Penegakan hukum terhadap kejahatan pencucian uang di Indonesia

Transkripsi

1 Penegakan hukum terhadap kejahatan pencucian uang di Indonesia Di susun oleh : VIKI IRFANDA PUTRA NIM FAKULTAS HUKUM UNIVERSITAS NAROTAMA SURABAYA 2010

2 KATA PENGANTAR Alhamdulillah dengan mengucapkan puji syukur ke hadirat Allah SWT, yang telah memberikan rahmat, taufik dan hidayah-nya kepada penulis sehingga penulis dapat menyelesaikan skripsi dengan judul PENEGAKAN HUKUM TERHADAP KEJAHATAN PENCUCIAN UANG DI INDONESIA, sebagai salah satu syarat untuk mencapai gelar Sarjana Hukum pada Universitas Narotama Surabaya. Sebagai seorang penulis yang masih pemula, tentunya penulisan ini sangatlah jauh dari kesempurnaan. Kesalahan dan kekurangan pastilah ada oleh karena itu saya sangatlah menantikan suatu saran dan kritikan agar dapat dijadikan petunjuk yang bersifat membangun mendorong dan memberi semangat yang lebih supaya menjadi lebih baik. Didalam penyusunan skripsi ini penulis ingin menyampaikan rasa terima kasih yang sedalam-dalamnya atas bantuan yang telah diberikan kepada penulis baik bantuan moril maupun materiil dari berbagai pihak antara lain, yang terhormat.. 1. Bpk H.R Djoko Soemadijo, S.H. selaku Rektor Universitas Narotama Surabaya. 2. Ibu Tutiek Retnowati, S.H.,M.H. selaku Dekan Fakultas Hukum Universitas Narotama Surabaya. 3. Bpk I.A.Budhivaja, S.H,M.Hum, selaku Ka Prodi Universitas Narotama Surabaya. Fakultas Hukum

3 4. Ibu Endah lestari, S.H., M.H. selaku dosen pembimbing saya, yang selalu sabar, dan rela membagi waktunya untuk membimbing saya sampai dengan selesainya skripsi ini. 5. Bapak dan Ibu dosen dari semester 1 sampai dengan semester 8, semoga ilmu yang bapak dan ibu berikan dapat bermanfaat buat saya untuk masyarakat dan negara. 6. Fakultas Hukum Universitas Narotama Surabaya beserta stafnya dan pengurus perpustakaan, terima kasih atas bantuannya kepada saya selaku mahasiswa. 7. Kedua Orang Tuaku, terutama mamaku tercinta yang sudah banyak mendoakan, menasihati, dan mendukung saya untuk menjadi orang yang berguna dan bermanfaat bagi keluarga, masyarakat, dan Negara. Dan buat almarhum papaku yang sudah mendidik anakmu ini meskipun papa tidak bisa mendampingi anakmu sampai sekarang tapi papa selalu di hatiku.miss U. papa. 8. Keluarga besarku, keluarga tante Dian yang telah banyak memberi nasihat dan telah mendidik saya sampai sebesar ini.buat om yudi terima kasih telah banyak memberi pelajaran agama dan saya doakan om Yudi supaya bisa jadi ustadz.amien.buat adikku Dimas & Dhani tercinta, buat adikku Marchelina yang endut terima kasih banyak, buat keluarga besar saya yang tidak bisa saya sebutin satu per satu saya ucapkan terima kasih banyak.

4 9. Buat bundaku Nena Chan yang tercinta yang sudah temani saya selama 4 tahun,terima kasih banyak buat semuanya...the most beautiful memories. 10. Temen-temen di Universitas Narotama yang tidak bisa saya sebutin satu per satu, yang selalu mendukung, memberi semangat, semua temantemanku terima kasih buat persahabatan dan kasih sayang kalian selama ini pada saya. 11. Untuk sahabat- sahabat saya di tropical club, buat mas agung yang selama ini banyak memberi nasihat buat saya, buat mas ridwan yang selama ini sudah banyak memberi support saya waktu latihan, buat mas elvis terima kasih banyak ya.dan teman teman tropical yang belum saya sebutin satu per satu terima kasih banyak buat kalian ya.all is the best 12. Buat teman teman karate, terutama sensei joko terima kasih banyak karena selalu memberi nasihat- nasihat ataupun motivasi dalam latihan, Buat para sihang sihang yang telah menjadi inspirasi saya, Buat para junior juniorku saya berharap kalian rajin latihan dan asa kemampuan kalian semua jadilah karateka sejati 13. Buat keluarga besar SDN Kaliasin III Surabaya, buat pak wid selaku wali kelas 6 terima kasih pak ya tanpa pak wid saya dan teman teman tidak akan menjadi seperti ini, buat sahabat sahabat saya miki, citra, andhika, aditya, raisya, dyane, nova, fatma dan semua teman teman SD-ku yang belum saya sebutin satu persatu terima kasih banyak ya.all is the best

5 Semoga Allah SWT membalas semua kebaikan dan selalu melimpahkan rahmat dan hidayah-nya. Penulis mengharapkan Karya Ilmiah ini dapat menambah pengetahuan kita serta bermanfaat bagi kita semua. Surabaya, 14 Semptember 2010 Viki Irfanda Putra

6 RINGKASAN Teknologi komputer bagai pedang bermata dua. Pada waktu yang sama, dengan bertambah luasnya penggunaan komputer yang telah memperbaiki kwalitas hidup kita, potensi penyalahgunaan teknologi ini menghadirkan juga ancaman yang belum pernah terjadi kepada kebebasan pribadi yang sebelumnya dipercayai tidak pernah dilanggar. Debat antara penegakan hukum dan pembelaan terhadap privasi sudah berjalan lama dan menjadi sejarah yang rumit. Di satu pihak mereka yang pro kepada memperluas kebijaksanaan kekuasaan, dan wajib melaksanakan tugas yang tak mungkin seketika dapat memberhentikan pelanggar hukum, yang mendapat keuntungan dari kemajuan teknologi, melakukan kejahatan dan menghindarkan deteksi. Di pihak lain, mereka yang ingin membatasi kekuasaan, khawatir terhadap bertambahnya kapasitas penegakan hukum akan mengakibatkan mudahnya ancaman kepada kebebasan pribadi. Tampaknya, solusi terhadap masalah ini adalah perlunya reformulasi privasi pribadi. Otomatisasi sistim perbankan global dan mudahnya memindahkan dana, menyebabkan fokus berobah dari rivasi individu kepada pengakuan lebih pentingnya kesejahteraan publik. Namun demikian, mencapai tujuan tersebut dengan menerapkan pengertian yang luas sulit untuk dibenarkan. Dalam upaya penegakan hukum, selain kesadaran akan hak dan kewajiban juga tidak kalah pentingnya adalah kesadaran penggunaan kewenangan oleh aparat penegak hukum karena penyalahgunaan kewenangan tersebut selain sangat memalukan juga menimbulkan rasa ketakutan dan kekhawatiran bagi masyarakat jika berhadapan dengan penegak hukum.

7 DAFTAR ISI LEMBAR PERSETUJUAN LEMBAR PENGESAHAN KATA PENGANTAR RINGKASAN DAFTAR ISI i iv v BAB I : PENDAHULUAN. 1. Latar Belakang dan Rumusan Masalah Penjelasan Judul Alasan Penulisan Judul Tujuan Penulisan Manfaat Penulisan Metode Penulisan a. Pendekatan masalah b. Sumber bahan hukum c. Analisa bahan hukum Pertanggung Jawaban Sistemetika BAB II : TINJAUAN YURIDIS PENCUCIAN UANG 1. Pengertian pencucian uang Peoses pencucian uang...18

8 BAB III : PENCEGAHAN DAN PEMBERANTASAN TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG 1. Pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang Penegakan hukum tindak pidana pencucian uang. 29 BAB IV : PENUTUP 1. Kesimpulan Saran DAFTAR PUSTAKA.

9 DATAR PUSTAKA Literatur. Black Campbell,Henry.1990.Black s Law Dictionary ( sixth Edition ).west pulishing Co.St.paul minn. Djumhana,muhamad,Hukum Perbankan Indonesia,2006,Citra Aditya Bakti,Bandung. Setiadi,Edi,Hukum Pidana ekonomi,2009,graha Ilmu,Bandung. Siahaan,N.H.T,Money Laundering & Kejahatan Perbankan,2008,Jala,Jakarta. Sutedi, Adrian.2006.Hukum Perbankan.Sinar Grafika.Jakarta. Welling,Sarah N.1992.Money Laundering and The United States Criminal Federal Law.Smurf Peraturan Perundang-undangan. Undang - Undang RI nomor 25 tahun 2003 tentang tindak piadana pencucian uang. Undang - Undang RI Nomor 10 tahun1998 tentang perbankan Undang - Undang RI Nomor 13 tahun 1968 tentang bank sentral Kitab Undang-Undang Hukum Pidana Keputusan Kepala PPATK No. 2/5/KEP.PPATK/2003 tentang Tata Cara Pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan Bagi PJK (Pedoman III) Keputusan Kepala PPATK No. 2/5/KEP.PPATK/2003 tentang Tata Cara Pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan Bagi PJK (Pedoman III)

10 Keputusan Kepala PPATK No. 2/7/KEP.PPATK/2003 tentang Tata Cara Pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan Bagi PVA dan UJPU (Pedoman IIIA) Keputusan Kepala PPATK No. 3/1/KEP.PPATK/2004 tentang Pedoman Laporan Transaksi Tunai dan Tata Cara Pelaporannya Bagi PJK (Pedoman IV) Keputusan Kepala PPATK No. 3/9/KEP.PPATK/2004 tentang Transaksi Keuangan Tunai Yang Dikecualikan Dari Kewajiban Laporan. Sumber Lain. http// PPATK,yudi priyadi/17 juli 2010 http// tindak pidana perbankan,hendy hermasyah,16 juli 2010 http// PPATK,yeti ganarsih,17 juli 2010 http// tindak pidana di bidang perbankan dengan tindak pidana perbankan,rizal saputra,16 juli 2010 http// uang haramsahetapi,j.e. http//www kompas.com,17 juli 2010