LAPORAN PELAKSANAAN PAPARAN PUBLIK TAHUN 2015 PT BANK PERMATA TBK

Transkripsi

1 LAPORAN PELAKSANAAN PAPARAN PUBLIK TAHUN 2015 PT BANK PERMATA TBK Paparan Publik tahun 2015 PT Bank Permata Tbk ( PermataBank atau Perseroan ) telah diselenggarakan pada: Hari/Tanggal : Jumat, 13 November 2015 Waktu : w ib Tempat : Ruang Seminar I Gedung Bursa Efek Indonesia Lantai 1 Jl. Jend. Sudirman Kav Jakarta Paparan Publik tahun 2015 ini merupakan salah satu mata acara dari program Investor Summit and Capital Market Expo 2015 yang diadakan oleh Bursa Efek Indonesia pada tanggal 9-13 November 2015 di Gedung Bursa Efek Indonesia. Laporan berikut merupakan laporan pelaksanaan Paparan Publik PT Bank Permata Tbk. tahun 2015 ( Paparan Publik ), dimana pada acara tersebut Perseroan diw akili oleh: Manajemen Perseroan: o Direktur Utama o Direktur Keuangan o Direktur Wholesale Banking o Direktur Unit Usaha Syariah o Head, Corporate Affairs Jaw ab). : Roy Arman Arfandy : Sandeep Kumar Jain : Anita Sisw adi : Achmad Kusna Permana : Leila Djafaar (bertindak sebagai Moderator sesi Tanya Peserta yang hadir: Jumlah peserta yang menghadiri acara paparan publik berjumlah sekitar 70 orang. Peserta yang hadir terdiri dari analis dari perusahaan sekuritas, perw akilan dari bank koresponden dan institusi finansial lainnya, pemegang saham, perw akilan media dan publik. Paparan Publik tahun 2015 dibuka pada pukul WIB oleh moderator yang dilanjutkan dengan pembahasan Executive Summary, paparan mengenai profil perseroan dan tinjauan kinerja perseroan dalam periode sembilan bulan pertama tahun 2015 dan perkembangan terbaru Perseroan yang dibaw akan oleh Direksi. Beberapa hal yang disampaikan dalam pembukaan diantaranya: Paparan Publik tahunan dilakukan berdasarkan: Keputusan Direksi PT Bursa Efek Jakarta Nomor: Kep-306/BEJ/ Tentang Peraturan Nomor I-E Tentang Kew ajiban Penyampaian Informasi, Poin V yang menegaskan tentang kew ajiban bagi perusahaan tercatat untuk melakukan paparan publik tahunan sekurangkurangnya 1 (satu) kali dalam setahun. Acara paparan publik ini diadakan terkait Keterbukaan Informasi yang dilakukan Perseroan untuk memenuhi prinsip-prinsip transparansi yang merupakan bagian dari sistem tata kelola perusahaan yang baik. Halaman 1 dari 5

2 Sesi Presentasi Presentasi dibaw akan dengan agenda sebagai berikut: Bagian I: Executive Summary kinerja terkini PermataBank dan Profil Perseroan saat ini, yang dibaw akan oleh Direktur Utama Bapak Roy Arman Arfandy. Bagian II: Tinjauan Kinerja Perseroan termasuk kinerja keuangan per periode sembilan bulan pertama tahun 2015 dan perkembangan terbaru Perseroan, yang dibaw akan oleh Direktur Unit Usaha Syariah Bapak Achmad Kusna Permana. Paparan bagian I m engenai Profil PermataBank saat ini diantaranya: Executive Summary kinerja Perseroan Sejarah dan milestone PermataBank. Dukungan pemegang saham utama yang kuat. Ilustrasi PermataBank sebagai bank ketujuh terbesar di Indonesia berdasarkan aset dengan jaringan kantor cabang yang luas dan saluran distribusi yang komprehensif. Empat keunggulan kompetitif PermataBank. Visi dan strategi usaha PermataBank. Ragam produk lengkap dengan kualitas layanan prima Peringkat yang kuat dari lembaga pemeringkat terkemuka. Susunan Dew an Komisaris yang mempunyai reputasi kuat. Susunan Direksi dengan pengalaman luas di industri jasa keuangan. Inisiatif bisnis dan korporasi sepanjang Pengakuan dan penghargaan dari pihak eksternal independen. Paparan bagian II mengenai tinjauan kinerja dan perkembangan terbaru Perseroan diantaranya: Kinerja keuangan per periode sembilan bulan pertama tahun 2015 (9M15) meliputi: o Ringkasan Kinerja (a) Pendapatan operasional sebelum provisi meningkat, namun laba bersih turun: (i) Laba operasional sebelum provisi naik 38% yoy dari NIM yang membaik, pertumbuhan fee based income yang kuat, dan pengelolaan biaya operasional secara disiplin. Namun demikian, laba operasional turun 24% yoy karena peningkatan beban pencadangan. (ii) Pendapatan operasional naik 19% yoy seiring dengan pengelolaan Neraca yang hati-hati sehingga meningkatkan NIM, serta pertumbuhan Pendapatan berbasis biaya (fee-based income) yang kuat. (iii) Biaya Operasional dikelola secara disiplin, dan hanya naik 8% yoy sehingga menghasilkan positive jaws sebesar 11%. Bank juga terus berinvestasi pada SDM, teknologi, dan jaringan. (iv) Laba bersih setelah pajak turun 24% yoy ke Rp. 938 miliar. (b) NPL meningkat: (i) Kondisi ekonomi makro yang penuh tantangan terus berdampak pada kualitas aset Bank. Halaman 2 dari 5

3 (ii) Rasio NPL Gross naik dari 1,44% per 9M14 ke 2,50% per 9M15; Rasio NPL Net naik dari 0,75% per 9M14 ke 1,33% per 9M15. (iii) Beban pencadangan (provision expense) naik 226% yoy menjadi Rp. 1,64 triliun. (c) Pengelolaan neraca secara hati-hati: (i) Kredit tumbuh secara konservatif, sebesar 2% yoy, ke Rp. 133 triliun, merefleksikan perlambatan ekonomi. (ii) Pertumbuhan DPK dikelola sejalan dengan pertumbuhan kredit, naik 2% yoy ke Rp. 151 triliun. (iii) Rasio Loan-to-Deposit (LDR) stabil di level 88%. (iv) Total Aset naik 5% yoy ke Rp. 194 triliun. o Ringkasan Laba Rugi termasuk total pendapatan operasional, biaya operasional, laba operasional sebelum provisi, biaya provisi, laba operasional, pendapatan non-operasional, laba sebelum pajak dan laba bersih Perseroan. o Ringkasan Neraca termasuk total aset, total penyaluran kredit, total dana pihak ketiga, obligasi subordinasi, obligasi dan ekuitas Perseroan. o Rasio Keuangan Utama termasuk Margin Bunga Bersih (NIM), rasio Loan-to- Deposit (LDR), rasio kecukupan modal (CAR), ROA dan ROE, dan tingkat NPL Gross dan NPL Net Perseroan. o Trend pertumbuhan neraca yang baik sejak tahun 2011 dalam hal total aset, penghimpunan dana pihak ketiga dan penyaluran kredit yang dilakukan oleh Perseroan. Namun demikian, terdapat perlambatan pertumbuhan di sembilan bulan pertama tahun 2015 karena kondisi ekonomi makro yang menantang. o Ilustrasi komposisi kredit menurut sektor ekonomi dan mata uang, dimana komposisi ini mencerminkan penyaluran kredit Perseroan yang terdiversifikasi dengan baik. o Ilustrasi kualitas aset dan permodalan. Dalam hal kualitas aset, mengingat penurunan berkelanjutan pada kondisi ekonomi makro, Bank mengalami tekanan portofolio yang signifikan dalam kuartal ketiga. Bank melihat risiko downside yang lebih lanjut dalam kuartal keempat dan pengelolaan NPL tetap merupakan tantangan terbesar ke depan terhadap profitabilitas Bank. Dari sisi permodalan, Capital Adequacy Ratio (CAR) tetap terjaga baik di 13,6%; jauh di atas batas minimum dari regulator. o Ilustrasi kinerja PermataSyariah, Unit Usaha Syariah PermataBank, yang mencatat kinerja berkesinambungan. Unit Usaha Syariah ini secara terus menerus dikembangkan, dengan memanfaatkan jaringan dan infrastruktur yang dimiliki oleh perbankan konvensional permatabank. Per 30 September 2015, PermataSyariah hadir melalui Kantor Cabang di 17 kota utama di Indonesia dan 300 Kantor Layanan Syariah (Office Channeling), yang memberikan pilihan beragam produk bagi nasabah yang menghendaki produk perbankan Syariah. Sesi Tanya Jawab Berikut adalah pertanyaan yang diajukan hadirin dan jaw aban yang diberikan manajemen dalam acara ini: Halaman 3 dari 5

4 1. Bapak Sunyoto (Investor Retail) 1. Mengapa free float saham PermataBank termasuk kecil? Apa ada rencana untuk membuat saham PermataBank menjadi likuid di pasar? 1. Sesuai yang telah dijabarkan selama presentasi, kepemilikan saham masyarakat adalah sebesar 10,88% sehingga kami berpendapat bahw a banyak pemegang saham kami yang memegang saham PermataBank untuk jangka panjang. Tentunya kami terus berniat supaya dapat terus mengembangkan bisnis kami dengan meningkatkan jumlah saham dan kapitalisasi kami, sehingga saham PermataBank dapat lebih likuid di kemudian hari. 2. Charil (Lautan Dhana Securindo) 1. Bagaimana prospek NPL dalam sisa tahun 2015 dan seterusnya di 2016? Berapa banyak anda melakukan restrukturisasi kredit? 1. Saat ini kondisi makro ekonomi sangat menantang. Sampai September 2015, gross NPL PermataBank berada di 2.5%, sedikit di baw ah gross NPL industri sebesar 2.8%. Kami melihat baw ha kondisi ekonomi belum membaik dalam triw ulan IV-2015 dan semester I-2016, sehingga ada kemungkinan NPL belum akan turun dan masih ada potensial risiko downside. Tentunya kami tidak berharap nasabah mengalami kesulitan pembayaran dan memberitahu kami di saat terakhir sehingga berpotensi menjadi kredit macet. Kami di PermataBank secara proaktif memonitor nasabah dalam sektor-sektor industri yang terkena dampak perlambatan ekonomi secara umum, melakukan stress test, dan bernegosiasi dengan nasabah dalam melakukan reschedule pembayaran kredit terutama bagi nasabah dalam sektor industri yang berisiko tinggi. Di lain sisi, kami melihat kondisi ekonomi makro baru akan membaik dalam semester II dimana proyek pemerintah lebih banyak lagi yang bergulir. 3. Bapak David (BPS) 1. Bagaimana anda memperhitungkan biaya pencadangan (provisi)? Apa metodologinya? 1. Kami membukukan biaya provisi sesuai peraturan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Dalam peraturan, terdapat lima grading kolektibilitas. Bila terjadi downgrade terhadap kolektibilitas nasabah, tentunya akan ada peningkatan biaya provisi. Saat ini kami berusaha sekeras mungkin agar biaya pencadangan dapat ditekan, namun melihat kondisi ekonomi makro, kami melihat sampai akhir tahun 2015 masih akan ada peningkatan biaya provisi. Halaman 4 dari 5

5 4. Bapak Luthfi Susanto (Investor Retail) 1. Mengapa dalam struktur pemegang saham, kepemilikan masyarakat hanya 10,88%? 1. Kami berpendapat bahw a pemegang saham kami tentunya melakukan analisa dan secara umum mereka percaya bahw a PermataBank masih memberikan prospek masa depan yang baik. Mengenai kepemilikan saham, tentunya pemegang saham juga harus mematuhi semua peraturan dari regulator diantaranya Bursa Efek Indonesia, termasuk peraturan kepemilikan jumlah saham publik minimum sebesar 7,5%. 5. Bapak Butar-butar (Investor Retail) 1. Pada jaman dahulu banyak bank yang menyalurkan kredit ke grup usaha sendiri. Bagaimana dengan sekarang? 1. Tentunya kondisi industri perbankan Indonesia sekarang sangat berbeda. Industri perbankan Indonesia saat ini termasuk industri yang sangat diregulasi (highly regulated). Dalam penyaluran kredit, terdapat peraturan mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit (Legal Lending Limit) tidak memungkinkan penyaluran kredit secara tidak berhati-hati seperti jaman dahulu. Tentunya ada banyak peraturanperaturan lainnya sehingga dapat disimpulkan bahw a industri perbankan Indonesia sekarang jauh lebih prudent dan memiliki daya tahan yang baik dalam menangani masa krisis. Setelah selesainya sesi tanya jaw ab, acara Paparan Publik Perseroan ditutup pada pukul 14:30 WIB. Demikian laporan ini kami sampaikan. Halaman 5 dari 5