L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A N0.

Transkripsi

1 L A P O R A N K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 N0. POS-POS 31-Mar Dec-15 N0. POS-POS 31-Mar Dec-15 ASET LIABILITAS DAN EKUITAS 1 Kas 734, ,280 Liabilitas 2 Penempatan pada Bank Indonesia 7,739,953 15,443,015 1 Giro 21,085,814 22,443,246 3 Penempatan pada Bank lain 1,991,497 2,315,280 2 Tabungan 13,618,587 13,186,994 4 Tagihan spot dan derivatif 608, ,840 3 Simpanan Berjangka 52,850,145 49,862,066 5 Surat berharga 4 Dana investasi revenue sharing 2,021,523 1,787,938 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1,762,385 1,509,003 5 Pinjaman dari Bank Indonesia - - b. Tersedia untuk dijual 17,279,275 10,441,395 6 Pinjaman dari Bank lain 582,549 1,505,301 c. Dimiliki hingga jatuh tempo Liabilitas spot dan derivatif 604, ,585 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 152,604 52,382 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - dibeli kembali (repo ) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji 9 Utang akseptasi 2,156,022 2,846,639 dijual kembali (reverse repo) 563, Surat berharga yang diterbitkan 2,801,590 5,392,378 8 Tagihan akseptasi 2,156,022 2,846, Pinjaman yang diterima 3,530,489 3,635,211 9 Kredit 12 Setoran jaminan 283, ,518 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi Liabilitas antar kantor b. Tersedia untuk dijual - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 83,249,811 83,940, Liabilitas pajak tangguhan Pembiayaan syariah 1,575,671 1,636, Liabilitas lainnya 2,936,755 2,125, Penyertaan Dana investasi profit sharing Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat Berharga (3,822) (3,616) TOTAL LIABILITAS 102,471, ,069,055 b. Kredit (2,113,053) (1,838,251) c. Lainnya (65,308) (88,216) Ekuitas 13 Aset tidak berwujud Modal Disetor Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - a. Modal dasar 3,500,000 3,500, Aset tetap dan inventaris 2,122,323 2,035,032 b. Modal yang belum disetor -/- (2,065,919) (2,065,919) Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (985,477) (958,426) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/ Aset non produktif 18 Tambahan modal disetor a. Properti terbengkalai - - a. Agio 6,829,361 6,829,361 b. Aset yang diambil alih 204, ,363 b. Disagio -/- - - c. Rekening tunda 10,068 10,561 c. Modal Sumbangan - - d. Aset antar kantor d. Dana setoran modal - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - e. Lainnya - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 16 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai aset lainnya -/- (1,465) (1,302) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Sewa pembiayaan - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 18 Aset Pajak Tangguhan 117, ,373 dalam kelompok tersedia untuk dijual (5,808) (84,129) 19 Aset lainnya 2,301,231 1,284,709 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (24,903) (26,048) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 7,678 27,544 TOTAL ASET 119,399, ,480,402 h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih nilai transaksi restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan Umum 1,850 1,850 b. Cadangan Tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 8,228,688 6,727,853 b. Tahun berjalan 456,851 1,500,835 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 16,927,798 16,411, Kepentingan non pengendali - - TOTAL EKUITAS 16,927,798 16,411,347 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 119,399, ,480,402

2 L A P O R A N K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir 31 Maret 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) N0. POS-POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1 Pendapatan bunga a. Rupiah 2,135,670 1,831,192 b. Valuta asing 459, ,055 Jumlah Pendapatan bunga 2,595,618 2,166,247 2 Beban bunga a. Rupiah 1,111,686 1,068,443 b. Valuta asing 60, ,705 Jumlah Beban bunga 1,172,438 1,185,148 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1,423, ,099 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market ) i. Surat berharga *) 5,310 3,071 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif *) - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ( Mark to Market ) - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) 43,635 58,050 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) 31,399 24,353 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 138, ,500 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 41,928 26,220 i. Pendapatan lainnya 12,674 14,207 Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga 273, ,401 2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market ) i. Surat berharga *) - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif *) 10,841 58,759 iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan ( Mark to Market ) - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga *) - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) - i. Surat berharga ii. Kredit 316,327 58,052 iii. Pembiayaan syariah 1,094 5,279 iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional 4, g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja 450, ,844 k. Beban promosi 16,453 16,115 l. Beban lainnya 297, ,080 Jumlah Beban Operasional Selain Bunga 1,098, ,505 Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih (825,024) (485,104) LABA (RUGI) OPERASIONAL 598, ,995 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya 8, LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 8, LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 606, ,428 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 117, ,648 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (32,779) (9,486) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 456, ,294 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 858 6,950 a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 1,144 9,267 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (286) (2,317) 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 58,742 7,850 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijua 78,323 10,466 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (19,581) (2,617) Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait 59,600 14,800 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 516, ,094 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 456, ,294 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 456, ,294 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 516, ,094 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 516, ,094 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM *) Disajikan secara netto

3 LAPORAN ARUS KAS UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 Maret 2016 DAN 2015 Arus kas dari aktivitas operasi: Penerimaan bunga dan komisi 2,542,168 2,092,159 Penerimaan pendapatan syariah 60,167 56,392 Pembayaran bunga (1,141,582) (1,088,591) Pembayaran beban syariah (30,246) (36,552) Penerimaan lainnya 100, ,223 Pembayaran beban operasional (613,938) (529,295) Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan 2, (Kenaikan)/penurunan dalam aset operasi: Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia (162,183) (187,053) Efek-efek dan obligasi pemerintah Untuk diperdagangkan dan pinjaman yang diberikan dan piutang (353,604) (502,312) Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (563,286) 708,660 Pinjaman yang diberikan 756,892 (1,607,560) Tagihan derivatif (63,205) (178,440) Aset lain-lain (1,036,336) (879,255) Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi: Simpanan nasabah 2,295,825 9,608,794 Simpanan dari bank lain (936,928) (1,970,685) Liabilitas imbalan kerja dan Liabilitas lain-lain 355,988 1,108,755 Pembayaran pajak penghasilan badan : - Tahun berjalan (152,363) (98,612) - Tahun lalu - (30,418) Arus kas diperoleh dari aktivitas operasi 1,059,823 6,815,105 Arus kas dari aktivitas investasi: Pembelian aset tetap (101,993) (34,561) Hasil penjualan aset tetap 1, Pembelian efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual (8,370,676) (3,361,734) Penjualan efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual 1,611,117 3,133,767 Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi (6,859,781) (261,828) Arus kas dari aktivitas pendanaan: Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri B - (529,000) Pelunasan Obligasi berkelanjutan I Tahap I Seri C (1,498,000) - Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A (1,095,000) - Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II - 3,000,000 Biaya emisi penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II - (8,674) Arus kas diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas pendanaan (2,593,000) 2,462,326 Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas (8,392,958) 9,015,603 Kas dan setara kas awal tahun 18,055,256 11,518,844 Kas dan setara kas akhir periode 9,662,298 20,534,447 Pengungkapan tambahan Kas dan setara kas terdiri dari Kas 734, ,697 Giro pada Bank Indonesia 6,824,252 7,387,296 Giro pada bank lain 929, ,949 Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia 1,174,597 11,415,820 Surat Perbendaharaan Negara - 98,685 Jumlah kas dan setara kas 9,662,298 20,534,447

4 s L A P O R A N K E U A N G A N Kurs USD 31 Maret 2012: 1 USD = Rp B A N K P U B L I K D E V I S A LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 No. POS-POS 31-Mar Dec-15 I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing 3,978,000 4,135, Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 34,847,934 31,178, Lainnya 217, ,408 JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN 39,042,945 35,718,466 II KEWAJIBAN KOMITMEN 1 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed 6,297,481 7,633,486 ii. Uncommitted 29,532,588 27,953, Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah 4,100 4,100 ii. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 2,159,631 1,979,064 b. L/C dalam negeri 326, , Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 34,886,979 31,699, Lainnya 342, ,708 JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN 73,550,392 69,623,999 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (34,507,447) (33,905,533) III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 315,502 65,502 b. Valuta asing 3,816,749 3,827, Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 472, ,556 b. Bunga lainnya Lainnya - - JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI 4,604,423 4,328,798 IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 2,659,799 2,828,161 b. Valuta asing 1,319,667 1,525, Lainnya - - JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI 3,979,466 4,353,182 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH 624,957 (24,384) P E N G U R U S B A N K Per 31 Maret 2016 KOMISARIS - Presiden Komisaris : Pramukti Surjaudaja - Wakil Presiden Komisaris : Peter Eko Sutioso *) - Komisaris : Roy Karaoglan *) - Komisaris : Jusuf Halim *) - Komisaris : Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) - Komisaris : Kwan Chiew Choi *) - Komisaris : Samuel Nag Tsien - Komisaris : Hardi Juganda - Komisaris : Samuel Nag Tsien DIREKSI - Presiden Direktur : Parwati Surjaudaja - Direktur : Yogadharma Ratnapalasari - Direktur : Rama Pranata Kusumaputra - Direktur : Emilya Tjahjadi - Direktur : Hartati *) - Direktur : Martin Widjaja - Direktur : Andrae Krishnawan W - Direktur : Low Seh Kiat - Direktur : Johannes Husin - Direktur : Joseph Chan Fook Onn OCBC Overseas Investment Pte.Ltd 85,08% (Pemegang Saham Pengendali) Lainnya 14,92% *) Independen P E M E G A N G S A H A M Per 31 Maret 2016

5 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 31 Maret 2016 dan 2015 PT BANK OCBC NISP Tbk. (dalam jutaan rupiah) BANK No POS-POS L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 136, ,105 73, , Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 47, ,684 4, , Surat Berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 25, ,731 3, ,182 ii. Valuta asing 198, ,900 78, ,313 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 1,397, ,397, , ,026 ii. Valuta asing 1,659, ,659,708 1,998, ,998,107 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 42, ,414 5, , Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan Lainnya* Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 898, , , ,019 b. Valuta asing 956, ,667 1,178, ,178, Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 536, , , ,487 b. Valuta asing 24, ,203 26, , Surat Berharga a. Rupiah 11,646, ,646,881 17,829, ,829,468 b. Valuta asing 7,463, ,537 7,547, , ,623 1,039, Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah 563, , b. Valuta asing

6 BANK No POS-POS L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah 6. Tagihan Akseptasi 2,153,917 2, ,156,022 2,868,152 38, ,906, Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 10,256, ,516 8,401 31, ,486 10,552,190 8,793,806 78,827 9,769 32,380 83,371 8,998,153 ii. Valuta asing 401,982 3,713 4,219-5, , ,584 5,678 8,049-1, ,534 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 49,632, ,977 72, , ,185 51,474,735 38,799, ,499 41,830 71, ,869 40,287,837 ii. Valuta asing 18,713, ,176 40,115-39,473 19,101,704 17,211,690 91, ,265 17,362,630 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 551, ,669 32, , ,877 1,353, ,306 52, , , ,056 ii. Valuta asing 413, ,779 44,334-10, ,726 81,656 64,552 8,049-5, ,402 d. Kredit properti 13,469, ,145 25,875 15, ,595 14,003,873 12,065, ,410 23,252 16, ,552 12,544, Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya 73,701 6, , , ,506 1, , , Transaksi rekening administratif a. Rupiah 2,961,419 2, ,956 2,968,356 2,399,142 6, ,342 2,409,213 b. Valuta asing 3,499, ,499,729 3,014,544 22, ,037, Penempatan pada Bank Indonesia 915, ,700 10,958, ,958, Aset yang diambil alih 203, , ,082 3,755 III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 2,182,183 1,517, Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 1,611,521 1,501, Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 13.19% 14.28% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 1.34% 1.38% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 4.02% 4.47% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 0.49% 0.66% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 628, ,007 d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/ berhasil ditagih 2, e. Aset produktif yang dihapus tagih 130, ,334 CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 31 Maret 2016 dan 2015 PT BANK OCBC NISP Tbk. No POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain , , Tagihan spot dan derivatif - - 6, , Surat berharga - 3,822 19,822 83,537-6,070 21, , Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) - - 5, Tagihan Akseptasi - 27,563 21, ,886 28,682 1, Kredit 546,456 1,566, , , ,080 1,081, , , Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif ,611 4, ,136 4, Tagihan Lainnya 37, ,792 10,939 1,197 2,096 11,038

7 No. RASIO (%) LAPORAN RASIO KEUANGAN 31 Maret 2016 dan 2015 Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 18.00% 19.19% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif 1.13% 0.99% 3 Aset produktif bermasalah terhadap aset produktif 1.19% 1.03% 4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif 1.97% 1.44% 5 NPL - gross 1.41% 1.39% 6 NPL - net 0.76% 0.83% 7 Return on Asset (ROA) 2.05% 1.77% 8 Return on Equity (ROE) 10.99% 9.85% 9 Net Interest Margin (NIM) 5.23% 3.82% 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 78.73% 79.04% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 94.70% 84.61% Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak Terkait - - ii. Pihak Tidak Terkait - - b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak Terkait - - ii. Pihak Tidak Terkait Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6.52% 8.03% b. GWM valuta asing 8.02% 8.03% 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0.84% 1.75%

8 L A P O R A N K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) 31 Maret 2016 dan 2015 K E T E R A N G A N I Modal Inti (Tier 1) 16,828,061 15,252,816 1 Modal Inti Utama (CET 1) 16,828,061 15,252, Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1,434,081 1,434, Cadangan Tambahan Modal 15,511,707 13,927, Agio / Disagio 6,829,361 6,829, Modal sumbangan Cadangan umum 1,850 1, Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 8,228,688 6,734, Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 456, , Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan Dana setoran modal Waran yang diterbitkan Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham Pendapatan komprehensif lain (4,356) (6,867) Saldo surplus revaluasi aset tetap Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung (687) (3,418) Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan Faktor Pengurang Modal Inti Utama 117, , Perhitungan pajak tangguhan 117, , Goodwill Aset tidak berwujud lainnya Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi Eksposur sekuritisasi Faktor Pengurang modal inti lainnya Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain Modal Inti Tambahan (AT-1) Instrumen yang memenuhi persyaratan AT Agio / Disagio Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - II Modal Pelengkap (Tier 2) 1,173,798 1,202,502 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 219, ,841 2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 954, ,661 4 Cadangan tujuan Faktor Pengurang Modal Pelengkap Sinking Fund Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - Total Modal 18,001,859 16,455,318 KETERANGAN ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 90,103,619 76,741,522 Rasio CET % 17.79% ATMR RISIKO PASAR 1,068,111 1,372,500 Rasio Tier % 17.79% ATMR RISIKO OPERASIONAL 8,860,547 7,644,293 Rasio Tier % 1.40% TOTAL ATMR 100,032,277 85,758,315 Rasio total 18.00% 19.19% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9.00% % 9.00% % CET 1 UNTUK BUFFER 8.00% - PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB ALOKASI PEMENUHAN KPMM Dari CET1 8.82% - DIPENUHI OLEH BANK Capital Conservation Buffer 0.625% - Dari AT1 0.00% - Countercyclical Buffer 0% - Dari Tier % - Capital Surcharge untuk D-SIB 0.25% -

9 LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 31 Maret 2016 No. Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Transaksi Nilai Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 8,036,664 8,036,664-11,627 12, Forward 2,520,154 2,520,154-16,972 43, Option a. Jual 125, , b. Beli 17,418 17, Future Swap 17,766,022 17,766, , , Lainnya B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward Option a. Jual b. Beli Future 258, , Swap 2,628,858 2,628,858-10,519 12, Lainnya C. Lainnya JUMLAH 31,352,798 31,352, , ,482

10 Catatan : Laporan Keuangan ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan tanggal 31 Maret 2016 dan 2015 yang tidak diaudit dan Laporan Keuangan per 31 Desember 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab: Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA yang laporannya tertanggal 25 Januari 2016 dan diterbitkan kembali pada tanggal 17 Maret 2016 (sehubungan dengan rencana Penawaran Umum "Obligasi Berkelanjutan II Bank OCBC NISP tahun 2016" dan untuk menyesuaikan pengungkapan dengan peraturan pasar modal) dengan opini wajar tanpa modifikasian (dahulu Wajar Tanpa Pengecualian), dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005, Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia dan sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Otoritas Nilai tukar mata uang asing per 31 Maret 2016 : 1 USD = Rp ,00 Nilai tukar mata uang asing unt 31 Maret 2015 : 1 USD = Rp ,00 Nilai tukar mata uang asing unt 31 Desember 2015 : 1 USD = Rp ,00

11 N E R A C A 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 No. POS - POS 31-Mar Dec-15 ASET 1 Kas 3,087 4,020 2 Penempatan Pada Bank Indonesia 849, ,212 3 Penempatan pada bank lain Surat Berharga yang Dimiliki 60,994 79,811 5 Pembiayaan berbasis piutang 4,888 4,063 6 Pembiayaan Bagi Hasil 1,570,783 1,632,457 7 Pembiayaan Sewa Aset produktif lainnya Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-) - a. Individual (6,422) (6,554) b. Kolektif (11,973) (11,185) 10 Aset Tetap Dan Inventaris Aset non produktif 3,323 3, Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya (-/-) Aset lainnya 27,863 27,032 TOTAL ASET 2,501,832 2,670,186 No. POS - POS 31-Mar Dec-15 LIABILITAS 1 Dana Simpanan Wadiah 390, ,720 2 Dana Investasi Non Profit Sharing 1,630,834 1,387,218 3 Liabilitas Kepada Bank Indonesia Liabilitas Kepada Bank Lain 3,838 4,577 5 Surat Berharga Diterbitkan Liabilitas lainnya 8,393 9,151 7 Dana Investasi Profit Sharing Dana Usaha 451, ,094 9 Saldo laba (rugi) 16,376 39,426 TOTAL LIABILITAS 2,501,831 2,670,186 LABA RUGI Untuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir 31 Maret 2016 dan 2015 No. POS - POS PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1 Pendapatan Penyaluran Dana 60,168 56,392 a. Pendapatan dari piutang b. Pendapatan dari bagi hasil 47,993 43,102 c. Lainnya 12,049 13,158 2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi 29,470 34,739 a. Non profit sharing 29,470 34,739 b. Profit sharing Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 30,698 21,653 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1 Pendapatan Operasional Lainnya 5,028 1,737 a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - - b. Komisi/provisi/fee dan administrasi 2,675 1,613 c. Pendapatan lainnya 2,

12 2 Beban Operasional Lainnya 18,464 17,272 a. Beban bonus wadiah - - b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) 1,094 5,279 c. Kerugian terkait risiko operasional - - d. Komis/provisi/fee dan adminstrasi - - e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - f. Beban tenaga kerja 2,287 2,285 g. Beban lainnya 15,083 9,708 3 Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (13,436) (15,535) LABA (RUGI) OPERASIONAL 17,262 6,118 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya (1,569) (309) Laba (Rugi) Non Operasional (1,569) (309) LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 15,693 5,809 Pajak penghasilan - - LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 15,693 5,809 Perhitungan Rasio Keuangan 31 Maret 2016 dan 2015 No. POS - POS 1 Total Aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 2.18% 2.40% 2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2.00% 1.34% Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset 3 produktif 1.12% 0.90% 4 NPF gross 2.08% 1.39% 5 NPF net 1.66% 1.12% 6 Return On Assets (ROA) 2.57% 0.86% 7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 99.69% 99.72% 8 Financing to Deposit Ratio (FDR) 77.94% % LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 No. POS - POS 31-Mar Dec-15 I Tagihan Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan Lainnya - - II Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik Lainnya - - III Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima Pendapatan margin dalam penyelesaian 7,540 7, Lainnya - - IV Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan Lainnya - -

13 LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL Untuk Periode Tiga Bulan Yang Berakhir 31 MARET 2016 SALDO PENDAPATAN PORSI PEMILIK DANA No. INDIKATOR RATA-RATA YANG AKAN NISBAH JUMLAH BONUS INDIKASI RATE DIBAGIHASILKAN % & BAGI HASIL OF RETURN % A B C D E A. PEMBIAYAAN 1 Bank Non Bank 1,575,671 15, B. PENGHIMPUNAN DANA 1 Giro Wadiah a. Bank % b. Non Bank 15, % 2 Giro Mudharabah a. Bank % % b. Non Bank 87, % % 3 Tabungan Wadiah a. Bank 1, % b. Non Bank 386,918 1,079 1, % 4 Tabungan Mudharabah a. Bank % % b. Non Bank 64, % % 5 Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan 2, % % - 3 bulan bulan bulan b. Non Bank - 1 bulan 1,108,966 11,552 42% 4, % - 3 bulan 338,588 3,527 42% 1, % - 6 bulan 45, % % - 12 bulan 2, % % T O T A L 2,055,522 18,293-8,089 -

14 Catatan : - Unit Usaha Syariah, mulai beroperasi tanggal 12 Oktober 2009 sesuai dengan Surat Keputusan Deputi Gubernur Bank Indonesia No. 11/11/Kep.DpG/2009 tanggal 8 September 2009 tentang Pemberian Izin Usaha Unit Usaha Syariah PT Bank OCBC NISP Tbk. - Disusun untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. Jakarta, 21 April 2016 Dr. Muhammad Anwar Ibrahim Ketua Dewan Pengawas Syariah Andrae Krishnawan W Direktur