EKONOMI DAN KEUANGAN SYARIAH: PRINSIP, PERKEMBANGAN TERKINI DAN TANTANGAN PENGEMBANGAN DI INDONESIA

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Ukuran: px
Mulai penontonan dengan halaman:

Download "EKONOMI DAN KEUANGAN SYARIAH: PRINSIP, PERKEMBANGAN TERKINI DAN TANTANGAN PENGEMBANGAN DI INDONESIA"

Transkripsi

1 EKONOMI DAN KEUANGAN SYARIAH: PRINSIP, PERKEMBANGAN TERKINI DAN TANTANGAN PENGEMBANGAN DI INDONESIA Rahmatina A. Kasri, Ph.D. Direktur, Pusat Ekonomi dan Bisnis Syariah Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Indonesia

2 RAHMATINA A. KASRI, Ph.D. Rahmatina A. Kasri PhD is the Director of Pusat Ekonomi dan Bisnis Syariah (PEBS) Faculty of Economics and Business Universitas Indonesia (FEB UI). Previously, she was the Director of Islamic Economics Undergraduate Program at FEB UI. She specialises in Islamic economics and finance as well as development economics, with experience both in academic and practical fields. She gained her PhD from Durham University UK, MBA in Islamic Banking and Finance from International Islamic University of Malaysia, MA in International and Development Economics from Australian National University and BA in Economics from FEB UI. Her works has been published in a number of books, various national/international conferences and several reputable journals including SCOPUS-indexed international journals such as International Journal of Islamic and Middle Eastern Finance and Management and Journal of Economic Cooperation and Development.

3 PUSAT EKONOMI DAN BISNIS SYARIAH FEB UI Pusat Ekonomi dan Bisnis Syariah (PEBS) Faculty of Economics and Business Universitas Indonesia (FEB UI) was officially established on January 29, 2007 in Depok. PEBS was formerly dedicated for the purpose of preparing establishing and supporting Islamic economics and Islamic business undergraduate programs established in 2013 in FEB UI. Only afterward that PEBS is more directed toward research and training in Islamic economics. Since then, PEBS FEB UI has focused on three main activities, namely academic and professional training, research and academic/non-academic partnership, and consultation as well as assistance, publication and seminars/workshops. Since 2007, PEBS FEB UI has established strong networking with reputable partners from industries, regulators and academic institutions in both national and international level.

4 KONSEP DASAR EKONOMI SYARIAH Perbedaan konsep kepemilikan Allah adalah pemilik absolut. Manusia ditugaskan untuk mengelola resources secara adil dan berkelanjutan Penekanan pada prinsip keadilan Pelarangan riba, gharar dan maysir. Profit & risk-sharing economy. Mendorong kerjasama dan kompetisi yang sehat Penggunaan konsep maqashid al-syariah, maslahah, falah dan huquq dalam setiap kegiatan ekonomi Tidak hanya berorientasi pada kesejahteraan per individu. Mendorong pada pencapaian keseimbangan antara ekonomi dan aspek-aspek kehidupan lainnya.

5 RANCANG BANGUN SISTEM EKONOMI ISLAM Sistem Tujuan Maqashid Syariah Sistem Insentif Moral dan Material Sistem Alokasi melalui Mekanisme Pasar dengan Pengawasan yang luas dan ketat (Hisbah) Sistem Kepemilikan Pribadi, Wakaf dan Kepemilikan Bersama untuk barangbarang yang menguasai hajat hidup orang banyak Sistem Finansial non-riba, non-gharar, non-maysir Sistem Moneter Berbasis Komoditas (Dinar-Emas) Sistem Fiskal Berbasis Zakat Sumber: Wibisono (2008)

6 Akad Mudharabah Akad Musyarakah Akad Ijarah Akad Murabahah Akad Qardh Akad Wadiah Akad Wakalah AKAD-AKAD UTAMA DALAM EKONOMI ISLAM

7 Total Aset (dalam Miliar) PERKEMBANGAN KEUANGAN SYARIAH DI INDONESIA: PERBANKAN Perbandingan Market Share Perbankan Syariah Indonesia dengan Berbagai Negara di Dunia Total Aset dan Pertumbuhan Aset Industri Perbankan di Indonesia Rp % Saudi Arabia 51,1% Kuwait 39% Qatar 26,6% UAE 19,6% Rp Rp Rp Rp Q % 20% 15% 10% 5% 0% Total Aset Bank Konvensional Total Aset Bank Syariah Malaysia 19,6% Growth Rate Perbankan Konvensional Growth Rate Perbankan Syariah Sumber: The Malaysian Reserve 2017 dan OJK, 2018 Indonesia 5,8% Sumber: diolah dari OJK, 2018

8 PERKEMBANGAN KEUANGAN SYARIAH DI INDONESIA: SAHAM 7000, , , , , , , , , , , ,85 Perkembangan Kapitalisasi Pasar Saham Syariah di Indonesia 2013 Mei , , , , , , , , , , , , , , , , , , Jan-18 Feb-18 Mar-18 Apr-18 Mei-18 IHSG ISSI Jumlah Saham Syariah di Indonesia Periode I Periode II Sumber: OJK, 2018

9 Perkembangan Sukuk Korporasi di Indonesia 2013 Mei 2018 PERKEMBANGAN KEUANGAN SYARIAH DI INDONESIA: SUKUK PENERBITAN SUKUK NEGAR 2018 mencapai US$ 3 MIL dimana US$ 1,25 MILIAR a GREEN SUKUK. INDONE MERUPAKAN PENERBIT G SUKUK PERTAMA DI DUN Perkembangan Sukuk Negara di Indonesia 2013 September Mei 2018 Nilai Akumulasi Penerbitan (Rp Miliar) Nilai Outstanding (Rp Miliar) Sumber: OJK, 2018 per 28 Sep Sumber: Kementerian Keuangan, 2018

10 PERKEMBANGAN KEUANGAN SYARIAH DI INDONESIA: IKNB SYARIAH Takaful ; Takaful Lembaga Pembiayaan Syariah Jumlah Pelaku dan Total Aset IKNB Syariah di Indonesia Mei 2018 Lembaga Pembiayaan Syariah ; Dana Pensiun ; Dana Pensiun Lembaga Jasa Keuangan Khusus Syariah Total Aset (dalam Rp Miliar) Jumlah Pelaku Lembaga Jasa Keuangan Khusus Syariah ; ,55 LKM Syariah LKM Syariah ; 37 Sumber: OJK,

11 Realisasi Penghimpunan ZISWAF Nasional (Rp Triliun) Pertumbuhan Penghimpunan ZISWAF Nasional (%) PERKEMBANGAN DANA SOSIAL ISLAM DI INDONESIA: ZISWAF 5,50% 5,50% 6 0,40% 2,80% ,9 1,2 1,5 1,7 2,2 2,6 3,3 3,7 5 0,35% 0,30% 0,25% 0,20% 0,15% 0,10% 0,05% 17,10% 12,40% Zakat Maal Individu Infak/Sedekah Individu Zakat Fitrah Sumber: diolah dari BAZNAS, ,70% Zakat Maal Badan CSR/PKBL Badan Dana Sosial Keagamaan Lainnya ,00%

12 PERKEMBANGAN DANA SOSIAL ISLAM DI INDONESIA: ZAKAT Fakir Miskin Fi Sabilillah Amil Lainnya 7% 2% Pendidikan Ekonomi Kesehatan Sosial Kemanusiaan Dakwah 18% 8% 16% 31% 73% 18% Sumber: diolah dari BAZNAS, % Penyaluran zakat berdasarkan ashnaf dan program

13 Potensi Wakaf di Indonesia Besar tanah wakaf 4,359 Miliar m 2 per tahun 2016 Kavling tanah wakaf berjumlah , hanya 66% di antaranya yang sudah bersertifikat wakaf. Potensi wakaf tunai di Indonesia dapat mencapai Rp 3 60 Triliun per tahun. Namun realisasinya sampai saat ini hanya Rp 22 M Penggunaan tanah wakaf Indonesia masih kurang produktif 5% 6% Mushalla/Masjid 14% 75% PERKEMBANGAN DANA SOSIAL ISLAM DI INDONESIA: WAKAF DAN DANA HAJI Pendidikan Pemakaman Lainnya Sumber: BWI, 2017 Proyeksi Nilai Dana Kelolaan BPKH (Rp Triliun) ,6 4,56% 6,04% 110,9 6,42% 6,52% 6,57% 6,77% 121,1 131,8 143,3 155, Dana Haji (Rp Triliun) Average Investment Yield Sumber: Presentasi Yuslam Fauzi di FEB UI, 3 Oktober ,00% 6,50% 6,00% 5,50% 5,00% 4,50% 4,00% Proyeksi rata-rata pertumbuhan dana haji sebesar 6,5%. Adapun total Future Value dari Dana Setoran Haji tahun 2017 diperkirakan mencapai 184 Triliun Rupiah Sumber: ISEO 2018

14 PERKEMBANGAN INDUSTRI HALAL DI INDONESIA: FOOD & FASHION 4 th Coverage sertifikasi halal produk makanan Indonesia belum mencapai 50%, dibandingkan Malaysia (90%) PASAR KONSUMSI PANGAN MUSLIM INDONESIA TERBESAR DI DUNIA (US$ 154,9 Miliar) Indonesia masih menjadi negara pengimpor makanan halal terbesar ke-4 di dunia Sumber: LPPOM MUI Indonesia 2025 ditargetkan menjadi penguasa pasar fashion muslim dunia Menjadi negara dengan ekspor fashion halal terbesar ke-6 kepada negara OKI dengan nilai Rp 6,642 triliun pada tahun 2015 Sumber: State of the Global Islamic Report 2017/18 5 th Konsumen fashion halal terbesar ke-5 dengan perkiraan nilai pengeluaran Rp 194,3 triliun di ,6 triliun pengeluaran produk farmasi 50, triliu pengelu prod kosm [ 95% muslimah di Ind merasa perlu untuk mem kehalalan produk kosmet ] -tirto.id- Tantangan utama Industri Farm Kosmetik Halal indonesia ketersediaan bahan baku hala distribusi halal

15 PERKEMBANGAN INDUSTRI HALAL DI INDONESIA: FUN (TOURISM) Prediksi Capaian Indikator Pariwisata Halal Indonesia 2017 Ranking juta orang 15 juta orang 12 juta orang USD 13 juta OIC 74% Rp 143 triliun Pengeluaran Muslim Indonesia untuk Wisata, 2017 Non-OIC 26% Pengeluaran Dunia Muslim untuk Wisata, 2017 Ranking GMTI Sumber: State of the Global Islamic Report 2016/17 dan 2017/18 Ranking 1 Wisatawan Nusantara 275 juta orang Wisatawan Mancanegara 20 juta orang Target 2019 Lapangan Kerja 13 juta orang Kontribusi PDB USD 15 juta Indone Peringk GIEI un Pariwis Hala Sumber: Global Muslim Travel Index Report

16 TOP 5 PARTNER EKSPOR INDONESIA TANTANGAN EKONOMI GLOBAL: US-CHINA TRADE WAR Penurunan arus perdagangan antar negara Konstraksi beberapa sektor industri yang terkena dampak trade war Perlambatan pertumbuhan ekonomi global 1 11,62% 2 11,19% Ketidakpastian global KONTRIBUSI IMPOR 1,35% Sumber: Artikel Bambang Brodjonegoro di Kompas 29 Juni ,14% 4 7,78% 0,9% Sumber: WITS World Bank, ,99%

17 TANTANGAN EKONOMI INDONESIA: CURRENT ACCOUNT DEFICIT DAN DEPRESIASI RUPIAH Jun-16 Des-16 Jun-17 Des-17 Jun-1 Q Q Q Q Q Q Sumber: BI, 2018 Sumber: BI, 2018 Perkembangan Defisit Neraca Berjalan Indonesia 2013 Q Perubahan Nilai Tukar Rupiah terhadap US Dollar Juni 2016 Juni 2018

18 Perry: Ekonomi Syariah Kurangi Gangguan Nilai Tukar "Saya merasa yakin, (gangguan stabilitas) ini juga bagian dari ekonomi yang riba, "Kalau bisa membuat ekonomi syariah makin maju di Indonesia, mestinya kebutuhan untuk melakukan intervensi atau menaikkan suku bunga bisa dikurangi," Perry Warjiyo: Gubernur Bank Indonesia Sumber:

19 TANTANGAN BAGI EKONOMI INDONESIA: DEINDUSTRIALISASI 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Agriculture Industry Services Kontribusi Tiga Sektor Ekonomi terhadap PDB Indonesia Sumber: Statista, ,00 27,00 26,00 25,00 24,00 23,00 22,00 21,00 20,00 Sumber: BPS dan BI, 2018 Kontribusi Industri Pengolahan terhadap PDB Indonesia 2008 Q1 2018

20 TANTANGAN DAN ARAH PENGEMBANGAN EKONOMI ISLAM Literasi Rendah TANTANGAN PENGEMBANGAN EKONOMI ISLAM Penguatan Edukasi dan Pendidikan ARAH PENGEMBANGAN Kualitas SDM Relasi dengan sektor riil masih rendah Penguatan link and match Regulasi tumpang tindih Faktor eksternal (makroeko nomi) Akselerasi eksyar dengan pengemban gan sektor halal

21 PENUTUP Ekonomi Islam berpotensi mendorong terwujudnya perekonomian yang lebih adil, stabil dan sejahtera baik secara local maupun internasional Perlu literasi, pemahaman dan praktek yang lebih baik Perlu komitmen, kerja keras dan doa kita semua

22 Terima Kasih