PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) NERACA NO POS - POS AKTIVA 1 Kas 62.396 50.624 2 3 4 5 6 7 Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia 999.551 989.589 b. Sertifikat Bank Indonesia - 354.232 c. Lainnya Giro pada bank lain 2.777 3.451 7.126 6.729 Penempatan pada bank lain 35.000 311.000 PPAP-Penempatan pada bank lain -/- (9.034) (2.350) Surat Berharga yang Dimiliki i. Diperdagangkan 65.625 7.999 ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo - 1.300 i. Diperdagangkan 153.976 55.848 ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 719 1.510 PPAP-Surat berharga yang dimiliki -/- (3.246) (3.445) Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan 1.360.015 1.548.969 b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo 12.071.498 12.771.826 Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) PPAP - SB yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) -/- 8 Tagihan derivatif PPAP - Tagihan derivatif -/- 9 Kredit yang diberikan i. pihak terkait dengan bank 1.391 5.448 ii. pihak lain 11.130.164 9.271.643 i. pihak terkait dengan bank ii. pihak lain PPAP-Kredit yang diberikan -/- (708.392) (340.566) 10 Tagihan Akseptasi PPAP-Tagihan akseptasi -/- 11 Penyertaan - 23.391 PPAP-Penyertaan -/- - (23.391) 12 Pendapatan yang masih akan diterima 412.933 508.725 13 Biaya dibayar dimuka 30.657 28.776 14 Uang Muka Pajak 3.370-15 Aktiva Pajak Tangguhan 146.767 373.771 16 Aktiva Tetap 762.722 710.188 Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (416.861) (326.453) 17 Aktiva Sewa Guna Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/- 18 Agunan yang diambil alih 19 Aktiva lain-lain 137.662 123.946 Total Aktiva 26.246.816 26.452.760
PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) NERACA NO POS - POS PASIVA 1 Giro 1.106.968 1.029.169 2.642 2.935 2 Kewajiban segera lainnya 259.023 353.458 3 Tabungan 4.669.477 3.328.960 4 Simpanan Berjangka i. pihak terkait dengan bank 164.233 158.146 ii. pihak lain 13.295.339 14.480.884 i. pihak terkait dengan bank ii. pihak lain 119.617 178.326 5 Sertifikat Deposito 15.000 14.663 6 Simpanan dari bank lain 264.689 271.708 7 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) 50.000-8 Kewajiban derivatif 296-9 Kewajiban akseptasi 10 Surat berharga yang diterbitkan 111.587 217.364 11 Pinjaman yang diterima a. Fas. Pendanaan Jangka Pendek Bank Indonesia b. Lainnya i. Rupiah - pihak terkait dengan bank - pihak lain 3.411.273 3.692.691 ii. Valuta asing - pihak terkait dengan bank - pihak lain 12 Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi 408.891 532.525 13 Kewajiban sewa guna usaha 14 Beban yang masih harus dibayar 137.548 182.728 15 Taksiran Pajak Penghasilan 16 Kewajiban Pajak Tangguhan 17 Kewajiban lain-lain 1.253.542 941.724 18 Pinjaman Subordinasi a. pihak terkait dengan bank b. pihak lain 64.073 74.751 19 Modal Pinjaman a. pihak terkait dengan bank b. pihak lain 20 Hak Minoritas 21 Ekuitas a. Modal disetor 1.250.000 1.250.000 b. c. Agio (disagio) Modal sumbangan 13.843.540 13.843.540 d. e. f. g. h. Selisih penjabaran laporan keuangan Selisih penilaian kembali aktiva tetap Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga Pendapatan komprehensif lainnya Saldo laba (rugi) (14.180.922) (14.100.812) Total Pasiva 26.246.816 26.452.760
PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) KOMITMEN DAN KONTINJENSI NO POS - POS KOMITMEN Tagihan Komitmen 1. Fasilitas pinjaman yg diterima dan belum digunakan - 170.214 2. Lainnya 21.685 47.746 Jumlah Tagihan Komitmen 21.685 217.960 Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yg belum ditarik 233.221 259.653 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor 3. Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen 233.221 259.653 JUMLAH KOMITMEN BERSIH (211.536) (41.693) KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi 1. Garansi yang diterima 88 181 749 300 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 380.907 99.337-13.733 3. Lainnya 268.944 46.001 Jumlah Tagihan Kontinjensi 650.688 159.552 Kewajiban Kontinjensi 1. Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah 5.185 3.797 - Valuta asing 334.683 358.238 b. Lainnya 2. Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor 3. Lainnya 2.648 617 Jumlah Kewajiban Kontinjensi 342.516 362.652 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH 308.172 (203.100)
PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA NO POS - POS 1. 2. 3. PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga 2.488.954 2.711.999 10.263 24.740 1.2. Provisi dan komisi 20.642 20.984 Jumlah Pendapatan Bunga 2.519.859 2.757.723 Beban bunga 2.1. Beban bunga 1.944.934 2.303.237 7.452 23.247 2.2. Komisi dan provisi - 141 Jumlah Beban Bunga 1.952.386 2.326.625 Pendapatan Bunga Bersih 567.473 431.098 Pendapatan operasional lainnya 3.1. Pendapatan Provisi, komisi, fee 3.680 3.903 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing - 18.840 3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga 74.150 140.134 3.4. Pendapatan lainnya 71.716 137.874 Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya 149.546 300.751 4. Beban (Pendapatan) Penghapusan Aktiva Produktif 34.857 4.145 5. Beban Estimasi kerugian Komitmen dan Kontinjensi 15 15.227 6. Beban operasional lainnya 6.1. Beban Administrasi dan Umum 226.074 180.706 6.2. Beban Personalia 191.330 162.749 6.3. Beban penurunan nilai surat berharga - 112 6.4. Beban Transaksi valas 86-6.5. Beban lainnya 107.924 135.688 Jumlah Beban Operasional Lainnya 525.414 479.255 LABA (RUGI) OPERASIONAL 156.733 233.222 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 7. Pendapatan Non Operasional 7.801 15.891 8. Beban Non Operasional 890 785 Pendapatan (Beban) Non Operasional 6.911 15.106 9. Pendapatan/Beban Luar Biasa 10. LABA/RUGI SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 163.644 248.328 11. Taksiran pajak penghasilan -/- 63.583 (1.575) 12. LABA/RUGI TAHUN BERJALAN 100.061 249.903 13. 14. Hak minoritas -/- Saldo laba (rugi) awal tahun (14.280.983) (14.350.715) 15. Dividen -/- Lainnya - - 16. Saldo laba (rugi) akhir Periode (14.180.922) (14.100.812) 17. Laba bersih per saham
PERHITUNGAN KEWAJIBAN MODAL MINIMUM KETERANGAN I KOMPONEN MODAL A MODAL INTI 684.028 494.793 1 Modal Disetor 15.093.540 15.093.540 2 Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a Agio Saham b Disagio (-/-) c Modal Sumbangan d Cadangan Umum dan Tujuan 172.910 99.356 e Laba Tahun Lalu setelah diperhitungkan pajak f Rugi Tahun Lalu (-/-) (14.664.244) (14.822.267) g Laba Tahun Berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) 81.822 124.164 h Rugi Tahun Berjalan (-/-) I Selisih Penjabaran Laporan Keuangan Kantor Cabang LN 1) Selisih Lebih 2) Selisih Kurang (-/-) j Dana Setoran Modal k Penurunan Nilai Penyertaan pada Portofolio tersedia untuk dijual (-/-) 3 Goodwill (-/-) B MODAL PELENGKAP (maksimal 100% dari Modal Inti) 126.791 132.339 1 Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 2 Cadangan Umum PPAP (maksimal 1,25% dari ATMR) 78.759 68.297 3 Modal Pinjaman 4 Pinjaman Subordinasi (maksimal 50% dari Modal Inti) 48.032 64.042 5 Peningkatan Harga Saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B) 810.819 627.132 III PENYERTAAN (-/-) IV TOTAL MODAL (II - III) 810.819 627.132 V AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) 6.300.688 5.463.767 VI RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA (IV : V) 12,87% 11,48% VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN No RASIO I Permodalan 1 CAR 12,87% 11,48% 2 Aktiva Tetap Terhadap Modal 50,56% 77,55% II III IV V Aktiva Produktif 1 Aktiva Produktif Bermasalah 3,02% 4,74% 2 NPL a. NPL Netto 2,72% 6,23% b. NPL Gross 3,82% 8,49% 3 PPAP terhadap Aktiva Produktif 2,90% 3,65% 4 Pemenuhan PPAP 128,78% 150,78% Rentabilitas 1 ROA 0,83% 1,24% 2 ROE 18,59% 70,48% 3 NIM 2,99% 2,28% 4 BOPO 94,13% 92,37% Likuiditas LDR 57,50% 48,37% Kepatuhan (Compliance) 1 a Persentase Pelanggaran BPMK a.1. Pihak Terkait 0,00% 0,00% a.2. Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00% b Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait 0,00% 0,00% b.2. Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00% 2 GWM Rupiah 5,05% 5,03% 3 PDN 2,14% 3,61%
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF Tanggal 30 September 2003 No TRANSAKSI Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan Kewajiban Derivatif Nilai Kontrak dengan Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Netting Agreement A B C Terkait Dengan Nilai Tukar 1 Spot - 2 Forward - 3 Option a Purchased - b Written - 4 Future - 5 Swap - 6 Lainnya - Terkait Dengan Suku Bunga 1 Forward - 2 Option - a Purchased b Written - 3 Future - 4 Swap - 296-5 Lainnya - - Lainnya J U M L A H - 296 -
LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN PER 30 JUNI 2003 (Dalam Jutaan rupiah) NO. A. B. C. D. KETERANGAN IKHTISAR PEMBELIAN KREDIT Pokok Kredit Nilai Pembelian Kredit PPAP PPAP yang dibentuk sesuai kualitas kredit IKHTISAR PERUBAHAN SALDO KREDIT Saldo Awal 1 Januari 2003 Perubahan Nilai Karena Kurs Pembelian Kredit dari BPPN Dalam Periode Berjalan Penerimaan Kredit Dalam Periode Berjalan Jumlah Kredit Yang Dihapus buku Dalam Periode Berjalan Saldo Akhir 30 Juni 2003 IKHTISAR PERUBAHAN SALDO PPAP YANG BERASAL DARI SELISIH ANTARA POKOK KREDIT DENGAN NILAI PEMBELIAN KREDIT Saldo Awal 1 Januari 2003 Perubahan Nilai Karena Kurs Tambahan PPAP Dalam Periode Berjalan Pelunasan Pinjaman Kredit Dalam Periode Berjalan PPAP Yang Digunakan Untuk Hapus Buku Dalam Periode Berjalan Koreksi PPAP Karena Penerimaan Di Atas Nilai Pembelian Saldo Akhir 30 Juni 2003 Total Pendapatan bunga dan pendapatan lain yang diperoleh dari kredit BPPN sampai dengan 30 Juni 2003 Rp. 516.521 Rp. 104.014 Rp. 412.507 Rp. 1.040 Rp. 448.110 Rp. (44.484) Rp. 403.626 Rp. 347.638 Rp. (61.766) Rp. 70.012 Rp. 355.884 Rp. 10.707 E. Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian baru F. Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki kredit yang dibeli dari BPPN
No POS - POS KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 30 September 2003 & 2002 PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH A 1 PIHAK TERKAIT Penempatan Pada Bank Lain 2 Surat-surat Berharga kepada Pihak ketiga dan Bank Indonesia 3 Kredit kepada Pihak ketiga 1.391 1.391 5.448 5.448 a KUK b Kredit Properti i Direstrukturisasi ii Tidak Direstrukturisasi c Kredit Lain Yang Direstrukturisasi d Lainnya 1.391 1.391 5.448 5.448 4 Penyertaan Pada Pihak Ketiga 23.391 23.391 a Pada Perusahaan Keuangan Non Bank - 1.500 1.500 b Dalam Rangka Restrukturisasi Kredit c Lainnya 21.891 21.891 5 Tagihan Lainnya Pihak Ketiga 6 Komitmen dan Kontinjensi Pada Pihak Ketiga B 1 PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan Pada Bank Lain 45.024 45.024 321.413 321.413 2 Surat-surat Berharga kepada Pihak ketiga dan Bank Indonesia 13.651.114-719 13.651.833 14.739.031-2.653 14.741.684 3 Kredit kepada Pihak ketiga 8.691.578 2.013.043 146.193 115.383 163.967 11.130.164 7.323.293 1.160.917 497.903 128.989 160.541 9.271.643 a KUK 4.311.601 989.319 87.922 60.053 120.983 5.569.878 4.372.656 740.178 216.687 84.742 121.774 5.536.037 b Kredit Properti i Direstrukturisasi 89.237 45.586 12.673 34.943 4.428 186.867 12.939-110.272 12.071 604 135.886 ii Tidak Direstrukturisasi 4.192.046 906.206 45.575 20.345 38.367 5.202.539 2.868.281 419.517 100.408 32.135 38.163 3.458.504 c Kredit Lain Yang Direstrukturisasi 4.563 70.170-74.733 70.406 70.406 d Lainnya 94.131 1.762 23 42 189 96.147 69.417 1.222 130 41-70.810 4 Penyertaan Pada Pihak Ketiga a Pada Perusahaan Keuangan Non Bank b Dalam Rangka Restrukturisasi Kredit c Lainnya 5 Tagihan Lainnya Pihak Ketiga 6 Komitmen dan Kontinjensi Pada Pihak Ketiga 5.211-334.657 339.868 3.797-358.238 362.035 - J U M L A H 22.394.318 2.013.043 146.193 115.383 499.343 25.168.280 22.392.982 1.160.917 497.903 128.989 544.823 24.725.614 7 PPAP Yang Wajib Dibentuk 85.979 100.652 5.509 11.446 363.783 567.369 77.028 57.790 30.628 19.445 413.970 598.861 8 PPAP Yang Telah Dibentuk 730.636 902.943 9 Total Asset Bank Yang Dijaminkan : a Pada Bank Indonesia b Pada Pihak Lain 10 Persentase KUK Terhadap Total Kredit 50,04% 59,67% 11 Persentase Jumlah Debitur KUK Terhadap Total Debitur 80,71% 85,11%