Laporan Kinerja Bulanan

Transkripsi

1 CONSERVATIVE TENTANG PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA Sun Life Financial adalah perusahaan penyedia layanan jasa keuangan internasional terkemuka yang menyediakan berbagai macam produk dan layanan asuransi serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. Sun Life beroperasi sejak 1995, menyusul kesuksesan Sun Life Financial di Amerika Utara, Hong Kong, dan Filipina. Pada 31 Desember 2015, rasio Risk Based Capital konvensional Sun Life mencapai 741% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,07 triliun (unaudited ). Tujuan investasi Conservative adalah untuk memaksimalkan Saham : 0-2 pendapatan melalui pertumbuhan pendapatan. Obligasi dan Pasar Uang : KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS Dana Investasi : 15,14% Saham 7,64% (berdasarkan abjad) : 20,29% Obligasi dan Pasar Uang 92,36% BNP Paribas Ekuitas - Reksadana Bulan terbaik : Feb-15 5,43% Schroder Dana Mantap Plus II - Reksadana Schroder Dana Terpadu 2 - Reksadana Bulan terburuk : Oct-15-4,22% 3,000 2,500 2,000 1,500 15% 1 5% -5% Conservative Jul 02 Jan 03 Jul 03 Jan 04 Jul 04 Jan 05 Jul 05 Jan 06 Jul 06 Jan 07 Jul 07 Jul % Jul 02 Jan 03 Jul 03 Jan 04 Jul 04 Jan 05 Jul 05 Jan 06 Jul 06 Jan 07 Jul 07 Jul 09 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Conservative 2,66% 4,31% 3,24% 2,66% -3,06% 178,63% (HSBC Bond Index 8 + JIBOR 1 M 1 + IHSG 1)* 2,46% 4,22% 3,93% 2,46% -1,19% 150,11% * Tolak ukur diubah untuk lebih merefleksikan instrumen yang digunakan. Tolak Ukur sebelumnya adalah Tanggal Peluncuran : 10-Jul-02 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 2.786,31 Dana Kelolaan : Rp 23,8 miliar Setelah mengalami peningkatan sebesar +3,29% pada Desember 2015, Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) naik tipis +0,48% pada Januari Kinerja tersebut didukung oleh nilai tukar rupiah yang cenderung stabil, ditutup pada level /USD. Tingkat imbal hasil harga saham Indonesia dalam perhitungan dolar Amerika Serikat mencatat nilai positif sebesar +1,73%, atau lebih baik dibanding indeks saham regional (tolok ukur MSCI Asia Pacific Ex Japan turun sebesar- 7,8%) maupun global (tolok ukur MSCI Global turun -6.8%). Pasar obligasi Indonesia memberikan imbal hasil positif pada Januari 2016, dimana Indeks harga obligasi HSBC Indonesian Government Bond meningkat sebesar 2,88%. Investor asing mendominasi perdagangan pada instrumen saham dengan net sell sebesar Rp 2,15 triliun. Untuk perdagangan obligasi, investor asing menambahkan porsi kepemilikan mereka sebesar Rp 19,79 triliun. Kami optimistis bahwa perbaikan situasi ekonomi Indonesia akan berkelanjutan pada Februari, didukung oleh tingkat inflasi yang rendah dan nilai tukar rupiah yang terkendali. Hal ini akan memberikan sinyal positif untuk penurunan suku bunga yang diharapkan akan menunjang pertumbuhan ekonomi Indonesia. permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.

2 MODERATE TENTANG PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. Capital konvensional Sun Life mencapai 741% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,07 triliun (unaudited ). Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka panjang dengan Saham : 0-75% secara aktif melakukan investasi di saham, obligasi, dan instrumen pasar Obligasi dan Pasar Uang : 0-10 uang lainnya dengan risiko yang moderat. KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS Dana Investasi : 14,43% Saham 48,4 (berdasarkan abjad) : 8,8 Obligasi dan Pasar Uang 51,6 Bulan terbaik : Nov-15 5,57% Bulan terburuk : Oct-15-4,82% Schroder Dana Terpadu 2 - Reksadana Bank Tabungan Pensiunan Negara - Deposito Bank Permata Syariah- Deposito 8,000 7,000 6,000 5,000 4,000 3,000 2,000 - Moderate Jul 02 Jan 03 Jul 03 Jan 04 Jul 04 Jan 05 Jul 05 Jan 06 Jul 06 Jan 07 Jul 07 Jul 09 18% 13% 8% 3% -7% -12% -17% Jul 02 Jan 03 Jul 03 Jan 04 Jul 04 Jan 05 Jul 05 Jan 06 Jul 06 Jan 07 Jul 07 Jul 09 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Moderate 2,12% 4,6 1,02% 2,12% -6,76% 566,24% (IHSG 5 + Rata-rata Deposito 5) 0,5 2,58% -0,3 0,5-3,51% 412,31% * IHSG : Indeks Harga Saham Gabungan, NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 10-Jul-02 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 6.662,40 Dana Kelolaan : Rp 55,0 miliar Kinerja tersebut didukung oleh nilai tukar rupiah yang cenderung stabil, ditutup pada level /USD. Tingkat imbal hasil harga saham Indonesia dalam perhitungan dolar Amerika Serikat mencatat nilai positif sebesar +1,73%, atau lebih baik dibanding indeks saham regional (tolok ukur MSCI Asia Pacific Ex Japan turun sebesar- 7,8%) maupun global (tolok ukur MSCI Global turun -6.8%). Pasar obligasi Indonesia memberikan imbal hasil positif pada Januari 2016, dimana Indeks harga obligasi HSBC Indonesian Government Bond meningkat sebesar 2,88%. Investor asing mendominasi perdagangan pada instrumen saham dengan net sell sebesar Rp 2,15 triliun. Untuk perdagangan obligasi, investor asing menambahkan porsi kepemilikan mereka sebesar Rp 19,79 triliun. Kami optimistis bahwa perbaikan situasi ekonomi Indonesia akan berkelanjutan pada Februari, didukung oleh tingkat inflasi yang rendah dan nilai tukar rupiah yang terkendali. Hal ini akan memberikan sinyal positif untuk penurunan suku bunga yang diharapkan akan menunjang pertumbuhan ekonomi Indonesia. permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.

3 AGGRESSIVE TENTANG PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. Capital konvensional Sun Life mencapai 741% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,07 triliun (unaudited). Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang dengan Saham : mengkapitalisasi pertumbuhan pasar uang dan yield obligasi serta Obligasi dan Pasar Uang : 0-2 pertumbuhan pasar saham Indonesia. KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS Dana Investasi : 10,6 Saham 89,33% (berdasarkan abjad) : 4,44% Obligasi dan Pasar Uang 10,67% Bank Central Asia -Saham Bulan terbaik : Nov-15 8,93% Bank Rakyat Indonesia - Saham HM Sampoerna -Saham Bulan terburuk : May-15-9,08% Telekomunikasi Ind. - Saham Unilever Indonesia - Saham 14,000 12,000 10,000 8,000 6,000 4,000 2,000 - Aggressive Jul 02 Jan 03 Jul 03 Jan 04 Jul 04 Jan 05 Jul 05 Jan 06 Jul 06 Jan 07 Jul 07 Jul 09 29% 19% 9% -1% -11% -21% -31% Jul 02 Jan 03 Jul 03 Jan 04 Jul 04 Jan 05 Jul 05 Jan 06 Jul 06 Jan 07 Jul 07 Jul 09 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Aggressive 1,17% 4,86% -0,1 1,17% -10,73% 1059,16% (IHSG) 0,48% 3,59% -3,9 0,48% -12,75% 866,78% * IHSG : Indeks Harga Saham Gabungan, NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 10-Jul-02 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : ,61 Dana Kelolaan : Rp 1,0 trilliun Kinerja tersebut didukung oleh nilai tukar rupiah yang cenderung stabil, ditutup pada level /USD. Tingkat imbal hasil harga saham Indonesia dalam perhitungan dolar Amerika Serikat mencatat nilai positif sebesar +1,73%, atau lebih baik dibanding indeks saham regional (tolok ukur MSCI Asia Pacific Ex Japan turun sebesar- 7,8%) maupun global (tolok ukur MSCI Global turun -6.8%). Pasar obligasi Indonesia memberikan imbal hasil positif pada Januari 2016, dimana Indeks harga obligasi HSBC Indonesian Government Bond meningkat sebesar 2,88%. Investor asing mendominasi perdagangan pada instrumen saham dengan net sell sebesar Rp 2,15 triliun. Untuk perdagangan obligasi, investor asing menambahkan porsi kepemilikan mereka sebesar Rp 19,79 triliun. Kami optimistis bahwa perbaikan situasi ekonomi Indonesia akan berkelanjutan pada Februari, didukung oleh tingkat inflasi yang rendah dan nilai tukar rupiah yang terkendali. Hal ini akan memberikan sinyal positif untuk penurunan suku bunga yang diharapkan akan menunjang pertumbuhan ekonomi Indonesia. permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.

4 XTRA PRIMA serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. Capital konvensional Sun Life mencapai 741% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,07 triliun (unaudited ). Tujuan investasi adalah memberikan peluang pertumbuhan modal dari Pasar Uang & Obligasi : 0-10 investasi pada instrumen pasar uang dan surat utang. KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS DI REKSADANA Dana Investasi : 13,66% Pasar Uang 19,8 (berdasarkan abjad) : 22,66% Obligasi 80,2 Bank Maybank Indonesia - Deposito Bulan terbaik : Nop-15 Bank OCBC NISP - Deposito 6,28% Bulan terburuk : Okt-15-4,75% Bank Panin Indonesia - Deposito Obligasi Pemerintah - Obligasi 2,600 2,400 2,200 2,000 1,800 1,600 1,400 1, Xtra Prima Mei 08 Sep 08 Mei 09 Sep 09 Mei 10 Sep 10 8% 6% 4% 2% -4% -6% -8% Mei 08 Sep 08 Mei 09 Sep 09 Mei 10 Sep 10 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Xtra Prima 3,07% 4,13% 3,38% 3,07% -3,35% 93,12% (HSBC Bond Index) 2,93% 4,53% 4,81% 2,93% -0,87% 144,63% Tanggal Peluncuran : 11-Apr-08 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.931,22 Dana Kelolaan : Rp 5,8 miliar Kinerja tersebut didukung oleh nilai tukar rupiah yang cenderung stabil, ditutup pada level /USD. Tingkat imbal hasil harga saham Indonesia dalam perhitungan dolar Amerika Serikat mencatat nilai positif sebesar +1,73%, atau lebih baik dibanding indeks saham regional (tolok ukur MSCI Asia Pacific Ex Japan turun sebesar- 7,8%) maupun global (tolok ukur MSCI Global turun -6.8%). Pasar obligasi Indonesia memberikan imbal hasil positif pada Januari 2016, dimana Indeks harga obligasi HSBC Indonesian Government Bond meningkat sebesar 2,88%. Investor asing mendominasi perdagangan pada instrumen saham dengan net sell sebesar Rp 2,15 triliun. Untuk perdagangan obligasi, investor asing menambahkan porsi kepemilikan mereka sebesar Rp 19,79 triliun. Kami optimistis bahwa perbaikan situasi ekonomi Indonesia akan berkelanjutan pada Februari, didukung oleh tingkat inflasi yang rendah dan nilai tukar rupiah yang terkendali. Hal ini akan memberikan sinyal positif untuk penurunan suku bunga yang diharapkan akan menunjang pertumbuhan ekonomi Indonesia. permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.

5 XTRA AGGRESSIVE serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. Capital konvensional Sun Life mencapai 741% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,07 triliun (unaudited ). Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang dengan Saham : mengkapitalisasi pertumbuhan pasar saham di Indonesia Pasar Uang : 0-2 KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS Dana Investasi : 8,0 Saham 91,96% (berdasarkan abjad) : 4,44% Pasar Uang 8,04% Bank Central Asia -Saham Bulan terbaik : Nov-15 9,05% Bank Rakyat Indonesia -Saham HM Sampoerna - Saham Bulan terburuk : May-15-8,02% Telekomunikasi Indonesia - Saham Unilever Indonesia -Saham 2,000 1,800 1,600 1,400 1, Sep 08 Mei 09 Xtra Aggressive Sep pasar uang Mei 08 Sep 08 Mei 09 Sep 09 Mei 10 Sep 10 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Xtra Aggressive 0,96% 5,06% -0,26% 0,96% -11,53% 64,19% (IHSG) 0,48% 3,59% -3,9 0,48% -12,75% 70,02% * IHSG : Indeks Harga Saham Gabungan, NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 18-Dec-07 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.641,91 Dana Kelolaan : Rp 255,1 miliar Indonesia dalam perhitungan dolar Amerika Serikat mencatat nilai positif sebesar +1,73%, atau lebih baik dibanding indeks saham regional (tolok ukur MSCI Asia Pacific Ex Japan turun sebesar- 7,8%) maupun global (tolok ukur MSCI Global turun -6.8%). Pasar obligasi Indonesia memberikan imbal hasil positif pada Januari 2016, dimana Indeks harga obligasi HSBC Indonesian Government Bond meningkat sebesar 2,88%. Investor asing mendominasi perdagangan pada instrumen saham dengan net sell sebesar Rp 2,15 triliun. Untuk perdagangan obligasi, investor asing menambahkan porsi kepemilikan mereka sebesar Rp 19,79 triliun. Kami optimistis bahwa perbaikan situasi ekonomi Indonesia akan berkelanjutan pada Februari, didukung oleh tingkat inflasi yang rendah dan nilai tukar rupiah yang terkendali. Hal ini akan memberikan sinyal positif untuk penurunan suku bunga yang diharapkan akan menunjang pertumbuhan ekonomi Indonesia. permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.

6 USD MANAGED FUND Bertujuan untuk memberikan hasil yang maksimum yang terdiri dari pendapatan sekarang dan pertumbuhan modal melalui investasi US dollar terutama dalam instrumen pendapatan tetap. serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. Capital konvensional Sun Life mencapai 741% (unaudited), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,07 triliun (unaudited). TARGET ALOKASI DANA INVESTASI Reksa Dana USD : 0-4 Pendapatan Tetap USD : 0-95% Pasar Uang USD : 0-10 KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS Dana Investasi : 6,98% Pendapatan Tetap USD 81,32% (berdasarkan abjad) : 1,69% Pasar Uang USD 18,68% Bank Permata Syariah - Deposito Bulan terbaik : Mar-14 3,31% Republic of Indonesia 2016 Republic of Indonesia 2035 Bulan terburuk : Sep-15-1,89% USD Okt 04 Mar 05 Agust 05 Jan 06 Jun 06 Nop 06 Apr 07 Sep 07 Feb 08 Des 08 Mei 09 Okt 09 Mar 10 Agust 10 Jun 11 Nop 11 Apr 12 Feb 13 Des 13 Okt 14 Mar 15 Agust % 1 5% -5% -1-15% -2 Okt 04 Mar 05 Agust 05 Jan 06 Jun 06 Nop 06 Apr 07 Sep 07 Feb 08 Des 08 Mei 09 Okt 09 Mar 10 Agust 10 Jun 11 Nop 11 Apr 12 Feb 13 Des 13 Okt 14 Mar 15 Agust 15 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal USD Managed Fund 0,55% -1,5-2,06% 0,55% -5,01% 66,95% (Rata-rata Bunga Deposito USD 1 Bln) 0,05% 0,17% 0,35% 0,05% 0,78% 17,19% Tanggal Peluncuran : 25-Oct-04 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : USD Harga (NAB per Unit) : 2,5042 Dana Kelolaan : USD 1,87 juta Indonesia dalam perhitungan dolar Amerika Serikat mencatat nilai positif sebesar +1,73%, atau lebih baik dibanding indeks saham regional (tolok ukur MSCI Asia Pacific Ex Japan turun sebesar- 7,8%) maupun global (tolok ukur MSCI Global turun -6.8%). Pasar obligasi Indonesia memberikan imbal hasil positif pada Januari 2016, dimana Indeks harga obligasi HSBC Indonesian Government Bond meningkat sebesar 2,88%. Investor asing mendominasi perdagangan pada instrumen saham dengan net sell sebesar Rp 2,15 triliun. Untuk perdagangan obligasi, investor asing menambahkan porsi kepemilikan mereka sebesar Rp 19,79 triliun. Kami optimistis bahwa perbaikan situasi ekonomi Indonesia akan berkelanjutan pada Februari, didukung oleh tingkat inflasi yang rendah dan nilai tukar rupiah yang terkendali. Hal ini akan memberikan sinyal positif untuk penurunan suku bunga yang diharapkan akan menunjang pertumbuhan ekonomi Indonesia. permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.

7 XTRA DYNAMIC serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. Capital konvensional Sun Life mencapai 741% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,07 triliun (unaudited ). Untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangka panjang dengan secara Saham dan Obligasi : 0-75% aktif melakukan investasi di saham, obligasi, dan instrumen pasar uang Pasar Uang : 2-9 lainnya dengan risiko yang moderat ke agresif. KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS DI REKSADANA Dana Investasi : 7,85% Saham dan Obligasi 29,04% (berdasarkan abjad) : 11,77% Pasar Uang 70,96% Bank BNP Paribas - Deposito Bulan terbaik : Aug-14 2,41% Bank OCBC NISP - Deposito Bank Tabungan Negara- Deposito Bulan terburuk : May-15-2,32% Bank Tabungan Pensiunan Nasional - Deposito Obligasi Pemerintah - Obligasi 1,700 1,600 1,500 1,400 1,300 1,200 1, Jul 09 Xtra Dynamic 12% 1 8% 6% 4% 2% -4% -6% Jul 09 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Xtra Dynamic 0,44% 1,3 0,6 0,44% -1,17% 63,06% (IHSG 5% + Rata-rata Deposito 1 bln 95%) 0,47% 1,54% 2,57% 0,47% 4,96% 57,23% * IHSG : Indeks Harga Saham Gabungan, NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 18-Dec-07 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.630,64 Dana Kelolaan : Rp 7,0 miliar Kinerja tersebut didukung oleh nilai tukar rupiah yang cenderung stabil, ditutup pada level /USD. Tingkat imbal hasil harga saham Indonesia dalam perhitungan dolar Amerika Serikat mencatat nilai positif sebesar +1,73%, atau lebih baik dibanding indeks saham regional (tolok ukur MSCI Asia Pacific Ex Japan turun sebesar- 7,8%) maupun global (tolok ukur MSCI Global turun -6.8%). Pasar obligasi Indonesia memberikan imbal hasil positif pada Januari 2016, dimana Indeks harga obligasi HSBC Indonesian Government Bond meningkat sebesar 2,88%. Investor asing mendominasi perdagangan pada instrumen saham dengan net sell sebesar Rp 2,15 triliun. Untuk perdagangan obligasi, investor asing menambahkan porsi kepemilikan mereka sebesar Rp 19,79 triliun. Kami optimistis bahwa perbaikan situasi ekonomi Indonesia akan berkelanjutan pada Februari, didukung oleh tingkat inflasi yang rendah dan nilai tukar rupiah yang terkendali. Hal ini akan memberikan sinyal positif untuk penurunan suku bunga yang diharapkan akan menunjang pertumbuhan ekonomi Indonesia. permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.

8 XTRA PROGRESSIVE Sun Life Financial adalah perusahaan penyedia layanan jasa keuangan internasional terkemuka yang menyediakan berbagai macam produk dan layanan asuransi serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. Capital konvensional Sun Life mencapai 741% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,07 triliun ( unaudited ). Tujuan investasi adalah memberikan peluang pertumbuhan modal dari Pasar Uang & Obligasi : 0-10 investasi pada efek surat utang dan instrumen pasar uang. KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS DI REKSADANA Dana Investasi : 12,14% Pasar Uang 91,59% (berdasarkan abjad) : 12,04% Obligasi 8,41% Bank BNP Paribas - Deposito Bulan terbaik : Apr-14 0,65% Bank CIMB Niaga - Deposito Bank Panin Indonesia- Deposito Bulan terburuk : Okt-15 0,35% Bank Tabungan Negara - Deposito Bank Tabungan Pens. Negara - Deposito 1,750 1,650 1,550 1,450 1,350 1,250 1,150 1, Xtra Progressive Mei 08 Sep 08 Mei 09 Sep 09 Mei 10 Sep 10 4% 3% 2% 1% -1% -3% -4% Mei 08 Sep 08 Mei 09 Sep 09 Mei 10 Sep 10 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Xtra Progressive 0,46% 1,29% 2,63% 0,46% 5,33% 45,6 (Rata-rata deposito 1 bulan net) ** 0,47% 1,42% 2,87% 0,47% 5,9 64,6 ;** Perubahan tolok ukur efektif sejak tanggal 1 Januari 2012 untuk lebih merefleksikan strategi portfolio Tanggal Peluncuran : 11-Apr-08 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.456,04 Dana Kelolaan : Rp 7,7 miliar Indonesia dalam perhitungan dolar Amerika Serikat mencatat nilai positif sebesar +1,73%, atau lebih baik dibanding indeks saham regional (tolok ukur MSCI Asia Pacific Ex Japan turun sebesar- 7,8%) maupun global (tolok ukur MSCI Global turun -6.8%). Pasar obligasi Indonesia memberikan imbal hasil positif pada Januari 2016, dimana Indeks harga obligasi HSBC Indonesian Government Bond meningkat sebesar 2,88%. Investor asing mendominasi perdagangan pada instrumen saham dengan net sell sebesar Rp 2,15 triliun. Untuk perdagangan obligasi, investor asing menambahkan porsi kepemilikan mereka sebesar Rp 19,79 triliun. Kami optimistis bahwa perbaikan situasi ekonomi Indonesia akan berkelanjutan pada Februari, didukung oleh tingkat inflasi yang rendah dan nilai tukar rupiah yang terkendali. Hal ini akan memberikan sinyal positif untuk penurunan suku bunga yang diharapkan akan menunjang pertumbuhan ekonomi Indonesia. permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.

9 HASANAH EQUITY TENTANG PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA Sun Life Financial adalah perusahaan penyedia layanan jasa keuangan internasional terkemuka yang menyediakan berbagai macam produk dan layanan asuransi serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. Capital konvensional Sun Life mencapai 741% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,07 triliun (unaudited ). Untuk menghasilkan hasil investasi jangka panjang melalui investasi Saham Syariah : secara aktif pada saham-saham dan instrumen pasar uang syariah. Obligasi dan Pasar Uang Syariah : 0-2 KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS Dana Investasi : -3,08% Saham Syariah 83,06% (berdasarkan abjad) : -1,2 Obligasi dan Pasar Uang Syariah 16,94% BNP Paribas Pesona Syariah - Reksadana Bulan terbaik : Nop-15 CIMB-Principal Equity Growth Sy - Reksadana 7,37% Panin Dana Syariah Saham - Reksadana Bulan terburuk : Sep-15-8,7 2,100 15% 1, ,700 5% 1,500 1,300-5% 1, Hasanah Equity Sep 09 Mei 10 Sep % Sep 09 Mei 10 Sep 10 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Hasanah Equity -0,81% 2,08% -6,0-0,81% -19,59% 55,19% (Indonesia Sharia Stock Index) -0,12% 2,79% -6,22% -0,12% -15,71% 48,34% Tanggal Peluncuran : 15-Sep-09 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.551,92 Dana Kelolaan : Rp 12,1 miliar Indonesia dalam perhitungan dolar Amerika Serikat mencatat nilai positif sebesar +1,73%, atau lebih baik dibanding indeks saham regional (tolok ukur MSCI Asia Pacific Ex Japan turun sebesar- 7,8%) maupun global (tolok ukur MSCI Global turun -6.8%). Pasar obligasi Indonesia memberikan imbal hasil positif pada Januari 2016, dimana Indeks harga obligasi HSBC Indonesian Government Bond meningkat sebesar 2,88%. Investor asing mendominasi perdagangan pada instrumen saham dengan net sell sebesar Rp 2,15 triliun. Untuk perdagangan obligasi, investor asing menambahkan porsi kepemilikan mereka sebesar Rp 19,79 triliun. Kami optimistis bahwa perbaikan situasi ekonomi Indonesia akan berkelanjutan pada Februari, didukung oleh tingkat inflasi yang rendah dan nilai tukar rupiah yang terkendali. Hal ini akan memberikan sinyal positif untuk penurunan suku bunga yang diharapkan akan menunjang pertumbuhan ekonomi Indonesia. permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.

10 DANA INVESTASI UNIT LINK PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA AGGRESSIVE MULTI PLUS TENTANG PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. Capital konvensional Sun Life mencapai 741% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,07 triliun (unaudited ). Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang dengan Saham mengkapitalisasi pertumbuhan pasar uang dan yield obligasi serta Obligasi dan Pasar Uang 0-2 pertumbuhan pasar saham Indonesia. KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS Dana Investasi : 2,49% Saham 90,3 (berdasarkan abjad) : 4,44% Obligasi dan Pasar Uang 9,7 Ashmore Dana Prog. Nusantara - Reksadana Bulan terbaik : Nop-15 8,87% BNP Paribas Ekuitas - Reksadana Panin Dana Maksima - Reksadana Bulan terburuk : Jul-15-7,69% 2,700 2,500 2,300 2,100 1,900 1,700 1,500 1,300 1, Multi Plus 2 15% 1 5% -5% -1-15% 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Aggressive Multi Plus 0,0 3,07% -3,1 0,0-15,25% 114,95% (IHSG) 0,48% 3,59% -3,9 0,48% -12,75% 91,04% *IHSG : Indeks Harga Saham Gabungan, NAB : Nilai Aktiva Bersih Tanggal Peluncuran : 16-Nov-09 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 2.149,47 Dana Kelolaan : Rp 669,1 miliar Indonesia dalam perhitungan dolar Amerika Serikat mencatat nilai positif sebesar +1,73%, atau lebih baik dibanding indeks saham regional (tolok ukur MSCI Asia Pacific Ex Japan turun sebesar- 7,8%) maupun global (tolok ukur MSCI Global turun -6.8%). Pasar obligasi Indonesia memberikan imbal hasil positif pada Januari 2016, dimana Indeks harga obligasi HSBC Indonesian Government Bond meningkat sebesar 2,88%. Investor asing mendominasi perdagangan pada instrumen saham dengan net sell sebesar Rp 2,15 triliun. Untuk perdagangan obligasi, investor asing menambahkan porsi kepemilikan mereka sebesar Rp 19,79 triliun. Kami optimistis bahwa perbaikan situasi ekonomi Indonesia akan berkelanjutan pada Februari, didukung oleh tingkat inflasi yang rendah dan nilai tukar rupiah yang terkendali. Hal ini akan memberikan sinyal positif untuk penurunan suku bunga yang diharapkan akan menunjang pertumbuhan ekonomi Indonesia. permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.

11 - Syariah SALAM EQUITY Sun Life Financial adalah perusahaan penyedia layanan jasa keuangan internasional terkemuka yang menyediakan berbagai macam produk dan layanan asuransi serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. Sun Life beroperasi sejak 1995, menyusul kesuksesan Sun Life Financial di Amerika Utara, Hong Kong, dan Filipina. Pada 30 September 2015, rasio Risk Based Capital syariah Sun Life mencapai 142% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 3 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,07 triliun (unaudited ). Untuk menghasilkan hasil investasi jangka panjang melalui investasi Saham Syariah : secara aktif pada saham-saham dan instrumen pasar uang syariah. Obligasi dan Pasar Uang Syariah : 0-2 KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS Dana Investasi : -4,32% Saham Syariah 88,47% (berdasarkan abjad) : -1,2 Obligasi dan Pasar Uang Syariah 11,53% Bulan terbaik : Agust-14 6,29% Bulan terburuk : Sep-15-8,49% Astra Internasional - Saham Indofood CBP Sukses Makmur - Saham Jasa Marga - Saham Telekomunikasi Indonesia - Saham Unilever Indonesia - Saham 1,600 1,500 1,400 1,300 1,200 1, Salam Equity Apr 11 Okt 11 Apr 12 Okt 12 Apr 13 Okt 13 Apr 14 Okt 14 Apr 15 Okt 15 13% 8% 3% -7% -12% Apr 11 Okt 11 Apr 12 Okt 12 Apr 13 Okt 13 Apr 14 Okt 14 Apr 15 Okt 15 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Salam Equity 0,8 2,53% -7,03% 0,8-20,21% 19,69% (Indonesia Sharia Stock Index) -0,12% 2,79% -6,22% -0,12% -15,71% 13,21% Tanggal Peluncuran : 2-Dec-10 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.196,93 Dana Kelolaan : Rp 117,1 miliar Indonesia dalam perhitungan dolar Amerika Serikat mencatat nilai positif sebesar +1,73%, atau lebih baik dibanding indeks saham regional (tolok ukur MSCI Asia Pacific Ex Japan turun sebesar- 7,8%) maupun global (tolok ukur MSCI Global turun -6.8%). Pasar obligasi Indonesia memberikan imbal hasil positif pada Januari 2016, dimana Indeks harga obligasi HSBC Indonesian Government Bond meningkat sebesar 2,88%. Investor asing mendominasi perdagangan pada instrumen saham dengan net sell sebesar Rp 2,15 triliun. Untuk perdagangan obligasi, investor asing menambahkan porsi kepemilikan mereka sebesar Rp 19,79 triliun. Kami optimistis bahwa perbaikan situasi ekonomi Indonesia akan berkelanjutan pada Februari, didukung oleh tingkat inflasi yang rendah dan nilai tukar rupiah yang terkendali. Hal ini akan memberikan sinyal positif untuk penurunan suku bunga yang diharapkan akan menunjang pertumbuhan ekonomi Indonesia. permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.

12 - Syariah SALAM BALANCED serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. Sun Life beroperasi sejak 1995, menyusul kesuksesan Sun Life Financial di Amerika Utara, Hong Kong, dan Filipina. Pada 30 September 2015, rasio Risk Based Capital syariah Sun Life mencapai 142% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 3 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,07 triliun (unaudited ). Untuk menghasilkan hasil investasi jangka panjang melalui investasi secara Saham Syariah : 0-75% aktif pada instrumen-instrumen pasar modal dan pasar uang syariah. Obligasi dan Pasar Uang Syariah : 0-10 KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS DI REKSADANA Dana Investasi : 14,63% Saham Syariah 52,01% (berdasarkan abjad) : 4,01% Obligasi dan Pasar Uang Syariah 47,99% Astra Internasional - Saham Bulan terbaik : Agust-14 3,65% BTPN Syariah - Deposito Indosat II Obligasi Bulan terburuk : Sep-15-3,58% Telekomunikasi Indonesia - Saham Unilever Indonesia- Saham 1,430 1,330 1,230 1,130 1, Salam Balance 3% 2% 1% -1% -3% -4% -5% -6% Apr 11 Okt 11 Apr 12 Okt 12 Apr 13 Okt 13 Apr 14 Okt 14 Apr 15 Okt 15 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Salam Balanced 1,2 3,73% 0,15% 1,2-2,28% 36,89% (ISSI 5 + Rata-rata Deposito Syariah 1 Bln 5) 0,12% 1,95% -1,94% 0,12% -5,99% 19,48% Tanggal Peluncuran : 2-Dec-10 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 1.368,93 Dana Kelolaan : Rp 3,06 miliar Kinerja tersebut didukung oleh nilai tukar rupiah yang cenderung stabil, ditutup pada level /USD. Tingkat imbal hasil harga saham Indonesia dalam perhitungan dolar Amerika Serikat mencatat nilai positif sebesar +1,73%, atau lebih baik dibanding indeks saham regional (tolok ukur MSCI Asia Pacific Ex Japan turun sebesar- 7,8%) maupun global (tolok ukur MSCI Global turun -6.8%). Pasar obligasi Indonesia memberikan imbal hasil positif pada Januari 2016, dimana Indeks harga obligasi HSBC Indonesian Government Bond meningkat sebesar 2,88%. Investor asing mendominasi perdagangan pada instrumen saham dengan net sell sebesar Rp 2,15 triliun. Untuk perdagangan obligasi, investor asing menambahkan porsi kepemilikan mereka sebesar Rp 19,79 triliun. Kami optimistis bahwa perbaikan situasi ekonomi Indonesia akan berkelanjutan pada Februari, didukung oleh tingkat inflasi yang rendah dan nilai tukar rupiah yang terkendali. Hal ini akan memberikan sinyal positif untuk penurunan suku bunga yang diharapkan akan menunjang pertumbuhan ekonomi Indonesia. permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.

13 - Syariah SALAM AMANAH serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. Sun Life beroperasi sejak 1995, menyusul kesuksesan Sun Life Financial di Amerika Utara, Hong Kong, dan Filipina. Pada 30 September 2015, rasio Risk Based Capital syariah Sun Life mencapai 142% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 3 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,07 triliun (unaudited ). Untuk menghasilkan hasil investasi jangka panjang melalui investasi secara Saham Syariah : 0-75% aktif pada instrumen-instrumen pasar modal dan pasar uang syariah. Obligasi dan Pasar Uang Syariah : 0-10 KINERJA 1 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS Dana Investasi : -3,48% Saham Syariah 55,26% (berdasarkan abjad) : -1,94% Obligasi dan Pasar Uang Syariah 44,74% BNP Pesona Syariah - Reksadana Bulan terbaik : Nop-15 4,62% Danareksa Indeks Syariah - Reksadana Panin Dana Syariah Saham - Reksadana Bulan terburuk : Sep-15-5,92% 1, Salam Amanah 13% 8% 3% -7% -12% Jun 15 Agust 15 Okt 15 Nop 15 Des 15 Jun 15 Agust 15 Okt 15 Nop 15 Des 15 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Salam Amanah -0,2 2,24% -3,48% -0,2 - - (ISSI 5 + Rata-rata Deposito Syariah 1 Bln 5) 0,12% 1,95% -1,94% 0,12% - - Tanggal Peluncuran : 20-May-15 Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 Mata Uang : IDR Harga (NAB per Unit) : 898,30 Dana Kelolaan : Rp 435,2 juta Kinerja tersebut didukung oleh nilai tukar rupiah yang cenderung stabil, ditutup pada level /USD. Tingkat imbal hasil harga saham Indonesia dalam perhitungan dolar Amerika Serikat mencatat nilai positif sebesar +1,73%, atau lebih baik dibanding indeks saham regional (tolok ukur MSCI Asia Pacific Ex Japan turun sebesar- 7,8%) maupun global (tolok ukur MSCI Global turun -6.8%). Pasar obligasi Indonesia memberikan imbal hasil positif pada Januari 2016, dimana Indeks harga obligasi HSBC Indonesian Government Bond meningkat sebesar 2,88%. Investor asing mendominasi perdagangan pada instrumen saham dengan net sell sebesar Rp 2,15 triliun. Untuk perdagangan obligasi, investor asing menambahkan porsi kepemilikan mereka sebesar Rp 19,79 triliun. Kami optimistis bahwa perbaikan situasi ekonomi Indonesia akan berkelanjutan pada Februari, didukung oleh tingkat inflasi yang rendah dan nilai tukar rupiah yang terkendali. Hal ini akan memberikan sinyal positif untuk penurunan suku bunga yang diharapkan akan menunjang pertumbuhan ekonomi Indonesia. permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.

14 DANA INVESTASI UNIT LINK PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA Maxi Fund 1 Capital konvensional Sun Life mencapai 741% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,07 triliun ( unaudited ). Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang melalui investasi di pasar saham, obligasi dan pasar uang di Indonesia dan mencapai high watermark pada saat jatuh tempo. High watermark adalah harga unit tertinggi pada tanggal ulang bulan selama 8 tahun pertama berjalannya Maxi Fund 1. Ada 97 tanggal ulang bulan untuk Maxi Fund 1 semenjak peluncurannya Sun Life Financial adalah perusahaan penyedia layanan jasa keuangan internasional terkemuka yang menyediakan berbagai macam produk dan layanan asuransi serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. RD Saham/Saham 0-10 RD Pendapatan Tetap/Obligasi 0-10 RD Pasar Uang/Pasar Uang 0-10 KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS Dana Investasi : 8,04% Aset Bebas Risiko - Obligasi Pemerintah 66,92% (berdasarkan abjad) Bulan terbaik : Nop-15 Aset Berisiko* 33,08% Ashmore Dana Prog. Nusantara - Reksadana 5,79% *Saham, Obligasi, Kas, Reksa dana FR Obligasi Bulan terburuk : Okt-15-4,82% FR Obligasi 1,250 1,200 1,150 1,100 1, Maxi Fund 1 Apr 11 Okt 11 Apr 12 Okt 12 Apr 13 Okt 13 Apr 14 Okt 14 Apr 15 Okt 15 HWM 1 8% 6% 4% 2% -4% -6% -8% -1 Apr 11 Okt 11 Apr 12 Okt 12 Apr 13 Okt 13 Apr 14 Okt 14 Apr 15 Okt 15 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Maxi Fund 1 1,65% 3,0 0,68% 1,65% -7,32% 12,33% Maxi Fund 1 (HWM dibandingkan dengan NAB aktual) 11,87% 13,35% 10,8 11,87% 1,99% 23,62% Tanggal Peluncuran : 15-Dec-10 Periode Valuasi : Harian Tanggal Jatuh Tempo : 15-Dec-20 Harga (NAB per Unit) : 1.123,33 Mata Uang : IDR High watermark per 15 May 2013 : 1.236,20 Dana Kelolaan : Rp 48,2 miliar Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 * lihat Polis Indonesia dalam perhitungan dolar Amerika Serikat mencatat nilai positif sebesar +1,73%, atau lebih baik dibanding indeks saham regional (tolok ukur MSCI Asia Pacific Ex Japan turun sebesar- 7,8%) maupun global (tolok ukur MSCI Global turun -6.8%). Pasar obligasi Indonesia memberikan imbal hasil positif pada Januari 2016, dimana Indeks harga obligasi HSBC Indonesian Government Bond meningkat sebesar 2,88%. Investor asing mendominasi perdagangan pada instrumen saham dengan net sell sebesar Rp 2,15 triliun. Untuk perdagangan obligasi, investor asing menambahkan porsi kepemilikan mereka sebesar Rp 19,79 triliun. Kami optimistis bahwa perbaikan situasi ekonomi Indonesia akan berkelanjutan pada Februari, didukung oleh tingkat inflasi yang rendah dan nilai tukar rupiah yang terkendali. Hal ini akan memberikan sinyal positif untuk penurunan suku bunga yang diharapkan akan menunjang pertumbuhan ekonomi Indonesia. permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.

15 DANA INVESTASI UNIT LINK PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA Maxi Fund 3 Capital konvensional Sun Life mencapai 741% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,07 triliun ( unaudited ). Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang melalui investasi di pasar saham, obligasi dan pasar uang di Indonesia dan mencapai high watermark pada saat jatuh tempo. High watermark adalah harga unit tertinggi pada tanggal ulang bulan selama 8 tahun pertama berjalannya Maxi Fund 3. Ada 97 tanggal ulang bulan untuk Maxi Fund 3 semenjak peluncurannya Sun Life Financial adalah perusahaan penyedia layanan jasa keuangan internasional terkemuka yang menyediakan berbagai macam produk dan layanan asuransi serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. RD Saham/Saham 0-10 RD Pendapatan Tetap/Obligasi 0-10 RD Pasar Uang/Pasar Uang 0-10 KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS Dana Investasi : 8,89% Aset Bebas Risiko - Obligasi Pemerintah 57,56% (berdasarkan abjad) Bulan terbaik : Nop-15 Aset Berisiko* 42,44% Ashmore Dana Prog. Nusantara - Reksadana 6,03% *Saham, Obligasi, Kas, Reksa dana FR Obligasi Bulan terburuk : Okt-15-5,28% Panin Dana Maksima - Reksadana 1,200 1,150 1,100 1, MAXI FUND 3 Nop 11 Mar 12 Nop 12 Mar 13 Nop 13 Mar 14 Nop 14 Mar 15 Nop 15 HWM 8% 6% 4% 2% -4% -6% -8% -1 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Maxi Fund 3 2,0 3,68% 1,16% 2,0-7,77% 5,57% Maxi Fund 3 (HWM dibandingkan dengan NAB aktual) 12,57% 14,42% 11,65% 12,57% 1,78% 16,51% Tanggal Peluncuran : 24-Aug-11 Periode Valuasi : Harian Tanggal Jatuh Tempo : 24-Aug-21 Harga (NAB per Unit) : 1.055,70 Mata Uang : IDR High watermark per 24 May 2013 : 1.165,09 Dana Kelolaan : Rp 47,7 miliar Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 * lihat Polis Indonesia dalam perhitungan dolar Amerika Serikat mencatat nilai positif sebesar +1,73%, atau lebih baik dibanding indeks saham regional (tolok ukur MSCI Asia Pacific Ex Japan turun sebesar- 7,8%) maupun global (tolok ukur MSCI Global turun -6.8%). Pasar obligasi Indonesia memberikan imbal hasil positif pada Januari 2016, dimana Indeks harga obligasi HSBC Indonesian Government Bond meningkat sebesar 2,88%. Investor asing mendominasi perdagangan pada instrumen saham dengan net sell sebesar Rp 2,15 triliun. Untuk perdagangan obligasi, investor asing menambahkan porsi kepemilikan mereka sebesar Rp 19,79 triliun. Kami optimistis bahwa perbaikan situasi ekonomi Indonesia akan berkelanjutan pada Februari, didukung oleh tingkat inflasi yang rendah dan nilai tukar rupiah yang terkendali. Hal ini akan memberikan sinyal positif untuk penurunan suku bunga yang diharapkan akan menunjang pertumbuhan ekonomi Indonesia. permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.

16 DANA INVESTASI UNIT LINK PT SUN LIFE FINANCIAL INDONESIA Maxi Fund 4 Capital konvensional Sun Life mencapai 741% (unaudited ), jauh melebihi rasio minimum yang ditetapkan oleh pemerintah yakni 12 dengan total aset perusahaan sebesar Rp 6,07 triliun ( unaudited ). Untuk menyediakan keuntungan modal jangka panjang melalui investasi di pasar saham, obligasi dan pasar uang di Indonesia dan mencapai High Watermark pada saat jatuh tempo. High Watermark adalah harga unit tertinggi pada tanggal ulang bulan selama 8 tahun pertama berjalannya Maxi Fund 4. Ada 97 tanggal ulang bulan untuk Maxi Fund 4 semenjak peluncurannya Sun Life Financial adalah perusahaan penyedia layanan jasa keuangan internasional terkemuka yang menyediakan berbagai macam produk dan layanan asuransi serta pengelolaan kekayaan untuk para nasabahnya, baik individu maupun korporasi. Sejak mulai beroperasi pada 1865, Sun Life Financial mempunyai kantor pusat di Toronto, kantor regional di Hong Kong dan beroperasi melalui 3 perusahaan di Indonesia yaitu PT Sun Life Financial Indonesia ("Sun Life"), PT CIMB Sun Life, dan PT Sun Life Indonesia Services. RD Saham/Saham 0-10 RD Pendapatan Tetap/Obligasi 0-10 RD Pasar Uang/Pasar Uang 0-10 KINERJA 2 TAHUN TERAKHIR KOMPOSISI ASET PENEMPATAN TERATAS Dana Investasi : 8,84% Aset Bebas Risiko - Obligasi Pemerintah 64,3 (berdasarkan abjad) Bulan terbaik : Nop-15 Aset Berisiko* 35,7 Ashmore Dana Prog. Nusantara - Reksadana 5,92% *Saham, Obligasi, Kas, Reksadana BNP Paribas Ekuitas - Reksadana Bulan terburuk : Okt-15-5,44% FR Obligasi 1,250 1,200 1,150 1,100 1, Maxi Fund 4 Nop 11 Mar 12 Nop 12 Mar 13 Nop 13 Mar 14 Nop 14 Mar 15 Nop 15 HWM 8% 6% 4% 2% -4% -6% -8% -1 Nop 11 Apr 12 Feb 13 Des 13 Okt 14 Mar 15 Agust 15 1 Bulan 3 Bulan 6 Bulan YTD 1 Tahun Sejak Awal Maxi Fund 4 2,18% 3,78% 1,16% 2,18% -7,69% 9,36% Maxi Fund 4 (HWM dibandingkan dengan NAB aktual) 13,8 15,58% 12,66% 13,8 2,8 21,8 Tanggal Peluncuran : 15-Nov-11 Periode Valuasi : Harian Tanggal Jatuh Tempo : 15-Nov-21 Harga (NAB per Unit) : 1.093,64 Mata Uang : IDR High watermark per 15 May 2013 : 1.217,96 Dana Kelolaan : Rp 17,7 miliar Biaya Manajemen Tahunan (Max) * : 2,5 * lihat Polis Indonesia dalam perhitungan dolar Amerika Serikat mencatat nilai positif sebesar +1,73%, atau lebih baik dibanding indeks saham regional (tolok ukur MSCI Asia Pacific Ex Japan turun sebesar- 7,8%) maupun global (tolok ukur MSCI Global turun -6.8%). Pasar obligasi Indonesia memberikan imbal hasil positif pada Januari 2016, dimana Indeks harga obligasi HSBC Indonesian Government Bond meningkat sebesar 2,88%. Investor asing mendominasi perdagangan pada instrumen saham dengan net sell sebesar Rp 2,15 triliun. Untuk perdagangan obligasi, investor asing menambahkan porsi kepemilikan mereka sebesar Rp 19,79 triliun. Kami optimistis bahwa perbaikan situasi ekonomi Indonesia akan berkelanjutan pada Februari, didukung oleh tingkat inflasi yang rendah dan nilai tukar rupiah yang terkendali. Hal ini akan memberikan sinyal positif untuk penurunan suku bunga yang diharapkan akan menunjang pertumbuhan ekonomi Indonesia. permohonan pembelian. Informasi yang disajikan dalam laporan ini adalah benar pada saat informasi dibuat berdasarkan data yang diperoleh Sun Life namun tidak ada jaminan terhadap akurasi dan kelengkapannya. Investasi dapat memberikan keuntungan atau kerugian dan tidak ada jaminan atas hal tersebut. Kinerja masa lampau bukan merupakan indikasi atas kinerja masa depan.