KOMITMEN DAN KONTINJENSI PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 No. Pos-Pos No.

Transkripsi

1 NERACA KOMITMEN DAN KONTINJENSI PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 PosPos PosPos ASET I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Kas 127, , Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 2. Penempatan pada Bank Indonesia 374, ,620 a. Rupiah 3. Penempatan pada Bank lain 938, ,087 b. Valuta asing 4. Tagihan spot dan derivatif 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Surat berharga 3. Lainnya a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi II. KEWAJIBAN KOMITMEN 46,704 46,096 b. Tersedia untuk dijual 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik c. Dimiliki hingga jatuh tempo 166, ,618 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) d. Pinjaman yang diberikan dan piutang i. Committed 6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Rupiah 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual 23,598 43,638 Valuta asing kembali (reverse repo) ii. Uncommitted 8. Tagihan akseptasi Rupiah 9. Kredit Valuta asing a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Lainnya b. Tersedia untuk dijual i. Committed 2,170 2,231 c. Dimiliki hingga jatuh tempo ii. Uncommitted 44,534 43,520 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 3,845,643 3,160, Fasilitas kredit kepada Bank lain yang belum ditarik 10. Pembiayaan Syariah 243, ,841 a. Committed 11. Penyertaan 1,693 1,693 i. Rupiah 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan / ii. Valuta asing a. Surat berharga b. Uncommitted b. Kredit (49,772) (53,029) i. Rupiah 345 c. Lainnya (1,230) (843) ii. Valuta asing 13. Aset tidak berwujud Irrevocable L/C yang masih berjalan Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud / (27) a. L/C luar negeri 14. Aset tetap dan inventaris 125,092 90,972 b. L/C dalam negeri Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris / (39,859) (33,090) 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 15. Aset non produktif 5. Lainnya a. Properti terbengkalai 2,107 2,107 III. TAGIHAN KONTINJENSI 42,137 43,810 b. Aset yang diambil alih 1. Garansi yang diterima c. Rekening tunda a. Rupiah d. Aset antarkantor b. Valuta asing i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia a. Bunga kredit yang diberikan 41,886 43, Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya / b. Bunga lainnya Sewa pembiayaan 3. Lainnya 18. Aset pajak tangguhan 4,221 8,170 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 15,442 14, Aset lainnya 46,254 43, Garansi yang diberikan TOTAL ASET 5,807,404 4,319,265 a. Rupiah LIABILITAS b. Valuta asing 1. Giro 843, , Lainnya 2. Tabungan 1,244,464 1,205, Simpanan berjangka 1,853,338 1,293, Dana investasi revenue sharing 156, , Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari Bank lain 62,352 63,990 Rasio Kinerja 7. Liabilitas spot dan derivatif 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 8. Utang atas surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (repo) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah 9. Utang akseptasi terhadap total aset produktif dan aset non produktif 10. Surat berharga yang diterbitkan 645, , Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 11. Pinjaman yang diterima 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal terhadap aset produktif b. Pinjaman yang diterima lainnya 37,745 37, NPL gross 12. Setoran jaminan 6. NPL net 13. Liabilitas antar kantor 7. Return on Asset (ROA) a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 8. Return on Equity (ROE) b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 9. Net Interest Margin (NIM) 14. Liabilitas pajak tangguhan 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 15. Liabilitas lainnya 101, , Loan to Deposit Ratio (LDR) 16. Dana investasi profit sharing Kepatuhan (Compliance) TOTAL LIABILITAS 4,945,148 3,625, a. Persentase pelanggaran BMPK EKUITAS i. Pihak terkait 17. Modal disetor ii. Pihak tidak terkait a. Modal dasar 1,000,000 1,000,000 b. Persentase pelampauan BMPK b. Modal yang belum disetor / (661,172) (661,172) i. Pihak terkait c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) / ii. Pihak tidak terkait 18. Tambahan modal disetor 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. Agio a. GWM utama Rupiah b. Disagio / b. GWM valuta asing c. Modal sumbangan Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan d. Dana setoran modal 100,116 8,771 e. Lainnya TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya PER 31 Desember 2014 DAN 31 Desember 2013 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan Bank b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan Transaksi Tujuan Nilai Notional dalam kelompok tersedia untuk dijual Trading Hedging Tagihan c. Lindung nilai arus kas A. Terkait dengan Nilai Tukar d. Selisih penilaian kembali aset tetap 1. Spot e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 2. Forward f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti 3. Option g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain a. Jual h. Lainnya b. Beli 20. Selisih kuasi reorganisasi 4. Future 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5. Swap 22. Ekuitas lainnya 6. Lainnya 23. Cadangan B. Terkait dengan Suku Bunga a. Cadangan umum 68,173 59, Forward b. Cadangan tujuan 50,219 41, Option 24. Laba/rugi a. Jual a. Tahuntahun lalu 110,192 80,192 b. Beli b. Tahun berjalan 194, , Future TOTAL EKUITAS YG DPT DIATRIBUSIKAN KPD BANK 862, , Swap 25. Kepentingan non pengendali 5. Lainnya TOTAL EKUITAS 862, ,901 C. Lainnya TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 5,807,404 4,319,265 JUMLAH 15,442 14,475 PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN PER 31 Desember 2014 DAN 31 Desember 2013 PosPos % 17.21% 1.18% 1.55% 1.14% 1.50% 0.98% 1.40% 1.46% 1.73% 0.38% 0.38% 4.61% 5.10% 30.70% 31.56% 8.60% 11.08% 66.00% 64.19% 99.78% % 9.14% 8.03% Tagihan & Liabilitas Derivatif Liabilitas

2 KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PER 31 Desember 2014 DAN 31 Desember 2013 KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF NO. POSPOS 31 Desember Desember 2013 L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada Bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 5,350 5,350 5,012 5,012 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada Bank lain a. Rupiah 938, , , ,087 b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah 166, , , ,618 b. Valuta asing 4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 23,598 23,598 43,638 43,638 b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM i. Rupiah 739,260 7,059 1,872 2,041 42, ,793 1,075,901 10, ,405 42,646 1,131,448 ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 3,258,023 2, ,862 3,273,799 2,177,225 3,959 1, ,786 2,193,803 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 16, ,524 1, , Penyertaan 1,693 1,693 1,693 1, Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 62,146 62,146 60,571 60,571 b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih III. INFORMASI LAIN 1. Total aset Bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 51,002 53, Total PPA yg wajib dibentuk atas aset produktif 96,777 76, Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 19.44% 33.98% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro 16.63% 33.23% Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 22.23% 29.62% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) 21.17% 29.54% terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit 14,393 14,393 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku 87,213 86,839 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/ 35,518 30,053 berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih

3

4 CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER Desember Desember 2013 PosPos CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus Penempatan pada Bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening adminitratif 1,230 49,772 9,382 40, , ,029 3, , ,284 PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) PERHITUNGAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 PERIODE : 1 JANUARI 2014 S.D. PER 31 DESEMBER 2014 DAN 2013 PosPos PosPos I. KOMPONEN MODAL PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Modal Inti 713, ,424 A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Modal Disetor 338, , Pendapatan Bunga 2. Cadangan Tambahan Modal 374, ,596 a. Rupiah 714, , Faktor penambah 426, ,686 b. Valuta asing a. Agio 2. Beban Bunga b. Modal sumbangan a. Rupiah 252, ,833 c. Cadangan umum 68,173 59,374 b. Valuta asing d. Cadangan tujuan 50,219 41,421 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 462, ,357 e. Laba tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 110,192 80,192 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 97,093 82, Pendapatan Operasional Selain Bunga 46,634 57,693 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) h. Dana setoran modal 100,116 8,771 i. Surat berharga i. Waran yang diterbitkan (50%) ii. Kredit j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program iii. Spot dan derivatif kompensasi berbasis saham (50%) iv. Aset keuangan lainnya 2.2. Faktor pengurang 52,103 33,090 b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) a. Disagio c. Keuntungan penjualan aset keuangan b. Rugi tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 4,221 8,170 i. Surat berharga c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) ii. Kredit d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan iii. Aset keuangan lainnya e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) nilai wajar atas penyertaan dlm kategori tersedia untuk dijual e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian 45,775 22,813 f. Dividen penurunan nilai atas aset produktif g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 18,461 17,613 g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non 2,107 2,107 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 10,742 22,258 produktif yang wajib dihitung i. Pendapatan lainnya 17,335 17,620 h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari 2. Beban Operasional Selain Bunga 250, ,999 instrumen keuangan dalam trading book a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) 3. Modal Inovatif i. Surat berharga 3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) ii. Kredit 3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) iii. Spot dan derivatif 3.3. Instrumen modal inovatif lainnya iv. Aset keuangan lainnya 4. Faktor Pengurang Modal Inti b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) 4.1. Goodwill c. Kerugian penjualan aset keuangan 4.2. Aset tidak berwujud lainnya i. Surat Berharga 4.3. Penyertaan (50%) ii. Kredit 4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) iii. Aset keuangan lainnya 5. Kepentingan Non Pengendali d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) B. Modal Pelengkap 38,124 35,027 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) 1. Level Atas (Upper Tier 2) 38,124 35,027 i. Surat berharga 2, Saham preferen (perpetual kumulatif) ii. Kredit 10,024 6, Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) iii. Pembiayaan Syariah 1, Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) iv. Aset keuangan lainnya 814 3, Mandatory convertible bond f. Kerugian terkait risiko operasional 1.5. Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method 1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2 ) lainnya h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1.7. Revaluasi aset tetap i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya 1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 38,124 35,027 j. Beban tenaga kerja 148, , Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan k. Beban promosi 6,992 6,515 nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk l. Beban lainnya 82,225 80,410 dijual (45%) Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (203,652) (189,306) 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti LABA (RUGI) OPERASIONAL 258, , Redeemable preference shares PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2 ) lainnya 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 3,213 2, Penyertaan (50%) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 3,213 2, Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 262, ,986 C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Pajak penghasilan Eksposur Sekuritisasi a. Taksiran pajak tahun berjalan / 64,005 65,675 D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (3,949) (5,538) (Tier 3) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 194, ,773 E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B C) 751, ,451 mata uang asing III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL 751, ,451 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK dalam kelompok tersedia untuk dijual MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B C + E) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK 3,049,908 2,802,146 d. Keuntungan revaluasi aset tetap RISIKO KREDIT e. Pagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK 834, ,658 f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti RISIKO OPERASIONAL g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK h. Lainnya RISIKO PASAR Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan net pajak VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK 19.34% 17.21% penghasilan terkait RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 194, ,773 RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM 19.34% 17.21% Laba yang dapat diatribusikan kepada : UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN PEMILIK RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 194, ,773

5 Catatan : Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : 1. Laporan Keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2014 merupakan PEMILIK gabungan laporan keuangan konvensional dan unit usaha syariah yang disusun sesuai Standar Akuntansi keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Public Aryanto, Amir, Jusuf, Mawar dan Saptoto ( Member Of RSM KEPENTINGAN NON PENGENDALI International ; Penanggung Jawab : Dudi Hadi Santoso untuk tahun 2013 dan Saptoto Agustomo untuk tahun 2014 ) TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN dengan Opini Wajar Tanpa Pengecualian. TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN 2. Informasi keuangan diatas disajikan dengan halhal sebagai berikut : LABA BERSIH PER SAHAM a. Peraturan Bank Indonesia 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank". 194, ,773 b. Surat Edaran Bank Indonesia 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah perubahan pertama 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 serta perubahan ketiga 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 atas SE.BI tentang "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia". PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS Komisaris Utama : H. Idris Kadir Komisaris Independen : H. Mansur Afifi Komisaris : H. Lalu Sulhan 3. Sesuai Surat Otoritas Jasa Keuangan Provinsi NTB S380/KO.321/2014 tanggal 24 Juni 2014 bahwa penilaian DIREKSI Good Corporate Governance (GCG) PT. Bank NTB periode Desember 2013 tergolong peringkat komposit 3, yang Direktur Utama : H. Komari Subakir mencerminkan Manajemen Bank telah melakukan penerapan Good Corporate Governance yang secara umum cukup Direktur Pemasaran : Sinardi baik. Hal ini tercermin dari pemenuhan yang cukup memadai atas prinsipprinsip Good Corporate Governance. Apabila Direktur Umum : Hj. B. Dien Rosana Juwita terdapat kelemahan dalam penerapan prinsip Good Corporate Governance, maka secara umum kelemahan tersebut Direktur Kepatuhan : H. Ferry Satrio cukup signifikan dan memerlukan perhatian yang cukup dari Manajemen Bank. PEMEGANG SAHAM Ultimate Shareholder, melalui : 4 Penilaian Good Corporate Governance (GCG) PT. Bank NTB disusun dengan berpedoman pada PBI Nomor 8/7/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 perihal "Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum" dan PBI Pemerintah Provinsi NTB Pemerintah Kabupaten dan Kota sentb Nomor 8/14/PBI/2006 tanggal 05 Oktober 2006 perihal "Perubahan atas PBI Nomor 8/7/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006", serta SE BI Nomor 15/15/DPNP tanggal 29 April 2013 tentang "Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum" % 55.20% Mataram, 27 Maret 2015 PT. BANK NTB Direksi H. KOMARI SUBAKIR Hj. B. Dien Rosana Direktur Utama Direktur Umum PT. BANK NTB INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 (Dalam Jutaan Rupiah) NERACA LABA RUGI PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 PosPos PosPos A. AKTIVA A. PENDAPATAN OPERASIONAL 1. Kas 7,018 5, Margin Murabaha 27,269 21, Giro Bank Indonesia 8,311 16, Bagi Hasil Mudharabah 3,766 3, Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 3. Bonus 4. Penempatan pada Bank lain 123,020 84, Pendapatan Operasional Lainnya 1,287 1, PPAP Penempatan pada Bank lain / (1,230) (843) B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 32,322 26, Surat Berharga yang dimiliki C. Bagi Hasil untuk Investor Dana 7. PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki / Investasi Tidak Terikat 8. Piutang Murabaha 241, ,918 a. Bank PPAP Piutang Murabaha / (3,659) (2,579) b. Bukan Bank 6,796 5, Piutang Lainnya 1,829 4,922 c. Bank Indonesia (FPJPS) 11. PPAP Piutang Lainnya / (212) (111) D. JUMLAH BAGI HASIL 7,114 5, Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah 100 E. Pendapatan Operasional setelah Distribusi Bagi 13. PPAP Pembiayaan Mudharabah & Musyarakah (100) Hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat 25,208 20, Pendapatan yang masih akan diterima 1,397 F. BEBAN OPERASIONAL 15. Biaya Dibayar Dimuka 1, Bonus Wadiah 16. Aktiva Tetap 7,663 6, Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 2, Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap / (4,089) (2,787) 3. Beban Umum dan Administrasi 4,174 3, Aktiva Lainlain Beban Personalia 6,835 5,595 JUMLAH AKTIVA 383, , Beban Lainnya 2,565 2,274 B. PASIVA G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 15,782 12, Dana Simpanan Wadiah 6,115 4,613 H. Pendapatan (Beban) Operasional Bersih 9,426 8, Kewajiban Segera Lainnya 1, I. Pendapatan Non Operasional Kewajiban kepada Bank Indonesia (FPJPS) J. Beban Non Operasional Kewajiban kepada Bank lain 16,868 13,821 K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL Surat Berharga Yang Diterbitkan L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 9,547 9, Kewajiban Lainlain Dana Investasi tidak terikat 192, ,435 a. Tabungan Mudharabah 104,499 80,554 b. Deposito Mudharabah 51,866 43, Saldo Laba (Rugi) JUMLAH PASIVA 9, ,027 9, ,154

6 LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 NO. POSPOS NO. POSPOS Sumber Dana ZIS pada Awal Periode Sumber Dana Qardh pada Awal Periode 2. Sumber Dana ZIS Sumber Dana Qardh a. Zakat dari Bank a. Infaq dan Shadaqah b. Zakat dari pihak luar Bank 6 7 b. Denda c. Infaq dan Shadaqah c. Sumbangan/Hibah Total Sumber Dana d. Pendapatan NonHalal 3. Penggunaan Dana ZIS e. Lainnya 3.1. Disalurkan ke Lembaga Lain Total Sumber Dana a) Dompet Dhuafa Republika 3. Penggunaan Dana Qardh b) Baitul Maal Hidayatullah a. Pinjaman c) Baitul Maal Muamalat b. Sumbangan d) Bamuis BNI c. Lainnya e) Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid Total Penggunaan Qardh f) LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia 4. Kenaikan (Penurunan) Sumber atas Penggunaan g) LAZIS Muhammadiyah 5. Sumber Dana Qardh pada Akhir Periode h) LAZNAS BMT i) LAZNAS BSM Ummat j) LAZNAS Persis LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 k) Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU) l) Rumah Zakat Indonesia (DSUQ) POSPOS INFORMASI AWAL PERIODE m) Yayasan Amanah Takaful Portofolio Pembiayaan (Project) n) Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia Saldo Awal o) Yayasan Dana Sosial Al Falah INFORMASI PERIODE BERJALAN p) Lainnya Portofolio Pembiayaan (Project) 3.2. Disalurkan sendiri Penerimaan Dana Total Penggunaan Penarikan Dana 4. Kenaikan (Penurunan) Sumber atas Penggunaan 6 7 Keuntungan (Rugi) Investasi 5. Sumber Dana ZIS pada Akhir Periode DISTRIBUSI BAGI HASIL Untuk bulan yang berakhir 31 Desember Beban/Biaya / Fee/Penerimaan Bank / INFORMASI AKHIR PERIODE Portofolio Pembiayaan (Project) Saldo Akhir Jenis Penghimpunan Saldo Pendapatan Porsi Pemilik Dana Ratarata yang harus Jumlah Bonus Indikasi Rate Nisbah dibagi hasil dan bagi hasil of Return 1. Giro Wadiah a. Bank 28 KOMITMEN DAN KONTINJENSI b. Non Bank 6,637 PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER Tabungan Mudharabah PosPos a. Bank 11, % % 1. Fasilitas Pembiayaan kepada Nasabah yg belum ditarik b. Non Bank 98,607 1,033 40% % 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 3. Deposito Mudharabah 3. Garansi (Kafalah) yang diberikan a. Bank 4. Lainnya bulan 3 bulan 6 bulan 1, % % Ketua : DEWAN PENGAWAS SYARIAH TGH. Ishak Abdul Gani 12 bulan Aggota : 1. TGH. Rubai Ahmad Munawar b. Non Bank 2. TGH. Hudatullah Muhibuddin Abdul Aziz 1 bulan 3 bulan 38,601 4, % 45% % 5.66% Catatan : 6 bulan 1, % % 1. Laporan Keuangan ini dibuat untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia 7/56/DPbS 12 bulan 7, % % tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah diubah dengan 8/11/DPbS tanggal 7 Maret Total 168,641 1, tentang "Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang Disampaikan kepada Bank Indonesia". 2. Laporan Keuangan audited. Mataram, 27 Maret 2015 PT. BANK NTB Unit Usaha Syariah TGH. ISHAK ABDUL GANI SINARDI Dewan Pengawas Syariah Direktur Pemasaran