Salam Tamadun Unggul

Transkripsi

1 Jasa SALAM TAMADU UNGGUL dalam bidang Perbankan: Advesori, Pendampingan dan Bantuan Teknis Pelaksanaan Program Transformasi Perkreditan dan Pemasaran Kredit Komersial /Korporasi Sepetember 2015

2 Program-program Kami Program Transformasi melingkupi aspek : Sistem, Kebijakan dan Prosedur Proses Bisnis dan Tatakerja Pemasaran dan Perkreditan Manajemen penjualan dan pengelolaan nasabah Struktur Organisasi, Deskripsi Pekerjaan dan Kewenangan Pengelolaan portofolio Kredit dan Kredit khusus Pengembangan dan Pelatihan SDM dalam Perkreditan, Pemasaran, Risk Manajemen, Kepemimpinan, dan Budaya Eksekusi

3 Tujuan Proposal (lanjutan) Program Transformasi akan melibatkan divisi atau bagian berikut: Divisi Pemasaran Komersial / Korporasi Divisi Kredit Komersial / Korporasi Divisi Kredit Administrasi Divisi Kredit Operasi Divisi Kepatuhan Divisi Risk Manajemen dan Internal Audit Divisi Kebijakan dan Prosedur (Rembang) Metodologi Program Transformasi menggunakan Proses-proses berikut: Model Proses Kredit Normal Model Penyelarasan Organisasi Strategik (MPOS) 5 Budaya Eksekusi (5 BUSI) Kepemimpinan atas dasar Psikologi Positip Model partisipasi aktif peserta program

4 Jasa kami

5 Apa Pembeda Kami dengan Yang lain? Kami mengajak dan mendorong partisipasi aktif seluruh jajaran Bank Papua Kami meberikan Rekomendasi Solusi Profesional Kami memberikan cara mengimplementasikan solusi dan mencapai target Kami membangun tidak saja soal teknis, tapi budaya dan perilaku baru untuk mendukung solusi dan mencapai target Kami mendampingi dan membimbing sampai hasil dicapai

6 Pendukung Pengembangan Kinerja Kami mampu memobilisasi para ahli perbankan Nasional untuk menyediakan bantuan teknis dan dukungan mananjemen kepada Institusi Perbankan, sekaligus mendorong partisipasi aktif klien untuk berkontribusi Pendekatan kami berdasarkan hasil : sebagai mitra kerja kami memberikan solusi praktis dengan hasil yang terukur. Kami menerapkan standar praktek terbaik dan menjaga peningkatan kinerja yang berkelanjutan Keahlian kami terutama pada bidang :Dukungan Strategis, Pengembangan Bisnis, Organisasi, Manajemen Risiko, Operasional, SME, Corporatae Banking, Manajemen Kredit Khusus, dan Pembiayaan Perdagangan, dan Human Capital.

7 Pendukung Pengembangan Kinerja Bila diperlukan, kami dapat menyediakan manajemen interim yang berpengalaman dan ahli, untuk memperkuat manajemen yang ada, khusus nya untuk pekerjaan restrukturisasi, untuk membangun bisnis atau mengimplementasikan inisiatif-inisiatif komersial dan operasional.

8 Pendukung Pengembangan Kinerja Pada aspek-aspek berikut.. Aspek Operasional dan Kebijakan Pengembangan Kebijakan Standarisasi Dokumen, proses, Laporan dan manajemen data Optimalisasi Proses lending Optimalisasi Operasi Cabang/kantor Puat Kerangka kerja dukungan IT Aspek Peningkatan Kinerja Optimalisasi Segmentasi Debitur Pengembangan Produk Baru Manajemen Produk dan jasa Manajemen Kinerja Penyelamatan kredit menjadi lancar kembali

9 Aspek Risiko dan Kepatuhan Kebijakan Kredit dan kredit bermasalah Program Lending Restrukturisasi kredit Pengendalian Jaminan Pengendalian-pengendalian Utama dalam Kredit maupun kredit bermasalah Aspek Pelatihan Pelatihan manajemen Kredit untuk segmen SME dan Korporasi Pelatihan Manajemen Penyalamatan kredit Pelatihan Sales untuk segmen SME dan Korporasi Apek Manajemen Interim Penugasan Ahli perbankan dalam manajemen kredit SME Dan Korporasi

10 Apabila Bank anda mempunyai kebutuhan atas..

11 Adanya beberapa Masalah Krusial Seperti.. Membangun Strategi, budaya kredit untuk segmen Komersial/Korporasi/Konsumermemerlukan pengembangan lebih intensif Kurang kuatnya prinsip 4-mata Banyaknya Pemimpin Cabang yang belum berpengalaman Kredit dan berkomptensi dalam bidang perkreditan Jumlah pejabat bank kompeten yang berkaitan dengan perkereditan seperti analis, superfisi kredit dan appraiser yang kurang Belum ada kebijakan dan underwriting criteria yang memadai untuk segmen komersial/korporasi

12 Adanya beberapa Masalah Krusial Seperti.. Belum tersedia SOP yang lengkap untuk kredit khusus Pemegang Kewenangan Pemutus Kredit melekat pada jabatan yang belum tentu mempunyai kompetensi kredit yang memadai Dokumen kredit yang seragam dan standar masih kurang memadai (Credit file, Nota Aplikasi Kredit, Appraisal report, laporan Kunjungan, Laporan Deteksi Dini, dsb) Belum ada proses evaluasi laporan keuangan dan spreadsheet yang standar

13 Adanya beberapa Masalah Krusial Seperti.. Organisasi Dukungan Kredit untuk melakukan apparaisal, Checking, spread sheet, belum memadai

14 Beberapa Masalah Krusial Organisasi dan SDM Kebutuhan membangun organisasi gabungan segmentasi dan kecabangan di bidang Komersial/Korporasi Membangun bisnis model untuk mengurangi risiko dengan Pemisahan organisasi Dukungan Kredit untuk melakukan apparaisal, Checking, spread sheet, belum memadai Kebutuhan untuk mengembangkan akuntabiltas dan Pemegang tanggung jawab setiap akun nasabah kepada satu pejabat bank pada satu unit organisasi Kebutuhan meningkatkan kompetensi Pemimpin Cabang dalam bidang perkreditan bagi yangbelum berpengalaman bidang kredit

15 Solusi Kami

16 Perencanaan Strategik Pengkajian operasional dan strategik Mengembangkan strategi umum dan perencanaan bisnis Kerangka kerja manajemen permodalan Meningkatkan CGG dan keuangan yang berkelanjutan Peningkatan komunikasi dengan seluruh pemegang kepentingan

17 Manajemen, Organisasi, dan SDM Menerapkan praktek terbaik manajemen Melakukan penataan ulang fungsi organisasi di kantor pusat dan cabang Pedampinngan dan Bimbingan untuk manajemen senior Menyediakan jasa manajemen interim Menyediakan Pelatihan untuk manajemen dan staf Meningkatkan stndar SDM dan Manajemen Kinerja

18 Marketing, Sales dan Pengembangan Produk Jasa Keuangan yang terintegrasi, baik paket nya maupun penyampaiannya Strategi marketing dan branding Mengembangkan saluran distribusi Manajemen Produk dan pengembangan produk baru Meningkatkan praktek terbaik dalam proses pemberian pinjaman

19 Manajemen Pemasaran, Kredit dan Pengelolaan Nasabah Menerapkan praktek terbaik dalam mengelola nasabah Mengembangkan metodologi segmentasi debitur Meningkatkan tingkat layanan interaksi dengan debitur Mengukur tingkat kepuasan debitur Manajemen keluhan debitur Meningkatkan laba per debitur melalui cross selling Manajemen proses kredit normal Manajemen Persetujuan, pembukuan dan pemeliharaan Kredit

20 Solusi di Bidang Manajemen Kredit Khusus

21 Prediksi dari situasi Over-leverage Analisis perubahan situasi terhadap likuiditas, perdagangan yang menurun, atau perdagangan yang berlebihan Mengindentifikasi indikasi awal masalah kredit Analisis struktur kapitalisasi, menagemen, dan akunting

22 Melakukan Tugas Genting Membangun kembali jembatan dengan kreditur, agensi, operator pasar dan industri Masalah standstill dan likuiditas Memelihara komunikasi dengan debitur Memisahkan manajemen debitur dengan pekerjaan penyelesaian

23 Mengases posisi Finansial dan Kinerja Kapitalisasi dan struktur korporasi Pembayaran kembali, likuiditas yang diperlukan dan sumbersumber relevan Analisis portofolio, nilai nya dan likuiditasnya Manajemen jaminan dan valuasinya

24 Rencana Penyelamatan dan Eksekusi Pengembangan Rencana penyelamatan dan strategi Negosiasi ulang opsi-opsi restrukturisasi hutang Penasehatan atas perangkat dan struktur pembiayaan dan pendanaan ( modal baru, IPO) Penyelesaian kompromi Penyelesaian Tindakan legal

25 Solusi di Bidang Pengembangan SDM

26 SDM dan PELATIHAN Pelatihan in house terkait Manajemen Perkreditan, Manajemen Penjualan, Manajemen risiko, Manajemen Penyelamatan kredit untuk setiap pejabat bank yang terkait dengan kredit, baik di kantor pusat maupun di cabang-cabang. On the job training Couching dan counselling Training the trainer Program Benchmarking