SKRIPSI PENGARUH PENERAPAN STRATEGI PEMASARAN RASIONAL, EMOSIONAL, DAN SPIRITUALTERHADAP KEPUASAN DAN LOYALITAS NASABAH PT. BANK MANDIRI SYARIAH CABANG MEDAN AHMAD YANI OLEH HAFIZ EKA PRAWIRA SIREGAR 130521095 PROGRAM STUDI STRATA-1 MANAJEMEN EKSTENSI DEPARTEMEN MANAJEMEN FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS UNIVERSITAS SUMATERA UTARA MEDAN 2015
ABSTRAK PENGARUH PENERAPAN STRATEGI PEMASARAN RASIONAL, PEMASARAN EMOSIONAL, DAN PEMASARAN SPIRITUAL TERHADAP KEPUASAN DAN LOYALITAS NASABAH PT. BANK SYARIAH MANDIRI CABANG MEDAN AHMAD YANI Bisnis perbankan saat ini semakin dinamis, kompleks, dan tidak pasti sehingga memacu para pengelola perbankan untuk dapat berpikir secara kreatif, inovatif agar selalu memberikan diferensiasi, serta keunggulan bagi produk dan jasa dibandingkan dengan para pesaingnya. Bank dituntut tidak hanya sekedar mengembangkan produk yang baik, menawarkan dengan harga yang menarik, dan membuatnya mudah dijangkau oleh nasabah yang membutuhkan tetapi juga perlu mengembangkan strategi pemasaran rasional, emosional dan spiritual yang efektif sehingga dapat mempengaruhi kepuasan dan loyalitas konsumen. Tujuan Penelitian ini adalah untuk mengetahui dan menganalisis pengaruh pemasaran rasional, emosional, spiritual terhadap kepuasan nasabah dan loyalitas nasabah Bank Syariah Mandiri Cabang Medan Ahmad Yani. Jenis penelitian yang digunakan adalah asosiatif. Sampel penelitian ini adalah para nasabah Bank Syariah Mandiri Cabang Medan Ahmad Yani berjumlah 100 nasabah. Data yang digunakan adalah data primer dan data sekunder. Data primer diperoleh dari kuesioner yang dijalankan, data sekunder diperoleh dari literatur perusahaan, penelitian terdahulu, dan lain sebagainya.. Metode analisis yang digunakan adalah metode analisis deskriptif dan metode analisis jalur. Hasil penelitian ini menunjukkan bahwa secara parsial pemasaran rasional, emosional, dan spiritual berpengaruh positif dan signifikan terhadap kepuasan nasabah sebesar 52,7%, dan kepuasan nasabah berpengaruh positif dan signifikan terhadap loyalitas nasabah sebesar 25,9%. Variabel yang dominan mempengaruhi kepuasan nasabah dan loyalitas nasabah PT. Bank Syariah Mandiri Cabang Medan Ahmad Yani adalah variabel pemasaran spiritual. Kata Kunci: Pemasaran Rasional, Pemasaran Emosional, Pemasaran Spiritual, Kepuasan Nasabah, dan Loyalitas Nasabah i
ABSTRACT EFFECT OF RATIONAL APPLICATION OF MARKETING STRATEGY, MARKETING EMOTIONAL, AND SPIRITUAL MARKETING CUSTOMER SATISFACTION AND LOYALTY PT. BANK SYARIAH MANDIRI BRANCH MEDAN AHMAD YANI The banking business is now more dynamic, complex, and uncertain, thus spurring banking managers to be able to think in a creative, innovative in order to always deliver differentiation and excellence for products and services compared with its competitors. Banks are required not only to develop good products, offering an attractive price, and make it easily accessible to customers who need but also need to develop marketing strategies rational, emotional and spiritual effectively so as to affect customer satisfaction and loyalty. Purpose of this study was to determine and analyze the influence of marketing rational, emotional, spiritual on customer satisfaction and customer loyalty Bank Syariah Mandiri branch Ahmad Yani Medan. This type of research is associative. Samples were customers of Bank Syariah Mandiri branch Ahmad Yani Medan amounted to 100 customers. The data used are primary data and secondary data. Primary data obtained from questionnaires that run, the secondary data obtained from company literature, previous research, and so forth.. The analytical method used is descriptive analysis method and path analysis method. The results showed that the marketing partially rational, emotional, and spiritual positive and significant impact on customer satisfaction by 52.7%, and customer satisfaction and significant positive effect on customer loyalty amounted to 25.9%. The dominant variable affecting customer satisfaction and customer loyalty PT. Bank Syariah Mandiri branch Ahmad Yani Medan is spiritual marketing variables. Keywords: Rational Marketing, Marketing Emotional, Spiritual Marketing, Customer Satisfaction and Customer Loyalty ii
KATA PENGANTAR Segala puji dan syukur penulis panjatkan kehadirat Allah SWT atas berkat dan Karunia-Nya yang selalu menyertai Peneliti dalam menyelesaikan skripsi ini dengan baik. Penulisan skripsi ini merupakan salah satu syarat untuk memperoleh gelar Sarjana Ekonomi di Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Sumatera Utara. Peneliti menyadari bahwa skripsi ini masih jauh dari sempurna, karena itu Peneliti mengharapkan saran dan kritik dari semua pihak yang dapat membangun untuk menjadikan skripsi ini lebih baik lagi. Dengan segala kerendahan hati, Peneliti berharap skripsi ini dapat bermanfaat bagi berbagai pihak. Peneliti telah banyak mendapatkan bimbingan, nasihat, dan dorongan dari Orangtua tercinta Ir. Harrys Siregar dan Henny Ruchainah serta seluruh keluarga yang selama ini mendukung perkuliahan hingga penelitian skripsi ini selesai. Dalam kesempatan ini, Peneliti menyampaikan terima kasih kepada: 1. Prof. Dr. Azhar Maksum, M.Ec., Ac., Ak., CA. selaku Dekan Fakultas Ekonomi dan Bisnis. 2. Dr. Isfenty Sadalia, S.E., M.E. dan Dra. Marhayanie, M.Si. selaku Ketua dan Sekretaris Departemen Manajemen Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Sumatera Utara. 3. Dr. Endang Sulistya Rini, S.E., M.Si. dan Dra. Friska Sipayung, M.Si. selaku Ketua dan Sekretaris Program Studi Manajemen Fakultas Ekonomi dan Bisnis. 4. Dr. Endang Sulistya Rini, S.E., M.Si. selaku Dosen Pembimbing yang telah banyak memberikan bimbingan, dukungan, arahan kepada Peneliti, dan Dr. iii
Yeni Absah, S.E., M.Si. selaku Dosen Pembaca Penilai yang telah meluangkan waktu dan memberikan saran demi kesempurnaan skripsi ini. 5. Seluruh Dosen dan Staff Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Sumatera Utara untuk segala jasa-jasanya selama perkuliahan. 6. Sahabat-sahabat penulis Fathur, Fariza, Wan Riza, Irna, Fitri, dan Ade yang telah memberikan dukungan, do a dan semangat kepada penulis. 7. Terima kasih penulis ucapkan kepada seluruh teman-teman di Fakultas Ekonomi dan Bisnis, khususnya Dany, Emir, Nazlila, Tya, Zein dan kepada teman-teman Jurusan S1- Manajemen Ekstensi 2013 yang tidak bisa disebutkan namanya satu persatu dimana telah memberikan semangat, harapan dan motivasi yang besar terhadap peneliti sampai selesainya skripsi ini. Semoga Allah SWT yang dapat membalas semua kebaikan yang penulis dapatkan baik pada waktu mengalami kesulitan maupun rintangan berupa amal dan pahala di akhirat kelak. Penulis menyadari bahwa dalam penyajian skripsi ini masih banyak terdapat kekurangan, untuk itu penulis mengharapkan kritik dan saran yang bersifat membangun dari pembaca demi perbaikan-perbaikan dimasa yang akan datang. Medan, Juli 2015 Peneliti Hafiz Eka Prawira Siregar iv
DAFTAR ISI Halaman ABSTRAK... i ABSTRACT... ii KATA PENGANTAR... iii DAFTAR ISI... v DAFTAR TABEL... viii DAFTAR GAMBAR... ix DAFTAR LAMPIRAN... x BAB I PENDAHULUAN 1.1 Latar Belakang Masalah... 1 1.2 Rumusan Masalah... 6 1.3 Tujuan Penelitian... 7 1.4 Manfaat Penelitian... 7 BAB II TINJAUAN PUSTAKA 2.1 Landasan Teori... 9 2.1.1 Loyalitas Nasabah... 9 2.1.2 Kepuasan Nasabah... 13 2.1.3 Pemasaran Rasional... 16 2.1.4 Pemasaran Emosional... 16 2.1.5 Pemasaran Spiritual... 20 2.2 Penelitian Terdahulu... 24 2.3 Kerangka Konsep Penelitian... 24 2.4 Hipotesis Penelitian... 26 BAB III METODE PENELITIAN 3.1 Jenis Penelitian... 27 3.2 Tempat Dan Waktu Penelitian... 27 3.3 Definisi Operasional... 27 3.4 Skala Pengukuran Variabel... 28 3.5 Populasi Dan Sempel Penelitian... 29 3.5.1 Populasi... 29 3.5.2 Sampel... 29 3.6 Jenis Data... 30 3.7 Metode Pengumpulan Data... 31 3.8 Uji Validitas dan Reliabilitas... 31 3.8.1 Uji Validitas... 31 v
3.8.2 Uji Reliabilitas... 34 3.9 Teknik Analisis Data... 35 3.9.1 Metode Analisis Deskriptif... 35 3.9.2 Metode Analisis Jalur... 35 BAB IV HASIL DAN PEMBAHASAN 4.1 Gambaran Umum Bank Syariah Mandiri... 39 4.1.1 Sejarah Perusahaan... 40 4.1.2 Profil Perusahaan... 42 4.1.3 Visi dan Misi Bank Syariah Mandiri... 42 4.1.4 Produk Bank Syariah Mandiri... 43 4.2 Hasil Distribusi Karakteristik Responden... 44 4.2.1 Crosstab Usia dengan Jenis Kelamin... 44 4.2.2 Karakteristik Responden Berdasarkan Pendidikan Terakhir... 45 4.2.3 Karakteristik Responden Berdasarkan Pekerjaan... 46 4.2.4 Karakteristik Responden Berdasarkan Suku Bangsa... 47 4.2.5 Karakteristik Responden Berdasarkan Agama... 47 4.2.6 Karakteristik Responden Berdasarkan Lama Menjadi Nasabah... 48 4.2.7 Karakteristik Responden Berdasarkan Menjadi Nasabah Lain... 49 4.3 Analisis Statistik Deskriptif 4.3.1 Distribusi Frekuensi Jawaban Responden untuk Variabel Pemasaran Rasional... 49 4.3.2 Distribusi Frekuensi Jawaban Responden untuk Variabel Pemasaran Emosional... 51 4.3.3 Distribusi Frekuensi Jawaban Responden untuk Variabel Pemasaran Spiritual... 52 4.3.4 Distribusi Frekuensi Jawaban Responden untuk Variabel Kepuasan Nasabah... 53 4.3.5 Distribusi Frekuensi Jawaban Responden untuk Variabel Loyalitas Nasabah... 54 4.4 Metode Analisis Jalur... 55 4.4.1 Persamaan Struktural Pertama... 56 4.4.2 Persamaan Struktural Kedua... 59 4.5 Pembahasan... 62 4.5.1 Pengaruh Faktor Pemasaran Rasional terhadap Kepuasan Nasabah... 62 4.5.2 Pengaruh Faktor Pemasaran Emosional terhadap Kepuasan Nasabah... 63 vi
4.5.3 Pengaruh Faktor Pemasaran Spiritual terhadap Kepuasan Nasabah... 64 4.5.4 Pengaruh Kepuasan Nasabah Terhadap Loyalitas Nasabah... 64 BAB V KESIMPULAN DAN SARAN 5.1 Kesimpulan... 66 5.2 Saran... 67 DAFTAR PUSTAKA... 69 LAMPIRAN... 71 vii
DAFTAR TABEL Halaman 1.1 Persaingan Bank Syariah Tahun 2012-2015... 5 2.1 Perbandingan Marketing 1.0, 2.0, dan 3.0... 20 2.2 Peneliti Terdahulu... 24 3.1 Operasional Variabel... 27 3.2 Instrumen Skala Likert... 29 3.3 Hasil Uji Validitas... 33 3.4 Hasil Uji Reliabilitas... 34 4.1 Crosstab Usia dengan Jenis Kelamin... 44 4.2 Karakteristik Responden Berdasarkan Pendidikan Terakhir... 45 4.3 Karakteristik Responden Berdasarkan Pekerjaan... 46 4.4 Karakteristik Responden Berdasarkan Suku... 47 4.5 Karakteristik Responden Berdasarkan Agama... 47 4.6 Karakteristik Responden Berdasarkan Lama Menjadi Nasabah... 48 4.7 Karakteristik Responden Berdasarkan Akankah Menjadi Nasabah Lain... 49 4.8 Distribusi Jawaban Responden untuk Pemasaran Rasional... 50 4.9 Distribusi Jawaban Responden untuk Pemasaran Emosional... 51 4.10 Distribusi Jawaban Responden untuk Pemasaran Spiritual... 52 4.11 Distribusi Jawaban Responden untuk Kepuasan Nasabah... 53 4.12 Distribusi Jawaban Responden untuk Loyalitas Nasabah... 55 4.13 Hasil Uji Koefisien Determinasi Persamaan Struktural Pertama... 56 4.14 Hasil Uji F Persamaan Struktural Pertama... 57 4.15 Hasil Uji t Persamaan Struktural Pertama... 58 4.16 Hasil Uji Koefisien Determinasi Persamaan Struktural Kedua... 60 4.17 Hasil Uji t Persamaan Struktural Kedua... 61 viii
DAFTAR GAMBAR Halaman 2.1 Kerangka Konseptual... 26 3.1 Diagram Jalur... 38 4.1 Hasil Diagram Jalur... 62 ix
DAFTAR LAMPIRAN Halaman 1. Kuesioner Penelitian... 71 2. Hasil Output Uji Validitas dan Reliabilitas... 74 3. Hasil Output Analisis Jalur... 75 x