NERACA NO. POS - POS KONSOLIDASI 30 Juni 2007 30 Juni 2006 30 Juni 2007 30 Juni 2006 AKTIVA 1. K a s 3.977.652 2.932.671 4.116.812 3.031.655 2. Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia 20.097.909 19.753.925 20.582.147 20.157.308 b. Sertifikat Bank Indonesia 3.064.749 9.754.066 3.772.750 10.289.064 c. Lainnya 499.951-499.951-3. Giro pada bank lain a. Rupiah 4.048 1.453 29.298 5.616 b. Valuta asing 3.722.446 654.385 3.740.633 671.213 4. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 7.090.977 1.455.196 7.166.921 1.539.827 PPA - Penempatan pada bank lain - / - (74.279) (14.653) (76.539) (16.126) b. Valuta asing 7.844.940 10.360.804 8.145.398 10.527.301 PPA - Penempatan pada bank lain - / - (125.959) (111.175) (125.987) (111.200) 5. Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan 1.067.396 298.863 1.456.962 623.008 ii. Tersedia untuk dijual 1.055.004 889.164 1.644.872 1.440.261 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.176.255 1.026.004 1.181.092 1.026.004 PPA - Surat berharga yang dimiliki - / - (1.034.488) (1.076.712) (1.040.452) (1.081.681) b. Valuta asing i. Diperdagangkan 61.683 82.394 118.726 140.980 ii. Tersedia untuk dijual 177.489 114.205 512.416 382.457 iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.418.742 1.139.358 1.650.330 1.359.479 PPA - Surat berharga yang dimiliki - / - (69.835) (50.881) (69.835) (50.881) 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali - - - - 7. Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah a. Diperdagangkan 808.162 2.340.010 833.445 2.340.011 b. Tersedia untuk dijual 27.562.545 28.778.615 27.562.545 28.903.515 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 61.094.598 61.094.598 61.094.598 61.094.598 8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) a. Rupiah 1.011.052-2.032.024 305.063 PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) - / - (20.900) - (20.900) - b. Valuta asing - - - - PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - / - - - - - 9. Tagihan derivatif 401.545 400.970 403.110 404.154 PPA - Tagihan derivatif - / - (6.003) (4.079) (6.003) (4.079) 10. Kredit yang diberikan a. Rupiah - Pihak terkait dengan Bank 107.724 440.610 109.048 446.605 - Pihak lain 72.281.595 69.984.169 80.124.771 76.215.430 PPA - Kredit yang diberikan - / - (8.272.056) (6.904.290) (8.636.709) (7.069.692) b. Valuta asing - Pihak terkait dengan Bank 499.443 533.612 618.742 638.787 - Pihak lain 34.005.763 29.124.568 35.453.099 30.526.677 PPA - Kredit yang diberikan - / - (6.920.455) (6.038.896) (6.959.448) (6.088.274) 11. Tagihan akseptasi 3.458.828 3.396.637 3.459.552 3.401.118 PPA - Tagihan akseptasi - / - (58.942) (128.039) (58.942) (128.039) 12. Tagihan lainnya -Transaksi perdagangan 3.046.276 2.705.094 3.046.276 2.705.094 PPA-Tagihan lainnya-transaksi perdagangan - / - (822.048) (886.823) (822.048) (886.823) 13. Penyertaan 2.424.539 2.164.882 178.245 149.884 PPA - Penyertaan - / - (73.628) (73.384) (73.628) (73.384) 14. Pendapatan yang masih akan diterima 1.736.872 1.815.241 1.773.987 1.854.067 15. Biaya dibayar dimuka 354.791 345.643 420.813 404.357 16. Uang muka pajak 5.090 5.493 47.421 24.526 17. Aktiva pajak tangguhan 3.353.963 1.832.719 3.376.873 1.848.046 18. Aktiva tetap 7.796.795 7.506.289 8.254.556 7.942.142 Akumulasi penyusutan aktiva tetap - / - (3.388.117) (2.860.920) (3.687.424) (3.114.031) 19. Properti terbengkalai 330.499 442.794 330.499 442.794 PPA-Properti terbengkalai - / - (49.575) - (49.575) - 20. Aktiva sewa guna - - - - Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna - / - - - - - 21. Agunan yang diambil alih 158.922 158.922 187.901 188.383 PPA-Agunan yang diambil alih - / - (23.838) - (23.838) - 22. Aktiva lain-lain 1.584.121 2.400.215 2.747.386 2.873.237 JUMLAH 252.342.241 245.783.717 265.021.871 255.278.451
NO. POS - POS NERACA KONSOLIDASI 30 Juni 2007 30 Juni 2006 30 Juni 2007 30 Juni 2006 PASIVA 1 G i r o a. Rupiah 33.057.086 28.017.570 34.660.735 29.448.010 b. Valuta asing 19.514.055 12.577.207 20.022.397 12.839.939 2 Kewajiban segera lainnya 1.102.731 814.184 1.122.885 823.949 3 Tabungan 62.529.679 44.734.511 65.582.797 46.999.579 4 Simpanan berjangka a. Rupiah - Pihak terkait dengan Bank 299.337 680.564 168.056 511.789 - Pihak lain 69.682.580 88.406.518 73.339.199 91.582.933 b. Valuta asing - Pihak terkait dengan Bank 156.512 87.614 140.911 74.391 - Pihak lain 11.933.919 14.991.706 12.326.776 15.569.944 5 Sertifikat deposito a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 6 Simpanan dari bank lain 3.458.853 8.646.875 4.331.367 9.194.225 7 Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan syarat repo 1.502.978 1.502.978 1.694.833 1.593.634 8 Kewajiban derivatif 111.926 50.787 111.955 50.968 9 Kewajiban akseptasi 3.458.828 3.396.637 3.459.552 3.401.118 10 Surat berharga yang diterbitkan a. Rupiah 842.462 854.828 1.217.463 1.054.828 b. Valuta asing 2.673.589 2.777.731 2.673.167 2.776.767 11 Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia - - - - b. Lainnya i. Rupiah - Pihak terkait dengan Bank 350.000 350.000 350.000 350.000 - Pihak lain 810.243 1.204.232 1.405.243 1.429.232 ii. Valuta asing - Pihak terkait dengan Bank - - - - - Pihak lain 1.199.742 1.505.006 1.196.346 1.505.006 12 Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi 494.519 505.369 495.958 510.581 13 Kewajiban sewa guna usaha - - - - 14 Beban yang masih harus dibayar 391.346 622.931 502.116 681.987 15 Taksiran pajak penghasilan 295.020 1.085 336.465 24.908 16 Kewajiban pajak tangguhan - - - - 17 Kewajiban lain-lain 7.443.344 5.962.589 8.812.984 6.724.883 18 Pinjaman subordinasi a. Pihak terkait dengan Bank - - - - b. Pihak lain 4.084.328 4.237.582 4.116.328 4.269.582 19 Modal pinjaman a. Pihak terkait dengan Bank - - - - b. Pihak lain - - - - 20 Hak minoritas - - 5.174 4.985 21 Ekuitas a. Modal disetor 10.374.310 10.155.812 10.374.310 10.155.812 b. Agio saham/tambahan modal disetor 6.570.668 6.023.710 6.570.668 6.023.710 c. Opsi Saham 56.193 171.115 56.193 171.115 d. Dana setoran modal - - - - e. Selisih penjabaran laporan keuangan 84.112 101.854 84.112 101.854 f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap 3.046.936 3.046.936 3.046.936 3.046.936 g. Keuntungan/(kerugian) bersih yang belum direalisasi atas surat-surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual dikurangi pajak tangguhan 117.066 (136.907) 117.066 (136.907) h. Selisih transaksi perubahan ekuitas anak perusahaan 2.065 (14.068) 2.065 (14.068) i. Saldo laba *) 6.697.814 4.506.761 6.697.814 4.506.761 JUMLAH 252.342.241 245.783.717 265.021.871 255.278.451 * ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp 162.874.901 juta melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA Periode 1 Januari s.d 30 Juni 2007 dan 2006 NO. POS - POS KONSOLIDASI 30 Juni 2007 30 Juni 2006 30 Juni 2007 30 Juni 2006 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1 Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah 9.478.136 11.403.177 10.111.067 11.876.628 b. Valuta asing 1.803.588 1.020.988 1.890.781 1.095.384 1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah 257.879 246.430 257.879 246.431 b. Valuta asing 55.233 43.259 75.105 47.877 JUMLAH PENDAPATAN BUNGA 11.594.836 12.713.854 12.334.832 13.266.320 2 Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah 4.664.237 7.331.130 4.938.600 7.556.894 b. Valuta asing 659.679 823.609 704.356 859.514 2.2. Provisi dan komisi - - - - JUMLAH BEBAN BUNGA 5.323.916 8.154.739 5.642.956 8.416.408 PENDAPATAN BUNGA BERSIH 6.270.920 4.559.115 6.691.876 4.849.912 3 Pendapatan operasional lainnya 3.1. Pendapatan provisi, komisi dan fee 944.500 689.639 1.102.522 777.357 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing *) 165.707 223.186 171.974 224.058 3.3.a. Laba jual beli surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) 188.867 14.692 219.947 30.272 b. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) 270 78.966 15.333 65.831 3.4. Pendapatan lainnya 356.494 215.781 247.730 199.887 JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA 1.655.838 1.222.264 1.757.506 1.297.405 4 Beban / (pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva 1.797.439 1.864.056 1.910.458 1.897.992 5 Beban / (pendapatan) penyisihan estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi (19.775) (28.078) (19.675) (41.517) 6 Beban / (pendapatan) pemulihan penyisihan lainnya (33.793) (30.427) (33.793) (30.427) 7 Beban operasional lainnya 7.1. Beban administrasi dan umum 1.182.780 1.163.903 1.337.257 1.306.648 7.2. Beban personalia 1.561.855 1.296.190 1.723.816 1.438.932 7.3 a. Rugi jual beli surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) - - - - b. Beban penurunan nilai surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) - - - - 7.4. Beban transaksi valuta asing *) - - - - 7.5. Beban promosi 107.415 103.932 121.084 118.446 7.6. Beban lainnya 319.991 263.846 344.569 281.268 JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA 3.172.041 2.827.871 3.526.726 3.145.294 LABA OPERASIONAL 3.010.846 1.147.957 3.065.666 1.175.975 PENDAPATAN DAN BEBAN NON-OPERASIONAL 8 Pendapatan non-operasional 12.985 27.418 19.534 26.241 9 Beban non-operasional 1.573 20.879 4.191 24.123 PENDAPATAN/(BEBAN) NON-OPERASIONAL BERSIH 11.412 6.539 15.343 2.118 10 Pendapatan/(beban) luar biasa - - - - 11 LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 3.022.258 1.154.496 3.081.009 1.178.093 12 Taksiran pajak penghasilan - / - - Periode berjalan 908.333 1.086 966.419 22.588 - Ditangguhkan (25.276) 338.333 (25.276) 340.065 13 LABA PERIODE BERJALAN 2.139.201 815.077 2.139.866 815.440 14 Hak minoritas - - (665) (363) 15 Saldo laba/(rugi) awal periode 6.113.090 4.005.436 6.113.090 4.005.436 16 a. Dividen (1.452.843) (301.685) (1.452.843) (301.685) b. Lainnya (101.634) (12.067) (101.634) (12.067) 17 SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE 6.697.814 4.506.761 6.697.814 4.506.761 18 LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Rupiah Penuh) - Dasar - - 103,48 40,16 - Dilusian - - 103,08 39,86 *) Disajikan secara netto dari pendapatan /(beban) transaksi valuta asing **) Disajikan secara netto dari pendapatan /(beban) kenaikan /(penurunan) nilai surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah
KOMITMEN DAN KONTINJENSI NO. POS - POS KONSOLIDASI 30 Juni 2007 30 Juni 2006 30 Juni 2007 30 Juni 2006 KOMITMEN Tagihan Komitmen 1 Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2 Lainnya - - - - Jumlah tagihan komitmen - - - - Kewajiban Komitmen 1 Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah 14.773.686 16.314.701 14.978.146 16.416.404 b. Valuta asing 2.899.864 2.305.289 2.899.864 2.305.660 2 Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor 7.655.193 3.304.489 7.839.128 3.622.749 3 Lainnya - - - - Jumlah kewajiban komitmen 25.328.743 21.924.479 25.717.138 22.344.813 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (25.328.743) (21.924.479) (25.717.138) (22.344.813) KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi 1 Garansi yang diterima a. Rupiah 99.338 108.128 99.662 108.128 b. Valuta asing 2.383.464 2.103.021 2.385.906 2.103.021 2 Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah 3.853.271 3.421.900 3.856.790 3.422.120 b. Valuta asing 3.349.637 2.160.847 3.349.642 2.160.852 3 Lainnya 32.734 32.747 32.734 32.747 Jumlah tagihan kontinjensi 9.718.444 7.826.643 9.724.734 7.826.868 Kewajiban Kontinjensi 1 Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah 3.828.640 3.264.902 3.931.786 3.350.376 - Valuta asing 8.627.274 7.658.875 8.656.641 7.721.123 b. Lainnya - - - - 2 Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor - - - - 3 Lainnya 29.962 28.520 31.715 25.803 Jumlah kewajiban kontinjensi 12.485.876 10.952.297 12.620.142 11.097.302 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (2.767.432) (3.125.654) (2.895.408) (3.270.434)
PENGURUS PER 30 JUNI 2007 Komisaris - Komisaris Utama : Edwin Gerungan *) - Wakil Komisaris Utama : Muchayat - Komisaris : Richard Claproth - Komisaris Independen : Soedarjono - Komisaris Independen : Pradjoto - Komisaris Independen : Gunarni Soeworo - Komisaris Independen : Yap Tjay Soen PEMILIK PER 30 JUNI 2007 Negara Republik Indonesia : 67,47% (Pemegang Saham Pengendali) Publik = 32,53% Jakarta, 27 Juli 2007 S. E & O Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Direksi - Direktur Utama : Agus Martowardojo - Wakil Direktur Utama : Wayan Agus Mertayasa Agus Martowardojo Wayan Agus Mertayasa - Direktur : Omar Sjawaldy Anwar Direktur Utama Wakil Direktur Utama - Direktur : Zulkifli Zaini - Direktur : Abdul Rachman - Direktur : Sasmita - Direktur : Sentot A. Sentausa - Direktur : Bambang Setiawan **) - Direktur : Riswinandi - Direktur : Thomas Arifin - Direktur : Budi Gunadi Sadikin *) Merangkap sebagai Komisaris Independen **) Merangkap sebagai Direktur Kepatuhan Catatan : 1) Informasi keuangan di atas per tanggal 30 Juni 2007 dan 2006 dan untuk enam bulan yang berakhir pada tanggal-tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian (tidak diaudit). Karena informasi keuangan tersebut diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan Konsolidasian. 2) Informasi keuangan di atas, disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut : a) Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank", sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005. b) Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia", sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005. c) Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 tentang "Prinsip Kehati-hatian Dalam Rangka Pembelian Kredit oleh Bank dari Badan Penyehatan Perbankan Nasional (BPPN)". d) Surat dari Bank Indonesia No. 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Bank". e) Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM/2003, tanggal 30 September 2003 tentang "Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala". 3) Bank menetapkan kualitas aktiva produktif berdasarkan PBI No. 7/2/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005, sebagaimana telah diubah dengan PBI No. 8/2/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang perubahan atas PBI 7/2/PBI/2005 yang kemudian diubah kembali dengan PBI No.9/6/PBI/2007 tanggal 30 Maret 2007 tentang Perubahan Kedua PBI No.8/2/PBI/2006. 4) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2006 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2007. 5) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2007 dan 2006 adalah masing-masing sebesar Rp. 9.049,50 dan Rp. 9.263,00. 6) Laba bersih per saham dasar dan dilusian dihitung dengan membagi laba bersih dengan rata-rata tertimbang jumlah saham yang diterbitkan dan disetor penuh selama periode tersebut, setelah memperhitungkan pengaruh dari konversi opsi saham.
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA NO POS-POS 30 Juni 2007 30 Juni 2006 L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH I Pihak Terkait A. AKTIVA PRODUKTIF 1 Penempatan pada bank lain 150.673 - - - - 150.673 129.682 - - - - 129.682 II 2 Surat-surat berharga kepada pihak ketiga *) 91.124.202 - - - - 91.124.202 92.995.269 - - - 10.000 93.005.269 3 Kredit kepada pihak ketiga 405.650 - - - 201.517 607.167 770.560 - - - 203.662 974.222 a. KUK - - - - - - - - - - - - b. Kredit properti 782 - - - - 782 730 - - - - 730 i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - ii. Tidak direstrukturisasi 782 - - - - 782 730 - - - - 730 c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - - - - - 225.769 - - - - 225.769 d. Lainnya 404.868 - - - 201.517 606.385 544.061 - - - 203.662 747.723 4 Penyertaan pada pihak ketiga 2.351.914 - - - - 2.351.914 2.092.257 - - - - 2.092.257 a. Pada perusahaan keuangan bank 1.345.070 - - - - 1.345.070 1.207.791 - - - - 1.207.791 b. Pada perusahaan keuangan non-bank 834.557 - - - - 834.557 728.419 - - - - 728.419 c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - - - - - - - d. Lainnya 172.287 - - - - 172.287 156.047 - - - - 156.047 5 Tagihan lain kepada pihak ketiga 138.031 - - - - 138.031 33.921 - - - - 33.921 6 Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 7.927 - - - - 7.927 9.169 - - - - 9.169 B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai - - - - - - - - - - - - 2 Agunan yang diambil alih - - - - - - - - - - - - 3 Rekening antar kantor dan suspense account - - - - - - - - - - - - Pihak Tidak Terkait A. AKTIVA PRODUKTIF 1 Penempatan pada bank lain 19.011.689 - - - - 19.011.689 12.342.156 - - - - 12.342.156 2 Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia 5.298.218 - - - 1.064.203 6.362.421 11.442.581-14.253-1.055.174 12.512.008 3 Kredit kepada pihak ketiga 73.342.970 15.853.560 1.749.792 732.112 14.608.924 106.287.358 60.668.135 12.175.283 3.173.134 6.125.118 16.967.067 99.108.737 a. KUK 3.060.111 650.308 48.453 82.838 450.060 4.291.770 3.586.284 713.684 45.898 103.350 499.765 4.948.981 b. Kredit properti 6.515.910 2.290.664 147.707 76.997 1.285.331 10.316.609 6.512.668 1.925.155 294.792 1.083.478 964.282 10.780.375 i. Direstrukturisasi 312.796 857.370 84.971 4.785 172.281 1.432.203 155.225 160.072 61.767 14 173.946 551.024 ii. Tidak direstrukturisasi 6.203.114 1.433.294 62.736 72.212 1.113.050 8.884.406 6.357.443 1.765.083 233.025 1.083.464 790.336 10.229.351 c. Kredit lain yang direstrukturisasi 5.885.025 7.845.240 1.392.062 390.422 5.155.887 20.668.636 5.908.892 2.789.063 903.406 1.862.262 5.797.463 17.261.086 d. Lainnya 57.881.924 5.067.348 161.570 181.855 7.717.646 71.010.343 44.660.291 6.747.381 1.929.038 3.076.028 9.705.557 66.118.295 4 Penyertaan pada pihak ketiga - - - - 72.625 72.625 - - - - 72.625 72.625 a. Pada perusahaan keuangan bank - - - - - - - - - - - - b. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - - - - - - - - - - c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - 72.625 72.625 - - - - 72.625 72.625 d. Lainnya - - - - - - - - - - - - 5 Tagihan lain kepada pihak ketiga 6.052.652 941.051 5.119 2.688 778.160 7.779.670 4.344.922 972.890 164.536 169.348 817.084 6.468.780 6 Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 19.568.966 450.488 12.811 58 70.857 20.103.180 13.648.290 219.240 54.164 139.109 158.294 14.219.097 B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai - - 330.499 - - 330.499 - - - - - 442.794 2 Agunan yang diambil alih - - 158.922 - - 158.922 - - - - - 158.922 3 Rekening antar kantor dan suspense account 1.489.940 - - - 733.184 2.223.124 - - - - - 1.522.397 JUMLAH 218.942.832 17.245.099 2.257.143 734.858 17.529.470 256.709.402 198.476.942 13.367.413 3.406.087 6.433.575 19.283.906 243.092.036 1 a. PPA produktif yang wajib dibentuk 1.252.172 1.348.161 570.432 397.784 13.522.918 17.091.467 981.503 666.454 430.835 2.094.149 11.296.260 15.469.201 b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - 73.413-733.184 806.597 - - - - - - Total PPA yang wajib dibentuk **) 1.252.172 1.348.161 643.845 397.784 14.256.102 17.898.064 981.503 666.454 430.835 2.094.149 11.296.260 15.469.201 2 a. PPA produktif yang telah dibentuk 1.487.413 1.350.519 570.432 397.784 14.166.964 17.973.112 1.104.473 666.454 430.835 2.094.149 11.498.390 15.794.301 b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - 73.413-949.225 1.022.638 - - - - - 258.067 Total PPA yang telah dibentuk 1.487.413 1.350.519 643.845 397.784 15.116.189 18.995.750 1.104.473 666.454 430.835 2.094.149 11.498.390 16.052.368 3 Total asset bank yang dijaminkan : 5 a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 4 Persentase KUK terhadap total kredit yapoc oc 4,01% 4,94% 5 Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 30,59% 39,63% 6 Persentase UMKM terhadap total kredit 13,30% 11,74% 7 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 38,42% 42,68% *) Termasuk didalamnya Obligasi Pemerintah dalam rangka rekapitalisasi **) Perhitungan PPA yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi agunan dan atas SBI, BI intervensi dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah tidak wajib dibentuk PPA
NO TRANSAKSI TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF Per 30 Juni 2007 Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan Kewajiban Derivatif Nilai Kontrak dengan Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Netting Agreement A. Terkait dengan nilai tukar 1. Spot 89-2. Forward 808.908 3.266 5.330-3. Option a. Purchased 3.360 946 1.395 - b. Written 2.396 906 884-4. Future - 5. Swap 9.924.772 393.575 54.380-6. Lainnya - B. Terkait dengan suku bunga 1. Forward 2.852 2.852-2. Option a. Purchased - b. Written - 3. Future - 4. Swap 38.975 10.962 49.937-5. Lainnya - C. Lainnya - JUMLAH 401.545 111.926
NO. PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM KETERANGAN 30 Juni 2007 30 Juni 2006 I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 22.235.560 21.521.868 1. Modal Disetor 10.374.310 10.155.812 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham 6.570.668 6.023.710 b. Disagio (-/-) - - c. Opsi Saham 56.193 171.115 d. Modal Sumbangan / Tambahan Modal Disetor - - e. Cadangan Umum dan Tujuan 2.611.690 2.575.369 f. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 1.481.624 1.917.302 g. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) - - h. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) 1.056.963 576.706 i. Rugi tahun berjalan (-/-) - - j. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih 84.112 101.854 2) Selisih Kurang (-/-) - - k. Dana Setoran Modal - - l. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) - - m. Selisih nilai transaksi Restrukturisasi Entitas Sepengendali - - 3. Goodwill (-/-) - - 4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi (-/-) - - B. MODAL PELENGKAP 8.545.330 8.388.991 (Maks. 100% dari modal inti) 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 3.046.936 3.046.936 2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi - - 3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 1.414.066 1.104.473 4. Modal Pinjaman - 5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari modal inti) 4.084.328 4.237.582 6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) - - C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN - - D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 30.780.890 29.910.859 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) 30.780.890 29.910.859 IV. PENYERTAAN (-/-) (2.351.914) (2.092.257) V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II-IV) 28.428.976 27.818.602 VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III-IV) 28.428.976 27.818.602 VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 113.125.293 110.719.232 VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 3.401.779 2.499.157 IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) 25,13% 25,13% X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII+VIII)) 24,40% 24,57% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D):(VII+VIII)) 0,00% 0,00% XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8% 8%
LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN Periode 1 Januari 2007 s.d 30 Juni 2007 (Sesuai Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 Bab VI Pasal 24) a. Ikhtisar pembelian kredit dari BPPN NO. KETERANGAN JUMLAH 1. Pokok kredit / Baki debet per 30 Juni 2007 2.596.987 2. Nilai pembelian kredit dari 1 Januari 2002 s.d 30 Juni 2007 5.579.541 3. Jumlah PPAP dan Pendapatan yang Ditangguhkan yang berasal dari selisih nilai pokok dan nilai pembelian 82.264 4. PPAP yang dibentuk sesuai kolektibilitas kredit per 30 Juni 2007 504.185 5. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Lain yang terkait dengan kredit yang dibeli dari BPPN dari 1 Januari 2007 sampai dengan 30 Juni 2007 426.205 b. Ikhtisar perubahan saldo kredit yang dibeli dari BPPN NO. KETERANGAN JUMLAH 1. Saldo awal 3.050.488 2. Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation ) 13.064 3. Tambahan pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan - 4. Penerimaan kredit dalam periode berjalan (465.169) 5. Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan (1.396) 6. Saldo akhir 2.596.987 c. Ikhtisar perubahan PPAP yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit NO. KETERANGAN JUMLAH 1. Saldo awal - 2. Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation ) - 3. Tambahan PPAP yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan - 4. PPAP yang digunakan untuk hapus buku - 5. Koreksi PPAP karena penerimaan diatas nilai pembelian - 6. Saldo akhir - d. Ikhtisar perubahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit NO. KETERANGAN JUMLAH 1. Saldo awal 86.380 2. Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation ) 266 3. Tambahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan - 4. Pendapatan ditangguhkan yang digunakan untuk hapus buku - 5. Koreksi pendapatan ditangguhkan karena penerimaan diatas nilai pembelian (4.382) 6. Saldo akhir 82.264 e. Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian kredit baru 2.596.987 f. Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki kredit yang dibeli dari BPPN 14.540
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN NO. KETERANGAN 30 Juni 2007 30 Juni 2006 I. Permodalan 1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 25,13% 25,13% 2. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan risiko pasar 24,40% 24,57% 3. Aktiva tetap terhadap modal 27,43% 26,98% II. Kualitas Aktiva 1. Aktiva produktif bermasalah 7,60% 12,09% 2. PPA produktif terhadap aktiva produktif 7,08% 6,55% 3. Pemenuhan PPA produktif 105,16% 102,10% 4. Pemenuhan PPA non produktif 126,78% - 5. NPL gross 16,18% 26,45% 6. NPL net 3,89% 14,74% III. Rentabilitas 1. ROA 2,42% 0,93% 2. ROE 18,83% 7,49% 3. NIM 5,63% 4,17% 4. BOPO *) 77,28% 91,76% IV. Likuiditas LDR 53,64% 52,36% V. Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. Pihak terkait - - a.2. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK b.1. Pihak terkait - - b.2. Pihak tidak terkait - - 2 GWM Rupiah 11,48% 11,06% 3 Posisi Devisa Netto **) 7,91% 3,18% 4 Posisi Devisa Netto di Neraca 15,05% 11,44% *) Beban operasional termasuk beban bunga & beban PPA serta beban penyisihan lainnya dibagi pendapatan operasional termasuk pendapatan bunga. **) Perhitungan devisa netto termasuk akun neraca dan rekening administratif.