NERACA NO. POS - POS KONSOLIDASI 31 Desember 2006 31 Desember 2005 31 Desember 2006 31 Desember 2005 (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) AKTIVA 1. K a s 3.828.154 2.428.499 3.965.717 2.522.764 2. Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia 21.119.659 19.988.680 21.579.158 20.304.705 b. Sertifikat Bank Indonesia 13.550.380 5.104.255 14.330.380 6.477.255 c. Lainnya - 8.260.930-8.260.930 3. Giro pada bank lain a. Rupiah 8.418 2.619 12.816 3.654 b. Valuta asing 481.019 630.555 535.567 701.674 4. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 3.692.110 4.259.256 3.738.812 4.318.958 PPA - Penempatan pada bank lain - / - (39.377) (42.693) (40.774) (43.195) b. Valuta asing 5.696.398 10.998.995 5.794.710 11.192.037 PPA - Penempatan pada bank lain - / - (68.328) (118.205) (68.356) (119.401) 5. Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan 399.999 119.171 780.692 511.720 ii. Tersedia untuk dijual 703.944 835.521 1.227.223 1.288.193 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.117.264 1.083.208 1.122.264 1.093.208 PPA - Surat berharga yang dimiliki - / - (1.079.322) (1.078.288) (1.084.204) (1.082.157) b. Valuta asing i. Diperdagangkan 44.058 39.522 85.261 51.042 ii. Tersedia untuk dijual 148.188 130.855 538.371 489.142 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.230.578 1.459.053 1.422.605 1.802.744 PPA - Surat berharga yang dimiliki - / - (61.629) (126.878) (61.634) (126.878) 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali - - - - 7. Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah a. Diperdagangkan 834.273 2.143.723 834.273 2.143.723 b. Tersedia untuk dijual 28.707.178 28.645.986 28.719.153 28.817.643 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 61.094.598 61.094.598 61.094.598 61.094.598 8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( reverse repo ) a. Rupiah 450.112-841.988 317.043 PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( reverse repo ) - / - (8.600) - (8.600) - b. Valuta asing - - - - PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali ( reverse repo) - / - - - - - 9. Tagihan derivatif 410.233 317.741 414.987 318.686 PPA - Tagihan derivatif - / - (4.260) (3.443) (4.260) (3.443) 10. Kredit yang diberikan a. Rupiah - Pihak terkait dengan bank 119.701 565.631 121.625 568.970 - Pihak lain 75.361.663 68.398.712 82.096.337 73.669.631 PPA - Kredit yang diberikan - / - (6.987.781) (6.254.839) (7.248.596) (6.381.526) b. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank 528.634 563.341 629.047 676.770 - Pihak lain 33.369.725 30.638.209 34.823.933 31.777.717 PPA - Kredit yang diberikan - / - (7.096.908) (5.394.965) (7.140.099) (5.442.088) 11. Tagihan akseptasi 3.606.147 4.315.956 3.608.393 4.319.102 PPA - Tagihan akseptasi - / - (155.223) (429.092) (155.223) (429.092) 12. Tagihan lainnya -Transaksi perdagangan 2.756.787 3.826.144 2.770.286 3.826.144 PPA-Tagihan lainnya-transaksi perdagangan - / - (812.112) (1.101.415) (812.247) (1.101.415) 13. Penyertaan 2.283.018 2.119.106 158.495 141.364 PPA - Penyertaan - / - (73.625) (73.298) (73.625) (73.298) 14. Pendapatan yang masih akan diterima 1.634.932 1.843.927 1.661.130 1.852.191 15. Biaya dibayar dimuka 284.750 368.963 324.845 414.097 16. Uang muka pajak 3.963 217.154 7.448 217.292 17. Aktiva pajak tangguhan 3.280.444 2.216.075 3.295.451 2.231.402 18. Aktiva tetap 7.657.033 7.732.414 8.101.913 8.142.270 Akumulasi penyusutan aktiva tetap - / - (3.116.028) (2.602.712) (3.392.670) (2.836.857) 19. Properti terbengkalai 416.167 238.236 416.167 238.236 PPA-Properti terbengkalai - / - - - - - 20. Aktiva sewa guna - - - - Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna - / - - - - - 21. Agunan yang diambil alih 158.922 158.922 188.094 188.703 PPA-Agunan yang diambil alih - / - - - - - 22. Aktiva lain-lain 735.961 778.614 2.365.741 1.049.090 JUMLAH 256.211.217 254.298.743 267.517.192 263.383.348
NO. POS - POS NERACA KONSOLIDASI 31 Desember 2006 31 Desember 2005 31 Desember 2006 31 Desember 2005 (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) PASIVA 1 G i r o a. Rupiah 33.606.564 30.124.035 35.450.121 31.228.043 b. Valuta asing 13.189.832 14.892.097 13.362.632 15.182.227 2 Kewajiban segera lainnya 783.049 799.711 882.904 926.656 3 Tabungan 57.613.602 45.164.702 60.303.561 47.153.178 4 Simpanan berjangka a. Rupiah - Pihak terkait dengan bank 799.570 894.297 672.929 712.652 - Pihak lain 79.668.013 92.309.829 82.866.221 95.752.121 b. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank 220.367 381.408 204.982 367.379 - Pihak lain 12.340.313 15.270.729 12.847.102 15.894.052 5 Sertifikat deposito a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 6 Simpanan dari bank lain 7.491.735 6.164.610 8.189.300 6.798.989 7 Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan syarat repo 1.603.053 1.910.277 1.859.780 2.046.420 8 Kewajiban derivatif 100.246 188.883 100.823 189.546 9 Kewajiban akseptasi 3.606.147 4.315.956 3.608.393 4.319.102 10 Surat berharga yang diterbitkan a. Rupiah 948.832 949.016 1.148.831 1.149.015 b. Valuta asing 2.645.728 2.860.206 2.645.052 2.834.454 11 Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia - - - - b. Lainnya i. Rupiah - Pihak terkait dengan bank 350.000 350.000 350.000 350.000 - Pihak lain 1.485.586 1.976.126 1.560.585 2.281.126 ii. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank - - - - - Pihak lain 1.525.861 1.648.505 1.514.307 1.648.505 12 Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi 512.189 558.766 514.399 594.084 13 Kewajiban sewa guna usaha - - - 14 Beban yang masih harus dibayar 516.201 676.241 590.533 693.956 15 Taksiran pajak penghasilan 1.345.436-1.371.235 20.730 16 Kewajiban pajak tangguhan - - - - 17 Kewajiban lain-lain 5.392.863 5.278.685 6.970.296 5.619.744 18 Pinjaman subordinasi a. Pihak terkait dengan bank - - - - b. Pihak lain 4.125.360 4.370.266 4.157.360 4.402.266 19 Modal pinjaman a. Pihak terkait dengan bank - - - - b. Pihak lain - - - - 20 Hak minoritas - - 5.176 4.705 21 Ekuitas a. Modal disetor 10.315.609 10.127.859 10.315.609 10.127.859 b. Agio saham/tambahan modal disetor 6.433.948 6.006.255 6.433.948 6.006.255 c. Opsi Saham 105.330 175.012 105.330 175.012 d. Dana setoran modal - - - - e. Selisih penjabaran laporan keuangan 86.867 108.923 86.867 108.923 f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap 3.046.936 3.046.936 3.046.936 3.046.936 g. Keuntungan/(kerugian) bersih yang belum direalisasi atas surat-surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual dikurangi pajak tangguhan 229.572 (241.961) 229.572 (241.961) h. Selisih transaksi perubahan ekuitas anak perusahaan 9.318 (14.063) 9.318 (14.063) i. Saldo laba *) 6.113.090 4.005.437 6.113.090 4.005.437 JUMLAH 256.211.217 254.298.743 267.517.192 263.383.348 * ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp 162.874.901 juta melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA Periode 1 Januari s.d 31 Desember 2006 dan 2005 NO. POS - POS KONSOLIDASI 31 Desember 2006 31 Desember 2005 31 Desember 2006 31 Desember 2005 (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1 Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah 22.413.097 16.924.525 23.434.350 17.879.627 b. Valuta asing 2.082.049 2.357.244 2.223.047 2.486.823 1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah 510.581 510.311 510.581 510.311 b. Valuta asing 82.826 91.979 93.128 122.464 JUMLAH PENDAPATAN BUNGA 25.088.553 19.884.059 26.261.106 20.999.225 2 Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah 13.803.695 9.985.740 14.288.273 10.399.591 b. Valuta asing 1.549.719 1.568.247 1.611.920 1.623.350 2.2. Provisi dan komisi - - 15.677 21.240 JUMLAH BEBAN BUNGA 15.353.414 11.553.987 15.915.870 12.044.181 PENDAPATAN BUNGA BERSIH 9.735.139 8.330.072 10.345.236 8.955.044 3 Pendapatan operasional lainnya 3.1. Pendapatan provisi, komisi dan fee 1.546.280 1.441.757 1.755.027 1.577.330 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing *) 378.147 61.918 379.727 74.079 3.3.a. Laba jual beli surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) 105.031 242.916 137.542 255.458 b. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah 89.995-109.381-3.4. Pendapatan lainnya 511.661 628.967 351.345 671.462 JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA 2.631.114 2.375.558 2.733.022 2.578.329 4 Beban / (pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva 3.535.647 4.337.583 3.671.788 4.445.226 5 Beban / (pendapatan) penyisihan estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi (20.203) (30.850) (37.670) 80 6 Beban / (pendapatan) pemulihan penyisihan lainnya (128.945) (1.056.645) (128.945) (1.056.645) 7 Beban operasional lainnya 7.1. Beban administrasi dan umum 2.574.556 2.549.266 2.844.067 2.809.267 7.2. Beban personalia 2.739.083 2.914.602 3.017.502 3.187.255 7.3 a. Rugi jual beli surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) - - - - b. Beban penurunan nilai surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) - 66.214-89.144 7.4. Beban transaksi valuta asing *) - - - - 7.5. Beban promosi 374.055 251.505 406.826 270.812 7.6. Beban lainnya 555.760 564.893 593.580 600.661 JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA 6.243.454 6.346.480 6.861.975 6.957.139 LABA OPERASIONAL 2.736.300 1.109.062 2.711.110 1.187.573 PENDAPATAN DAN BEBAN NON-OPERASIONAL 8 Pendapatan non-operasional 61.501 87.157 162.266 108.181 9 Beban non-operasional 33.301 53.383 42.180 62.877 PENDAPATAN (BEBAN) NON-OPERASIONAL BERSIH 28.200 33.774 120.086 45.304 10 Pendapatan/(beban) luar biasa - - - - 11 LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 2.764.500 1.142.836 2.831.196 1.232.877 12 Taksiran pajak penghasilan - / - - Periode berjalan 1.609.549 403.244 1.675.010 500.501 - Ditangguhkan (1.266.454) 136.223 (1.266.286) 127.845 13 LABA PERIODE BERJALAN 2.421.405 603.369 2.422.472 604.531 14 Hak minoritas - - (1.067) (1.162) 15 Saldo laba/(rugi) awal periode 4.005.437 6.161.275 4.005.437 6.161.275 16 a. Dividen (301.685) (2.627.816) (301.685) (2.627.816) b. Lainnya (12.067) (131.391) (12.067) (131.391) 17 SALDO LABA (RUGI) AKHIR PERIODE 6.113.090 4.005.437 6.113.090 4.005.437 18 LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Rupiah Penuh) - Dasar - - 119,08 29,90 - Dilusian - - 117,83 29,68 *) Disajikan secara netto dari pendapatan /(beban) transaksi valuta asing **) Disajikan secara netto dari pendapatan /(beban) kenaikan /(penurunan) nilai surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah
KOMITMEN DAN KONTINJENSI KONSOLIDASI NO. POS - POS 31 Desember 2006 31 Desember 2005 31 Desember 2006 31 Desember 2005 (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) KOMITMEN Tagihan Komitmen 1 Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2 Lainnya - - - - Jumlah tagihan komitmen - - - - Kewajiban Komitmen 1 Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah 17.487.265 16.622.541 17.600.130 16.690.725 b. Valuta asing 2.527.944 2.836.148 2.528.120 2.836.148 2 Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor 3.737.427 3.513.788 3.916.560 3.839.760 3 Lainnya - - - - Jumlah kewajiban komitmen 23.752.636 22.972.477 24.044.810 23.366.633 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (23.752.636) (22.972.477) (24.044.810) (23.366.633) KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi 1 Garansi yang diterima a. Rupiah 193.369 183.901 193.369 183.901 b. Valuta asing 2.283.416 2.355.892 2.285.846 2.358.545 2 Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah 3.483.311 2.703.583 3.486.958 2.703.765 b. Valuta asing 3.426.781 1.502.226 3.426.786 1.502.226 3 Lainnya 32.741 32.904 32.741 32.904 Jumlah tagihan kontinjensi 9.419.618 6.778.506 9.425.700 6.781.341 Kewajiban Kontinjensi 1 Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah 3.640.444 3.709.834 3.746.501 3.796.864 - Valuta asing 7.352.656 8.144.416 7.401.697 8.252.954 b. Lainnya - - - 391 2 Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor - - - - 3 Lainnya 37.427 105.957 37.645 106.227 Jumlah kewajiban kontinjensi 11.030.527 11.960.207 11.185.843 12.156.436 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (1.610.909) (5.181.701) (1.760.143) (5.375.095)
PENGURUS PER 31 DESEMBER 2006 Komisaris - Komisaris Utama : Edwin Gerungan *) - Wakil Komisaris Utama : Muchayat - Komisaris : Soedarjono - Komisaris : Richard Claproth - Komisaris Independen : Pradjoto - Komisaris Independen : Gunarni Soeworo - Komisaris Independen : Yap Tjay Soen PEMILIK PER 31 DESEMBER 2006 Negara Republik Indonesia : 67,86% (Pemegang Saham Pengendali) Publik = 32,14% Jakarta, 9 Maret 2007 S. E & O Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Direksi - Direktur Utama : Agus Martowardojo - Wakil Direktur Utama : Wayan Agus Mertayasa Agus Martowardojo Wayan Agus Mertayasa - Direktur : Omar Sjawaldy Anwar Direktur Utama Wakil Direktur Utama - Direktur : Zulkifli Zaini - Direktur : Abdul Rachman - Direktur : Sasmita - Direktur : Sentot A. Sentausa - Direktur : Bambang Setiawan **) - Direktur : Riswinandi - Direktur : Thomas Arifin - Direktur : Budi Gunadi Sadikin *) Merangkap sebagai Komisaris Independen **) Merangkap sebagai Direktur Kepatuhan Catatan : 1) Informasi keuangan di atas per tanggal 31 Desember 2006 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sarwoko & Sandjaja, anggota Ernst & Young Global (Partner penanggung jawab Drs. Soemarso S. Rahardjo, ME) tertanggal 2 Maret 2007 dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Laporan Keuangan Konsolidasian untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2005, telah diaudit oleh Prasetio, Sarwoko & Sandjaja yang laporannya tertanggal 9 Maret 2006 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan Konsolidasian. 2) Informasi Keuangan di atas, disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut : a) Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank". b) Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 mengenai perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum, serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia". c) Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 tentang "Prinsip Kehati-hatian Dalam Rangka Pembelian Kredit oleh Bank dari Badan Penyehatan Perbankan Nasional (BPPN)". d) Surat dari Bank Indonesia No. 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Bank". e) Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM/2003, tanggal 30 September 2003 tentang "Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala". 3) Bank menetapkan kualitas aktiva produktif berdasarkan PBI No. 7/2/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 (PBI 7), yang telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/2/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang perubahan atas PBI 7, yang antara lain mewajibkan Bank menggunakan kualitas aktiva yang ditetapkan oleh Bank Indonesia dalam hal terdapat perbedaan penilaian kualitas aktiva antara Bank dan Bank Indonesia. 4) Untuk tujuan perbandingan beberapa akun dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2005 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun didalam informasi keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2006. 5) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2006 dan 2005 adalah masing-masing sebesar Rp 9.003 dan Rp 9.830. 6) Laba bersih per saham dasar dan dilusian dihitung dengan membagi laba bersih dengan rata-rata tertimbang jumlah saham yang diterbitkan dan disetor penuh selama periode tersebut, setelah memperhitungkan pengaruh dari konversi opsi saham.
NO POS-POS KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA 31 Desember 2006 (Diaudit) 31 Desember 2005 (Diaudit) L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH I Pihak Terkait A. AKTIVA PRODUKTIF 1 Penempatan pada Bank Lain 126.042 - - - - 126.042 206.761 - - - - 206.761 2 Surat-surat berharga kepada pihak ketiga *) 91.313.857 - - - 10.163 91.324.020 92.320.016 - - - - 92.320.016 3 Kredit kepada pihak ketiga 447.436 - - - 200.899 648.335 913.194 31 6.000-209.747 1.128.972 a. KUK - - - - - - - - - - - - b. Kredit properti 736 - - - - 736 11.014 - - - - 11.014 i. Direstrukturisasi - - - - - - 10.500 - - - - 10.500 ii. Tidak direstrukturisasi 736 - - - - 736 514 - - - - 514 c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - - - - - 110.992 - - - - 110.992 d. Lainnya 446.700 - - - 200.899 647.599 791.188 31 6.000-209.747 1.006.966 4 Penyertaan pada pihak ketiga 2.210.393 - - - - 2.210.393 2.046.481 - - - - 2.046.481 a. Pada perusahaan keuangan bank 1.248.906 - - - - 1.248.906 1.167.731 - - - - 1.167.731 b. Pada perusahaan keuangan non-bank 799.839 - - - - 799.839 728.581 - - - - 728.581 c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - - - - - - - d. Lainnya 161.648 - - - - 161.648 150.169 - - - - 150.169 5 Tagihan lain kepada pihak ketiga 57.400-247 - - 57.647 54.531 552 - - - 55.083 6 Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 4.623 - - - - 4.623 18.172 - - - - 18.172 B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai - - - - - - - - - - - - 2 Agunan yang diambil alih - - - - - - - - - - - - 3 Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - - - - - - - - II Pihak Tidak Terkait A. AKTIVA PRODUKTIF 1 Penempatan pada Bank Lain 9.751.903 - - - - 9.751.903 23.945.594 - - - - 23.945.594 2 Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 15.452.971 - - - 1.053.469 16.506.440 7.040.858-205.272-1.089.746 8.335.876 3 Kredit kepada pihak ketiga 73.288.577 16.966.301 1.991.380 523.607 15.961.523 108.731.388 59.733.197 12.892.862 5.602.749 5.299.083 15.509.030 99.036.921 a. KUK 3.274.521 757.820 35.438 72.519 396.755 4.537.053 3.751.797 581.821 91.285 79.328 361.136 4.865.367 b. Kredit properti 6.826.187 2.452.173 116.167 81.185 1.238.788 10.714.500 1.958.965 959.964 1.025.980 197.637 315.613 4.458.159 i. Direstrukturisasi 4.533 855.600 56.081 5.450 171.386 1.093.050 81.369 240.125 76.413 189.258-587.165 ii. Tidak direstrukturisasi 6.821.654 1.596.573 60.086 75.735 1.067.402 9.621.450 1.877.596 719.839 949.567 8.379 315.613 3.870.994 c. Kredit lain yang direstrukturisasi 5.525.657 6.614.874 1.500.232 60.700 5.566.706 19.268.169 5.542.379 3.487.042 1.300.257 2.276.535 5.485.675 18.091.888 d. Lainnya 57.662.212 7.141.434 339.543 309.203 8.759.274 74.211.666 48.480.056 7.864.035 3.185.227 2.745.583 9.346.606 71.621.507 4 Penyertaan pada pihak ketiga - - - - 72.625 72.625 - - - - 72.625 72.625 a. Pada perusahaan keuangan bank - - - - - - - - - - - - b. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - - - - - - - - - - c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - 72.625 72.625 - - - - 72.625 72.625 d. Lainnya - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan lain kepada pihak ketiga 5.302.328 1.058.062-1.010 804.232 7.165.632 4.617.799 1.563.224 803.685 260.224 1.159.826 8.404.758 6 Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 14.135.867 469.119 911 12.425 107.582 14.725.904 13.939.899 831.260 329.674 68.243 180.790 15.349.866 B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai 416.167 - - - - 416.167 - - - - - 238.236 2 Agunan yang diambil alih 158.922 - - - - 158.922 - - - - - 158.922 3 Rekening antar kantor dan suspense account 811.418 - - - 778.967 1.590.385 - - - - - 1.205.839 JUMLAH 213.477.904 18.493.482 1.992.538 537.042 18.989.460 253.490.426 204.836.502 15.287.929 6.947.380 5.627.550 18.221.764 252.524.122 1 a. PPA produktif yang wajib dibentuk 1.084.717 1.341.922 500.255 208.977 12.536.244 15.672.115 986.557 718.556 953.740 1.899.210 10.185.262 14.743.325 b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - - - 778.967 778.967 - - - - - - Total PPA yang wajib dibentuk **) 1.084.717 1.341.922 500.255 208.977 13.315.211 16.451.082 986.557 718.556 953.740 1.899.210 10.185.262 14.743.325 2 a. PPA produktif yang telah dibentuk 1.391.988 1.341.922 500.255 208.977 13.456.212 16.899.354 1.158.188 718.556 953.740 1.899.210 10.452.189 15.181.883 b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - - - 994.703 994.703 - - - - - 427.225 Total PPA yang telah dibentuk 1.391.988 1.341.922 500.255 208.977 14.450.915 17.894.057 1.158.188 718.556 953.740 1.899.210 10.452.189 15.609.108 3 Total asset bank yang dijaminkan : 5 a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada Pihak Lain - - 4 Persentase KUK terhadap total kredit 4,15% 4,85% 5 Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 35,16% 37,26% 6 Persentase UMKM terhadap total kredit 10,96% 11,56% 7 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 39,92% 43,18% *) Termasuk didalamnya Obligasi Pemerintah dalam rangka rekapitalisasi **) Perhitungan PPA yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi agunan dan atas SBI, BI intervensi dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah tidak wajib dibentuk PPA
NO TRANSAKSI TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF Per 31 Desember 2006 Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan Kewajiban Derivatif Nilai Kontrak dengan Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Netting Agreement A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot - 1.047 - - - 2. Forward - 789.603 654 20.200-3. Option a. Purchased - 1.624 1.624 - - b. Written - 1.337-1.337-4. Future - - - - - 5. Swap - 5.313.206 405.881 8.790-6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan suku bunga 1. Forward - 2.487 2.074 413-2. Option a. Purchased - - - - - b. Written - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap 51.512 17.994-69.506-5. Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - JUMLAH 410.233 100.246
NO. PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM KETERANGAN 31 Desember 2006 31 Desember 2005 (Diaudit) (Diaudit) I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 22.011.986 20.858.866 1. Modal Disetor 10.315.609 10.127.859 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham 6.433.948 6.006.255 b. Disagio (-/-) - - c. Opsi Saham 105.330 175.012 d. Modal Sumbangan / Tambahan Modal Disetor - - e. Cadangan Umum dan Tujuan 2.575.369 2.560.285 f. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 1.917.303 1.514.925 g. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) - - h. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) 577.560 365.607 i. Rugi tahun berjalan (-/-) - - j. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih 86.867 108.923 2) Selisih Kurang (-/-) - - k. Dana Setoran Modal - - l. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) - - m. Selisih nilai transaksi Restrukturisasi Entitas Sepengendali - - 3. Goodwill (-/-) - - 4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi (-/-) - - B. MODAL PELENGKAP 8.564.284 8.575.390 (Maks. 100% dari modal inti) 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 3.046.936 3.046.936 2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi - - 3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 1.391.988 1.158.188 4. Modal Pinjaman - 5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari modal inti) 4.125.360 4.370.266 6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) - - C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN - - D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 30.576.270 29.434.256 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) 30.576.270 29.434.256 IV. PENYERTAAN (-/-) (2.210.393) (2.046.481) V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II-IV) 28.365.877 27.387.775 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III-IV) 28.365.877 27.387.775 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 112.138.825 115.806.894 VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 3.057.992 2.204.133 IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) 25,30% 23,65% X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII+VIII)) 24,62% 23,21% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D):(VII+VIII)) 0,00% 0,00% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8% 8%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN NO. KETERANGAN 31 Desember 2006 31 Desember 2005 (Diaudit) (Diaudit) I. Permodalan 1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 25,30% 23,65% 2. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan risiko pasar 24,62% 23,21% 3. Aktiva tetap terhadap modal 26,99% 28,23% II. Kualitas Aktiva 1. Aktiva produktif bermasalah 8,25% 12,27% 2. PPA Produktif terhadap aktiva Produktif 6,72% 6,05% 3. Pemenuhan PPA Produktif 107,83% 102,97% 4. Pemenuhan PPA non Produktif 127,70% - 5. NPL gross 17,08% 26,58% 6. NPL net 6,06% 16,17% III. Rentabilitas 1. ROA 1,12% 0,47% 2. ROE 11,12% 2,76% 3. NIM 4,44% 3,91% 4. BOPO *) 90,13% 95,02% IV. Likuiditas LDR 55,02% 49,88% V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak Terkait - - a.2. Pihak Tidak Terkait - - b. Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait - - b.2. Pihak Tidak Terkait - - 2 GWM Rupiah 11,73% 11,30% 3 Posisi Devisa Netto **) 4,55% 2,58% 4 Posisi Devisa Netto di Neraca 11,69% 10,42% *) Beban operasional termasuk beban bunga & beban PPA serta beban penyisihan lainnya dibagi pendapatan operasional termasuk pendapatan bunga. **) Perhitungan devisa netto termasuk akun neraca dan rekening administratif.
LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN Periode 1 Januari 2006 s.d 31 Desember 2006 (Sesuai Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 Bab VI Pasal 24) a. Ikhtisar pembelian kredit dari BPPN NO. KETERANGAN JUMLAH 1. Pokok Kredit / Baki Debet per 31 Desember 2006 3.050.488 2. Nilai pembelian kredit dari 1 Januari 2002 s.d 31 Desember 2006 5.579.541 3. Jumlah PPAP dan Pendapatan yang Ditangguhkan yang berasal dari selisih nilai pokok dan nilai pembelian 86.380 4. PPAP yang dibentuk sesuai kolektibilitas kredit per 31 Desember 2006 379.446 5. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Lain yang terkait dengan kredit yang dibeli dari BPPN dari 1 Januari 2006 sampai dengan 31 Desember 2006 139.010 b. Ikhtisar perubahan saldo kredit yang dibeli dari BPPN NO. KETERANGAN JUMLAH 1. Saldo Awal 4.771.405 2. Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation ) (338.438) 3. Tambahan pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan - 4. Penerimaan kredit dalam periode berjalan (639.663) 5. Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan (742.816) 6. Saldo Akhir 3.050.488 c. Ikhtisar perubahan PPAP yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit NO. KETERANGAN JUMLAH 1. Saldo Awal - 2. Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation ) - 3. Tambahan PPAP yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan - 4. PPAP yang digunakan untuk hapus buku - 5. Koreksi PPAP karena penerimaan diatas nilai pembelian - 6. Saldo Akhir - d. Ikhtisar perubahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit NO. KETERANGAN JUMLAH 1. Saldo Awal 159.858 2. Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation ) (4.697) 3. Tambahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan - 4. Pendapatan ditangguhkan yang digunakan untuk hapus buku (50.161) 5. Koreksi pendapatan ditangguhkan karena penerimaan diatas nilai pembelian (18.620) 6. Saldo Akhir 86.380 e. Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian kredit baru 3.050.488 f. Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki kredit yang dibeli dari BPPN 11.498