L A P O R A N K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017 L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017 N0. POS-POS 31-Mar-18 31-Dec-17 N0. POS-POS 31-Mar-18 31-Dec-17 ASET LIABILITAS DAN EKUITAS 1 Kas 856.593 989.889 Liabilitas 2 Penempatan pada Bank Indonesia 9.294.732 11.385.298 1 Giro 24.313.554 26.007.035 3 Penempatan pada bank lain 2.982.629 3.055.875 2 Tabungan 16.821.794 16.585.123 4 Tagihan spot dan derivatif 285.712 291.131 3 Simpanan berjangka 77.886.525 68.675.437 5 Surat berharga 4 Dana investasi revenue sharing 2.109.672 2.173.077 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 3.953.505 3.888.543 5 Pinjaman dari Bank Indonesia - - b. Tersedia untuk dijual 27.622.599 22.784.372 6 Pinjaman dari bank lain 4.823.486 5.039.058 c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - 7 Liabilitas spot dan derivatif 280.389 141.441 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 93.893 158.105 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - dibeli kembali (repo ) 87.099-7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji 9 Utang akseptasi 4.334.572 4.046.274 dijual kembali (reverse repo) - - 10 Surat berharga yang diterbitkan 4.916.002 6.148.611 8 Tagihan akseptasi 4.334.572 4.046.274 11 Pinjaman yang diterima - - 9 Kredit 12 Setoran jaminan 225.368 280.239 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - 13 Liabilitas antar kantor b. Tersedia untuk dijual - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 108.092.721 103.638.862 14 Liabilitas pajak tangguhan - - 10 Pembiayaan syariah 2.288.574 2.338.408 15 Liabilitas lainnya 3.362.838 2.893.308 11 Penyertaan - - 16 Dana investasi profit sharing - - 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (19.425) (18.241) TOTAL LIABILITAS 139.161.299 131.989.603 b. Kredit (4.324.772) (4.159.614) c. Lainnya (57.910) (48.561) Ekuitas 13 Aset tidak berwujud - - 17 Modal Disetor Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - a. Modal dasar 3.500.000 3.500.000 14 Aset tetap dan inventaris 3.051.408 3.012.979 b. Modal yang belum disetor -/- (2.065.919) (2.065.919) Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (604.005) (566.520) c. Saham yang dibeli kembali (treasury shares ) -/- - - 15 Aset non produktif 18 Tambahan modal disetor a. Properti terbengkalai - - a. Agio 6.829.361 6.829.361 b. Aset yang diambil alih 473.097 511.982 b. Disagio -/- - - c. Rekening tunda 13.559 15.800 c. Modal sumbangan - - d. Aset antar kantor d. Dana setoran modal - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - e. Lainnya - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 19 Penghasilan komprehensif lain 16 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- (271) (299) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - 17 Sewa pembiayaan - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 18 Aset pajak tangguhan 513.047 557.472 dalam kelompok tersedia untuk dijual 53.280 125.421 19 Aset lainnya 2.704.186 1.892.202 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 1.258.402 1.258.402 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (37.818) (37.089) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (3.865) (22.083) TOTAL ASET 161.554.444 153.773.957 h. Lainnya - - 20 Selisih kuasi reorganisasi - - 21 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22 Ekuitas lainnya - - 23 Cadangan a. Cadangan umum 2.050 2.050 b. Cadangan tujuan - - 24 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 12.194.211 10.018.387 b. Tahun berjalan 663.443 2.175.824 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 22.393.145 21.784.354 25 Kepentingan non pengendali - - TOTAL EKUITAS 22.393.145 21.784.354 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 161.554.444 153.773.957
L A P O R A N K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir (Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) N0. POS-POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan bunga a. Rupiah 2.450.509 2.325.809 b. Valuta asing 436.575 358.489 Jumlah pendapatan bunga 2.887.084 2.684.298 2 Beban bunga a. Rupiah 1.273.732 1.210.299 b. Valuta asing 61.949 61.074 Jumlah beban bunga 1.335.681 1.271.373 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1.551.403 1.412.925 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga *) - 9.460 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif *) 19.575 - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) 42.991 49.765 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) 97.688 166.995 e. Dividen - - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 220.823 172.810 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 4.288 17.892 i. Pendapatan lainnya 15.308 17.252 Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga 400.673 434.174 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga *) 4.214 - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif *) - 66.654 iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga 1.181 693 ii. Kredit 166.475 220.493 iii. Pembiayaan syariah 2.994 2.161 iv. Aset keuangan lainnya 8.455 - f. Kerugian terkait risiko operasional 114 1 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 36 23 j. Beban tenaga kerja 536.069 486.714 k. Beban promosi 17.691 17.021 l. Beban lainnya 337.405 308.498 Jumlah Beban Operasional Selain Bunga 1.074.634 1.102.258 Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih (673.961) (668.084) LABA (RUGI) OPERASIONAL 877.442 744.841 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 258 72 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (93) 89 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 165 161 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 877.607 745.002 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 151.521 149.204 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (62.643) (32.989) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 663.443 562.809 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (548) 856 a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (729) 1.142 c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 181 (286) 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (54.104) 90.389 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (72.139) 120.519 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 18.035 (30.130) Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan setelah pajak (54.652) 91.245 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 608.791 654.054 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 663.443 562.809 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 663.443 562.809 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 608.791 654.054 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 608.791 654.054 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM 57,83 49,06 *) Disajikan secara neto
LAPORAN ARUS KAS Untuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir Arus kas dari aktivitas operasi: Penerimaan bunga dan komisi 2.818.238 2.713.195 Penerimaan bunga dan komisi syariah 59.194 61.433 Pembayaran bunga (1.255.447) (1.231.200) Pembayaran bunga syariah (17.809) (32.488) Penerimaan lainnya 391.229 333.185 Pembayaran beban operasional lainnya (699.376) (500.676) Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan 1.301 1.503 Arus kas dari aktivitas operasi sebelum perubahan aset dan kewajiban operasi 1.297.330 1.344.952 Penurunan / (kenaikan) dalam aset operasi: Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia 206.129 1.531.587 Efek-efek dan obligasi pemerintah Untuk diperdagangkan dan pinjaman yang diberikan dan piutang (751) (559.965) Pinjaman yang diberikan (4.396.319) (1.133.384) Tagihan derivatif 5.420 138 Aset lain-lain (774.805) (1.219.663) Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi: Simpanan nasabah 7.690.873 6.098.168 Simpanan dari bank lain (223.531) 983.443 Efek - efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 87.099 (1.169.094) Liabilitas derivatif dan liabilitas lain-lain 446.565 24.920 Pembayaran pajak penghasilan badan : - Tahun berjalan (238.990) (200.756) Arus kas (digunakan untuk) / diperoleh dari aktivitas operasi 4.099.020 5.700.346 Arus kas dari aktivitas investasi: Pembelian aset tetap (45.176) (61.166) Hasil penjualan aset tetap 545 826 Pembelian efek-efek dan obligasi pemerintah tersedia untuk dijual (8.424.634) (5.800.298) Penjualan efek-efek dan obligasi pemerintah tersedia untuk dijual 3.514.266 3.104.695 Arus kas bersih diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas investasi (4.954.999) (2.755.943) Arus kas dari aktivitas pendanaan: Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Tahun 2015 Seri B - (670.000) Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Tahun 2015 Seri C (1.235.000) - Arus kas diperoleh dari / (digunakan untuk) aktivitas pendanaan (1.235.000) (670.000) Kenaikan / (penurunan) bersih kas dan setara kas (2.090.979) 2.274.403 Kas dan setara kas awal tahun 13.152.465 10.029.780 Kas dan setara kas akhir periode 11.061.486 12.304.183 Pengungkapan tambahan Kas dan setara kas terdiri dari Kas 856.593 828.946 Giro pada Bank Indonesia 9.223.448 8.535.275 Giro pada bank lain 813.807 479.332 Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia 167.638 2.460.630 Jumlah kas dan setara kas 11.061.486 12.304.183
L A P O R A N K E U A N G A N Kurs USD 31 Maret 2012: 1 USD = Rp 9.144 B A N K P U B L I K D E V I S A LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017 No. POS-POS 31-Mar-18 31-Dec-17 I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing 4.130.250 4.070.250 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 49.539.721 41.647.454 3. Lainnya - - JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN 53.669.971 45.717.704 II KEWAJIBAN KOMITMEN 1 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah - - - Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed 9.013.704 8.277.087 ii. Uncommitted 31.444.889 30.928.108 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah 2.930 3.218 ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 2.631.597 3.372.769 b. L/C dalam negeri 563.948 717.466 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 52.837.968 41.427.280 5. Lainnya - - JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN 96.495.036 84.725.928 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (42.825.065) (39.008.224) III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 211.320 310.583 b. Valuta asing 1.767.063 1.879.464 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 591.286 529.063 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - - JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI 2.569.669 2.719.110 IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 3.546.326 3.568.807 b. Valuta asing 798.282 819.336 2. Lainnya - - JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI 4.344.608 4.388.143 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (1.774.939) (1.669.033) P E N G U R U S B A N K Per 31 Maret 2018 KOMISARIS - Presiden Komisaris : Pramukti Surjaudaja - Wakil Presiden Komisaris : Peter Eko Sutioso *) - Komisaris : Samuel Nag Tsien - Komisaris : Jusuf Halim *) - Komisaris : Kwan Chiew Choi *) - Komisaris : Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) - Komisaris : Hardi Juganda *) - Komisaris : Betti S. Alisjahbana *) DIREKSI - Presiden Direktur : Parwati Surjaudaja - Direktur : Yogadharma Ratnapalasari - Direktur : Rama Pranata Kusumaputra - Direktur : Emilya Tjahjadi - Direktur : Hartati *) - Direktur : Martin Widjaja - Direktur : Andrae Krishnawan W - Direktur : Johannes Husin - Direktur : Low Seh Kiat - Direktur : Joseph Chan Fook Onn OCBC Overseas Investment Pte.Ltd 85,08% (Pemegang Saham Pengendali) Lainnya 14,92% *) Independen P E M E G A N G S A H A M Per 31 Maret 2018
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PT BANK OCBC NISP Tbk. (dalam jutaan rupiah) BANK No POS-POS L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 116.384 - - - - 116.384 93.915 - - - - 93.915 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 18 - - - - 18 11.208 - - - - 11.208 b. Valuta asing 63.544 - - - - 63.544 16.093 - - - - 16.093 3. Surat Berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 6.716 - - - - 6.716 7.104 - - - - 7.104 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 526.204 - - - - 526.204 397.577 - - - - 397.577 ii. Valuta asing 23.077 - - - - 23.077 600.704 - - - - 600.704 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 135.633 - - - - 135.633 159.462 - - - - 159.462 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya* - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 4.466 - - - - 4.466 - - - - - - b. Valuta asing 64.224 - - - - 64.224 58.438 - - - - 58.438 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 2.232.414 - - - - 2.232.414 1.949.670 - - - - 1.949.670 b. Valuta asing 633.831 - - - - 633.831 367.158 - - - - 367.158 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 193.806 - - - - 193.806 319.115 - - - - 319.115 b. Valuta asing 28.330 14 - - - 28.344 5.385 - - - - 5.385 3. Surat Berharga a. Rupiah 25.681.426 - - - - 25.681.426 23.883.193 - - - - 23.883.193 b. Valuta asing 5.988.571 - - - - 5.988.571 6.219.162 - - - - 6.219.162 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi 4.334.302 270 - - - 4.334.572 3.148.466 5.039 - - - 3.153.505
No BANK POS-POS L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 16.547.958 411.052 18.670 22.832 438.552 17.439.064 11.224.744 267.599 11.366 68.271 281.512 11.853.492 ii. Valuta asing 543.941 5.666 - - 13.539 563.146 264.149 - - - 5.115 269.264 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 60.923.714 1.756.415 46.365 85.517 1.250.129 64.062.140 55.004.976 1.095.550 163.073 45.943 1.002.464 57.312.006 ii. Valuta asing 27.519.258 220.504 - - 21.186 27.760.948 23.490.635 52.732 151.896-46.921 23.742.184 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 858.740 1.019.921 3.826 25.815 550.874 2.459.176 597.395 491.215 137.063 3.199 427.993 1.656.865 ii. Valuta asing 552.775 178.122 - - 10.610 741.507 540.812 21.092 151.896-10.359 724.159 d. Kredit properti 20.418.239 619.718 39.079 49.772 202.075 21.328.883 14.669.890 343.776 20.752 24.638 158.354 15.217.410 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya 700.382 - - - - 700.382 744.776 17.557 - - - 762.333 11. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 4.100.296 - - - - 4.100.296 3.244.673 4.385 - - - 3.249.058 b. Valuta asing 3.439.856 315 - - - 3.440.171 3.528.773 - - - - 3.528.773 12. Penempatan pada Bank Indonesia 71.283 - - - - 71.283 1.795.809 - - - - 1.795.809 13. Aset yang diambil alih 277.503-192.982-2.612 473.097 269.925-166.361-4.097 440.383 III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 4.402.107 3.315.173 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 2.769.095 2.429.995 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 16,32% 12,88% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 1,00% 0,88% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 5,06% 4,40% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 0,37% 0,39% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 943.083 719.796 d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/ berhasil ditagih 9.357 1.503 e. Aset produktif yang dihapus tagih 128.679 124.929 CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PT BANK OCBC NISP Tbk. No POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain - - 29.826 - - - 24.107-2. Tagihan spot dan derivatif - - 2.864 - - - 3.518-3. Surat berharga - 19.425 44.037 - - 7.448 30.516-4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - 55.793 43.343 13-25.720 31.485 252 7. Kredit 1.062.172 3.262.600 1.060.547 1.581.461 876.599 2.402.732 909.852 1.353.986 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - 2.117 7.004 - - 2.674 7.448 878 11. Komitmen dan kontinjensi - - 75.402 16 - - 67.734 219
No. RASIO (%) LAPORAN RASIO KEUANGAN Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17,01% 18,23% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif 1,32% 1,39% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,26% 1,34% 4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif 2,92% 2,49% 5 NPL - gross 1,72% 1,89% 6 NPL - net 0,66% 0,84% 7 Return on Asset (ROA) 2,18% 2,06% 8 Return on Equity (ROE) 12,26% 11,47% 9 Net Interest Margin (NIM) 4,24% 4,31% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 73,19% 75,38% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 91,13% 85,89% 12 Net Stable Funding Ratio ( NSFR) 119,25% - Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM utama Rupiah 6,51% 6,51% b. GWM valuta asing 8,01% 8,03% 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 6,25% 2,79%
L A P O R A N K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) K E T E R A N G A N I Modal Inti (Tier 1) 21.877.019 19.830.815 1 Modal Inti Utama (CET 1) 21.877.019 19.830.815 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury ) 1.434.081 1.434.081 1.2 Cadangan Tambahan Modal 20.955.985 18.703.354 1.2.1 Faktor Penambah 20.987.427 18.735.188 1.2.1.1 Pendapatan komperhensif lainnya 1.298.362 1.322.581 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 39.960 64.179 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.258.402 1.258.402 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 19.689.065 17.412.607 1.2.1.2.1 Agio 6.829.361 6.829.361 1.2.1.2.2 Cadangan Umum 2.050 2.050 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 12.194.211 10.018.387 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 663.443 562.809 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - 1.2.1.2.6 Lainnya - - 1.2.2 Faktor Pengurang 31.442 31.834 1.2.2.1 Pendapatan komperhensif lainnya - - 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 31.442 31.834 1.2.2.2.1 Disagio - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif - - 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk 31.442 31.834 1.2.2.2.7 Lainnya - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 513.047 306.620 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 513.047 306.620 1.4.2 Goodwill - - 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya - - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - 2 Modal Inti Tambahan (AT 1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - 2.2 Agio / Disagio - - 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - II Modal Pelengkap (Tier 2) 1.263.023 1.118.644 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2-43.984 2 Agio atau disagio - - 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.263.023 1.074.660 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - 4.1 Sinking Fund - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - Total Modal 23.140.042 20.949.459 KETERANGAN ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 120.436.455 102.692.181 Rasio CET1 (%) 16,08% 17,25% ATMR RISIKO PASAR 3.082.913 1.619.075 Rasio Tier 1 (%) 16,08% 17,25% ATMR RISIKO OPERASIONAL 12.553.212 10.622.431 Rasio Tier 2 (%) 0,93% 0,97% TOTAL ATMR 136.072.580 114.933.687 Rasio KPMM (%) 17,01% 18,23% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 8,00% 8,00% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 9,01% 10,23% PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI ALOKASI PEMENUHAN KPMM Dari CET1 (%) 7,07% 7,03% OLEH BANK (%) Capital Conservation Buffer (%) 1,875% 1,25% Dari AT1 (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00% Dari Tier 2 (%) 0,93% 0,97% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,75% 0,50%
No. Transaksi A. Terkait dengan Nilai Tukar LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 31 Maret 2018 Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas 1. Spot 8.526.116 8.526.116-6.046 7.187 2. Forward 3.871.056 3.871.056-21.508 11.457 3. Option a. Jual 463.218 463.218-746 533 b. Beli 119.757 119.757-256 186 4. Future - - - - - 5. Swap 26.150.211 26.150.211-191.757 194.191 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future 3.373.038 3.373.038 - - - 4. Swap 8.117.632 8.117.632-65.399 66.835 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - JUMLAH 50.621.028 50.621.028-285.712 280.389
Catatan : Laporan Keuangan ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan tanggal yang tidak diaudit dan Laporan Keuangan per 31 Desember 2017 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab: Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA yang laporannya tertanggal 25 Januari 2018 dengan opini wajar tanpa modifikasian, dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 6/POJK.3/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional. Nilai tukar mata uang asing per 31 Maret 2018 : 1 USD = Rp.13.767,50 31 Maret 2017 : 1 USD = Rp.13.325,50 31 Desember 2017 : 1 USD = Rp.13.567,50
LAPORAN POSISI KEUANGAN 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017 No. POS - POS 31-Mar-18 31-Dec-17 ASET 1 Kas 972 1.609 2 Penempatan pada Bank Indonesia 133.809 120.255 3 Penempatan pada bank lain - - 4 Surat berharga yang dimiliki 374.437 585.943 5 Pembiayaan berbasis piutang 2.175 2.551 6 Pembiayaan bagi hasil 2.286.399 2.335.856 7 Pembiayaan sewa - - 8 Aset produktif lainnya - - 9 Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-) a. Individual (2.003) (2.003) b. Kolektif (23.716) (21.569) 10 Aset tetap dan inventaris - - 11 Aset non produktif 4.274 4.278 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya (-/-) - - 13 Aset lainnya 20.666 21.186 TOTAL ASET 2.797.013 3.048.106 No. POS - POS 31-Mar-18 31-Dec-17 LIABILITAS 1 Dana simpanan wadiah 831.506 812.836 2 Dana investasi non profit sharing 1.278.166 1.360.242 3 Liabilitas kepada Bank Indonesia - - 4 Liabilitas kepada bank lain 120.077 188.245 5 Surat berharga diterbitkan - - 6 Liabilitas lainnya 8.638 8.062 7 Dana investasi profit sharing - - 8 Dana usaha 548.092 621.891 9 Saldo laba (rugi) 10.534 56.830 TOTAL LIABILITAS 2.797.013 3.048.106 LABA RUGI Untuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir No. POS - POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1 Pendapatan Penyaluran Dana 59.194 61.433 a. Pendapatan dari piutang 69 110 b. Pendapatan dari bagi hasil 52.536 45.007 c. Lainnya 6.589 16.316 2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi 17.809 32.488 a. Non profit sharing 17.809 32.488 b. Profit sharing - - 3 Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 41.385 28.945 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1 Pendapatan Operasional Lainnya 6.896 10.318 a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - - b. Komisi/provisi/fee dan administrasi 3.433 3.867 c. Pendapatan lainnya 3.463 6.451 2 Beban Operasional Lainnya 38.789 33.525 a. Beban bonus wadiah 7.065 7.219 b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) 2.994 2.161 c. Kerugian terkait risiko operasional - -
d. Komis/provisi/fee dan adminstrasi - - e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - f. Beban tenaga kerja 2.137 2.503 g. Beban lainnya 26.593 21.642 3 Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (31.893) (23.207) LABA (RUGI) OPERASIONAL 9.492 5.738 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - - 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (1.911) (2.148) Laba (Rugi) Non Operasional (1.911) (2.148) LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 7.581 3.590 Pajak penghasilan - - LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 7.581 3.590 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - - 2 pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (897) 2.280 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH P (897) 2.280 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 6.684 5.870 Perhitungan Rasio Keuangan No. POS - POS 1 Total Aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 1,73% 2,25% 2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,12% 1,82% Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset 3 produktif 0,97% 0,89% 4 NPF gross 2,47% 2,24% 5 NPF net 1,91% 1,71% 6 Return On Assets (ROA) 1,08% 0,46% 7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 99,90% 99,78% 8 Financing to Deposit Ratio (FDR) 108,48% 55,42% LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 Maret 2018 dan 31 Desember 2017 No. POS - POS 31-Mar-18 31-Dec-17 I Tagihan Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik - - 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan - - 3. Lainnya - - II Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik - - 2. Lainnya - - III Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima - - 2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 17.259 15.237 3. Lainnya - - IV Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan - - 2. Lainnya - -
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL Untuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir 31 Maret 2018 SALDO PENDAPATAN PORSI PEMILIK DANA No. INDIKATOR RATA-RATA YANG AKAN NISBAH JUMLAH BONUS INDIKASI RATE DIBAGIHASILKAN % & BAGI HASIL OF RETURN % A B C D E A. PEMBIAYAAN 1 Bank - - - - - 2 Non Bank 2.288.574 13.786 - - - B. PENGHIMPUNAN DANA 1 Giro Wadiah a. Bank 223 - - 0,00% b. Non Bank 18.483 - - 0,00% 2 Giro Mudharabah a. Bank 232 2 18% - 2,14% b. Non Bank 125.972 1.499 15% 225 2,14% 3 Tabungan Wadiah a. Bank 4.110-14 4,98% b. Non Bank 843.559-2.147 3,83% 4 Tabungan Mudharabah. a. Bank - - 38% - 0,00% b. Non Bank 224.615 924 38% 351 4,01% 5 Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan 115.228 1.035 42% 435 5,00% - 3 bulan - - 42% - 0,00% - 6 bulan - - 42% 0,00% - 12 bulan - - 42% - 0,00% b. Non Bank - 1 bulan 710.309 7.924 42% 3.328 5,00% - 3 bulan 184.879 2.052 42% 862 5,00% - 6 bulan 25.759 287 42% 120 5,00% - 12 bulan 5.539 63 42% 26 5,00% T O T A L 2.258.908 13.786 7.508
Catatan : - Unit Usaha Syariah, mulai beroperasi tanggal 12 Oktober 2009 sesuai dengan Surat Keputusan Deputi Gubernur Bank Indonesia No. 11/11/Kep.DpG/2009 tanggal 8 September 2009 tentang Pemberian Izin Usaha Unit Usaha Syariah PT Bank OCBC NISP Tbk. - Laporan Keuangan Publikasi disusun untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 10/SEOJK.03/2017 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. Jakarta, 26 April 2018 Dr. Muhammad Anwar Ibrahim Ketua Dewan Pengawas Syariah Andrae Krishnawan W Direktur