% 4,21% 1,99% (1,15%) 1,95% Tabungan Giro Mar-15 Des-15* Mar-16 Mar-15, Des-15* Mar-16 Bank Bukopin menargetkan Bisnis Konsumer nasabah individu melalui berbagai produk untuk memenuhi berbagai kebutuhan nasabah. Rangkaian lengkap produk yang ditawarkan meliputi tabungan, giro, deposito, kartu kredit dan kredit konsumsi (rumah & mobil). Bank Bukopin secara konsisten berupaya untuk memenuhi kebutuhan nasabah. *Audited 18

19 Komersial Rincian Kredit (Rp Triliun) Rincian DPK (Rp Triliun) 35,1 30,7 30,6 24,1 23,5 19,8 36,08% 2,05% 37,64% 38,34% 22,50% 22,28% 19,89% Konstruksi & Properti Perdagangan, Hotel & Restoran 1,41% 85,75% 87,38% 90,74% Deposito Giro Energi & Pertambangan 16,91% 19,55% (3,03%) 19,37% Transportasi & Telekomunikasi 12,24% 10,01% 11,39% 10,70% 1,50% 3,28% 11,81% 11,29% Lainnya 14,25% 12,62% 9,26% Mar-15 Des-15* Mar-16 Mar-15 Des-15* Mar-16 *Audited 19

20 Pendapatan Berbasis Fee (Dalam Rp Miliar) 1, ,33% 59,81% 66,60% Pendapatan Berbasis Fee meningkat YoY 20,45% dari Rp268 Miliar menjadi Rp323 Miliar, terutama dari Kartu Kredit, transaksi Treasury dan layanan publik. 13,26% 12,31% 6,22% Kartu Kredit 9,67% 10,07% 8,22% Treasury Layanan Publik Lainnya 19,74% 17,81% 18,96% Mar-15 Des-15* Mar-16 *Audited 20

21 Struktur Kepemilikan PT Bosowa Corporindo Koperasi Pegawai Bulog Seluruh Indonesia (KOPELINDO) Negara Republik Indonesia Publik 30,00% 18,09% 11,43% 40,48% PT Bukopin Finance 88,25% PT Bank Syariah Bukopin 89,07% 21

22 Modal Inti dan Modal Pelengkap 14,75% 13,56% 15,95% 2,92% 2,86% 2,96% 11,83% 10,60% 13,09% Modal Pelengkap Modal Inti Mar-15 Des-15* Mar-16 Bank Bukopin dikategorikan sebagai BUKU 3 dengan modal inti Rp8,22 Triliun. Triwulan pertama tahun 2016 dilakukan revaluasi aset tetap dan program penjaminan kredit UKM. 22

23 Sejarah Bank Umum Koperasi Indonesia (BUKOPIN) didirikan dengan badan hukum koperasi Perubahan status badan hukum menjadi Perseroan Terbatas dengan nama PT Bank Bukopin Menjadi perusahaan terbuka melalui IPO Akuisisi saham PT Bank Syariah Bukopin (sebelumnya PT Bank Persyarikatan Indonesia) sebesar 24,73% Akuisisi Saham PT Bukopin Finance (dahulu PT Indo Trans Buana Multi Finance) Pelaksanaan Penawaran Umum Terbatas (PUT) I Spin-off Unit Usaha Syariah kepada Bank Syariah Bukopin dimana Bank Bukopin memiliki 65,4% Penerbitan Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Bukopin Tahap I tahun 2012 PT Bosowa Corporindo menjadi Pemegang Saham Pengendali Penerbitan Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Bank Bukopin Tahap I tahun 2015 Peningkatan kepemilikan di PT Bank Syariah Bukopin menjadi 89,07% Perubahan nama Bukopin menjadi Bank Bukopin Menerbitkan Obligasi pertama Penerbitan Obligasi Seri A, Obligasi Subordinasi Seri B, dan Obligasi Syariah Mudharabah Akuisisi saham PT Bank Syariah Bukopin, menjadi 65,44% Pelunasan Obligasi Seri A, Obligasi Subordinasi Seri B dan Obligasi Syariah Mudharabah Pelaksanaan Penawaran Umum Terbatas (PUT) II Peningkatan kepemilikian di PT Bank Syariah Bukopin menjadi 77,57% Penawaran Umum Terbatas (PUT) III Peningkatan kepemilikan di PT Bank Syariah Bukopin menjadi 86,82% 23

24 Saluran Distribusi Maret 2015 Maret 2016 Pertumbuhan Kantor Cabang Kantor Cabang Pembantu Kantor Kas Kantor Fungsional (Layanan Mikro) (11) Payment Point (3) Pickup Service Total Outlet ATM Nanggroe Aceh Darussalam Sumatera Barat Sumatera Utara Kepulauan Riau Riau Jambi Sumatera Selatan Kalimantan Barat Kalimantan Timur Kalimantan Selatan Sulawesi Tengah Sulawesi Utara DKI Lampung Jakarta Jawa Tengah Sulawesi Selatan Banten Jawa Jawa Barat Timur D.I.Yogyakarta Bali Nusa Tenggara Barat Nusa Tenggara Timur Papua Barat Jaringan Bank Bukopin tersebar di 23 dari 34 provinsi di Indonesia. Kartu ATM Bukopin memberikan akses kepada pemegangnya untuk semua jaringan ATM di Indonesia (seperti ATM BCA Prima, ATM Bersama, dan ATM Plus), meliputi lebih dari ATM. Bank Bukopin menjangkau penduduk perkotaan dan pedesaan melalui lebih dari Outlet Payment Point Online Banking (PPOB). Bank Bukopin memiliki 34 Agen B-Tunai, yaitu layanan Laku Pandai sebagai pengembangan dari loket Payment Point yang ada dengan penambahan fungsi dan layanan. Jaringan Swamitra sebanyak 605 titik. Sistem Teknologi Informasi Bank Bukopin dapat memonitor secara real-time online atas setiap transaksi dan posisi di setiap cabang. 24

25 1V Lampiran 25

26 Dewan Komisaris dan Direksi Dewan Komisaris Mulia P. Nasution Komisaris Utama Deddy S.A. Kodir Komisaris Muhammad Rachmat Kaimuddin Komisaris Margustienny Oemar Ali Komisaris Independen Parikesit Suprapto Komisaris Independen Karya Budiana Komisaris Independen Direksi Glen Glenardi Direktur Utama Mikrowa Kirana Direktur Komersial Heri Purwanto Direktur Retail Adhi Brahmantya Direktur Pengembangan Bisnis & TI Setiawan Sudarmaji Direktur Pelayanan & Operasi Eko R Gindo Irlan Suud Direktur Keuangan Direktur Manajemen & Perencanaan Risiko, Kepatuhan & Pengembangan SDM 26

27 Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Corporate Social Responsibility/CSR) Tanggung Jawab Terhadap Lingkungan Pengembangan Sosial dan Kemasyarakatan Pilar pokok kegiatan CSR Perseroan Tanggung Jawab Kepada Nasabah Program Keselamatan dan Kesehatan Kerja Program CSR dijalankan Perseroan melalui kegiatan : 1 Baitul Maal Bukopin 2 Pengembangan komunitas 3 Mitra usaha bina Perusahaan 4 Pengembangan pendidikan/perbaikan kesehatan/pengembangan seni dan budaya 27

28 Penghargaan Human Capital Award 2016 Penilaian atas beberapa aspek human capital seperti organization strategy, human capital business achievement, human capital architecture, human capital strategy, recruitment strategy & HR planning, learning & development, performance management, human resources technology, employee engagement, dan industrial relations. Human Capital Award 2016 The best 5 th in learning & development dan the best 5 th in industrial relations Human Capital Award 2016 The best - III - Swasta - Tbk Bancassurance Award 2015/2016 Penghargaan sebagai Outstanding Performance Award Telemarketing. Penilaian atas penjualan produk Bancassurance Bukopin dengan AIA Financial melalui pola Telemarketing. Bancassurance Award 2015/2016 Penghargaan sebagai Outstanding Growth Award Penilaian diberikan atas penjualan produk Bancassurance Bukopin dengan AIA Financial melalui pola In Branch. 28

29 Untuk informasi lebih lanjut hubungi: