LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Tanggal 31 Maret 2021 & 31 Desember 2020 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS 31 Mar 2021 31 Dec 2020 ASET 1. Kas 35 35 2. Penempatan pada Bank Indonesia 2,112,236 2,159,032 3. Penempatan pada bank lain 1,152,222 244,688 4. Tagihan spot dan derivatif / forward 89,299 152,049 5. Surat berharga yang dimiliki 273,708 165,123 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) - 572,853 8. Tagihan akseptasi 167,236 977,524 9. Kredit dan Pembiayaan yang diberikan 2,193,729 2,152,556 10. Pembiayaan syariah 11. Penyertaan Modal 12 Aset Keuangan Lainnya 13 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga yang dimiliki (114) (69) b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah (2,193,729) (2,139,460) c. Lainnya (3,589) (1,658) 14 Aset tidak berwujud 13,430 13,430 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (8,513) (7,810) 15 Aset tetap dan inventaris 35,651 35,652 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (32,789) (32,561) 16 Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor 8,051 3,600 17 Aset lainnya 835,167 787,053 TOTAL ASET 4,642,030 5,082,037
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Tanggal 31 Maret 2021 & 31 Desember 2020 (dalam jutaan Rupiah) No. POS - POS 31 Mar 2021 31 Dec 2020 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 106,400 198,553 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 10,672 17,407 4. Uang Elektronik 5. Liabilitas kepada Bank Indonesia 6. Liabilitas kepada bank lain 504,375-7. Liabilitas spot dan derivatif / forward 194,299 221,385 8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 9. Liabilitas akseptasi 167,236 977,524 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman/pembiayaan yang diterima 12. Setoran jaminan 490 474 13. Liabilitas antar kantor - 4,461 14. Liabilitas lainnya 317,224 319,872 15. Kepentingan non-pengendali (non-controlling interest) TOTAL LIABILITAS 1,300,696 1,739,676 EKUITAS 16. Modal disetor a. Modal dasar 3,690,957 3,690,957 b. Modal yang belum disetor -/ - c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/ - 18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/ - c. Dana setoran modal d. Lainnya 19. Penghasilan komprehensif lainnya a. Keuntungan 9,896 98 b. Kerugian -/- - 20. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 21. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu (328,135) (775,479) b. Tahun berjalan (31,384) 426,785 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK TOTAL EKUITAS 3,341,334 3,342,361 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 4,642,030 5,082,037
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2021 & 2020 No. POS-POS 31 Mar 2021 31 Mar 2020 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga Pendapatan Bunga 8,980 432,114 Beban Bunga 8,591 121,858 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 389 310,256 B. Pendapatan dan Beban Operasional lainnya 1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset keuangan (22,485) (9,085) 2. Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan 3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan 4. Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan derivatif/forward (realised) 2,359 22,713 5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method 6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing 7. Pendapatan dividen 49 18,132 8. Komisi/provisi/fee dan administrasi 9. Pendapatan lainnya 2,140 766 10. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 147,435 11. Kerugian terkait risiko operasional 12. Beban tenaga kerja 3,160 12,675 13. Beban promosi 46 106 14. Beban lainnya 12,005 15,270 Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya Bersih (33,148) (142,960) LABA (RUGI) OPERASIONAL (32,759) 167,296 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 1,375 2 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1,375 2 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK (31,384) 167,298 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan - 54,316 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN (31,384) 112,982 LABA (RUGI) KEPENTINGAN NON-PENGENDALI 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kembali atas program pensiun manfaat pasti c. Lainnya 2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan instrumen hutang yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain c. Lainnya PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN (31,384) 112,982 Laba ( Rugi ) bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK (31,384) 112,982 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN (31,384) 112,982 Total Laba ( Rugi ) Komprehensif tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK (31,384) 112,982 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN (31,384) 112,982 DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Pada Tanggal 31 Maret 2021 & 31 Desember 2020 No. POS-POS 31 Mar 2021 31 Dec 2020 I II TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik 2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan derivatif/forward yang masih berjala 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik a. Committed b. Uncommitted 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 4,895 77,338 3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif/forward - 42,282 4. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 86,440 195,624 2. Lainnya
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Pada Tanggal 31 Maret 2021 BANK NO. TRANSAKSI Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. Terkait dengan Nilai Tukar 1 Spot - 2 Forward - 3 Option a. Jual - b. Beli - 4 Future - 5 Swap 5,050,320 5,050,320-89,299 194,299 6 Lainnya - B. Terkait dengan Suku Bunga 1 Forward - 2 Option a. Jual - b. Beli - 3 Future - 4 Swap - 5 Lainnya - C. Lainnya - J U M L A H 5,050,320 5,050,320-89,299 194,299
POS - POS LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 31 Maret 2021 & 2020 31 Maret 2021 31 Maret 2020 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. 1. PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing - - 2. Tagihan spot dan derivatif/forward - a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga yang dimiliki - a. Rupiah b. Valuta asing - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - a. Rupiah b. Valuta asing - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - a. Rupiah b. Valuta asing - - 6. Tagihan akseptasi - - 7. Kredit dan pembiayaan yang diberikan - a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) - i. Rupiah ii Valuta asing b. Bukan debitur UMKM - i. Rupiah ii Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi - i. Rupiah ii Valuta asing - - 8. Penyertaan Modal - - 9. Tagihan Lainnya - - 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing - - II 1. PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah 500,100 500,100 1,422 1,422 b. Valuta asing 652,122-652,122 1,544,655 1,544,655 2. Tagihan spot dan derivatif/forward - a. Rupiah b. Valuta asing 89,299-89,299 214,244 214,244 3. Surat berharga yang dimiliki - a. Rupiah 273,708 273,708 1,279,354 1,279,354 b. Valuta asing - - 2,634 2,634 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - a. Rupiah b. Valuta asing - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - a. Rupiah 2,624,729 2,624,729 b. Valuta asing -- - 6. Tagihan Akseptasi 167,236-167,236 1,566,721 25,779-1,592,500 7. Kredit dan pembiayaan yang diberikan - a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 233,462 1,849-235,311 ii. Valuta asing 5,374,453 5,374,453 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah - 170,805 356,473 527,278 4,376,039 77,525 527,403 4,980,967 ii. Valuta asing - 1,666,452-1,666,452 11,892,783 2,129,641-14,022,424 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - 170,805-170,805 1,141,349-170,930 1,312,279 ii. Valuta asing - 1,666,452 1,666,452 47,732 2,013,461-2,061,193 8. Penyertaan - - 9. Tagihan Lainnya - - 10. Komitmen dan kontinjensi - a. Rupiah 1,939,746 83-1,939,829 b. Valuta asing #REF! 90,537 798 #REF! - 91,335 9,089,880 30,999-9,120,879 III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 2,197,758 6,473,502 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 369,987 571,875 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 0.00% 22.79% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 0.00% 17.78% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih BANK
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI Pada Tanggal 31 Maret 2021 & 2020 KOMPONEN MODAL 31 Mar 2021 31 Mar 2020 KOMPONEN MODAL 1. 1.1 Dana usaha - 20,368,348 1.2 Modal disetor 3,690,957 3,690,957 2 Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (328,135) (2,265,114) 3 Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (31,384) 112,982 4 Cadangan umum 5. Saldo surplus revaluasi aset tetap 6. Pendapatan komprehensif lainnya : potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - 4,034 7. Cadangan umum Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 14,100 261,252 8. 9. Dana Usaha Lainnya Faktor pengurang modal 9.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan 8.1.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan 8.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia dijual 1,292-9.2 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif 9.3 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 9.4 PPKA non produktif 9.5 Pajak tangguhan 684,780 640,233 9.6 Goodwill 9.7 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 4,918 1,131 9.8 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 9.9 Eksposur sekuritisasi 9.10 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 yang diterbitkan oleh bank lain 9.1 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat 9.1 Lainnya TOTAL MODAL 2,654,548 21,531,095 KETERANGAN 31 Mar 2021 31 Mar 2020 KETERANGAN 31 Mar 2021 31 Mar 2020 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM (%) 57.41% 75.25% (ATMR) DANA USAHA UNTUK BUFFER (%) 0.00% 3.62% ATMR RISIKO KREDIT 1,375,554 25,274,191 PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB ATMR RISIKO PASAR 710,241 656,629 DIPENUHI BANK ATMR RISIKO OPERASIONAL 2,537,704 2,680,799 Capital Conservation Buffer (%) 0.00% 0.00% TOTAL ATMR 4,623,499 28,611,619 Countercyclical Buffer (%) 0.00% 0.00% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9.99% 9.99% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
LAPORAN RASIO KEUANGAN Pada Tanggal 31 Maret 2021 & 2020 NO RASIO % 31 Mar 2021 31 Mar 2020 Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 57.41% 75.25% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 8.80% 1.37% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 8.80% 1.37% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 36.69% 15.50% 5 NPL gross 24.04% 2.14% 6 NPL net 0.00% 0.00% 7 Return on Asset (ROA) -2.48% 1.97% 8 Return on Equity (ROE) -4.79% 1.50% 9 Net Interest Margin (NIM) 0.03% 3.72% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 127.93% 76.57% 11 Cost to Income Ratio (CIR) 130.14% 46.86% 12 Loan to Deposit Ratio (LDR) 1873.82% 214.86% 13 Liquidity Coverage Ratio (LCR) secara Individu 1222.49% 624.96% 14 Net Stable Funding Ratio (NSFR) secara Individu 108.34% 134.62% 15 Leverage Ratio secara Individu 64.75% 46.58% Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0.00% 0.00% ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 4720.93% 6.35% b. GWM Valuta asing 24.94% 27.46% 3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan 0.70% 0.03%
PENGURUS BANK GENERAL MANAGER : NITHAPONG SENAVONGSE DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF PEMILIK BANK BANGKOK BANK PCL, BANGKOK - THAILAND 100% Catatan : a. Informasi keuangan diatas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2021 dan 31 Maret 2020 yang tidak diaudit. Informasi keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2020 dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Imelda &Rekan (anggota dari Jaringan Deloitte Asia Pasifik dan Jaringan Deloitte), dengan rekan penanggung jawab Fonny Alimin, yang telah memberikan opini audit tanpa modifikasian. b. Informasi keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.37/POJK.03/2019 tanggal 19 Desember 2019 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan salinan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.9/SEOJK.03/2020 tanggal 30 Juni 2020 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional. c. Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 31 Maret 2021, 31 Desember 2020 dan 31 Maret 2020 adalah masing-masing sebesar Rp 14.525,00 ; Rp 14.050,00 dan Rp 16.310,00 ***