LAPORAN TAHUNAN PELAKSANAAN TATA KELOLA TERINTEGRASI Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia PT Bank OCBC NISP, Tbk. sebagai Entitas Utama

Transkripsi

1 LAPORAN TAHUNAN PELAKSANAAN TATA KELOLA TERINTEGRASI Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia PT Bank OCBC NISP, Tbk. sebagai Entitas Utama OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

2 2 Daftar Isi 03 Pendahuluan 04 Laporan Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi 07 Struktur Konglomerasi Keuangan 07 Struktur Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia 08 Struktur Konglomerasi yang Lebih Luas 09 Struktur Kepemilikan Saham pada Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia 10 Struktur Kepengurusan pada Entitas Utama dan Lembaga Jasa Keuangan 27 Kebijakan Intra-Group 29 Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governance PT Bank OCBC NISP, Tbk. Tahun 2016 OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

3 3 Pendahuluan PT Bank OCBC NISP, Tbk. sebagai Entitas Utama dan PT Great Eastern Life Indonesia dan PT OCBC Sekuritas sebagai perusahaan terelasi (sister company) merupakan perusahanperusahaan yang tergabung dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia di bawah Oversea-Chinese Banking Corporation Limited selaku pemegang saham pengendali terakhir (ultimate shareholder). Sesuai dengan ketentuan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.18/POJK.03/2014 dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No.15/SEOJK.03/2015 tentang Penerapan Tata Kelola Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan, PT Bank OCBC NISP, Tbk. (OCBC NISP) sebagai Entitas Utama wajib menerapkan Tata Kelola Terintegrasi yang baik dan efektif. Dalam melakukan penerapan tersebut, Entitas Utama senantiasa berkoordinasi dengan masing-masing Lembaga Jasa Keuangan (perusahaan terelasi). Koordinasi yang dilakukan adalah berupa memastikan penerapan kelima prinsip dasar Tata Kelola ( Good Corporate Governance ) yaitu: Transparansi (Transparency), Akuntabilitas (Accountability), Pertanggung jawaban (Responsibility), Independensi (Independency) dan Kewajaran (Fairness). Selain itu, Entitas Utama wajib menyusun dan menyampaikan Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi kepada Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi Tahun 2016 terdiri atas: 1. Laporan Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi selama 1 (satu) Tahun Buku 2016 OCBC NISP telah menyampaikan Laporan Penilaian Sendiri (Self-Assessment) Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi untuk periode Januari Juni 2016 dan Juli Desember 2016 kepada OJK sesuai dengan batas waktu yang ditentukan. Poin Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi Tahun 2016 ini mencakup Laporan Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi sepanjang tahun Struktur Konglomerasi Keuangan dan Struktur Konglomerasi yang Lebih Luas Menggambarkan hubungan OCBC NISP dengan PT Great Eastern Life Indonesia dan PT OCBC Sekuritas dalam struktur Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia dan struktur konglomerasi yang lebih luas dalam hal berbeda. 3. Struktur Kepemilikan Saham pada Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia Menggambarkan pihak-pihak yang menjadi pemegang saham dari Lembaga Jasa Keuangan (LJK) dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia sampai dengan pemegang saham pengendali terakhir (ultimate shareholder). 4. Struktur Kepengurusan pada Entitas Utama dan LJK Menggambarkan pihak-pihak yang menjadi pengurus pada OCBC NISP, PT OCBC Sekuritas dan PT Great Eastern Life Indonesia dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia. 5. Kebijakan Intra-Grup Menjelaskan mengenai kebijakan intra-grup yang disusun oleh Entitas Utama dalam mengidentifikasi, mengelola, dan memitigasi transaksi intra-grup. 6. Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governance PT Bank OCBC NISP, Tbk. tahun 2016 Menjabarkan isi Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governance tahun Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governance tahun 2016 ini masuk dalam Laporan Tahunan Terintegrasi PT Bank OCBC NISP, Tbk. tahun OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

4 4 1. Laporan Penilaian Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi selama 1 (satu) Tahun Buku 2016 Dalam menjalankan fungsinya sebagai Entitas Utama, OCBC NISP melakukan penilaian sendiri (selfassessment) atas pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi dengan menggunakan kertas kerja yang ditetapkan oleh OJK. Penilaian pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi meliputi 7 (tujuh) faktor penilaian pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi, yaitu: a. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi Entitas Utama; b. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris Entitas Utama; c. Tugas dan tanggung jawab Komite Tata Kelola Terintegrasi; d. Tugas dan tanggung jawab Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi; e. Tugas dan tanggung jawab Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi; f. Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi; dan g. Penyusunan dan pelaksanaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. Penilaian Tata Kelola Terintegrasi merupakan penilaian atas pelaksanaan atau penerapan prinsip Tata Kelola Terintegrasi dengan memperhatikan signifikansi dan/atau materialitas suatu permasalahan terhadap penerapan Tata Kelola Terintegrasi pada Konglomerasi Keuangan. Penilaian Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi dilakukan secara komprehensif dan terstruktur. Penilaian dilakukan dengan mengevaluasi struktur (governance structure), proses (governance process), dan hasil (governance outcome) Tata Kelola Terintegrasi pada masing-masing faktor penilaian. Penilaian sendiri (self-assessment) terhadap pelaksanaan tata kelola terintegrasi dilakukan secara berkala (semesteran). Berdasarkan hasil penilaian tersebut, Entitas Utama menyusun laporan Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi yang ditandatangani oleh Direktur Utama Entitas Utama dan Direktur Kepatuhan Entitas Utama. Berikut kesimpulan Laporan Penilaian Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi selama 1 (satu) tahun buku 2016, antara lain: Governance Structure 1. Struktur Direksi dan Dewan Komisaris Entitas Utama telah memenuhi ketentuan yang berlaku dan memadai untuk melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya. Kecukupan struktur meliputi jumlah anggota, domisili, jumlah Komisaris Independen, integritas, kompetensi dan reputasi keuangan serta pemahaman mengenai Entitas Utama. Seluruh anggota Direksi dan Dewan Komisaris Entitas Utama pun memiliki integritas, kompetensi dan reputasi keuangan yang memadai. 2. Struktur Tata Kelola Terintegrasi yang ada telah sesuai dengan ketentuan yang berlaku dan memadai untuk melaksanaan tugas dan tanggung jawabnya yang dikaitkan dengan jumlah ukuran dan kompleksitas Konglomerasi Keuangan. Kecukupan struktur meliputi jumlah, komposisi, kriteria, rangkap jabatan dan independensi anggota Komite. 3. Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi ( SKKT ) dan Satuan Kerja Audit Internal Terintegrasi ( SKAIT ) telah memenuhi syarat independensi. Sumber daya manusia dalam SKKT dan SKAIT merupakan sumber daya manusia yang berkualitas untuk menjalankan tugas dan tanggung jawabnya secara efektif. 4. Komite Manajemen Risiko Terintegrasi dibentuk sebagai komite yang membantu Direksi Entitas Utama dalam menyusun kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi, mengawasi pelaksanaan kebijakan serta memberikan rekomendasi mengenai hal-hal yang perlu dilakukan Direksi Bank yang berkaitan dengan Manajemen Risiko Terintegrasi. Dalam Kebijakan Risiko Terintegrasi telah memuat antara lain prinsip-prinsip utama manajemen risiko, proses manajemen risiko untuk masing-masing jenis risiko yang wajib dikelola dalam Manajemen Risiko Terintegrasi yang meliputi Risiko Kredit, Risiko Pasar, Risiko Likuiditas, Risiko Operasional, Risiko Hukum, Risiko Reputasi, Risiko Stratejik, Risiko Kepatuhan, Risiko Transaksi Intra-Grup dan Risiko Asuransi, ketentuan penetapan limit dan risk appetite. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

5 Governance Process 1. Direksi Entitas Utama telah menyusun Pedoman Tata Kelola Terintegrasi dan telah mendapatkan persetujuan dari Dewan Komisaris Entitas Utama sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Penyempurnaan akan dilakukan selambat-lambatnya 2 (dua) tahun dari tanggal berlaku atau sewaktu-waktu dalam hal terdapat perubahan. Pedoman ini telah disampaikan oleh Direksi Entitas Utama kepada Direksi masing-masing LJK pertama kali pada tanggal 26 Juni Dewan Komisaris Entitas Utama telah menyelenggarakan rapat Dewan Komisaris Entitas Utama secara berkala paling sedikit 1 (satu) kali setiap semester. Sepanjang tahun 2016 telah diselenggarakan sebanyak 2 (dua) kali yaitu pada tanggal 19 April 2016 dan 19 Agustus Pada rapat Dewan Komisaris Entitas Utama tersebut, Dewan Komisaris Entitas Utama juga telah melakukan pengawasan atas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi Entitas Utama dan pengawasan atas penerapan Tata Kelola Terintegrasi. 3. Komite Tata Kelola Terintegrasi telah menyelenggarakan rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi paling sedikit 1 (satu) kali setiap semester. Sepanjang tahun 2016, Komite Tata Kelola Terintegrasi telah menyelenggarakan rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi sebanyak 3 (tiga) kali yaitu pada tanggal 11 Februari 2016, 4 Agustus 2016 dan 13 Desember Dalam memantau dan mengevaluasi pelaksanaan Fungsi Kepatuhan di masing-masing LJK, SKKT Entitas Utama berkoordinasi masing-masing LJK dengan cara memeriksa dan mengkonsolidasi hasil pelaksanaan Fungsi Kepatuhan dari masing-masing LJK. Selain itu, SKKT memberikan kertas kerja penilaian sendiri (self-assessment) kepada masing-masing LJK, dimana hasil self-assessment tersebut digunakan sebagai salah satu alat untuk memantau dan mengevaluasi pelaksanaan Fungsi Kepatuhan di masing-masing LJK terhadap peraturan dan ketentuan yang berlaku. 5. Komite Manajemen Risiko Terintegrasi telah dibentuk dan diketuai oleh Direktur Entitas Utama yang membawahkan Manajemen Risiko. Anggota dari komite ini terdiri dari Direksi dan pejabat eksekutif yang ditunjuk dan mewakili masing-masing LJK. Pembentukan ini telah sesuai dengan ketentuan yang ditetapkan. 6. Direksi dan Dewan Komisaris Entitas Utama selain melaksanakan wewenang dan tanggung jawab penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi, juga tetap melaksanakan wewenang dan tanggung jawab penerapan manajemen risiko pada Entitas Utama sesuai dengan ketentuan yang berlaku Governance Outcome 1. Direksi Entitas Utama telah menyusun Pedoman Tata Kelola Terintegrasi dan telah mendapatkan persetujuan dari Dewan Komisaris Entitas Utama. Sepanjang tahun 2016, tidak terdapat penyempurnaan atas Pedoman Tata Kelola Terintegrasi ini. Berdasarkan policy framework (Structure Approval and Standard) Bank OCBC NISP, penyempurnaan akan dilakukan selambat-lambatnya 2 (dua) tahun dari tanggal berlaku atau sewaktu-waktu dalam hal terdapat perubahan faktor-faktor yang mempengaruhi kegiatan usaha konglomerasi keuangan secara signifikan. 2. SKAIT telah menyusun Laporan Pelaksanaan Satuan Kerja Audit Internal Terintegrasi yang berdasarkan laporan hasil audit dari masing-masing LJK. Demikian juga halnya dengan SKKT telah menyusun Laporan Tugas dan Tanggung Jawab Pelaksanaan Fungsi Kepatuhan Terintegrasi, sehingga Direksi Entitas Utama telah dapat menindaklanjuti hasil temuan dari SKAIT dan SKKT. 3. Rekomendasi hasil pengawasan Dewan Komisaris Entias Utama atas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi Entitas Utama, penerapan Tata Kelola Terintegrasi melalui Rapat Dewan Komisaris Entitas Utama. Sepanjang tahun 2016, tidak terdapat evaluasi atas Pedoman Tata Kelola Terintegrasi oleh Dewan Komisaris Entitas Utama. Berdasarkan isi ketentuan dalam pedoman ini, penyempurnaan akan dilakukan selambat-lambatnya 2 (dua) tahun dari tanggal berlaku atau sewaktu-waktu dalam hal terdapat perubahan faktor-faktor yang mempengaruhi kegiatan usaha konglomerasi keuangan secara signifikan. 4. Komite Tata Kelola Terintegrasi (KTKT) telah mengevaluasi pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi yang paling sedikit melalui penilaian kecukupan pengendalian intern dan pelaksanaan fungsi kepatuhan secara terintegrasi. SKAIT telah menyusun Laporan Pelaksanaan Satuan Kerja Audit Internal Terintegrasi berdasarkan laporan hasil audit dari masing-masing LJK. SKKT telah menyusun dan menyampaikan Laporan Tugas dan Tanggung Jawab Pelaksanaan Fungsi Kepatuhan Terintegrasi kepada Direktur Kepatuhan Entitas Utama dan Direktur Kepatuhan Entitas Utama menyusun dan OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi 5

6 6 menyampaikan laporan Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Kepatuhan Terintegrasi kepada Direksi Entitas Utama dan Dewan Komisaris Entitas Utama. 5. Penyusunan laporan tugas dan tanggung jawab SKAIT dilakukan dengan progres, sebagai berikut: a. Menerima Laporan Hasil Audit dari masing-masing LJK; b. Menyiapkan Laporan Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi yang disampaikan kepada Direktur yang ditunjuk melakukan pengawasan terhadap LJK, Dewan Komisaris Entitas Utama dan Direktur yang membawahi Fungsi Kepatuhan Entitas Utama. Dalam melakukan pemantauan pelaksanaan audit intern pada masing-masing LJK, SKAIT telah bertindak objektif dan independen. Rekomendasi hasil audit telah dikonsolidasikan dimana rekomendasi tersebut dilaporkan pada Direktur yang ditunjuk untuk melakukan pengawasan terhadap LJK, Dewan Komisaris Entitas Utama dan Direktur yang membawahi Fungsi Kepatuhan Entitas Utama. 6. Bank OCBC NISP selaku Entitas Utama menerapkan manajemen risiko terintegrasi secara efektif sesuai dengan karakteristik dan kompleksitas usaha Konglomerasi Keuangan. 7. Pengawasan aktif Direksi dan Dewan Komisaris Entitas Utama terhadap pelaksanaan kebijakan dan strategi manajemen risiko dilakukan secara efektif dengan pelaporan yang diberikan oleh Satuan Kerja Manajemen Risiko Terintegrasi secara berkala maupun yang sifatnya ad-hoc apabila terjadi kejadian risiko yang signifikan. 8. Permodalan telah dikelola dengan baik serta mampu menghadapi risiko yang timbul dari masingmasing LJK maupun secara Konglomerasi Keuangan yaitu di atas ketentuan modal minimumnya. 9. Penyelesaian permasalahan yang dihadapi oleh LJK seperti fraud dan pelanggaran ketentuan terkait laporan LJK telah diselesaikan sesuai dengan ketentuan yang berlaku serta tindakan preventif telah dilakukan agar hal tersebut tidak berulang di kemudian hari. Berdasarkan penilaian sendiri Tata kelola Terintegrasi yang dilakukan oleh Entitas Utama peringkat pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi untuk posisi Desember 2016 adalah 2 (dua) yaitu Konglomerasi Keuangan dinilai telah melakukan penerapan Tata Kelola Terintegrasi yang secara umum Baik. Hal ini tercermin dari pemenuhan yang memadai atas penerapan prinsip Tata Kelola Terintegrasi. Apabila terdapat kelemahan dalam penerapan Tata Kelola Terintegrasi, secara umum kelemahan tersebut kurang signifikan dan dapat diselesaikan dengan tindakan normal oleh Entitas Utama dan/atau LJK. Adapun Laporan Penilaian Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi untuk posisi Juni 2016 dan Desember 2016 telah disampaikan kepada OJK sesuai dengan batas waktu yang ditentukan dalam POJK dan SEOJK tentang Penerapan Tata Kelola Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

7 7 2. Struktur Konglomerasi Keuangan A. Struktur Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia Berikut struktur konglomerasi keuangan yang menjukkan hubungan afiliasi antara PT Bank OCBC NISP, Tbk. dengan PT Great Eastern Life Indonesia dan PT OCBC Sekuritas secara garis besar: OCBC Bank OCBC Overseas Investment Pte. Ltd. (OOI Ltd.) The Great Eastern Life Assurance Company Limited PT Bank OCBC NISP, Tbk. PT OCBC Sekuritas PT Great Eastern Life Indonesia Indonesia Penjelasan: o PT Bank OCBC NISP, Tbk., PT OCBC Sekuritas dan PT Great Eastern Life Indonesia merupakan perusahaan terelasi (sister company) yang terpisah secara kelembagaan dan badan hukum, namun dikendalikan oleh pemegang saham pengendali yang sama, yaitu OCBC Bank. o PT Bank OCBC NISP, Tbk. telah ditunjuk oleh OCBC Overseas Investments Pte. Ltd. sebagai Entitas Utama dari Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia berdasarkan Surat Penunjukan dari OCBC Overseas Investments Pte. Ltd. kepada PT Bank OCBC NISP, Tbk. pada tanggal 10 Maret OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

8 8 B. Struktur Konglomerasi yang Lebih Luas OCBC Bank merupakan bank tertua di Singapura yang terbentuk pada tahun 1932 dari penggabungan tiga bank lokal, di mana bank yang tertua telah berdiri sejak tahun Saat ini OCBC Bank dikenal sebagai penyedia jasa keuangan kedua terbesar di Singapura berdasarkan jumlah aset, dan merupakan salah satu Bank di dunia dengan rating tertinggi yatu dengan rating Aa1 dari Moody s. Diakui atas kekuatan dan stabilitas keuangannya, OCBC Bank secara konsisten termasuk dalam World s Top 50 Safest Banks oleh Global Finance dan telah disebut sebagai Best Managed Bank in Singapore and the Asia Pasific oleh The Asian Banker. OCBC Bank dan anak perusahaannya menawarkan susunan yang lebih luas dari commercial banking, specialist financial dan layanan wealth management, mulai dari konsumer, perusahaan, investasi, private and transaction banking to treasury, asuransi, manajemen aset dan sekuritas. 1 OCBC Bank Perbankan Asuransi Manajemen Aset dan Investment Holding Sekuritas Banco OCBC Weng Hang, S.A. (Macau SAR) Great Eastern Life Assurance (Malaysia) Berhad (Malaysia) Lion Global Investors Limited (Singapura) OCBC Securities Private Limited (Singapura) Bank of Singapore Limited (Singapore) Overseas Assurance Corporation (Malaysia) Berhad (Malaysia) Great Eastern Holdings Limited (Singapura) PT OCBC Sekuritas (Indonesia) OCBC Al-Amin Bank Berhad (Malaysia) The Great Eastern Life Assurance Company Limited (Singapura) OCBC Bank (Malaysia) Berhad (Malaysia) The Overseas Assurance Corporation Limited (Singapura) OCBC Wing Hang Bank (China) Limited (RRC) PT Great Eastern Life Indonesia (Indonesia) OCBC Wing Hang Bank Limited (Hong Kong SAR) Wing Hang Bank (China) Limited (RRC) PT OCBC NISP, Tbk. (Indonesia) 1 sumber: OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

9 3. Struktur Kepemilikan Saham pada Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia per Posisi 31 Desember OCBC Bank OCBC Overseas Investment Pte. Ltd. (OOI) 85,08% Masyarakat PT Han Yang Primatama The Great Eastern Life Assurance Company Limited 99.16% PT OCBC NISP, Tbk. 14,92% 0.84% PT Great Eastern Life Indonesia PT Farnella Mandiri Utama 95,10% PT OCBC Sekuritas 4,90% Penjelasan: Komposisi kepemilikan saham pada: o PT Bank OCBC NISP, Tbk. sebagai Entitas Utama adalah mayoritas 85,08% saham dimiliki oleh OCBC Overseas Investment Pte. Ltd. (OOI) (Singapura) dan minoritas 14,92% saham dimiliki oleh masyarakat. o PT Greast Eastern Life Indonesia sebagai LJK adalah mayoritas 99,16% saham dimiliki oleh PT Greast Eastern Life Assurance Company Limited (Singapura) dan minoritas 0,84% saham dimiliki oleh PT Han Yang Primatama (Indonesia). o PT OCBC Sekuritas sebagai LJK adalah mayoritas 95,10% saham dimiliki oleh OCBC Bank (Singapura) dan minoritas 4,90% saham dimiliki oleh PT Farnella Mandiri Utama (Indonesia). OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

10 10 4. Struktur Kepengurusan pada Entitas Utama dan LJK dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia A. Struktur Kepengurusan Pada PT Bank OCBC NISP, Tbk. Sebagai Entitas Utama dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia per Posisi 31 Desember 2016 General Meeting of Shareholders Sharia Supervisory Board Board Risk Committee Board of Directors Credit Risk Management Market Risk Management Committee President Director Parwati Surjaudaja ALCO Operational Risk Committee Wholesale Banking Director Martin Widjaja Enterprise Banking Director Treasury Director Retail Banking Director Emilya Tjahjadi Johannes Husin Low Seh Kiat (Thomas) Fraud Committee IT Steering Committee Human Capital Committee Network Committee Brand Committee Wholesale Banking Suwano Wholesale Banking Credit Management Lie Le China Business Development Han Lin Trade Finance Gianto Kusno Cash Management Amran Setiawan Client Services & Delivery Agustina Santosa Enterprise Banking Djohan Firdauzi Enterprise Banking - Jakarta & Kalimantan Sianny Purnamawati Enterprise Banking - Sumatera Danny Suhermanto Enterprise Banking - Bandung Suwardi Chandra*) Enterprise Banking Credit Management Felix Kesuma National Commercial Business A Arman Marta National Commercial Business B Suwardi Chandra Commercial & Enterprise Banking Quality Assurance Aelwen Wanady Commercial & Enterprise Banking Portfolio Quality Management Paulus Dewanto Treasury Trading Robby Asset Liability Management Tjen Mellia Liman Treasury Advisor Novelina Luciana Business Management TBA Head of Individual Customer Solutions Ka Jit Secured Loan Veronika Susanti Unsecured Loan Meri Ui National Consumer Business Yenni Susilo Liability Product Frangky R.P. Wealth Management Product Vonny Wibowo Wealth Advisory Juky Mariska TB Business Management Andre Tiono Premire Banking Segment Chinni Y.Tjhin Financial Institution Indrayanto Emerging Affluent (EA) Segment Sani Chandrawati Retail Business Development Andreas Kurniawan National Emerging Business Jeffrey C.Tjoeng National Funding Business Eny Surjani Business Management Andriyanto T. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

11 11 Audit Committee Risk Monitoring Committee Board of Commissioners Risk Monitoring Committee Internal Audit Sani Effendy Network Director Risk Management Director Financial & Planning Director Operations & IT Director Compliance Director Andrae Khrisnawan W. Joseph Chan Fook Onn Hartati Yogadharma Ratnapalasari Rama Pranata Kusumaputra National Network A Heriwan Gazali Head of Credit Risk Heriyanto Financial Control Monalisa Corporate Legal Lili S.Budiana Compliance Imelda Widjaja Head of Human Capital Julie Anwar National Network B Chyntia V.The Network Sales Management Mia R.Amalia Network Marketing Communication Bibiana Eva Nirmana Network Management Anton Januar Unit Usaha Syariah Koko T.Rachmadi Corporate Credit Risk Management Cindy Siauw Commercial Credit Risk Management Franki Financial Institution Credit Risk Management TBA Consumer Credit Risk Management Irene Widjajanti Operational Risk Management Robby Hardiyono Corporate Planning & Development Henry Management Reporting & Methodologies Rudianto Operations Process Iswahyudi Raharjo Transaction Banking Operations Radiman A.Rohim Credit Operations Nio Anthonio Operations Development Joyce Operations Services A Boyke I.Aveanto Operations Services B Lisda Lionardo AML-CFT Ricko Irwanto Corporate Secretary Ivonne Corporate Communication Aleta I.Hanafi HR Business Partner A M.G.Puspawati T. HR Business Partner B Abdul Manaf HC Management Mustika Atnamari HC Services Lily Johan HC Talent, Learning & Development Christine Nisrina HC Recruitment Elisabeth Vivi J.A. Asset Recovery Management Linda M.C.Adam Enterprise Policy & Portfolio Management Caecilia Z.Suzanna Business Solutions Technology David Formula Enterprise Support Technology Filipus H.Suwarno Business Transformation Betty Goenawan Market & Liquidity Risk Management Budi Gunawan Central Procurement Darmawati Corporate Banking Credit Control Andre S.Sudjono OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

12 12 Susunan pengurus PT Bank OCBC NISP, Tbk. posisi 31 Desember 2016 sebagai berikut: KOMISARIS 1. Pramukti Surjaudaja Presiden Komisaris 2. Peter Eko Sutioso Wakil Presiden Komisaris Independen 3. Roy Athanas Karaoglan Komisaris Independen 4. Jusuf Halim Komisaris Independen 5. Samuel Nag Tsien Komisaris 6. Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) Komisaris 7. Kwan Chiew Choi Komisaris Independen 8. Hardi Juganda Komisaris DIREKSI 1. Parwati Surjaudaja Presiden Direktur 2. Yogadharma Ratnapalasari Direktur 3. Rama Pranata Kusumaputra Direktur 4. Emilya Tjahjadi Direktur 5. Hartati Direktur Independen 6. Martin Widjaja Direktur 7. Andrae Krishnawan W. Direktur 8. Johannes Husin Direktur 9. Low Seh Kiat Direktur 10. Joseph Chan Fook Onn Direktur DEWAN PENGAWAS SYARIAH 1. Muhammad Anwar Ibrahim Ketua 2. Mohammad Bagus Teguh Perwira Anggota OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

13 13 Halaman ini sengaja dikosongkan OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

14 14 B. Struktur Kepengurusan Pada PT Great Eastern Life Indonesia dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia per Posisi 31 Desember 2016 Shareholders Board of Commissioners Syariah Supervisory Board Risk Monitoring Committee Audit Committee President Director 1.Investment Committee 2.IT Steering Committee 3.Product Development Committee Finance Controller & Actuarial Director Human Capital Risk Management Internal Audit Compliance Group Insurance Bancassurance Director Actuarial HC Compensation & Benefit and Recruitment Group Insurance Sales Bancassurance Sales Accounting & Finance Reporting HC Services Group Insurance Support & Credit Life Finance People Development Syariah Unit Special Project OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

15 15 Product Development & Marketing Information Technology & Operations Director Investment Management Legal & Corporate Secretariat Strategic Planning Office Product Development Information Technology Operations Legal Product Implementation IT Application Claim, Group Insurance NB & Operational Support Corporate Secretariat Marketing IT Technical Services DAS & MIS New Business Underwritting Policy Owner Service Medical Provider Relation & Claim Investigation Customer Care & Experience OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

16 16 Susunan pengurus PT Great Eastern Life Indonesia posisi 31 Desember 2016 sebagai berikut: KOMISARIS 1. Khor Hock Seng Presiden Komisaris 2. Andrew Lee Kok Keng Komisaris 3. Lilies Handayani Komisaris Independen 4. Wasinthon Pandapotan Sihombing Komisaris Independen DIREKSI 1. Clement Lien Cheong Kiat Presiden Direktur 2. Eddy Wirya Wiyana Direktur 3. Fauzi Arfan Direktur 4. Andrew Ng Boon Yeow Direktur DEWAN PENGAWAS SYARIAH 1. Prof. Dr. Huzaemah T. Yanggo, MA Ketua 2. Drs. H. M. Ichwan Sam Anggota OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

17 C. Struktur Kepengurusan Pada PT OCBC Sekuritas dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia per Posisi 31 Desember Board of Commissioners President Director Internal Audit Head of HR & GA Director-GIB Director-Equity COO Head of Legal & Compliance Head of Retail Equity Sales Head of Equity Dealing Product Development & Support Branch Manager Head of Marketing & Business Development Sales Team 1 Equity Dealer Sales Head of Equity Research Sales Team 2 Branch Support Corporate Secretary Sales Team 3 Head of Finance and Accounting Head of Settlement & IT Head of CS Risk Management OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

18 18 Susunan pengurus PT OCBC Sekuritas posisi 31 Desember 2016 sebagai berikut: KOMISARIS 1. Raymon Chee Sze Loong Komisaris Utama 2. Gan Kok Kim Komisaris 3. Nancy Effendy Komisaris Independen DIREKSI 1. Lim Kim Siah Direktur Utama 2. Chua Jun Kai Direktur 3. Sugiharto Widjaja Direktur 4. Livius Nurtanio Direktur D. Struktur Kepengurusan Pada Konglomerasi Keuangan Framework Tata Kelola Terintegrasi pada Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia Sesuai dengn POJK No.18/POJK.03/2014 tentang Penerapan Tata Kelola Terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan berikut merupakan framework tata kelola terintegrasi Bank OCBC NISP dengan perusahan terelasi. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

19 19 Pengelolaan dan Pelaksanaan Konglomerasi Keuangan Dalam rangka memenuhi peraturan OJK terkait Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi, Penerapan Tata Kelola Terintegrasi dan Penyediaan Modal Minimum Terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan, Bank OCBC NISP senantiasa menjalankan tugas dan tanggung jawabnya dengan baik sesuai dengan ketentuan tersebut dengan membentuk komite-komite dan satuan kerja terintegrasi yaitu: Komite Tata Kelola Terintegrasi (KTKT), Komite Manajemen Risiko Terintegrasi (KMRT), Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi (SKKT) yang dilakukan oleh Compliance Division, Satuan Kerja Audit Internal Terintegrasi (SKAIT) yang dilakukan oleh Divisi Internal Audit dan Satuan Kerja Manajemen Risiko Terintegrasi (SKMRT) yang dilakukan oleh divisi-divisi yang bertanggung jawab sebagai functional specialist untuk masing-masing jenis risiko. Seluruh fungsi ini telah diterapkan sesuai dengan ketentuan OJK terkait Konglomerasi Keuangan Terintegrasi yang berlaku. Penerapan Tata Kelola Terintegrasi Sesuai dengan ketentuan POJK No.18/POJK.03/2014 tentang Penerapan Tata Kelola Terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan, Bank OCBC NISP sebagai Entitas Utama wajib menerapkan Tata Kelola Terintegrasi secara komprehensif dan efektif. Wujud penerapan yang dilakukan adalah dengan menerapkan Fungsi Kepatuhan Terintegrasi, Fungsi Audit Internal Terintegrasi, Manajemen Risiko Terintegrasi, pembentukan Komite Tata Kelola Terintegrasi pada tanggal 12 Juni 2015 serta memiliki pedoman tata kelola terintegrasi yang menjadi dasar bagi Konglomerasi OCBC di Indonesia dalam menerapkan prinsip-prinsip tata kelola terintegrasi. Pedoman Tata Kelola Terintegrasi telah disusun dan disampaikan kepada masing-masing LJK dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia pada tanggal 26 Juni Selama tahun 2016, belum terdapat penyempurnaan atas pedoman tersebut. Secara umum, Konglomerasi OCBC di Indonesia telah menerapkan Tata Kelola Terintegrasi dengan baik yaitu dengan telah terpenuhinya ketiga aspek tata kelola terintegrasi yang terdiri dari aspek struktur, proses dan hasil. Pemenuhan aspek struktur dan infrastruktur yang memadai serta proses tata kelola yang efektif telah menghasilkan outcome yang baik atas penerapan tata kelola terintegrasi (sesuai. Dalam menilai ketiga aspek ini, Bank OCBC NISP selaku entitas utama melakukan penilaian secara mandiri (selfassessment) sesuai ketentuan dalam SEOJK No. 15/SEOJK.03/2015 tentang Penerapan Tata Kelola Terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan atas 7 (tujuh) faktor penilaian pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi. Keseluruhan penerapan tata kelola terintegrasi sepanjang tahun 2016 ini telah diawasi oleh Dewan Komisaris Entitas Utama melalui rapat rutin Dewan Komisaris Entitas Utama sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Bank OCBC NISP telah menyampaikan Laporan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi tahun 2015 dan Laporan Penilaian Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi untuk periode Januari Juni 2016 kepada OJK. STRUKTUR KEPENGURUSAN PADA KONGLOMERASI KEUANGAN OCBC DI INDONESIA Dalam rangka penerapan Tata Kelola Terintegrasi dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia, OCBC NISP sebagai Entitas Utama dan PT Great Eastern Life Indonesia dan PT OCBC Sekuritas sebagai pihak terelasi bekerja sama dalam memenuhi dan menerapkan Tata Kelola Terintegrasi dengan baik dan sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Oleh karena itu, Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia memiliki struktur kepengurusan dalam rangka menerapkan dan sekaligus memastikan penerapan Tata Kelola Terintegrasi tersebut. Struktur kepengurusan Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia, terdiri dari: Direksi dan Dewan Komisaris Entitas Utama 1. Direksi dan Dewan Komisaris Entitas Utama telah memenuhi persyaratan integritas, kompetensi, dan reputasi keuangan dan telah memperoleh persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan. 2. Seluruh anggota Direksi dan Dewan Komisaris Entitas Utama memiliki pengetahuan mengenai Entitas Utama, antara lain pemahaman kegiatan bisnis utama dan risiko utama dari Lembaga Jasa Keuangan (LJK) dalam Konglomerasi Keuangan, yang didapat dari pendidikan, baik formal maupun OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

20 20 non-formal dan pengalaman kerja masing-masing. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi Entitas Utama Tugas dan tanggung jawab Direksi Entitas Utama dalam rangka memastikan penerapan Tata Kelola Terintegrasi adalah: 1. Menyusun Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. 2. Mengarahkan, memantau dan mengevaluasi pelaksanaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. 3. Menindaklanjuti arahan atau nasihat Dewan Komisaris Entitas Utama dalam rangka penyempurnaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. 4. Menyampaikan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi kepada Direksi LJK dalam Konglomerasi Keuangan. 5. Memastikan bahwa temuan audit dan rekomendasi dari Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi, auditor eksternal, Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi, hasil pengawasan Otoritas Jasa Keuangan dan/atau hasil pengawasan otoritas lain telah ditindaklanjuti oleh LJK dalam Konglomerasi Keuangan. Laporan Pelaksanaan Tugas Direksi Entitas Utama 1. Pedoman Tata Kelola Terintegrasi telah disusun dan disampaikan kepada Direksi masing-masing LJK dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia (PT OCBC Sekuritas Indonesia dan PT Great Eastern Life Indonesia) melalui Sekretaris Perusahaan Bank OCBC NISP pada tanggal 26 Juni Sepanjang tahun 2016, Direksi Entitas Utama telah mengarahkan, memantau, dan mengevaluasi pelaksanaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi, antara lain melalui Rapat Direksi Entitas Utama yang dilaksanakan secara berkala paling sedikit 2 (dua) kali setahun, yang mana sepanjang tahun 2016 telah diselenggarakan sebanyak 2 (dua) kali rapat yaitu pada tanggal 10 Februari 2016 dan 3 Agustus Selama tahun 2016 belum terdapat penyempurnaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. Penyempurnaan akan dilakukan selambat-lambatnya 2 (dua) tahun dari tanggal berlaku atau sewaktu-waktu dalam hal terdapat perubahan faktor-faktor yang mempengaruhi kegiatan usaha Konglomerasi Keuangan secara signifikan. 4. Direksi Entitas Utama telah menindaklanjuti temuan SKAIT dan rekomendasi SKKT yang disampaikan dalam rapat Direksi Entitas Utama tanggal 10 Februari 2016 dan 3 Agustus Direksi Entitas Utama juga telah mengadakan rapat dengan GELI pada tanggal 13 Mei 2016 dan berkoordinasi dengan Direksi LJK (GELI dan PTOS) pada tanggal 26 Mei 2016 untuk memastikan bahwa temuan audit dan rekomendasi dari SKAIT, auditor eksternal, hasil pengawasan OJK, telah ditindak lanjuti oleh LJK dalam Konglomerasi Keuangan. Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris Entitas Utama Tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris Entitas Utama dalam rangka melakukan pengawasan atas penerapan Tata Kelola Terintegrasi adalah: 1. Menyusun Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. 2. Mengarahkan, memantau dan mengevaluasi pelaksanaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. 3. Menindaklanjuti arahan atau nasihat Dewan Komisaris Entitas Utama dalam rangka penyempurnaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. 4. Menyampaikan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi kepada Direksi LJK dalam Konglomerasi Keuangan. 5. Memastikan bahwa temuan audit dan rekomendasi dari Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi, auditor eksternal, Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi, hasil pengawasan Otoritas Jasa Keuangan dan/atau hasil pengawasan otoritas lain telah ditindaklanjuti oleh LJK dalam Konglomerasi Keuangan. Laporan Pelaksanaan Tugas Direksi Entitas Utama 1. Pedoman Tata Kelola Terintegrasi telah disusun dan disampaikan kepada Direksi masing-masing LJK dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia (PT OCBC Sekuritas Indonesia dan PT Great Eastern Life Indonesia) melalui Sekretaris Perusahaan PT Bank OCBC NISP Tbk. pada tanggal 26 Juni OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

21 Direksi Entitas Utama, sepanjang tahun 2016 telah mengarahkan, memantau, dan mengevaluasi pelaksanaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi, antara lain melalui Rapat Direksi Entitas Utama yang dilaksanakan secara berkala paling sedikit 2 (dua) kali setahun, yang mana sepanjang tahun 2016 telah diselenggarakan sebanyak 2 (dua) kali rapat yaitu pada tanggal 10 Februari 2016 dan 3 Agustus Selama tahun 2016 tidak ada hal yang perlu ditindaklanjuti oleh Direksi Entitas Utama dalam rangka penyempuranaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. Berdasarkan ketentuan dalam Pedoman Tata Kelola Terintegrasi, penyempurnaan akan dilakukan selambat-lambatnya 2 (dua) tahun dari tanggal berlaku atau sewaktu-waktu dalam hal terdapat perubahan faktor-faktor yang mempengaruhi kegiatan usaha konglomerasi keuangan secara signifikan. 4. Direksi Entitas Utama telah menindaklanjuti temuan Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi dan Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi dalam rapat Direksi Entitas Utama tanggal 10 Februari 2016 dan 3 Agustus Mengadakan rapat dengan GELI pada tanggal 13 Mei 2016, dan berkoordinasi dengan Direksi LJK (GELI dan PTOS) pada tanggal 26 Mei 2016, untuk memastikan bahwa temuan audit dan rekomendasi dari Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi, auditor eksternal, hasil pengawasan OJK, telah ditindak lanjuti oleh LJK dalam Konglomerasi Keuangan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris Entitas Utama Tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris Entitas Utama dalam rangka melakukan pengawasan atas penerapan Tata Kelola Terintegrasi adalah: 1. Mengawasi penerapan Tata Kelola pada masing-masing LJK agar sesuai dengan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. 2. Mengawasi pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi Entitas Utama, serta memberikan arahan atau nasihat kepada Direksi Entitas Utama atas pelaksanaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. 3. Menyetujui Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. 4. Mengevaluasi Pedoman Tata Kelola Terintegrasi dan mengarahkan dalam rangka penyempurnaan. Laporan Pelaksanaan Tugas Dewan Komisaris Entitas Utama 1. Dewan Komisaris Entitas Utama melakukan pengawasan atas penerapan Tata KelolaTerintegrasi, antara lain melalui Rapat Dewan Komisaris Entitas Utama yang dilaksanakan pada tanggal 19 April 2016 dan 19 Agustus Dewan Komisaris Entitas Utama telah melakukan pengawasan atas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi Entitas Utama, antara lain melalui Rapat Dewan Komisaris Entitas Utama yang dilaksanakan berkala paling sedikit 2 (dua) kali dalam setahun, yang mana sepanjang tahun 2016 telah diselenggarakan sebanyak 2 (dua) kali rapat yaitu pada tanggal 19 April 2016 dan 19 Agustus Sepanjang tahun 2016, tidak terdapat evaluasi atas Pedoman Tata Kelola Terintegrasi dan sesuai masukan dari Komite Tata Kelola Terintegrasi belum diperlukan penyempurnaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi pada tahun Hasil rapat Dewan Komisaris Entitas Utama selama tahun 2016 pada tanggal 19 April 2016 dan 19 Agustus 2016 telah dituangkan dalam risalah rapat dan didokumentasikan dengan baik, termasuk pengungkapan secara jelas dissenting opinions beserta alasannya yang terjadi dalam rapat Dewan Komisaris Entitas Utama. 5. Rekomendasi hasil pengawasan Dewan Komisaris Entitas Utama atas: a) pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi Entitas Utama; b) penerapan Tata Kelola Terintegrasi; telah disampaikan kepada Direksi Entitas Utama, antara lain melalui rapat Dewan Komisaris Entitas Utama pada tanggal 19 April 2016 dan 19 Agustus 2016 yang turut dihadiri pula oleh Direksi Entitas Utama. 21 OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

22 22 Komite Tata Kelola Terintegrasi Dasar Hukum Pembentukan Komite Tata Kelola Terintegrasi dibentuk oleh Dewan Komisaris Entitas Utama berdasarkan Keputusan Dewan Komisaris Entitas Utama No.001/DEKOM-EU/IPC/VI/2015 tanggal 12 Juni Struktur, Komposisi dan Keanggotaan Komite Tata Kelola Terintegrasi Penentuan anggota Komite tunduk kepada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.18/POJK.03/2014 tanggal 18 November 2014 tentang Penerapan Tata Kelola Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan, dengan komposisi terdiri dari: - Seorang Komisaris Independen yang menjadi Ketua pada salah satu komite pada Entitas Utama, sebagai ketua merangkap anggota. - Komisaris Independen yang mewakili dan ditunjuk dari Lembaga Jasa Keuangan dalam Konglomerasi Keuangan, sebagai anggota. - Seorang pihak Independen, sebagai anggota, dan - Anggota Dewan Pengawas Syariah dari Lembaga Jasa Keuangan dalam Konglomerasi Keuangan, sebagai anggota. Penunjukan anggota Komite Tata Kelola Terintegrasi oleh Dewan Komisaris Entitas Utama melalui Keputusan Dewan Komisaris Entitas Utama No.002/DEKOM-EU/IPC/VI/2015 tanggal 12 Juni 2015, dengan susunan anggota sebagai berikut: Posisi di dalam Komite Jabatan Nama Ketua merangkap Anggota Komisaris Independen PT Bank OCBC NISP Tbk Jusuf Halim Anggota Komisaris Independen PT OCBC Sekuritas Nancy Effendy Anggota Komisaris Independen PT Great Eastern Life Indonesia Washinton Pandapotan Sihombing Anggota Pihak Independen Kurnia Irwansyah Anggota Anggota Dewan Pengawas Syariah PT Bank OCBC NISP Tbk Mohammad Bagus Teguh Perwira Jumlah dan komposisi Komisaris Independen yang menjadi anggota Komite Tata Kelola Terintegrasi telah sesuai dengan kebutuhan Konglomerasi Keuangan serta efisiensi dan efektivitas pelaksanaan tugas Komite Tata Kelola Terintegrasi dengan memperhatikan keterwakilan masing-masing sektor jasa keuangan. Komite Tata Kelola Terintegrasi terdiri dari anggota-anggota yang berasal dari PT Bank OCBC NISP Tbk. selaku Entitas Utama, dan dari Lembaga Jasa Keuangan: PT OCBC Sekuritas dan PT Great Eastern Life Indonesia. Tugas dan Tanggung Jawab Komite Tata Kelola Terintegrasi Komite Tata Kelola Terintegrasi mempunyai tugas dan tanggung jawab paling sedikit: a. Mengevaluasi pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi paling sedikit melalui penilaian kecukupan pengendalian intern dan pelaksanaan fungsi kepatuhan secara terintegrasi. b. Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris Entitas Utama untuk penyempurnaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. Kebijakan, Pelaksanaan Frekuensi Rapat dan Tingkat Kehadiran Komite Tata Kelola Terintegrasi Sebagaimana ditetapkan dalam Surat Keputusan Dewan Komisaris Entitas Utama, tata cara pelaksanaan rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi adalah sebagai berikut: 1. Rapat dilakukan secara berkala paling sedikit 1 (satu) kali setiap semester. 2. Rapat dapat dilaksanakan melalui video conference. 3. Hasil Rapat dituangkan dalam risalah rapat dan didokumentasikan secara baik 4. Perbedaan pendapat (dissenting opinion) yang terjadi dalam rapat dicantumkan secara jelas dalam risalah rapat beserta alasan perbedaan pendapat. 5. Rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi sah dan berhak mengambil keputusan yang mengikat apabila lebih dari ½ (satu per dua) bagian dari jumlah anggota Komite Tata Kelola Terintegrasi hadir atau diwakili dalam rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi tersebut. 6. Putusan rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi harus diambil berdasarkan musyawarah untuk mufakat. Dalam hal keputusan musyawarah untuk mufakat tidak tercapai, maka keputusan diambil dengan OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

23 pemungutan suara setuju lebih dari ½ (satu per dua) bagian dari jumlah suara yang dikeluarkan dengan sah dalam rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi tersebut. Laporan Pelaksanaan Tugas Komite Tata Kelola Terintegrasi 1) Sepanjang tahun 2016, Komite Tata Kelola Terintegrasi telah mengevaluasi pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi, paling sedikit melalui penilaian kecukupan pengendalian intern dan pelaksanaan fungsi kepatuhan secara terintegrasi, di dalam Rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi tanggal 11 Februari 2016, 4 Agustus 2016 dan tanggal 13 Desember ) Komite Tata Kelola Terintegrasi telah memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris Entitas Utama bahwa Pedoman Tata Kelola Terintegrasi belum perlu disempurnakan. Berdasarkan ketentuan Butir 11.2 Pedoman Tata Kelola Terintegrasi dengan kode kebijakan FCP L2 tanggal 23 Juni 2015, penyempurnaan akan dilakukan selambat-lambatnya 2 (dua) tahun dari tanggal berlaku atau sewaktu-waktu dalam hal terdapat perubahan faktor-faktor yang mempengaruhi kegiatan usaha konglomerasi keuangan secara signifikan. 3) Hasil rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi yang diselenggarakan pada tanggal 11 Februari 2016, 4 Agustus 2016 dan tanggal 13 Desember 2016 telah dituangkan dalam risalah rapat dan didokumentasikan dengan baik, termasuk pengungkapan secara jelas dissenting opinions beserta alasannya. Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi diawasi oleh SKMRT yang berkoordinasi dengan masing-masing Satuan Kerja Manajemen Risiko pada kedua perusahaan terafiliasi. Ketentuan penerapan manajemen risiko terintegrasi mewajibkan Konglomerasi OCBC di Indonesia untuk menerapkan pengelolaan risiko mencakup risiko kredit, risiko pasar, risiko operasional, risiko likuiditas, risiko stratejik, risiko hukum, risiko kepatuhan, risiko reputasi, risiko transaksi intra-group dan risiko asuransi. Bank OCBC NISP telah membentuk Komite Manajemen Risiko Terintegrasi, untuk membantu Direksi Bank selaku Entitas Utama untuk memberikan rekomendasi kepada Direksi Entitas Utama dalam rangka penyusunan Kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi dan perencanaan keadaan darurat untuk mengantisipasi setiap perubahan sebagai akibat dari perkembangan usaha maupun adanya perubahan kondisi eksternal dan memperbaiki atau menyempurnakan Kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi secara berkala atau bersifat insidentil sebagai akibat dari suatu perubahan kondisi eksternal dan internal LJK yang mempengaruhi profil risiko LJK dan hasil evaluasi efektivitas penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi. Setiap kebijakan dan prosedur yang ada telah disampaikan kepada masing-masing LJK dan kepada divisidivisi dalam Entitas Utama untuk dijadikan pedoman pelaksanaan dalam penerapan manajemen risiko terintegrasi. Kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi telah dikaji ulang pada bulan Juni 2016 dengan perubahan non-material yang sudah disetujui oleh Direksi Entitas Utama dan diinformasikan kepada Dewan Komisaris Entitas Utama. Sejak dikeluarkannya ketentuan SEOJK No. 14/SEOJK.03/2015 tentang Manajemen Risiko Terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan, Bank OCBC NISP sebagai entitas utama telah memenuhi kewajibannya dengan menyampaikan Laporan Profil Risiko Terintegrasi kepada OJK untuk periode pelaporan akhir tahun 2015 dan semester I-tahun Komite Manajemen Risiko Terintegrasi Bank OCBC NISP sebagai Entitas Utama juga telah membentuk Komite Manajemen Risiko Terintegrasi. Tugas dan Tanggung Jawab Komite Manajemen Risiko Terintegrasi Komite Manajemen Risiko Terintegrasi memiliki tugas dan tangung jawab untuk membantu Direksi PT Bank OCBC NISP Tbk selaku Direksi Entitas Utama pada Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia dalam menyusun Kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi, mengawasi pelaksanaan kebijakan serta memberikan rekomendasi mengenai hal-hal yang perlu dilakukan terkait dengan Manajemen Risiko OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi 23

24 24 Terintegrasi, termasuk di dalamnya adalah penerapan Manajemen Risiko di PT Great Eastern Life Indonesia dan PT OCBC Sekuritas Indonesia dalam rangka Konglomerasi Keuangan. Susunan Komite Manajemen Risiko Terintegrasi adalah sebagai berikut: Posisi di dalam Komite Jabatan Nama Ketua Direktur Manajemen Risiko PT Bank OCBC NISP Tbk Joseph Chan Anggota Presiden Direktur PT Great Eastern Life Indonesia Clement Lien Cheong Anggota Presiden Direktur of PT OCBC Sekuritas Indonesia Lim Kim Siah Anggota Executive Officer PT OCBC Sekuritas Indonesia Yanni Liaw Anggota Head of Credit Risk PT Bank OCBC NISP Tbk Heriyanto Lee Anggota Corporate Credit Risk Management Division Head PT Bank OCBC NISP Tbk Cindy Siauw Anggota Asset Recovery Management Division Head PT Bank OCBC NISP Tbk Linda Adam Anggota Market and Liquidity Risk Management Division Head PT Bank OCBC NISP Tbk Budi Gunawan Anggota Operational Risk Management Division Head PT Bank OCBC NISP Tbk Robby Hardijono Anggota Enterprise Risk and Policy Management Division Head PT Bank OCBC NISP Tbk (Secretary) Caecilia Zilvia Suzanna Pelaksanaan Tugas Komite Manajemen Risiko Terintegrasi Komite Manajemen Risiko Terintegrasi secara berkala telah melaksanakan tugasnya melalui rapat untuk mendiskusikan dan memastikan bahwa pengelolaan risiko terkait konglomerasi keuangan telah berjalan dengan baik di Bank OCBC NISP selaku Entitas Utama serta di PT Great Eastern Life Indonesia dan PT OCBC Sekuritas Indonesia selaku Lembaga Jasa Keuangan (LJK). Setelah melalui persiapan di tahun 2015, maka pada tahun 2016 Bank bersama dengan kedua perusahaan terelasi (LJK) telah melaksanakan penilaian terkait profil risiko masing-masing LJK dan profil risiko terintegrasi. Selain itu, dilakukan pula pengukuran terkait kecukupan modal terintegrasi, sesuai dengan ketentuan Regulator. Komite Manjemen Risiko Terintegrasi telah melakukan evaluasi dan merekomendasikan beberapa kebijakan yang dibutuhkan untuk menjadi pedoman dalam pelaksanaan manajemen risiko terintegrasi. Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi Bank OCBC NISP sebagai Entitas Utama telah memiliki Satuan Kerja Kepatuhan (Compliance Division), oleh sebab itu pelaksanaan tugas kepatuhan terintegrasi dilakukan oleh Satuan Kerja Kepatuhan (Compliance Division). Satuan Kerja Kepatuhan di Bank OCBC NISP telah memenuhi ketentuan terkait Pelaksanaan Fungsi Kepatuhan bagi Bank Umum, yaitu bersifat independen terhadap satuan kerja operasional karena tidak terlibat langsung dalam kegiatan operasional Bank. Sesuai dengan ketentuan OJK mengenai Tata Kelola Terintegrasi dan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi, SKKT memiliki tugas dan tanggung jawab sebagai berikut: a. Memantau dan mengevaluasi pelaksanaan fungsi kepatuhan pada masing-masing LJK dalam Konglomerasi Keuangan. b. Menyusun dan menyampaikan laporan pelaksanaan tugas dan tanggung jawab kepada Direktur Kepatuhan Entitas Utama. Selama tahun 2016, SKKT telah melakukan pemantauan dan evaluasi pelaksanaan Fungsi Kepatuhan pada masing-masing LJK yaitu antara lain melalui engangement meeting secara berkala, analisa dan konsolidasi hasil pelaksanaan fungsi kepatuhan berdasarkan kertas kerja self-assessment Pelaksanaan Fungsi Kepatuhan dan Tata Kelola yang Baik, serta Laporan Pelaksanaan Kepatuhan dari masing-masing LJK. SKKT pun memberikan rekomendasi atas pelaksanaan fungsi kepatuhan di masing-masing LJK untuk kemudian ditindaklanjuti sebagai bentuk perbaikan atas pelaksanaan fungsi kepatuhan di masing-masing LJK serta memberikan kesimpulan atas pelaksanaan Kepatuhan Terintegrasi. Laporan Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Kepatuhan Terintegrasi telah disusun dan disampaikan kepada Direktur Kepatuhan Entitas Utama secara berkala setiap semester. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

25 Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi Satuan Kerja Audit Intern Bank OCBC NISP ditunjuk sebagai Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi (SKAIT) dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia. SKAIT adalah satuan kerja yang independen terhadap satuan kerja operasional karena tidak terlinat langsung dalam kegiatan operasional Bank. Sesuai dengan pedoman Tata Kelola Terintegrasi, SKAIT memiliki tugas dan tanggung jawab sebagai berikut: a. Memantau pelaksanaan Audit dengan cara menyampaikan laporan pelaksanaan Audit Terintegrasi di masing-masing LJK dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia kepada Direktur Entitas Utama yang melakukan fungsi pengawasan terhadap LJK dalam Konglomerasi Keuangan dan Dewan Komisaris Entitas Utama serta Direktur Kepatuhan Entitas Utama. Termasuk mengkonsolidasikan tindak lanjut temuan audit dari masing-masing LJK. b. Menyampaikan Laporan Audit Intern Terintegrasi kepada Direktur Entitas Utama yang melakukan fungsi pengawasan terhadap LJK dalam Konglomerasi Keuangan, Dewan Komisaris Entitas Utama serta Direktur Kepatuhan Entitas Utama. Dalam melaksanakan tugasnya, SKAIT senantiasa berkoordinasi dengan satuan kerja yang melaksanakan fungsi Audit Intern pada masing-masing LJK dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia. SKAIT dapat melakukan audit pada LJK baik secara individual, audit bersama, atau berdasarkan laporan dari satuan kerja audit intern LJK. Selama tahun 2016, SKAIT telah menyampaikan laporan pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya kepada Direktur Entitas Utama yang ditunjuk melakukan fungsi pengawasan terhadap LJK dalam Konglomerasi Keuangan, Dewan Komisaris Entitas Utama dan Direktur yang membawahkan fungsi kepatuhan enitas utama dalam rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi. Pedoman Tata Kelola Terintegrasi Bank OCBC NISP sebagai Entitas Utama telah menyusun Pedoman Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi sesuai dengan ketentuan dalam POJK dan SEOJK tentang Penerapan Tata Kelola Terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan. Pedoman tersebut telah disetujui oleh Direksi Entitas Utama dan Dewan Komisaris Entitas Utama melalui rapat Komite Manajemen Risiko Terintegrasi tanggal 5 Juni 2015, rapat Direksi Entitas Utama tanggal 10 Juni 2015, rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi tanggal 19 Juni 2015 dan rapat Dewan Komisaris Entitas Utama tanggal 23 Juni Adapun cakupan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi meliputi: a. Kerangka Tata Kelola Terintegrasi bagi Entitas Utama adalah sebagai berikut: i. Persyaratan Direksi Entitas Utama dan Dewan Komisaris Entitas Utama; ii. Tugas dan tanggung jawab Direksi Entitas Utama dan Dewan Komisaris Entitas Utama; iii. Tugas dan tanggung jawab Komite Tata Kelola Terintegrasi; iv. Tugas dan tanggung Jawab Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi; v. Tugas dan tanggung jawab Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi; dan vi Penerapan manajemen risiko terintegrasi. b. Kerangka Tata Kelola bagi Lembaga Jasa Keuangan dalam Konglomerasi Keuangan: i. Persyaratan calon anggota Direksi dan Dewan Komisaris; ii. Persyaratan calon anggota Dewan Pengawas Syariah; iii. Struktur Direksi dan Dewan Komisaris; iv. Struktur Dewan Pengawas Syariah; v. Independensi tindakan Dewan Komisaris; vi. Pelaksanaan fungsi pengurusan LJK oleh Direksi; vii. Pelaksanaan fungsi pengawasan oleh Dewan Komisaris; viii. Pelaksanaan fungsi pengawasan oleh Dewan Pengawas Syariah; ix. Pelaksanaan fungsi kepatuhan, fungsi audit intern, dan pelaksanaan audit ekstern; x. Pelaksanaan fungsi manajemen risiko; xi. Kebijakan Remunerasi; dan xii. Pengelolaan benturan kepentingan. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi 25

26 26 Pedoman Tata Kelola Terintegrasi ini telah disampaikan kepada Direksi masing-masing LJK dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia (PT OCBC Sekuritas Indonesia dan PT Great Eastern Life Indonesia) melalui Sekretaris Perusahaan PT Bank OCBC NISP Tbk. pada tanggal 26 Juni Selama tahun 2016, belum terdapat penyempurnaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi yang mana sesuai dengan ketentuan dalam pedoman tersebut, penyempurnaan akan dilakukan selambat-lambatnya 2 (dua) tahun dari tanggal berlaku atau sewaktu-waktu dalam hal terdapat perubahan faktor-faktor yang mempengaruhi kegiatan usaha konglomerasi keuangan secara signifikan. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Terintegrasi Sesuai dengan ketentuan POJK No. 26/POJK.03/2015 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan, di mana sebagai entitas utama wajib menerapkan manajemen permodalan terintegrasi secara komprehensif dan efektif. Bank OCBC NISP telah memiliki kebijakan dan prosedur pengelolaan permodalan secara terintegrasi, melakukan penilaian kecukupan modal secara terintegrasi, memantau dan menyampaikan laporan modal secara terintegrasi kepada OJK, memiliki sistem pengendalian internal yang memadai terkait dengan permodalan secara terintegrasi dan melakukan kaji ulang penerapan Manajemen Permodalan Terintegrasi secara berkala. Untuk posisi Desember 2016, Rasio Kewajiban Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) Terintegrasi telah memenuhi persyaratan yaitu berada di level 192%, jauh di atas rasio minimum yaitu 100%. Laporan Kecukupan Permodalan Terintegrasi untuk akhir tahun 2015 dan semester I tahun 2016 telah disampaikan kepada Otoritas Jasa Keuangan. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

27 27 5. Kebijakan Intra-Grup Risiko Transaksi Intra-Group adalah risiko akibat ketergantungan suatu entitas baik secara langsung maupun tidak langsung terhadap entitas lainnya dalam satu Konglomerasi Keuangan yaitu, baik dalam rangka pemenuhan kewajiban perjanjian tertulis maupun perjanjian tidak tertulis baik yang diikuti perpindahan dana dan/atau tidak diikuti perpindahan dana. Dalam rangka memitigasi risiko transaksi intra-group dalam Konglomerasi Keuangan, Entitas Utama telah menyusun Kebijakan Transaksi Intra-Grup yang mengatur bahwa masing-masing LJK dalam Konglomerasi Keuangan harus dapat mengidentifikasi, mengelola dan memitigasi transaksi intra-grup. A. Identifikasi Transaksi Intra-Goup 1. Masing-masing LJK dalam Konglomerasi Keuangan harus mengidentifikasi transaksi-transaksi yang dapat dikategorikan sebagai transaksi intra-grup, meliputi: a. kepemilikan silang antar LJK dalam Konglomerasi Keuangan; b. jaminan, pinjaman, dan komitmen yang diberikan atau diperoleh suatu LJK dari LJK lain dalam Konglomerasi Keuangan; c. eksposur kepada pemegang saham pengendali, termasuk eksposur pinjaman dan offbalance sheet seperti jaminan dan komitmen; d. pembelian atau penjualan aset kepada LJK lain dalam satu Konglomerasi Keuangan; e. transfer risiko melalui reasuransi kepada LJK lain dalam satu Konglomerasi Keuangan; dan/atau f. transaksi untuk mengalihkan eksposur risiko pihak ketiga di antara LJK dalam satu Konglomerasi Keuangan. 2. Persetujuan transaksi intra-grup yang telah didentifikasi harus mengikuti prosedur internal yang berlaku di masing-masing LJK. 3. Dalam melakukan identifikasi risiko yang dapat ditimbulkan dari transaksi intra-grup, beberapa faktor berikut harus dipertimbangkan, antara lain: a. benturan kepentingan yang berasal dari transaksi intra-grup; b. pemenuhan Arm s Length Principle (azas kewajaran transaksi); c. dampak transaksi kepada kinerja keuangan LJK dalam Konglomerasi Keuangan; dan d. kepatuhan terhadap undang-undang dan regulasi yang berlaku. B. Pengelolaan Transaksi Intra-Grup 1. Masing-masing LJK harus menghindari adanya benturan kepentingan dan memenuhi Arm s of Length Principle dalam pengelolaan transaksi intra-grup. Pengungkapan benturan kepentingan harus mengikuti ketentuan yang berlaku di masing-masing LJK. 2. Masing-masing LJK dalam Konglomerasi Keuangan harus menetapkan tingkat risiko transaksi intra-grup yang akan diambil sesuai dengan strategi dan karakteristik bisnis masing-masing LJK dan peraturan yang berlaku di masing-masing sektor keuangan. Penerapan tingkat risiko transaksi intra-grup dapat dinyatakan melalui threshold atau batasan tingkat risiko inheren pada profil risiko. 3. Dalam pengelolaan transaksi intra-grup, harus memenuhi 4 (empat) komponen penerapan manajemen risiko, yaitu (i) tata kelola risiko; (ii) kerangka manajemen risiko yang mencakup kecukupan kebijakan, prosedur, dan penetapan limit; (iii) proses manajemen risiko, kecukupan sumber daya manusia, dan kecukupan sistem informasi manajemen; serta (iv) kecukupan sistem pengendalian risiko 4. Bank selaku Entitas Utama beserta masing-masing LJK dalam Konglomerasi Keuangan menyusun laporan profil risiko transaksi intra-grup setiap 6 bulan untuk diinformasikan kepada Dewan Komisaris dan Direksi Entitas Utama, serta disampaikan kepada OJK. 5. Masing-masing LJK harus melakukan pencatatan dan menyimpan dokumentasi yang lengkap dan memadai atas transaksi-transaksi intra-grup yang dilakukan. C. Mitigasi Transaksi Intra-Grup 1. Pada setiap transaksi intra-grup, masing-masing LJK harus memastikan bahwa transaksi intra- OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

28 28 grup tersebut masih sesuai dengan tingkat risiko yang telah ditetapkan. Dalam hal apabila terjadi benturan kepentingan dan/atau peningkatan risiko yang ditimbulkan dari transaksi intra-grup, masing-masing LJK yang melakukan transaksi tersebut harus melakukan langkah mitigasi untuk meminimalisasi dampak negatif terhadap kinerja Konglomerasi Keuangan. 2. Mitigasi transaksi intra-grup dilakukan oleh masing-masing LJK dengan menyiapkan rencana tindak lanjut (action plan) untuk mengurangi peningkatan risiko transaksi intra-grup. 3. Mitigasi transaksi intra-grup harus sejalan dengan peraturan yang berlaku di masing-masing sektor keuangan. KESIMPULAN Bank OCBC NISP, PT Great Eastern Life Indonesia dan PT OCBC Sekuritas senantiasa menerapkan prinsipprinsip Tata Kelola Perusahaan dengan baik. Dengan adanya Tata Kelola Terintegrasi dalam Konglomerasi Keuangan, membantu para Dewan untuk melakukan pengawasan secara berkelanjutan, sehingga dapat bersama-sama mengatasi apabila adanya kelemahan dalam penerapan Tata Kelola Perusahaan di masingmasing perusahaan. Tidak dapat dipungkiri bahwa, perusahaan dengan Tata Kelola yang baik dan efisien cenderung mendapat nilai tinggi dalam hal kinerja bisnis dan keberlanjutan bisnis. Dapat ditunjukkan dari kemampuan perusahaan-perusahaan berinvestasi untuk menciptakan nilai. Hal ini tentu memberikan nilai tambah kepada stakeholder. Bank OCBC NISP, PT Great Eastern Life Indonesia dan PT OCBC Sekuritas berkomitmen untuk terus meningkatkan kualitas peran dari setiap anggota pada Dewan Komisaris dan Direksi, komite-komite, fungsi kepatuhan, Audit Internal dan Manajemen Risiko serta berkomitmen dalam pemenuhan setiap ketentuan berkaitan dengan Penerapan Tata Kelola Terintegrasi dari Regulator serta melakukan pengawasan secara menyeluruh. Berdasarkan kesimpulan di atas, hasil self-assessment sebagaimana tertuang dalam kertas kerja, dan uraian yang telah diungkapkan dalam Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia, maka dapat disimpulkan bahwa Bank OCBC NISP sebagai Entitas Utama dan PT Great Eastern Life Indonesia dan PT OCBC Sekuritas sebagai LJK telah menerapkan Tata Kelola Terintegrasi yang secara umum dikategorikan baik. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

29 6. Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governance PT Bank OCBC NISP, Tbk. sebagai Entitas Utama Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia 29 Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governance Bank OCBC NISP ini sebagaimana termuat dalam Laporan Tahunan Terintegrasi PT Bank OCBC NISP Penerapan GCG bagi Bank OCBC NISP bukan semata mematuhi peraturan perundang-undangan (compliance) yang berlaku namun juga upaya terus menerus untuk melakukan inovasi dan penyempurnaan secara berkesinambungan dalam penerapan prinsip-prinsip GCG (beyond compliance) untuk dapat memberikan nilai tambah kepada seluruh stakeholders, sehingga pada akhirnya dapat menciptakan kinerja bisnis (performance) yang tumbuh secara berkelanjutan (sustainable business growth). PENDAHULUAN Tata Kelola perusahaan yang baik (Good Corporate Governance/GCG) merupakan salah satu bentuk mekanisme pengendalian perusahaan dalam rangka mencapai tujuan dan harapan seluruh pihak yang berkepentingan sesuai dengan peranannya. Tata Kelola perusahaan sebagai landasan operasional yang merupakan acuan dalam memastikan seluruh proses dan mekanisme yang terjadi guna mencapai tujuan perusahaan dan mencegah terjadinya penyimpangan dan risiko yang dapat mengakibatkan kegagalan pencapaian tujuan perusahaan. Komitmen Penerapan GCG Sebagai salah satu wujud komitmen Perusahaan terhadap penerapan Tata Kelola yang baik, Bank OCBC NISP memiliki rumusan Visi dan Misi yang jelas, dan mencerminkan tujuan yang akan dicapai pada masa yang akan datang disertai Misi yang memuat cara untuk mencapainya. Visi Bank OCBC NISP adalah Menjadi Bank pilihan dengan standar dunia yang diakui kepeduliannya dan terpercaya, yang diwujudkan dalam Misi Bank dan didasarkan pada nilai-nilai budaya Bank. Dengan memiliki Visi yang jelas, seluruh jajaran Bank OCBC NISP mulai dari karyawan sampai dengan Direksi serta Komisaris memiliki arah yang jelas untuk mencapai tujuan perusahaan sehingga dapat bertindak dan mengambil keputusan untuk mencapai tujuan perusahaan. Dalam mewujudkan Visi dan menjalankan Misinya, Bank senantiasa berpegang pada prinsip-prinsip GCG yaitu Transparansi, Akuntabilitas, Responsibilitas, Independensi dan Kewajaran (TARIF). Berdasarkan asas-asas GCG tersebut, Bank mengembangkan Governance Structure yang terdiri dari struktur dan infrastruktur guna menjalankan Governance Process sesuai peraturan perundang-undangan serta praktik-praktik Tata Kelola terbaik yang ada sehingga memberikan hasil yang memenuhi harapan para pemangku kepentingan Bank. Dengan demikian, diharapkan akan tercipta kesinambungan usaha dalam jangka panjang. Bank OCBC NISP telah memiliki Pedoman Umum Penerapan GCG, sebagai bentuk komitmen dalam mengimplementasikan GCG. Tujuan dari penyusunan Pedoman GCG tersebut adalah: 1. Meningkatkan kinerja Bank, melindungi kepentingan stakeholder dan meningkatkan kepatuhan terhadap peraturan perundang-undangan yang berlaku serta nilai-nilai etika yang berlaku umum pada industri perbankan. 2. Sebagai panduan bagi pelaksanaan GCG, untuk menjadi suatu sistem kebijakan yang bersifat holistik dan terintegrasi. Pedoman Penerapan GCG antara lain mengatur tentang: a. Peran dan tanggung jawab dari masing-masing organ perusahaan dalam penerapan GCG. b. Penjelasan tentang Governance System yang terdiri Governance Structure, Governance Process, Governance Outcome yang masing-masing berlandaskan pada 5 (lima) prinsip dasar GCG (TARIF). c. Faktor-faktor lain terkait pelaksanaan GCG yaitu antara lain Para Pemangku Kepentingan, Benturan Kepentingan dan Remunerasi. d. Pemantauan, evaluasi dan pelaporan pelaksanaan GCG. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

30 30 Struktur dan Infrastruktur Tata Kelola Struktur Tata Kelola Bank [G4-34] Bank OCBC NISP sebagaimana layaknya perusahaan di Indonesia, menganut dan menerapkan sistem kepengurusan dua badan (two boards system) yang terdiri dari Dewan Komisaris dan Direksi yang memiliki wewenang dan tanggung jawab jelas sesuai fungsi masing-masing sebagaimana diamanatkan dalam Peraturan Perundang-undangan dan Anggaran Dasar. Berikut adalah bagan struktur dalam rangka menerapkan GCG: RUPS Memilih, mengangkat, mengawasi dan memberhentikan anggota Dewan Komisaris serta Direksi. Dewan Komisaris Mengawasi pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi dalam menjalankan perusahaan untuk mencapai target yang telah ditentukan RUPS. Memastikan Bank telah berjalan pada jalur yang benar dengan cara yang efisien, efektif dan menghindari seminimal mungkin risiko sesuai kepentingan semua Para Pemangku Kepentingan serta memastikan diterapkannya GCG. Direksi Memimpin pelaksanaan roda perusahaan melalui kebijakan strategik yang telah disepakati bersama untuk mencapai target dan kinerja yang telah ditentukan oleh RUPS dengan meminimalkan risiko serta tetap menjaga hubungan baik dengan para stakeholder. Memastikan bahwa mereka patuh dan taat pada berbagai peraturan dan perundang-undangan yang berlaku, sesuai prinsip GCG. Komite-komite Memberikan rekomendasi dan mendukung strategi dan kebijakan yang telah ditetapkan oleh Manajemen. Membantu kelancaran pelaksanaan tugas Dewan Komisaris dan Direksi. Satuan Kerja Manajemen Risiko Menyusun dan melaksanakan sistem manajemen risiko yang mencakup seluruh aspek kegiatan Bank. Memberikan dukungan penuh dan saran untuk mendukung persetujuan peluncuran produk dan/atau aktivitas baru. Satuan Kerja Kepatuhan Memastikan kepatuhan Bank terhadap peraturan dan perundang-undangan yang berlaku disertai dengan tumbuh dan terciptanya budaya kepatuhan pada seluruh kegiatan usaha Bank di setiap jenjang organisasi Bank OCBC NISP. Satuan Kerja Audit Internal Menyusun dan melaksanakan sistem pengendalian internal untuk memberikan keyakinan yang memadai atas tercapainya tujuan perusahaan melalui kegiatan yang efektif dan efisien, keandalan pelaporan keuangan dan kinerja, pengamanan aset serta ketaatan terhadap peraturan perundang-undangan. Infrastruktur Tata Kelola Bank Infrastruktur merupakan kebijakan dan prosedur Bank dalam rangka melakukan usaha. Infrastruktur juga meliputi rencana strategis Bank yang disusun dalam bentuk Rencana Korporasi (Corporate Plan) dan Rencana Bisnis (Business Plan) sesuai dengan Visi dan Misi Bank. Bank OCBC NISP memiliki kebijakan yang dituangkan dalam 4 (empat) kelompok kebijakan yaitu perencanaan, pelaksanaan, pengawasan, dan pelaporan. Selain itu, Bank OCBC NISP telah memiliki: 1. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris dan Direksi dalam menjalankan peran dan tugasnya. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris dan Direksi merupakan Pedoman tertulis yang OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

31 menjadi acuan bagi Dewan Komisaris dan Direksi melaksanakan fungsi, tugas, dan tanggung jawabnya dalam melakukan pengelolaan Perusahaan. 2. Kebijakan terkait tanggung jawab terhadap kelestarian sumber daya alam dan lingkungan hidup, untuk berperan serta dalam pembangunan ekonomi berkelanjutan guna meningkatkan kualitas kehidupan dan lingkungan yang bermanfaat bagi Bank, komunitas setempat maupun masyarakat pada umumnya. 3. Perjanjian Kerja Bersama (PKB) yang dapat menjamin kepastian hak dan kewajiban para pihak sehingga dapat mendukung suasana kerja yang kondusif. 4. Whistleblowing system untuk diperolehnya laporan dan pengaduan serta saran dan kritik dari pegawai dan pemangku kepentingan lainnya serta menjamin perlindungan terhadap individu yang melaporkan terjadinya pelanggaran. 5. Rumusan etika bisnis dan pedoman perilaku Bank yang penyusunannya dilakukan dengan melibatkan organ perusahaan dan jajaran dibawahnya. Etika bisnis dan pedoman perilaku dilaksanakan secara berkesinambungan dan konsisten sehingga membentuk budaya perusahaan yang merupakan manifestasi dari nilai-nilai perusahaan. Realisasi Pelaksanaan GCG Tahun 2016 Secara umum, hal-hal yang telah dilakukan selama tahun 2016 meliputi: 1. Penyusunan, perbaikan dan penyesuaian kebijakan dan pedoman antara lain terhadap: a. Penyesuaian Prosedur Penetapan Calon Anggota Dewan Komisaris, Direksi dan Komite menjadi Prosedur Pengangkatan dan Pemberhentian Anggota Dewan Komisaris, Direksi, Dewan Pengawas Syariah dan Komite Dewan Komisaris dan penambahan Kebijakan baru Nominasi untuk Anggota Dewan Komisaris, Direksi, Dewan Pengawas Syariah dan Komite Dewan Komisaris. b. Penyusunan Prosedur Perencanaan dan Pelaksanaan RUPS dan Public Expose. c. Penyempurnaan Prosedur Penangangan Transaksi Afiliasi dan Transaksi Benturan Kepentingan. d. Kaji ulang Kebijakan Information Wall. e. Penyusunan Kebijakan Remunerasi dalam rangka pemenuhan POJK No.45/POJK.03/2015 tentang Penerapan Tata Kelola dalam Pemberian Remunerasi bagi Bank Umum. 2. Three Lines of Defense Dalam pengelolaan risiko, Bank telah memiliki struktur organisasi manajemen risiko yang memadai dan melibatkan semua unsur dalam Bank yang terbagi dalam three lines of defense. Dewan Komisaris dan Direksi dalam melakukan pengawasan aktif dibantu oleh Komite Manajemen Risiko. Dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya, Direksi membentuk komite-komite yaitu Komite Manajemen Risiko Kredit, Komite Kredit Kantor Pusat, Specific Provision Committee, Asset Liability Management Committee (ALCO), Komite Manajemen Risiko Pasar, Komite Manajemen Risiko Operasional dan komite lainnya. Berdasarkan prinsip utama manajemen risiko Bank, proses pengelolaan manajemen risiko menjadi tanggung jawab bersama karyawan dan kesadaran akan risiko (risk awareness) sudah menjadi bagian tak terpisahkan dari budaya Bank. Dengan menggunakan pendekatan Three lines of defense, fungsi pengelolaan risiko dilakukan secara komprehensif oleh semua lini organisasi yang dimulai dengan oversight, yang dilakukan oleh Dewan Komisaris dan Direksi. Top management, seluruh unit bisnis (frontline businesses), dan seluruh unit pendukung (supports) berfungsi sebagai first line of defense yang melaksanakan pertumbuhan usaha dengan tetap mempertimbangkan aspek risiko dalam setiap pengambilan keputusan. Unit kerja manajemen risiko dan unit kerja kepatuhan berfungsi sebagai second line of defense yang mengelola risiko secara independen bersama-sama dengan unit kerja audit internal sebagai third line of defense yang bertugas melaksanakan risk assurance dan melakukan pengawasan serta evaluasi secara berkala. Inisiatif Tata Kelola Perusahaan Tahun Penerapan GCG akan terus dilaksanakan secara konsisten oleh Bank untuk mendukung terwujudnya pengelolaan Bank yang sehat, efisien dan berkontribusi pada sektor perekonomian yang lebih besar lagi. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi 31

32 32 2. Melakukan peninjauan kesesuaian penerapan GCG dengan praktik terbaik dan menjalankan bisnis perusahaan dengan etika yang bermartabat atau kepatutan (conformance). 3. Menjaga konsistensi dalam menerapkan GCG yang telah berhasil membawa Bank OCBC NISP kepada berbagai pencapaian, baik dalam kinerja keuangan, penghargaan tingkat nasional maupun international serta Tingkat Kesehatan Bank. Evaluasi dan Kontrol Evaluasi dan kontrol adalah proses dimana kegiatan dan kinerja Bank termonitor sehingga dapat dibandingkan antara hasil actual dengan target yang ingin dicapai, dengan memanfaatkan hasil pemantauan untuk menentukan tindakan untuk perbaikan dan penyelesaian masalah. Evaluasi dan kontrol pelaksanaan GCG dilakukan dengan penilaian Penerapan Tata Kelola Bank. Penilaian dilakukan sendiri (self-assessment) maupun oleh pihak eksternal untuk menjamin bahwa standar yang telah ditetapkan dilaksanakan, dipenuhi, dievaluasi, dan ditingkatkan. GCG Assessment oleh Pihak Internal dan Eksternal Untuk memastikan bahwa penerapan GCG berjalan dengan baik perlu dilakukan penilaian (GCG Assessment). Di Bank OCBC NISP, GCG assessment dilaksanakan oleh pihak internal melalui selfassessment serta penilaian oleh pihak eksternal yang independen. 1. Penilaian GCG di Internal Bank OCBC NISP (Self-Assessment) Dalam rangka memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan POJK No.55/POJK.03/2016 tentang Penerapan Tata Kelola bagi bank umum, yang mewajibkan Bank untuk melakukan penilaian sendiri (self-assessment) terhadap penerapan GCG yaitu, paling kurang meliputi 11 (sebelas) faktor penilaian Pelaksanaan GCG yaitu: a. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris b. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi c. Kelengkapan dan pelaksanaan tugas Komite d. Penanganan benturan kepentingan e. Penerapan fungsi kepatuhan f. Penerapan fungsi audit internal g. Penerapan fungsi audit eksternal h. Penerapan manajemen risiko termasuk sistem pengendalian internal i. Penyediaan dana kepada pihak terkait (related party) dan penyediaan dana besar (large exposures) j. Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan Bank, laporan pelaksanaan GCG dan pelaporan internal k. Rencana strategis Bank. Melalui penilaian tersebut dapat diketahui adanya peningkatan kualitas penerapan prinsip Tata Kelola Perusahaan secara berkesinambungan ke dalam proses bisnis internal. Berdasarkan hasil self-assessment GCG periode Juli-Desember 2016, Good Corporate Governance diterapkan dengan Baik. Hal ini didukung dengan Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris, Direksi, serta Komite-komite di bawah Dewan Komisaris dan Direksi yang efektif, independen dan tidak melanggar ketentuan. Pengaturan dan pelaksanaan benturan kepentingan pun telah sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Good Governance juga diperkuat oleh pelaksanaan Fungsi Kepatuhan, Audit Internal dan Audit Eksternal yang independen dan efektif. Bank OCBC NISP telah memiliki kebijakan dan prosedur Bank, sistem informasi manajemen serta tugas pokok dan fungsi masingmasing struktur organisasi. Pengungkapkan kondisi benturan kepentingan pada pengambilan keputusan dilengkapi risalah rapat yang diadministrasikan dan didokumentasikan dengan baik. Hal lain yang mendukung penerapan Good Corporate Governance adalah Penerapan Manajemen Risiko yang komprehensif dan sesuai dengan kompleksitas usaha Bank termasuk pengawasan aktif Dewan Komisaris, serta Peningkatan Pengendalian Internal. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

33 Pelaksanaan Penyediaan dana kepada pihak terkait (related party) dan penyediaan dana besar (large exposures) juga telah diatur dalam Kebijakan dan Prosedur serta dilaksanakan dengan baik. Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan juga memadai, tepat waktu, dan akurat. Business Plan Bank telah disusun sesuai dengan Visi dan Misi Bank serta Rencana Korporasi yang pelaksanaannya dipantau secara berkala. 2. Penilaian Penerapan GCG oleh Pihak Eksternal a. Corporate Governance Perception Index (CGPI), program riset dan pemeringkatan penerapan Tata Kelola Perusahaan berdasarkan Corporate Governance Perception Index (CGPI) 2015 oleh Indonesian Institute for Corporate Governance (IICG) dengan tema Corporate Governance dalam Perspektif Keberlanjutan yang dilaksanakan pada bulan Juli-Oktober Bank OCBC NISP berhasil mempertahankan kategori Perusahaan Sangat Terpercaya serta meningkatkan nilai Corporate Governance Index dari 86,52 pada tahun 2015 menjadi 86,85 pada tahun b. ASEAN Corporate Governance Scorecard (ASEAN CG Scorecard). Sebagai komitmen untuk meningkatkan kualitas implementasi Tata Kelola Perusahaan, Bank OCBC NISP berkomitmen untuk dapat memenuhi standar kualitas perusahaan yang baik tidak hanya yang ditentukan oleh regulator di Indonesia namun juga dalam lingkup ASEAN. Penilaian ASEAN CG Scorecard di Indonesia dilakukan oleh Indonesian Institute for Corporate Directorship (IICD) sebagai Domestic Ranking Body ASEAN Corporate Governance Scorecard di Indonesia. Penilaian yang dilakukan oleh IICD mengacu pada prinsip-prinsip Tata Kelola Perusahaan yang dikembangkan oleh Organization for Economic Cooperation and Development (OECD) yang meliputi: 1) Hak-hak pemegang saham 2) Perlakuan yang setara terhadap pemegang saham 3) Peran Pemangku Kepentingan 4) Pengungkapan dan Transparansi 5) Tanggung Jawab Dewan Berdasarkan hasil penilaian tersebut diatas Bank OCBC NISP berhasil menerima penghargaan dalam kategori The Best Responsibility of the Board serta menjadi Top 10 Public Companies selama 3 (tiga) tahun berturut-turut. PENGELOLAAN DAN PELAKSANAAN KONGLOMERASI KEUANGAN Berdasarkan ketentuan OJK terkait Konglomerasi Keuangan, Bank OCBC NISP telah ditunjuk oleh OCBC Overseas Investment Pte. Ltd. Sebagai Entitas Utama dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia, dimana terdapat dua Lembaga Jasa Keuangan (LJK) yaitu PT Great Eastern Life Indonesia (GELI) dan PT OCBC Sekuritas (PTOS) sebagai perusahaan terelasi (sister company). Dalam rangka memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.17/POJK.03/2014 tentang Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan, POJK No.18/POJK.03/2014 tentang Penerapan Tata Kelola Terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan dan POJK No.26/POJK.03/2015 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan, Bank OCBC NISP sebagai Entitas Utama senantiasa menjalankan tugas dan tanggung jawabnya dengan baik sesuai dengan ketentuan tersebut. Bank OCBC NISP telah membentuk Komite Tata Kelola Terintegrasi (Komite TKT), Komite Manajemen Risiko Terintegrasi (Komite MRT), Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi (SKKT) yang dilakukan oleh Compliance Division, Satuan Kerja Audit Internal Terintegrasi (SKAIT) yang dilakukan oleh Divisi Internal Audit dan Satuan Kerja Manajemen Risiko Terintegrasi (SKMRT) yang dilakukan oleh divisi-divisi yang bertanggung jawab sebagai functional specialist untuk masing-masing jenis risiko. Seluruh fungsi ini telah diterapkan sesuai dengan ketentuan OJK terkait Konglomerasi Keuangan Terintegrasi yang berlaku. Penerapan Tata Kelola Terintegrasi Sesuai dengan ketentuan POJK No.18/POJK.03/2014 tentang Penerapan Tata Kelola Terintegrasi bagi OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi 33

34 34 Konglomerasi Keuangan, Bank OCBC NISP sebagai Entitas Utama wajib menerapkan Tata Kelola Terintegrasi secara komprehensif dan efektif. Wujud penerapan yang dilakukan adalah dengan menerapkan Fungsi Kepatuhan Terintegrasi, Fungsi Audit Internal Terintegrasi, Manajemen Risiko Terintegrasi, pembentukan Komite Tata Kelola Terintegrasi pada tanggal 12 Juni 2015 serta memiliki pedoman tata kelola terintegrasi yang menjadi dasar bagi Konglomerasi OCBC di Indonesia dalam menerapkan prinsip-prinsip tata kelola terintegrasi. Pedoman Tata Kelola Terintegrasi telah disusun dan disampaikan kepada masing-masing LJK dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia pada tanggal 26 Juni Selama tahun 2016, tidak terdapat penyempurnaan atas pedoman tersebut. Secara umum, Konglomerasi OCBC di Indonesia telah menerapkan tata kelola terintegrasi dengan baik yaitu dengan telah terpenuhinya ketiga aspek tata kelola terintegrasi yang terdiri dari aspek struktur, proses dan hasil. Pemenuhan aspek struktur dan infrastruktur yang memadai serta proses tata kelola yang efektif telah menghasilkan outcome yang baik atas penerapan tata kelola terintegrasi. Dalam menilai ketiga aspek ini, Bank OCBC NISP selaku entitas utama melakukan penilaian secara mandiri (selfassessment) sesuai ketentuan dalam SEOJK No. 15/SEOJK.03/2015 tentang Penerapan Tata Kelola Terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan atas 7 (tujuh) faktor penilaian pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi. Keseluruhan penerapan tata kelola terintegrasi sepanjang tahun 2016 ini telah diawasi oleh Dewan Komisaris Entitas Utama melalui rapat rutin Dewan Komisaris Entitas Utama sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Bank OCBC NISP telah menyampaikan Laporan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi tahun 2015 dan Laporan Penilaian Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi untuk periode Januari Juni 2016 kepada OJK. Direksi dan Dewan Komisaris Entitas Utama 1. Direksi dan Dewan Komisaris Entitas Utama telah memenuhi persyaratan integritas, kompetensi, dan reputasi keuangan dan telah memperoleh persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan 2. Seluruh anggota Direksi dan Dewan Komisaris Entitas Utama memiliki pengetahuan mengenai Entitas Utama, antara lain pemahaman kegiatan bisnis utama dan risiko utama dari Lembaga Jasa Keuangan (LJK) dalam Konglomerasi Keuangan, yang didapat dari pendidikan, baik formal maupun non-formal dan pengalaman kerja masing-masing. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi Entitas Utama Tugas dan tanggung jawab Direksi Entitas Utama dalam rangka memastikan penerapan Tata Kelola Terintegrasi adalah: 1. Menyusun Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. 2. Mengarahkan, memantau dan mengevaluasi pelaksanaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. 3. Menindaklanjuti arahan atau nasihat Dewan Komisaris Entitas Utama dalam rangka penyempurnaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. 4. Menyampaikan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi kepada Direksi LJK dalam Konglomerasi Keuangan. 5. Memastikan bahwa temuan audit dan rekomendasi dari Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi, auditor eksternal, Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi, hasil pengawasan Otoritas Jasa Keuangan dan/atau hasil pengawasan otoritas lain telah ditindaklanjuti oleh LJK dalam Konglomerasi Keuangan. Laporan Pelaksanaan Tugas Direksi Entitas Utama 1. Pedoman Tata Kelola Terintegrasi telah disusun dan disampaikan kepada Direksi masing-masing LJK dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia (PT OCBC Sekuritas Indonesia dan PT Great Eastern Life Indonesia) melalui Sekretaris Perusahaan PT Bank OCBC NISP Tbk. pada tanggal 26 Juni Direksi Entitas Utama, sepanjang tahun 2016 telah mengarahkan, memantau, dan mengevaluasi pelaksanaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi, antara lain melalui Rapat Direksi Entitas Utama yang dilaksanakan secara berkala paling sedikit 2 (dua) kali setahun, yang mana sepanjang tahun 2016 telah diselenggarakan sebanyak 2 (dua) kali rapat yaitu pada tanggal 10 Februari 2016 dan 3 Agustus Selama tahun 2016 tidak ada hal yang perlu ditindaklanjuti oleh Direksi Entitas Utama dalam rangka penyempuranaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. Berdasarkan ketentuan dalam Pedoman Tata Kelola Terintegrasi, penyempurnaan akan dilakukan selambat-lambatnya 2 (dua) tahun dari tanggal OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

35 berlaku atau sewaktu-waktu dalam hal terdapat perubahan faktor-faktor yang mempengaruhi kegiatan usaha konglomerasi keuangan secara signifikan. 4. Direksi Entitas Utama telah menindaklanjuti temuan Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi dan Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi dalam rapat Direksi Entitas Utama tanggal 10 Februari 2016 dan 3 Agustus 2016, mengadakan rapat dengan GELI pada tanggal 13 Mei 2016, dan berkoordinasi dengan Direksi LJK (GELI dan PTOS) pada tanggal 26 Mei untuk memastikan bahwa temuan audit dan rekomendasi dari Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi, auditor eksternal, hasil pengawasan OJK, telah ditindak lanjuti oleh LJK dalam Konglomerasi Keuangan. Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris Entitas Utama Tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris Entitas Utama dalam rangka melakukan pengawasan atas penerapan Tata Kelola Terintegrasi adalah: 1. Menyusun Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. 2. Mengarahkan, memantau dan mengevaluasi pelaksanaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. 3. Menindaklanjuti arahan atau nasihat Dewan Komisaris Entitas Utama dalam rangka penyempurnaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. 4. Menyampaikan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi kepada Direksi LJK dalam Konglomerasi Keuangan. 5. Memastikan bahwa temuan audit dan rekomendasi dari Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi, auditor eksternal, Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi, hasil pengawasan Otoritas Jasa Keuangan dan/atau hasil pengawasan otoritas lain telah ditindaklanjuti oleh LJK dalam Konglomerasi Keuangan. Laporan Pelaksanaan Tugas Direksi Entitas Utama 1. Pedoman Tata Kelola Terintegrasi telah disusun dan disampaikan kepada Direksi masing-masing LJK dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia (PT OCBC Sekuritas Indonesia dan PT Great Eastern Life Indonesia) melalui Sekretaris Perusahaan PT Bank OCBC NISP Tbk. pada tanggal 26 Juni Direksi Entitas Utama, sepanjang tahun 2016 telah mengarahkan, memantau, dan mengevaluasi pelaksanaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi, antara lain melalui Rapat Direksi Entitas Utama yang dilaksanakan secara berkala paling sedikit 2 (dua) kali setahun, yang mana sepanjang tahun 2016 telah diselenggarakan sebanyak 2 (dua) kali rapat yaitu pada tanggal 10 Februari 2016 dan 3 Agustus Selama tahun 2016 tidak ada hal yang perlu ditindaklanjuti oleh Direksi Entitas Utama dalam rangka penyempuranaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. Berdasarkan ketentuan dalam Pedoman Tata Kelola Terintegrasi, penyempurnaan akan dilakukan selambat-lambatnya 2 (dua) tahun dari tanggal berlaku atau sewaktuwaktu dalam hal terdapat perubahan faktor-faktor yang mempengaruhi kegiatan usaha konglomerasi keuangan secara signifikan. 4. Direksi Entitas Utama telah menindaklanjuti temuan Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi dan Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi dalam rapat Direksi Entitas Utama tanggal 10 Februari 2016 dan 3 Agustus 2016, mengadakan rapat dengan GELI pada tanggal 13 Mei 2016, dan berkoordinasi dengan Direksi LJK (GELI dan PTOS) pada tanggal 26 Mei untuk memastikan bahwa temuan audit dan rekomendasi dari Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi, auditor eksternal, hasil pengawasan OJK, telah ditindak lanjuti oleh LJK dalam Konglomerasi Keuangan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris Entitas Utama Tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris Entitas Utama dalam rangka melakukan pengawasan atas penerapan Tata Kelola Terintegrasi adalah: 1. Mengawasi penerapan Tata Kelola pada masing-masing LJK agar sesuai dengan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. 2. Mengawasi pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi Entitas Utama, serta memberikan arahan atau nasihat kepada Direksi Entitas Utama atas pelaksanaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. 3. Menyetujui Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. 4. Mengevaluasi Pedoman Tata Kelola Terintegrasi dan mengarahkan dalam rangka penyempurnaan. Laporan Pelaksanaan Tugas Dewan Komisaris Entitas Utama 1. Dewan Komisaris Entitas Utama melakukan pengawasan atas penerapan Tata KelolaTerintegrasi, OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi 35

36 36 antara lain melalui Rapat Dewan Komisaris Entitas Utama yang dilaksanakan pada tanggal 19 April 2016 dan 19 Agustus Dewan Komisaris Entitas Utama telah melakukan pengawasan atas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi Entitas Utama, antara lain melalui Rapat Dewan Komisaris Entitas Utama yang dilaksanakan berkala paling sedikit 2 (dua) kali dalam setahun, yang mana sepanjang tahun 2016 telah diselenggarakan sebanyak 2 (dua) kali rapat yaitu pada tanggal 19 April 2016 dan 19 Agustus Dewan Komisaris Entitas Utama belum melakukan evaluasi atas Pedoman Tata Kelola Terintegrasi dan sesuai masukan dari Komite Tata Kelola Terintegrasi belum diperlukan penyempurnaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi pada tahun Hasil rapat Dewan Komisaris Entitas Utama selama tahun 2016 pada tanggal 19 April 2016 dan 19 Agustus 2016 telah dituangkan dalam risalah rapat dan didokumentasikan dengan baik, termasuk pengungkapan secara jelas dissenting opinions beserta alasannya yang terjadi dalam rapat Dewan Komisaris Entitas Utama. 5. Rekomendasi hasil pengawasan Dewan Komisaris Entitas Utama atas: a) pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi Entitas Utama; b) penerapan Tata Kelola Terintegrasi; c) hasil evaluasi Pedoman Tata Kelola Terintegrasi oleh Dewan Komisaris Entitas Utama. telah disampaikan kepada Direksi Entitas Utama, antara lain melalui rapat Dewan Komisaris Entitas Utama pada tanggal 19 April 2016 dan 19 Agustus 2016 yang turut dihadiri pula oleh Direksi Entitas Utama. Komite Tata Kelola Terintegrasi Dasar Hukum Pembentukan Komite Tata Kelola Terintegrasi dibentuk oleh Dewan Komisaris Entitas Utama berdasarkan Keputusan Dewan Komisaris Entitas Utama No. 001/DEKOM-EU/IPC/VI/2015 tanggal 12 Juni Struktur, Komposisi dan Keanggotaan Komite Tata Kelola Terintegrasi Penentuan anggota Komite tunduk kepada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 18/POJK.03/2014 tanggal 18 November 2014 tentang Penerapan Tata Kelola Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan (berikut perubahan-perubahannya di kemudian hari), dengan komposisi terdiri dari: - Seorang Komisaris Independen yang menjadi Ketua pada salah satu komite pada Entitas Utama, sebagai ketua merangkap anggota. - Komisaris Independen yang mewakili dan ditunjuk dari Lembaga Jasa Keuangan dalam Konglomerasi Keuangan, sebagai anggota. - Seorang pihak Independen, sebagai anggota, dan - Anggota Dewan Pengawas Syariah dari Lembaga Jasa Keuangan dalam Konglomerasi Keuangan, sebagai anggota. Penunjukan anggota Komite Tata Kelola Terintegrasi oleh Dewan Komisaris Entitas Utama melalui Keputusan Dewan Komisaris Entitas Utama No. 002/DEKOM-EU/IPC/VI/2015 tanggal 12 Juni 2015, dengan susunan anggota sebagai berikut: Posisi di dalam Komite Jabatan Nama Ketua merangkap Anggota Komisaris Independen PT Bank OCBC NISP Tbk Jusuf Halim Anggota Komisaris Independen PT OCBC Sekuritas Indonesia Nancy Effendy Anggota Komisaris Independen PT Great Eastern Life Indonesia Washinton Pandapotan Sihombing Anggota Pihak Independen Kurnia Irwansyah Anggota Anggota Dewan Pengawas Syariah PT Bank OCBC NISP Tbk Mohammad Bagus Teguh Perwira Jumlah dan komposisi Komisaris Independen yang menjadi anggota Komite Tata Kelola Terintegrasi pada PT Bank OCBC NISP Tbk. selaku Entitas Utama dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia telah sesuai dengan kebutuhan Konglomerasi Keuangan serta efisiensi dan efektivitas pelaksanaan tugas Komite Tata Kelola Terintegrasi dengan memperhatikan keterwakilan masing-masing sektor jasa keuangan. Komite Tata Kelola Terintegrasi terdiri dari anggota-anggota yang berasal dari PT Bank OCBC NISP Tbk. selaku Entitas Utama, dan dari Lembaga Jasa Keuangan: PT OCBC Sekuritas Indonesia dan PT Great OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

37 37 Eastern Life Indonesia. Tugas dan Tanggung Jawab Komite Tata Kelola Terintegrasi Komite Tata Kelola Terintegrasi mempunyai tugas dan tanggung jawab paling sedikit: a. Mengevaluasi pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi paling sedikit melalui penilaian kecukupan pengendalian intern dan pelaksanaan fungsi kepatuhan secara terintegrasi. b. Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris Entitas Utama untuk penyempurnaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. Kebijakan, Pelaksanaan Frekuensi Rapat dan Tingkat Kehadiran Komite Tata Kelola Terintegrasi Sebagaimana ditetapkan dalam Surat Keputusan Dewan Komisaris Entitas Utama, tata cara pelaksanaan rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi adalah sebagai berikut: 1. Rapat dilakukan secara berkala paling sedikit 1 (satu) kali setiap semester. 2. Rapat dapat dilaksanakan melalui video conference. 3. Hasil Rapat dituangkan dalam risalah rapat dan didokumentasikan secara baik 4. Perbedaan pendapat (dissenting opinion) yang terjadi dalam rapat dicantumkan secara jelas dalam risalah rapat beserta alasan perbedaan pendapat. 5. Rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi sah dan berhak mengambil keputusan yang mengikat apabila lebih dari ½ (satu per dua) bagian dari jumlah anggota Komite Tata Kelola Terintegrasi hadir atau diwakili dalam rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi tersebut. 6. Putusan rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi harus diambil berdasarkan musyawarah untuk mufakat. Dalam hal keputusan musyawarah untuk mufakat tidak tercapai, maka keputusan diambil dengan pemungutan suara setuju lebih dari ½ (satu per dua) bagian dari jumlah suara yang dikeluarkan dengan sah dalam rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi tersebut. Laporan Pelaksanaan Tugas Komite Tata Kelola Terintegrasi 1) Sepanjang tahun 2016, Komite Tata Kelola Terintegrasi telah mengevaluasi pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi, paling sedikit melalui penilaian kecukupan pengendalian intern dan pelaksanaan fungsi kepatuhan secara terintegrasi, di dalam Rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi tanggal 11 Februari 2016, 4 Agustus 2016 dan tanggal 13 Desember ) Komite Tata Kelola Terintegrasi telah memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris Entitas Utama bahwa Pedoman Tata Kelola Terintegrasi belum perlu disempurnakan. Berdasarkan ketentuan Butir 11.2 Pedoman Tata Kelola Terintegrasi dengan kode kebijakan FCP L2 tanggal 23 Juni 2015, penyempurnaan akan dilakukan selambat-lambatnya 2 (dua) tahun dari tanggal berlaku atau sewaktu-waktu dalam hal terdapat perubahan faktor-faktor yang mempengaruhi kegiatan usaha konglomerasi keuangan secara signifikan. 3) Hasil rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi yang diselenggarakan pada tanggal 11 Februari 2016, 4 Agustus 2016 dan tanggal 13 Desember 2016 telah dituangkan dalam risalah rapat dan didokumentasikan dengan baik, termasuk pengungkapan secara jelas dissenting opinions (jika ada) beserta alasannya. Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi diawasi oleh SKMRT yang berkoordinasi dengan masing-masing Satuan Kerja Manajemen Risiko pada kedua perusahaan terafiliasi. Ketentuan penerapan manajemen risiko terintegrasi mewajibkan Konglomerasi OCBC di Indonesia untuk menerapkan pengelolaan risiko mencakup risiko kredit, risiko pasar, risiko operasional, risiko likuiditas, risiko stratejik, risiko hukum, risiko kepatuhan, risiko reputasi, risiko transaksi intra-group dan risiko asuransi. Bank OCBC NISP telah membentuk Komite Manajemen Risiko Terintegrasi, yang membantu Direksi Bank selaku Entitas Utama untuk memberikan rekomendasi kepada Direksi Entitas Utama dalam rangka penyusunan Kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi dan perencanaan keadaan darurat untuk mengantisipasi setiap perubahan sebagai akibat dari perkembangan usaha maupun adanya perubahan kondisi eksternal dan memperbaiki atau menyempurnakan Kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi secara berkala atau bersifat insidentil sebagai akibat dari suatu perubahan kondisi eksternal dan internal OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

38 38 LJK yang mempengaruhi profil risiko LJK dan hasil evaluasi efektivitas penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi. Setiap kebijakan dan prosedur yang ada telah disampaikan kepada masing-masing LJK dan kepada divisidivisi dalam Entitas Utama untuk dijadikan pedoman pelaksanaan dalam penerapan manajemen risiko terintegrasi. Kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi telah dikaji ulang pada bulan Juni 2016 dengan perubahan non-material yang sudah disetujui oleh Direksi Entitas Utama dan diinformasikan kepada Dewan Komisaris Entitas Utama. Sejak dikeluarkannya ketentuan SEOJK No. 14/SEOJK.03/2015 tentang Manajemen Risiko Terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan, Bank OCBC NISP sebagai entitas utama telah memenuhi kewajibannya dengan menyampaikan Laporan Profil Risiko Terintegrasi kepada OJK untuk periode pelaporan akhir tahun 2015 dan semester I tahun Komite Manajemen Risiko Terintegrasi Bank OCBC NISP sebagai Entitas Utama juga telah membentuk Komite Manajemen Risiko Terintegrasi. Tugas dan Tanggung Jawab Komite Manajemen Risiko Terintegrasi Komite Manajemen Risiko Terintegrasi memiliki tugas dan tangung jawab untuk membantu Direksi PT Bank OCBC NISP Tbk selaku Direksi Entitas Utama pada Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia dalam menyusun Kebijakan Manajemen Risiko Terintegrasi, mengawasi pelaksanaan kebijakan serta memberikan rekomendasi mengenai hal-hal yang perlu dilakukan terkait dengan Manajemen Risiko Terintegrasi, termasuk di dalamnya adalah penerapan Manajemen Risiko di PT Great Eastern Life Indonesia, dan PT OCBC Sekuritas Indonesia dalam rangka Konglomerasi Keuangan. Susunan Komite Manajemen Risiko Terintegrasi adalah sebagai berikut: Posisi di dalam Komite Jabatan Nama Ketua Direktur Manajemen Risiko PT Bank OCBC NISP Tbk Joseph Chan Anggota Presiden Direktur PT Great Eastern Life Indonesia Clement Lien Cheong Anggota Presiden Direktur of PT OCBC Sekuritas Indonesia Lim Kim Siah Anggota Executive Officer PT OCBC Sekuritas Indonesia Yanni Liaw Anggota Head of Credit Risk PT Bank OCBC NISP Tbk Heriyanto Lee Anggota Corporate Credit Risk Management Division Head PT Bank OCBC NISP Tbk Cindy Siauw Anggota Asset Recovery Management Division Head PT Bank OCBC NISP Tbk Linda Adam Anggota Market and Liquidity Risk Management Division Head PT Bank OCBC NISP Tbk Budi Gunawan Anggota Operational Risk Management Division Head PT Bank OCBC NISP Tbk Robby Hardijono Anggota Enterprise Risk and Policy Management Division Head PT Bank OCBC NISP Tbk (Secretary) Caecilia Zilvia Suzanna Pelaksanaan Tugas Komite Manajemen Risiko Terintegrasi Komite Manajemen Risiko Terintegrasi secara berkala telah melaksanakan tugasnya melalui rapat untuk mendiskusikan dan memastikan bahwa pengelolaan risiko terkait konglomerasi keuangan telah berjalan dengan baik di Bank OCBC NISP selaku Entitas Utama serta di PT Great Eastern Life Indonesia dan PT OCBC Sekuritas Indonesia selaku Lembaga Jasa Keuangan (LJK). Setelah melalui persiapan di tahun 2015, maka pada tahun 2016 Bank bersama dengan kedua LJK telah melaksanakan penilaian terkait profil risiko masing-masing LJK dan profil risiko terintegrasi. Selain itu, dilakukan pula pengukuran terkait kecukupan modal terintegrasi, sesuai dengan ketentuan Regulator. Komite telah melakukan evaluasi dan merekomendasikan beberapa kebijakan yang dibutuhkan untuk menjadi pedoman dalam pelaksanaan manajemen risiko terintegrasi. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Terintegrasi Sesuai dengan ketentuan POJK No. 26/POJK.03/2015 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan, di mana sebagai entitas utama wajib menerapkan manajemen permodalan terintegrasi secara komprehensif dan efektif. Bank OCBC NISP telah memiliki kebijakan dan prosedur pengelolaan permodalan secara terintegrasi, melakukan penilaian kecukupan modal secara OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

39 terintegrasi, memantau dan menyampaikan laporan modal secara terintegrasi kepada OJK, memiliki sistem pengendalian internal yang memadai terkait dengan permodalan secara terintegrasi dan melakukan kaji ulang penerapan Manajemen Permodalan Terintegrasi secara berkala. Untuk posisi Desember 2015, Rasio Kewajiban Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) Terintegrasi telah memenuhi persyaratan yaitu berada di atas 100%. Laporan Kecukupan Permodalan Terintegrasi untuk akhir tahun 2015 dan semester I tahun 2016 telah disampaikan kepada Otoritas Jasa Keuangan. RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM (RUPS) Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) merupakan organ tertinggi di Bank OCBC NISP yang mempunyai wewenang yang tidak diberikan kepada Dewan Komisaris ataupun Direksi sebagaimana dimaksud dalam Undang-Undang tentang Perseroan Terbatas dan/atau Anggaran Dasar Bank OCBC NISP. Keputusan dan Realisasi RUPST tahun 2015 Pada tahun 2015, Bank OCBC NISP menyelenggarakan 1 (satu) kali RUPST dengan hasil keputusan yang direalisasikan pada tahun 2015 sebagai berikut: 39 Agenda Keputusan Realisasi Menyetujui pemberian wewenang kepada Direksi Perseroan berdasarkan persetujuan dari Dewan Komisaris Perseroan atau sekurang-kurangnya 3 (tiga) anggota Dewan Komisaris Perseroan, setelah mendapatkan rekomendasi dari Komite Audit untuk menunjuk Akuntan Publik untuk tahun buku 2015 dan menetapkan jumlah honorarium serta persyaratan lainnya bagi Akuntan Publik yang ditunjuk tersebut. Penunjukan Akuntan Publik untuk tahun 2015 dan penetapan honorarium serta persyaratan lain berkenaan dengan penunjukan tersebut. Perubahan Anggaran Dasar Perseroan Perubahan susunan Dewan Komisaris dan Direksi beserta penetapan gaji/honorarium serta tunjangan Dewan Komisaris dan Direksi. 1. Menyetujui perubahan pasal-pasal Anggaran Dasar Perseroan mengacu pada Peraturan yang berlaku serta menyusun kembali seluruh Anggaran Dasar Perseroan. 2. Memberi kuasa kepada Direksi Perseroan untuk: a. Menyatakan keputusan agenda Rapat ini dalam bentuk akta Notaris dan melakukan segala tindakan yang diperlukan sehubungan dengan keputusan Rapat. b. Mengurus pemberitahuan kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia, mendaftarkan dan mengumumkan perubahan anggaran dasar tersebut, sehingga perubahan anggaran dasar tersebut berlaku menurut hukum, termasuk untuk mengadakan perubahan atau penambahan atas perubahan ketentuan Anggaran Dasar ini apabila disyaratkan oleh instansi yang berwenang dan melakukan segala sesuatu yang diperlukan dan disyaratkan oleh perundang-undangan yang berlaku. 1. Menyetujui pengangkatan kembali Samuel Nag Tsien dan Hardi Juganda sebagai Komisaris Perseroan berlaku untuk masa jabatan sejak ditutupnya Rapat sampai dengan ditutupnya Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan tahun Menyetujui pengangkatan kembali Yogadharma Ratnapalasari, Rama Pranata Kusumaputra dan Martin Widjaja sebagai Direktur Perseroan berlaku untuk masa jabatan sejak ditutupnya Rapat sampai dengan ditutupnya Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan tahun Mengenai penetapan gaji/honorarium dan tunjangan Dewan Komisaris dan Direksi Perseroan, telah ditetapkan dalam Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan yang diselenggarakan pada tanggal 7 April 2014 untuk tahun buku 2014 sampai dengan tahun buku Berdasarkan pada Rekomendasi Komite Audit No. 001/AC/IV/2015 tanggal 16 April 2015, Dewan Komisaris menunjuk Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan sebagai Kantor Akuntan Publik untuk tahun 2015 berdasarkan Surat Keputusan Dewan Komisaris No. 028/DEKOM/IPCLS/IV/2015 tanggal 20 April Bank telah mendaftarkan perubahan Anggaran Dasar Perseroan dalam Daftar Perseroan Nomor AHU AH Tahun 2015 tanggal 5 Mei 2015 dan telah diumumkan di Berita Negara RI. Pengangkatan kembali anggota Dewan Komisaris dan Direksi telah dinyatakan dalam Akta Notaris tersendiri dan telah didaftarkan dalam Daftar Perseroan Nomor AHU AH TAHUN 2015 tanggal 5 Mei OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

40 40 Jadwal Pemberitahuan, Pengumuman, Pemanggilan, Pelaksanaan dan Penyampaian Hasil RUPS Tahunan 7 April 2016 Pemberitahuan Pengumuman Pemanggilan Pelaksanaan Ringkasan Risalah RUPS 23 Februari 2016 Bank menyampaikan surat Pemberitahuan rencana RUPST ke OJK dan BEI (melalui e-reporting) 1 Maret 2016 Diumumkan melalui iklan di harian Bisnis Indonesia, situs web Bursa Efek Indonesia (melalui e-reporting) dan situs web 16 Maret 2016 Diumumkan melalui iklan di harian Bisnis Indonesia, situs web Bursa Efek Indonesia (melalui e- Reporting) dan situs web 7 April 2016 RUPST dilaksanakan pada pkl WIB selesai, bertempat di Bank OCBC NISP Tower Lt. 23 Jalan Prof. Dr. Satrio Kav. 25, Jakarta Selatan. 11 April 2016 Diumumkan melalui iklan di harian Bisnis Indonesia, situs web OJK dan BEI (melalui e- Reporting) dan situs web Keputusan dan Realisasi RUPST tahun 2016 Tata Cara Pelaksanaan RUPST Tahun 2016 dilaksanakan sesuai dengan ketentuan dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 32/POJK.04/2014 tentang Rencana dan Penyelenggaraan RUPS. Pada tahun 2016, Bank OCBC NISP telah menyelenggarakan 1 (satu) kali RUPST pada tanggal 7 April 2016 di lokasi yang strategis dan mudah dijangkau oleh pemegang saham dan merupakan Kantor Pusat Bank OCBC NISP yaitu di Bank OCBC NISP Tower, Jakarta Selatan. Seluruh hasil RUPS dan jalannya rapat tercantum dalam akta Berita Acara RUPST tanggal 7 April 2016 yang dibuat oleh Notaris telah tersedia dan dapat diakses pada situs web Bank OCBC NISP RUPST Tahun 2016 memiliki 5 (lima) agenda dan Keputusan RUPST sebagai berikut: Agenda dan Jumlah Suara Agenda Pertama: Persetujuan atas Laporan Tahunan Perseroan untuk tahun buku Setuju : suara Abstain: Nihil Tidak Setuju : Nihil Agenda Kedua: Penetapan penggunaan laba Perseroan untuk tahun buku Setuju : suara Abstain: Nihil Tidak Setuju : Nihil Agenda Ketiga: Laporan Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Tahun Setuju : suara Abstain: Nihil Tidak Setuju : Nihil Agenda Keempat: Penunjukan Akuntan Publik untuk tahun 2016 dan penetapan honorarium serta persyaratan lain berkenaan dengan penunjukan tersebut. Setuju : suara Abstain: Nihil Tidak Setuju : Nihil Agenda Kelima: Perubahan susunan Dewan Komisaris dan Direksi, beserta penetapan gaji/honorarium serta tunjangan Dewan Komisaris dan Keputusan dan Realisasi 1. Menyetujui Laporan Tahunan Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 termasuk Laporan Direksi dan Laporan Pengawasan Dewan Komisaris; 2. Menyetujui serta mengesahkan Laporan Keuangan Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan, firma anggota jaringan global PricewaterhouseCoopers dengan opini wajar tanpa modifikasian (dahulu wajar tanpa pengecualian) sebagaimana dinyatakan dalam laporannya tertanggal 25 Januari 2016, dan diterbitkan kembali pada tanggal 17 Maret 2016; 3. Dengan demikian membebaskan semua anggota Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan dari tanggung jawab dan segala tanggungan (acquit et de charge) atas tindakan pengurusan dan pengawasan yang telah dijalankan selama tahun buku 2015, sepanjang tindakan tersebut tercermin dalam Laporan Tahunan dan Laporan Keuangan Perseroan tahun buku 2015, kecuali untuk perbuatan penggelapan, penipuan dan tindak pidana lainnya. Menyetujui penetapan penggunaan keuntungan tahun buku 2015 sebesar Rp ,- setelah dikurangi cadangan umum sebesar Rp ,-, sesuai Undang-Undang No. 40 tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas sepenuhnya akan digunakan untuk memperkuat posisi permodalan Perseroan dan tidak dibagikan sebagai dividen kepada para pemegang saham. Laporan Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Tahun 2015 setelah dikurangi dengan biaya-biaya emisi, telah digunakan untuk pertumbuhan usaha dalam bentuk pemberian kredit sesuai dengan rencana yang tertuang dalam prospektus. Menyetujui memberikan wewenang kepada Direksi berdasarkan persetujuan dari Dewan Komisaris atau sekurang-kurangnya 3 anggota Dewan Komisaris, setelah mendapatkan rekomendasi dari Komite Audit untuk menunjuk Akuntan Publik untuk tahun buku 2016 dan menetapkan jumlah honorarium serta persyaratan lainnya bagi Akuntan Publik yang ditunjuk tersebut. Realisasi: Berdasarkan pada Rekomendasi Komite Audit No. 001/AC/V/2016 tanggal 13 Mei 2016, Dewan Komisaris menunjuk Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan sebagai Kantor Akuntan Publik untuk tahun buku 2016 berdasarkan Surat Keputusan Dewan Komisaris No. 020/DEKOM/IPC-LS/V/2016 tanggal 20 Mei Menyetujui mengangkat kembali Bapak Andrae Krishnawan W., Bapak Johannes Husin dan Bapak Low Seh Kiat sebagai Direktur untuk masa jabatan sejak ditutupnya Rapat ini sampai dengan ditutupnya Rapat 2. Menyetujui penetapan gaji/honorarium serta tunjangan Dewan Komisaris dan Direksi: (i) Memberikan kembali wewenang kepada OCBC Overseas Investment Pte. Ltd sebagai pemegang saham mayoritas berdasarkan OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

41 41 Agenda dan Jumlah Suara Direksi. Setuju : suara Abstain: Nihil Tidak Setuju : Nihil Umum Pemegang Saham Tahunan tahun Dengan demikian Susunan Dewan Komisaris adalah sebagai berikut : Presiden Komisaris : Pramukti Surjaudaja Wakil Presiden Komisaris : Peter Eko Sutioso (Komisaris Independen) Komisaris Independen : Roy Athanas Karaoglan Komisaris : Samuel Nag Tsien Komisaris Independen : Jusuf Halim Komisaris Independen : Kwan Chiew Choi Komisaris : Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) Komisaris : Hardi Juganda Dan Susunan Direksi Perseroan adalah sebagai berikut: Presiden Direktur : Parwati Surjaudaja Direktur : Yogadharma Ratnapalasari Direktur : Rama Pranata Kusumaputra Direktur : Emilya Tjahjadi Direktur Independen : Hartati Direktur : Martin Widjaja Direktur : Andrae Krishnawan W. Direktur : Johannes Husin Direktur : Low Seh Kiat Direktur : Joseph Chan Fook Onn Keputusan dan Realisasi rekomendasi dari Komite Remunerasi dan Nominasi untuk menetapkan besarnya gaji/honorarium serta tunjangan bagi Dewan Komisaris. (ii) Memberikan kembali wewenang kepada kepada Dewan Komisaris berdasarkan rekomendasi dari Komite Remunerasi dan Nominasi untuk menetapkan besarnya gaji/honorarium serta tunjangan bagi Direksi. Pemberian wewenang tersebut berlaku untuk 3 (tiga) tahun yaitu sejak tahun buku 2017 sampai dengan tahun buku Realisasi: 1. Pengangkatan kembali anggota Direksi serta susunan Dewan Komisaris dan Direksi telah dinyatakan dalam Akta Notaris tersendiri dan telah didaftarkan dalam Daftar Perseroan Nomor AHU AH TAHUN 2016 tanggal 25 April Pemberian wewenang untuk menetapkan gaji/honorarium serta tunjangan bagi Dewan Komisaris dan Direksi tersebut di atas telah dinyatakan dalam Akta Berita Acara RUPST Nomor 31 tanggal 7 April Pernyataan Terkait Keputusan RUPS yang Belum Terealisasi Pada tahun 2016 seluruh Keputusan RUPS telah terealisasi dan tidak ada keputusan RUPS yang tidak terealisasi atau tertunda realisasinya. DEWAN KOMISARIS Dewan Komisaris diangkat oleh Pemegang Saham untuk melakukan pengawasan dan memberikan saran kepada Direksi secara independen, terkait dengan pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi dalam mengelola Bank. Tugas dan tanggung jawab utama Dewan Komisaris adalah untuk memastikan kelangsungan usaha Bank dan memastikan bahwa Direksi menjalankan tugas dengan itikad baik untuk kepentingan Bank, serta pemangku kepentingan lainnya. Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris Tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris diatur dalam Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris yang terdapat pada situs web Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris Dalam menjalankan tugasnya Dewan Komisaris telah memiliki Pedoman dan Tata Tertib Kerja (Charter) yang memuat antara lain : 1. Latar belakang 2. Tujuan 3. Landasan Hukum 4. Komposisi, Kriteria dan Masa Jabatan 5. Waktu Kerja 6. Nilai-Nilai dan Etika Kerja 7. Pelaporan dan Pertanggungjawaban 8. Tugas, Tanggung Jawab dan Wewenang 9. Rapat. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris (Charter) terakhir dimutakhirkan pada 4 Agustus 2015 dan ditinjau secara berkala dan apabila dianggap perlu dengan memperhatikan ketentuan perundangan yang berlaku. Selengkapnya terdapat pada situs web OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

42 42 Jumlah, Komposisi dan Kriteria Dewan Komisaris Jumlah anggota Dewan Komisaris Bank OCBC NISP per tanggal 31 Desember 2016 berjumlah 8 (delapan) orang, termasuk 4 (empat) diantaranya atau 50% adalah Komisaris Independen. Susunan Dewan Komisaris Bank OCBC NISP adalah sebagai berikut: No Dewan Komisaris Nama 1 Presiden Komisaris Pramukti Surjaudaja 2 Wakil Presiden Komisaris (Independen) Peter Eko Sutioso 3 Komisaris (Independen) Roy Athanas Karaoglan 4 Komisaris Samuel Nag Tsien 5 Komisaris (Independen) Jusuf Halim 6 Komisaris Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) 7 Komisaris (Independen) Kwan Chiew Choi 8 Komisaris Hardi Juganda Kriteria dalam pemilihan anggota Dewan Komisaris antara lain adalah: 1. Memenuhi persyaratan sebagaimana dimaksud dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.33/POJK.04/2014 tanggal 8 Desember 2014 tentang Direksi dan Dewan Komisaris Emiten atau Perusahaan Publik, yaitu: a. Mempunyai akhlak, moral, dan integritas yang baik; b. Cakap melakukan perbuatan hukum; c. Dalam 5 (lima) tahun sebelum pengangkatan dan selama menjabat: i. Tidak pernah dinyatakan pailit; ii. Tidak pernah menjadi anggota Direksi dan/atau anggota Dewan Komisaris yang dinyatakan bersalah menyebabkan suatu perusahaan dinyatakan pailit; iii. Tidak pernah dihukum karena melakukan tindak pidana yang merugikan keuangan negara dan/atau yang berkaitan dengan sektor keuangan; dan iv. Tidak pernah menjadi anggota Direksi dan/atau anggota Dewan Komisaris yang selama menjabat: (a) (b) (c) Pernah tidak menyelenggarakan RUPS tahunan; Pertanggung jawabannya sebagai anggota Direksi dan/atau anggota Dewan Komisaris pernah tidak diterima oleh RUPS atau pernah tidak memberikan pertanggungjawaban sebagai anggota Direksi dan/atau anggota Dewan Komisaris kepada RUPS; dan Pernah menyebabkan perusahaan yang memperoleh izin, persetujuan, atau pendaftaran dari Otoritas Jasa Keuangan tidak memenuhi kewajiban menyampaikan laporan tahunan dan/atau laporan keuangan kepada Otoritas Jasa Keuangan. d. Memiliki komitmen untuk mematuhi peraturan perundang-undangan; e. Memiliki pengetahuan dan/atau keahlian di bidang yang dibutuhkan perusahaan 2. Memenuhi persyaratan integritas, reputasi keuangan dan kompetensi sebagaimana dimaksud dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 27/POJK.03/2016 tanggal 22 Juli 2016 tentang Penilaian Kemampuan dan Kepatutan Bagi Pihak Utama Lembaga Jasa Keuangan. Persyaratan Integritas meliputi: a. cakap melakukan perbuatan hukum; b. memiliki akhlak dan moral yang baik, paling sedikit ditunjukkan dengan sikap mematuhi ketentuan yang berlaku, termasuk tidak pernah dihukum karena terbukti melakukan tindak pidana dalam jangka waktu 20 (dua puluh) tahun terakhir sebelum dicalonkan; c. memiliki komitmen untuk mematuhi peraturan perundang-undangan dan mendukung kebijakan OJK; d. memiliki komitmen terhadap pengembangan Bank yang sehat; dan e. tidak termasuk sebagai pihak yang dilarang untuk menjadi Pihak Utama. Persyaratan reputasi keuangan meliputi: a. tidak memiliki kredit dan/atau pembiayaan macet; dan b. tidak pernah dinyatakan pailit dan/atau tidak pernah menjadi pemegang saham, Pengendali Perusahaan Perasuransian yang bukan merupakan pemegang saham, anggota Direksi, atau OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

43 anggota Dewan Komisaris yang dinyatakan bersalah menyebabkan suatu perseroan dinyatakan pailit dalam waktu 5 (lima) tahun terakhir sebelum dicalonkan. Persyaratan kompetensi paling sedikit meliputi pengetahuan dan/atau pengalaman yang mendukung pengelolaan Bank. Rangkap Jabatan 43 No Nama Posisi di Bank OCBC NISP Posisi di Perusahaan Lain 1 Pramukti Surjaudaja Presiden Komisaris Komisaris PT Biolaborindo Makmur Sejahtera 2 Peter Eko Sutioso Wakil Presiden Komisaris (Komisaris Independen) - 3 Roy Athanas Karaoglan Komisaris Independen - 4 Samuel Nag Tsien Komisaris Direktur Mapletree Investments Pte Ltd 5 Jusuf Halim Komisaris Independen - 6 Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) Komisaris Non-Executive Independent Director AV Jennings Ltd 7 Kwan Chiew Choi Komisaris Independen - 8 Hardi Juganda Komisaris - Pengangkatan dan Masa Jabatan 1. Penggantian dan/atau pengangkatan anggota Dewan Komisaris telah memperhatikan rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi serta memperoleh persetujuan dari RUPS 2. Masa jabatan seorang anggota Dewan Komisaris sesuai Anggaran Dasar adalah efektif sejak tanggal yang ditentukan dalam RUPS dan berakhir pada saat RUPS Tahunan ke-3 (ketiga) setelah tanggal pengangkatan tersebut 3. Anggota Dewan Komisaris yang telah habis masa jabatannya dapat diangkat kembali oleh RUPS. Sesuai dengan POJK No. 33/POJK.04/2014 tanggal 8 Desember 2014 tentang Direksi dan Dewan Komisaris Emiten atau Perusahaan Publik pasal 25 dan POJK No. 55/POJK.03/2016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum Pasal 26, masa jabatan Komisaris Independen paling banyak 2 (dua) periode berturut-turut. Komisaris Independen yang telah menjabat selama 2 (dua) periode masa jabatan dapat diangkat kembali pada periode selanjutnya rapat anggota Dewan Komisaris menilai bahwa Komisaris Independen tetap dapat bertindak independen dan Komisaris Independen menyatakan dalam RUPS mengenai independensi yang bersangkutan. Mengacu pada kedua peraturan di atas dan sesuai dengan Hasil Keputusan RUPST tanggal 7 April 2014 yang menyetujui tentang penetapan kembali masa jabatan Komisaris Independen, maka masa jabatan anggota Komisaris Independen Bank OCBC NISP tidak ada yang lebih dari 2 (dua) periode berturut-turut yang diperhitungkan sejak pengangkatan pada RUPST tahun Kebijakan dan Pelaksanaan tentang Frekuensi, Tingkat Kehadiran, dan Agenda Rapat Dewan Komisaris dan Rapat Gabungan Dewan Komisaris bersama Direksi 1. Kebijakan Rapat Dewan Komisaris a. Dewan Komisaris wajib mengadakan rapat Dewan Komisaris paling kurang 1 (satu) kali dalam 2 (dua) bulan dan rapat bersama Direksi paling kurang 1 (satu) kali dalam 4 (empat) bulan. b. Dewan Komisaris harus menjadwalkan rapat untuk tahun berikutnya sebelum berakhirnya tahun buku. c. Pada rapat yang telah dijadwalkan, bahan rapat disampaikan kepada peserta paling lambat 5 (lima) hari sebelum rapat diselenggarakan. Dalam hal terdapat rapat yang diselenggarakan di luar jadwal yang telah disusun, bahan rapat disampaikan kepada peserta rapat paling lambat sebelum rapat diselenggarakan. d. Dewan Komisaris wajib menghadiri setidaknya 2 (dua) rapat, baik secara fisik atau melalui video conference. e. Hasil rapat wajib dituangkan dalam risalah rapat, ditandatangani oleh anggota Dewan Komisaris OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

44 44 dan Direksi yang hadir dan disampaikan kepada seluruh anggota Dewan Komisaris dan Direksi. 2. Frekuensi Rapat dan Tingkat Kehadiran Dewan Komisaris selama Tahun 2016 No Nama Jumlah Rapat Kehadiran % Kehadiran 1 Pramukti Surjaudaja % 2 Peter Eko Sutioso % 3 Roy Athanas Karaoglan % 4 Samuel Nag Tsien % 5 Jusuf Halim % 6 Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) % 7 Kwan Chiew Choi % 8 Hardi Juganda % 3. Frekuensi Rapat dan Tingkat Kehadiran dalam Rapat Gabungan Dewan Komisaris bersama Direksi Selama Tahun 2016 No Nama Jumlah Rapat Kehadiran % Kehadiran 1 Pramukti Surjaudaja % 2 Peter Eko Sutioso % 3 Roy Athanas Karaoglan % 4 Samuel Nag Tsien % 5 Jusuf Halim % 6 Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) % 7 Kwan Chiew Choi % 8 Hardi Juganda % 4. Agenda Rapat Dewan Komisaris dan Rapat Gabungan Dewan Komisaris bersama Direksi Tanggal 22 Februari 2016 Rapat Dewan Komisaris - Direksi 22 Februari 2016 Rapat Dewan Komisaris 19 April 2016 Rapat Dewan Komisaris 23 Juni 2016 Rapat Dewan Komisaris - Direksi 23 Juni 2016 Rapat Dewan Komisaris 19 Agustus 2016 Rapat Dewan Komisaris 28 Oktober 2016 Rapat Dewan Komisaris - Direksi Agenda 1. Update hasil rapat sebelumnya (30 Oktober 2015) 2. Laporan tentang kinerja Kuartal IV dan Full Year 2015 (termasuk pencapaian seluruh cabang) 3. Net Income Laporan Kepatuhan dan informasi tentang peraturan baru Kuartal IV Update hasil rapat sebelumnya (30 Oktober 2015 dan 24th November 2015) 2. Persetujuan Dewan Komisaris untuk kegiatan business as usual. 1. Update hasil rapat sebelumnya (22 Februari 2016) 2. Kinerja Keuangan (Januari-Maret, Laporan TOP 10 NPL) 3. Persetujuan Dewan Komisaris untuk kegiatan business as usual 1. Update hasil rapat sebelumnya (22 Februari 2016) 2. Kinerja Keuangan (Januari-Mei, Laporan TOP 10 NPL) 3. Laporan tentang Action Plan dan pencapaian seluruh cabang 1. Update hasil rapat sebelumnya (22 Februari dan 19 April 2016) 2. Persetujuan Dewan Komisaris untuk kegiatan business as usual. 1. Update hasil rapat sebelumnya (23 Juni 2016) 2. Kinerja Keuangan (Januari - Juli, Laporan TOP 10 NPL) 3. Persetujuan Dewan Komisaris untuk kegiatan business as usual 4. Persetujuan Dewan Komisaris untuk Keputusan pada rapat Komite Pemantau Manajemen Risiko 1. Update hasil rapat sebelumnya (23 Juni 2016) 2. Kinerja Keuangan (Januari-September, Laporan 5. Update hasil rapat dengan OJK (13 Januari 2016) 6. Update terkait Serangan Teroris in Jakarta (Januari 2016) 7. Lain-lain 3. Persetujuan Dewan Komisaris untuk Keputusan pada rapat Dewan Komisaris sebelumnya 4. Evaluasi atas kinerja Komite Dewan Komisaris 5. Lain-lain 4. Persetujuan Dewan Komisaris untuk Keputusan pada rapat Komite Pemantau Manajemen Risiko 5. Update atas Profile Kepatuhan 6. Lain-lain 4. Revisi Rencana Bisnis Strategi Laporan Kepatuhan dan informasi tentang peraturan baru Kuartal 2 Tahun 2016 (BI, Bapepam, BEI) 7. Lain-lain 3. Persetujuan Dewan Komisaris untuk Keputusan Rapat Komite 4. Lain-lain 5. Keputusan Dewan Komisaris Terkait L3 Kebijakan Jaringan 6. Update atas Profil Kepatuhan 7. Lain-lain 4. Rencana Perusahaan Tahun Laporan Kepatuhan dan informasi tentang OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

45 45 Tanggal 28 Oktober 2016 Rapat Dewan Komisaris 13 Desember 2016 Rapat Dewan Komisaris Agenda Top 10 NPL) 3. Laporan tentang Action Plan dan pencapaian seluruh cabang (Januari September) 1. Update hasil rapat sebelumnya (23 Juni 2016 & 19 Agustus 2016) 2. Persetujuan Dewan Komisaris untuk kegiatan business as usual. 1. Update hasil rapat sebelumnya (28 Oktober Kinerja Keuangan (Januari November) 3. KPI Direksi Tahun Persetujuan Dewan Komisaris untuk kegiatan business as usual 5. Persetujuan Dewan Komisaris untuk Keputusan Rapat Komite peraturan baru Kuartal 2 Tahun 2016 (BI, Bapepam, BEI) 6. Lain-lain 3. Persetujuan Dewan Komisaris untuk Keputusan Rapat Komite 4. Lain-lain 6. Persetujuan Dewan Komisaris terhadap Kebijakan Nominasi atas anggota Dewan Komisaris, Direksi, Dewan Pengawas Syariah, Komite BOC, dan Kebijakan Remunerasi (Kebijakan Baru) 7. Laporan Kepatuhan 8. Laporan tentang Velocity 9. Lain-lain Rekomendasi Dewan Komisaris Dalam melakukan fungsi pengawasan, Dewan Komisaris memberikan rekomendasi antara lain atas: a. Rencana Bisnis Bank 2016 b. Pelaksanaan Tata Kelola perusahaan yang baik c. Mengkaji dan menyetujui rekomendasi Komite Audit, Komite Pemantau Risiko dan Komite Remunerasi dan Nominasi d. Risk Appetite Statement e. Outsourcing Policy f. Kebijakan di bidang Manajemen Risiko Lainnya g. Laporan Tahunan 2015 h. Pengawasan Aktif Fungsi Kepatuhan i. Penerapan Anti Fraud Strategy j. Limit Risiko Likuiditas dan Risiko Pasar 2016 k. Kinerja dan efektifitas manajemen Program Pelatihan dan Orientasi Dewan Komisaris Program Pelatihan Dewan Komisaris Untuk meningkatkan kompetensi dan penyelarasan dengan perkembangan dunia usaha dalam mendukung pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya, Dewan Komisaris mendapatkan pelatihan, seminar atau workshop baik secara internal maupun yang diselenggarakan oleh institusi eksternal. Sepanjang tahun 2016, Dewan Komisaris telah berpartisipasi dalam pelatihan/seminar sebagai berikut: Nama Pelatihan Waktu Pelaksanaan Tempat Pelaksanaan Cyber Threats and Defense 18 Januari 2016 Singapura Dialogue: Malaysia Socio-Political Update 18 Januari 2016 Singapura Megatrend Asia 18 Januari 2016 Singapura Insurance & Securities Businesses : The Businesses, Risk, Regulation, and 22 Juni 2016 Jakarta Market Updates Annual AML/CFT Training for Directors 29 Juni 2016 Singapura Brexit-Aftermath and Implications 29 Juni 2016 Singapura Pramukti Surjaudaja Update on Fintech Development 29 Juni 2016 Singapura Risk Appetite Framework 5 Agustus 2016 Jakarta Considerations of the New Regulatory Framework 11 Agustus 2016 Singapura The Impact of Indonesia s Tax Amnesty Law 31 Agustus 2016 Singapura Focus to Domestic Economy and Financial Sector Stability 7 Oktober 2016 Surabaya Enterprise Risk Management - Aligning Risk with Strategy and Performance 7 Oktober 2016 Surabaya Facing Global Challenges for Better Economic Growth in Desember 2016 Jakarta IFRS 9: The Road to Implementation 13 Desember 2016 Jakarta Cyber Threats and Defence 18 Januari 2016 Singapura Dialogue: Malaysia Socio-Political Update 18 Januari 2016 Singapura The Impact of New Regulation in Islamic Banking - IFSA Januari 2016 Singapura Samuel N. Tsien Tax Evasion in the AML Context 4 Februari 2016 Singapura Bain Annual Financial Services Breakfast Forum - Disruption in Institutional 15 April 2016 Singapura Banking and Capital Markets International Monetary Conference (IMC) 6-7 Juni 2016 Singapura OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

46 46 Nama Pelatihan Waktu Pelaksanaan Tempat Pelaksanaan J.P. Morgan s 12th Annual Global China Summit - Forging a Brighter Future Juni 2016 Singapura Annual AML/CFT Training for Directors 29 Juni 2016 Singapura OCBC Global Treasury Economic and Business Forum Juli 2016 Singapura ABS Dialogue with UK Financial Secretary to the Treasury 20 September Singapura 2016 Focus to Domestic Economy and Financial Sector Stability 7 Oktober 2016 Surabaya Enterprise Risk Management - Aligning Risk with Strategy and Performance 7 Oktober 2016 Surabaya Blockchain as an Enabler 16 November 16 Singapura FinTech Conference - Leaders Dialogue: Corporate Banking 17 November 16 Singapura Cyber Threats and Defense 18 Januari 2016 Singapura Dialogue: Malaysia Socio-Political Update 18 Januari 2016 Singapura The Impact of New Regulation in Islamic Banking - IFSA Januari 2016 Kuala Lumpur Insurance & Securities Businesses : The Businesses, Risk, Regulation, and 22 Juni 2016 Jakarta Market Updates Lai Teck Poh Annual AML/CFT Training for Directors 29 Juni 2016 Singapura Brexit-Aftermath and Implications 29 Juni 2016 Singapura Update on Fintech Development 29 Juni 2016 Singapura The Impact of Indonesia s Tax Amnesty Law 31 Agustus 2016 Singapura Focus to Domestic Economy and Financial Sector Stability 7 Oktober 2016 Surabaya Enterprise Risk Management - Aligning Risk with Strategy and Performance 7 Oktober 2016 Surabaya Blockchain as an Enabler 16 November 2016 Singapura Insurance & Securities Businesses : The Businesses, Risk, Regulation, and Market 22 Juni 2016 Jakarta Kwan Chiew Choi Updates Focus to Domestic Economy and Financial Sector Stability 7 Oktober 2016 Surabaya Enterprise Risk Management - Aligning Risk with Strategy and Performance 7 Oktober 2016 Surabaya IFRS 9: The Road to Implementation 13 Desember 2016 Jakarta Governance, Risk and Compliance Forum 2016 on Cyber Security 29 Maret 2016 Jakarta Tax Amnesty in Building Indonesia s Economy 3 Mei 2016 Jakarta Insurance & Securities Businesses : The Businesses, Risk, Regulation, and 22 Juni 2016 Jakarta Market Updates Risk Appetite Framework 5 Agustus 2016 Jakarta Kontribusi Dewan Komisaris dan Komite Audit Dalam Mensukseskan Program 31 Agustus 2016 Jakarta Jusuf Halim Amnesti Pajak The 4th Asian SME Conference 14 September Jakarta 2016 Focus to Domestic Economy and Financial Sector Stability 7 Oktober 2016 Surabaya Enterprise Risk Management - Aligning Risk with Strategy and Performance 7 Oktober 2016 Surabaya Regional Public Sector Conference IV 8 Desember 2016 Bandung Facing Global Challenges for Better Economic Growth in Desember 2016 Jakarta IFRS 9: The Road to Implementation 13 Desember 2016 Jakarta Roy Athanas Karaoglan Insurance & Securities Businesses : The Businesses, Risk, Regulation, and 22 Juni 2016 Jakarta Market Updates Insurance & Securities Businesses : The Businesses, Risk, Regulation, and 22 Juni 2016 Jakarta Market Updates Peter Eko Sutioso Risk Appetite Framework 5 Agustus 2016 Jakarta Facing Global Challenges for Better Economic Growth in Desember 2016 Jakarta IFRS 9: The Road to Implementation 13 Desember 2016 Jakarta Insurance & Securities Businesses : The Businesses, Risk, Regulation, and 22 Juni 2016 Jakarta Market Updates Hardi Juganda Risk Appetite Framework 5 Agustus 2016 Jakarta Facing Global Challenges for Better Economic Growth in Desember 2016 Jakarta IFRS 9: The Road to Implementation 13 Desember 2016 Jakarta Program Orientasi bagi Komisaris dan Anggota Baru Komite dibawah Dewan Komisaris Bank OCBC NISP memiliki program orientasi dan pengenalan bagi anggota Dewan Komisaris dan Komite dibawah Dewan Komisaris yang baru bergabung dengan tujuan untuk memberikan pengetahuan dan pemahaman tentang Bank dan lingkup pekerjaannya yang dipresentasikan oleh Presiden Direktur dan Direksi lainnya yang meliputi: a. Visi dan Misi Bank b. Kode Etik Bank c. Struktur Organisasi Bank d. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris dan Komite-Komite e. Informasi tentang segmen/bidang yang ada di Bank, yang disampaikan oleh masing-masing Direktur bidang f. Peraturan-peraturan terkait dengan perbankan dan pasar modal. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

47 47 Pada tahun 2016 tidak terdapat Komisaris baru maupun anggota baru Komite di bawah Dewan Komisaris sehingga tidak dilaksanakan orientasi. Kebijakan Keberagaman Komposisi Dewan Komisaris 1. Kebijakan Keberagaman Ketentuan tentang keberagaman komposisi Dewan Komisaris dimuat dalam Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris Bank OCBC NISP sebagaimana telah disampaikan dalam halaman 101 (tentang komposisi Dewan Komisaris). 2. Keberagaman Dewan Komisaris di Bank OCBC NISP Dalam rangka pelaksanaan tugas untuk melakukan pengawasan kegiatan operasional Bank, komposisi Dewan Komisaris Bank OCBC NISP mencerminkan keberagaman anggotanya dalam hal kewarganegaraan, pendidikan, usia dan pengalaman kerja. Rincian kualifikasi Dewan Komisaris disajikan dalam profil singkat Dewan Komisaris di halaman 35 (dalam Laporan Tahunan Terintegrasi Bank). HUBUNGAN AFILIASI Hubungan Keuangan dan Hubungan Keluarga Anggota Dewan Komisaris dengan Anggota Dewan Komisaris Lainnya, Direksi Lainnya dan/atau Pemegang Saham Pengendali Bank Mayoritas anggota Dewan Komisaris Bank OCBC NISP, tidak memiliki hubungan keuangan atau hubungan keluarga dengan anggota Dewan Komisaris lainnya, Direksi dan/atau Pemegang Saham Pengendali Bank. Komisaris yang memiliki hubungan keluarga dengan anggota Direksi adalah Pramukti Surjaudaja. Komisaris yang memiliki hubungan keuangan dengan Pemegang Saham Pengendali Bank adalah Pramukti Surjaudaja, Samuel Nag Tsien dan Lai Teck Poh (Dua Teck Poh). Hubungan Keuangan Hubungan Keluarga Nama Pemegang Saham Dewan Pemegang Saham Dewan Direksi Pengendali Komisaris Pengendali Komisaris Direksi Pramukti Surjaudaja Peter Eko Sutioso Roy Athanas Karaoglan Samuel Nag Tsien Jusuf Halim Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) Kwan Chiew Choi Hardi Juganda Notes: : Ada - : tidak ada Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris yang Mencapai 5% atau Lebih dari Modal Disetor Kepemilikan Saham yang mencapai 5% atau lebih dari modal disetor pada No Nama Lembaga Keuangan Bank OCBC NISP Bank Lain Perusahaan Lain Bukan Bank 1 Pramukti Surjaudaja Peter Eko Sutioso Roy Athanas Karaoglan Samuel Nag Tsien Jusuf Halim Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) Kwan Chiew Choi Hardi Juganda OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

48 48 Komisaris Independen Kriteria Komisaris Independen Kriteria Komisaris Independen Bank OCBC NISP telah sesuai dengan definisi POJK No.55/POJK.03/2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum dan POJK No. 33/POJK.04/2014 tanggal 8 Desember 2014 tentang Direksi dan Dewan Komisaris Emiten atau Perusahaan Publik pasal 21, sebagai berikut: a. Bukan merupakan orang yang bekerja atau mempunyai wewenang dan tanggung jawab untuk merencanakan, memimpin, mengendalikan, atau mengawasi kegiatan Bank OCBC NISP tersebut dalam waktu 6 (enam) bulan terakhir, kecuali untuk pengangkatan kembali sebagai Komisaris Independen pada periode berikutnya. b. Tidak mempunyai saham baik langsung maupun tidak langsung pada Bank OCBC NISP. c. Tidak mempunyai hubungan afiliasi dengan Bank OCBC NISP anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi, atau Pemegang Saham Utama Bank OCBC NISP. d. Tidak mempunyai hubungan usaha baik langsung maupun tidak langsung yang berkaitan dengan kegiatan usaha Bank OCBC NISP. Pernyataan tentang Independensi masing-masing Komisaris Independen Aspek Independensi Bukan merupakan orang yang bekerja atau mempunyai wewenang dan tanggung jawab untuk merencanakan, memimpin, mengendalikan atau mengawasi kegiatan Bank OCBC NISP dalam waktu 6 (enam) bulan terakhir, kecuali untuk pengangkatan kembali sebagai Komisaris Independen Bank OCBC NISP pada periode berikutnya. Tidak mempunyai saham baik langsung maupun tidak langsung pada Bank OCBC NISP. Tidak mempunyai hubungan Afiliasi dengan Bank OCBC NISP, anggota Dewan Komisaris, Direksi atau pemegang saham utama Bank OCBC NISP Tidak mempunyai hubungan usaha baik langsung maupun tidak langsung yang berkaitan dengan kegiatan usaha Bank OCBC NISP. Peter Eko Sutioso Roy Athanas Karaoglan Jusuf Halim Kwan Chiew Choi Penilaian Kinerja Dewan Komisaris Prosedur Pelaksanaan, Kriteria dan Pihak yang Melakukan Penilaian Kinerja Dewan Komisaris Bank OCBC NISP melaksanakan proses evaluasi kinerja Dewan Komisaris untuk menilai efektifitas pelaksanaan tugas Dewan Komisaris. Pelaksanaan penilaian dilakukan dengan cara sebagai berikut: 1. Penilaian Kinerja Dewan Komisaris dengan Self-Assessment Penilaian kinerja Dewan Komisaris dilakukan secara mandiri oleh Bank setiap tahun 1 (satu) kali melalui metode self-assessment. Setiap anggota Dewan Komisaris memberikan nilai atas kinerja Dewan Komisaris serta Komite yang bertanggung jawab kepada Dewan Komisaris. Prosedur penilaian dilakukan dengan cara melengkapi kuesioner yang disusun mengacu pada Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris dengan kriteria sebagai berikut: a. Komposisi b. Kualitas rapat Dewan Komisaris c. Kinerja pengawasan Dewan Komisaris terhadap kinerja perusahaan d. Pelaksanaan suksesi Direksi e. Memastikan pelaksanaan manajemen risiko dan pengedalian internal. Kuesioner diisi oleh masingmasing Dewan Komisaris dan kemudian hasilnya direkapitulasi oleh Sekretaris Perusahaan untuk disampaikan kembali kepada seluruh Dewan Komisaris pada saat rapat. Tujuan dari self-assessment ini adalah untuk mengevaluasi kontribusi dan efektifitas kinerja Dewan Komisaris. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

49 2. Penilaian melalui GCG Self-Assessment Penilaian kinerja Dewan Komisaris dilakukan juga melalui self-assessment pelaksanaan GCG dimana Dewan Komisaris mengisi Kertas Kerja Self-Assessment sebagaimana diatur pada Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/15/DPNP tanggal 29 April 2013 perihal Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum. Indikator yang digunakan mencakup aspek penilaian: a. Penilaian governance structure menilai kecukupan struktur dan infrastuktur tata kelola Bank agar proses pelaksanaan prinsip GCG menghasilkan outcome yang sesuai dengan harapan stakeholder Bank. b. Menilai efektivitas proses pelaksanaan prinsip GCG yang didukung oleh kecukupan struktur dan infrastruktur tata kelola Bank. c. Penilaian governance outcome menilai kualitas outcome yang memenuhi harapan stakeholder Bank. KEBIJAKAN REMUNERASI DAN FASILITAS LAIN BAGI DEWAN KOMISARIS Kebijakan Remunerasi Dewan Komisaris RUPS memberikan wewenang kepada pemegang saham mayoritas untuk menetapkan besarnya gaji/honorarium dan tunjangan bagi Dewan Komisaris berdasarkan rekomendasi dari Komite Remunerasi dan Nominasi. 1. Prosedur Penetapan Remunerasi 49 Komite Remunerasi dan Nominasi Membuat rekomendasi kepada Dewan Komisaris. Dewan Komisaris Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) Mengusulkan Memberikan kuasa kepada RUPS dan wewenang untuk menetapkan kepada pemegang remunerasi Dewan saham mayoritas Komisaris Bank OCBC NISP berdasarkan untuk menetapkan rekomendasi Komite remunerasi Dewan Remunerasi dan Komisaris Nominasi. berdasarkan rekomendasi dari Komite Remunerasi dan Nominasi. Pemegang Mayoritas Saham Atas kuasa dan wewenang yang diberikan RUPS, menetapkan remunerasi bagi Dewan Komisaris berdasarkan rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi. Remunerasi Dewan Komisaris 2. Struktur Remunerasi Paket remunerasi Dewan Komisaris pada 31 Desember 2016, adalah sebagai berikut: Jumlah Remunerasi dan Fasilitas Lain Remunerasi a. Gaji, tunjangan rutin dan fasilitas lainnya b. Bonus Fasilitas lain (transportasi, kesehatan,dll): a. Yang dapat dimiliki b. Yang tidak dapat dimiliki Orang 8 - Dewan Komisaris Jumlah (Rp Juta) Jumlah Besarnya Remunerasi Masing-Masing Anggota Dewan Komisaris Jumlah Remunerasi dan Fasilitas Lain Jumlah Komisaris > Rp 2 Miliar 4 Rp 2 Miliar 4 Untuk menjaga independensi dalam menjalankan tugasnya, sejak tahun 2008 Dewan Komisaris Bank OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

50 50 OCBC NISP tidak mendapatkan bonus atas pencapaian kinerja Bank. DIREKSI Direksi bertanggung jawab dalam pelaksanaan dan pengembangan GCG di Bank OCBC NISP. Direksi juga menjamin keberlangsungan usaha Bank OCBC NISP untuk jangka panjang, pencapaian tingkat kinerja yang sesuai dengan target usaha, serta pelaksanaan prinsip kehatihatian Bank demi kepentingan para stakeholder secara keseluruhan. Presiden Direktur Presiden Direktur Bank OCBC NISP tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham dan/atau hubungan keluarga dengan Pemegang Saham Pengendali Bank, yaitu OCBC Overseas Investments Pte Ltd. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi Dalam menjalankan tugasnya Direksi telah memiliki Pedoman dan Tata Tertib Kerja (Charter) Direksi yang memuat antara lain: 1. Komposisi, kriteria dan masa jabatan 2. Waktu kerja 3. Nilai-nilai dan etika kerja 4. Pelaporan dan pertanggungjawaban 5. Tugas, tanggung jawab dan wewenang 6. Pengaturan rapat Direksi Pedoman dan Tata Tertib Kerja (Charter) Direksi terakhir dimutakhirkan pada 4 Agustus 2015 dan ditinjau secara berkala dan apabila dianggap perlu dengan memperhatikan ketentuan perundangan yang berlaku. Selengkapnya terdapat pada situs web Jumlah, Komposisi dan Kriteria Direksi Per 31 Desember 2016, jumlah anggota Direksi Bank OCBC NISP adalah 10 (sepuluh) orang, terdiri dari 1 (satu) Presiden Direktur, 1 (satu) Direktur Kepatuhan, 1 (satu) Direktur Independen, dan 7 (tujuh) Direktur. Seluruh anggota Direksi Bank OCBC NISP telah lulus Fit and Proper Test dan telah memperoleh surat persetujuan dari Bank Indonesia/Otoritas Jasa Keuangan. Seluruh anggota Direksi Bank OCBC NISP berdomisili di Indonesia. Kriteria dalam pemilihan anggota Direksi antara lain adalah sebagai berikut: 1. Memenuhi persyaratan sebagaimana dimaksud dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.33/POJK.04/2014 tanggal 8 Desember 2014 tentang Direksi dan Dewan Komisaris Emiten atau Perusahaan Publik, yaitu: a. Mempunyai akhlak, moral, dan integritas yang baik; b. Cakap melakukan perbuatan hukum; c. Dalam 5 (lima) tahun sebelum pengangkatan dan selama menjabat: i. Tidak pernah dinyatakan pailit; ii. Tidak pernah menjadi anggota Direksi dan/atau anggota Dewan Komisaris yang dinyatakan bersalah menyebabkan suatu perusahaan dinyatakan pailit; iii. Tidak pernah dihukum karena melakukan tindak pidana yang merugikan keuangan negara dan/atau yang berkaitan dengan sektor keuangan; dan iv. Tidak pernah menjadi anggota Direksi dan/atau anggota Dewan Komisaris yang selama menjabat: (a) (b) (c) Pernah tidak menyelenggarakan RUPS tahunan; Pertanggung jawabannya sebagai anggota Direksi dan/atau anggota Dewan Komisaris pernah tidak diterima oleh RUPS atau pernah tidak memberikan pertanggungjawaban sebagai anggota Direksi dan/atau anggota Dewan Komisaris kepada RUPS; dan; Pernah menyebabkan perusahaan yang memperoleh izin, persetujuan, atau pendaftaran dari Otoritas Jasa Keuangan tidak memenuhi kewajiban menyampaikan OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

51 laporan tahunan dan/atau laporan keuangan kepada Otoritas Jasa Keuangan. d. Memiliki komitmen untuk mematuhi peraturan perundang-undangan; 2. Memenuhi persyaratan integritas, reputasi keuangan dan kompetensi sebagaimana dimaksud dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 27/POJK.03/2016 tanggal 22 Juli 2016 tentang Penilaian Kemampuan dan Kepatutan Bagi Pihak Utama Lembaga Jasa Keuangan. Persyaratan Integritas meliputi: a. cakap melakukan perbuatan hukum; b. memiliki akhlak dan moral yang baik, paling sedikit ditunjukkan dengan sikap mematuhi ketentuan yang berlaku, termasuk tidak pernah dihukum karena terbukti melakukan tindak pidana dalam jangka waktu 20 (dua puluh) tahun terakhir sebelum dicalonkan; c. memiliki komitmen untuk mematuhi peraturan perundang-undangan dan mendukung kebijakan OJK; d. memiliki komitmen terhadap pengembangan Bank yang sehat; dan e. tidak termasuk sebagai pihak yang dilarang untuk menjadi Pihak Utama. Persyaratan reputasi keuangan meliputi: a. tidak memiliki kredit dan/atau pembiayaan macet; dan b. tidak pernah dinyatakan pailit dan/atau tidak pernah menjadi pemegang saham, Pengendali Perusahaan Perasuransian yang bukan merupakan pemegang saham, anggota Direksi, atau anggota Dewan Komisaris yang dinyatakan bersalah menyebabkan suatu perseroan dinyatakan pailit dalam waktu 5 (lima) tahun terakhir sebelum dicalonkan. Persyaratan kompetensi paling sedikit meliputi pengetahuan dan/atau pengalaman yang mendukung pengelolaan Bank. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi Tugas dan tanggung jawab Direksi selengkapnya diatur dalam Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi yang terdapat pada situs web Susunan, Ruang Lingkup Pekerjaan dan Tanggung Jawab Masing-masing Anggota Direksi Tugas dan tanggung jawab masing-masing anggota Direksi sebagaimana diatur dalam Surat Keputusan Direksi No.KPTS/DIR/HCM/HK.02.02/089/2016 tanggal 15 Juni 2016 sebagai berikut: 51 No Nama Jabatan Tugas dan Tanggung Jawab 1 Parwati Surjaudaja Presiden Direktur Mengkoordinasikan pelaksanaan kepengurusan Bank melalui seluruh anggota Direksi dan secara langsung bertanggung jawab atas: Audit Internal Human Capital 2 Yogadharma Ratnapalasari Direktur Operasional dan Teknologi Informasi 3 Rama Pranata Kusumaputra Direktur Kepatuhan AML-CFT Komunikasi Perusahaan Sekretaris Perusahaan 4 Hartati Direktur Keuangan & Perencanaan 5 Emilya Tjahjadi Direktur Commercial Banking Enterprise Banking 6 Martin Widjaja Direktur Wholesale Banking Transaction Banking Financial Institution 7 Andrae Krishnawan W. Direktur Network 8 Low Seh Kiat Direktur Retail Banking 9 Johannes Husin Direktur Treasury 10 Joseph Chan Fook Onn Direktur Manajemen Risiko Rangkap Jabatan Seluruh anggota Direksi Bank OCBC NISP tidak merangkap jabatan sebagai anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi atau Pejabat Eksekutif pada perusahaan pemegang saham pengendali, bank lain, perusahaan dan/atau lembaga lain. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

52 52 Pengangkatan dan Masa Jabatan Penggantian dan/atau pengangkatan anggota Direksi telah memperhatikan rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi. Masa jabatan seorang Direktur sesuai Anggaran Dasar Bank adalah efektif sejak tanggal yang ditentukan dalam RUPS dan berakhir pada saat RUPS Tahunan ke-3 (ketiga) setelah tanggal pengangkatan tersebut dan dapat diangkat kembali oleh RUPS. Kebijakan dan Pelaksanaan tentang Frekuensi, Tingkat Kehadiran dan Agenda Rapat Direksi dan Rapat Direksi yang dihadiri Dewan Komisaris 1. Kebijakan Rapat Direksi a. Rapat Direksi dilaksanakan secara berkala sekurangkurangnya 1 (satu) kali dalam 1 (satu) bulan, dan rapat bersama Dewan Komisaris paling kurang 1 (satu) dalam 4 (empat) bulan. b. Rapat Direksi dapat dilangsungkan apabila dihadiri atau diwakili mayoritas dari seluruh anggota Direksi. c. Direksi harus menjadwalkan rapat untuk tahun berikutnya sebelum akhir tahun buku. Jadwal (penetapan tanggal) rapat dalam 1 (satu) tahun sudah harus diterima oleh seluruh anggota Direksi selambat-lambatnya awal bulan Januari. d. Pada rapat yang telah dijadwalkan sebagaimana dimaksud pada butir c, bahan rapat disampaikan kepada peserta paling lambat 5 (lima) hari sebelum rapat diselenggarakan. e. Setiap kebijakan dan keputusan strategis wajib diputuskan melalui rapat Direksi. f. Hasil rapat Direksi dan rapat Direksi bersama Dewan Komisaris wajib dituangkan dalam risalah rapat, ditandatangani oleh anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris yang hadir dan disampaikan kepada seluruh anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris. g. Risalah rapat Direksi dan risalah rapat Direksi bersama Dewan Komisaris wajib didokumentasikan oleh Bank. Pengaturan Rapat selengkapnya terdapat pada Pedoman dan Tata Tertib Kerja (Charter) Direksi yang dapat dilihat pada situs web 2. Frekuensi Rapat dan Tingkat Kehadiran Direksi selama tahun 2016 No Nama Jumlah Rapat Kehadiran % Kehadiran 1 Parwati Surjaudaja % 2 Yogadharma Ratnapalasari % 3 Rama Pranata Kusumaputra % 4 Emilya Tjahjadi % 5 Hartati % 6 Martin Widjaja % 7 Andrae Krishnawan W % 8 Johannes Husin % 9 Low Seh Kiat % 10 Joseph Chan Fook Onn % 3. Tingkat Kehadiran dalam Rapat Gabungan Direksi bersama Dewan Komisaris Tahun 2016 No Nama Jumlah Rapat Kehadiran % Kehadiran 1 Parwati Surjaudaja % 2 Yogadharma Ratnapalasari % 3 Rama Pranata Kusumaputra % 4 Emilya Tjahjadi % 5 Hartati % 6 Martin Widjaja % 7 Andrae Krishnawan W % 8 Johannes Husin % 9 Low Seh Kiat % 10 Joseph Chan Fook Onn % OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

53 53 4. Agenda Rapat Direksi dan Rapat Gabungan Direksi bersama Dewan Komisaris Tanggal Agenda 13 Januari 2016 Rapat Direksi 1. Legal Lending Limit, Onshore Premier AOEI, KPI Non Finansial: Service, HC, Support 2. Laporan Audit Internal Desember Laporan Profil Kepatuhan Desember Laporan terkait Human Capital 5. Persetujuan Kebijakan 6. Strategy Unsecured Loan 7. KPI Direksi Tahun Januari 2016 Rapat Direksi 1. Penyelarasan KPI Unit Bisnis dan Non Bisnis 2. Laporan Kinerja Keuangan Desember L3 Kebijakan Komunikasi Eksternal 5. HUT 75th 3. Laporan mengenai Private Banking 10 Februari 2016 Rapat Direksi 1. CRS Project update, Tindak lanjut Dormant Account 2. Laporan Audit Internal Januari Laporan tentang produktivitas 5. Laporan tentang Digital Banking 6. L4 Kebijakan National Network 3. Laporan Profil Kepatuhan Januari Februari 2016 Rapat Direksi 1. Update tentang Transportation Facility (Efisiensi biaya) 2. Laporan Kinerja Keuangan (Gabungan, 3. Update Three Lines of Defense 4. Lain-lain: HUT 75 th Anniversary & Forum Bank OCBC NISP ONe Network, Segment: Individual, EMB, Business, Commercial-EB, WB-FI, Retail, GTB dan Treasury) 10 Maret 2016 Rapat Direksi 1. Laporan Audit Internal 2. Laporan Profil Kepatuhan 3. Update Human Capital 5. Update BMPK dan Pihak Terkait 6. Update Kredit Usaha Rakyat (KUR) 7. Lain-lain 4. Update Produktivitas dan PMO 17 Maret 2016 Rapat Direksi - 1. Laporan Kinerja Keuangan Februari Lain-lain Dewan Komisaris 2. CASA Strategy Progress Update 23 Maret 2016 Rapat Direksi 1. Laporan Kinerja Keuangan Februari Lain-lain 6 April 2016 Rapat Direksi 1. Update terkait - Hot Desk - Treasury Income Recorded (Funding Business vs Commercial) 2. Laporan Audit Internal Februari Laporan Profil Kepatuhan Februari April 2016 Rapat Direksi 1. Update mengenai - FONO leader retreat - BB Bancassurance Support 2. Laporan Kinerja Keuangan per Maret Update mengenai Human Capital: Employee Engagement Survey, Action Plan, dan Peraturan 11 Mei 2016 Rapat Direksi 1. Laporan Audit Internal April Laporan Profil Kepatuhan April Update mengenai Human Capital: Employee Engagement Survey dan Produktivitas 25 Mei 2016 Rapat Direksi 1. Update mengenai: - Loan Fee Standard in Business Segments and its Implementation - Loan Fee Charging Process & Competitor Benchmark 2. Anggaran promosi 8 Juni 2016 Rapat Direksi 1. Update mengenai: - Loan Fee Standard in Business Segments and it s Implementation - Review jumlah broker asuransi untuk nasabah EB yang tidak digemari perusahaan asuransi umumnya 2. Laporan Audit Internal Mei Juni 2016 Rapat Direksi 1. Kebijakan Network 2. Update mengenai Human Capital 13 Juli 2016 Rapat Direksi 1. Laporan Audit Internal Juni Laporan Profil Kepatuhan Juni Antisipasi Penerapan Amnesti Pajak (Customer Solution Proposition, Internal & Customer Socialization Plan) 20 Juli 2016 Rapat Direksi 1. Update mengenai a. Segmen bisnis: Treasury, Trade Budget & Annual Rebasing from EmB to Commercial b. Review Program MDP c. Segment Agreement Update d. E-Money update OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi 4. HC Update - Productivity Update (Front Office : Middle Office : Back Office) - Integrasi Akademi Perbankan 5. Skema Bonus Kuartalan Wealth Management 6. Produktivitas & PMO Update 7. Lain-lain 4. Persetujuan Kebijakan National Sales Management 5. Update mengenai Data Quality 6. Lain-lain 4. Persetujuan Kebijakan National Sales Management & Persetujuan Kebijakan Pengadaan Barang dan Jasa 5. Update mengenai Data Quality 6. Lain-lain 3. Update mengenai: Struktur Organisasi dan Produktivitas 4. Laporan Kinerja Keuangan April nd Annual Review FMCT Forward 6. Lain-lain 3. Laporan Profil Kepatuhan Mei Update mengenai Human Capital 5. Persetujuan mengenai Review Kebijakan NPAP 6. Revisi RBB terkait produk baru dan perubahan relokasi kantor dan ATM 7. Strategi Lain-lain 3. Laporan Kinerja Keuangan (Mei 2016) 4. Lain-lain 4. Update tentang Budaya (COME ON Share progress) 5. Lain-lain 2. Laporan Kinerja Keuangan (Juni 2016) 3. Lain-lain

54 54 Tanggal Agenda e. Update Amnesti Pajak 20 Juli 2016 Rapat Direksi - Dewan Komisaris 1. Laporan Kinerja Keuangan Semester 1 2. Update mengenai Strategi Network 3. Business Plan Agustus 2016 Rapat Direksi 1. Update mengenai Program MDP 2. Update mengenai Human Capital (MPP MO/BO) 3. Laporan Audit Internal Juli Laporan Profil Kepatuhan Juli Product Management Review (NPAP Process Performance, New Product Perfromance, Product Management Roadmap) 24 Agustus 2016 Rapat Direksi 1. Update mengenai Human Capital: Lesson learned penyusunan Anggaran Pelatihan 2016, Timeline culture) 2. Laporan Kinerja Keuangan (Juli 2016) 7 September 2016 Rapat Direksi 1. Trustee 2. Update mengenai Human Capital: employer value proposition, EES, produktivitas) 3. Laporan Audit Internal Agustus Laporan Profil Kepatuhan Agustus NPAP 2nd Annual Review 21 September Rapat Direksi 1. Update mengenai Human Capital: Lesson learned penyusunan Anggaran Pelatihan Timeline culture - Internal Community policy update - Persetujuan penamabahan MPP September 2016 Rapat Direksi - Dewan Komisaris 1. Laporan Kinerja Keuangan Agustus Update Strategi Operasional dan Teknologi Informasi. 5 Oktober 2016 Rapat Direksi 1. Trustee 2. Strategi Network 3. Laporan Audit Internal September Laporan Profil Kepatuhan September Oktober 2016 Rapat Direksi 1. Update mengenai HC: Employee Engagement Survey, Kinerja Dana Pensiun Q3 2016) 2. Struktur Organisasi 3. Update mengenai Amnesti Pajak 4. Update mengenai Data Quality 9 November 2016 Rapat Direksi 1. Update mengenai: - Trustee (Value & Business Proposition) - Status Great Eastern (saat ini menjual produk syariah) - Penurunan Product Holding - Skema inisiatif RMs selama periode Amnesti Pajak 2. Laporan Audit Internal Oktober Risk Maturity Index 23 November Rapat Direksi 1. Update mengenai Human Capital: Employee Engagement Survey - Material Risk Taker - Struktur Organisasi Desember 2016 Rapat Direksi 1. Bisnis Model Syariah 2. Update mengenai Human Capital: Rewards & Perubahan Struktur Organisasi) 3. Laporan Profil Kepatuhan Laporan Audit Internal September-November Update mengenai Amnesti Pajak 5. Lain -lain 6. Update mengenai produktivitas & PMO 7. Update mengenai strategi Update mengenai Amnesti Pajak 9. Annual Operating Plan Pengajuan peninjauan Risk Appetite Statement 11. Lain-lain 3. Update mengenai Amnesti Pajak 4. Strategi Lain-lain 6. Update mengenai produktivitas & PMO 7. Persetujuan Amnesti Pajak 8. Annual Operating Plan 2017 dan strategi 5 tahun kedepan 9. Lain-lain 2. Update mengenai Amnesti Pajak 3. Kebijakan Trustee 4. Laporan Kinerja Keuangan Agustus Annual Operating Plan Lain-lain 3. Lain-lain 5. Update mengenai produktivitas dan & PMO 6. Annual Operating Plan Lain-lain 5. Review terkait produk 6. Private Banking 7. Laporan Kinerja Keuangan (September 2016) 8. Lain-lain 4. Customer Analytics 5. Laporan Profil Kepatuhan Oktober Update mengenai Proyek Retail HC Update - Budget & Employer Value Proposition (EVP) Employee Engagement Activities - Assesment Tools - Organization Structure Framework 8. Lain-lain 2. Update mengenai Amnesti Pajak 3. Laporan Kinerja Keuangan Oktober 4. Lain-lain 5. Kebijakan Akuntansi 6. Update mengenai Produktivitas & PMO 7. 2nd Annual Review (EDC & TOP UP E-Money) 8. Laporan Kinerja Keuangan (November 2016) 9. Lain-lain Pengambilan Keputusan dalam Rapat Direksi Sesuai dengan Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi, pengambilan keputusan dalam Rapat Direksi dilakukan berdasarkan musyawarah untuk mufakat. Dalam hal keputusan musyawarah untuk mufakat tidak tercapai, maka keputusan diambil dengan pemungutan suara berdasarkan suara setuju paling sedikit lebih dari 1/2 (satu per dua) bagian dari jumlah suara yang dikeluarkan dengan sah dalam Rapat Direksi tersebut. Semua keputusan Direksi yang diambil sesuai dengan Anggaran Dasar Bank dan Pedoman dan Tata Tertib Kerja mengikat dan menjadi tanggung jawab seluruh anggota Direksi. Perbedaan pendapat (jika ada), telah dicantumkan dalam risalah rapat Direksi. Risalah Rapat Direksi OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

55 ditandatangani oleh seluruh anggota Direksi yang hadir dan kemudian disirkulasikan kepada seluruh anggota Direksi. Program Pelatihan dan Orientasi Direksi Program Pelatihan Direksi Untuk menunjang pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya, selama tahun 2016 telah dilakukan pelatihan Direksi sebagai berikut: 55 Nama Pelatihan Waktu Pelaksanaan Tempat Pelaksanaan Parwati Surjaudaja Bank OCBC NISP GELI Strategy Workshop Juni 2016 Jakarta Insurance & Securities Businesses : The Businesses, Risk, Regulation, And 22 Juni 2016 Jakarta Market Updates Indonesian-Swedish Digital Forum September 2016 Jakarta Advance Communication Skills: Leadership Communication 9 September 2016 Jakarta Service Leader Workshop 8 Desember 2016 Jakarta Hartati International Financial Reporting Standard (Ifrs) 9 15 Mei 2016 Jakarta Insurance & Securities Businesses : The Businesses, Risk, Regulation, And 22 Juni 2016 Jakarta Market Updates Advance Communication Skills: Leadership Communication 9 September 2016 Jakarta Digital In Finance And What It Really Means 10 November 2016 Jakarta Financial Services Accounting & Tax Seminar 16 November 2016 Jakarta IFRS 9: The Road To Implementation 13 Desember 2016 Jakarta Andrae Krishnawan Insurance & Securities Businesses : The Businesses, Risk, Regulation, And 22 Juni 2016 Jakarta Market Updates Advance Communication Skills: Leadership Communication 9 September 2016 Jakarta Emilya Tjahjadi Insurance & Securities Businesses : The Businesses, Risk, Regulation, And 22 Juni 2016 Jakarta Market Updates Advance Communication Skills: Leadership Communication 9 September 2016 Jakarta Johannes Husin Advance Communication Skills: Leadership Communication 9 September 2016 Jakarta Joseph Chan Fook Onn Insurance & Securities Businesses : The Businesses, Risk, Regulation, And 22 Juni 2016 Jakarta Market Updates Advance Communication Skills: Leadership Communication 9 September 2016 Jakarta Low Seh Kiat Insurance & Securities Businesses : The Businesses, Risk, Regulation, And 22 Juni 2016 Jakarta Market Updates 5th Annual Retail Banking Asia Pasific 27 Januari 2016 Kuala Lumpur Advance Communication Skills: Leadership Communication 9 September 2016 Jakarta Martin Widjaja Insurance & Securities Businesses : The Businesses, Risk, Regulation, And 22 Juni 2016 Jakarta Market Updates Advance Communication Skills: Leadership Communication 9 September 2016 Jakarta Rama Pranata Insurance & Securities Businesses : The Businesses, Risk, Regulation, And 22 Juni 2016 Jakarta Kusumaputra Market Updates Leaders Retreat 1 Day A 27 Juni 2016 Jakarta Advance Communication Skills: Leadership Communication 9 September 2016 Jakarta Yogadharma Insurance & Securities Businesses : The Businesses, Risk, Regulation, And 22 Juni 2016 Jakarta Ratnapalasari Market Updates Advance Communication Skills: Leadership Communication 9 September 2016 Jakarta Program Orientasi bagi Direksi Baru Pada tahun 2016 tidak terdapat Direktur baru sehingga tidak dilaksanakan orientasi bagi Direktur baru. HUBUNGAN AFILIASI Hubungan Keuangan dan Hubungan Keluarga Anggota Direksi dengan Anggota Dewan Komisaris Lainnya, Direksi Lainnya dan/atau Pemegang Saham Pengendali Bank Hubungan Keuangan Hubungan Keluarga Nama Pemegang Saham Dewan Pemegang Saham Dewan Direksi Direksi Pengendali Komisaris Pengendali Komisaris Parwati Surjaudaja Yogadharma Ratnapalasari Rama Pranata Kusumaputra Emilya Tjahjadi OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

56 56 Hubungan Keuangan Hubungan Keluarga Nama Pemegang Saham Dewan Pemegang Saham Dewan Direksi Direksi Pengendali Komisaris Pengendali Komisaris Hartati Martin Widjaja Andrae Krishnawan W. Johannes Husin Low Seh Kiat Joseph Chan Fook Onn Notes: : Ada - : tidak ada Kepemilikan Saham Anggota Direksi yang Mencapai 5% atau Lebih dari Modal Disetor Kepemilikan Saham yang mencapai 5% atau lebih dari modal disetor pada No Nama Lembaga Keuangan Bank OCBC NISP Bank Lain Bukan Bank Perusahaan Lain 1 Parwati Surjaudaja Yogadharma Ratnapalasari Rama Pranata Kusumaputra Emilya Tjahjadi Hartati Martin Widjaja Andrae Krishnawan W Johannes Husin Low Seh Kiat Yolland Investment Pte Ltd (15%) 10 Joseph Chan Fook Onn Penilaian Kinerja Direksi Prosedur Pelaksanaan, Kriteria dan Pihak yang Melakukan Penilaian Kinerja Direksi Bank OCBC NISP melaksanakan proses evaluasi kinerja Direksi secara individu dan secara kelompok terkait rencana dan strategi Bank yang telah ditentukan sebelumnya. Pelaksanaan penilaian dilakukan dengan cara sebagai berikut yaitu: 1. Penilaian Individual Anggota Direksi Dalam melaksanakan penilaian kinerja Anggota Direksi, Bank menggunakan Balance Score Card (BSC) yang dituangkan dalam bentuk goal setting dan penyusunan Key Performance Indicator (KPI) yang lebih detail dan disepakati bersama serta mengacu pada strategi Bank. Kriteria penilaian KPI anggota Direksi mengacu pada 5 (lima) aspek kriteria penilaian yaitu: Keuangan, Nasabah, Produk & Jasa, Proses, dan People. Pembobotan kriteria penilaian berbeda antara satu Direktur dengan Direktur lainnya sesuai dengan tugas dan fungsi masing-masing. Penilaian kinerja anggota Direksi secara individual dilakukan oleh Presiden Direktur. 2. Penilaian Kinerja secara kelompok atau kolegial a. Penilaian atas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi secara grup disampaikan dalam Laporan Dewan Komisaris pada halaman 14 pada Laporan Tahunan Terintegrasi ini. Dalam menjalankan tugas untuk melakukan penilaian atas kinerja Direksi, Dewan Komisaris dibantu oleh Komite Remunerasi dan Nominasi. b. Penilaian Pelaksanaan GCG (Self-Assessment) Penilaian kinerja Direksi dilakukan juga melalui selfassessment pelaksanaan GCG dengan mengisi Kertas Kerja Self-Assessment sebagaimana diatur pada Surat Edaran Bank Indonesia No.15/15/DPNP tanggal 29 April 2013 perihal Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum. Indikator yang digunakan mencakup aspek penilaian: OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

57 1) Penilaian governance structure menilai kecukupan struktur dan infrastuktur tata kelola Bank agar proses pelaksanaan prinsip GCG menghasilkan outcome yang sesuai dengan harapan stakeholder Bank. 2) Menilai efektivitas proses pelaksanaan prinsip Good Corporate Governance (GCG) yang didukung oleh kecukupan struktur dan infrastruktur tata kelola Bank. 3) Penilaian governance outcome menilai kualitas outcome yang memenuhi harapan stakeholder Bank. Kebijakan Remunerasi Direksi 1. Prosedur Penetapan Remunerasi Direksi 57 Komite Remunerasi dan Nominasi Membuat rekomendasi kepada Dewan Komisaris. Dewan Komisaris Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) Mengusulkan Memberikan kuasa kepada RUPS dan wewenang untuk menetapkan kepada Dewan remunerasi Direksi Komisaris untuk berdasarkan menetapkan rekomendasi Komite remunerasi Direksi Remunerasi dan berdasarkan Nominasi. rekomendasi dari Komite Remunerasi dan Nominasi. Pemegang Mayoritas Saham Atas kuasa dan wewenang yang diberikan RUPS, menetapkan remunerasi bagi Direksi berdasarkan rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi. Remunerasi Direksi 2. Struktur Remunerasi Jumlah Remunerasi dan Fasilitas Lain Direksi Orang*) Jumlah (Rp Juta) Remunerasi a. Gaji, tunjangan rutin dan fasilitas lainnya b. Bonus Fasilitas lain (transportasi, kesehatan,dll): a. Yang dapat dimiliki b. Yang tidak dapat dimiliki Jumlah *) 1 (satu) orang Direktur tidak menerima remunerasi dan fasilitas lain dari Bank OCBC NISP 3. Besarnya Remunerasi Masing-Masing Anggota Direksi Jumlah Remunerasi dan Fasilitas Lain Jumlah Direktur*) > Rp 2 Miliar 9 Rp 2 Miliar - *) 1 (satu) orang Direktur tidak menerima remunerasi dan fasilitas lain dari Bank OCBC NISP KOMITE KOMITE Komite-Komite Dewan Komisaris Dalam rangka mendukung efektifitas pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya, Dewan Komisaris membentuk Komite Audit, Komite Remunerasi and Nominasi dan Komite Pemantau Risiko. Pengangkatan anggota Komite tersebut di atas dilakukan oleh Direksi berdasarkan Keputusan Dewan Komisaris dengan rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi. Setiap Komite diketuai oleh Komisaris Independen dan memiliki Pedoman dan Tata Tertib Kerja yang dituangkan dalam suatu Piagam (Charter) yang diperbaharui secara berkala. Komite Audit Komite Audit mengacu pada peraturan-peraturan yang berlaku sebagai berikut: OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

58 58 1. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 55/POJK.04/2015 tanggal 23 Desember 2015 tentang Pembentukan dan Pedoman Pelaksanaan Kerja Komite Audit. 2. Peraturan Bursa Efek Indonesia No. I-A tanggal 20 Januari 2014 tentang Pencatatan Saham dan Efek Bersifat Ekuitas Selain Saham yang Diterbitkan oleh Perusahaan Tercatat. 3. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.55/POJK.03/2016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola bagi Bank Umum. Dasar Hukum Pembentukan Komite Audit dibentuk oleh dan bertanggung jawab kepada Dewan Komisaris dalam membantu melaksanakan tugas dan tanggung jawab pengawasan Dewan Komisaris berdasarkan Surat Keputusan Dewan Komisaris No. KPTS/DEKOM/015/2001 tertanggal 22 Oktober Keanggotaan dan Keahlian Keanggotaan Komite Audit terdiri dari 1 (satu) orang Komisaris Independen yang merangkap sebagai Ketua, 1 (satu) orang Pihak Independen yang memiliki keahlian di bidang keuangan atau akuntansi, dan 1 (satu) orang Pihak Independen yang memiliki keahlian di bidang hukum atau perbankan. Pedoman dan Tata Tertib Kerja (Piagam) Komite Audit Komite Audit memiliki Piagam (Charter) Komite Audit yang telah disetujui oleh Dewan Komisaris yang digunakan sebagai pedoman dan tata tertib kerja anggota Komite Audit dalam menjalankan tugas dan tanggung jawabnya secara professional dan independen. Piagam Komite Audit menguraikan tentang: a. Komposisi b. Struktur c. Persyaratan keanggotaan d. Tugas dan tanggung jawab e. Penyelengaraan rapat f. Tata cara dan prosedur kerja g. Masa tugas anggota Komite h. Sistem pelaporan kegiatan i. Penanganan pengaduan terkait pelaporan keuangan Piagam Komite Audit (Charter) terakhir dimutakhirkan pada 30 Oktober 2015 dan ditinjau secara periodik atau apabila dianggap perlu oleh Dewan Komisaris dan sepanjang sesuai dengan ketentuan perundangan terkait yang terbaru serta telah diunggah dalam situs web Bank OCBC NISP Struktur, Keanggotaan, Dasar Hukum Penunjukan dan Periode Jabatan Anggota Komite Audit per 31 Desember 2016 Posisi di dalam Komite Ketua Anggota Anggota Posisi di Bank OCBC NISP Komisaris (Komisaris Independen) Pihak Independen Pihak Independen Nama Jusuf Halim Made Rugeh Ramia Kurnia Irwansyah Surat Keputusan Dewan Komisaris 036/Dekom/IPC- LS/VI/2014 tanggal 6 Mei /Dekom/IPC-LS/II/2016 tanggal 22 Februari /Dekom/IPC-LS/V/2014 tanggal 6 Mei 2014 Dasar Hukum Penunjukan Surat Keputusan Direksi KPTS/DIR/HK.02.02/CORP.SECR /040B/2014 tanggal 6 Mei 2014 KPTS/DIR/HK.02.02/CORP. SECR/060/2016 tanggal 31 Maret 2016 KPTS/DIR/HK.02.02/CORP. SECR/040F/2014 tanggal 6 Mei 2014 Periode dan Masa Jabatan Tanggal Efektif 7 April April Juli 2014 Akhir Masa Jabatan RUPST 2017 RUPST 2017 RUPST 2017 OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

59 59 Profil dan Keahlian Komite Audit Jusuf Halim Ketua Made Rugeh Ramia Anggota Kurnia Irwansyah Anggota Profil Lengkap dapat dilihat pada profil Dewan Komisaris pada halaman 36 di Laporan Tahunan Terintegrasi Bank. Warga Negara Indonesia, 76 tahun. Pengalaman Bekerja: Maret 2013-sekarang: Anggota Komite Audit Bank OCBC NISP : Anggota Komite Pemantau Risiko Bank OCBC NISP sekarang: Komisaris Independen Panin Sekuritas : Presiden Direktur Panin Sekuritas : Komisaris di Bursa Efek Indonesia (sebelumnya Bursa Efek Jakarta) Riwayat Pendidikan: Sarjana Ekonomi dari Universitas Gadjah Mada, Yogyakarta (1966). Financial and Securities Analyst dari New York Institute of Finance ( ) Warga Negara Indonesia, 58 tahun. Pengalaman Bekerja: Juli sekarang: Anggota Komite Audit Bank OCBC NISP : Managing Director IFF PT Essence Indonesia : Finance Director IFF PT Essence Indonesia : Financial Controller IFF PT Essence Indonesia : Finance Manager PT Djaya Beverage Bottling Company : Accounting Manager PT Coca Cola Indonesia : Asisten Audit Manager KAP Hadi Sutanto & Rekan/Pricewaterhouse sekarang: Dosen Senior Akuntansi Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia sejak tahun Riwayat Pendidikan: Sarjana Ekonomi jurusan Akuntansi lulusan Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia, Jakarta (1982), Magister Akuntansi lulusan MAKSI Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia, Jakarta (2010), Chartered Accountant dari Ikatan Akuntan Indonesia (2014) dan Dosen Bersertifikasi dari Depdikbud (2014) Independensi Komite Audit Seluruh anggota Komite Audit telah memenuhi persyaratan independensi sebagai berikut: a. bukan orang dalam dari kantor jasa profesional seperti Kantor Akuntan Publik, Konsultan Hukum atau Kantor Jasa Penilai Publik atau pihak lain yang memberikan jasa assurance, jasa non assurance, jasa penilai atau jasa konsultasi lain yang memberikan jasa kepada Bank OCBC NISP dalam 6 (enam) bulan terakhir. b. bukan merupakan orang yang bekerja atau mempunyai wewenang dan tanggung jawab untuk merencanakan, memimpin, mengendalikan atau mengawasi kegiatan Bank OCBC NISP dalam 6 (enam) bulan terakhir, kecuali Komisaris Independen. c. tidak memiliki saham baik secara langsung atau tidak langsung pada Bank OCBC NISP. d. tidak memiliki hubungan afiliasi dengan Bank OCBC NISP, Dewan Komisaris, Direksi atau Pemegang Saham Utama Bank OCBC NISP. e. tidak memiliki hubungan usaha baik langsung maupun tidak langsung yang berkaitan dengan kegiatan usaha Bank OCBC NISP. Tugas dan Tanggung Jawab Komite Audit Komite Audit melaksanakan fungsinya sebagaimana ditetapkan dalam ketentuan perundangan di bidang pasar modal, perbankan dan Bursa Efek Indonesia, serta berpedoman pada Piagam Komite Audit. Dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya Komite Audit bertindak secara independen. Tugas dan tanggung jawab Komite Audit selengkapnya dapat dilihat pada Piagam (Charter) Komite Audit yang tersedia di situs web Bank (www. ocbcnisp.com). Frekuensi Rapat dan Tingkat Kehadiran Sebagaimana ditetapkan dalam Piagam Komite Audit, Komite dapat mengadakan rapat setiap saat, namun tidak kurang dari 4 (empat) kali dalam satu tahun. Komite hanya dapat mengambil keputusan apabila rapat setidaknya dihadiri oleh tiga anggota Komite Audit. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

60 60 Selama tahun 2016, Komite Audit telah menyelenggarakan 17 (tujuh belas) kali rapat, yang terdiri dari: a. 3 (tiga) kali rapat dengan Akuntan Publik untuk melakukan review antara lain atas independensi, fokus dan lingkup audit, hasil evaluasi atas sistem pengendalian intern, temuan audit yang signifikan, aspek akuntansi dan pelaporan keuangan serta aspek audit lainnya. b. 3 (tiga) kali rapat dengan Direktur Keuangan untuk melakukan review atas hal-hal terkait aspek akuntansi dan pelaporan keuangan. c. 5 (lima) kali rapat dengan Audit Internal untuk melakukan antara lain review atas kecukupan sistim pengendalian internal, proses tata kelola, temuan audit, tindak lanjut temuan audit dan penyempurnaan Metodologi Audit. d. 3 (tiga) kali rapat dengan Direktur Kepatuhan untuk melakukan antara lain kajian ketaatan Bank terhadap ketentuan perundangan yang berlaku e. 3 (tiga) kali rapat dengan Dewan Komisaris untuk menyampaikan laporan berkala tentang kegiatan Komite Audit dan memberikan masukan dan rekomendasi yang relevan kepada Dewan Komisaris serta melakukan konsultasi untuk hal-hal yang berkaitan dengan pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Komite. Tingkat kehadiran Komite Audit pada rapat rapat tersebut adalah sebagai berikut: No Posisi dalam Komite Nama Daftar Hadir Rapat % Kehadiran 1 Ketua Jusuf Halim % 2 Pihak Independen Made Rugeh Ramia % 3 Pihak Independen Kurnia Irwansyah % Pelatihan Anggota Komite Audit Nama Jusuf Halim Made Rugeh Ramia Kurnia Irwansyah Pelatihan Waktu Pelaksanaan Tempat Pelaksanaan Dapat dilihat pada tabel pelatihan Dewan Komisaris di halaman 36 Laporan Tahunan Terintegrasi Insurance & Securities Businesses : The Businesses, Risk, Regulation, and Market 22 Juni 2016 Jakarta Updates IFRS 9 : The Road to Implementation 13 Desember Jakarta 2016 PSAK Terkini Sesuai Program Konvergensi IFRS Mei 2016 Bali IFRS Beyond 2018: The Changing Landscape of Financial Reporting Mei 2016 Jakarta Insurance & Securities Businesses : The Businesses, Risk, Regulation, and Market 22 Juni 2016 Jakarta Updates IFRS 9 : The Road to Implementation 13 Desember Jakarta 2016 Simposium Nasional Akuntansi XIX - Pendidikan Akuntansi sebagai Katalis Agustus Lampung Revitalisasi Peran Akuntan: Kolaborasi Stakeholder untuk Akuntan Indonesia 2016 Unggul Rapat Kerja Sosialisasi Proses AACSB dan AOL, Kurikulum dan Peningkatan Produktivitas Research Cluster Agustus 2016 Bogor Laporan Pelaksanaan dan Realisasi Program Kerja Komite Audit Melalui penyelenggaraan rapat selama tahun 2016, sebagaimana dijelaskan diatas, Komite Audit telah melakukan kajian, evaluasi dan pemantauan sesuai dengan lingkup tugas dan tanggung jawabnya, sebagai berikut: a. Dengan Direktur yang membawahi fungsi Kepatuhan, antara lain membahas: 1) Ketaatan Bank terhadap ketentuan perundang-undangan, pelaksanaan prinsip kehati-hatian, tindak lanjut atas temuan audit terkait aspek kepatuhan, dan upaya perbaikan yang dilakukan manajemen. 2) Ketidaktaatan teridenifikasi dan langkah-langkah perbaikan yang telah dan akan dilakukan manajemen serta upaya yang dilakukan dalam meningkatkan budaya kepatuhan. 3) Perkembangan terkini ketentuan perundangan yang relevan termasuk analisis dampaknya bagi Bank dan langkah-langkah penerapannya oleh manajemen. 4) Efektifitas sistem pemantauan ketaatan terhadap ketentuan perundang-undangan, kode etik dan tindak lanjut Manajemen atas ketidaktaatan. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

61 b. Dengan Direktur Keuangan, antara lain: 1) Melakukan kajian atas informasi keuangan yang akan diterbitkan, dan memantau proses pelaporan keuangan untuk meyakinkan integritas laporan keuangan dan memastikan terselenggaranya proses pelaporan keuangan yang sehat dan transparan, disamping meyakinkan bahwa laporan keuangan telah disajikan sesuai dengan standar akuntansi keuangan yang berlaku di Indonesia. 2) Meyakinkan bahwa Manajemen senantiasa mengikuti perkembangan standar akuntansi keuangan yang akan diterbitkan, mengkaji dampak perubahan standar akuntansi bagi Bank sebelum berlaku efektif dan melakukan langkah-langkah dini yang diperlukan dalam persiapan penerapannya secara tepat. 3) Melakukan kajian untuk memastikan bahwa isi dan pengungkapan laporan keuangan, aplikasi prinsip dan kebijakan akuntansi, penggunaan estimasi dan pertimbangan signifikan serta perlakuan atas perubahan akuntansi termasuk aplikasi standar akuntansi baru yang berlaku efektif tahun berjalan, dilakukan dengan tepat dan sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia. c. Dengan Audit Internal, antara lain: 1) Mengkaji risiko teridentifikasi, rencana audit berbasis risiko, fokus audit dan lingkup audit untuk meyakinkan tercakupnya risiko-risiko utama dan fungsi-fungsi utama dalam lingkup audit dan terselenggaranya proses audit internal yang independen, objektif, efektif dan efisien. Disamping itu dibahas juga aspek-aspek penting lainnya seperti penyempurnaan metodologi audit, pemanfaatan perkembangan teknologi dalam proses audit untuk meningkatkan efektivitas dan efisiensi audit serta peran Audit Internal dalam penguatan dan pemberdayaan Three Lines of Defense. 2) Berdasarkan laporan berkala yang disampaikan Audit Internal, membahas dengan Audit Internal hasil audit atas pengendalian internal kegiatan utama Bank, proses manajemen risiko dan tata kelola serta temuan audit lain yang signifikan, tindak lanjut perbaikan oleh Direksi atas temuan audit dan rekomendasi Audit Internal. Disamping itu, melakukan kajian dengan Audit Internal atas kecukupan dan efektivitas sistem pengendalian intern selama tahun berjalan. 3) Membahas untuk memastikan bahwa terdapat koordinasi dan komunikasi yang efektif antara Audit Internal dengan Akuntan Publik, Otoritas Jasa Keuangan dan Otoritas Pengawas lainnya. Disamping itu, memantau tindak lanjut manajemen yang tepat atas rekomendasi Audit Internal, Akuntan Publik, Otoritas Jasa Keuangan dan Otoritas Pengawas lainnya. 4) Membahas kecukupan dan kompetensi internal auditor serta pelaksanaan pengembangan dan pelatihan berkelanjutan bagi auditor internal, efisiensi dan efektivitas pelaksanaan audit serta terselenggaranya proses audit yang independen dan objektif. 5) Melakukan rapat dengan Audit Internal tanpa kehadiran Manajemen untuk mendengarkan halhal penting yang ingin disampaikan oleh Audit Internal. d. Dengan Akuntan Publik, antara lain: 1) Melakukan kajian dengan Akuntan Publik tentang independensi, rencana audit, fokus dan lingkup audit, untuk meyakinkan tercakupnya risiko-risiko utama dalam lingkup audit. 2) Membahas hasil evaluasi atas sistem pengendalian intern, hasil audit atas penerapan prinsip dan kebijakan akuntansi, kualitas penerapan asumsi, estimasi dan pertimbangan yang signifikan oleh Manajemen, isu pelaporan keuangan yang signifikan, kecukupan pengungkapan serta perbedaan pendapat dengan manajemen (jika ada) untuk memastikan integritas pelaporan keuangan. Disamping itu, dilakukan pembahasan dengan Akuntan Publik tentang perkembangan standar akuntansi keuangan untuk memahami dampak penerapan standar akuntansi baru yang telah dan akan diterbitkan,termasuk membahas ED PSAK 71 (adopsi dari IFRS 9) dan dampak implementasinya terhadap laporan keuangan serta langkahlangkah penerapannya oleh Manajemen dan hal-hal penting dalam pengawasannya oleh Komite Audit. 3) Melakukan kajian, untuk memastikan terselenggaranya proses audit eksternal yang independen, objektif dan efektif sesuai standar audit, membahas kepatuhan Bank terhadap ketentuan perundang-undangan, serta aspek pelaporan keuangan, audit dan kepatuhan lainnya. 4) Melakukan pertemuan dengan Akuntan Publik dalam sesi tersendiri tanpa kehadiran Manajemen untuk membahas hal-hal penting yang ingin disampaikan oleh Akuntan Publik. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi 61

62 62 e. Dengan Dewan Komisaris antara lain: Melaporkan kegiatan triwulanan Komite Audit, menyampaikan hal-hal penting dan rekomendasi Komite Audit kepada Dewan Komisaris atas aspek tata kelola, akuntansi, audit, kepatuhan dan pengendalian intern termasuk rekomendasi penunjukan Akuntan Publik dan pemutakhiran Piagam Komite Audit. Selain itu komite audit juga telah membahas: 1) Rencana kerja dan hal-hal yang akan direkomendasikan kepada Dewan Komisaris. 2) Hasil evaluasi dan usulan penunjukan Akuntan Publik, dan hasil evaluasi mandiri kinerja Komite Audit. Komite Remunerasi dan Nominasi Komite Remunerasi dan Nominasi mengacu pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.55/POJK.03/2016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola bagi Bank Umum. Dasar Hukum Pembentukan Komite Remunerasi dan Nominasi dibentuk oleh dan bertanggung jawab kepada Dewan Komisaris berdasarkan Surat Keputusan Dewan Komisaris No.KPTS/DEKOM/010/2006 tertanggal 7 Desember 2006 untuk mendukung pelaksanaan fungsi dan tugas Dewan Komisaris yang berhubungan dengan implementasi kebijaksanaan remunerasi dan Nominasi Dewan Komisaris dan Direksi serta sistem kepegawaian Bank. Keanggotaan dan Keahlian Keanggotaan Komite Remunerasi dan Nominasi terdiri dari: a. 1 (satu) orang Komisaris Independen sebagai Ketua. b. 1 (satu) orang Komisaris Independen sebagai anggota. c. 2 (dua) orang Komisaris (non independent) sebagai anggota. d. 1 (satu) orang pejabat eksekutif yang membawahi sumber daya manusia. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Remunerasi dan Nominasi Komite Remunerasi dan Nominasi memiliki Pedoman dan Tata Tertib Kerja (Charter) sebagai pedoman dan tata tertib kerja yang mengikat anggotanya meliputi: a. Keanggotaan b. Tugas, tanggung jawab dan wewenang c. Nilai-nilai dan etika kerja d. Waktu kerja e. Aturan rapat f. Pengungkapan dan pelaporan Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Remunerasi dan Nominasi (Charter) terakhir dimutakhirkan pada tanggal 5 November 2014 dan akan ditinjau secara periodik atau apabila dianggap perlu oleh Dewan Komisaris dan sepanjang sesuai dengan ketentuan perundangan terkait yang terbaru. Selengkapnya terdapat pada situs web Struktur, Keanggotaan, Dasar Hukum Penunjukan dan Periode Jabatan Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi 31 Desember 2016 Posisi di dalam Komite Ketua Posisi di Bank OCBC NISP Komisaris (Komisaris Independen) Nama Roy Athanas Karaoglan Surat Keputusan Dewan Komisaris 009/DEKOM/IPC-LS/ II/2016 tanggal 22 Februari 2016 Dasar Hukum Penunjukan Surat Keputusan Direksi KPTS/DIR/HK.02.02/CORP. SECR/064/2016 tanggal 31 Maret 2016 Periode dan Masa Jabatan Tanggal Efektif 7 April 2016 Akhir Masa Jabatan RUPST 2017 Anggota Presiden Pramukti 019/DEKOM/IPC-LS/II/2015 KPTS/DIR/HK.02.02/CORP. 9 April RUPST OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

63 63 Posisi di dalam Komite Anggota Posisi di Bank OCBC NISP Nama Surat Keputusan Dewan Komisaris Dasar Hukum Penunjukan Surat Keputusan Direksi Komisaris Surjaudaja tanggal 13 Februari 2015 SECR/011/2015 tanggal 13 Februari 2015 Wakil Presiden Peter Eko Sutioso 009/DEKOM/IPC-LS/ KPTS/DIR/HK.02.02/CORP. Komisaris II/2016 tanggal 22 Februari SECR/065/2016 tanggal 31 (Komisaris 2016 Maret 2016 Independen) Anggota Komisaris Samuel Nag Tsien 019/DEKOM/IPC-LS/II/2015 tanggal 13 Februari 2015 Anggota Pejabat Eksekutif yang membawahi Sumber Daya Manusia Mustika Atmanari 012/Dekom/AN-LS/II/2014 tanggal 7 Februari 2014 KPTS/DIR/HK.02.02/CORP. SECR/012/2015 tanggal 13 Februari 2015 KPTS/DIR/HK.02.02/CORP. SECR/012E/2014 tanggal 28 Februari 2014 Periode dan Masa Jabatan Tanggal Efektif Akhir Masa Jabatan April April April 2014 RUPST 2017 RUPST 2017 RUPST 2017 Profil Komite Remunerasi dan Nominasi Roy Athanas Karaoglan Pramukti Surjaudaja Peter Eko Sutioso Samuel Nag Tsien Profil lengkap dapat dilihat pada profil Dewan Komisaris pada halaman di Laporan Tahunan Terintegrasi Bank Warga Negara Indonesia, 54 tahun. Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi sejak 7 April Mustika Atmanari Riwayat Jabatan: Memiliki pengalaman di bidang perbankan khususnya di bidang Sumber Daya Manusia selama lebih dari 21 tahun. Bergabung dengan Bank OCBC NISP sejak 1994 dengan posisi terakhir Human Capital Management Division Head. Riwayat Pendidikan: Memperoleh Magister Manajemen Jurusan Manajemen Sumber Daya Manusia dari Universitas Padjadjaran Bandung (1994) Independensi Komite Remunerasi dan Nominasi Anggota Independen pada Komite Remunerasi dan Nominasi telah memenuhi persyaratan independensi sebagai berikut: a. Bukan merupakan orang yang bekerja atau mempunyai wewenang dan tanggung jawab untuk merencanakan, memimpin, mengendalikan atau mengawasi kegiatan Bank OCBC NISP dalam 6 (enam) bulan terakhir, kecuali Komisaris Independen. b. Tidak memiliki saham baik secara langsung atau tidak langsung pada Bank OCBC NISP. c. Tidak memiliki hubungan afiliasi dengan Bank OCBC NISP, Dewan Komisaris, Direksi atau Pemegang Saham Utama Bank OCBC NISP. d. Tidak memiliki hubungan usaha baik langsung maupun tidak langsung yang berkaitan dengan kegiatan usaha Bank OCBC NISP. Tugas, Tanggung Jawab dan Wewenang Komite Remunerasi dan Nominasi Komite Remunerasi dan Nominasi melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia dan Otoritas Perbankan, serta berpedoman pada Pedoman Kerja dan Tata Tertib Kerja (Charter) Komite. Tugas dan tanggung jawab Komite Remunerasi dan Nominasi selengkapnya dapat dilihat pada Piagam (Charter) Komite Remunerasi dan Nominasi yang tersedia pada situs web Bank ( Kebijakan dan Pelaksanaan Frekuensi Rapat dan Tingkat Kehadiran Komite Remunerasi dan Nominasi per 31 Desember Rapat Komite diselenggarakan secara berkala paling kurang 1 (satu) kali dalam 4 (empat) bulan. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

64 64 2. Rapat hanya dapat dilaksanakan apabila: a. dihadiri oleh paling kurang 51% (lima puluh satu perseratus) dari jumlah anggota termasuk seorang Komisaris Independen dan Pejabat Eksekutif yang membawahi sumber daya manusia atau perwakilan pegawai; dan b. Salah satu dari 51% jumlah anggota Komite sebagaimana dimaksud pada huruf a merupakan Ketua Komite. 3. Komite berhak memperoleh informasi yang diperlukan mengenai remunerasi Pejabat Eksekutif atau pegawai Bank. 4. Komite berhak meminta kehadiran pihak-pihak yang memiliki pengalaman dan keahlian yang relevan pada rapat Komite jika dipandang perlu. 5. Keputusan rapat dilakukan berdasarkan musyawarah mufakat. Dalam hal tidak terjadi musyawarah untuk mufakat, maka pengambilan keputusan dilakukan berdasarkan suara terbanyak. 6. Perbedaan pendapat (dissenting opinions) yang terjadi dalam rapat wajib dicantumkan secara jelas dalam risalah rapat beserta alas an perbedaan pendapat tersebut. 7. Segala keputusan dalam bentuk tertulis, ditandatangani atau disetujui oleh mayoritas Komite akan berlaku layaknya sebuah keputusan yang diambil dalam sebuah rapat Komite dan dapat terdiri dari beberapa dokumen dalam bentuk serupa, yang masing-masing ditandatangani oleh satu atau lebih anggota Komite. Mayoritas anggota yang menandatangani atau menyetujui tersebut harus berupa anggota yang independen dan Pejabat Eksekutif. Istilah dalam bentuk tertulis dan ditandatangani meliputi persetujuan yang disampaikan melalui atau facsimile oleh anggota Komite. 8. Hasil rapat Komite wajib dituangkan dalam risalah rapat dan didokumentasikan secara baik. 9. Salinan risalah rapat Komite yang telah ditandatangani oleh seluruh anggota Komite yang hadir harus didistribusikan kepada semua anggota anggota Komite dan Dewan Komisaris. Selama tahun 2016 Komite Remunerasi dan Nominasi telah menyelenggarakan 3 (tiga) kali rapat dengan tingkat kehadiran sebagai berikut: No Posisi dalam Komite Nama Jumlah Rapat Daftar Hadir Rapat % Kehadiran 1 Ketua Roy Athanas % Karaoglan 2 Anggota Pramukti Surjaudaja % 3 Anggota Peter Eko Sutioso % 4 Anggota Samuel Nag Tsien % 5 Anggota Mustika Atmanari % Pelatihan Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi Untuk meningkatkan kompetensi dan pemahaman dalam menunjang pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya, di tahun 2016 anggota Komite Remunerasi dan Nominasi telah mengikuti pelatihan, seminar atau workshop sebagai berikut: Tempat Nama Pelatihan Waktu Pelaksanaan Pelaksanaan Roy Athanas Karaoglan, Pramukti Surjaudaja, Peter Eko Sutioso, Samuel Nag Tsien Dapat dilihat pada tabel pelatihan Dewan Komisaris di halaman di Laporan Tahunan Terintegrasi Bank. Know Your Customer 23 Juli 2016 Jakarta Mustika Atmanari Refreshment UKMR 23 September 2016 Jakarta Laporan Pelaksanaan dan Realisasi Program Kerja Komite Remunerasi dan Nominasi Sepanjang tahun 2016, Komite Remunerasi dan Nominasi telah melakukan pembahasan mengenai hal-hal berikut: a. Fungsi Remunerasi 1) Mengkaji kompensasi dan benefit tahun ) Mengkaji dan mengevaluasi remunerasi Dewan Komisaris dan Direksi tahun ) Mengkaji benefit anggota Komite di bawah Dewan Komisaris (Pihak Independen). 4) Mengkaji Dampak kenaikan Upah Miminum Regional 2016 terhadap kebijakan remunerasi perusahaan. 5) Mengkaji kebijakan kenaikan gaji dan pemberian bonus kinerja karyawan secara keseluruhan. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

65 6) Mengkaji konsep kebijakan remunerasi tahun b. Fungsi Nominasi 1) Mengkaji penunjukan kembali keanggotaan Dewan Komisaris dan Direksi serta anggota Komite. 2) Mengkaji rencana penunjukan Direksi dan anggota Komite yang akan datang. 3) Mengkaji komposisi Dewan Komisaris dan Direksi. 4) Mengkaji kebijakan Nominasi Anggota Dewan Komisaris, Direksi, Dewan Pengawas Syariah dan Komite Dewan Komisaris. Komite Pemantau Risiko Pembentukan Komite Pemantau Risiko mengacu pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.55/POJK.03/2016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola bagi Bank Umum. Dasar Hukum Pembentukan Komite Pemantau Risiko dibentuk oleh dan bertanggung jawab kepada Dewan Komisaris berdasarkan Surat Keputusan Dewan Komisaris No. KPTS/DEKOM/011/2006 tertanggal 7 Desember 2006 untuk membantu melaksanakan fungsi dan tugas Dewan Komisaris terkait pemantauan pelaksanaan manajemen risiko. Keanggotaan dan Keahlian Keanggotaan Komite Pemantau Risiko terdiri dari: a. 1 (satu) orang Komisaris Independen sebagai Ketua merangkap anggota b. 1 (satu) orang Komisaris Independen sebagai anggota. c. 3 (tiga) orang Komisaris (non independen) sebagai anggota. d. 1 (satu) orang Pihak Independen yang memiliki keahlian di bidang keuangan sebagai anggota. e. 1 (satu) orang Pihak Independen yang memiliki keahlian di bidang manajemen risiko sebagai anggota. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Pemantau Risiko Komite Pemantau Risiko memiliki Pedoman dan Tata Tertib Kerja (Charter) sebagai pedoman dan tata tertib kerja yang mengikat anggotanya meliputi: a. Keanggotaan b. Tugas, tanggung jawab dan wewenang c. Nilai-nilai dan etika kerja d. Waktu kerja e. Aturan rapat f. Pengungkapan dan pelaporan Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Pemantau Risiko (Charter) terakhir dimutakhirkan pada tanggal 30 Oktober 2015 dan akan ditinjau secara berkala atau apabila dianggap perlu oleh Dewan Komisaris dan sepanjang sesuai dengan ketentuan perundangan terkait yang terbaru. Selengkapnya terdapat pada situs web Struktur, Keanggotaan, Dasar Hukum Penunjukan dan Periode Jabatan Anggota Komite Pemantau Risiko 31 Desember Posisi di dalam Komite Ketua Anggota Anggota Posisi di Bank OCBC NISP Komisaris (Komisaris Independen) Presiden Komisaris Komisaris (Komisaris Nama Kwan Chiew Choi Pramukti Surjaudaja Roy Athanas Karaoglan Surat Keputusan Dewan Komisaris 011/DEKOM/AN-LS/II/2014 tanggal 7 Februari /DEKOM/IPC-LS/II/2015 tanggal 13 Februari /DEKOM/IPC-LS/ II/2016 tanggal 22 Feb Dasar Hukum Penunjukan Surat Keputusan Direksi KPTS/DIR/HK.02.02/CORP. SECR/012C/2014 tanggal 28 Februari 2014 KPTS/DIR/HK.02.02/CORP. SECR/009/2015 tanggal 13 Februari 2015 KPTS/DIR/HK.02.02/CORP. SECR/061/2016 tanggal 31 Periode dan Masa Jabatan Tanggal Efektif 7 April April April 2016 Akhir Masa Jabatan RUPST 2017 RUPST 2017 RUPST 2017 OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

66 66 Posisi di dalam Komite Posisi di Bank OCBC NISP Nama Surat Keputusan Dewan Komisaris Dasar Hukum Penunjukan Surat Keputusan Direksi Independen 2016 Maret 2016 Anggota Komisaris Samuel Nag Tsien 018/DEKOM/IPC-LS/II/2015 KPTS/DIR/HK.02.02/CORP. tanggal 13 Februari 2015 SECR/010/2015 tanggal 13 Anggota Komisaris Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) 008/DEKOM/IPC-LS/ II/2016 tanggal 22 Feb 2016 Anggota Pihak Independen Willy Prayogo 008/DEKOM/IPC-LS/ II/2016 tanggal 22 Feb 2016 Anggota Pihak Independen Natalia Budiarto 019A/DEKOM/IPC-LS/ II/2015 tanggal 13 Februari 2015 Februari 2015 KPTS/DIR/HK.02.02/CORP. SECR/062/2016 tanggal 31 Mar 2016 KPTS/DIR/HK.02.02/CORP. SECR/063/2016 tanggal 31 Maret 2016 KPTS/DIR/HK.02.02/CORP. SECR/012A/2015 tanggal 13 Februari 2015 Periode dan Masa Jabatan Tanggal Efektif 9 April April April April 2015 Akhir Masa Jabatan RUPST 2018 RUPST 2017 RUPST 2017 RUPST 2018 Profil Komite Pemantau Risiko Kwan Chiew Choi Ketua Pramukti Surjaudaja Anggota Roy Athanas Karaoglan Anggota Samuel Nag Tsien Anggota Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) Anggota Profil lengkap dapat dilihat pada profil Dewan Komisaris pada halaman di Laporan Tahunan Terintegrasi Bank Warga Negara Indonesia, 62 tahun. Willy Prayogo Anggota Riwayat Jabatan: April 2014 sekarang: Anggota Komite Pemantau Risiko Bank OCBC NISP : Anggota Komite Audit Bank OCBC NISP : Presiden Komisaris di Bank Resona Perdania : Deputi Presiden Direktur Bank OCBC NISP : Direktur Bank NISP Riwayat Pendidikan: Sarjana Ekonomi dari Universitas Katolik Parahyangan (1979), MBA dari Institut Manajemen Prasetya Mulya, Jakarta (1990) dan Magister Manajemen, Sekolah Tinggi Manajemen Prasetya Mulya, Jakarta (1995). Warga Negara Indonesia, 62 tahun. Natalia Budiarto Anggota Riwayat Jabatan: April 2015-sekarang: Anggota Komite Pemantau Risiko Bank OCBC NISP : Vice President Director PT Surya Semesta Internusa : Komisaris PT Sasana Artha Finance : Presiden Direktur PT Sasana Artha Finance : Bank Universal dengan jabatan terakhir sebagai Head of Remedial Management Unit. Riwayat Pendidikan: Memperoleh gelar Master of Business Administration pada tahun 1981 dan Bachelor of Business Administration pada tahun 1978 dari Chaminade University of Honolulu, Hawai. Independensi Anggota Komite Pemantau Risiko Anggota Independen pada Komite Pemantau Risiko telah memenuhi persyaratan independensi sebagai berikut: 1. Bukan merupakan orang yang bekerja atau mempunyai wewenang dan tanggung jawab untuk merencanakan, memimpin, mengendalikan atau mengawasi kegiatan Bank OCBC NISP dalam 6 (enam) bulan terakhir, kecuali Komisaris Independen. 2. Tidak memiliki saham baik secara langsung atau tidak langsung pada Bank OCBC NISP. 3. Tidak memiliki hubungan afiliasi dengan Bank OCBC NISP, Dewan Komisaris, Direksi atau Pemegang Saham Utama Bank OCBC NISP. 4. Tidak memiliki hubungan usaha baik langsung maupun tidak langsung yang berkaitan dengan kegiatan usaha Bank OCBC NISP. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

67 Tugas dan Tanggung Jawab Komite Pemantau Risiko Komite Pemantau Risiko Bank OCBC NISP menjalankan tugasnya berdasarkan Pedoman dan Tata Tertib Kerja (Charter) Komite Pemantau Risiko yang juga mengatur fungsi Komite ini. Komite Pemantau Risiko bertugas dan bertanggung jawab untuk memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris dalam mengawasi kebijakan manajemen risiko dalam implementasi kegiatan usaha Bank. Tugas dan tanggung jawab Komite Pemantau Risiko selengkapnya dapat dilihat pada Piagam (Charter) Komite Pemantau Risiko yang tersedia pada situs web Bank ( Kebijakan dan Pelaksanaan Frekuensi Rapat dan Tingkat Kehadiran Komite Pemantau Risiko per 31 Desember Komite dapat melakukan rapat setiap waktu namun setidaknya 4 (empat) kali dalam satu tahun. 2. Rapat hanya dapat dilaksanakan apabila dihadiri oleh paling kurang 51% (lima puluh satu perseratus) dari jumlah anggota termasuk seorang Komisaris Independen dan Pihak Independen. 3. Komite berhak meminta kehadiran pihak-pihak yang memiliki pengalaman dan keahlian yang relevan pada rapat Komite jika dipandang perlu. 4. Rapat dipimpin oleh Ketua Komite. Dalam hal Ketua Komite berhalangan hadir, maka para anggota yang hadir akan menunjuk seorang pemimpin rapat. 5. Komite dapat mengatur sendiri tata tertib rapat, penyelenggaraan rapat, pemanggilan rapat, pengambilan suara dan jalannya rapat, pembuatan risalah rapat dan penyimpanan, serta pemeriksaan risalah tersebut. 6. Keputusan rapat dilakukan berdasarkan musyawarah mufakat. Dalam hal tidak terjadi musyawarah untuk mufakat, maka pengambilan keputusan dilakukan berdasarkan suara terbanyak. 7. Perbedaan pendapat (dissenting opinions) yang terjadi dalam rapat wajib dicantumkan secara jelas dalam risalah rapat beserta alasan perbedaan pendapat tersebut. 8. Segala keputusan dalam bentuk tertulis, ditandatangani atau disetujui oleh mayoritas Komite akan berlaku layaknya sebuah keputusan yang diambil dalam sebuah rapat Komite dan dapat terdiri dari beberapa dokumen dalam bentuk serupa, yang masing-masing ditandatangani oleh satu atau lebih anggota Komite. Mayoritas anggota yang menandatangani atau menyetujui tersebut harus anggota yang independen. Istilah dalam bentuk tertulis dan ditandatangani meliputi persetujuan yang disampaikan melalui atau facsimile oleh anggota Komite. 9. Hasil rapat Komite wajib dituangkan dalam risalah rapat dan didokumentasikan secara baik. 10. Salinan risalah rapat Komite yang telah ditandatangani oleh seluruh anggota Komite yang hadir, harus didistribusikan kepada semua anggota Komite dan Dewan Komisaris. Rapat Komite telah diselenggarakan sesuai dengan kebutuhan Bank OCBC NISP. Selama tahun 2016, Komite Pemantau Risiko menyelenggarakan 6 (enam) kali rapat, dengan tingkat kehadiran Komite Pemantau Risiko pada rapat tersebut adalah sebagai berikut: 67 No Posisi dalam Komite Nama Jumlah Rapat Daftar Hadir Rapat % Kehadiran 1 Ketua Kwan Chiew Choi % 2 Anggota Pramukti Surjaudaja % 3 Anggota Roy Athanas Karaoglan % 4 Anggota Samuel Nag Tsien % 5 Anggota Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) % 6 Anggota Willy Prayogo % 7 Anggota Natalia Budiarto % Pelatihan Anggota Komite Pemantau Risiko Nama Pelatihan Kwan Chiew Choi, Pramukti Surjaudaja, Roy Athanas Karaoglan, Samuel Nag Tsien, Lai Teck Poh Dapat dilihat pada tabel pelatihan Dewan Komisaris di halaman di Laporan Tahunan Terintegrasi Bank. Insurance & Securities Businesses : The Businesses, Risk, Regulation, and Market Natalia Budiarto Updates Willy Prayogo Insurance & Securities Businesses : The Businesses, Risk, Regulation, and Market Updates OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi Waktu Pelaksanaan Tempat Pelaksanaan 22 Juni 2016 Jakarta 22 Juni 2016 Jakarta

68 68 Laporan Pelaksanaan dan Realisasi Program Kerja Komite Pemantau Risiko Sepanjang tahun 2016, Komite Pemantau Risiko antara lain telah melakukan pembahasan mengenai halhal berikut: a. Melakukan kajian atas Risk Appetite Statement sebagai salah satu prinsip utama yang ditetapkan dan menjadi panduan dalam keseluruhan kerangka kerja manajemen risiko, limit risiko dan kebijakan terkait manajemen risiko yang ada. b. Memantau profil risiko Bank setiap triwulan berdasarkan pendekatan Risk Based Bank Rating yang telah ditetapkan oleh Otoritas Jasa Keuangan. c. Mengkaji dan menyetujui kebijakan terkait penerapan manajemen risiko dan kebijakan lainnya sesuai dengan arsitektur kebijakan Bank, antara lain Kerangka Kerja Corporate Legal, Kebijakan Manajemen Risiko Hukum, Kebijakan Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP), Kebijakan Manajemen Produk, Kebijakan Counterparty Risk, Kebijakan Outsourcing, Kebijakan Komunikasi Eksternal, Kebijakan Business Continuity Management, Kebijakan Pengelolaan Risiko Likuiditas, Kerangka Kerja Pengelolaan Aset dan Kewajiban. d. Mengkaji dan menyetujui penetapan limit, antara lain Market & Liquidity Limit Application tahun 2016, Target Market Strategy & Portfolio Industry Cap tahun 2016, FX Option Limit. e. Memantau portfolio credit stress testing (Business Banking dan Consumer). f. Memantau pengelolaan IT Risk Management berdasarkan laporan yang disampaikan. g. Membantu Dewan Komisaris Entitas Utama dalam melakukan pengawasan Manajemen Risiko Terintegrasi. Penilaian Terhadap Kinerja Komite Dewan Komisaris Penilaian Kinerja Komite Audit, Komite Remunerasi dan Nominasi dan Komite Pemantau Risiko Dewan Komisaris melakukan evaluasi atas kontribusi, efektivitas dan kinerja Komite Audit, Komite Remunerasi dan Nominasi dan Komite Pemantau Risiko setiap akhir tahun dengan fokus evaluasi mencakup antara lain pemenuhan tugas dan tanggung jawab, frekuensi dan kualitas rapat serta rekomendasi yang dihasilkan, keragaman kapabilitas, pengalaman dan keahlian anggota Komite agar dapat menunjang pelaksanaan tugas dan tanggung jawab secara efektif. Selain itu, anggota Komite Audit, Komite Remunerasi dan Nominasi, dan Komite Pemantau Risiko juga melakukan evaluasi mandiri (self-assessment) untuk mengevaluasi kinerja Komite di sepanjang tahun Komite-Komite Eksekutif Direksi Komite Komite Manajemen Risiko Komite Manajemen Risiko Kredit (KMRK) Ruang Lingkup Tugas dan Tanggung Jawab Membantu Direksi Bank dalam menyusun kebijakan manajemen risiko, mengawasi pelaksanaan kebijakan serta memberikan rekomendasi mengenai hal-hal yang perlu dilakukan Direksi Bank terkait dengan manajemen risiko. Termasuk di dalamnya adalah manajemen risiko di Unit Usaha Syariah. Membantu Direksi dalam memantau perkembangan dan kondisi portofolio kredit, merumuskan dan mengawasi pelaksanaan kebijakan perkreditan dan memberikan saran masukan langkah-langkah Susunan Ketua: Presiden Direktur Wakil Ketua: Direktur Manajemen Risiko Anggota dengan hak suara : seluruh Direktur Ketua: Presiden Direktur Wakil Ketua: Direktur Manajemen Risiko Anggota dengan hak suara : seluruh Direktur Penilaian Kinerja Komite Komite Manajemen Risiko secara rutin dan aktif telah melaksanakan tugasnya untuk memastikan bahwa pengelolaan risiko di Bank berjalan dengan baik, sehingga Bank dapat mengantisipasi setiap perubahan sebagai akibat dari perkembangan usaha maupun adanya perubahan kondisi eksternal. Selama tahun 2016, Komite Manajemen Risiko telah melakukan kaji ulang dan menyetujui kerangka kerja, kebijakan dan penetapan limit termasuk risk appetite Bank dalam mendukung pencapaian Rencana Bisnis Bank. Komite Manajemen Risiko juga telah menyetujui profil risiko Bank yang dilakukan secara berkala, termasuk profil risiko Unit Usaha Syariah. Komite Manajemen Risiko Kredit (KMRK) telah melakukan pemantauan secara efektif atas perkembangan dan kondisi portofolio kredit, serta membantu Direksi dalam merumuskan dan mengawasi pelaksanaan kebijakan perkreditan dan memberikan saran masukan langkah-langkah perbaikan. Selama tahun 2016, Komite Manajemen OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

69 69 Komite Komite Manajemen Risiko Pasar (KMRP) Komite Aset & Liabilitas (ALCO) Komite Manajemen Risiko Operasional Komite Fraud Komite Human Capital Ruang Lingkup Tugas dan Tanggung Jawab perbaikan. Mengelola eksposur risiko pasar Bank secara menyeluruh. KMRP berfungsi mengawasi pelaksanaan manajemen risiko pasar Bank, dan memastikan kebijakan dan praktik manajemen risiko pasar Bank dilakukan dengan tepat, efektif, dan mendukung strategi bisnis Bank. Menetapkan kebijakan dan strategi pengelolaan Assets dan Liabilities dengan tujuan untuk mengelola risiko likuiditas dan risiko suku bunga secara dinamis dan efisien sesuai prinsip kehatihatian dalam koridor risk appetite dan batas toleransi yang ditetapkan, yang dapat memaksimalkan net interest income Bank secara berkesinambungan serta menjaga likuiditas Bank secara sehat. Menjalankan fungsi pengawasan terhadap implementasi pengelolaan risiko operasional Bank Memberikan pengarahan dan mengambil keputusan terhadap setiap laporan fraud/indikasi fraud dan penanganannya yang disampaikan oleh Tim Penanganan Fraud (TPF), pemberian sanksi, perbaikan proses/kontrol yang bersifat fundamental atau yang sudah direkomendasikan oleh TPF dan Divisi Operational Risk Management, namun tidak disepakati oleh unit kerja terkait. Membantu Direksi dalam: 1. Memastikan keselarasan kebijakan Sumber Daya Manusia (SDM) dengan strategi dan tujuan perusahaan, termasuk dengan nilai-nilai perusahaan, kode etik perbankan, serta kebijakan dan peraturan yang dikeluarkan oleh regulator; dan 2. Memutuskan penyempurnaan Susunan Ketua: Direktur Manajemen Risiko Anggota (Pengganti Ketua I) : Direktur Operasional dan Teknologi Anggota (Pengganti Ketua II): Direktur Keuangan dan Perencanaan Anggota: Direktur Treasury Anggota : Kepala Divisi Market and Liquidity Risk Management Kepala Divisi Treasuri Trading Kepala Divisi Asset and Liability Management Ketua: Presiden Direktur Wakil Ketua: Direktur Manajemen Risiko Anggota dengan Hak Suara: - Direktur Operasional dan Teknologi Informasi - Direktur Keuangan dan Perencanaan - Direktur Wholesale Banking - Direktur Enterprise Banking - Direktur Network - Direktur Retail Banking - Direktur Treasury Anggota tanpa Hak Suara: Direktur Kepatuhan dan Komunikasi Perusahaan Ketua: Direktur Manajemen Risiko Wakil Ketua: Direktur Kepatuhan dan Komunikasi Perusahaan Anggota: - Direktur Operasional dan Teknologi Informasi - Direktur Keuangan dan Perencanaan Ketua: Presiden Direktur Wakil Ketua: Direktur Manajemen Risiko Anggota: - Direktur Operasional dan Teknologi Informasi - Head of Human Capital Ketua: Presiden Direktur Anggota: - Direktur Operasional dan Teknologi Informasi - Direktur Keuangan dan Perencanaan - Direktur Network - Head of Human Capital Penilaian Kinerja Komite Risiko Kredit juga telah memantau secara lebih mendalam kualitas kredit Bank dengan melakukan analisa terkait credit concentration risk, credit stress test secara portofolio dan per sektor industri, serta menetapkan Target Market dan Industry Cap yang akan dimasuki oleh Bank untuk pemberian kredit tahun Komite Manajemen Risiko Pasar telah melakukan rapat rutin bulanan dalam rangka pengawasan pelaksanaan manajemen risiko pasar Bank. Agenda rutin yang dibahas adalah pengawasan exposure risiko pasar terhadap limit-limit yang berlaku serta risk appetite Bank. Komite ALCO melakukan rapat rutin bulanan untuk memantau risiko likuiditas dan Interest Rate Risk in Banking Book (IRRBB), serta mengarahkan strategi untuk mengoptimalkan komposisi Balance Sheet dan mengoptimalkan Net Interest Margin (NIM) Bank. Komite Manajemen Risiko Operasional telah aktif melakukan pengawasan dalam mengimplementasikan pengelolaan risiko operasional di Bank agar dapat berjalan dengan baik dan memadai melalui rapat yang dilakukan setiap triwulan. Komite Fraud telah secara aktif melakukan pengawasan dan memberikan pengarahan dalam menentukan strategi dan implementasi pengelolaan risiko fraud sesuai dengan framework dan kebijakan yang ditetapkan, melalui rapat yang dilakukan setiap triwulan. Komite Human Capital telah berkontribusi dalam penyempurnaan dan penyelarasan kebijakan SDM dengan strategi dan tujuan perusahaan. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

70 70 Komite Komite Pengarah Teknologi Informasi Komite Network Komite Brand Ruang Lingkup Tugas dan Tanggung Jawab kebijakan dan sistem manajemen Sumber Daya Manusia, yang meliputi perencanaan Sumber Daya Manusia, penerimaan karyawan, pengembangan, manajemen kinerja, pengelolaan talenta, serta sistem renumerasi yang kompetitif. Memutuskan dan memantau rencana strategis TI termasuk memantau arah perkembangan TI sesuai dengan rencana strategis TI dan Rencana Bisnis Bank. a. Memutuskan investasi atas jaringan/network yang bersifat strategis; b. Memastikan optimalisasi distribusi jaringan/network cabang dan ATM; c. Memberi persetujuan atas lokasi untuk kantor dan ATM baru; d. Menyusun kebijakan jaringan distribusi agar tercapai tujuan optimalisasi jaringan/network, termasuk di dalamnya kewenangan dalam menentukan batas pembagian wilayah dan struktur organisasi di jaringan/network Secara rutin dan aktif melaksanakan review terhadap kampanye brand yang dilaksanakan Bank, dan memastikan corporate brand dikembangkan sejalan dengan strategi Bank. Susunan Ketua: Presiden Direktur Anggota: - Direktur Manajemen Risiko - Direktur Operasional dan Teknologi Informasi - Direktur Keuangan dan Perencanaan Ketua: Presiden Direktur Anggota: - Direktur Network - Direktur Retail Banking - Direktur Operations and Information Technology - Direktur Financial & Planning Ketua: Presiden Direktur Anggota: - Direktur Kepatuhan dan Komunikasi Perusahaan - Direktur Network - Direktur Retail Banking - Direktur Wholesale Banking Penilaian Kinerja Komite Komite Pengarah Teknologi Informasi telah memberikan kontribusi dalam pelaksanaan seluruh kegiatan terkait teknologi Informasi, diantaranya mengarahkan dan menyetujui strategi Teknologi Informasi, menyetujui anggaran Teknologi Informasi, melaksanakan evaluasi proyek Teknologi Informasi yang dikembangkan sesuai dengan kebutuhan dari business user dengan mengacu ke IT Road Map serta memastikan investasi proyek Teknologi Informasi yang akan dijalankan memberikan hasil optimal. Komite Network telah membuat beberapa keputusan dan kebijakan terkait jaringan kantor antara lain: penetapan strategi jaringan kantor dan ATM, rencana RBB jaringan kantor tahunan, pemantauan kinerja, Business Mapping, rencana pembelian gedung/aset dan lainnya. Komite Brand telah memberikan kontribusi penting dalam terselenggaranya kegiatan Corporate Branding yang baik dalam membangun reputasi positif perusahaan. Komite Brand secara aktif melakukan review dan pemantauan untuk kegiatan branding yang signifikan, termasuk diantaranya memantau integrasi kegiatan promosi di semua segmen demi terciptanya kegiatan branding yang lebih berdampak. SEKRETARIS PERUSAHAAN Dasar Hukum Penunjukan Sekretaris Perusahaan Sekretaris Perusahaan Bank OCBC NISP dijabat oleh Ivonne Purnama Chandra efektif sejak 28 Februari 2014 sampai dengan saat ini. Pengangkatan ini berdasarkan surat Keputusan Direksi Bank OCBC NISP No. KPTS/DIR/ HCM/HK.02.02/180/2014 tanggal 28 Februari Profil Sekretaris Perusahaan Warga Negara Indonesia, 53 tahun. Domisili di Jakarta Ivonne P. Chandra Sekretaris Perusahaan Riwayat Jabatan: 28 Februari 2014-sekarang: Sekretaris Perusahaan Bank OCBC NISP. Agustus 2013-Februari 2014: Consumer Quality Assurance Division Head : Metropolitan Liablities & Wealth Distribution Head : Metropolitan Consumer Distribution Head Bank OCBC NISP : Berkarir selama lebih dari 25 tahun di bidang perbankan dan asuransi dengan berbagai posisi di Citibank ( ), Bank Universal (Bank Permata) ( ), Astra CMG Life (Commonwealth Life) ( ), dan Bank Danamon ( ) dengan posisi terakhir sebagai SVP-Privilege Banking Business Head. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

71 71 Riwayat Pendidikan: Meraih MBA dari Golden Gate University, San Francisco, USA jurusan Marketing (1988) dan S1 dari Universitas Padjadjaran, Bandung, Fakultas Ilmu Komunikasi jurusan Hubungan Masyarakat (1986). Program Pelatihan dalam Rangka Mengembangkan Kompetensi di Tahun 2016 Pelatihan Waktu Pelaksanaan Tempat Pelaksanaan Workshop ICSA: Socialization of OJK Circular Letter concerning CG Guidelines 27 Januari 2016 Jakarta Sosialisasi ASEAN CG Scorecard Februari 2016 Jakarta Sosialisasi Peraturan OJK oleh AEI 15 Maret 2016 Jakarta Refreshment-Risk Management Certification-Level 4: Managing People Risk in a Bank, 18 April 2016 Jakarta KIRAN Resources Financial Accounting for Auditor, PT Emerio Indonesia Juni 2016 Jakarta Tax Amnesty & Development of Indonesia Economic Policy, KSEI & IDX 26 Juli 2016 Jakarta Risk Appetite Framework Workshop, Group RPM-OCBC Bank 5 Agustus 2016 Jakarta Workshop OJK: Keterbukaan Informasi Emiten dan Perusahaan Publik 15 November 2016 Jakarta Workshop OJK: ASEAN CG Scorecard 16 November 2016 Jakarta Selain dari yang disebutkan di atas, Sekretaris Perusahaan senantiasa mengikuti/menghadiri sosialisasi peraturan-peraturan baru dari OJK dan BEI. Laporan Pelaksanaan Tugas Sekretaris Perusahaan Dalam memenuhi pelaksanaan tugasnya, sepanjang tahun 2016 Sekretaris Perusahaan dan pegawai dalam Unit Kerja yang menjalankan fungsi sekretaris perusahaan telah melakukan aktivitas antara lain sebagai berikut: 1. Mengikuti perkembangan Pasar Modal khususnya peraturan perundang-undangan yang berlaku di bidang Pasar Modal. 2. Memberikan masukan kepada Direksi dan Dewan Komisaris untuk mematuhi ketentuan peraturan perundang-undangan yang berlaku di bidang Pasar Modal. 3. Memastikan pedoman dan prosedur terkait Dewan Komisaris dan Direksi telah dibuat dan diterapkan sudah sesuai dengan peraturan perundangan yang berlaku 4. Melakukan keterbukaan informasi kepada masyarakat baik melalui e-reporting BEI dan situs web Bank OCBC NISP. 5. Bertanggung jawab atas penyusunan dan penyampaian laporan-laporan terkait peraturan perundang-undangan di bidang Pasar Modal, baik laporan berkala maupun insidentil kepada OJK dan BEI secara tepat waktu. 6. Melakukan Self Assessment Pelaksanaan GCG terkait dengan pelaksanaan tugas Dewan Komisaris, Direksi dan Komite di bawah Dewan Komisaris serta Benturan Kepentingan untuk semester I dan II tahun Melakukan Self-Assessment Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan terkait dengan pelaksanaan tugas Dewan Komisaris dan Direksi Entitas Utama serta Komite Tata Kelola Terintegrasi untuk periode Semester I dan II tahun Membuat Laporan Pelaksanaan GCG pada Laporan Tahunan 2016 terkait dengan Dewan Komisaris, Direksi, Komite di bawah Dewan Komisaris dan Sekretaris Perusahaan 9. Menyempurnakan dan menyelaraskan praktik pelaksanaan GCG dengan penilaian ASEAN CG Scorecard yang dilakukan setiap tahun. 10. Mengkoordinasikan pelaksanaan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan dan Public Expose Tahunan Memastikan frekuensi dan mengkoordinasikan penyelenggaraan rapat Dewan Komisaris dan Direksi termasuk komite-komite di bawah Dewan Komisaris agar sesuai dengan peraturan perundang undangan yang berlaku baik di bidang Pasar Modal dan Perbankan, termasuk dalam hal ketersediaan agenda dan materi rapat. 12. Menghadiri rapat Dewan Komisaris, rapat Dewan Komisaris bersama Direksi, rapat komite-komite di bawah Dewan Komisaris, rapat Direksi, rapat Direksi bersama Dewan Komisaris. 13. Mengkoordinasikan dan menghadiri rapat Direksi Entitas Utama, rapat Dewan Komisaris Entitas OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

72 72 Utama, dan rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi dalam rangka penerapan konglomerasi keuangan di Indonesia. 14. Mengkoordinasikan pembuatan risalah rapat Dewan Komisaris dan Direksi, termasuk rapat Dewan Komisaris dan Direksi Entitas Utama, Komite di bawah Dewan Komisaris dan rapat Komite Tata Kelola Terintegrasi, serta mendokumentasikannya bersama dokumen perusahaan lainnya, yang diantaranya berupa akta-akta RUPS, Anggaran Dasar, Daftar Pemegang Saham, Surat Keputusan Direksi/Dewan Komisaris dan Tanda Daftar Perusahaan. 15. Membuat Surat Keputusan Dewan Komisaris untuk tindakan/transaksi/kondisi yang membutuhkan persetujuan Dewan Komisaris sebagaimana diatur di dalam Anggaran Dasar dengan memperhatikan Undang-Undang mengenai Perseroan Terbatas. 16. Membuat Surat Usulan Dewan Komisaris kepada Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) mengenai penunjukan dan/atau penunjukan kembali anggota Dewan Komisaris dan penunjukan dan/atau penunjukan kembali anggota Direksi. 17. Membuat Surat Rekomendasi Komite, antara lain dalam hal penunjukan anggota Direksi, Dewan Komisaris dan pengangkatan Komite di bawah Dewan Komisaris. 18. Sebagai penghubung antara Bank OCBC NISP selaku Emiten dengan pemegang saham bekerja sama dengan Unit Investor Relation, diantaranya dalam hal terdapat saham hilang, permohonan pemberian informasi terkait dengan kinerja saham Bank, dll. 19. Menatausahakan penomoran dan mengadministrasikan Surat Keputusan dan Surat Edaran Direksi dan Dewan Komisaris Bank. 20. Mengadministrasi dan mendistribusikan seluruh surat masuk yang ditujukan kepada Bank kepada Divisi/Unit terkait untuk ditindaklanjuti. PENERAPAN FUNGSI KEPATUHAN Fungsi Kepatuhan Seiring perkembangan industry perbankan yang sangat pesat, dan disertai dengan semakin kompleknya kegiatan usaha bank yang mengakibatkan peningkatan eksposur risiko pada bank khususnya risiko kepatuhan, maka perlu dikendalikan melalui berbagai upaya untuk memitigasi risiko kegiatan usaha Bank baik yang bersifat preventif (ex-ante) maupun kuratif (ex-post). Upaya yang bersifat preventif (exante) dilakukan dengan mematuhi berbagai kaidah perbankan yang berlaku untuk mengurangi/memperkecil risiko kegiatan usaha Bank dengan peningkatan peran dan fungsi kepatuhan Bank, sehingga potensi risiko kegiatan usaha Bank dapat diantisipasi lebih dini. Fungsi preventif ini dalam Peraturan Bank Indonesia diatur dan melekat pada anggota Direksi Bank yang membawahkan Fungsi Kepatuhan (selanjutnya disebut dengan Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan). Direktur yang membawahkan Compliance Division memiliki tanggung jawab untuk memastikan bahwa semua keputusan yang akan diambil oleh Direksi tidak menyimpang dari peraturan dan perundang-undangan yang berlaku. Peran Dewan Komisaris dan Direksi Dewan Komisaris Bank OCBC NISP melakukan pengawasan aktif atas pelaksanaan Fungsi Kepatuhan antara lain dengan mengevaluasi pelaksanaan Fungsi Kepatuhan melalui laporan semesteran dari Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan, rapat Dewan Komisaris, dan rapat Komite Audit. Berdasarkan hasil evaluasi, Dewan Komisaris memberikan saran-saran dalam rangka meningkatkan kualitas pelaksanaan Fungsi Kepatuhan di Bank OCBC NISP. Tugas Dewan Komisaris ini telah sejalan dengan Peraturan Bank Indonesia No. 13/2/PBI/2011 tanggal 20 Januari 2011 tentang Pelaksanaan Fungsi Kepatuhan Bank Umum. Direksi Bank OCBC NISP berperan dalam memastikan pelaksanaan Fungsi Kepatuhan Bank, menumbuhkan dan mewujudkan terlaksananya budaya kepatuhan pada semua tingkatan organisasi dan kegiatan usaha Bank, antara lain dengan menyusun kebijakan dan/atau menetapkan keputusan berpedoman kepada ketentuan dan perundangan yang berlaku. Direksi Bank OCBC NISP bertanggung jawab untuk memastikan bahwa kebijakan tersebut telah tersedia untuk mengelola risiko kepatuhan Bank. Kebijakan kepatuhan Bank tidak akan efektif kecuali ada komitmen yang jelas oleh Direksi untuk mempromosikan nilai-nilai kejujuran dan integritas seluruh organisasi, kepatuhan terhadap hukum yang berlaku, peraturan dan standar harus dilihat sebagai sarana penting untuk terlaksananya tujuan tersebut. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

73 Direktur yang Membawahkan Fungsi Kepatuhan Fungsi dan peran dari Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan sangat substansial. Hal tersebut dikarenakan Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan harus berperan aktif dalam mengantisipasi dan memonitor kepatuhan terhadap berbagai ketentuan dan peraturan sebagai rambu-rambu kehatihatian yang telah ditetapkan. Bank OCBC NISP telah menunjuk seorang anggota Direksi sebagai Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan, dengan persetujuan Bank Indonesia (BI). Direktur Kepatuhan Bank OCBC NISP telah memenuhi kriteria independensi dan kriteria lainnya sesuai dengan PBI No. 13/2/PBI/2011 tentang Pelaksanaan Fungsi Kepatuhan Bank Umum. Saat ini Direktur Kepatuhan dijabat oleh Rama P. Kusumaputra. Dalam mewujudkan pelaksanaan Fungsi Kepatuhan yang baik dan mengelola risiko kepatuhan yang dihadapi oleh Bank, Direktur Kepatuhan memiliki peran dan tanggung jawab sesuai dengan PBI No. 13/2/PBI/2011. Satuan Kerja Kepatuhan Peranan Satuan Kerja Kepatuhan dalam perbankan sangatlah penting antara lain untuk memastikan aturan yang dibuat oleh Bank selaras dengan peraturan/ketentuan eksternal serta memastikan penerapan atas peraturan/ketentuan tersebut telah terimplementasi dengan baik. Dalam kaitannya dengan pelaksanaan Fungsi Kepatuhan, tugas dan tanggung jawab Satuan Kerja Kepatuhan telah sesuai dengan PBI No.13/2/PBI/2011 tentang pelaksanaan Fungsi Kepatuhan Bank Umum. Satuan Kerja Kepatuhan di Bank OCBC NISP dikepalai oleh Compliance Division Head yang telah memenuhi persyaratan independensi dan kriteria lain sesuai dengan PBI No. 13/2/PBI/2011 tentang Pelaksanaan Fungsi Kepatuhan Bank Umum. Saat ini Compliance Division Head dijabat oleh Imelda Widjaja. Penerapan Fungsi Kepatuhan Bank OCBC NISP senantiasa menerapkan Fungsi Kepatuhan sesuai dengan regulasi yang berlaku sebagai upaya peningkatan ketaatan Bank terhadap peraturan Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku lainnya. Fungsi Kepatuhan dapat berjalan dengan baik dengan adanya peran aktif dari seluruh elemen organisasi kepatuhan yang terdiri dari Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan, Compliance Division Head serta Satuan Kerja Kepatuhan. Dalam rangka memastikan kepatuhan Bank terhadap ketentuan Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan peraturan perundang-undangan lain yang berlaku serta komitmen Bank dengan otoritas yang berwenang, Direktur Kepatuhan dibantu oleh Compliance Division telah melakukan aktivitas antara lain sebagai berikut: 1. Melaksanakan sosialisasi pentingnya fungsi dan peranan kepatuhan dalam aktivitas Bank yang didasarkan atas prinsip kehati-hatian dan menempatkan fungsi kepatuhan sebagai bagian integral dari aktivitas Bank OCBC NISP guna mendorong terciptanya Budaya Kepatuhan Bank. 2. Menetapkan langkah-langkah yang diperlukan dalam rangka kepatuhan, dengan demikian dapat dipastikan bahwa seluruh kebijakan, ketentuan, sistem dan prosedur serta kegiatan usaha yang dilakukan Bank telah sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku, termasuk Prinsip Syariah bagi Unit Usaha Syariah. 3. Memantau dan menjaga agar kegiatan usaha Bank tidak menyimpang dari ketentuan yang berlaku, dengan demikian dapat meminimalkan risiko kepatuhan Bank. 4. Melakukan tindakan pencegahan bilamana diperlukan, agar kebijakan dan/atau keputusan yang diambil Direksi Bank tidak menyimpang dari ketentuan Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundangundangan yang berlaku, termasuk Prinsip Syariah bagi Unit Usaha Syariah. 5. Memantau dan menjaga kepatuhan Bank terhadap seluruh perjanjian dan komitmen yang dibuat oleh Bank kepada Bank Indonesia dan/atau Otoritas Jasa Keuangan dan Otoritas Pengawas yang berwenang lainnya. 6. Mendistribusikan surat masuk dari Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan dan instansi lainnya kepada Divisi/Fungsi yang terkait agar dapat ditindaklanjuti. 7. Membuat ringkasan peraturan, menganalisa dampaknya bagi Bank dan menyelenggarakan sosialisasi peraturan perbankan yang dikeluarkan oleh Bank Indonesia dan/atau Otoritas Jasa Keuangan kepada seluruh jajaran Direksi dan Kepala Divisi/Fungsi yang berkepentingan sehingga memudahkan OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi 73

74 74 pelaksanaan Fungsi Kepatuhan. 8. Bertindak sebagai liaison officer dalam hubungannya dengan BI dan/atau Otoritas Jasa Keuangan. 9. Melakukan pemantauan atas pelaksanaan ketentuan kehatihatian yang dilakukan oleh Bank OCBC NISP yang meliputi, antara lain: a. Modal Minimum (CAR) b. Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK) dan Batas Maksimum Pembiayaan (BMP) c. Posisi Devisa Neto (PDN) d. Giro Wajib Minimum (GWM) e. Posisi Non Performing Loan (NPL) dan Non Performing Financing (NPF) f. Good Corporate Governance (GCG) g. Pinjaman Luar Negeri Jangka Pendek (PLN) h. Kepatuhan terhadap ketentuan/peraturan lainnya. Pelaksanaan Fungsi Kepatuhan 2016 Sepanjang tahun 2016, Satuan Kerja Kepatuhan telah melaksanakan beberapa kegiatan diantaranya sebagai berikut: 1. Mempublikasikan Peraturan dan Surat Edaran BI dan/atau OJK yang terkait Bank Umum dan menyampaikan kepada unit-unit kerja terkait yang dilengkapi dengan ringkasan ketentuan dan implikasi terhadap kegiatan/operasional Bank untuk memudahkan unit kerja menentukan langkah dalam menaati ketentuan. 2. Senantiasa melakukan pembaharuan terhadap database ketentuan/peraturan BI dan/atau OJK pada intranet Bank OCBC NISP (Compliance Website) untuk memberi kemudahan referensi bagi yang memerlukan dan kemudahan unit lainnya dalam rangka menaati ketentuan Regulator. 3. Memastikan korespondensi dengan BI, OJK dan instansi berwenang lainnya telah dikelola dengan baik dengan cara memantau pemenuhan komitmen dan/atau tanggapan yang perlu dilakukan. 4. Melakukan kajian terhadap rancangan final Kebijakan, Prosedur dan usulan produk serta aktivitas baru yang bersifat strategis dan terhadap rancangan final permohonan kredit sesuai peraturan eksternal yang berlaku, peraturan internal Bank OCBC NISP yang relevan serta pelaksanaan prinsip kehati-hatian. 5. Melaksanakan sosialisasi dan pelatihan yaitu antara lain Compliance Roadshow sebagai sarana untuk meningkatkan pemahaman dan awareness terhadap kepatuhan ketentuan BI, OJK dan peraturan perundang undangan yang berlaku. 6. Merekomendasikan pengkinian dan penyempurnaan kebijakan, ketentuan dan prosedur yang dimiliki Bank OCBC NISP agar sesuai dengan ketentuan yang berlaku dan mengusulkan penyempurnaan kebijakan, ketentuan dan prosedur, bilamana dirasakan perlu; 7. Memberikan kajian, saran, dan pendampingan dalam memastikan bahwa aktivitasaktivitas unit kerja terkait telah sesuai dengan ketentuan yang berlaku. 8. Senantiasa melakukan komunikasi yang efektif dengan BI dan OJK yaitu untuk menjembatani kebutuhan Bank dalam kaitannya dengan kesesuaian ketentuan BI dan/atau OJK dan dalam hal pemberian informasi/penjelasan kepada BI dan/atau OJK ataupun permintaan arahan dari BI dan/atau OJK. 9. Melakukan evaluasi dan mengukur pengelolaan risiko kepatuhan/pelaksanaan kepatuhan Bank terhadap peraturan perundangundangan yang berlaku dengan menyediakan sarana (tools) yaitu Regulatory Requirement Self-Assessment (RSSA) dan dilanjutkan dengan Implementasi proses Assurance dari hasil RRSA. 10. Memonitor pemenuhan komitmen Bank kepada Otoritas Jasa Keuangan dan Otoritas berwenang lainnya. Indikator Kepatuhan 2016 Berdasarkan laporan keuangan dan data internal, indikator kepatuhan tahun 2016 menunjukan keadaan sebagai berikut: 1. Permodalan Bank OCBC NISP telah memenuhi POJK No.34/POJK.03/2016 tentang Perubahan Atas POJK No.11/POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum. Struktur permodalan yang memadai tercermin dari tingginya Capital Adequancy Ratio (CAR) yang berada diatas ketentuan OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

75 yaitu 18,28% per Desember Selama tahun 2016, tidak ada pelampauan maupun pelanggaran terhadap ketentuan Bank Indonesia mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK). 3. Bank OCBC NISP telah dapat menjaga komposisi kualitas portofolio aktiva produktif yang dimilikinya dengan cukup baik sebagaimana terlihat dari rasio Kualitas Aktiva Produktif (KAP) dan Non Performing Loan (NPL). Posisi NPL neto berada dibawah batas 5% sebagaimana dipersyaratkan dalam peraturan yaitu 0,77% per Desember Selama tahun 2016 Bank OCBC NISP juga telah menerapkan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) sesuai dengan PSAK 55 dan PAPI 2008, yang merupakan cadangan yang wajib dibentuk Bank dalam hal terjadi penurunan nilai. 5. Berdasarkan PBI No.18/14/PBI/2016 tanggal 22 Agustus 2016 tentang Perubahan keempat atas PBI No.15/15/PBI/2013 tentang Giro Wajib Minimum Bank Umum Dalam Rupiah Dan Valuta Asing Bagi Bank Umum Konvensional. Sejalan dengan ketentuan tersebut, Bank OCBC NISP telah memenuhi ketentuan yang berlaku. Untuk Penilaian Profil Risiko, Bank OCBC NISP telah menyesuaikan tata cara penilaian profil risiko berdasarkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.4/POJK.03/2016 tentang Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum dan peraturan pelaksanaannya SEBI No. 13/24/DPNP tentang Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum, serta SEOJK 34/SEOJK.03/2016 tentang Penerapan Manajemen Risiko Bagi Bank Umum. Secara keseluruhan profil risiko Bank untuk Triwulan IV 2016 berada pada peringkat komposit risiko Low, mengalami perbaikan jika dibandingkan dengan triwulan sebelumnya. Dalam proses penilaian profil risiko ini, Bank melakukan analisis menyeluruh antara risiko inheren dan kualitas penerapan Manajemen Risiko untuk masing-masing jenis risiko dengan mempertimbangkan ketentuan-ketentuan yang dikeluarkan oleh Regulator, Rencana Bisnis Bank (RBB), Risk Appetite, perbandingan dengan peer group dan perbankan lainnya, penilaian secara forward-looking, serta temuan-temuan audit, baik internal maupun eksternal. Aktivitas Terkait Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU dan PPT) selama Tahun 2016 Bank OCBC NISP ( Bank ) berkomitmen menjalankan program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme ( APU-PPT ) untuk memitigasi berbagai risiko yang mungkin timbul antara lain risiko hukum, risiko reputasi, risiko operasional, dan risiko kepatuhan. Pelaksanaan program APU PPT yang dilakukan oleh Bank berdasar kepada regulasi APU-PPT yang diterbitkan oleh Pemerintah dan Lembaga Pengawas Perbankan yaitu Otoritas Jasa Keuangan (OJK d.h Bank Indonesia) dan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK). Regulasi tersebut antara lain UU Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang, UU Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pendanaan Terorisme, PBI & SE BI APU-PPT, serta Peraturan Kepala PPATK. Penerapan Program APU-PPT 2016 Pelaksanaan Program APU PPT Bank sepanjang tahun 2016 antara lain: 1. Tata Kelola Kebijakan dan Prosedur Divisi AML CFT telah melakukan kaji ulang secara berkala Kebijakan dan Prosedur APU-PPT Bank. Kaji ulang dilakukan agar aktivitas usaha Bank tetap berjalan sesuai dengan perkembangan regulasi APU- PPT yang berlaku secara local maupun internasional. Prosedur Bank yang telah selesai dibuat atau dikaji ulang pada tahun 2016 adalah: 75 Prosedur Sanctions AML- CFT Regulatory Reporting Indikator Transaksi Keuangan Mencurigakan Transaksi Tunai & WIC Area Berisiko Tinggi & EDD Status Baru Baru Kaji Ulang Berkala Kaji Ulang Berkala Kaji Ulang Berkala OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

76 76 2. Infrastruktur Teknologi Informasi APU-PPT Bank selalu mengikuti perkembangan teknologi terkini penerapan program APU-PPT. Pada tahun 2016, Bank telah mengembangkan aplikasi pendukung Program APU-PPT agar lebih akurat dan komprehensif yang terdiri dari: a. Penyempurnaan parameter Red Flag dengan menambahkan metodologi Risk Based Approach pada transaksi yang termasuk Red Flag. b. Penyempurnaan sistem Wire Screening untuk transaksi yang terkena Hit Sanctions Database. c. Penyempurnaan database negara berisiko tinggi, Sanctions Database, dan metode input Daftar Penolakan Nasabah. d. Penyempurnaan proses otomasi dan dual control sistem screening pembukaan rekening nasabah. 3. Pendekatan Berbasis Risiko a. Unit Kerja Khusus (UKK) APUPPT Manajemen telah menetapkan fungsi UKK penerapan APUPPT adalah Divisi AML CFT selaku UKK Kantor Pusat dan Kantor Cabang Kompleksitas Tinggi, serta Pejabat Setingkat Penyelia untuk Kantor Cabang Non Kompleksitas Tinggi. Pada tahun 2016, jumlah kantor cabang Kompleksitas Tinggi adalah 11 (sebelas) kantor cabang. Divisi AML CFT menetapkan kantor cabang kompleksitas usaha tinggi berdasarkan kriteria yang telah ditetapkan sesuai regulasi dan prosedur yang berlaku. Divisi AML CFT menyusun metode pemantauan, pelaporan, dan melakukan evaluasi hasil pemantauan penerapan program APU-PPT untuk seluruh kantor cabang. b. Pemantauan Transaksi Keuangan Nasabah Efektif sejak 1 Agustus 2016, Divisi AML CFT membagi fungsi pemantauan transaksi keuangan nasabah yang terkena parameter red flag menjadi 2 kategori. Pemantauan transaksi dengan kategori High Risk dilakukan oleh Tim Transaction Analysis 2, sedangkan pemantauan transaksi dengan kategori Medium dan Low Risk dilakukan oleh Tim Transaction Analysis 1. c. Pengkinian Data Bank secara terprogram melakukan pengkinian data nasabah berdasarkan profil risiko nasabah yang telah ditetapkan pada saat awal melakukan pembukaan hubungan usaha. Divisi AML CFT menyediakan metode pengkinian data nasabah yang digunakan oleh seluruh kantor cabang. Pemantauan dan fungsi advisory juga dilakukan untuk memastikan bahwa kendala yang dihadapi kantor cabang dalam proses pengkinian data dilakukan secara optimal sesuai komitmen yang telah Bank sampaikan kepada regulator setiap tahunnya. 4. Program Pelatihan & Sosialisasi APU-PPT Pelatihan dilakukan secara berkala dan berjenjang sesuai program pelatihan yang telah disusun oleh Divisi AML CFT dan HC Learning & Development Division. Pelatihan bertujuan untuk meningkatkan prinsip kehati-hatian seluruh karyawan Bank terhadap risiko APU-PPT dan memberikan informasi terkini tentang perkembangan terbaru modus dan tipologi pencucian uang dan pendanaan terorisme. Materi pelatihan yang disampaikan adalah: a. Pengenalan Program APU-PPT; b. Proses CDD dan EDD; c. Penetapan Area Berisiko Tinggi; d. Walk In Customer dan Beneficial Owner; e. Analisa Transaksi Keuangan Nasabah; serta f. Implementasi Sanctions AML-CFT. Bank menyusun program pelatihan menjadi pelatihan untuk karyawan baru (New Employee Orientation) dan pelatihan untuk Karyawan yang telah lama bergabung. Karyawan baru diwajibkan untuk mengikuti pelatihan dan Ujian APU-PPT melalui e-learning program sebagai salah satu syarat pengangkatan karyawan. Bagi karyawan lama, ditetapkan setiap 2 (dua) tahun sekali sejak pertama kali mengikuti pelatihan dan ujian APU-PPT melalui e-learning. Dalam rangka meningkatkan pengetahuan dan pemahaman APU-PPT para frontliners dan unit kerja bisnis di Kantor Cabang, Divisi AML CFT bekerjasama dengan Operation Services Division OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

77 menyelenggarakan sosialisasi melalui metode tatap muka di kelas. Sosialisasi yang telah dilakukan sepanjang tahun 2016 adalah kepada kantor cabang Pontianak, Medan, Pondok Indah, Kebon Jeruk, Semarang, Tangerang, Bekasi, Semarang, Surabaya, Kelapa Gading, Gunung Sahari dan Kantor Pusat. Materi sosialisasi difokuskan kepada pemberian mitigasi risiko yang perlu dilakukan unit kerja atas kasus-kasus APU-PPT yang terjadi di kantor cabang tersebut. Pelatihan APU-PPT juga dilakukan kepada program khusus yang diselenggarakan oleh HC Learning & Development Division antara lain Teller Beasiswa, Management Associate, dan Workshop Frontliners. 5. Kerjasama Pencegahan Tindak Pidana Pencucian Uang Dalam rangka mendukung program pemerintah untuk mencegah dan memberantas tindak pidana pencucian uang dan pendanaan terorisme, Bank bekerjasama dengan Kepolisian Negara Republik Indonesia (POLRI), Komisi Pemberantasan Korupsi (KPK), Badan Narkotika Nasional (BNN), dan regulator terkait (PPATK dan OJK). Ruang lingkup kerjasama adalah pemberian informasi dan data pendukung terkait indikasi tindak pidana pencucian uang atau pendanaan terorisme yang sedang diperiksa oleh aparat penegak hukum. 6. Pelaporan Bank mempunyai kewajiban yang telah ditetapkan oleh Undang-Undang untuk melakukan pelaporan kepada Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK). Kewajiban pelaporan meliputi Laporan Transaksi Keuangan Tunai (LTKT), Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM), Laporan Transaksi Keuangan Transfer Dana Dari dan Keluar Negeri (LTKL), dan Laporan Pengguna Jasa Terpadu (SIPESAT). Laporan disampaikan secara berkala sesuai batas waktu yang telah ditetapkan untuk masingmasing jenis laporan. Untuk periode pelaporan hingga bulan Desember 2016, Bank OCBC NISP telah melaporkan 489 LTKM secara tepat waktu dan tidak terdapat teguran, sanksi, maupun denda terkait kewajiban seluruh pelaporan tersebut. AUDIT INTERNAL Fungsi Audit Internal Fungsi Audit Internal di Bank OCBC NISP dilaksanakan oleh Divisi Internal Audit yang dipimpin oleh seorang Kepala Divisi dengan jabatan Kepala Divisi Internal Audit. Fungsi Divisi Internal Audit antara lain: Memberikan keyakinan (assurance) kepada Direksi dan Dewan Komisaris (melalui Komite Audit) bahwa tata kelola, manajemen risiko, dan proses pengendalian internal Bank yang dirancang dan dilaksanakan telah memadai dan efektif. Menjalankan fungsi konsultasi bagi pihak internal bank, terutama perihal yang tercakup dalam ruang lingkup audit internal. Namun demikian, pemberian jasa konsultasi tersebut tidak dilakukan apabila hal tersebut dapat mengurangi independensi dan/atau obyektifitas Audit Internal. Pihak yang Mengangkat dan Memberhentikan Kepala Divisi Internal Audit Kepala Divisi Internal Audit diangkat oleh Presiden Direktur dengan persetujuan Dewan Komisaris efektif per tanggal 1 Desember Pengangkatan Kepala Divisi Internal Audit telah dilaporkan kepada OJK berdasarkan surat No. 4752/HCSJKT/OR.08.03/NA/XII/2015 tanggal 1 Desember 2015 perihal Laporan Pengangkatan dan Pemberhentian Kepala Divisi Internal Audit PT Bank OCBC NISP Tbk. Kepala Divisi Internal Audit bertanggung jawab langsung kepada Presiden Direktur dan secara fungsional kepada Dewan Komisaris melalui Komite Audit. 77 OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

78 78 Profil Internal Kepala Divisi Internal Audit Warga Negara Indonesia, 52 tahun. Domisili di Jakarta Sani Effendy Riwayat Jabatan : 1 Desember 2015 sekarang : Menjabat Kepala Divisi Internal Audit Bank OCBC NISP : Head of Wholesale Banking Bank OCBC NISP : Rabobank International Indonesia dengan posisi terakhir sebagai Head of Corporate Finance. Riwayat Pendidikan: Certified Internal Auditor (2016) dari The Institute of Internal Auditors (IIA), Magister Administrasi Bisnis (2008) dari Institut Teknologi Bandung (ITB) dan Sarjana Ekonomi Akuntansi (1988) dari Universitas Indonesia. Pelatihan kepada Kepala Divisi Internal Audit Dalam rangka meningkatkan kompetensi, Kepala Divisi Internal Audit selama tahun 2016 telah mengikuti pelatihan sebagai berikut: Group Audit Management Workshop, Advanced Communication Skills, Service Leader Workshop. Jumlah Pegawai dan Kualifikasi/Sertifikasi Audit Internal Per 31 Desember 2016, pegawai Divisi Internal Audit berjumlah 46 orang termasuk Kepala Divisi Internal Audit. Sebagaimana yang dipersyaratkan oleh OJK seluruh pegawai telah memperoleh sertifikasi manajemen risiko. Selain itu, guna meningkatkan kompetensi pegawai, Divisi Internal Audit melakukan program pendidikan dan pelatihan profesi berkelanjutan sesuai dengan training Road Map. Divisi Internal Audit memiliki pegawai dengan berbagai latar belakang pendidikan. Setiap auditor memiliki job description dan kualifikasi yang memadai untuk setiap posisi. Untuk meningkatkan kompetensi para auditor, setiap auditor mengikuti sejumlah pelatihan yang relevan dengan peran dan tanggung jawabnya di Divisi Internal Audit. Struktur dan Kedudukan Internal Audit Division Piagam Audit Internal Sesuai Peraturan OJK No. 56/POJK.04/2015 tanggal 23 Desember 2015 tentang Pembentukan dan Pedoman Penyusunan Piagam Audit Internal dan Peraturan BI No. 1/6/PBI/1999 tanggal 20 September 1999 perihal Penugasan Direktur Kepatuhan (Compliance Director) dan Penerapan Standar Pelaksanaan Fungsi Audit Intern Bank (SPFAIB), maka dalam pembentukan dan pelaksanaan tugasnya, Divisi Internal Audit berpedoman pada Piagam Audit Internal yang memuat Kedudukan, Visi, Misi, Ruang Lingkup, Independensi, Kode Etik, Akuntabilitas, Tanggung Jawab, Wewenang, Tidak Memihak, dan Standar Praktek Audit Intern. Piagam Audit Internal dikaji ulang secara berkala setiap tahun atau sewaktuwaktu apabila diperlukan, dimana kaji ulang terakhir telah dilakukan pada tanggal 29 April OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

79 Standar Pelaksanaan Audit Kegiatan Divisi Internal Audit berpedoman pada Manual Audit dan Piagam Audit Internal yang disusun berdasarkan Standar Pelaksanaan Fungsi Audit Intern Bank (SPFAIB) dari Bank Indonesia dan ketentuan mengenai Pembentukan dan Pedoman Penyusunan Piagam Audit Internal dari Otoritas Jasa Keuangan. Sebagai acuan ke arah global best practices, Divisi Internal Audit juga menggunakan standar dan kode etik yang diterbitkan oleh The Institute of Internal Auditors (IIA). Tugas dan Tanggung Jawab Sesuai dengan Piagam Audit Internal, tugas dan tanggung jawab utama Divisi Internal Audit adalah sebagai berikut: Menyusun dan melaksanakan Rencana Audit Tahunan dengan menggunakan metodologi audit berbasis risiko. Menjaga profesionalisme staf Divisi Internal Audit dengan pengetahuan, keahlian, pengalaman dan kualifikasi yang memadai. Memastikan bahwa Audit Internal patuh terhadap SPFAIB dan sebagai acuan kearah global best practices, menggunakan standard dan kode etik yang diterbitkan oleh The Institute of Internal Auditors (IIA). Menerbitkan laporan berkala mengenai aktivitas audit kepada Presiden Direktur dan Dewan Komisaris (melalui Komite Audit). Berkoordinasi dengan Auditor Eksternal dan Regulator dalam rangka menentukan cakupan audit yang optimal kepada Bank. Memberikan informasi kepada Presiden Direktur dan Dewan Komisaris (melalui Komite Audit) atas perkembangan praktek Audit Internal dan memberikan rekomendasi untuk revisi Piagam dan Manual Audit Internal yang diperlukan. Menjalankan fungsi konsultasi bagi pihak internal bank, terutama perihal yang tercakup dalam ruang lingkup Audit Internal. Namun demikian, pemberian jasa konsultasi tersebut tidak dilakukan apabila hal tersebut dapat mengurangi independensi dan/atau obyektifitas Audit Internal. Pelaksanaan Audit Internal 2016 Pada tahun 2016, kegiatan Divisi Internal Audit berfokus pada hal-hal berikut: Penilaian kecukupan dan efektifitas tata kelola, manajemen risiko, dan proses internal control, serta kepatuhan terhadap peraturan yang ada. Peningkatan kompetensi auditor dengan mengikut sertakan dalam program sertifikasi dan pelatihan internal maupun eksternal. Mengkinikan Piagam dan Manual Audit Internal agar metodologi pemeriksaan sejalan dengan perkembangan bisnis Bank. Menambah ruang lingkup pemeriksaan terkait peranan Bank OCBC NISP sebagai Entitas Utama dalam Konglomerasi Keuangan. Selama tahun 2016, Divisi Internal Audit telah menyelesaikan penugasan audit sebanyak 74 (tujuh puluh empat) penugasan. Fokus Audit 2017 Untuk tahun 2017, Divisi Internal Audit telah menyusun rencana kerja sebagai berikut: Memperluas ruang lingkup pemeriksaan terkait Konglomerasi Keuangan Melanjutkan peningkatan kompetensi auditor dengan mengikutsertakan dalam program sertifikasi dan pelatihan internal maupun eksternal Mengkinikan Piagam dan Manual Audit Internal agar sejalan dengan perkembangan bisnis Bank dan metodologi pemeriksaan. 79 OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

80 80 Ruang Lingkup dan Efektifitas Audit Internal Ruang Lingkup Ruang lingkup audit internal meliputi (namun tidak terbatas pada area ini): penilaian atas proses tata kelola, kecukupan dan efektivitas sistem manajemen risiko, lingkungan pengendalian, kepatuhan terhadap kebijakan internal dan eksternal. Selain itu, Divisi Internal Audit juga menjalankan fungsi konsultasi bagi pihak internal bank, terutama perihal yang tercakup dalam ruang lingkup Audit Internal. Namun demikian, pemberian jasa konsultasi tersebut tidak dilakukan apabila hal tersebut dapat mengurangi independensi dan/atau obyektifitas Audit Internal. Efektifitas Fungsi Audit Internal telah dilaksanakan dengan memadai. Divisi Internal Audit melakukan perencanaan audit tahunan (audit plan) dimana tahap didalamnya antara lain mengevaluasi kelengkapan Audit Universe berdasarkan struktur organisasi Bank terbaru dan menentukan pendekatan yang digunakan untuk menentukan Auditable Unit. Setiap Auditable Unit akan dinilai peringkat risikonya yang kemudian menjadi salah satu faktor dalam penentuan siklus audit untuk masing-masing Auditable Unit. Efektifitas pelaksanaan fungsi Audit Internal dan kepatuhannya terhadap Standar Pelaksanaan Fungsi Audit Intern Bank (SPFAIB) dikaji ulang oleh audit internal sekali dalam 1 (satu) tahun, dan oleh pihak eksternal yang independen sekurang-kurangnya sekali dalam 3 (tiga) tahun. AUDIT EKSTERNAL Penunjukkan Akuntan Publik RUPS Tahunan yang diselenggarakan pada tanggal 7 April 2016 telah menyetujui pemberian wewenang kepada Direksi Bank OCBC NISP berdasarkan persetujuan dari Dewan Komisaris atau sekurang-kurangnya 3 (tiga) anggota Dewan Komisaris Bank OCBC NISP yang ditunjuk oleh Dewan Komisaris, setelah mendapatkan rekomendasi dari Komite Audit untuk mengangkat Akuntan Publik untuk tahun buku 2016 dan menetapkan jumlah honorarium serta persyaratan lainnya bagi Akuntan Publik yang ditunjuk tersebut, guna melakukan audit independen atas Laporan Keuangan Bank OCBC NISP tahun buku Selanjutnya, Direksi telah menunjuk Kantor Akuntan Publik (KAP) Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan (a member firm of PricewaterhouseCoopers Global Network) yang terdaftar di OJK untuk melakukan audit independen atas Laporan Keuangan Bank OCBC NISP tahun Efektivitas pelaksanaan Audit Ekstern dan Kepatuhan Bank terhadap Ketentuan Dalam rangka memenuhi penerapan fungsi Audit Ekstern sesuai dengan SEBI No.15/15/DPNP Tahun 2013 tentang Pelaksanaan GCG bagi Bank Umum, Efektivitas pelaksanaan audit ekstern dan kepatuhan Bank terhadap ketentuan adalah sebagai berikut: 1. Akuntan Publik dan KAP yang ditunjuk oleh Bank adalah yang terdaftar di OJK sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Penunjukkan tersebut telah mendapat persetujuan RUPS berdasarkan rekomendasi Komite Audit. 2. Akuntan Publik dan KAP telah bekerja secara independen dan profesional sesuai dengan SPAP dan perjanjian kerja serta ruang lingkup audit yang ditetapkan. 3. Akuntan publik telah bertindak secara obyektif dalam melaksanakan audit sesuai dengan ruang lingkup audit yang diatur dalam ketentuan. Hasil audit dan management letter telah disampaikan kepada OJK secara tepat waktu. Jumlah Periode Akuntan dan Kantor Akuntan Publik (KAP) yang telah mengaudit Laporan Keuangan Tahunan Akuntan Publik KAP Tanudiredja, KAP Tanudiredja, KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Wibisana & Rekan Wibisana & Rekan Rekan KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan KAP Tanudiredja, Wibisana & Rekan OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

81 81 Kantor Akuntan Publik Lucy Luciana Suhenda, SE, AK, CPA Lucy Luciana Suhenda, SE, AK, CPA Drs. Muhammad Jusuf Wibisana, M.Ec.,CPA Drs. Muhammad Jusuf Wibisana, M.Ec.,CPA Drs. Muhammad Jusuf Wibisana, M.Ec.,CPA Fee Audit untuk Masing-masing Jenis Jasa yang Diberikan oleh Akuntan Publik Total honorarium yang dibayarkan kepada KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis dan Rekan (a member firm of Price Waterhouse Coopers Global Network) terkait dengan jasa audit atas laporan keuangan tahunan dan jasa audit laporan keuangan interim serta jasa non audit dalam rangka Penawaran Umum Berkelanjutan Obligasi Berkelanjutan II Bank OCBC NISP Tahap I tahun 2016 adalah Rp juta (tidak termasuk PPN). Evaluasi dan penunjukkan/penggantian Kantor Akuntan Publik dilakukan setiap tahun sesuai dengan keputusan RUPST yang memberi wewenang kepada Direksi Bank berdasarkan persetujuan dari Dewan Komisaris Bank OCBC NISP atau sekurang-kurangnya 3 (tiga) anggota Dewan Komisaris Bank OCBC NISP yang ditunjuk oleh Dewan Komisaris Bank OCBC NISP, setelah mendapatkan rekomendasi dari Komite Audit untuk mengangkat Akuntan Publik dan menetapkan jumlah honorarium serta persyaratan lainnya, bagi akuntan publik yang ditunjuk. Jasa Lain yang Diberikan Akuntan Selain Jasa Audit Laporan Keuangan Tahunan Pada tahun 2016, selain memberikan jasa audit Laporan Keuangan Tahunan, KAP Tanudireja, Wibisana, Rintis & Rekan juga memberikan jasa non audit dalam rangka Penawaran Umum Berkelanjutan Obligasi Berkelanjutan II Bank OCBC NISP Tahap I. PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO TERMASUK SISTEM PENGENDALIAN INTERN Penjelasan lebih rinci atas Penerapan Manajemen Risiko dan Sistem Pengendalian Intern disampaikan pada bagian Manajemen Risiko pada Halaman Laporan Tahunan Terintegrasi Bank. Dalam pelaksanaan penyediaan dana pada Pihak Terkait, Bank telah merumuskan suatu kebijakan pengaturan dalam bentuk peraturan dan prosedur tertulis sebagai bagian dari prinsip kehati-hatian. Kebijakan tersebut selalu diperbaharui, sehingga dapat sesuai dengan hukum dan peraturan perundangan yang berlaku. Dewan Komisaris berperan dalam melakukan pengawasan untuk memastikan penyediaan dana pada pihak terkait telah sesuai dengan hukum dan peraturan perundangan yang berlaku. Selama tahun 2016, Penyediaan Dana Kepada Pihak Terkait (related party) dan Penyediaan Dana Besar (large exposure), telah dilaksanakan sesuai dengan ketentuan dan perundangundangan yang berlaku, dan tidak terdapat pelampauan dan/atau pelanggaran atas penyediaan dana, baik kepada Pihak Tidak Terkait maupun Pihak Terkait. No Penyediaan Dana Jumlah Debitur Nominal (dalam Jutaan Rupiah) 1 Kepada Pihak Terkait Kepada Debitur Inti 2 a. Individu b. Group RENCANA STRATEGIS BANK Sebagai Bank yang memiliki komitmen untuk menjadi Your Partner for Life, Bank OCBC NISP akan senantiasa berusaha memberikan dukungan terbaik pada setiap nasabah dalam mewujudkan cita-cita dan tujuan di setiap tahap kehidupan mereka, termasuk memberikan solusi yang tepat dan komprehensif kepada nasabah, sehingga hubungan yang telah terjalin baik selama ini dapat terus memberi manfaat dalam jangka panjang. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

82 82 Sejalan dengan komitmen tersebut, Bank OCBC NISP merumuskan arah kebijakan dalam rencana strategis bank jangka menengah dan pendek yang dituangkan dalam Rencana Bisnis Bank (Business Plan), serta rencana jangka panjang yang dituangkan Rencana Korporasi (Corporate Plan). Rencana Jangka Pendek Dalam Rencana Bisnis Bank (Business Plan), Bank OCBC NISP telah menetapkan langkah-langkah strategis yang akan diambil sebagai berikut : 1. Memperkuat model bisnis Bank. 2. Melanjutkan transformasi di bidang human capital (people), proses, dan teknologi. 3. Meningkatkan kapasitas dan kapabilitas. 4. Mengeksekusi ketiga lini penjagaan (Three Lines of Defense) secara efektif. 5. Memperkuat brand identity dan menyelaraskan komunikasi internal dan eksternal. 6. Mengoptimalkan sinergi dengan OCBC Group melalui sharing best practice dan capability transfer. Rencana Jangka Menengah dan Panjang Bank OCBC NISP telah menetapkan langkah-langkah strategis jangka menengah dan panjang (3 sampai dengan 5 tahun) sebagai berikut: 1. Bank OCBC NISP akan terus melanjutkan proses transformasi sebagai salah satu upaya Bank untuk dapat memperkuat Business Model dan meningkatkan efisiensi serta produktivitas. 2. Bank OCBC NISP akan terus berupaya untuk meningkatkan penyaluran kredit dengan tetap memperhatikan arahan pertumbuhan kredit dan mempertahankan rasio kredit bermasalah sesuai dengan ketentuan regulator. 3. Bank OCBC NISP akan melanjutkan upaya penghimpunan dana yang tetap fokus pada produk dengan suku bunga rendah yaitu Giro dan Tabungan, sehingga struktur pendanaan diharapkan menjadi lebih baik dan cost of fund menjadi lebih efisien. 4. Bank OCBC NISP akan berupaya meningkatkan kontribusi fee based income melalui product bundling, cross selling dan meluncurkan berbagai produk, jasa, serta fiturfitur terkini yang disesuaikan dengan kebutuhan nasabah. 5. Bank OCBC NISP juga akan terus meningkatkan kompetensi sumber daya manusia melalui pelatihan yang disediakan bagi karyawan untuk mengembangkan kompetensi teknis maupun manajerial. TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NONKEUANGAN YANG BELUM DIUNGKAP DALAM LAPORAN LAINNYA Informasi kondisi keuangan Bank OCBC NISP telah dituangkan secara jelas dan transparan dalam beberapa laporan, di antaranya sebagai berikut: Transparansi Kondisi Keuangan 1. Laporan Tahunan, antara lain mencakup: a. Ikhtisar data keuangan penting termasuk ikhtisar saham, laporan Dewan Komisaris, laporan Direksi, profil perusahaan, Tinjauan Bisnis, Tinjauan Pendukung Bisnis, Tinjauan Keuangan, Tata Kelola Perusahaan, Manajemen Risiko, dan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan. b. Laporan Keuangan Tahunan yang telah diaudit oleh Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik yang terdaftar di OJK. c. Pernyataan Pertanggungjawaban Dewan Komisaris dan Direksi atas kebenaran isi Laporan Tahunan yang ditandatangani oleh seluruh anggota Dewan Komisaris dan anggota Direksi. 2. Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan Bank OCBC NISP secara rutin mengumumkan Laporan Keuangan Publikasi secara triwulanan sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Pengumuman Laporan Keuangan Publikasi yang ditandatangani oleh 2 (dua) anggota Direksi Bank dilakukan dalam surat kabar berbahasa Indonesia yang mempunyai peredaran luas serta disajikan pada situs Bank 3. Laporan Keuangan Publikasi Bulanan Bank OCBC NISP mempublikasikan Laporan Keuangan Publikasi Bulanan di situs Bank www. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

83 83 ocbcnisp.com dalam format sesuai dengan OJK. Transparansi Kondisi Non-Keuangan Bank OCBC NISP telah memberikan informasi mengenai produk Bank secara jelas, akurat dan terkini. Informasi tersebut dapat diperoleh secara mudah oleh nasabah, antara lain dalam bentuk brosur yang dapat diperoleh di setiap Kantor Bank yang mudah diakses oleh nasabah, dan/atau dalam bentuk informasi secara elektronik yang disediakan melalui Call Bank OCBC NISP atau situs web Bank Bagi nasabah yang ingin menyampaikan keluhan dan/atau saran, Bank OCBC NISP telah menyediakan berbagai saluran komunikasi seperti Call Bank OCBC NISP, menu Hubungi Kami secara online pada situs web Bank, dan melalui media sosial. Bagi stakeholder lainnya seperti pemegang saham dan regulator, situs web Bank OCBC NISP juga telah menyajikan berbagai informasi kondisi non-keuangan lainnya seperti Laporan Implementasi GCG, Struktur Pemegang Saham, Kegiatan Perusahaan melalui Press Release, Penerimaan Penghargaan, dan lain-lain. RASIO GAJI TERTINGGI DAN TERENDAH Gaji adalah imbalan dalam bentuk uang yang diberikan Bank kepada karyawan berdasarkan perjanjian kerja, kesepakatan atau peraturan perundang-undangan, termasuk tunjangan bagi karyawan dan keluarganya. Berikut ini adalah merupakan figur rasio gaji tertinggi dan terendah total di Bank OCBC NISP tahun 2016: Keterangan Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah Karyawan 81,6 Direksi 2,1 Komisaris 4,3 Rasio Gaji Direktur Tertinggi dan Karyawan Tertinggi 2,7 TRANSAKSI YANG MENGANDUNG BENTURAN KEPENTINGAN Selama tahun 2016 tidak terdapat transaksi yang mengandung benturan kepentingan yang dapat merugikan bank atau mengurangi keuntungan bank. PENCEGAHAN TINDAKAN KORUPSI [G4-SO4] Whistleblowing System Whistleblowing adalah sarana untuk melaporkan tindakan penyalahgunaan wewenang, tindakan fraud atau pelanggaran kode etik perusahaan yang dilakukan oleh karyawan yang dapat merugikan perusahaan. Bank mengembangkan program whistleblowing dengan tujuan agar karyawan Bank tidak merasa khawatir atau takut untuk menyampaikan pelaporan pelanggaran yang dilakukan oleh karyawan dari tingkat paling bawah sampai dengan tingkat yang paling tinggi. Penyampaian Laporan Pelanggaran Penyampaian laporan oleh karyawan dilakukan dengan cara: a. Pelaporan lisan atau tertulis yang ditujukan kepada: Kepala Divisi Internal Audit atau Kepala Divisi Operational Risk Management (ORM) atau Kepala Divisi Human Capital Services atau Tim Penanganan Fraud (TPF) atau langsung ke Jika pelapor merasa kurang nyaman untuk melaporkan kejadian kepada Pejabat Bank yang telah ditentukan, maka pelapor dapat langsung menyampaikan laporannya kepada Presiden Direktur atau Presiden Komisaris. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

84 84 b. Pelaporan melalui Aplikasi Website (khusus untuk karyawan Bank), dengan alamat Penyampaian laporan oleh nasabah atau pihak eksternal lainnya dengan cara melaporkan melalui Cabang, Call Center atau situs web Bank dengan alamat Setiap informasi yang disampaikan oleh pelapor akan dijaga kerahasiaannya dan segera diinvestigasi oleh TPF. Proses investigasi dilakukan dengan memegang asas praduga tak bersalah dan bersifat objektif yang disertai bukti-bukti pendukung. Jika berdasarkan hasil investigasi ditemukan adanya potensi kerugian yang signifikan atau Rp. 1 miliar, maka Ketua TPF akan melaporkan kepada Presiden Direktur untuk diambil langkah-langkah penanganan yang sesuai. Perlindungan Bagi Whistleblower Bank OCBC NISP memiliki kebijakan dan prosedur Perlindungan bagi Karyawan Pelapor, Karyawan yang Melakukan Investigasi, Penanganan Fraud. Bank memastikan pemberian perlindungan berupa: Kerahasiaan identitas pelapor dan isi laporan yang disampaikan. Jaminan tidak dirugikan setelah menyampaikan laporan antara lain seperti pemecatan, penurunan pangkat, pengasingan, segala bentuk pelecehan atau ancaman, diskriminasi, perlakuan tidak adil. Penanganan Pengaduan Bank akan melakukan investigasi awal untuk membuktikan kebenaran dari setiap laporan whistleblowing yang diterima. Apabila laporan whistleblowing terbukti benar, maka akan dilakukan proses investigasi secara mendalam untuk mengetahui seluruh dampak atau potensi kerugian yang ditimbulkan. Namun apabila laporan whistleblowing terbukti tidak benar, maka Bank juga akan menginvestigasi untuk mengetahui apakah pelaporan whistleblowing didasarkan atas maksud yang tidak baik. Terhadap staf yang memberikan laporan whistleblowing yang tidak benar dan didasarkan dengan maksud yang tidak baik, maka Bank dapat memberikan sanksi kepada pelapor. Pihak yang Mengelola Pengaduan Laporan whistleblowing yang diterima, akan diproses terlebih dahulu oleh unit yang berwenang antara lain: TPF bertugas melakukan proses investigasi awal atas tindakan penyalahgunaan wewenang, fraud atau pelanggaran kode etik. ORM Division bertugas menerima dan mengkonsolidasi laporan whistleblowing serta mendistribusikan laporan statistic whistleblowing kepada Internal Audit dan Komite Fraud. Presiden Direktur menerima Laporan whistleblowing, untuk laporan yang terbukti benar dengan potensi kerugian signifikan atau Rp. 1 miliar. Kebijakan Pemberian Sanksi Bank memberikan sanksi kepada karyawan yang terlibat atas penyalahgunaan wewenang, fraud atau pelanggaran kode etik, sebagaimana diatur dalam kebijakan pemberian sanksi. Selain itu Bank dapat juga melimpahkan kasus fraud kepada Aparat Penegak Hukum. Jumlah Pengaduan yang masuk dan diproses dan Tindak lanjutnya Dalam tahun 2016 telah diterima 7 laporan yang dikategorikan sebagai laporan whistleblowing, sebagaimana pada tabel dibawah. Jumlah Sumber Per 31 Desember 2016 Klasifikasi Tahun Laporan Internal Eksternal Selesai Dalam Proses Keluhan Pelanggaran Internal Fraud Fraud adalah tindakan penyimpangan atau pembiaran yang sengaja dilakukan untuk mengelabui, menipu OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

85 atau memanipulasi Bank, nasabah, atau pihak lain, yang terjadi di lingkungan Bank dan/atau menggunakan sarana Bank sehingga mengakibatkan Bank, nasabah atau pihak lain menderita kerugian dan/atau pelaku fraud memperoleh keuntungan keuangan baik secara langsung maupun tidak langsung. 85 Jumlah kasus yang dilakukan oleh Manajemen Pegawai Tetap Pegawai Tidak Tetap Internal Fraud dalam 1 tahun Tahun Sebelumnya (2015) Tahun Berjalan (2016) Tahun Sebelumnya (2015) Tahun Berjalan (2016) Tahun Sebelumnya (2015) Tahun Berjalan (2016) Total Fraud Telah diselesaikan Dalam proses penyelesaian di internal Belum diupayakan Penyelesaiannya Telah ditindaklanjuti melalui proses hukum Untuk meningkatkan awareness karyawan terhadap Kebijakan Prosedur Anti Korupsi, Bank OCBC NISP secara regular melakukan komunikasi dan pelatihan. Sepanjang tahun 2016 kegiatan Komunikasi dan pelatihan Kebijakan dan Prosedur Anti Korupsi adalah sebagai berikut: Komunikasi dan Pelatihan Kebijakan dan Prosedur Anti Korupsi* [G4-SO4] Komunikasi Kebijakan dan Prosedur Anti Korupsi pada organ perusahaan tertinggi ** Komunikasi Kebijakan dan Prosedur Anti Korupsi pada Karyawan *** Jumlah Peserta Persentase dari Total Jumlah Peserta Persentase dari Total % % % % Training Anti Korupsi pada Direksi dan Dewan Komisaris Training Anti Korupsi pada Karyawan **** ,85% % * Anti Korupsi termasuk: APU-PPT dan Kampanye Anti-Fraud ** Komunikasi kebijakan dan prosedur fraud dilakukan salah satunya melalui Rapat Komite terkait risiko *** Komunikasi kebijakan dan prosedur fraud kepada karyawan dilakukan melalui publikasi di web internal Bank yang dapat diakses oleh seluruh karyawan **** Training mengenai Fraud Awareness dan Risk Awareness Kebijakan Pemberian Hadiah Dalam pelaksanaan kegiatan bisnis Bank pada umumnya tidak terlepas dari hubungan dan interaksi antara para pihak baik internal maupun eksternal yang saling menjalin kerjasama yang harmonis, serasi dan berkesinambungan dengan tidak melupakan etika dan prinsipprinsip tata kelola. Terkait dengan hubungan bisnis, maka hal yang sering terjadi dalam praktik kegiatan kerja sehari-hari selalu muncul dan tidak terhindarkan adalah adanya penerimaan hadiah dari satu pihak kepada pihak yang lainnya. Dalam rangka mewujudkan pengelolaan bisnis Bank sesuai standar tata kelola, Bank OCBC NISP menyadari pentingnya pelaksanaan sikap yang tegas terhadap pengelolaan penerimaan hadiah yang melibatkan seluruh pihak yang terkait. Untuk menangani hal tersebut, Bank OCBC NISP telah memiliki kebijakan Pengelolaan Penerimaan Hadiah yang selaras dengan Pedoman Perilaku (Code of Conduct) serta nilai-nilai yang berlaku di Bank, yang pada intinya mengatur tentang: 1) Semua Pejabat/Karyawan Bank dan/atau Keluarga inti-nya, tidak diperbolehkan untuk menerima atau meminta hadiah atau cinderamata dan/atau pembrian lainnya dari Pihak Eksternal, baik secara langsung atau tidak langsung. 2) Pejabat/Karyawan Bank dan/atau Keluarga inti-nya wajib menolak dan mengembalikan dengan santun hadiah atau cinderamata dan/atau pemberian lainnya dari Pihak Eksternal tersebut dengan memberikan penjelasan mengenai adanya Kebijakan ini kepada Pihak Eksternal. 3) Pejabat/Karyawan Bank wajib menyatakan secara terbuka dan menyerahkan semua Hadiah dan/atau pemberian dari Pihak Eksternal yang tidak dapat ditolak kepada Bank. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

86 86 PERKARA PENTING DAN PERMASALAHAN HUKUM YANG DIHADAPI PERUSAHAAN/ENTITAS ANAK/ANGGOTA DIREKSI/ANGGOTA DEWAN KOMISARIS Berikut ini adalah data perkara hukum yang dihadapi oleh Bank OCBC NISP pada tahun 2016: Perkara Penting Perdata Pidana Telah mendapatkan putusan yang mempunyai kekuatan hukum tetap 31 0 Dalam Proses Penyelesaian 33 3 Jumlah 64 3 Perkara perdata yang dihadapi Bank OCBC NISP di tahun 2016 antara lain disebabkan oleh : 1. Keberatan atas nilai lelang jaminan. 2. Sengketa antara Debitur dengan pihak yang mengaku sebagai pemilik awal dari barang jaminan yang menjadi agunan di Bank. 3. Keberatan atas perhitungan Bank terhadap nilai outstanding kewajiban Debitur. Pokok Perkara/Gugatan dan Status Penyelesaian Berikut adalah 3(tiga) perkara perdata dengan nilai perkara terbesar yang dihadapi Bank sampai dengan periode 31 Desember 2016: No Pokok Perkara Para Pihak Nilai Perkara Status Penyelesaian 1 Penggugat selaku Debitur keberatan atas pelaksanaan lelang eksekusi jaminan Penggugat: AUHM Bank Selaku Tergugat Rp 3,89 miliar PN: Bank Menang PT: Bank Menang Kasasi: Dalam proses 2 Penggugat selaku Debitur keberatan atas pelaksanaan lelang eksekusi jaminan 3 Penggugat selaku Debitur keberatan atas pelaksanaan lelang eksekusi jaminan Penggugat: RKS Bank Selaku Tergugat Penggugat: RF Bank Selaku Tergugat Rp 7,5 miliar Rp 2,12 miliar PN: Bank Menang PT: Bank Menang Kasasi: Bank Menang PK: Dalam proses PN: Bank Menang PT: Bank Menang *) Keterangan: PN: Pengadilan Negeri; PT: Pengadilan Tinggi. Pengaruh Terhadap Kondisi Perusahaan Dari perkara penting yang dihadapi Bank OCBC NISP selama tahun 2016, tidak terdapat perkara yang akan berdampak negatif bagi kondisi keuangan dan kelanjutan usaha Bank OCBC NISP. Permasalahan Hukum yang Sedang Dihadapi Dewan Komisaris dan Direksi Sepanjang tahun 2016, tidak terdapat Perkara Penting yang dihadapi Bank yang melibatkan anggota Dewan Komisaris dan Direksi. Sanksi Administratif Selain kegiatan diatas, pemantauan juga dilakukan terhadap sanksi admnistratif yang diberikan oleh otoritas. Sebagian besar pelanggaran yang terjadi merupakan kesalahan dan keterlambatan pelaporan yang bersifat transaksional yaitu antara lain, LKPBU, LHBU, Centralized Trading Platform, prefund debit syariah, SISMONTAVAR dan BI-RTGS. Secara umum, pelanggaran yang terjadi diakibatkan oleh faktor system error dan human error yang dapat ditindaklanjuti segera. AKSES INFORMASI DAN DATA PERUSAHAAN Bank OCBC NISP menyediakan berbagai sarana saluran komunikasi bagi para stakeholder untuk dapat mengakses informasi data perusahaan, antara lain informasi tentang kinerja perusahaan, aksi korporasi, informasi produk dan promosi, pelayanan nasabah, dan lain-lain. Untuk mendapatkan informasi lebih detil stakeholder juga dapat menghubungi berikut ini: OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

87 1. Bagi nasabah dapat menghubungi Call Bank OCBC NISP (021) atau dari Hp atau mengirimkan ke 2. Bagi regulator dapat langsung menghubung Sekretaris Perusahaan 3. Bagi pemegang saham dan investor dapat menghubungi Unit Hubungan Investor melalui 4. Bagi media dan publik lainnya dapat langsung menghubungi Komunikasi Perusahaan melalui Situs Web Bank dan Media Sosial Sejalan dengan perkembangan teknologi informasi, Bank juga memanfaatkan berbagai saluran komunikasi digital untuk menyampaikan informasi kepada publik. Situs web Bank OCBC NISP menyediakan informasi yang lengkap dan terupdate tentang berbagai produk dan layanan yang dimiliki Bank serta informasi perusahaan seperti Laporan Tahunan, Laporan Keuangan, Laporan Pelaksanaan GCG, dan lain-lain. Informasi di situs web disajikan dalam Bahasa Indonesia dan Bahasa Inggris untuk memudahkan public mendapatkan informasi sesuai dengan kebutuhannya. Publik juga dapat memanfaatkan situs web ini sebagai sarana bagi publik untuk menyampaikan saran, pertanyaan dan keluhan yang akan ditindaklanjuti sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Bank OCBC NISP juga mengelola berbagai platform komunikasi digital melalui berbagai akun media sosial antara lain: - Facebook: Bank OCBC NISP - - Instagram: ocbc_nisp Meningkatkan brand awareness dan keterikatan (engagement) dengan para nasabah maupun non nasabah melalui sajian berbagai informasi yang bersifat umum, edukasi perbankan dengan gaya komunikasi yang lebih nonformal. Media sosial ini juga digunakan sebagai media untuk mengajak para fans atau follower untuk mendapatkan edukasi terkait keuangan dan berbagai informasi seputar perbankan. Selain update tentang informasi umum dan perbankan, media sosial Bank OCBC NISP juga berfungsi sebagai customer service yang melayani pertanyaan dan keluhan. Media Massa Bank OCBC NISP menyadari bahwa media menjadi salah satu saluran komunikasi yang penting dalam menyampaikan pesan kepada publik. Untuk itu, Bank OCBC NISP membina hubungan baik dan kerja sama yang erat dengan media dalam penyampaian informasi perusahaan secara berkala. Aktivitas tersebut dilakukan secara berkesinambungan melalui komunikasi dua arah yang efektif. Sebagai bank publik, Bank OCBC NISP aktif mengundang wakil-wakil media massa melalui konferensi, wawancara khusus, one on one meeting, dan kunjungan media. Dengan demikian, publik senantiasa mendapatkan informasi tentang perkembangan Bank, melalui ulasan yang berimbang dari perwakilan media. Sepanjang tahun 2016 Bank OCBC NISP telah menerbitkan 24 siaran pers. Daftar Siaran Pers tahun No Perihal Tanggal 1 Bank OCBC NISP Permudah Transaksi Nasabah UnionPay International 25 Januari Unit Usaha Syariah Bank OCBC NISP Membuka Cabang ke-10 di Batam 28 Januari Kredit Bank OCBC NISP Meningkat 26% (YoY) - Laporan Kinerja per 31 Desember 2015 (Audited) 2 Februari KPR Kendali Bank OCBC NISP Hadirkan Fleksibilitas Bagi Nasabah - Kendalikan Bunga dan Tenor KPR melalui Saldo Tabungan 23 Februari 2016 OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

88 88 No Perihal Tanggal 5 Indonesia Market Outlook 2016 dalam Wealth Panel Bank OCBC NISP 17 Maret Laba Bank OCBC NISP Naik 13% - Sekilas Hasil RUPS Tahunan 7 April Bank OCBC NISP Lanjutkan Tradisi Edukasi dan Skrining Darah Gratis - Program CSR Bank OCBC NISP Untuk Putus 25 April 2016 Mata Rantai Thalassaemia 8 Laba Bank OCBC NISP Naik 23% (YoY) - Laporan Kinerja Triwulan I 2016 (Tidak Diaudit) 27 April Parwati Surjaudaja Masuk Dalam Top 50 Asia s Power Business Woman 29 April Bank of Singapore Akuisisi Barclays, Acuan Kuat Bagi Pengembangan Wealth Management Bank OCBC NISP 4 Mei Bank OCBC NISP Menerbitkan Obligasi Sebesar Rp 2 Triliun 10 Mei Tingkatkan Layanan Bagi Nasabah, Bank OCBC NISP Relokasi Cabang Jati Junction - Medan 25 Mei Bank OCBC NISP Raih 3 Penghargaan di Berbagai Bidang 27 Mei Bank OCBC NISP Syariah Memperkenalkan Tabungan Simpel ib di Makassar 30 Mei Tingkatkan Layanan Nasabah, Bank OCBC NISP Buka Kantor Hayam Wuruk Jambi 31 Mei Perkembangan Layanan Wealth Management di Indonesia 20 Juni Bank OCBC NISP Salurkan Paket Sembako Sucikan Hati, Panjatkan Syukur, Raih Kemenangan Hakiki 21 Juni Laba Bersih Bank OCBC NISP Naik 24% (YoY) - Laporan Kinerja Semester I Juli Prize For Everyone dari Tanda Funtastrip Bank OCBC NISP Berhadiah Grand Prize Paket Liburan Ke London 1 Agustus Resmi Ditunjuk Sebagai Bank Gateway, Bank OCBC NISP Ajak Nasabah Maksimalkan Investasi 16 September Laba Bersih Bank OCBC NISP Naik 28% (YoY) - (Kinerja Keuangan Q Unaudited) 26 Oktober Bank OCBC NISP Ajak Masyarakat Belajar Mengelola Keuangan 31 Oktober Ajak Maksimalkan Investasi, Bank OCBC NISP Luncurkan Layanan Trust 28 November CSR Bank OCBC NISP pada Kesehatan & Kewirausahaan 7 Desember 2016 Hubungan Investor Untuk memberikan informasi terkini kepada para investor dan pemegang saham, Bank OCBC NISP secara aktif melibatkan mereka dalam berbagai diskusi dan sesi berbagi informasi secara berkala, terutama OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

89 terkait kinerja dan prospek perusahaan. Hal tersebut dilakukan diantaranya melalui pertemuan resmi secara berkelompok maupun perorangan, conference call, publikasi laporan keuangan triwulanan dan tahunan, pengungkapan informasi dan peristiwa penting, siaran pers, dan update situs web Bank secara berkala. Selama tahun 2016, Unit Investor Relations telah melakukan pertemuan dengan analis sebanyak 18 kali. KODE ETIK PERUSAHAAN Bank adalah bisnis kepercayaan. Menjaga kepercayaan seluruh stakeholder menentukan kelangsungan usaha Bank saat ini dan di masa yang akan datang. Perilaku setiap individu di dalam Bank ketika berinteraksi dengan stakeholder berdampak langsung terhadap reputasi, citra, dan tingkat kepercayaan terhadap Bank. Atas dasar pemikiran ini, Bank menyusun Kode Etik dan budaya perusahaan yang menjadi acuan standar berperilaku di dalam lingkungan Bank. Pokok-pokok Isi Kode Etik Isi kode etik Bank OCBC NISP adalah: 1. Kami mematuhi peraturan dan perundangan 2. Kami menghindari konflik kepentingan 3. Kami menjaga kerahasiaan data dan informasi Nasabah dan Bank 4. Kami melakukan pencatatan dan pelaporan dengan benar 5. Kami menolak pencucian uang dan pembiayaan terorisme 6. Kami tidak boleh melakukan Insider Trading 7. Kami tidak boleh menerima pemberian Pernyataan Kode Etik Berlaku bagi Seluruh Level Organisasi Kode etik adalah aturan atau tata tertib terdasar dalam perusahaan yang harus dipatuhi segenap karyawan, termasuk jajaran Direksi maupun Dewan Komisaris. Pengelolaan perusahaan tidak dapat dilepaskan dari aturan-aturan main yang didasari pada aturan hukum, moral dan etika yang berlaku. Karena itu Kode Etik senantiasa akan disempurnakan atau diselaraskan, sesuai dengan kondisi perusahaan dan kondisi masyarakat. Sosialisasi dan Penyebarluasan Kode Etik Bank menggunakan beragam media untuk mensosialisasikan kode etik, beberapa diantaranya: situs web internal, majalah internal, dan e-learning. Saat ini e-learning digunakan sebagai media untuk karyawan memberikan pernyataan telah membaca, mengetahui, dan berjanji untuk mematuhi kode etik Bank. Jumlah Pelanggaran dan sanksi untuk setiap pelanggaran kode etik Setiap Karyawan wajib menerapkan Kode etik dan budaya perusahaan di dalam lingkungan kerja maupun di luar lingkungan kerja. Setiap pelanggaran kode etik Bank akan ditindak tegas dan diberikan sanksi, mulai dari teguran sampai dengan pemutusan hubungan kerja (PHK), sesuai dengan peraturan yang berlaku. Sepanjang tahun 2016 telah terjadi 37 kasus pelanggaran Kode Etik dimana seluruhnya telah ditindak lanjuti oleh Bank. Untuk mencegah terjadi atau terulangnya kejadian pelanggaran Kode Etik, Bank secara terus-menerus mendorong setiap Karyawan mematuhi kode etik mengimplementasikan kebijakan whistleblowing yang memberikan perlindungan kepada Karyawan pelapor pelanggaran Kode Etik, kebijakan Know Your Employee (KYE), dan pelaksanaan audit internal. 89 OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

90 90 PROGRAM KEPEMILIKAN SAHAM OLEH KARYAWAN DAN/ATAU MANAJEMEN Sampai dengan tahun 2016, Bank OCBC NISP tidak memiliki program kepemilikan saham oleh karyawan dan/atau Manajemen. Kepemilikan saham oleh Manajemen pada saat ini berasal dari saham-saham sebagai pemegang saham pada waktu-waktu sebelumnya. BUY BACK SAHAM DAN/ATAU BUY BACK OBLIGASI BANK Selama tahun 2016, Bank OCBC NISP tidak melakukan transaksi Buyback Saham dan Buyback Obligasi. PEMBERIAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL DAN/ATAU KEGIATAN POLITIK SELAMA PERIODE PELAPORAN Bank OCBC NISP tidak pernah terlibat dalam kegiatan politik dan tidak pula memberikan bantuan untuk kegiatan politik. Sebaliknya, sejalan dengan visi dan misi untuk menjadi Bank yang diakui kepeduliannya dan terpercaya, Bank OCBC NISP secara konsisten terus berupaya memberikan kontribusi optimal pada kegiatan sosial dalam penerapan tanggung jawab sosial perusahaan. Untuk tahun buku 2016, Bank OCBC NISP mengalokasikan dana untuk kegiatan Corporate Social Responsibility (CSR) sejumlah Rp untuk dukungan dalam bidang pendidikan, lingkungan hidup dan sosial lainnya. Informasi kegiatan CSR Bank OCBC NISP disajikan pada halaman 187 pada Laporan Tahunan Terintegrasi Bank. INFORMASI ORANG DALAM Bank OCBC NISP melarang Komisaris, Direksi dan seluruh karyawan menggunakan informasi orang dalam untuk melakukan perdagangan saham Bank OCBC NISP demi keuntungan pribadi maupun pihak lain. Semua informasi disampaikan secara adil kepada seluruh pemegang saham. Untuk menghindari benturan kepentingan, seluruh karyawan Bank OCBC NISP harus tunduk pada Panduan Perilaku Karyawan dan Pedoman Kebijakan Perusahaan. PEMENUHAN REKOMENDASI PEDOMAN TATA KELOLA PERUSAHAAN TERBUKA Menindaklanjuti dikeluarkannya Nomor 21/POJK.04/2015 tanggal 16 November 2015 tentang Penerapan Pedoman Tata Kelola Perusahaan Terbuka, dan SEOJK Nomor 32/SEOJK.04/2015 tanggal 17 November 2015 tentang Pedoman Tata Kelola Perusahaan Terbuka, Bank OCBC NISP telah melakukan berbagai aktivitas dalam rangka memenuhi rekomendasi tersebut seperti dijelaskan pada tabel dibawah ini: No. Rekomendasi Keterangan Aspek 1. Hubungan Perusahaan Terbuka dengan Pemegang Saham Dalam Menjamin Hak-Hak Pemegang Saham Prinsip 1. Meningkatkan Nilai Penyelenggaraan Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) 1.1. Perusahaan Terbuka memiliki cara atau prosedur teknis pengumpulan suara (voting) baik secara terbuka maupun tertutup yang mengedepankan independensi dan kepentingan pemegang saham Seluruh anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris Perusahaan Terbuka hadir dalam RUPS Tahunan Ringkasan risalah RUPS tersedia dalam Situs Web Perusahaan Terbuka paling sedikit selama 1 (satu) tahun. Prinsip 2. Meningkatkan Kualitas Komunikasi Perusahaan Terbuka dengan Pemegang Saham atau Investor Perusahaan Terbuka memiliki suatu kebijakan komunikasi dengan pemegang saham atau investor. Terpenuhi. Bank memiliki prosedur pengambilan suara (voting) secara terbuka dengan cara mengangkat tangan sesuai dengan instruksi pilihan yang ditawarkan oleh pimpinan RUPS dengan mengedepankan independensi dan kepetingan pemegang saham sebagaimana dituangkan dalam Tata Tertib RUPS yang dibacakan dalam RUPS dan tersedia di situs web Terpenuhi. Seluruh anggota Direksi dan 3 (tiga) anggota Dewan Komisaris Bank hadir dalam RUPS Tahunan 2016 dan telah memenuhi tujuan dari rekomendasi ini yaitu dapat memperhatikan, menjelaskan dan menjawab secara langsung permasalahan/pertanyaan yang diajukan pemegang saham terkait mata acara dalam RUPS. Terpenuhi. Ringkasan Risalah RUPS selama 3 (tiga) tahun terakhir tersedia pada situs web www. ocbcnisp.com Terpenuhi. Bank telah memiliki Kebijakan mengenai Pemberian Informasi dan Laporan Kinerja kepada Investor dan Analis sejak tahun OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

91 91 No. Rekomendasi Keterangan 2.2. Perusahaan Terbuka mengungkapkan kebijakan komunikasi Perusahaan Terbuka dengan pemegang saham atau investor dalam situs Web. Terpenuhi. Kebijakan Pemberian Informasi dan Laporan Kinerja kepada Investor tersedia di situs web Aspek 2: Fungsi dan Peran Dewan Komisaris Prinsip 3: Memperkuat Keanggotaan dan Komposisi Dewan Komisaris 3.1. Penentuan jumlah anggota Dewan Komisaris mempertimbangkan kondisi Perusahaan Terbuka Penentuan komposisi anggota Dewan Komisaris memperhatikan keberagaman keahlian, pengetahuan dan pengalaman yang dibutuhkan. Prinsip 4: Meningkatkan Kualitas Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab 4.1. Dewan Komisaris mempunyai kebijakan penilaian sendiri (self-assessment) untuk menilai kinerja Dewan Komisaris Kebijakan penilaian sendiri (self-assessment) untuk menilai kinerja Dewan Komisaris, diungkapkan melalui Laporan Tahunan Perusahaan Terbuka Dewan Komisaris mempunyai kebijakan terkait dengan pengunduran diri anggota Dewan Komisaris apabila terlibat dalam kejahatan keuangan Dewan Komisaris atau Komite yang menjalankan fungsi Nominasi dan Remunerasi menyusun kebijakan suksesi dalam proses Nominasi anggota Direksi. Aspek 3: Fungsi dan Peran Direksi Prinsip 5: Memperkuat Keanggotaan dan Komposisi Direksi 5.1. Penentuan jumlah anggota Direksi mempertimbangkan kondisi Perusahaan Terbuka serta efektifitas dalam pengambilan keputusan Penentuan komposisi anggota Direksi memperhatikan, keberagaman keahlian, pengetahuan, dan pengalaman yang dibutuhkan Anggota Direksi yang membawahi bidang akuntansi atau keuangan memiliki keahlian dan/atau pengetahuan di bidang akuntansi. OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi Terpenuhi. Bank memiliki 8 (delapan) anggota Dewan Komisaris, 4 di antaranya merupakan Komisaris Independen. Terpenuhi. Bank memiliki anggota Dewan Komisaris dengan berbagai keahlian, pengetahuan dan pengalaman sebagaimana tercantum dalam Profil Dewan Komisaris pada halaman 35 Laporan Tahunan Terintegrasi Bank. Terpenuhi. Bank memiliki kebijakan penilaian sendiri (self-assessment) untuk menilai kinerja Dewan Komisaris secara kolegial. Terpenuhi. Kebijakan self-assessment terdapat pada Laporan Tahunan Terintegrasi Bank halaman 86. Terpenuhi. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris mensyaratkan kriteria anggota Dewan Komisaris antara lain 5 tahun sebelum dan selama menjabat tidak pernah dihukum melakukan tindak pidana yang merugikan keuangan negara dan/atau berkaitan dengan sektor keuangan. Dengan demikian, apabila ada anggota Dewan Komisaris terlibat dalam kejahatan keuangan, yang bersangkutan tidak lagi memenuhi kriteria tersebut dan akan mengundurkan diri. Komite Remunerasi dan Nominasi telah melakukan proses identifikasi Talent dan Successor termasuk untuk posisi anggota Direksi. Terpenuhi. Saat ini Bank memiliki 10 (sepuluh) anggota Direksi. Terpenuhi. Bank memiliki anggota Direksi dengan berbagai keahlian, pengetahuan, dan pengalaman sebagaimana tercantum dalam Profil Direksi pada halaman 37 Laporan Tahunan Terintegrasi Bank. Terpenuhi. Tertera pada Profil Direktur pada halaman 38 pada Laporan Tahunan Terintegrasi Bank. Prinsip 6: Meningkatkan Kualitas Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi 6.1. Direksi mempunyai kebijakan penilaian sendiri (self-assessment) untuk menilai kinerja Direksi. Terpenuhi. Bank memiliki pedoman GCG yang mengatur penilaian kinerja Direksi melalui pengisian kertas kerja Self-Assessment GCG untuk faktor penilaian tugas dan tanggung jawab Direksi. Selain itu, Bank juga melakukan penilaian terhadap kinerja Direksi berdasarkan Balance Score Card secara kolegial dan individu Kebijakan penilaian sendiri (self-assessment) untuk menilai kinerja Direksi diungkapkan melalui laporan tahunan Perusahaan Terbuka Direksi mempunyai kebijakan terkait pengunduran diri anggota Direksi apabila terlibat dalam kejahatan keuangan. Aspek 4: Partisipasi Pemangku Kepentingan Prinsip 7: Meningkatkan Aspek Tata Kelola Perusahaan melalui Partisipasi Pemangku Kepentingan. 7.1 Perusahaan Terbuka memiliki kebijakan untuk mencegah terjadinya insider trading Perusahaan Terbuka memiliki kebijakan anti korupsi dan anti fraud Perusahaan Terbuka memiliki kebijakan tentang seleksi dan peningkatan kemampuan pemasok atau vendor. Terpenuhi. Kebijakan tersebut dapat dilihat pada halaman 116 pada Laporan Tahunan Terintegrasi Bank. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi mensyaratkan kriteria anggota Direksi antara lain 5 tahun sebelum dan selama menjabat tidak pernah dihukum melakukan tindak pidana yang merugikan keuangan negara dan/atau berkaitan dengan sektor keuangan. Dengan demikian, apabila ada anggota Direksi terlibat dalam kejahatan keuangan, yang bersangkutan tidak lagi memenuhi kriteria tersebut dan akan mengundurkan diri. Terpenuhi. Bank memiliki Kode Etik yang melarang insider trading. Selain itu Bank memiliki kebijakan Information Wall yang mengelola arus informasi yang bersifat rahasia / tidak untuk diketahui secara luas (selanjutnya disebut inside information ) dan menghindari benturan kepentingan yang mungkin timbul. Informasi yang diperoleh dari dalam dan diketahui oleh satu pihak atau lebih dari suatu bagian organisasi tidak harus diketahui oleh seluruh pihak di suatu organisasi (publik). Terpenuhi. Bank memiliki Kebijakan Pengelolaan Penerimaan Hadiah yang mencakup anti korupsi, Kebijakan Sistem Whistleblowing, dan Kebijakan Anti Fraud. Hal ini juga tercakup dalam Kode Etik yang melarang penerimaan pemberian dan mewajibkan pencatatan dan pelaporan yang akurat dan benar. Terpenuhi. Bank memiliki Kebijakan tentang proses seleksi vendor dengan menerapkan prinsip keterbukaan dan keadilan (fairness). Selain itu kebijakan ini juga mengatur

92 92 No. Rekomendasi Keterangan tentang evaluasi kinerja vendor yang dapat dijadikan sarana bagi vendor untuk melakukan perbaikan Perusahaan Terbuka memiliki kebijakan untuk pemenuhan hak-hak kreditur Perusahaan Terbuka memilki kebijakan sistem whistleblowing Perusahaan Terbuka memiliki kebijakan pemberian insentif jangka panjang kepada Direksi dan karyawan. Aspek 5: Keterbukaan Informasi Prinsip 8. Meningkatkan Pelaksanaan Keterbukaan Informasi 8.1. Perusahaan Terbuka memanfaatkan penggunaan teknologi informasi secara lebih luas selain Situs Web sebagai media keterbukaan informasi Laporan Tahunan Perusahaan Terbuka mengungkapkan pemilik manfaat akhir dalam kepemilikan saham Perusahaan Terbuka paling sedikit 5% (lima persen), selain pengungkapan pemilik manfaat akhir dalam kepemilikan saham Perusahaan Terbuka melalui pemegang saham utama dan pengendali. Terpenuhi. Bank memiliki Kebijakan/Pedoman GCG yang antara lain mengatur kewajiban Bank untuk melindungi dan memenuhi hak-hak kreditur. Selain itu hak-hak kreditur juga dicantumkan dalam setiap perjanjian pemberian pinjaman dari kreditur. Terpenuhi. Bank memiliki kebijakan sistem whistleblowing. Terpenuhi. Bank memiliki kebijakan Remunerasi yang mencakup antara lain pemberian insentif jangka panjang kepada Direksi dan karyawan. Terpenuhi. Bank telah memanfaatkan perkembangan teknologi informasi melalui situs web perusahaan dan beberapa akun sosial media seperti facebook, twitter, instagram dan youtube. Terpenuhi. Bank telah mengungkapkannya pada Laporan Tahunan halaman 40 pada Laporan Tahunan Terintegrasi Bank. LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN UNIT USAHA SYARIAH BANK OCBC NISP Unit Usaha Syariah Bank OCBC NISP ( UUS Bank OCBC NISP ) selalu memegang teguh komitmen untuk mendukung penerapan Good Corporate Governance (GCG) Bank OCBC NISP secara keseluruhan. Dengan dibukanya Unit Usaha Syariah ( UUS ) Bank OCBC NISP pada tanggal 12 Oktober 2009, maka diharapkan kebutuhan Nasabah atas pelayanan produk dan jasa perbankan syariah di Indonesia dapat terpenuhi. Dalam memenuhi kebutuhan Nasabahnya tersebut, UUS Bank OCBC NISP terus mengembangkan Kantor Cabang Syariah dan Layanan Syariah di kotakota di Indonesia. Saat ini OCBC NISP Syariah telah membuka 10 (sepuluh) Kantor Cabang Syariah yaitu di Jakarta, Bandung, Surabaya, Semarang, Makassar, Medan, Balikpapan, Palembang, Pontianak dan Batam beserta 277 (dua ratus tujuh puluh tujuh) Kantor Layanan Syariah yang tersebar di wilayah DKI Jakarta dan sekitarnya (Jakarta, Bogor, Tangerang dan Bekasi), Banten, Jawa Barat, Jawa Timur, DIY Yogyakarta, Jawa Tengah, Sulawesi Selatan, Sumatera Utara, Kalimantan Timur, Sumatera Selatan, Bali, Nusa Tenggara Barat (NTB), Sulawesi Utara, Sulawesi Tenggara, Kalimantan Barat, Jambi, Kalimantan Selatan, Sumatera Barat, Riau dan Lampung. Pelaksanaan tata kelola UUS Bank OCBC NISP dilakukan dengan memperhatikan ketentuan perundangundangan yang berlaku, prinsip syariah dan prinsip kehatihatian dunia perbankan. Prinsip-prinsip Tata Kelola Perusahaan UUS Bank OCBC NISP dalam pelaksanaan tata kelola perusahaannya selalu memperhatikan dan menerapkan prinsip-prinsip keterbukaan (Transparency), Akuntabilitas (Accountability), Pertanggungjawaban (Responsibility), Profesional (Professional), dan Kewajaran (Fairness). Dalam penerapan Pelaksanaan GCG telah disusun Pedoman dan Tata Tertib Kerja untuk Direktur UUS dan Dewan Pengawas Syariah. Direktur UUS Bank OCBC NISP telah mengangkat Direktur UUS yaitu Sdr. Andrae Krishnawan W berdasarkan hasil Rapat Umum Pemegang Saham tertanggal 3 April 2013 yang bertanggung jawab penuh atas pelaksanaan pengelolaan UUS Bank OCBC NISP berdasarkan prinsip kehati-hatian dan Prinsip Syariah. Tugas dan Tanggung Jawab Direktur UUS Bank OCBC NISP adalah: OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

93 1. Bertanggung jawab penuh atas pengelolaan kegiatan UUS berdasarkan prinsip kehati-hatian dan prinsip Syariah. 2. Wajib menindaklanjuti rekomendasi dari hasil pengawasan Dewan Pengawas Syariah. 3. Wajib menyediakan data dan informasi terkait dengan pemenuhan prinsip Syariah yang akurat, relevan dan tepat waktu kepada Dewan Pengawas Syariah. 4. Wajib menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari Satuan Kerja Audit Internal Bank, Auditor Eksternal, hasil pengawasan Bank Indonesia/Otoritas Jasa Keuangan dan/atau hasil pengawasan otoritas lain terkait dengan pengelolaan kegiatan usaha berdasarkan Prinsip Syariah. 5. Terkait dengan penerapan Manajemen Risiko, wewenang dan tanggung jawab Direktur UUS paling kurang mencakup: a. Menyusun kebijakan dan strategi manajemen risiko secara tertulis dan komprehensif. b. Bertanggung jawab atas pelaksanaan kebijakan manajemen risiko dan eksposur risiko yang diambil oleh UUS Bank OCBC NISP secara keseluruhan. c. Mengevaluasi dan memutuskan transaksi yang memerlukan persetujuan Direktur UUS. d. Mengembangkan budaya manajemen risiko pada seluruh jenjang organisasi UUS Bank OCBC NISP. e. Memastikan peningkatan kompetensi sumber daya manusia yang terkait dengan manajemen risiko. f. Memastikan bahwa fungsi manajemen risiko telah beroperasi secara independen. g. Melaksanakan kaji ulang secara berkala untuk memastikan: 1) Keakuratan metodologi penilaian risiko. 2) Kecukupan implementasi sistem informasi manajemen risiko. 3) Ketepatan kebijakan, prosedur dan penetapan limit risiko. Dewan Pengawas Syariah UUS Bank OCBC NISP memiliki 2 (dua) orang Dewan Pengawas Syariah yaitu : 1. Ketua : Muhammad Anwar Ibrahim 2. Anggota : Mohammad Bagus Teguh Perwira 1. Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Pengawas Syariah Dewan Pengawas Syariah melakukan tugas dan tanggung jawab dengan memberikan nasihat dan saran kepada Direktur UUS serta mengawasi kegiatan UUS Bank OCBC NISP yang dilakukan berdasarkan prinsip Syariah yang berlaku, antara lain meliputi : a. Menilai dan memastikan pemenuhan Prinsip Syariah dalam pedoman operasional dan produk yang dikeluarkan UUS Bank OCBC NISP. b. Mengawasi proses pengembangan produk baru UUS Bank OCBC NISP sejak awal sampai dengan dikeluarkannya produk tersebut. c. Memberikan opini syariah terhadap produk baru UUS Bank OCBC NISP dan/atau pembiayaan yang direstrukturisasi. d. Meminta fatwa kepada Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia untuk produk baru yang belum ada fatwanya. e. Melakukan review secara berkala atas pemenuhan Prinsip Syariah terhadap mekanisme penghimpunan dana dan penyaluran dana serta pelayanan jasa-jasa UUS Bank OCBC NISP. f. Meminta data dan informasi terkait dengan aspek syariah dari satuan kerja UUS dalam rangka pelaksanaan tugasnya. g. Menyampaikan hasil pengawasan syariah kepada Direksi, Dewan Komisaris, Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia dan Otoritas Jasa Keuangan sesuai dengan ketentuan dan perundang-undangan yang berlaku. 2. Kriteria dan Indepedensi Dewan Pengawas Syariah Pada tahun 2016, komposisi, kriteria dan independensi Dewan Pengawas Syariah, telah sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia sebagai berikut: a. Anggota DPS memiliki integritas, yang paling kurang mencakup: 1) Memiliki akhlak dan moral yang baik. 2) Memiliki komitmen untuk mematuhi ketentuan perbankan Syariah dan ketentuan peraturan OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi 93

94 94 perundang-undangan yang berlaku. 3) Memiliki komitmen terhadap pengembangan perbankan Syariah yang sehat dan tangguh (sustainable). 4) Tidak termasuk dalam daftar tidak lulus uji kepatuhan dan kelayakan sebagaimana diatur dalam ketentuan mengenai uji kemampuan dan kepatuhan (fit and proper test) yang ditetapkan oleh Otoritas Jasa Keuangan. b. Anggota DPS merupakan para profesional yang memiliki kompetensi, yang sekurang-kurangnya memiliki pengetahuan dan pengalaman di bidang Syariah mu amalah dan pengetahuan perbankan dan/atau keuangan secara umum. c. Anggota DPS memiliki reputasi keuangan yang baik, paling kurang mencakup: 1) Tidak termasuk dalam daftar kredit macet. 2) Tidak pernah dinyatakan pailit atau menjadi pemegang saham, anggota Dewan Komisaria, atau anggota Direksi suatu perseroan dan/atau anggota pengurus suatu badan usaha yang dinyatakan bersalah menyebabkan suatu perseroan dan/atau badan usaha dinyatakan pailit, dalam waktu 5 (lima) tahun terakhir sebelum dicalonkan. d. Anggota DPS merangkap jabatan sebagai anggota DPS pada lembaga keuangan Syariah lain tidak lebih dari 4 (empat) lembaga keuangan syariah lain. Berikut adalah jabatan rangkap yang dijabat oleh DPS yaitu: Muhammad Anwar Ibrahim 1. Ketua Dewan Pengawas Syariah Bank Internasional Indonesia Syariah. 2. Ketua Dewan Pengawas Syariah PT. Prudential Life Assurance Muhammad Bagus Teguh Perwira 1. Anggota Dewan Pengawas Syariah PT Schroder Investment Management Indonesia 2. Anggota Dewan Pengawas Syariah Citibank N.A. 3. Ketua Dewan Pengawas Syariah PT. Indosurya Asset Management 4. Ketua Dewan Pengawas Syariah PT. Aberdeen Asset Management. 3. Masa Jabatan Dewan Pengawas Syariah No. Nama Jabatan Tanggal Penunjukan Pertama Kali (Persetujuan BI) RUPS Masa Jabatan 1 Muhammad Anwar Ibrahim Ketua DPS 14 September April Mohammad Bagus Teguh Perwira Anggota DPS 14 September April Rapat Dewan Pengawas Syariah Rapat Dewan Pengawas Syariah wajib di selenggarakan paling kurang 1 (satu) kali dalam 1 (satu) bulan. Selama tahun 2016 telah dilakukan rapat DPS sebanyak 12 (dua belas) kali dan dihadiri oleh masing-masing anggota DPS, sehingga dengan demikian, frekuensi rapat yang telah dihadiri DPS selama tahun 2016 telah memenuhi ketentuan yang berlaku. Hasil dan Keputusan Penting Rapat Dewan Pengawas Syariah hingga bulan Desember 2016 adalah: a. Produk dana pihak ketiga antara lain Tabungan Mudharabah ib, Hadiah dalam Tabungan Syariah, pemberian poin, Nasabah/ahli waris yang melakukan penutupan rekening sebelum tanggal bagi hasil, selisih kas Teller. b. Produk pembiayaan antara lain Take Over Top Up, perubahan tanggal pembayaran pada fasilitas pembiayaan, Penandatanganan Proposal Pembiayaan Syariah, Stay KPR ib, Surat Pemberitahuan Peninjauan Kembali Harga Sewa (Ujrah Bank), Akad Musyarakah Mutanaqisah corporate, perusahaan yang dibiayai, biaya commitment, pembiayaan ke Multifinance. c. Produk Treasury antara lain Sukuk, RAK, Akad Wadiah RAK, Bank Koresponden. 5. Pelatihan Dewan Pengawas Syariah Dalam rangka mendukung pelaksanaan tugas dan tanggung jawab, anggota DPS wajib mengikuti Ijtima Sanawi (Annual Meeting) yang diadakan setiap setahun sekali yaitu tanggal 8-9 Desember Laporan Hasil Pengawasan Dewan Pengawas Syariah OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

95 Pada Semester II tahun 2016, DPS melaporkan : a. Laporan pelaksanaan atas kesesuaian produk dan jasa Bank dengan fatwa Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia: 1) Adanya kesesuaian produk dan jasa Bank dengan fatwa DSN-MUI untuk kegiatan pembiayaan (KPR ib), penghimpunan dana pihak ketiga ( Tanda ib, Tabunganku ib, Tanda ib, Taka ib, Giro ib, Deposito ib, Tabungan Komunitas, Tabungan Mudharabah ib dan Tabungan Simpel ib), Kegiatan Treasury (Sukuk Ritel Pemerintah dan Fasbis) dan pelayanan jasa perbankan (Transfer, pemindahbukuan dan Electronic Banking). 2) Tidak terdapat produk dan jasa yang dilakukan bank yang tidak/belum diatur dalam fatwa DSN-MUI. b. Pengawasan terhadap kegiatan Bank dari 15 (lima belas) sampel pembiayaan KPR ib, 445 (empat ratus empat puluh lima) sampel Penghimpunan Dana Pihak Ketiga, 43 (empat puluh tiga) sampel transaksi treasury dan 72 (tujuh puluh dua) sampel Pelayanan Jasa yang diberikan, tidak terdapat kegiatan yang dilakukan Bank yang belum/tidak sesuai dengan SOP Bank. 7. Remunerasi Dewan Pengawas Syariah Rumusan remunerasi dihasilkan melalui pembahasan yang dilakukan oleh Komite Nominasi dan Remunerasi yang selanjutnya diajukan kepada Dewan Komisaris. Paket remunerasi Dewan Pengawas Syariah pada 31 Desember 2016 adalah sebagai berikut: 95 Jenis Remunerasi dan Fasilitas Lain Dewan Pengawas Syariah (DPS) Jumlah Orang (Rp Juta) Remunerasi (gaji,bonus,tunjangan rutin dan fasilitas lainnya) Fasilitas lain seperti perumahan, transportasi,asuransi, kesehatan,dll: a. Yang dapat dimiliki b. Yang tidak dapat dimiliki Jumlah Daftar Konsultan UUS Pada tahun 2016, UUS tidak menggunakan konsultan untuk aktivitasnya. UUS pernah menggunakan konsultan pada tahun 2010 untuk meluncurkan produk Pembiayaan KPR ib dengan akad Musyarakah Mutanaqisah. Konsultan yang digunakan UUS pada tahun 2010 adalah konsultan hukum Bratajaya & Assosiates yang membantu merevisi atas draft akad yang akan digunakan untuk setiap pengikatan Pembiayaan. Tetapi pada perkembangan selanjutnya revisi akad dilakukan oleh in house legal dan dibantu oleh corporate legal. Internal Fraud Dari awal terbentuknya UUS Bank OCBC NISP hingga 31 Desember 2016 tidak ada kasus fraud terjadi di UUS. Jumlah kasus yang dilakukan oleh Dewan Komisaris/Direksi Pegawai Tetap Pegawai Tidak Tetap Internal Fraud dalam 1 tahun Tahun Tahun Tahun Tahun Tahun Tahun Sebelumnya Berjalan Sebelumnya Berjalan Sebelumnya Berjalan Total Fraud Telah diselesaikan Dalam proses penyelesaian di internal Belum diupayakan Penyelesaiannya Telah ditindaklanjuti melalui proses hukum Perkara Hukum Sampai dengan 31 Desember 2016, tidak terdapat kasus atau perkara hukum perdata dan pidana di lingkungan UUS Bank OCBC NISP. Permasalahan Hukum Perdata Pidana Telah selesai (telah mempunyai kekuatan hukum yang tetap) - - Dalam Proses Penyelesaian - - Jumlah - - OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

96 96 Penyaluran Dana Kebajikan dari UUS Bank OCBC NISP untuk kegiatan sosial Pada tahun 2016 UUS Bank OCBC NISP menyalurkan Dana Kebajikan sebesar Rp ,- yang sumber dananya dari UUS Bank OCBC NISP, dan penyaluran Dana Kebajikan tersebut melalui kegiatan sosial yaitu: ib Peduli yang di koordinir oleh BI (Bank Indonesia) Kegitatan Bulan Suci Ramadhan Kegiatan Gerakan Ekonomi Syariah (Gres) yang di koodinir oleh PKES (Pusat Komunikasi Ekonomi Syariah) dan BI (Bank Indonesia) Mudik CSR 2016 (kegiatan Ramadhan) CSR MTQ di Batam Memberikan santunan anak yatim ke Yayasan Baitul Maal Hidaya Pendapatan Non Halal dan Penggunaannya Dalam pelaksanaan kegiatan UUS Bank OCBC NISP sampai dengan 31 Desember 2016 tidak terdapat pendapatan Non Halal. Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan UUS UUS Bank OCBC NISP telah menyajikan dan mengumumkan Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan pada Surat Kabar Nasional dan menyampaikannya ke Bank Indonesia. Self-Assessment UUS Bank OCBC NISP Pada tahun 2016, UUS Bank OCBC NISP telah menyelenggarakan self-assessment GCG. Self-assesment yang dilakukan mengacu kepada ketentuan Bank Indonesia tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah dimana diatur dalam PBI No. 11/33/ PBI/2009 tanggal 7 Desember 2009 dan SEBI No. 12/13/ DPbS tanggal 30 April Dalam kegiatan self-assessment, dilakukan pemeringkatan dalam penilaian terhadap pelaksanaan penerapan Tata Kelola Perusahaan bagi UUS Bank OCBC NISP dengan didasarkan pada hasil perbandingan antara kinerja penerapan GCG di Bank OCBC NISP dengan kriteria minimal penerapan yang ditentukan oleh Bank Indonesia. Penilaian terhadap pelaksanaan GCG bagi UUS Bank OCBC NISP diwujudkan dan difokuskan dalam 5 (lima) faktor yang terdiri dari: 1) Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direktur UUS. 2) Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Pengawas Syariah. 3) Pelaksanaan Prinsip Syariah dalam kegiatan penghimpunan dana dan penyaluran dana serta pelayanan jasa. 4) Penyaluran dana kepada nasabah pembiayaan inti dan penyimpanan dana oleh deposan inti. 5) Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan UUS, laporan pelaksanaan GCG serta pelaporan internal. Kesimpulan Umum Hasil Self-Assessment Tata Kelola Perusahaan yang Baik Berdasarkan penilaian pada Self-Assessment Tata Kelola Perusahaan yang Baik yang merupakan perbandingan antara kinerja penerapan Tata Kelola Perusahaan di UUS Bank OCBC NISP dengan kriteria minimal penerapan. Tata Kelola Perusahaan yang Baik dilaporkan sebagai berikut: No. Faktor 1. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direktur UUS. Peringkat Bobot Nilai (a) (b) (a) x (b) Keterangan 1 35,00% 0,35 Direktur UUS sangat memperhatikan pengelolaan UUS berdasarkan prinsip kehati-hatian dan prinsip perbankan Syariah, serta selalu menindaklanjuti rekomendasi dari hasil pengawasan DPS, dan selalu OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

97 97 No. Faktor Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Pengawas Syariah. Pelaksanaan prinsip syariah dalam kegiatan penghimpunan dana dan penyaluran dana serta pelayanan jasa. Penyaluran dana kepada nasabah pembiayaan inti dan penyimpanan dana oleh deposan inti Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan, laporan pelaksanaan Tata Kelola Perusahaan yang Baik dan pelaporan internal Peringkat (a) Bobot (b) Nilai (a) x (b) Keterangan siap dengan data dan informasi terkait dengan pemenuhan Prinsip Syariah yang akurat, relevan dan tepat waktu kepada DPS. 1 20,00% 0,2 DPS telah memenuhi kecukupan komposisi, kriteria serta independen. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab serta penyelenggaraan rapat telah sesuai dengan ketentuan. DPS telah transaparan atas rangkap jabatan serta tidak memanfaatkan UUS untuk kepentingan pribadi. 1 10,00% 0,1 UUS telah memenuhi Prinsip Syariah dalam produk UUS, kegiatan penghimpunan dana, penyaluran dana dan pelayanan jasa. 1 10,00% 0,1 UUS telah menerapkan prinsip kehati-hatian serta memiliki kebijakan dan prosedur yang terkini atas penyaluran dana kepada Nasabah Inti dan penyimpanan dana oleh Deposan inti. 1 25,00% 0,25 Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan, laporan pelaksanaan Tata kelola perusahaan yang Baik dan pelaporan internal telah sesuai dengan ketentuan Nilai Komposit 100,00% 1,00 Sangat Baik Keterangan Nilai Komposit Nilai Komposit Predikat Komposit Nilai <1,5 Sangat Baik 1,5 Nilai Komposit <2,5 Baik 2,5 Nilai Komposit < 3,5 Cukup Baik Cukup Baik 3,5 Nilai Komposit < 4,5 Kurang Baik 4,5 Nilai Komposit < 5 Tidak Baik Nilai Komposit dan Predikat Hasil self-assessment Tata Kelola Perusahaan yang Baik tahun 2016 menunjukkan bahwa penerapan Tata Kelola pada UUS Bank OCBC NISP mencapai peringkat 1,00 dengan kategori Sangat Baik. Kelemahan dan Penyebab Hasil Self-Assessment Tata Kelola Perusahaan yang Baik tahun 2016 Menunjukkan bahwa tidak terdapat kelemahan signifikan dalam penerapan Tata Kelola Perusahaan yang Baik di UUS Bank OCBC NISP. Kekuatan Pelaksanaan Tata Kelola Perusahaan yang Baik Peran Aktif Direktur UUS dan DPS dalam memastikan pemenuhan prinsip syariah dalam kegiatan usahanya serta komitmen seluruh pihak dalam organisasi UUS dan unit terkait, maka pelaksanaan Tata Kelola Perusahaan yang Baik di UUS Bank OCBC NISP, dapat dilaksanakan sesuai dengan peraturan dan perundang undangan yang berlaku dengan menjunjung tinggi prinsip-prinsip syariah. Tindak Lanjut Sejalan dengan pengembangan usahanya, UUS Bank OCBC NISP akan tetap berkomitmen dalam penerapan Tata Kelola Perusahaan yang Baik serta melakukan penyempurnaan yang berkesinambungan atas pelaksanaan setiap aspek Tata Kelola Perusahaan yang Baik demi kemapanan jangka panjang (sustainability) tata kelola. Riwayat Hidup Singkat Dewan Pengawas Syariah Muhammad Anwar Ibrahim Warga Negara Indonesia, 76 tahun. Ketua Dewan Pengawas Syariah Bank OCBC NISP sejak OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi Saat ini juga menjabat sebagai Wakil Ketua Pelaksana Harian Dewan Pengawas Syariah Nasional Indonesia pada Majelis Ulama Indonesia Pusat, Anggota Pendiri International Shari ah Research Academy for Islamic Finance Malaysia (ISRA), Ketua Dewan Pengawas Syariah Bank Internasional Indonesia Syariah, Ketua DPS PT Prudential Life Assurance, dan Dosen Pengantar Ekonomi Islam pada Fakultas Ekonomi Universitas Trisakti dan Keuangan Negara menurut Fiqh Islam di Universitas Islam Negeri Jakarta.

98 98 Ketua Dewan Pengawas Lulusan S2 di bidang Ushululfiqh (Sumber dan Filsafat Hukum Islam) (1969) dan gelar Doktor di bidang yang sama (1978), keduanya dari Universitas Al Azhar, Kairo Warga Negara Indonesia, 39 tahun Anggota Dewan Pengawas Syariah Bank OCBC NISP sejak Mohammad Bagus Teguh Perwira Anggota Dewan Pengawas Saat ini menjabat sebagai anggota Dewan Pengawas Syariah di PT Schoders Investment Management Indonesia, Ketua Dewan Pengawas Syariah PT. Aberdeen Asset Management, Ketua Dewan Pengawas Syariah PT. Indosurya Asset Management, Penasehat Syariah pada Citibank N.A., Anggota Kelompok Kerja Perbankan dan Keuangan Komite Ekonomi dan Industri Nasional Republik Indonesia, Anggota Badan Pelaksana Harian - Dewan Syariah Nasional - Majelis Ulama Indonesia, dan juga berprofesi sebagai Financial Planner Independent. Menyelesaikan program Sarjana bidang Kajian Islam & Bahasa Arab di Universitas Al Azhar, Kairo (1999) dan program Pasca Sarjana bidang Ekonomi Islam di Universitas Islam Negeri Syarif Hidayatullah, Jakarta (2007). Dengan Hormat, Pramukti Surjaudaja Presiden Komisaris Parwati Surjaudaja Presiden Direktur OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

99 99 INFORMASI PERUSAHAAN ALAMAT PERUSAHAAN PT Bank OCBC NISP, Tbk. Head Office OCBC NISP TOWER Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. 25 Jakarta Indonesia Tel. (62-21) Fax. (62-21) Homepage: PT Great Eastern Life Indonesia Head Office Menara Karya Lantai 5 Jl. HR Rasuna Said Blok X-5 Kav. 1-2 Jakarta Indonesia Tel. (62-21) Fax. (62-21) Homepage: PT OCBC Sekuritas Head Office Indonesia Stock Exchange Building Tower 2, 29th Floor Suite 2901 Jl. Jend Sudirman Kav Jakarta Indonesia Tel. (62-21) Fax. (62-21) Homepage: OCBC NISP 2016 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

100 1 LAPORAN TAHUNAN TATA KELOLA TERINTEGRASI 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

101 2 KONGLOMERASI KEUANGAN OCBC DI INDONESIA OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

102 3 DAFTAR ISI 04 Pendahuluan 06 Laporan Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi 07 Struktur Konglomerasi Keuangan 07 Struktur Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia 08 Struktur Konglomerasi yang Lebih Luas 09 Struktur Kepemilikan Saham Pada Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia 10 Struktur Kepengurusan Pada Entitas Utama dan Lembaga Jasa Keuangan (LJK) 17 Kebijakan Intra-Grup 19 Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governance PT Bank OCBC NISP, Tbk. Tahun LAMPIRAN Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

103 4 Pendahuluan PT Bank OCBC NISP, Tbk., PT OCBC Sekuritas dan PT Great Eastern Life Indonesia merupakan Lembaga Jasa Keuangan ( LJK ) yang tergabung dalam Konglomerasi Keuangan Indonesia di bawah Oversea-Chinese Banking Corporation Limited selaku pemegang saham pengendali terakhir (ultimate shareholder). Berdasarkan ketentuan OJK terkait Konglomerasi Keuangan, PT Bank OCBC NISP, Tbk. ( Bank OCBC NISP ) telah ditunjuk oleh OCBC Overseas Investment Pte. Ltd. sebagai Entitas Utama dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia, PT Great Eastern Life Indonesia dan PT OCBC Sekuritas sebagai perusahaan terelasi (sister company). Sebagai Entitas Utama, Bank OCBC NISP wajib menerapkan Tata Kelola Terintegrasi yang baik dan efektif. Dalam melakukan penerapan tersebut, Entitas Utama senantiasa berkoordinasi dengan masing-masing LJK. Koordinasi yang dilakukan adalah berupa memastikan penerapan kelima prinsip dasar Tata Kelola ( Good Corporate Governance ) yaitu: transparansi (transparency), akuntabilitas (accountability), pertanggung jawaban (responsibility), independensi (independency) dan kewajaran (fairness). Dalam kewajibannya sebagai Entitas Utama, Bank OCBC NISP wajib menyusun dan menyampaikan laporan penilaian pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi secara berkala dan Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi kepada OJK. Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi dibagi menjadi 6 (enam) bagian, yaitu: Bagian I (Laporan Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi) menjabarkan hasil penilaian sendiri atas pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi dengan menggunakan kertas kerja penilaian sendiri Tata Kelola Terintegrasi, yang mana menilai 7 (tujuh) faktor penilaian. Bagian II (Struktur Konglomerasi Keuangan dan Struktur Konglomerasi yang Lebih Luas) menggambarkan struktur Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia dan struktur konglomerasi yang lebih luas dalam hal berbeda. Bagian III (Struktur Kepemilikan Saham pada Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia) menggambarkan pihak-pihak yang menjadi pemegang saham LJK dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia sampai dengan pemegang saham pengendali terakhir (ultimate shareholder). Bagian IV (Struktur Kepengurusan pada Entitas Utama dan LJK) menggambarkan pihak-pihak yang menjadi pengurus pada PT Bank OCBC NISP, Tbk., PT OCBC Sekuritas dan PT Great Eastern Life Indonesia dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia. Bagian V (Kebijakan Intra-Grup) menjelaskan mengenai kebijakan intra-grup yang disusun oleh Entitas Utama dalam mengidentifikasi, mengelola, dan memitigasi transaksi intra-grup. Bagian VI (Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governance PT Bank OCBC NISP, Tbk. tahun 2015) menjabarkan isi Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governance tahun OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

104 Dengan beragamnya regulasi yang mengatur tentang tata kelola untuk masing-masing sektor jasa keuangan dan penerapan tata kelola serta budaya tata kelola pada masing-masing LJK dapat menjadi tantangan dalam penerapan Tata Kelola Terintegrasi. Namun, dengan senantiasa menjalankan setiap prinsip tata kelola terintegrasi dan pedoman tata kelola terintegrasi, serta evaluasi dan pengawasan yang dilakukan oleh Dewan Komisaris dan Direksi Entitas Utama yang memadai, maka diharapkan Tata Kelola Terintegrasi pada Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia dapat diterapkan secara proporsional. 5 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

105 6 Bagian I Laporan Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi Dalam menjalankan fungsinya sebagai Entitas Utama, Bank OCBC NISP melakukan penilaian sendiri (selfassessment) atas pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi dengan menggunakan kertas yang telah ditetapkan oleh OJK. Penilaian pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi meliputi 7 (tujuh) faktor penilaian pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi, yaitu: a. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi Entitas Utama; b. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris Entitas Utama; c. Tugas dan tanggung jawab Komite Tata Kelola Terintegrasi; d. Tugas dan tanggung jawab Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi; e. Tugas dan tanggung jawab Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi; f. Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi; dan g. Penyusunan dan pelaksanaan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. Penilaian Tata Kelola Terintegrasi merupakan penilaian atas pelaksanaan atau penerapan prinsip Tata Kelola Terintegrasi dengan memperhatikan signifikansi dan/atau materialitas suatu permasalahan terhadap penerapan Tata Kelola Terintegrasi pada Konglomerasi Keuangan. Penilaian Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi dilakukan secara komprehensif dan terstruktur. Penilaian dilakukan dengan mengevaluasi struktur (governance structure), proses (governance process), dan hasil (governance outcome) Tata Kelola Terintegrasi pada masing-masing faktor penilaian. Penilaian sendiri (self-assessment) terhadap pelaksanaan tata kelola terintegrasi dilakukan secara berkala (semesteran). Berdasarkan hasil penilaian tersebut, Entitas Utama menyusun laporan Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi yang ditandatangani oleh Direktur Utama Entitas Utama dan Direktur Kepatuhan Entitas Utama. Berdasarkan penilaian sendiri yang dilakukan oleh Entitas Utama untuk periode penilaian Juli Desember 2015 peringkat pelaksanaan tata kelola terintegrasi adalah 2 (dua) yaitu Konglomerasi Keuangan dinilai telah melakukan penerapan Tata Kelola Terintegrasi yang secara umum Baik. Hal ini tercermin dari pemenuhan yang memadai atas penerapan prinsip Tata Kelola Terintegrasi. Apabila terdapat kelemahan dalam penerapan Tata Kelola Terintegrasi, secara umum kelemahan tersebut kurang signifikan dan dapat diselesaikan dengan tindakan normal oleh Entitas Utama dan/atau LJK. Laporan Penilaian Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi posisi 31 Desember 2015 (terlampir). OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

106 7 Bagian II Struktur Konglomerasi Keuangan A. Struktur Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia Pemegang Saham Pengendali OCBC Bank OCBC Overseas Investment Pte. Ltd. (OOI Ltd.) The Great Eastern Life Assurance Company Limited PT OCBC NISP, Tbk. PT OCBC Sekuritas PT Great Eastern Life Indonesia Perbankan Sekuritas Asuransi Indonesia Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

107 8 B. Struktur Konglomerasi yang Lebih Luas OCBC Bank merupakan bank tertua di Singapura yang terbentuk pada tahun 1932 dari penggabungan tiga bank lokal, di mana bank yang tertua telah berdiri sejak tahun Saat ini OCBC Bank dikenal sebagai penyedia jasa keuangan kedua terbesar di Singapura berdasarkan jumlah aset, dengan total aset sebesar S$390 miliar pada tanggal 31 Desember OCBC tercatat pada SGX-ST, dan merupakan salah satu perusahaan public terbesar di Singapura berdasarkan kapitalisasi pasar. Jumlah kapitalisasi pasar OCBC mencapai S$36 miliar pada tanggal 31 Desember 2015, berdasarkan harga penutupan saham biasa perusahaan. OCBC Bank merupakan salah satu bank dengan peringkat tertinggi di dunia, memiliki peringkat Aa1 dari Moody s. Diakui akan stabilitas dan keuangannya yang kuat, OCBC Bank mendapatkan penghargaan Asean s strongest banks dan diantara lima bank terkuat di dunia berdasarkan Bloomberg Markets untuk lima tahun berturut-turut sejak pemberian peringkat di tahun OCBC Bank Perbankan Asuransi Manajemen Aset dan Holding Investment Sekuritas Bank of Singapore Limited (Singapura) Great Eastern Life Assurance Berhad (Malaysia) Lion Global Investors Limited (Singapura) OCBC Securities Private Limited (Singapura) OCBC Al-Amin Bank Berhad (Malaysia) Overseas Assurance Corporation Berhad (Malaysia) Great Eastern Holdings Limited (Singapura) PT OCBC Sekuritas (Indonesia) OCBC Bank Berhad (Malaysia) The Great Eastern Life- Assurance Company Limited (Singapura) OCBC Bank Limited (China) The Overseas Assurance Corporation Limited (Singapura) OCBC Wing Hang Bank Limited (Hong Kong) PT Great Eastern Life Indonesia (Indonesia) Wing Hang Bank Limited (China) Banco OCBC Weng Hang, S.A. (Macau) PT OCBC NISP, Tbk. (Indonesia) OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

108 9 Bagian III Struktur Kepemilikan Saham pada Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia PEMEGANG SAHAM PENGENDALI OCBC Bank Dewan Komisaris & Direksi OCBC Overseas Investment Pte Ltd (OOI) Masyarakat (Kepemilikan Masing-masing < 5%) PT Han Yang Primatama The Great Eastern Life Assurance Company Limited 0.01% 85.80% 14.91% 0.84% 99.16% PT OCBC NISP, Tbk. PT Great Eastern Life Indonesia PT Farnella Mandiri Utama 5% 95% PT OCBC Sekuritas Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

109 10 Bagian IV Struktur Kepengurusan pada Entitas Utama dan LJK dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia A. Struktur Kepengurusan Pada PT Bank OCBC NISP, Tbk. Sebagai Entitas Utama dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia Rapat Umum Pemegang Saham Direksi Dewan Komisaris Internal Audit Wholesale Banking Group Enterprise Banking Group Emerging Business Group Treasury Group Consumer Banking Group Wholesale Banking Enterprise Banking National Emerging Business Treasury Trading Senior Corporate Executive Wholesale Banking Credit Management Enterprise Banking Jakarta & Kalimantan National Funding Business Asset Liability Management Division National Consumer Business Transaction Banking Group Enterprise Banking Medan, Palembang & Sumatera Emerging Business Management Treasury Advisory Secured Loan Head of Transaction Banking Enterprise Banking Bandung Business Management Wealth Management Product Trade Finance Enterprise Banking Credit Management Liability Product Cash Management Client Service & Delivery Transaction Banking Business Management Financial Institution Commercial Banking Group National Commercial Business A National Commercial Business B Commercial Quality Assurance Commercial Portfolio Quality Management Secured Loan Secured Credit Initiation Unsecured Loan Consumer Marketing Strategy Unit Usaha Syariah Division Non-Division OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

110 11 Network Group Risk Management Group Human Capital Group Operation & IT Group Financial & Planning Group Independent Group National Network A Head of Credit Risk Head of Human Capital Corporate Legal Financial Control Compliance National Network B Corporate Credit Risk Management HC Planning & Employee Engagement Operation Services Corporate Planning & Development AML CFT Network Sales Management Commercial Credit Risk Management HC Business Partner A Operation Process Management Reporting Corporate Secretary Network Management Consumer Credit Risk Management HC Business Partner B Transaction Banking Operations Corporate Communication Operational Risk Management HC Business Partner C Credit Operations Asset Recovery Management HC Management Operations Monitoring Enterprise Policy & Portfolio Management HC Services Operations Development Market & Liquidity Risk Management HC Talent, Learning & Development Customer Experience Business Solutions Technology Enterprise Support Technology Central Procurement Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

111 12 Susunan pengurus PT Bank OCBC NISP, Tbk. posisi 31 Desember 2015 sebagai berikut: KOMISARIS 1. Pramukti Surjaudaja Presiden Komisaris 2. Peter Eko Sutioso Wakil Presiden Komisaris* 3. Roy Athanas Karaoglan Komisaris* 4. Jusuf Halim Komisaris* 5. Samuel Nag Tsien Komisaris 6. Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) Komisaris 7. Kwan Chiew Choi Komisaris* 8. Hardi Juganda Komisaris DIREKSI 1. Parwati Surjaudaja Presiden Direktur 2. Yogadharma Ratnapalasari Direktur 3. Rama Pranata Kusumaputra Direktur 4. Hartati Direktur* 5. Emilya Tjahjadi Direktur 6. Martin Widjaja Direktur 7. Andrae Krishnawan W. Direktur 8. Johannes Husin Direktur 9. Low Seh Kiat Direktur 10. Joseph Chan Fook Onn Direktur DEWAN PENGAWAS SYARIAH 1. Muhammad Anwar Ibrahim Ketua 2. Mohammad Bagus Teguh Perwira Anggota *) Independen OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

112 B. Struktur Kepengurusan Pada PT Great Eastern Life Indonesia dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia 13 Shareholders Board of Commissioners Syariah Supervisory Board President Director Risk Committee Audit Committee 1.Investment Committe 2.IT Steering Committee 3.Product Development Committee Finance Controller & Actuarial Director Bancassurance Director Information Technology & Operation Director Actuarial Risk Management & Compliance Internal Audit Bancasurance Sales Information Technology Investment Management Accounting & Finance Reporting Operations Human Capital & Financial Services Finance Employee Benefit & Insurance Product Development & Marketing Center For Excellence Legal & Corporate Secretariat Strategic Planning Officer Special Project Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

113 14 Susunan pengurus PT Great Eastern Life Indonesia posisi 31 Desember 2015 sebagai berikut: KOMISARIS 1. Lee Kok Keng Andrew Presiden Komisaris 2. Walter Lumban Gaol Komisaris 3. Rukita Surjaudaja Komisaris* 4. Wasinthon P. Sihombing Komisaris* DIREKSI 1. Clement Lien Cheong Kiat Presiden Direktur 2. Eddy Wirya Wiyana Direktur 3. Fauzi Arfan Direktur 4. Andrew Ng Boon Yeow Direktur DEWAN PENGAWAS SYARIAH 1. Prof. Dr. Hj. Huzaemah T. Yanggo Ketua 2. Drs. H. M. Ichwan Sam Anggota *) Independen OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

114 C. Struktur Kepengurusan Pada PT OCBC Sekuritas dalam Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia 15 Board of Commissioners President Director Internal Audit Legal & Compliance HR & GA Research Director (IB) Director (Equity) Director (COO) Business Development Head Dealing Institutional Sales Branch Manager Risk Management Sales Team 1 Sales Finance & Accounting Sales Team 2 Branch Support Operation Sales Team 3 Marketing IT Support Customer Service Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

115 16 Susunan pengurus PT OCBC Sekuritas posisi 31 Desember 2015 sebagai berikut: KOMISARIS 1. Raymon Chee Sze Loong Komisaris Utama 2. Gan Kok Kim Komisaris 3. Nancy Effendy Komisaris* DIREKSI 1. Lim Kim Siah Presiden Direktur 2. Chua Jun Kai Direktur 3. Sugiharto Widjaja Direktur 4. Livius Nurtanio Direktur *) Independen OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

116 17 Bagian V Kebijakan Intra-Grup Risiko Transaksi Intra-Group adalah risiko akibat ketergantungan suatu entitas baik secara langsung maupun tidak langsung terhadap entitas lainnya dalam satu Konglomerasi Keuangan dalam rangka pemenuhan kewajiban perjanjian tertulis maupun perjanjian tidak tertulis baik yang diikuti perpindahan dana dan/atau tidak diikuti perpindahan dana. Dalam rangka memitigasi risiko transaksi intra-group dalam Konglomerasi Keuangan, Entitas Utama telah menyusun Kebijakan Transaksi Intra-Grup yang mengatur bahwa masing-masing LJK dalam Konglomerasi Keuangan harus dapat mengidentifikasi, mengelola dan memitigasi transaksi intra-grup. A. Identifikasi Transaksi Intra-Goup 1. Masing-masing LJK dalam Konglomerasi Keuangan harus mengidentifikasi transaksi-transaksi yang dapat dikategorikan sebagai transaksi intra-grup, meliputi: a. kepemilikan silang antar LJK dalam Konglomerasi Keuangan; b. jaminan, pinjaman, dan komitmen yang diberikan atau diperoleh suatu LJK dari LJK lain dalam Konglomerasi Keuangan; c. eksposur kepada pemegang saham pengendali, termasuk eksposur pinjaman dan offbalance sheet seperti jaminan dan komitmen; d. pembelian atau penjualan aset kepada LJK lain dalam satu Konglomerasi Keuangan; e. transfer risiko melalui reasuransi kepada LJK lain dalam satu Konglomerasi Keuangan; dan/atau f. transaksi untuk mengalihkan eksposur risiko pihak ketiga di antara LJK dalam satu Konglomerasi Keuangan. 2. Persetujuan transaksi intra-grup yang telah didentifikasi harus mengikuti prosedur internal yang berlaku di masing-masing LJK. Dalam melakukan identifikasi risiko yang dapat ditimbulkan dari transaksi intra-grup, beberapa faktor berikut harus dipertimbangkan, antara lain: a. benturan kepentingan yang berasal dari transaksi intra-grup; b. pemenuhan Arm s Length Principle (azas kewajaran transaksi); c. dampak transaksi kepada kinerja keuangan LJK dalam Konglomerasi Keuangan; dan d. kepatuhan terhadap undang-undang dan regulasi yang berlaku. B. Pengelolaan Transaksi Intra-Grup 1. Masing-masing LJK harus menghindari adanya benturan kepentingan dan memenuhi Arm s Length Principle dalam pengelolaan transaksi intra-grup. Pengungkapan benturan kepentingan harus mengikuti ketentuan yang berlaku di masing-masing LJK. 2. Masing-masing LJK dalam Konglomerasi Keuangan harus menetapkan tingkat risiko transaksi intra-grup yang akan diambil sesuai dengan strategi dan karakteristik bisnis masing-masing LJK dan peraturan yang berlaku di masing-masing sektor keuangan. Penerapan tingkat risiko transaksi intra-grup dapat dinyatakan melalui threshold atau batasan tingkat risiko inheren pada profil risiko. 3. Dalam pengelolaan transaksi intra-grup, harus memenuhi 4 (empat) komponen penerapan manajemen risiko, yaitu (i) tata kelola risiko; (ii) kerangka manajemen risiko; (iii) proses manajemen risiko, kecukupan sumber daya manusia, dan kecukupan sistem informasi manajemen; serta (iv) kecukupan sistem pengendalian risiko. Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

117 18 4. Bank selaku Entitas Utama beserta masing-masing LJK dalam Konglomerasi Keuangan menyusun laporan profil risiko transaksi intra-grup secara berkala untuk diinformasikan kepada Dewan Komisaris dan Direksi Entitas Utama, serta disampaikan kepada OJK. 5. Masing-masing LJK harus melakukan pencatatan dan menyimpan dokumentasi yang lengkap dan memadai atas transaksi-transaksi intra-grup yang dilakukan. C. Mitigasi Transaksi Intra-Grup 1. Pada setiap transaksi intra-grup, masing-masing LJK harus memastikan bahwa transaksi intragrup tersebut masih sesuai dengan tingkat risiko yang telah ditetapkan. Dalam hal apabila terjadi benturan kepentingan dan/atau peningkatan risiko yang ditimbulkan dari transaksi intra-grup, masing-masing LJK yang melakukan transaksi tersebut harus melakukan langkah mitigasi untuk meminimalisasi dampak negatif terhadap kinerja Konglomerasi Keuangan. 2. Mitigasi transaksi intra-grup dilakukan dengan menyiapkan rencana tindak lanjut (action plan) untuk mengurangi peningkatan risiko transaksi intra-grup. 3. Mitigasi transaksi intra-grup harus sejalan dengan peraturan yang berlaku di masing-masing sektor keuangan. OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

118 Bagian VI Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governance PT Bank OCBC NISP, Tbk Sebagai Entitas Utama Konglomerasi Keuangan OCBC di Indonesia 19 A. DEWAN KOMISARIS Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris 1. Dewan Komisaris mempunyai tugas dan tanggung jawab untuk mematuhi peraturan perundangundangan yang berlaku di Indonesia, termasuk namun tidak terbatas pada peraturan terkait pelaksanaan Good Corporate Governance ( GCG ), Undang-undang Perseroan Terbatas, Undang-Undang Perbankan, Undang-undang Pasar Modal, Peraturan Bank Indonesia, Peraturan Otoritas Jasa Keuangan, dan Lembaga Penjamin Simpanan. Disamping itu, Dewan Komisaris wajib memastikan dilaksanakannya ketentuan-ketentuan Anggaran Dasar Bank dan memastikan terselenggaranya GCG dalam setiap kegiatan usaha Bank pada setiap tingkatan atau jenjang organisasi. 2. Pada umumnya, tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris termasuk, namun tidak terbatas pada, halhal sebagai berikut: a. Pengawasan Strategis 1) Melakukan pengawasan terhadap Direksi dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawab Direksi, dengan mengarahkan, memantau dan mengevaluasi implementasi kebijakan stratejik. Namun demikian, dalam melaksanakan tugas pengawasan tersebut, Dewan Komisaris dilarang terlibat dalam proses pengambilan keputusan menyangkut kegiatan operasional Bank, kecuali dalam hal: a) Persetujuan terhadap penyediaan dana kepada pihak-pihak yang terkait sebagaimana diatur dalam ketentuan Otoritas Perbankan. b) Keputusan-keputusan lain yang ditetapkan dalam Anggaran Dasar atau peraturan perundangan yang berlaku. Pengambilan keputusan oleh Dewan Komisaris sebagaimana disebutkan dalam butir a) dan b) di atas merupakan bagian dari tugas pengawasan oleh Dewan Komisaris sehingga tidak meniadakan tanggung jawab Direksi atas pelaksanaan pengurusan Bank. 2) Memastikan Direksi menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi Satuan Kerja Audit Internal, audit eksternal, hasil pengawasan Otoritas Perbankan dan otoritas lainnya. 3) Memberitahukan kepada Otoritas Perbankan paling lambat 7 (tujuh) hari kerja sejak ditemukannya pelanggaran terhadap peraturan perundang-undangan di bidang perbankan dan keuangan, termasuk juga kondisi lainnya atau perkiraan kondisi yang mungkin dapat membahayakan kelangsungan usaha Bank. b. Pengawasan Perusahaan 1) Memastikan diterapkannya GCG pada setiap kegiatan usaha Bank pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi. 2) Dalam rangka mendukung efektivitas pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya, Dewan Komisaris wajib membentuk paling kurang Komite-Komite sebagaimana tercantum di bawah ini untuk mempertimbangkan hal-hal yang terkait/ relevan. Setiap Komite akan dipandu dengan Pedoman dan Tata Tertib Kerja yang ditetapkan dan disetujui oleh Dewan Komisaris. Komite-Komite tersebut adalah a) Komite Audit; Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

119 20 b) Komite Pemantau Risiko; c) Komite Remunerasi dan Nominasi. Komposisi keanggotaan Komite tunduk pada ketentuan yang berlaku, termasuk ketentuan yang mengatur tentang jumlah Komisaris Independen dan Pihak Independen. 3) Segala usulan perubahan Pedoman dan Tata Tertib Kerja hanya berlaku setelah disetujui oleh Dewan Komisaris. Segala tindakan Komite-Komite diluar batasan lingkup tugas kewenangan yang diatur dalam Pedoman dan Tata Tertib Kerja, harus mendapatkan persetujuan Dewan Komisaris. 4) Mengkaji dan menyetujui rekomendasi Komite Audit, dalam kaitannya dengan: a) Penerapan tugas dan tanggung jawab dari Audit Internal. b) Penyesuaian dengan penerapan pemeriksaan oleh Kantor Akuntan Publik berdasarkan pedoman yang berlaku. c) Penyesuaian dengan laporan kinerja keuangan sesuai dengan pedoman akuntansi yang berlaku. d) Menindaklanjuti dengan Direksi atas temuan audit dari audit internal, akuntan publik dan Otoritas Perbankan. e) Rekomendasi penunjukan Kantor Akuntan Publik pada Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS). 5) Mengkaji dan menyetujui rekomendasi dari Komite Pemantau Risiko, dalam kaitannya dengan: a) Penerapan kebijakan manajemen risiko. b) Penerapan keputusan Komite Pemantau Risiko dan Komite Manajemen Risiko. 6) Mengkaji dan menyetujui rekomendasi dari Komite Remunerasi dan Nominasi, dalam kaitannya dengan: a) Kebijakan Remunerasi, termasuk rekomendasi dari kebijakan Dewan Komisaris dan Direksi. b) Prosedur dan Kebijakan dari Penunjukan dan Penggantian dari anggota Direksi dan Dewan Komisaris. c) Nominasi dari anggota Direksi dan Dewan Komisaris. 7) Memastikan bahwa Komite yang dibentuk sebagaimana dimaksud dalam butir b.2) di atas menjalankan tugasnya secara efektif dan melakukan evaluasi terhadap kinerja komite tersebut pada setiap akhir tahun buku. 8) Mendokumentasikan seluruh risalah rapat Dewan Komisaris, rapat Dewan Komisaris dengan mengundang Direksi, dan rapat Komite di tingkat Dewan Komisaris, khususnya pembahasan masalah-masalah penting dan keputusan yang diambil, termasuk perbedaan pendapat (dissenting opinions). 9) Mengkaji dan menyetujui rencana bisnis. 10) Mengkaji dan menyetujui laporan tahunan. 11) Memberikan laporan dan mendapatkan persetujuan pemegang saham pada Laporan Pengawasan Dewan Komisaris. 12) Mengkaji dan menyetujui rencana korporasi (corporate plan). 13) Pengawasan aktif terhadap fungsi kepatuhan. c. Dalam kondisi tertentu, Dewan Komisaris wajib menyelenggarakan RUPS Tahunan dan RUPS lainnya sesuai dengan kewenangannya sebagaimana diatur dalam peraturan perundang-undangan dan Anggaran Dasar. d. Dewan Komisaris wajib mengikuti pendidikan yang terkait dan berkelanjutan serta dimutakhirkan terhadap perubahan aturan dan ketentuan perundangan serta standar yang relevan. OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

120 e. Dewan Komisaris diharapkan untuk: 1) Menghadiri semua rapat Dewan Komisaris dan rapat Komite terkait. 2) Mempelajari paket informasi yang disediakan Manajemen sebelum diselanggarakannya rapat dan melakukan persiapan untuk membahas materi pada saat rapat. 3) Membaca semua laporan dan permohonan yang diajukan dan secepatnya memberikan persetujuan secara tertulis. 4) Menghadiri semua Rapat Pemegang Saham. f. Dewan Komisaris harus secara konstruktif memberikan tantangan dan masukan strategi serta meninjau kinerja dan efektivitas Manajemen pada rapat yang menyetujui sasaran dan tujuan serta memantau laporan kinerja. 3. Setiap anggota Dewan Komisaris bertanggung jawab secara tanggung renteng atas kerugian Bank yang disebabkan oleh kesalahan atau kelalaian anggota Dewan Komisaris dalam menjalankan tugasnya. Anggota Dewan Komisaris tidak dapat dipertanggungjawabkan atas kerugian Bank sebagaimana dimaksud pada poin 3 (tiga) di atas apabila dapat membuktikan: a. Telah melakukan pengawasan dengan itikad baik dan kehati-hatian untuk kepentingan Bank dan sesuai dengan maksud dan tujuan Bank. b. Tidak mempunyai kepentingan pribadi, baik langsung maupun tidak langsung atas tindakan pengurusan Direksi yang mengakibatkan kerugian. c. Telah memberikan nasihat kepada Direksi untuk mencegah timbul maupun berlanjutnya kerugian tersebut. Kewenangan Dewan Komisaris 1. Dewan Komisaris setiap waktu dalam jam kerja kantor Bank berhak memasuki bangunan dan halaman atau tempat lain yang dipergunakan atau yang dikuasai oleh Bank, dan berhak memeriksa buku-buku, surat dan alat bukti lainnya, memeriksa dan mencocokkan keadaan uang kas Bank, dokumen-dokumen dan kekayaan Bank serta berhak untuk mengetahui segala tindakan yang telah dijalankan oleh Direksi. Dewan Komisaris berhak untuk meminta penjelasan mengenai segala hal yang berkaitan dengan Bank. Dalam hal Dewan Komisaris berdasarkan suatu keputusan Rapat Dewan Komisaris memberhentikan untuk sementara waktu seorang anggota Direksi atau lebih dari jabatannya (jabatan mereka), Dewan Komisaris harus menyelenggarakan RUPS untuk mencabut atau menguatkan keputusan pemberhentian tersebut dalam jangka waktu paling lambat 90 (sembilan puluh) hari sejak tanggal pemberhentian sementara. Dengan lampaunya waktu penyelenggaraan RUPS ini atau RUPS tidak dapat mengambil keputusan, pemberhentian sementara menjadi batal. Dalam RUPS tersebut, anggota Direksi yang bersangkutan diberi kesempatan untuk membela diri. 3. Dewan Komisaris dapat melakukan tindakan pengurusan Bank dalam keadaan tertentu untuk jangka waktu tertentu berdasarkan ketentuan Anggaran Dasar atau keputusan RUPS. 4. Dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya, kepada Dewan akan disediakan oleh Direksi data serta informasi yang akurat, relevan dan tepat waktu, yang diantaranya termasuk namun tidak terbatas pada hal-hal berikut: a. Rencana bisnis. b. Laporan bulanan dalam bentuk Financial Highlight. Laporan, segera setelah diketahui mengenai pelanggaran peraturan perundang-undangan, fraud dan penyimpangan, dan kondisi lainnya yang diperkirakan dapat membahayakan kelangsungan 21 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

121 22 usaha Bank. 5. Dewan Komisaris harus memiliki sumber daya dan kewenangan untuk melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya, termasuk untuk menggunakan tenaga ahli yang dianggap perlu tanpa harus meminta persetujuan terlebih dahulu dari Direksi. Jumlah, Komposisi dan Independensi Dewan Komisaris Jumlah anggota Dewan Komisaris Bank OCBC NISP per tanggal 31 Desember 2015 berjumlah 8 (delapan) orang dengan susunan selengkapnya sebagai berikut: No. Dewan Komisaris Nama 1. Presiden Komisaris Pramukti Surjaudaja 2. Wakil Presiden Komisaris (Komisaris Independen) Peter Eko Sutioso 3. Komisaris (Komisaris Independen) Roy Athanas Karaoglan 4. Komisaris Samuel Nag Tsien 5. Komisaris (Komisaris Independen) Jusuf Halim 6. Komisaris Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) 7. Komisaris (Komisaris Independen) Kwan Chiew Choi 8. Komisaris Hardi Juganda Komposisi, kriteria dan independensi Dewan Komisaris telah sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia dan Otoritas Jasa Keuangan sebagai berikut: 1. Jumlah anggota Dewan Komisaris Bank OCBC NISP lebih dari tiga yaitu 8 (delapan) dan tidak melebihi jumlah Direksi. 2. Dewan Komisaris Bank OCBC NISP dipimpin oleh Presiden Komisaris. 3. Penggantian dan/atau pengangkatan Komisaris telah memperhatikan rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi serta memperoleh persetujuan dari RUPS dan Otoritas Jasa Keuangan (empat) anggota Dewan Komisaris berdomisili di Indonesia (empat) anggota atau 50% (lima puluh persen) dari anggota Dewan Komisaris merupakan Komisaris Independen (empat) anggota atau 50% (lima puluh persen) dari anggota Dewan Komisaris merupakan Warga Negara Indonesia. 7. Mayoritas Komisaris tidak saling memiliki hubungan keluarga sampai dengan derajat kedua dengan sesama anggota Dewan Komisaris dan/atau Direksi. 8. Setiap anggota Dewan Komisaris telah lulus Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test). 9. Seluruh anggota Dewan Komisaris Bank tidak merangkap jabatan yang dilarang oleh peraturan Bank Indonesia tentang pelaksanaan GCG, kecuali Komisaris non-independent yang menjalankan tugas fungsional dari pemegang saham Perusahaan yang berbentuk badan hukum pada kelompok usahanya. Jabatan Rangkap No Nama Posisi di Bank OCBC NISP 1. Pramukti Surjaudaja Presiden Komisaris Posisi di Perusahaan Lain/ Organisasi Lain Non Executive Director Council Member Ketua Umum Badan Pengurus Dewan Penasehat Board of Trustee Perusahaan/ Organisasi OCBC Bank Ltd. International & East Council, INSEAD, France Indonesian Overseas Alumni Universitas Katholik OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

122 No Nama Posisi di Bank OCBC NISP 2. Peter Eko Sutioso 3. Roy Athanas Karaoglan 4. Samuel Nag Tsien Wakil Presiden Komisaris (Komisaris Independen) Posisi di Perusahaan Lain/ Organisasi Lain Board of Trustee Komisaris Dewan Penasehat Pembina Komisaris Independen - - Komisaris Group Chief Executive Officer Anggota Anggota Member of Oversight Committee Member of Executive Committee Anggota 23 Perusahaan/ Organisasi Parahyangan President University Yayasan Karya Salemba Empat PT Biolaborindo Makmur Sejahtera Universitas Katolik Parahyangan Yayasan Peduli Masyarakat St.Laurensius OCBC Group Advisory Council on Community Relations in Defence (ACCORD) (Employed & Business) Singapore Business Federation Council ABS Benchmarks Administration Co Pte Ltd Asean Finance Corporation Ltd. Asian Pacific Bankers Club Direktur Direktur Direktur Direktur Anggota Direktur Chairman Direktur Direktur Direktur Direktur Anggota Anggota Bank of Singapore Ltd. Dr Goh Keng Swee Scholarship Fund Great Eastern Holdings Ltd Mapletree Investments Pte Ltd MAS Financial Sector Development Fund Advisory Committee OCBC AL-Amin Bank Berhad OCBC Bank (China) Ltd OCBC Bank (Malaysia) Berhad OCBC Overseas Investments Pte. Ltd. OCBC Pearl Ltd (sebelumnya KTB Ltd) Oversea-Chinese Banking Corporation Ltd The f-next Council of Institute of Banking & Finance Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

123 24 No Nama Posisi di Bank OCBC NISP Posisi di Perusahaan Lain/ Organisasi Lain Council Member/ Finance &Investment Committee Direktur 5. Jusuf Halim Komisaris Independen Board Member 6. Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) 7. Kwan Chiew Choi Board Member Board Member Faculty Member Committee Member Perusahaan/ Organisasi Malaysia Singapore Business Council The Singapore Business Federation OCBC Wing Hang Bank Limited Board of National Council, the Indonesian Institute of Accountants (IAI) Honorary Board, the Indonesian Institute of Audit Committee (IKAI) Professional Accountants Certification Board, the Indonesian Institute ofaccountant (IAI) Graduate Accounting School, University of Indonesia Audit Committee Komisaris Non Executive Director OCBC Bank Ltd. Komisaris Independen Hardi Juganda Komisaris - - OCBC Al-Amin Bank Berhad OCBC Bank (Malaysia) Berhad AV Jennings Ltd. Pengangkatan dan Masa Jabatan 1. Penggantian dan/atau pengangkatan anggota Dewan Komisaris telah memperhatikan rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi serta memperoleh persetujuan dari RUPS. 2. Masa jabatan seorang anggota Dewan Komisaris sesuai Anggaran Dasar adalah efektif sejak tanggal yang ditentukan dalam RUPS dan berakhir pada saat RUPS Tahunan ke-3 (ketiga) setelah tanggal pengangkatan tersebut. 3. Anggota Dewan Komisaris yang telah habis masa jabatannya dapat diangkat kembali oleh RUPS. Sesuai dengan POJK No. 33/POJK.04/2014 tanggal 8 Desember 2014 tentang Direksi dan Dewan Komisaris Emiten atau Perusahaan Publik pasal 25 dan Peraturan IDX No. I-A tanggal 20 Januari 2014 tentang Pencatatan Saham dan Efek Bersifat Ekuitas selain Saham yang Diterbitkan oleh Perusahaan Tercatat, masa jabatan Komisaris Independen paling banyak 2 (dua) periode berturut-turut. Komisaris Independen yang telah menjabat selama 2 (dua) periode masa jabatan dapat diangkat kembali pada periode selanjutnya sepanjang Komisaris Independen tersebut menyatakan dirinya tetap independen kepada RUPS. Dalam hal terjadi kekosongan posisi Komisaris Independen maka Bank harus mengisi posisi yang lowong tersebut paling lambat dalam RUPS berikutnya atau dalam waktu 6 (enam) bulan sejak kekosongan itu terjadi. Mengacu pada kedua peraturan di atas dan sesuai dengan Hasil Keputusan RUPST tanggal 7 April 2014 OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

124 yang menyetujui tentang penetapan kembali masa jabatan Komisaris Independen, maka masa jabatan anggota Komisaris Independen Bank OCBC NISP tidak ada yang lebih dari 2 (dua) periode berturut-turut yang diperhitungkan sejak pengangkatan pada RUPST tahun Masa Jabatan masing-masing anggota Dewan Komisaris adalah sebagai berikut: 25 No. Nama Jabatan Persetujuan BI Masa Jabatan 1. Pramukti Surjaudaja Presiden Komisaris 16 Desember Peter Eko Sutioso Wakil Presiden Komisaris (Komisaris Independen) 3. Roy Athanas Karaoglan Komisaris (Komisaris Independen) 14 November September Samuel Nag Tsien Komisaris 12 Desember Jusuf Halim Komisaris (Komisaris Independen) 6. Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) 7. Kwan Chiew Choi Komisaris (Komisaris Independen) 11 Oktober Komisaris 29 Agustus December Hardi Juganda Komisaris 17 Juli Frekuensi, Tingkat Kehadiran dan Agenda Rapat Dewan Komisaris dan Rapat Gabungan Dewan Komisaris bersama Direksi 1. Rapat Dewan Komisaris a. Dewan Komisaris wajib mengadakan rapat Dewan Komisaris paling kurang 1 (satu) kali dalam 2 (dua) bulan dan rapat bersama Direksi paling kurang 1 (satu) kali dalam 4 (empat) bulan. b. Dewan Komisaris harus menjadwalkan rapat untuk tahun berikutnya sebelum berakhirnya tahun buku. c. Pada rapat yang telah dijadwalkan, bahan rapat disampaikan kepada peserta paling lambat 5 (lima) hari sebelum rapat diselenggarakan. Dalam hal terdapat rapat yang diselenggarakan di luar jadwal yang telah disusun, bahan rapat disampaikan kepada peserta rapat paling lambat sebelum rapat diselenggarakan. d. Dewan Komisaris wajib menghadiri setidaknya 2 (dua) rapat, baik secara fisik atau melalui video conference. e. Hasil rapat wajib dituangkan dalam risalah rapat, ditandatangani oleh anggota Dewan Komisaris Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

125 26 dan Direksi yang hadir dan disampaikan kepada seluruh anggota Dewan Komisaris dan Direksi. 2. Frekuensi rapat dan tingkat kehadiran Dewan Komisaris selama tahun 2015: No. Nama Jumlah Rapat Kehadiran % Kehadiran 1. Pramukti Surjaudaja % 2. Peter Eko Sutioso % 3. Roy Athanas Karaoglan % 4. Samuel Nag Tsien % 5. Jusuf Halim % 6. Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) % 7. Kwan Chiew Choi % 8. Hardi Juganda % 3. Agenda Rapat Dewan Komisaris di Tahun 2015 Tanggal Rapat Agenda Rapat 13 Februari Persetujuan Dewan Komisaris untuk Business As Usual. 2. Persetujuan untuk hal-hal yang direkomendasikan oleh Komite. 3. Perubahan Anggaran Dasar sesuai dengan peraturan baru dari OJK. 4. Laporan Komite Dewan Komisaris (Komite Audit, Komite Pemantau Risiko, Komite Remunerasi dan Nominasi). 5. Evaluasi Dewan Komisaris dan Komite. 20 April Persetujuan Dewan Komisaris untuk Business As Usual. 2. Persetujuan untuk hal-hal yang direkomendasikan oleh Komite. 3. Persetujuan untuk Kebijakan GCG. 4. Persetujuan untuk revisi Kebijakan Kepatuhan. 5. Persetujuan untuk revisi Kebijakan Pelaksanaan Anti Pencucian Uang Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT). 6. Laporan Komite Dewan Komisaris (Komite Audit, Komite Pemantau Risiko, Komite Remunerasi dan Nominasi). 23 Juni Laporan kinerja Direksi. 2. Compliance profile update (peraturan baru dari regulator). 4 Agustus Persetujuan Dewan Komisaris untuk Business As Usual. 2. Persetujuan untuk hal-hal yang direkomendasikan oleh Komite. 3. Revisi Pedoman dan Tata Kelola Direksi dan Dewan Komisaris. 4. Laporan Komite Dewan Komisaris (Komite Audit, Komite Pemantau Risiko, Komite Remunerasi dan Nominasi). 30 Oktober Persetujuan Dewan Komisaris untuk Business As Usual. 2. Persetujuan untuk hal-hal yang direkomendasikan oleh Komite. 3. Laporan Komite Dewan Komisaris (Komite Audit, Komite Pemantau Risiko, Komite Remunerasi dan Nominasi). 24 November Laporan kinerja Direksi. 2. Persetujuan untuk hal-hal yang direkomendasi oleh rapat Komite Pemantau Risiko tanggal 24 November Tingkat Kehadiran dalam Rapat Gabungan Dewan Komisaris bersama Direksi Selama Tahun 2015 No. Nama Jumlah Rapat Kehadiran % Kehadiran 1. Pramukti Surjaudaja % 2. Peter Eko Sutioso % 3. Roy Athanas Karaoglan % OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

126 27 No. Nama Jumlah Rapat Kehadiran % Kehadiran 4. Samuel Nag Tsien % 5. Jusuf Halim % 6. Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) % 7. Kwan Chiew Choi % 8. Hardi Juganda % 5. Agenda Rapat Gabungan Dewan Komisaris bersama Direksi Selama Tahun 2015 Tanggal Rapat Agenda Rapat 13 Februari Laporan kinerja Direksi untuk kuartal IV & sepanjang tahun 2014 dan Laporan Keuangan tahun 2014 (Audited). 2. Laporan Kepatuhan untuk kuartal IV tahun 2014 dan informasi peraturan baru yang terbit pada kuartal IV tahun 2014 (Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan dan Bursa Efek Indonesia). 3. Konglomerasi keuangan. 20 April Laporan kinerja Direksi untuk kuartal I tahun Laporan Kepatuhan untuk kuartal I tahun 2015 dan informasi peraturan baru yang terbit pada kuartal I tahun 2015 (Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan dan Bursa Efek Indonesia). 4 Agustus Laporan kinerja Direksi untuk kuartal II tahun Laporan Kepatuhan untuk kuartal II tahun 2015 dan informasi peraturan baru yang terbit pada kuartal II tahun 2015 (Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan dan Bursa Efek Indonesia). 30 Oktober Laporan kinerja Direksi untuk kuartal III tahun Rencana Bisnis Bank tahun Persetujuan pelaksanaan penilaian kembali aktiva tetap untuk tujuan perpajakan sesuai dengan Peraturan Menteri Keuangan yang baru dikeluarkan. 4. Laporan Kepatuhan untuk kuartal III tahun 2015 dan informasi peraturan baru yang terbit pada kuartal III tahun 2015 (Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan dan Bursa Efek Indonesia). 5. Informasi kebijakan Paket Ekonomi I sampai dengan V. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris Dalam menjalankan tugasnya Dewan Komisaris telah memiliki Pedoman dan Tata Tertib Kerja (Charter) yang memuat antara lain : 1. Latar belakang 2. Tujuan 3. Landasan Hukum 4. Komposisi, Kriteria dan Masa Jabatan 5. Waktu Kerja 6. Nilai-Nilai dan Etika Kerja 7. Pelaporan dan Pertanggungjawaban 8. Tugas, Tanggung Jawab dan Wewenang 9. Rapat Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris (Charter) ditinjau secara berkala dan apabila dianggap perlu dengan memperhatikan ketentuan perundangan yang berlaku. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris terakhir dimutakhirkan pada 4 Agustus Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

127 28 Hubungan Afiliasi dengan Direksi, Anggota Dewan Komisaris lainnya, dan pemegang saham Pengendali Mayoritas anggota Dewan Komisaris Bank OCBC NISP, tidak memiliki hubungan keuangan atau hubungan keluarga dengan anggota Dewan Komisaris lainnya, Direksi dan/atau Pemegang Saham Pengendali Bank. Komisaris yang memiliki hubungan keluarga dengan anggota Direksi adalah Pramukti Surjaudaja. Komisaris yang memiliki hubungan keuangan dengan Pemegang Saham Pengendali Bank adalah Pramukti Surjaudaja, Samuel Nag Tsien dan Lai Teck Poh (Dua Teck Poh). Hubungan Keuangan Hubungan Keluarga Nama Pemegang Saham Pengendali Dewan Komisaris Direksi Pemegang Saham Pengendali Dewan Komisaris Direksi Ada Tidak Ada Tidak Ada Tidak Ada Tidak Ada Tidak Ada Tidak Pramukti Sujaudaja Peter Eko Sutioso Roy Athanas Karaoglan Samuel Nag Tsien Jusuf Halim Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) Kwan Chiew Choi Hardi Juganda Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris yang Mencapai 5% (lima perseratus) atau Lebih dari Modal Disetor No. Nama Kepemilikan Saham yang mencapai 5% atau lebih dari modal disetor pada: Bank OCBC NISP Bank Lain Lembaga Keuangan Non- Bank 1. Pramukti Surjaudaja Peter Eko Sutioso Perusahaan Lain 3. Roy Athanas Karaoglan PT. DEVELOPMENT BROTHERS (5%) 4. Samuel Nag Tsien Jusuf Halim Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) Kwan Chiew Choi Hardi Juganda Komisaris Independen 1. Kriteria Komisaris Independen Kriteria Komisaris Independen Bank OCBC NISP telah sesuai dengan definisi Peraturan Bank Indonesia No. 15/15/DPNP tanggal 29 April 2013 tentang GCG dan POJK No. 33/POJK.04/2014 tanggal 8 Desember OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

128 2014 tentang Direksi dan Dewan Komisaris Emiten atau Perusahaan Publik pasal 21, sebagai berikut: a. Bukan merupakan orang yang bekerja atau mempunyai wewenang dan tanggung jawab untuk merencanakan, memimpin, mengendalikan, atau mengawasi kegiatan Bank OCBC NISP tersebut dalam waktu 6 (enam) bulan terakhir. b. Tidak mempunyai saham baik langsung maupun tidak langsung pada Bank OCBC NISP. c. Tidak mempunyai hubungan afiliasi dengan Bank OCBC NISP anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi, atau Pemegang Saham Utama Bank OCBC NISP. d. Tidak mempunyai hubungan usaha baik langsung maupun tidak langsung yang berkaitan dengan kegiatan usaha Bank OCBC NISP. 2. Pernyataan tentang Indpendensi masing-masing Komisaris Independen. 29 Aspek Independensi Bukan merupakan orang yang bekerja atau mempunyai wewenang dan tanggung jawab untuk merencanakan, memimpin, mengendalikan atau mengawasi kegiatan Bank OCBC NISP dalam waktu 6 (enam) bulan terakhir, kecuali untuk pengangkatan kembali sebagai Komisaris Independen Bank OCBC NISP pada periode berikutnya. Tidak mempunyai saham baik langsung maupun tidak langsung pada Bank OCBC NISP. Tidak mempunyai hubungan Afiliasi dengan Bank OCBC NISP, anggota Dewan Komisaris, Direksi atau pemegang saham utama Bank OCBC NISP Tidak mempunyai hubungan usaha baik langsung maupun tidak langsung yang berkaitan dengan kegiatan usaha Bank OCBC NISP. Peter Eko Sutioso Roy Athanas Karaoglan Jusuf Halim Kwan Chiew Choi B. DIREKSI Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi 1. Direksi bertanggung jawab penuh dalam melaksanakan tugasnya untuk kepentingan Bank dalam mencapai maksud dan tujuannya. Dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawab tersebut, Direksi wajib menyelenggarakan RUPST dan RUPS lainnya sebagaimana diatur oleh Anggaran Dasar dan peraturan perundang-undangan yang berlaku. 2. Direksi wajib mengelola Bank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawabnya sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar, Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi dan peraturan perundangundangan yang berlaku yang diantaranya termasuk namun tidak terbatas pada UU PT, UU Perbankan, PBI, POJK, LPS, peraturan di bidang Pasar Modal, peraturan BEI. 3. Direksi wajib melaksanakan prinsip-prinsip GCG dalam setiap kegiatan usaha Bank pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi di Bank. 4. Dalam rangka meningkatkan kompetensi dan mendukung pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya, anggota Direksi wajib mengikuti pendidikan dan/atau pelatihan sesuai dengan kebutuhan Bank. 5. a. Setiap anggota Direksi bertanggung jawab secara tanggung renteng atas kerugian Bank yang disebabkan oleh kesalahan atau kelalaian anggota Direksi dalam menjalankan tugasnya b. Anggota Direksi tidak dapat dipertanggungjawabkan atas kerugian Bank sebagaimana dimaksud diatas apabila dapat membuktikan: (1) kerugian tersebut bukan karena kesalahan atau kelalaiannya, (2) telah melakukan pengurusan dengan itikad baik, penuh tanggung jawab dan kehati-hatian untuk kepentingan dan sesuai dengan maksud dan tujuan Bank, (3) tidak Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

129 30 mempunyai benturan kepentingan baik langsung maupun tidak langsung atas tindakan pengurusan yang mengakibatkan kerugian, dan (4) telah mengambil tindakan untuk mencegah timbulnya kerugian tersebut. 6. Anggota Direksi menghadiri rapat direksi dan rapat unit kerja yang relevan dengan bidangnya. 7. Dalam rangka melaksanakan prinsip-prinsip GCG dalam setiap kegiatan usaha Bank pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi, Direksi paling kurang wajib membentuk: a. Satuan Kerja Audit Internal b. Satuan Kerja Manajemen Risiko dan Komite Manajemen Risiko. c. Satuan Kerja Kepatuhan. 8. Direksi wajib menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari Satuan Kerja Audit Intern Bank, auditor eksternal, hasil pengawasan Bank Indonesia/ Otoritas Jasa Keuangan dan/atau otoritas lainnya. 9. Direksi wajib mengungkapkan kepada pegawai, kebijakan Bank yang bersifat strategis di bidang kepegawaian. 10. Direksi wajib menyediakan data dan informasi yang akurat, relevan dan tepat waktu kepada Dewan Komisaris. 11. Direksi wajib memiliki pedoman dan tata tertib kerja yang bersifat mengikat bagi setiap anggota Direksi. 12. Pembagian tugas dan wewenang setiap anggota Direksi ditetapkan oleh RUPS dan wewenang tersebut oleh RUPS dapat dilimpahkan kepada Dewan Komisaris. Dalam hal RUPS sebagaimana dimaksud dalam ayat ini tidak menetapkan, maka pembagian tugas dan wewenang setiap anggota Direksi ditetapkan berdasarkan keputusan Direksi. 13. Anggota Direksi yang membidangi Unit Usaha Syariah (UUS) disamping memiliki tugas, tanggung jawab dan wewenang sebagaimana diatur dalam anggaran dasar dan point a) sampai dengan l) diatas, juga memiliki wewenang untuk bertanggung jawab penuh atas pengelolaan kegiatan usaha berdasarkan prinsip syariah dan prinsip kehati-hatian, serta tugas dan tanggung jawab sebagai berikut: a. Direktur UUS bertanggung jawab penuh atas pengelolaan kegiatan UUS berdasarkan prinsip kehati-hatian dan prinsip syariah. b. Direktur UUS wajib menindaklanjuti rekomendasi dari hasil pengawasan Dewan Pengawas Syariah. c. Direktur UUS wajib menyediakan data dan informasi terkait dengan pemenuhan prinsip syariah yang akurat, relevan dan tepat waktu kepada Dewan Pengawas Syariah. d. Direktur UUS wajib menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari Satuan Kerja Audit Intern Bank, auditor eksternal, hasil pengawasan BI/ OJK dan/atau hasil pengawasan otoritas lain terkait dengan pengelolaan kegiatan usaha berdasarkan prinsip syariah. e. Terkait dengan penerapan manajemen risiko, wewenang dan tanggung jawab Direktur UUS paling kurang mencakup: 1) Menyusun kebijakan dan strategi manajemen risiko secara tertulis dan komprehensif. 2) Bertanggung jawab atas pelaksanaan kebijakan manajemen risiko dan eksposur risiko yang diambil oleh Bank secara keseluruhan. 3) Mengevaluasi dan memutuskan transaksi yang memerlukan persetujuan Direksi. 4) Mengembangkan budaya manajemen risiko pada seluruh jenjang organisasi UUS. 5) Memastikan peningkatan kompetensi sumber daya manusia yang terkait dengan manajemen risiko. 6) Memastikan bahwa fungsi manajemen risiko telah beroperasi secara independen. 7) Melaksanakan kaji ulang secara berkala untuk memastikan: (a) keakuratan metodologi penilaian risiko, (b) kecukupan implementasi sistem informasi manajemen risiko; dan (c) ketepatan kebijakan, prosedur dan penetapan limit risiko. OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

130 Kewenangan Direksi 1. Direksi berwenang mewakili Bank baik di dalam dan di luar pengadilan. 2 (dua) orang anggota Direksi secara bersama-sama berhak dan berwenang bertindak untuk dan atas nama Direksi serta mewakili Bank. 2. Direksi berwenang menjalankan pengurusan Bank sesuai dengan kebijakan yang dipandang tepat, sesuai dengan maksud dan tujuan yang ditetapkan dalam Anggaran Dasar. Ruang Lingkup Pekerjaan dan Tanggung Jawab Masing-Masing Anggota Direksi 31 No. Nama Jabatan Tugas dan Tanggung Jawab 1. Parwati Surjaudaja Presiden Direktur Mengkoordinasikan pelaksanaan kepengurusan Bank melalui seluruh Direksi dan secara langsung bertanggung jawab atas tugas: Audit Internal Human Capital 2. Yogadharma Ratnapalasari Direktur Direktur Operasional & Teknologi Informasi 3. Rama Pranata Kusumaputra Direktur Compliance AML-CFT Corporate Secretary Corporate Communication 4. Emilya Tjahjadi Direktur Commercial Banking Enterprise Banking Network 5. Hartati Direktur Keuangan & Perencanaan 6. Martin Widjaja Direktur Wholesale Banking Transaction Banking Financial Institution 7. Andrae Krishnawan W. Direktur Consumer Banking Network 8. Johannes Husin Direktur Treasury 9. Low Seh Kiat Direktur Emerging Business Network 10. Joseph Chan Fook Onn Direktur Manajemen Risiko Komposisi, Kriteria dan Independensi Direksi Komposisi, kriteria dan independensi Direksi telah sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia dan Otoritas Jasa Keuangan yang berlaku sebagai berikut: 1. Jumlah anggota Direksi telah lebih dari 3 (tiga) orang, yaitu 10 (sepuluh) orang. No. Direksi Nama 1. Presiden Direktur & CEO Parwati Surjaudaja 2. Direktur Yogadharma Ratnapalasari 3. Direktur Rama Pranata Kusumaputra 4. Direktur Emilya Tjahjadi 5. Direktur (Direktur Independen) Hartati 6. Direktur Martin Widjaja 7. Direktur Andrae Krishnawan W. Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

131 32 No. Direksi Nama 8. Direktur Johaness Husin 9. Direktur Low Seh Kiat 10. Direktur Joseph Chan Fook Onn 2. Seluruh anggota Direksi berdomisili di Jakarta, Indonesia. 3. Mayoritas anggota Direksi telah memiliki pengalaman paling kurang 5 (lima) tahun di bidang operasional sebagai Pejabat Eksekutif Bank dan tidak memiliki rangkap jabatan pada bank, perusahaan atau lembaga lain. 4. Seluruh anggota Direksi telah diangkat dalam Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) dan telah lulus Penilaian Kemampuan dan Kepatutan, serta telah memperoleh surat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan. 5. Seluruh anggota Direksi berakhlak baik dan tidak pernah menjadi Direksi atau Komisaris yang dinyatakan bersalah, menyebabkan suatu perusahaan dinyatakan pailit, serta tidak pernah dihukum karena melakukan tindak pidana di bidang keuangan. Pengangkatan dan Masa Jabatan Penggantian dan/atau pengangkatan anggota Direksi telah memperhatikan rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi. Masa jabatan seorang Direktur sesuai Anggaran Dasar Bank adalah efektif sejak tanggal yang ditentukan dalam RUPS dan berakhir pada saat RUPS Tahunan ke-3 (ketiga) setelah tanggal pengangkatan tersebut dan dapat diangkat kembali oleh RUPS. No. Nama Jabatan Persetujuan BI Masa Jabatan 1. Parwati Surjaudaja Presiden Direktur & CEO 16 Desember Yogadharma Ratnapalasari Direktur 19 Juni Rama Pranata Kusumaputra Direktur 03 Juli Emilya Tjahjadi Direktur 13 Mei Hartati Direktur (Direktur Independen) 13 Mei Martin Widjaja Direktur 10 September Andrae Krishnawan W. Direktur 29 Juli Johannes Husin Direktur 29 Juli Low Seh Kiat Direktur 30 Agustus Joseph Chan Fook Onn Direktur 2 September Jabatan Rangkap Seluruh anggota Direksi Bank OCBC NISP tidak merangkap jabatan sebagai anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi atau Pejabat Eksekutif pada perusahaan pemegang saham pengendali, bank lain, perusahaan dan/atau OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

132 33 lembaga lain. Frekuensi, Tingkat Kehadiran dan Agenda Rapat Direksi dan Rapat Direksi yang dihadiri Dewan Komisaris 1. Rapat Direksi a. Rapat Direksi dilaksanakan secara berkala sekurang-kurangnya 1 (satu) kali dalam 1 (satu) bulan dan rapat bersama Dewan Komisaris paling kurang 1 (satu) dalam 4 (empat) bulan. b. Rapat Direksi dapat dilangsungkan apabila dihadiri atau diwakili mayoritas dari seluruh anggota Direksi. c. Direksi harus menjadwalkan rapat untuk tahun berikutnya sebelum akhir tahun buku. Jadwal (penetapan tanggal) rapat dalam 1 (satu) tahun sudah harus diterima oleh seluruh anggota Direksi selambat-lambatnya awal bulan Januari. d. Pada rapat yang telah dijadwalkan sebagaimana dimaksud pada butir e, bahan rapat disampaikan kepada peserta paling lambat 5 (lima) hari sebelum rapat diselenggarakan. e. Setiap kebijakan dan keputusan strategis wajib diputuskan melalui rapat Direksi. f. Prosedur lebih lanjut mengenai mekanisme Rapat Direksi mengacu pada Anggaran Dasar Bank. g. Hasil rapat Direksi dan rapat Direksi bersama Dewan Komisaris wajib dituangkan dalam risalah rapat, ditanda tangani oleh anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris yang hadir dan disampaikan kepada seluruh anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris. h. Risalah rapat Direksi dan risalah rapat Direksi bersama Dewan Komisaris wajib didokumentasikan oleh Bank. 2. Frekuensi Rapat dan Tingkat Kehadiran Direksi Selama Tahun 2015 No. Nama Jumlah Rapat Kehadiran % Kehadiran 1. Parwati Surjaudaja % 2. Yogadharma Ratnapalasari % 3. Rama P. Kusumaputra % 4. Emilya Tjahjadi % 5. Hartati % 6. Martin Widjaja % 7. Andrae Krishnawan W % 8. Johannes Husin % 9. Low Seh Kiat % 10. Joseph Chan Fook Onn % 3. Agenda Rapat Direksi di Tahun 2015 Sepanjang tahun 2015, agenda Rapat Direksi, antara lain mencakup pembahasan: Laporan Audit Internal Laporan Compliance Profile Financial Performance setiap bulan Laporan Complaint Handling Management Persetujuan Laporan Keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2014 Konglomerasi Keuangan Matriks Wewenang Pengeluaran Biaya 2015 Persetujuan Kebijakan Komunikasi Internal, GCG, Kepatuhan, APU-PPT, CSR, Perlindungan Konsumen, Pengelolaan Laporan Money Market Fund Investment Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

133 34 Kenaikan gaji 2015 dan anggaran bonus untuk kinerja 2014 Perubahan Anggaran Dasar terkait dengan POJK baru Project Everest Update Watch List & Special Mention Rentabilitas dan kenaikan biaya sewa Treasury Income Human Capital Issues Efektivitas pemantauan suku bunga JIBOR Koordinasi acara perusahaan Update mengenai Sunday Banking Alignment penggambaran pipeline Analisa pengeluaran Revisi RBB 2015 Mengkaji kualitas pelayanan ATM Perubahan struktur organisasi IT Road Map 2016 Cyber fraud dan tren fraud lainnya Employee Engagement Survey 2015 E-channel Dashboard Update terkait pajak 2020 timeplan Strategi Retail Funding Review KPI Review struktur komite BOD Annual Operational Plan 2015 RBB 2016 New Product Approval Process (NPAP). 4. Tingkat Kehadiran Rapat Gabungan Direksi bersama Dewan Komisaris selama 2015 No. Nama Jumlah Rapat Kehadiran % Kehadiran 1. Parwati Surjaudaja % 2. Yogadharma Ratnapalasari % 3. Rama P. Kusumaputra % 4. Emilya Tjahjadi % 5. Hartati % 6. Martin Widjaja % 7. Andrae Krishnawan W % 8. Johannes Husin % 9. Low Seh Kiat % 10. Joseph Chan Fook Onn % 5. Agenda Rapat Gabungan Direksi bersama Komisaris a. Financial Performance b. Operation dan IT : Diskusi tentang strategi untuk membangun operasional yang sempurna c. ARM : Organisasi dan stratregi serta Kualitas aset d. Konsentrasi risiko OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

134 35 e. Update pelaksanaan Project Everest f. Update dari Business Banking g. Update dari Consumer Banking h. Update dari Treasury Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi Dalam menjalankan tugasnya Direksi telah memiliki Pedoman dan Tata Tertib Kerja (Charter) Direksi yang memuat antara lain: 1. Komposisi, kriteria dan masa jabatan 2. Waktu kerja 3. Nilai-nilai dan etika kerja 4. Pelaporan dan pertanggungjawaban 5. Tugas, tanggung jawab dan wewenang 6. Pengaturan rapat Direksi Pedoman dan Tata Tertib Kerja (Charter) Direksi ditinjau secara berkala dan apabila dianggap perlu dengan memperhatikan ketentuan perundangan yang berlaku. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi (Charter) terakhir dimutakhirkan pada 4 Agustus Hubungan Afiliasi dengan Anggota Dewan Komisaris, Direksi Lainnya dan Pemegang Saham Pengendali Nama Pemegang Saham Pengendali Hubungan Keuangan Dewan Komisaris Direksi Pemegang Saham Pengendali Hubungan Keluarga Dewan Komisaris Direksi Ada Tidak Ada Tidak Ada Tidak Ada Tidak Ada Tidak Ada Tidak Parwati Surjaudaja Yogadharma Ratnapalasari Rama P. Kusumaputra Emilya Tjahjadi Hartati Martin Widjaja Andrae Krishnawan W Johannes Husin Low Seh Kiat Joseph Chan Fook Onn Kepemilikan Saham Anggota Direksi yang Mencapai 5% (lima prseratus) atau Lebih Dari Modal Disetor No. Nama Kepemilikan Saham yang mencapai 5% atau lebih dari modal disetor pada: Bank OCBC NISP Bank Lain Lembaga Keuangan Non- Bank 1. Parwati Surjaudaja Yogadharma Ratnapalasari Rama P. Kusumaputra Emilya Tjahjadi Hartati Perusahaan Lain Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

135 36 Kepemilikan Saham yang mencapai 5% atau lebih dari modal disetor pada: No. Nama Bank OCBC NISP Bank Lain Lembaga Keuangan Non- Bank Perusahaan Lain 6. Martin Widjaja Andrae Krishnawan W Johannes Husin Low Seh Kiat Yolland Investment Ltd (15%) 10. Joseph Chan Fook Onn Pte Kebijakan Remunerasi Dewan Komisaris RUPS memberikan wewenang kepada pemegang saham mayoritas untuk menetapkan besarnya gaji/ honorarium dan tunjangan bagi Dewan Komisaris berdasarkan rekomendasi dari Komite Remunerasi dan Nominasi. 1. Prosedur Penetapan Remunerasi Komite Remunerasi dan Nominasi Dewan Komisaris Rapat Umum Pemegang Saham Pemegang Saham Mayoritas Membuat rekomendasi kepada Dewan Komisaris Mengusulkan kepada RUPS untuk memberi kuasa kepada pemegang saham mayoritas Bank OCBC NISP, yaitu OCBC Overseas Investment, untuk menetapkan remunerasi Dewan Komisaris berdasarkan rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi. Memberikan kuasa dan wewenang kepada pemegang saham mayoritas Bank OCBC NISP, yaitu OCBC Overseas Investment untuk menetapkan remunerasi Dewan Komisaris berdasarkan rekomendasi dari Komite Remunerasi dan Nominasi. Atas kuasa dan wewenang yang diberikan RUPS, menetapkan remunerasi bagi Anggota Dewan Komisaris berdasarkan rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi. Remunerasi Anggota Dewan Komisaris 2. Struktur Remunerasi Paket remunerasi Dewan Komisaris pada 31 Desember 2015, adalah sebagai berikut: Jumlah Remunerasi dan Fasilitas Lain Orang Dewan Komisaris Jumlah (Rp Juta) Remunerasi 8 22,424 OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

136 37 Jumlah Remunerasi dan Fasilitas Lain a. Gaji, tunjangan rutin dan fasilitas lainnya b. Bonus Fasilitas Lain (transportasi, kesehatan, dll): Orang Dewan Komisaris Jumlah (Rp Juta) a. Yang dapat dimiliki b. Yang tidak dapat dimiliki Jumlah 8 23, Jumlah Remunerasi dan Fasilitas Lain Jumlah Komisaris > Rp 2 Miliar 4 Rp 2 Miliar 4 Untuk menjaga independensi dalam menjalankan tugasnya, sejak tahun 2008 Dewan Komisaris Bank OCBC NISP tidak mendapatkan bonus atas pencapaian kinerja Bank. Kebijakan Remunerasi Direksi 1. Prosedur Penetapan Remunerasi Komite Remunerasi dan Nominasi Dewan Komisaris Rapat Umum Pemegang Saham Pemegang Saham Mayoritas Membuat rekomendasi kepada Dewan Komisaris Mengusulkan kepada RUPS untuk memberi kuasa untuk menetapkan remunerasi Direksi berdasarkan rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi Memberikan kuasa dan wewenang kepada Dewan Komisaris untuk menetapkan remunerasi Direksi berdasarkan rekomendasi dari Komite Remunerasi dan Nominasi Atas kuasa dan wewenang yang diberikan RUPS, menetapkan remunerasi bagi Direksi berdasarkan rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi. Remunerasi Direksi 2. Struktur Remunerasi Jumlah Remunerasi dan Fasilitas Lain Remunerasi a. Gaji, tunjangan rutin dan fasilitas lainnya b. Bonus Fasilitas Lain (transportasi, kesehatan, dll): Direksi Orang *) Jumlah (Rp Juta) 9 100,555 a. Yang dapat dimiliki b. Yang tidak dapat dimiliki - 9-1,802 Jumlah 9 102,357 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

137 38 * 1 (satu) orang Direktur tidak menerima remunerasi dan fasilitas lain dari Bank OCBC NISP. Jumlah Remunerasi dan Fasilitas Lain Jumlah Direktur > Rp 2 Miliar 9 Rp 2 Miliar - KOMITE-KOMITE DEWAN KOMISARIS Dalam rangka mendukung efektifitas pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya, Dewan Komisaris membentuk Komite Audit, Komite Pemantau Risiko dan Komite Remunerasi and Nominasi. Pengangkatan anggota Komite tersebut di atas dilakukan oleh Direksi berdasarkan Keputusan Dewan Komisaris. Setiap Komite diketuai oleh Komisaris Independen dan memiliki Pedoman dan Tata Tertib Kerja yang dituangkan dalam suatu Piagam (Charter) yang diperbaharui secara berkala. 1. Komite Audit a. Piagam Komite Audit Komite Audit memiliki Piagam (Charter) Komite Audit yang telah disetujui oleh Dewan Komisaris yang digunakan sebagai pedoman dan tata tertib kerja anggota Komite Audit dalam menjalankan tugas dan tanggung jawabnya secara professional dan independen. Piagam Komite Audit menguraikan tentang : a. Komposisi. b. Struktur. c. Persyaratan keanggotaan. d. Tugas dan tanggung jawab. e. Penyelengaraan rapat. f. Tata cara dan prosedur kerja. g. Masa tugas anggota Komite. h. Sistem pelaporan kegiatan. i. Penanganan pengaduan terkait pelaporan Keuangan. Piagam Komite Audit terakhir diperbaharui pada 30 Oktober 2015 dan telah diunggah dalam website Bank OCBC NISP ( b. Susunan dan Periode Jabatan Anggota Komite Audit 31 Desember 2015 Posisi di Dalam Komite Ketua Anggota Anggota Posisi di Dalam Bank OCBC NISP Komisaris (Komisaris Independen) Wakil Presiden Komisaris (Komisaris Independen) Pihak Independen Nama Jusuf Halim Peter Eko Sutioso Made Rugeh Ramia Surat Keputusan BOC 036/Dekom/ IPC- LS/VI/2014 tanggal 6 Mei /Dekom/ IPC- LS/VI/2014 tanggal 6 Mei A/Deko m/ua- LS/III/2013 tanggal 14 Surat Keputusan BOD KPTS/Dir/HK.02.02/CORP.SECR /040B/2014 tanggal 6 Mei 2014 KPTS/Dir/HK.02.02/CORP.SECR /040B/2014 tanggal 6 Mei 2014 KPTS/Dir/HK.02.02/CORP.SECR /029D/2013 Periode Jabatan Tanggal Efektif 7 April April April 2013 Masa Akhir Jabatan RUPST 2017 RUPST 2017 RUPST 2016 OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

138 39 Posisi di Dalam Komite Posisi di Dalam Bank OCBC NISP Nama Surat Keputusan BOC Surat Keputusan BOD Maret 2013 tanggal 14 Maret 2013 Periode Jabatan Tanggal Efektif Masa Akhir Jabatan Anggota Pihak Independen Kurnia Irwansyah 038/Dekom/ IPC- LS/V/2014 tanggal 6 Mei 2014 KPTS/Dir/HK.02.02/CORP.SECR /040D/2014 tanggal 6 Mei Juli 2014 RUPST 2017 c. Komposisi, Keanggotaan, Keahlian dan Independensi Komite Audit Komposisi, persyaratan keanggotaan, keahlian dan independensi anggota Komite Audit telah memenuhi ketentuan Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan Bursa Efek Indonesia. Keanggotaan Komite Audit terdiri dari: 1) 1(satu) orang Komisaris Independen sebagai Ketua merangkap anggota. 2) 1(satu) orang Komisaris Independen sebagai anggota. 3) 1(satu) orang Pihak Independen yang memiliki keahlian di bidang keuangan/akuntansi sebagai anggota. 4) 1(satu) orang Pihak Independen yang memiliki keahlian di bidang perbankan sebagai anggota. Anggota Komite Audit harus memenuhi persyaratan sebagai berikut: 1) Memiliki integritas yang tinggi, akhlak dan moral yang baik, kapabilitas, pengetahuan dan pengalaman yang relevan, serta kemampuan komunikasi yang baik. 2) Memahami aspek keuangan agar dapat melakukan evaluasi kegiatan usaha bank, laporan keuangan dan bisnis bank khususnya yang terkait dengan layanan jasa atau produk bank, proses audit dan pelaporan keuangan, manajemen risiko dan peraturan perundangperundangan di bidang pasar modal dan perbankan, serta peraturan perundang-undangan terkait lainnya. 3) Mematuhi Kode Etik Komite Audit. 4) Bersedia untuk meningkatkan kompetensinya secara terus-menerus melalui pendidikan berkelanjutan dan pengembangan profesional. 5) Memiliki pengetahuan di bidang keuangan dan/ atau akuntansi, hukum dan/atau perbankan. 6) Memiliki pengalaman kerja paling kurang 5 (lima) tahun di masing-masing bidang. Independensi Komite Audit. Seluruh anggota Komite Audit telah memenuhi persyaratan independensi sebagai berikut: 1) Bukan orang dalam dari kantor jasa professional seperti Kantor Akuntan Publik, Konsultan Hukum atau Kantor Jasa Penilai Publik atau pihak lain yang memberikan jasa assurance, jasa non-assurance, jasa penilai atau jasa konsultasi lain yang memberikan jasa kepada Bank OCBC NISP dalam 6 (enam) bulan terakhir. 2) Bukan merupakan orang yang bekerja atau mempunyai wewenang dan tanggung jawab untuk merencanakan, memimpin, mengendalikan atau mengawasi kegiatan Bank OCBC NISP dalam 6 (enam) bulan terakhir, kecuali Komisaris Independen. 3) Tidak memiliki saham baik secara langsung atau tidak langsung pada Bank OCBC NISP. 4) Tidak memiliki hubungan afiliasi dengan Bank OCBC NISP, Dewan Komisaris, Direksi atau Pemegang Saham Utama Bank OCBC NISP. 5) Tidak memiliki hubungan usaha baik langsung maupun tidak langsung yang berkaitan dengan Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

139 40 kegiatan usaha Bank OCBC NISP. d. Tugas dan Tanggung Jawab Komite Audit Komite Audit melaksanakan fungsinya sebagaimana ditetapkan dalam ketentuan perundangan di bidang pasar modal, perbankan dan Bursa Efek, serta berpedoman pada Piagam Komite Audit. Dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya Komite Audit bertindak secara independen. Dalam menjalankan fungsinya, Komite Audit memiliki tugas dan tanggung jawab antara lain sebagai berikut: 1) Melakukan penelaahan atas informasi keuangan yang akan dikeluarkan Bank kepada publik dan/ atau pihak otoritas antara lain laporan keuangan, proyeksi, dan laporan lainnya terkait dengan informasi keuangan Bank. 2) Melakukan penelaahan atas ketaatan terhadap peraturan perundang-undangan yang berhubungan dengan kegiatan Bank. 3) Memberikan pendapat independen dalam hal terjadi perbedaan pendapat antara manajemen dan Akuntan atas jasa yang diberikannya. 4) Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai penunjukan Akuntan yang didasarkan pada independensi, ruang lingkup penugasan dan imbalan jasa. 5) Melakukan penelaahan atas pelaksanaan pemeriksaan oleh auditor internal dan mengawasi pelaksanaan tindak lanjut oleh Direksi atas temuan auditor internal. 6) Menelaah pengaduan yang berkaitan dengan proses akuntansi dan pelaporan keuangan Bank. 7) Menelaah dan memberikan saran kepada Dewan Komisaris terkait dengan adanya potensi benturan kepentingan Bank. 8) Menjaga kerahasiaan dokumen, data dan informasi Bank. e. Kewenangan Komite Audit 1) Memiliki akses yang tidak terbatas terhadap dokumen, data dan informasi, karyawan, dana, aset dan sumber daya yang diperlukan. 2) Bertemu dengan dan meminta informasi yang diperlukan dari karyawan, pejabat eksekutif, Direktur, Audit Internal, staf manajemen risiko dan Akuntan Publik terkait tugas dan tanggung jawab Komite Audit. 3) Menelaah jasa non-audit sebagaimana dipersyaratkan oleh peraturan yang berlaku. 4) Meminta bantuan tenaga ahli jika diperlukan, untuk memberikan saran kepada Komite Audit atau membantu Komite dalam melakukan penyelidikan yang relevan. 5) Menjalankan kewenangan lain yang diberikan oleh Dewan Komisaris. f. Laporan Pelaksanaan Kegiatan Komite Audit Melalui penyelengaraan rapat-rapat selama tahun 2015, Komite Audit telah melakukan kajian, evaluasi dan pemantauan sesuai dengan lingkup tugas dan tanggung jawabnya, antara lain: 1) Dengan Direktur Keuangan, antara lain: a) Melakukan kajian atas informasi keuangan yang akan diterbitkan, dan memantau proses pelaporan keuangan untuk meyakinkan integritas laporan keuangan dan memastikan terselenggaranya proses pelaporan keuangan yang sehat dan transparan, disamping meyakinkan bahwa laporan keuangan telah disajikan sesuai dengan standar akuntansi keuangan yang berlaku di Indonesia. b) Meyakinkan bahwa Manajemen senantiasa mengikuti perkembangan standar akuntansi keuangan berbasis IFRS yang akan diterbitkan, mengkaji dampak perubahan standar akuntansi bagi Bank sebelum berlaku efektif dan melakukan langkah-langkah yang OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

140 diperlukan dalam penerapannya secara tepat. c) Melakukan kajian untuk memastikan bahwa isi dan pengungkapan laporan keuangan, aplikasi prinsip dan kebijakan akuntansi, penggunaan estimasi dan pertimbangan signifikan serta perlakuan atas perubahan akuntansi termasuk aplikasi standar akuntansi baru yang berlaku efektif tahun berjalan telah sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia. 2) Dengan Audit Internal, antara lain: a) Mengkaji risiko teridentifikasi,rencana audit berbasis risiko, fokus audit dan lingkup audit untuk meyakinkan tercakupnya risiko-risiko utama dan fungsi-fungsi utama dalam lingkup audit dan terselenggaranya proses audit yang independen, objektif, efektif dan efisien. Disamping itu dibahas juga usulan penyempurnaan metodologi audit. b) Berdasarkan laporan berkala yang disampaikan Audit Internal, membahas dengan Audit Internal hasil audit atas pengendalian internal kegiatan utama Bank, proses manajemen risiko dan tata kelola serta temuan audit lain yang signifikan,tindak lanjut perbaikan oleh Direksi atas temuan audit dan rekomendasi Audit Internal. Disamping itu, melakukan kajian dengan Audit Internal atas kecukupan dan efektivitas sistim pengendalian intern selama tahun berjalan. c) Membahas untuk memastikan bahwa terdapat koordinasi dan komunikasi yang efektif antara Audit Internal dengan Akuntan Publik, Otoritas Jasa Keuangan dan Otoritas Pengawas lainnya.disamping itu, memantau tindak lanjut manajemen yang tepat atas rekomendasi Audit Internal, Akuntan Publik, Otoritas Jasa Keuangan dan Otoritas Pengawas lainnya. d) Membahas kecukupan sumberdaya. kompetensi dan pelaksanaan pengembangan dan pelatihan berkelanjutan bagi auditor internal, efisiensi dan efektivitas pelaksanaan audit serta terselenggaranya proses audit yang independen dan objektif. e) Melakukan rapat dengan Audit Internal tanpa kehadiran manajemen untuk mendengarkan hal-hal yang ingin disampaikan oleh Audit Internal. 3) Dengan Akuntan Publik, antara lain : a) Melakukan kajian dengan Akuntan Publik tentang independensi,rencana audit, fokus dan lingkup audit, untuk meyakinkan tercakupnya risiko-risiko utama dalam lingkup audit. b) Membahas hasil evaluasi atas sistim pengendalian intern,hasil audit atas penerapan prinsip dan kebijakan akuntansi, kualitas penerapan asumsi, estimasi dan pertimbangan yang signifikan oleh Manajemen, kelayakan penerapan standar akuntansi baru yang berlaku efektif tahun berjalan, isu pelaporan keuangan yang signifikan, kecukupan pengungkapan serta jika terdapat perbedaan dengan manajemen tentang aspek pelaporan keuangan dan pengendalian internal untuk memastikan integritas pelaporan keuangan. c) Melakukan kajian, untuk memastikan terselenggaranya proses audit eksternal yang independen, objektif dan efektif sesuai standar audit, membahas kepatuhan Bank terhadap ketentuan perundang-undangan, serta aspek pelaporan keuangan,audit dan kepatuhan lainnya. 4) Dengan Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan, antara lain : a) Membahas ketaatan Bank terhadap ketentuan perundang-undangan, pelaksanaan prinsip kehati-hatian, tindak lanjut atas temuan audit terkait aspek kepatuhan, dan upaya perbaikan yang dilakukan manajemen. b) Membahas ketidaktaatan teridenifikasi dan langkah-langkah perbaikan yang telah dan akan dilakukan manajemen serta upaya yang dilakukan dalam meningkatkan budaya 41 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

141 42 kepatuhan. c) Membahas perkembangan terkini ketentuan perundangan yang relevan termasuk analisis dampaknya bagi Bank dan langkah-langkah penerapannya oleh manajemen. d) Membahas efektifitas sistem pemantauan ketaatan terhadap ketentuan perundangundangan, kode etik dan tindak lanjut Manajemen atas ketidaktaatan. 5) Dengan Dewan Komisaris antara lain: Melaporkan kegiatan triwulanan Komite Audit, menyampaikan hal-hal penting dan rekomendasi Komite Audit kepada Dewan Komisaris atas aspek tata kelola,akuntansi,audit,kepatuhan dan pengendalian intern termasuk rekomendasi penunjukan Akuntan Publik dan pemutakhiran Piagam Komite Audit. 6) Rapat Internal Komite Audit a) Membahas rencana kerja dan hal-hal yang akan direkomnedasikan kepada Dewan Komisaris. b) Membahas hasil evaluasi dan usulan penunjukan Akuntan Publik,pemutakhiran Piagam Komite Audit dan hasil evaluasi mandiri kinerja Komite Audit. g. Frekuensi Rapat dan Tingkat Kehadiran Selama tahun 2015, Komite Audit telah menyelenggarakan 20 (dua puluh) kali rapat, yang terdiri dari: 1) 3 (tiga) kali rapat dengan Akuntan Publik untuk melakukan review antara lain atas independensi, fokus dan lingkup audit, hasil evaluasi atas sistim pengendalian intern, temuan audit yang signifikan, aspek akuntansi dan pelaporan keuangan serta aspek audit lainnya. 2) 4 (empat) kali rapat dengan Direktur Keuangan untuk melakukan review atas hal hal terkait aspek akuntansi dan pelaporan keuangan. 3) 5 (lima) kali rapat dengan Audit Internal untuk melakukan antara lain review atas kecukupan sistim pengendalian internal, proses tata kelola, temuan audit, tindak lanjut temuan audit dan penyempurnaan Metodologi Audit. 4) 4 (empat) kali rapat dengan Direktur yang membawahkan Kepatuhan untuk melakukan antara lain kajian ketaatan Bank terhadap ketentuan perundangan yang berlaku 5) 4 (empat) kali rapat dengan Dewan Komisaris untuk menyampaikan laporan berkala tentang kegiatan Komite Audit dan memberikan masukan dan rekomendasi yang relevan kepada Dewan Komisaris serta melakukan konsultasi untuk hal-hal yang berkaitan dengan pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Komite. Tingkat kehadiran Komite Audit pada rapat rapat tersebut adalah sebagai berikut: No. Posisi dalam Komite Nama Jumlah Rapat Daftar Hadir Rapat % Kehadiran 1. Ketua Jusuf Halim % 2. Anggota Peter Eko Sutioso % 3. Pihak Independen Made Rugeh Ramia % 4. Pihak Independen Kurnia Irwansyah % h. Penilaian Kinerja Komite Audit Dewan Komisaris melakukan evaluasi atas kontribusi, efektivifitas dan kinerja Komite Audit setiap akhir tahun dengan fokus evaluasi mencakup antara lain pemenuhan tugas dan tanggung jawab, frekuensi dan kualitas rapat serta rekomendasi yang dihasilkan, keragaman kapabilitas, pengalaman dan keahlian anggota Komite agar dapat menunjang pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Komite Audit secara efektif. Selain itu, anggota Komite Audit juga melakukan evaluasi mandiri (self-assessment) untuk mengevaluasi kinerja Komite Audit di sepanjang tahun OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

142 43 2. Komite Remunerasi dan Nominasi Pembentukan Komite Remunerasi dan Nominasi mengacu pada Peraturan Bank Indonesia No. 8/4/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 dan perubahannya No. 8/14/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang Pelaksanaan GCG bagi Bank Umum. a. Pedoman Kerja Komite Remunerasi dan Nominasi Komite Remunerasi dan Nominasi memiliki Pedoman dan Tata Tertib Kerja (Charter) sebagai pedoman dan tata tertib kerja yang mengikat anggotanya meliputi: a. Keanggotaan b. Tugas, tanggung jawab dan wewenang c. Nilai-nilai dan etika kerja d. Waktu kerja e. Aturan rapat f. Pengungkapan dan pelaporan. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Remunerasi dan Nominasi terakhir dimutakhirkan pada tanggal 5 November 2014 dan akan ditinjau secara periodik selambatnya setiap 2 (dua) tahun atau apabila dianggap perlu oleh Dewan Komisaris dan sepanjang sesuai dengan ketentuan perundangan terkait yang terbaru. b. Komposisi, Keanggotaan, Keahlian dan Independensi Komite Remunerasi dan Nominasi Komite Remunerasi dan Nominasi bertanggung jawab membuat formulasi kriteria pemilihan dan prosedur nominasi untuk anggota Dewan Komisaris, Direktur dan Pihak Independen Komite di bawah Dewan Komisaris. Keanggotaan Komite Remunerasi dan Nominasi terdiri dari: 1) 1 (satu) orang Komisaris Independen sebagai Ketua. 2) 1 (satu) orang Komisaris Independen sebagai anggota. 3) 2 (dua) orang Komisaris sebagai anggota. 4) 1 (satu) orang pejabat eksekutif yang membawahi sumber daya manusia. Independensi Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi Anggota Independen pada Komite Remunerasi dan Nominasi telah memenuhi persyaratan independensi sebagai berikut: a. Bukan merupakan orang yang bekerja atau mempunyai wewenang dan tanggung jawab untuk merencanakan, memimpin, mengendalikan atau mengawasi kegiatan Bank OCBC NISP dalam 6 (enam) bulan terakhir, kecuali Komisaris Independen. b. Tidak memiliki saham baik secara langsung atau tidak langsung pada Bank OCBC NISP. c. Tidak memiliki hubungan afiliasi dengan Bank OCBC NISP, Dewan Komisaris, Direksi atau Pemegang Saham Utama Bank OCBC NISP. d. Tidak memiliki hubungan usaha baik langsung maupun tidak langsung yang berkaitan dengan kegiatan usaha Bank OCBC NISP. c. Susunan dan Periode Jabatan Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi per 31 Desember 2015 Posisi di Dalam Komite Posisi di Dalam Bank OCBC NISP Nama Surat Keputusan BOC Surat Keputusan BOD Periode Jabatan Tanggal Efektif Masa Akhir Jabatan Ketua Komisaris Roy Athanas 070/Dekom/UA- KPTS/Dir/HK.02 3 April RUPST Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

143 44 Posisi di Dalam Komite Anggota Anggota Posisi di Dalam Bank OCBC NISP (Komisaris Independen) Presiden Komisaris Wakil Presiden Komisaris (Komisaris Independen) Nama Karaoglan Pramukti Surjaudaja Peter Eko Sutioso Anggota Komisaris Samuel Nag Tsien Anggota Pejabat Eksekutif yang membawahi Sumber Daya Manusia Mustika Atmanari Surat Keputusan BOC LS/XI/2012 tanggal 6 November /Dekom/IPC- LS/II/2015 tanggal 13 Februari /Dekom/UA- LS/XI/2012 tanggal 6 November /Dekom/IPC- LS/II/2015 tanggal 13 Februari /Dekom/AN- LS/II/2014 tanggal 7 Februari 2014 Surat Keputusan BOD.02/CORP.SECR /139G/2012 tanggal 6 November 2012 KPTS/Dir/HK.02.02/CORP.SECR /011/2015 tanggal 13 Februari 2015 KPTS/Dir/HK.02.02/CORP.SECR /139H/2012 tanggal 6 November 2012 KPTS/Dir/HK.02.02/CORP.SECR /012/2015 tanggal 13 Februari 2015 KPTS/Dir/HK.02.02/CORP.SECR /012E/2014 tanggal 28 Februari 2014 Periode Jabatan Tanggal Efektif April April April April 2014 Masa Akhir Jabatan RUPST 2017 RUPST 2016 RUPST 2018 RUPST 2017 d. Tugas, Tangung Jawab dan Wewenang Komite Remunerasi dan Nominasi 1) Bidang Remunerasi a) Melakukan evaluasi terhadap kebijakan remunerasi dan memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai: i. Kebijakan remunerasi bagi Dewan Komisaris, Direksi dan Dewan Pengawas Syariah untuk disampaikan kepada Rapat Umum Pemegang Saham. ii. Kebijakan remunerasi bagi Pejabat Eksekutif dan pegawai secara keseluruhan untuk disampaikan kepada Direksi. iii. Kebijakan remunerasi bagi anggota Komite di bawah Dewan Komisaris. b) Komite wajib menjalankan prosedur Remunerasi bagi anggota Dewan Komisaris, Direksi, Dewan Pengawas Syariah dan/atau Komite di bawah Dewan Komisaris sebagai berikut: i. Menyusun struktur remunerasi berupa gaji, honorarium, insentif dan tunjangan yang bersifat tetap dan variabel (khusus untuk Dewan Komisaris tidak menerima insentif untuk menghindari adanya benturan kepentingan). ii. Menyusun kebijakan atas struktur remunerasi. Iii Menyusun besaran atas struktur remunerasi. c) Kebijakan, besaran, dan struktur Remunerasi sebagaimana yang dimaksud pada butir 2) harus memiliki kelayakan, kepatutan, serta tolok ukur yang wajar dengan mempertimbangkan: i. Kinerja keuangan dan pemenuhan cadangan (sebagaimana diatur dalam Undang- OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

144 Undang tentang Perseroan Terbatas). ii. Kinerja, tugas, tanggung jawab, dan wewenang anggota Dewan Komisaris, Direksi dan/atau Dewan Pengawas Syariah. iii. Kewajaran dengan peer group. iv. Tujuan dan pencapaian kinerja jangka pendek atau panjang yang sesuai dengan kebutuhan Bank. v. Remunerasi yang berlaku pada industri Bank. vi. Keseimbangan antara yang bersifat tetap dan bersifat variabel. d) Komite membuat rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai kompensasi bagi anggota Dewan Komisaris, Direksi, Dewan Pengawas Syariah dan Komite Dewan Komisaris setelah pengangkatan mereka secara periodik. e) Komite akan mempertimbangkan hal-hal lain yang dianggap perlu oleh Dewan Komisaris. 2) Bidang Nominasi a) Mengevaluasi dan memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai: i. Sistem serta prosedur pemilihan dan/atau penggantian anggota Dewan Komisaris, Direksi dan Dewan Pengawas Syariah untuk disampaikan kepada Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS). ii. Calon anggota Dewan Komisaris, Direksi dan/atau Dewan Pengawas Syariah untuk disampaikan kepada RUPS. iii. Calon pihak independen yang akan menjadi anggota Komite. b) Komite menentukan kriteria untuk diimplementasikan dalam mengidentifikasi para calon, mengkaji dan menyetujui nominasi, dan dalam melakukan hal tersebut Komite akan menerapkan prinsip-prinsip sebagai berikut: i. Dewan Komisaris wajib mematuhi peraturan, perundang-undangan serta prinsipprinsip lainnya yang berlaku sesuai dengan ketentuan regulator Bank. ii. Komite harus merasa yakin bahwa setiap calon mampu dan layak untuk jabatan atau kedudukan yang bersangkutan dan merupakan calon terbaik dan yang paling memenuhi syarat untuk posisi atau kedudukan tersebut dengan mempertimbangkan catatan riwayat calon, umur, pengalaman, kemampuan dan faktor-faktor relevan lainnya. 3) Wewenang yang dilimpahkan kepada Komite bersifat independen terhadap dan tanpa mengurangi wewenang yang telah atau sewaktu-waktu secara khusus dilimpahkan kepada pejabat tertentu atau komite lain dibawah Dewan Komisaris. e. Laporan Pelaksanaan Kegiatan Komite Remunerasi dan Nominasi Sepanjang tahun 2015, Komite Remunerasi dan Nominasi telah melakukan pembahasan mengenai hal-hal berikut: 1) Fungsi Remunerasi a) Mengkaji kompensasi dan benefit tahun b) Mengkaji dan mengevaluasi remunerasi Dewan Komisaris dan Direksi tahun c) Mengkaji benefit anggota Komite di bawah Dewan Komisaris (Pihak Independen). d) Dampak kenaikan Upah Miminum Regional 2015 terhadap kebijakan remunerasi perusahaan. e) Mengkaji kebijakan kenaikan gaji dan pemberian bonus kinerja karyawan secara keseluruhan. 45 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

145 46 2) Fungsi Nominasi a) Mengkaji penunjukan kembali keanggotaan Dewan Komisaris dan Direksi serta anggota Komite. b) Mengkaji rencana penunjukkan Direksi dan anggota Komite yang akan datang. c) Mengkaji komposisi Dewan Komisaris dan Direksi. f. Frekuensi Rapat dan Tingkat Kehadiran Komite Remunerasi dan Nominasi per 31 Desember 2015 No. Posisi dalam Komite Nama Jumlah Rapat Daftar Hadir Rapat % Kehadiran 1. Ketua Roy Athanas Karaoglan % 2. Anggota Pramukti Surjaudaja % 3. Anggota Peter Eko Sutioso % 4. Anggota Samuel Nag Tsien % 5. Anggota Mustika Atmanari % g. Penilaian Kinerja Komite Remunerasi dan Nominasi Dewan Komisaris melakukan evaluasi atas kontribusi, efektivitas dan kinerja Komite Remunerasi dan Nominasi setiap akhir tahun dengan fokus evaluasi mencakup antara lain pemenuhan tugas dan tanggung jawab, frekuensi dan kualitas rapat serta rekomendasi yang dihasilkan, bauran kapabilitas, pengalaman dan keahlian anggota komite agar dapat menunjang pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Komite Remunerasi dan Nominasi secara efektif. 3. Komite Pemantau Risiko Pembentukan Komite Pemantau Risiko mengacu pada Peraturan Bank Indonesia No. 8/4/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 dan perubahannya No. 8/14/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum. a. Pedoman Kerja Komite Pemantau Risiko Komite Pemantau Risiko memiliki Pedoman dan Tata Tertib Kerja (Charter) sebagai pedoman dan tata tertib kerja yang mengikat anggotanya meliputi: 1) Keanggotaan 2) Tugas, tanggung jawab dan wewenang 3) Nilai-nilai dan etika kerja 4) Waktu kerja 5) Aturan rapat 6) Pengungkapan dan pelaporan Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Pemantau Risiko terakhir dimutakhirkan pada tanggal 30 Oktober 2015 dan akan ditinjau secara berkala selambatnya setiap 2 (dua) tahun atau apabila dianggap perlu oleh Dewan Komisaris dan sepanjang sesuai dengan ketentuan perundangan terkait yang terbaru. b. Komposisi, Keanggotaan, Keahlian dan Independensi Komite Pemantau Risiko Keanggotaan Komite Pemantau Risiko terdiri dari: 1) 1 (satu) orang Komisaris Independen sebagai Ketua. 2) 3 (tiga) orang Komisaris Independen sebagai anggota. 3) 1 (satu) orang Komisaris sebagai anggota. 4) 1 (satu) orang Pihak Independen yang memiliki keahlian di bidang keuangan sebagai anggota. 5) 1 (satu) orang Pihak Independen yang memiliki keahlian di bidang manajemen risiko sebagai OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

146 47 Posisi di Dalam Komite Ketua Anggota Anggota anggota. Independensi Anggota Komite Pemantau Risiko Anggota Independen pada Komite Pemantau Risiko telah memenuhi persyaratan independensi sebagai berikut: 1) Bukan merupakan orang yang bekerja atau mempunyai wewenang dan tanggung jawab untuk merencanakan, memimpin, mengendalikan atau mengawasi kegiatan Bank OCBC NISP dalam 6 (enam) bulan terakhir, kecuali Komisaris Independen. 2) Tidak memiliki saham baik secara langsung atau tidak langsung pada Bank OCBC NISP. 3) Tidak memiliki hubungan afiliasi dengan Bank OCBC NISP, Dewan Komisaris, Direksi atau Pemegang Saham Utama Bank OCBC NISP. 4) Tidak memiliki hubungan usaha baik langsung maupun tidak langsung yang berkaitan dengan kegiatan usaha Bank OCBC NISP. c. Susunan dan Periode Jabatan Anggota Komite Pemantau Risiko Per 31 Desember 2015 Posisi di Dalam Bank OCBC NISP Komisaris (Komisaris Independen) Presiden Komisaris Komisaris (Komisaris Independen) Nama Kwan Chiew Choi Pramukti Surjaudaja Roy Athanas Karaoglan Anggota Komisaris Samuel Nag Tsien Anggota Komisaris Lay Teck Poh (Dua Tek Poh) Anggota Anggota Pihak Independen Pihak Independen Willy Prayogo Alfredo R. Villanueva1) Surat Keputusan BOC 011/Dekom/AN- LS/II/2014 tanggal 7 Februari /Dekom/IPC- LS/II/2015 tanggal 13 Februari /Dekom/UA- LS/XI/2012 tanggal 6 November /Dekom/IPC- LS/II/2015 tanggal 13 Februari /Dekom/AN- LS/XI/2012 tanggal 6 November B/Dekom/U A-LS/III/2013 tanggal 14 Maret /Dekom/UA- LS/II/2012 Surat Keputusan BOD KPTS/Dir/HK.02.02/CORP.SECR /1012C/2014 tanggal 28 Februari 2014 KPTS/Dir/HK.02.02/CORP.SECR /009/2015 tanggal 13 Februari 2015 KPTS/Dir/HK.02.02/CORP.SECR /139E/2012 tanggal 6 November 2012 KPTS/Dir/HK.02.02/CORP.SECR /010/2015 tanggal 13 Februari 2015 KPTS/Dir/HK.02.02/CORP.SECR /139F/2012 tanggal 6 November 2012 KPTS/Dir/HK.02.02/CORP.SECR /029E/2013 tanggal 14 Maret 2013 KPTS/Dir/HK.02.02/CORP.SECR Periode Jabatan Tanggal Efektif Masa Akhir Jabatan 7 April 2014 RUPST April 2015 RUPST April 2013 RUPST April 2014 RUPST April 2013 RUPST April Februari 2012 RUPST 2016 RUPST 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

147 48 Posisi di Dalam Komite Anggota Posisi di Dalam Bank OCBC NISP Pihak Independen Nama Natalia Budiarto Surat Keputusan BOC tanggal 6 Februari A/Dekom/UI PC-LS/II/2015 tanggal 13 Februari ) Digantikan oleh Natalia Budiarto pada 9 April ) Efektif menjadi anggota Komite Pemantau Risiko pada 9 April Surat Keputusan BOD /021C/2012 tanggal 7 Februari 2012 KPTS/Dir/HK.02.02/CORP.SECR /012A/2015 tanggal 13 Februari 2015 Periode Jabatan Tanggal Efektif 9 Februari 2015 Masa Akhir Jabatan RUPST 2018 d. Tugas, Tanggung Jawab dan Wewenang Komite Pemantau Risiko Komite Pemantau Risiko Bank OCBC NISP menjalankan tugasnya berdasarkan Pedoman dan Tata Tertib Kerja (Charter) Komite Pemantau Risiko yang juga mengatur fungsi Komite ini. Komite Pemantau Risiko bertugas dan bertanggung jawab untuk memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris dalam mengawasi kebijakan manajemen risiko dalam implementasi kegiatan usaha termasuk namun tidak terbatas pada hal-hal sebagai berikut: 1) Memantau dan mengevaluasi kesesuaian antara kebijakan manajemen risiko dengan pelaksanaan kebijakan. 2) Memantau dan mengevaluasi pelaksanaan tugas Komite Manajemen Risiko dan Satuan Kerja Manajemen Risiko. 3) Mengkaji filosofi Manajemen Risiko secara keseluruhan, guna memastikan agar sejalan dengan strategi perusahaan secara umum sebagaimana yang ditetapkan oleh Direksi dan disetujui oleh Dewan Komisaris. 4) Mengkaji Risk Appetite Statement Bank. 5) Mengkaji kebijakan penting dalam rangka manajemen risiko yang efektif. 6) Melaksanakan kajian dan tindakan yang diperlukan dalam rangka manajemen risiko sesuai dengan prinsip kehati-hatian. 7) Mengkaji sistem manajemen risiko dan metodologi alokasi modal berbasis risiko. 8) Mengkaji cakupan, efektivitas dan obyektivitas manajemen risiko. 9) Melakukan pemantauan terhadap risiko kredit, operasional, pasar dan kategori risiko lainnya yang dapat didelegasikan oleh Dewan Komisaris atau sebagaimana dianggap perlu oleh Komite. 10) Melaksanakan tugas dan tanggung jawab lain yang diberikan oleh Dewan Komisaris dari waktu ke waktu. 11) Wewenang yang dilimpahkan kepada Komite bersifat independen terhadap dan tanpa mengurangi wewenang yang telah atau sewaktu-waktu secara khusus dilimpahkan kepada pejabat tertentu atau komite lain dibawah Dewan Komisaris. e. Laporan Pelaksanaan Kegiatan Komite Pemantau Risiko Sepanjang tahun 2015, Komite Pemantau Risiko antara lain telah melakukan pembahasan mengenai hal-hal berikut: 1) Melakukan kajian atas risk appetite statement sebagai salah satu prinsip utama yang ditetapkan dan menjadi panduan dalam keseluruhan kerangka kerja manajemen risiko dan seluruh kebijakan terkait manajemen risiko yang ada. OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

148 2) Memantau profil risiko Bank setiap triwulan berdasarkan pendekatan Risk Based Bank Rating (RBBR) yang telah ditetapkan oleh Bank Indonesia. Mengkaji dan menyetujui kebijakan dan penetapan limit berdasarkan struktur persetujuan kebijakan yang berlaku. Adapun beberapa kebijakan baru dan kajian kebijakan serta penetapan limit yang telah disetujui adalah Market Risk Limit Application untuk tahun 2015, Liquidity Risk Limit Application (MCO Limit) untuk tahun 2015, Strategy & Portfolio Industry CAP Target Market 2015, Kebijakan Manajemen Risiko, Kebijakan Perkreditan Bank, Kebijakan Komunikasi Internal, Kebijakan Tata Kelola Model untuk Penilaian Risiko Modal, Kebijakan Manajemen Risiko Pasar, Kerangka Kerja Pengelolaan Risiko Operasional, Kebijakan Pengungkapan Risiko, Kerangka Kerja Pengelolaan Aset dan Kewajiban, Kebijakan Model Risiko Pasar, Kebijakan Stress Testing Risiko Pasar, Daily Survivability Liquidity Stress Test Limit, Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Pemantau Risiko, Kebijakan Pengelolaan Risiko Likuiditas, Kebijakan Pengelolaan Risiko Suku Bunga pada Banking Book, Kebijakan Fund Transfer Pricing, Kebijakan Policy Structure, Approval and Standard (PSAS), Kebijakan Perlindungan Nasabah, Kebijakan Treasury General, Kebijakan Konsentrasi Kredit. f. Frekuensi Rapat dan Tingkat Kehadiran Komite Pemantau Risiko per 31 Desember 2015 No. Posisi dalam Komite Nama Jumlah Rapat Daftar Hadir Rapat % Kehadiran 1. Ketua Kwan Chiew Choi % 2. Anggota Pramukti Surjaudaja 3. Anggota Roy Athanas Karaoglan % % 4. Anggota Samuel Nag Tsien % 5. Anggota Lai Teck Poh (Dua Tch Poh) % 6. Anggota Willy Prayogo % 7. Anggota Alfredo R. Villanueva1) % 8. Anggota Natalia Budiarto % 1) Digantikan oleh Natalia Budiarto pada 9 April ) Efektif menjadi anggota Komite Pemantau Risiko pada 9 April g. Penilaian Kinerja Komite Pemantau Risiko Dewan Komisaris melakukan evaluasi atas kontribusi, efektivitas dan kinerja Komite Pemantau Risiko setiap akhir tahun dengan fokus evaluasi mencakup antara lain pemenuhan tugas dan tanggung jawab, frekuensi dan kualitas rapat serta rekomendasi yang dihasilkan, bauran kapabilitas, pengalaman dan keahlian anggota Komite agar dapat menunjang pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Komite Pemantau Risiko secara efektif. KOMITE-KOMITE EKSEKUTIF DIREKSI Dalam menjalankan tugasnya, Direksi dibantu oleh Komite Eksekutif, antara lain: A. Komite Manajemen Risiko B. Komite Manajemen Risko Kredit C. Komite Manajemen Risiko Pasar D. Komite Aset & Liabilities (ALCO) E. Komite Manajemen Risiko Operasional F. Komite Fraud 49 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

149 50 G. Komite Human Capital H. Komite Pengarah Teknologi Informasi I. Komite Network A. Komite Manajemen Risiko Pertumbuhan Bank memiliki konsekuensi meningkatnya risiko yang dihadapi Bank. Oleh karena itu penguatan pengelolaan risiko harus juga ditingkatkan, melalui kelengkapan organisasi manajemen risiko yang mampu mengelola risiko-risiko tersebut, baik saat ini maupun di masa yang akan datang. Dalam rangka memastikan pengelolaan risiko itu berjalan dengan baik, maka Komite Manajemen Risiko secara rutin dan aktif melaksanakan tugasnya, sehingga dapat mengantisipasi setiap perubahan sebagai akibat dari perkembangan usaha maupun adanya perubahan kondisi eksternal. Susunan Komite Manajemen Risiko adalah sebagai berikut: Ketua Wakil Ketua Anggota dengan Hak Suara Presiden Direktur Direktur Manajemen Risiko Seluruh Direktur 1. Tugas dan Tanggung Jawab Komite Manajemen Risiko Wewenang & tanggung jawab Komite Manajemen Risiko meliputi: a. Memberikan rekomendasi dan mendukung strategi, kebijakan, dan pedoman manajemen risiko untuk dapat diterapkan secara menyeluruh pada Bank untuk memperoleh persetujuan dari Dewan Komisaris. b. Mendukung/menyetujui rencana perbaikan dan pengembangan manajemen risiko Bank. c. Mendukung/menyetujui kerangka kerja dan metodologi manajemen risiko Bank. d. Mengevaluasi kemampuan Bank untuk beroperasi pada kondisi di bawah tekanan sehubungan dengan kecukupan modal dan cadangan. e. Menilai dan mengevaluasi kecukupan modal internal Bank untuk meyakinkan tingkat kecukupan modal Bank secara menyeluruh berdasarkan profil risiko yang dimiliki. f. Menetapkan dan/atau memutuskan hal-hal yang berkaitan dengan keputusan bisnis yang di luar prosedur yang normal (irregularities). g. Memastikan bahwa portofolio risiko Bank masih berada dalam batas tingkat risiko yang telah ditentukan (risk appetite). h. Memastikan adanya keseimbangan yang memadai antara risiko yang diambil dengan pendapatan yang dihasilkan melalui proses pengukuran yang tepat. i. Mengawasi pelaksanaan Enterprise Risk Management melalui metodologi pengukuran risiko yang tepat di seluruh lini usaha serta evaluasi kinerja yang berbasis risiko. 2. Rapat Komite Manajemen Risiko Rapat Komite Manajemen Risiko dilaksanakan minimal 4 (empat) kali dalam setahun. No. Nama Jabatan Jumlah Rapat Daftar Hadir Rapat % Kehadiran 1. Parwati Surjaudaja Presiden Direktur % 2. Joseph Chan Fook Onn 3. Yogadharma Ratnapalasari Direktur Manajemen Risiko Direktur Operasional & Teknologi Informasi % % OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

150 51 No. Nama Jabatan 4. Rama P. Kusumaputra 5. Hartati Direktur Keuangan & Perencanaan 6. Martin Widjaja Direktur Wholesale Banking 7. Emilya Tjahjadi Direktur Enterprise Banking Jumlah Rapat Daftar Hadir Rapat % Kehadiran Direktur Kepatuhan % % % % 8. Johannes Husin Direktur Tresuri % 9. Andrae Krishnawan Direktur Perbankan Konsumer 10. Low Seh Kiat Direktur Perbankan Komersial & Emerging Business % % 3. Hasil Rapat/ Rekomendasi Komite Manajemen Risiko adalah sebagai berikut: a. Menentukan strategi manajemen risiko untuk mengantisipasi setiap perubahan akibat adanya perubahan kondisi internal ataupun eksternal. b. Mengevaluasi pelaksanaan pengelolaan setiap jenis risiko yang ada di Bank. c. Memonitor risk appetite yang telah ditetapkan dan mengkaji ulang terkait dengan perubahan kondisi usaha Bank. d. Menetapkan berbagai kebijakan terkait dengan pengelolaan manajemen risiko, seperti: Kebijakan Tata Kelola untuk Penilaian Risiko Modal, Kebijakan Pengembangan dan Kaji Ulang Model Kredit Rating, Kebijakan Validasi Credit Rating Model. e. Melakukan kaji ulang atas berbagai kebijakan terkait manajemen risiko yang sudah ada, seperti: Target Market & Risk Acceptance (TMRAC), Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP) Documentation, Kebijakan Pengadaan Barang dan Jasa, Bank Credit Policy, Kebijakan Business Continuity Management (BCM), BCM Sub Policy, Crisis Management Sub Policy, Group Separation Sub Policy, Risk and Contol Self Assesment (RCSA) Policy, Corporate and Commercial Credit Policy, Emerging Business Credit Policy, Structured Product, Information Security Standards and Guidelines (ISSG), D&O and BIP Insurance Management Policy, Computer Security Incident Response Team (C-SIRT), Operational Risk Management (ORM) Framework, Fraud Handling Policy, Risk Disclosure Policy, KRI (Key Risk Indicator) Sub Policy, Risk/Loss Event Database (RLED), Internal Control Attestation, Policy Structure Approval & Standard (PSAS) Policy, Kebijakan Pengelolaan Memo Internal. f. Memonitor pengelolaan risiko melalui pembahasan Risk Profile Report, termasuk Risk Profile Unit Usaha Syariah dan melakukan kaji ulang atas parameter dan batasan dari jenis risiko yang digunakan dalam pengukuran profil risiko. g. Melakukan evaluasi terhadap penyelenggaraan pengelolaan risiko IT (Information Technology). h. Melakukan pengukuran credit stress testing, baik terhadap pengelolaan secara portofolio maupun terhadap sektor CPO dan depresiasi IDR terhadap USD. i. Mengevaluasi kemampuan Bank untuk beroperasi pada kondisi di bawah tekanan sehubungan dengan kecukupan modal dan cadangan. j. Menilai dan mengevaluasi kecukupan modal internal Bank untuk meyakinkan tingkat kecukupan modal Bank secara menyeluruh berdasarkan profil risiko yang dimiliki. Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

151 52 B. Komite Manajemen Risiko Kredit (KMRK) Komite Manajemen Risiko Kredit (KMRK) merupakan komite yang dibentuk untuk membantu Direksi dalam merumuskan Kebijakan Perkreditan Bank (KPB), mengawasi pelaksanaannya, memantau perkembangan dan kondisi portofolio perkreditan serta memberi masukan langkah-langkah perbaikan. Susunan Komite Manajemen Risiko Kredit adalah: Ketua Wakil Ketua Anggota dengan Hak Suara Presiden Direktur Direktur Manajemen Risiko Seluruh Direktur 1. Tugas, Kewenangan dan Tanggung Jawab Komite Manajemen Risiko Kredit Lingkup tugas dan kewenangan KMRK Bank OCBC NISP adalah: a. Memutuskan seluruh kebijakan perkreditan yang berlaku di Bank dengan tetap mengacu pada prinsip kehati-hatian. b. Mengawasi agar Kebijakan Perkreditan Bank (KPB) dapat diterapkan dan dilaksanakan secara konsekuen dan konsisten di lingkungan Bank OCBC NISP. c. Merumuskan pemecahan dan solusi apabila terdapat hambatan atau kendala dalam penerapan KPB. d. Melakukan kajian berkala terhadap Kebijakan Perkreditan Bank (KPB) dan memberikan saran atau masukan kepada Direksi apabila diperlukan perubahan/perbaikan KPB. e. Memantau dan mengevaluasi: 1) Perkembangan dan kualitas portofolio perkreditan secara keseluruhan. 2) Kebenaran pelaksanaan kewenangan memutuskan kredit. 3) Kebenaran proses pemberian, perkembangan dan kualitas kredit yang diberikan kepada pihak yang terkait dengan Bank dan debitur-debitur besar tertentu. 4) Kebenaran pelaksanaan ketentuan Batas Maksimum Pemberian Kredit. 5) Ketaatan terhadap ketentuan perundang undangan dan peraturan lainnya yang berlaku dalam pelaksanaan pemberian kredit. Tanggung Jawab Komite Manajemen Risiko Kredit mencakup: a. Menyampaikan laporan tertulis kepada Dewan Komisaris mengenai: 1) Hasil pengawasan atas penerapan dan pelaksanaan KPB di lingkungan Bank OCBC NISP minimal 3 (tiga) bulan sekali. 2) Hasil pemantauan dan evaluasi mengenai hal-hal yang dimaksud dalam huruf e. dalam tugas KMRK di atas minimal 3 (tiga) bulan sekali. b) Memberikan masukan atau saran langkah-langkah perbaikan kepada unit kerja terkait dan tembusan kepada Dewan Komisaris mengenai hal-hal tersebut di atas. 2. Rapat Komite Manajemen Risiko Kredit No. Nama Jabatan Jumlah Rapat Daftar Hadir Rapat % Kehadiran 1. Parwati Surjaudaja Presiden Direktur % 2. Joseph Chan Fook Onn 3. Yogadharma Ratnapalasari 4. Rama P. Kusumaputra Direktur Manajemen Risiko Direktur Operasional & Teknologi Informasi % % Direktur Kepatuhan % OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

152 53 No. Nama Jabatan 5. Hartati Direktur Keuangan & Perencanaan 6. Martin Widjaja Direktur Wholesale Banking 7. Emilya Tjahjadi Direktur Enterprise Banking Jumlah Rapat Daftar Hadir Rapat % Kehadiran % % % 8. Johannes Husin Direktur Tresuri % 9. Andrae Krishnawan Direktur Perbankan Konsumer 10. Low Seh Kiat Direktur Perbankan Komersial & Emerging Business % % 3. Hasil Rapat/ Rekomendasi Komite Manajemen Risiko Kredit secara Garis Besar adalah sebagai berikut: a. Memutuskan kebijakan terkait perkreditan seperti: Kebijakan Kredit Korporasi dan Komersial, Kebijakan Kredit Emerging Business, Kebijakan Kredit Konsumer, Kebijakan Credit Program, Kebijakan Risiko Konsentrasi Kredit, Kebijakan Pengukuran Credit Risk Equivalent, Kebijakan Pemberian Fasilitas kepada Lembaga Keuangan Bank dan Lembaga Keuangan Bukan Bank, Kebijakan Value Chain Financing, Kebijakan Trade Finance, Kebijakan Credit Stress Testing, Kebijakan Perkreditan terkait Penetapan Kualitas Aset. b. Melakukan kajian dan memutuskan batas maksimum Rasio Konsentrasi Kredit termasuk di dalamnya batasan dari masing-masing industri. c. Menyetujui implementasi Emerging Business Application Scorecard yang baru untuk proses persetujuan kredit. d. Memonitor pengelolaan portofolio kredit (Business Banking dan Consumer). e. Melakukan kajian terhadap portofolio credit stress testing (Business Banking dan Consumer). C. Komite Manajemen Risiko Pasar (KMRP) Sesuai dengan kerangka kerjanya, Komite Manajemen Risiko Pasar (KMRP) adalah komite utama manajemen senior yang mendukung Komite Manajemen Risiko (KMR) dan Presiden Direktur dalam menjalankan fungsi manajemen risiko terkait aktivitas manajemen risiko pasar. KMRP berfungsi mengawasi pelaksanaan manajemen risiko pasar Bank, dan memastikan kebijakan dan praktik manajemen risiko pasar Bank dilakukan dengan tepat, efektif, dan mendukung strategi bisnis Bank. Susunan Komite Manajemen Risiko Pasar pada 2015 adalah sebagai berikut: Ketua Anggota (Pengganti Ketua I) Anggota (Pengganti Ketua II) Anggota Direktur Manajemen Risiko Direktur Operasional dan Teknologi Informasi Direktur Keuangan dan Perencanaan Direktur Tresuri Treasury Trading Division Head Asset Liability Management Division Head Market and Liquidity Risk Management Division Head Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

153 54 1. Tugas dan Tanggung Jawab Komite Tanggung jawab KMRP mencakup, namun tidak terbatas pada hal-hal berikut: a. Memastikan risiko dan pendapatan Bank konsisten dengan risk appetite yang dapat diterima Bank. 1) Menetapkan strategi manajemen risiko pasar Bank agar Bank dapat memenuhi tujuan dan sasaran bisnisnya, dengan risiko dan pendapatan Bank konsisten dengan risk appetite yang dapat diterima Bank. 2) Memastikan limit-limit dan batasan-batasan risiko pasar sejalan dengan risk appetite yang dapat diterima Bank. Menyetujui dan secara berkala meninjau standar manajemen risiko pasar Bank, membuat rekomendasi yang diperlukan terhadap limit risiko pasar, batasan-batasan dan standar-standar lainnya. 3) Memonitor dan mengelola profil risiko pasar Bank, tren/ kecenderungan portofolio risiko pasar, dan eksposur risiko yang timbul dari aktivitas bisnis Bank. 4) Meninjau, mengevaluasi, dan mengkonsolidasi hasil stress test portfolio treasury dalam mengelola risiko Bank secara keseluruhan. b. Memastikan praktik-praktik risiko pasar Bank efektif dan tepat sesuai dengan tingkat risiko yang diambil. 1) Memastikan dan memonitor efektivitas dan pelaksanaan dari seluruh praktik manajemen risiko pasar Bank, sistem risiko, pengukuran risiko, model risiko, dan metodologi risiko melalui peninjauan berkala dan pengawasan. Memastikan proses manajemen risiko pasar Bank tetap tepat dan mendukung bisnis Bank yang menciptakan/ mempunyai eksposur risiko. 2) Mengembangkan dan merekomendasikan perbaikan-perbaikan yang diperlukan dalam manajemen risiko pasar Bank kepada Presiden Direktur dan KMR, beserta strategi tanggap risiko yang tepat yang timbul karena peninjauan ulang atas profil risiko pasar Bank dan eksposur risiko. 3) Memastikan bahwa Bank telah mempraktekkan manajemen risiko pasar yang efektif yang diatur oleh kerangka kerja, kebijakan, dan prosedur risiko pasar yang komprehensif. Mengkaji atau menyetujui semua dokumentasi kebijakan tersebut sesuai dengan regulasi yang berlaku atau sesuai dengan struktur kebijakan risiko Bank dan wewenang persetujuan. 4) Menjaga dialog dengan komite manajemen risiko lainnya atau manajemen senior yang terkait untuk memungkinkan berbagi informasi risiko dan eskalasi masalahmasalah risiko yang mungkin memiliki dampak di jenis risiko yang berbeda. 2. Rapat Komite Manajemen Risiko Pasar Rapat KMRP dilaksanakan minimal 1 (satu) kali dalam setiap bulan. No. Nama Jabatan 1. Joseph Chan Fook Onn 2. Yogadharma Ratnapalasari Direktur Manajemen Risiko Direktur Operasional & Teknologi Informasi 3. Hartati Direktur Keuangan & Perencanaan Jumlah Rapat Daftar Hadir Rapat % Kehadiran % % % 4. Johannes Husin Direktur Treasuri % 5. Robby Jiaw Treasury Trading Division Head % OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

154 55 No. Nama Jabatan 6. Mellia Tjen Asset Liability Management Division Head 7. Budi Gunawan Market and Liquidity Risk Management Division Head Jumlah Rapat Daftar Hadir Rapat % Kehadiran % % 3. Hasil Rapat Komite Manajemen Risiko Pasar Hasil rapat/ rekomendasi Komite Manajemen Risiko Pasar secara garis besar adalah sebagai berikut: a. Menentukan strategi Bank sesuai dengan perkembangan kondisi pasar terkini beserta kecenderungannya. b. Melakukan evaluasi atas profil risiko pasar, eksposur risiko dan penggunaan limit. c. Menetapkan kebijakan terkait manajemen risiko pasar. d. Memastikan efektivitas praktik manajemen risiko pasar Bank. D. Komite Aset & Liabilitas (ALCO) ALCO adalah forum manajemen yang bertanggung jawab menetapkan kebijakan dan strategi pengelolaan Aset dan Liabilitas. ALCO berperan untuk memastikan bahwa neraca memiliki struktur yang tepat dan konsisten dengan tujuan menyeluruh untuk memaksimalkan net interest income dan shareholder value dengan batas toleransi yang disetujui oleh Dewan Komisaris. ALCO bertanggung jawab untuk menetapkan kebijakan-kebijakan mengenai pengelolaan eksposur neraca, termasuk pengelolaan risiko suku bunga struktural, pengelolaan risiko likuiditas dan pendanaan, dan mekanisme internal FTP Bank. Susunan ALCO pada akhir tahun 2015 adalah sebagai berikut: Ketua Wakil Anggota dengan Hak Suara Anggota tanpa Hak Suara Presiden Direktur Direktur Manajemen Risiko Direktur Operasional & Teknologi Informasi Direktur Keuangan & Perencanaan Direktur Wholesale Banking Direktur Enterprise Banking Direktur Consumer Banking Direktur Commercial & Emerging Business Direktur Treasury Direktur Kepatuhan 1. Tugas dan Tanggung Jawab Lingkup tugas ALCO adalah sebagai berikut: a. Mengarahkan dan mengelola neraca Bank agar sesuai dengan risk appetite yang berlaku, yang meliputi: 1) Likuiditas dan profil pendanaan 2) Durasi dari aset dan kewajiban 3) Posisi risiko suku bunga b. Memberikan persetujuan untuk kerangka kerja dan kebijakan yang mengatur pengelolaan neraca Bank, meliputi likuiditas dan risiko pendanaan, dan risiko suku bunga serta mekanisme FTP yang digunakan untuk mengarahkan perubahan dalam komposisi dan Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

155 56 pertumbuhan neraca. c. Memastikan bahwa unit pendukung ALCO memiliki sistem informasi dan personil yang tepat sehingga dapat menjalankan perannya dengan efektif dan personil tersebut independen terhadap unit pengambil risiko. d. Menyetujui limit, meninjau eksposur neraca dan menentukan strategi yang tepat untuk mengelola eksposur yang ada. e. Meninjau dan menentukan perubahan terhadap profil jatuh tempo arus kas untuk aset dan kewajiban dalam rangka pengelolaan likuiditas yang lebih hati-hati. f. Menyetujui Asset Liquidity Managemet (ALM) model, asumsi dan metodologi yang berhubungan dengan risiko likuiditas (Business As Usual/ BAU) dan stress scenarios yang digunakan pada ALM profil jatuh tempo arus kas serta perhitungan Liquidity Coverage Ratio (LCR) dan Net Stable Funding Ratio (NSFR) dan risiko suku bunga pada Banking Book. g. Meninjau dan menentukan komposisi aset dan kewajiban (seperti volume neraca saat ini dan target kedepannya maupun profil pendanaan) dan memberikan persetujuan untuk rencana target neraca (neraca kedepan, kebutuhan pendanaan, proyeksi pendapatan bunga bersih dan marjin) untuk meningkatkan spread dan keuntungan. h. Memantau suku bunga struktural dan menyetujui semua aktivitas pengelolaan jika diperlukan. i. Meninjau keberhasilan dari strategi pendanaan dan penentuan harga, perkembangan pencapaian target unit bisnis sesuai budget dan pangsa pasar. j. Menyetujui kerangka kerja FTP yang termasuk capital charge untuk memastikan bahwa mekanismenya wajar dan sepadan untuk seluruh Unit Bisnis. k. Memastikan telah mematuhi undang undang dan peraturan yang relevan mengenai persyaratan pengelolaan neraca. l. Memberikan persetujuan mengenai pembentukan dan perubahan tujuan investasi dan jumlah dari High Quality Liquid Assets (HQLA) / portofolio aset cadangan. m. Mengawasi dan menyetujui harga untuk suku bunga produk tabungan, board dan prime rate apabila berlaku. n. Meninjau perkembangan Bank dalam memenuhi kepatuhan LCR-NSFR dan menyetujui perubahan metodologi LCR-NSFR. o. Memantau aset cadangan/ HQLA terkait pengaturan risk appetite. 2. Rapat Komite ALCO Rapat ALCO diselenggarakan minimal sebulan sekali. Selama tahun 2015, Komite ALCO telah menyelenggarakan 12 (dua belas) kali pertemuan rutin dan 3 (tiga) kali pertemuan Ad-hoc dengan daftar hadir sebagai berikut: No. Nama Jabatan Jumlah Rapat Daftar Hadir Rapat % Kehadiran 1. Parwati Surjaudaja Presiden Direktur % 2. Yogadharma Ratnapalasari 3. Joseph Chan Fook Onn Direktur Operasional & Teknologi Informasi Direktur Manajemen Risiko 4. Hartati Direktur Keuangan & Perencanaan 5. Andra Krishnawan Direktur Consumer Banking % % % % 6. Emilya Tjahjadi Direktur Enterprise % OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

156 57 No. Nama Jabatan Banking 7. Martin Widjaja Direktur Wholesale Banking Jumlah Rapat Daftar Hadir Rapat % Kehadiran % 8. Johannes Husin Direktur Treasury % 9. Low Seh Kiat Direktur Commercial & Emerging Business 10. Rama P. Kusumaputra % Direktur Kepatuhan % E. Komite Manajemen Risiko Operasional Salah satu aspek penting dalam pengelolaan risiko operasional adalah adanya komite yang berperan menjalankan fungsi pengawasan terhadap implementasi pengelolaan risiko operasional. Melalui fungsi pengawasan ini diharapkan pengelolaan risiko operasional berjalan sesuai dengan koridor yang telah ditetapkan dan sejalan dengan visi dan misi perusahaan. Salah satu komite yang berperan menjalankan fungsi pengawasan terhadap risiko operasional Bank adalah Komite Manajamen Risiko Operasional. Susunan keanggotaan Komite Manajemen Risiko Operasional adalah sebagai berikut: Ketua Wakil Ketua Anggota Direktur Manajemen Risiko Direktur Kepatuhan Direktur Operasional & Teknologi Informasi Direktur Keuangan & Perencanaan Direktur Human Capital 1. Tugas dan Tanggung Jawab a. Menyetujui kerangka kerja, kebijakan, strategi dan metodologi risiko operasional (termasuk Risiko TI, Risiko Hukum dan Risiko Reputasi). b. Meninjau profil dan eksposur risiko operasional Bank untuk memastikan eksposur risiko Bank dapat dikelola secara memadai sesuai dengan risk appetite Bank. c. Memastikan bahwa terdapat sumber daya yang memadai, dalam hal SDM, sistem, infrastruktur untuk mengelola risiko operasional yang muncul dari aktivitas bisnis dan operasi Bank. d. Menyetujui perubahan strategis terhadap perangkat kerja dan teknik pengelolaan risiko operasional. e. Menyetujui tindak lanjut untuk memperbaiki kegagalan risiko operasional yang signifikan. f. Memantau status pengelolaan proyek-proyek inti terkait risiko operasional. g. Memastikan agar proses dan prosedur pengendalian dan pemantauan risiko operasional sesuai dengan prosedur internal dan ketentuan regulator. h. Memastikan agar pengembangan pengelolaan risiko operasional sesuai dengan praktikpraktik terbaik. 2. Rapat Komite Manajemen Risiko Operasional Sepanjang tahun 2015, Komite Manajemen Risiko Operasional telah menyelenggarakan 4 (empat) kali rapat dengan daftar hadir anggota sebagai berikut: No. Nama Jabatan 1. Joseph Chan Fook Onn Direktur Manajemen Risiko Jumlah Rapat Daftar Hadir Rapat % Kehadiran % Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

157 58 No. Nama Jabatan 2. Yogadharma Ratnapalasari 3. Rama P. Kusumaputra Direktur Operasional & Teknologi Informasi Direktur Kepatuhan 4. Hartati Direktur Keuangan & Perencanaan 5. Julie Anwar Head of Human Capital Jumlah Rapat Daftar Hadir Rapat % Kehadiran % % % % 3. Hasil Rapat Komite Manajemen Risiko Operasional Rapat Komite Manajemen Risiko Operasional antara lain membahas hal-hal sebagai berikut: a. Kejadian dan kerugian yang ditanggung oleh Bank akibat kejadian risiko operasional. b. Pengelolaan risiko terkait dengan Teknologi Informasi. c. Strategi Bank untuk meningkatkan pengelolaan risiko operasional yang berkesinambungan. d. Pelaksanaan Business Continuity Management. F. Komite Fraud Komite Fraud merupakan komite yang menjalankan fungsi pengawasan dalam rangka memastikan bahwa pengelolaan risiko fraud berjalan dengan efektif dan sesuai dengan koridor yang telah digariskan di dalam Kerangka Kerja Pengelolaan Risiko Fraud serta Kebijakan dan Prosedur Penanganan Fraud. Susunan Komite Fraud adalah sebagai berikut: Ketua Wakil Ketua Anggota Presiden Direktur Direktur Manajemen Risiko Direktur Operasional & Teknologi Informasi Head of Human Capital 1. Tugas dan Tanggung Jawab Komite Fraud adalah komite yang memiliki fungsi untuk memberikan pengarahan dan mengambil keputusan terhadap setiap laporan fraud/ indikasi fraud dan penanganannya yang disampaikan oleh Tim Penanganan Fraud (TPF), pemberian sanksi, perbaikan proses/ kontrol yang bersifat fundamental atau yang sudah direkomendasikan oleh TPF. 2. Rapat Komite Fraud Sepanjang tahun 2015, Komite Fraud telah menyelenggarakan 4 (empat) kali rapat dengan daftar hadir anggota sebagai berikut: No. Nama Jabatan Jumlah Rapat Daftar Hadir Rapat % Kehadiran 1. Parwati Surjaudaja Presiden Direktur % 2. Yogadharma Ratnapalasari Direktur Operasional & Teknologi Informasi % 3. Joseph Chan Fook Onn Direktur Manajemen Risiko % OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

158 59 No. Nama Jabatan 4. Julie Anwar Head of Human Capital 5. Linda Adam Kepala Tim Penanganan Fraud Jumlah Rapat Daftar Hadir Rapat % Kehadiran % % 3. Hasil Rapat Komite Fraud Rapat Komite Fraud antara lain membahas hal-hal sebagai berikut: 1) Trend kejadian dan kerugian akibat fraud beserta faktor-faktor penyebab terjadinya fraud. 2) Pemaparan kasus-kasus yang telah terjadi serta perkembangan tindak lanjut penanganan kasus. 3) Tindakan yang akan diambil terhadap kasus fraud agar kerugian yang timbul dapat diminimalisir serta menentukan langkah-langkah perbaikan agar kejadian serupa dapat dicegah. 4) Update pemberian sanksi kepada pelaku dan pihak yang terlibat dengan kejadian fraud. 5) Strategi pencegahan fraud seperti whistleblowing. G. Komite Pengarah Teknologi Informasi (TI) Komite Pengarah Teknologi Informasi berwenang memutuskan dan memantau rencana strategis TI termasuk memantau arah perkembangan TI sesuai dengan rencana strategis TI dan Rencana Bisnis Bank. Susunan Komite Pengarah Teknologi Informasi pada akhir tahun 2015 adalah sebagai berikut: Ketua Anggota Presiden Direktur Direktur Keuangan & Perencanaan Direktur Operasional & Teknologi Informasi Direktur Manajemen Risiko 1. Tugas dan Tanggung Jawab Komite a. Bidang Formulasi Kebijakan TI 1) Memberikan rekomendasi kepada Direksi mengenai kebijakan dan prosedur utama TI, khususnya terkait aspek pengembangan dan pengadaan sistem TI, aktivitas operasional TI dan jaringan komunikasi, pengamanan informasi, end user computing, aktivitas e- banking, penggunaan pihak penyedia jasa TI, serta kebijakan dan prosedur terkait penerapan manajemen risiko penggunaan TI Bank. 2) Memberikan kajian dan persetujuan atas rekomendasi dan anggaran TI dan keamanan informasi. 3) Penerapan dan evaluasi IT Governance. b. Bidang Penyelarasan Strategi TI dan Bisnis: 1) Memberikan rekomendasi kepada Direksi mengenai rencana strategis TI yang sesuai dengan rencana strategis kegiatan usaha Bank, dengan mempertimbangkan faktor efisiensi, efektivitas serta rencana pelaksanaan (road map), sumber daya yang dibutuhkan, serta cost and benefit yang akan diperoleh saat rencana diterapkan. 2) Melakukan evaluasi dan rekomendasi terhadap kesesuaian proyek-proyek yang disetujui dengan rencana bisnis Bank. 3) Menetapkan status prioritas proyek TI yang bersifat kritikal yang berdampak signifikan terhadap kegiatan operasional Bank. Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

159 60 4) Melakukan evaluasi terhadap kesesuaian TI dengan kebutuhan sistem informasi manajemen yang mendukung pengelolaan kegiatan usaha Bank. c. Bidang Pengelolaan Risiko TI: 1) Memberikan rekomendasi kepada Direksi mengenai perumusan kebijakan dan prosedur utama TI, khususnya terkait aspek pengembangan dan pengadaan sistem TI, aktivitas operasional TI dan jaringan komunikasi, pengamanan end user information computing, aktivitas e-banking, penggunaan pihak penyedia jasa TI, serta kebijakan dan prosedur terkait penerapan manajemen risiko penggunaan TI Bank. 2) Memastikan efektivitas langkah-langkah minimalisasi risiko dan investasi Bank pada sektor TI sehingga investasi tersebut dapat memberikan kontribusi terhadap tercapainya bisnis Bank. 3) Memfasilitasi hubungan antar Divisi/ Satuan/ Unit dalam upaya penyelesaian berbagai masalah terkait TI. d. Bidang Pengukuran dan Evaluasi Kinerja TI 1) Melakukan analisis dan rekomendasi terhadap kesesuaian pelaksanaan proyek-proyek TI dengan rencana proyek yang disepakati (project charter) dalam service level agreement (SLA). 2) Melakukan pemantauan atas kinerja TI dan upaya peningkatannya. 2. Rapat Komite Pengarah Teknologi Informasi Rapat Komite Pengarah Teknologi Informasi dilaksanakan minimal 2 (dua) kali dalam 1 (satu) tahun. Selama tahun 2015, Komite Pengarah Teknologi Informasi telah mengadakan rapat 4 (empat) kali, dengan daftar hadir anggota tetap sebagai berikut: No. Nama Jabatan Jumlah Rapat Daftar Hadir Rapat % Kehadiran 1. Parwati Surjaudaja Presiden Direktur % 2. Hartati Direktur Keuangan & Perencanaan 3. Yogadharma Ratnapalasari 4. Joseph Chan Fook Onn Direktur Operasional & Teknologi Informasi Direktur Manajemen Risiko % % % 3. Hasil Rapat/ Rekomendasi Komite Pengarah Teknologi Informasi secara Garis Besar adalah sebagai berikut: 1) Menentukan dan menyetujui rencana strategi dan anggaran Teknologi Informasi tahun ) Memastikan proyek Teknologi Informasi yang dikembangkan dan disetujui sesuai dengan kebutuhan dari Business User sebagaimana terdapat dalam IT Road Map. 3) Memastikan investasi proyek Teknologi Informasi yang akan dijalankan memberikan hasil optimal. OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

160 H. Komite Human Capital Komite Human Capital dibentuk pada bulan Juli 2011 untuk membantu Direksi dalam penentuan strategi Human Capital. Susunan Komite Human Capital pada tahun 2015 adalah sebagai berikut: Ketua Anggota Presiden Direktur Direktur Operasional & Teknologi Informasi Direktur Keuangan & Perencanaan Head of Human Capital 1. Tugas dan Tanggung Jawab Tugas dan tanggung jawab Komite Human Capital adalah: a. Memastikan keselarasan kebijakan Human Capital dengan strategi dan tujuan perusahaan, termasuk dengan nilai-nilai perusahaan, kode etik perbankan, serta kebijakan dan peraturan yang dikeluarkan oleh regulator. b. Memutuskan penyempurnaan kebijakan dan sistem manajemen Sumber Daya Manusia, yang meliputi perencanaan Sumber Daya Manusia, penerimaan karyawan, pengembangan, Pengelolaan Kinerja, pengelolaan talenta, serta sistem remunerasi yang kompetitif. Tugas dan Tanggung Jawab Perwakilan Human Capital Group adalah: Menyiapkan dan mengajukan penyempurnaan kebijakan dan sistem Sumber Daya Manusia di dalam komite Sumber Daya Manusia. 2. Rapat Komite Human Capital Rapat Komite Human Capital dilaksanakan minimal 4 (empat) kali dalam 1 (satu) tahun. Selama tahun 2015, Komite Human Capital telah mengadakan rapat sembilan (9) kali, dengan daftar hadir anggota tetap sebagai berikut: 61 No. Nama Jabatan Jumlah Rapat Daftar Hadir Rapat % Kehadiran 1. Parwati Surjaudaja Presiden Direktur % 2. Yogadharma Ratnapalasari Direktur Operasional & Teknologi Informasi 3. Hartati Direktur Keuangan & Perencanaan 4. Julie Anwar Direktur Manajemen Risiko % % % Pengembangan manajemen SDM yang berkelanjutan dilakukan secara berkesinambungan, dengan mempertimbangkan kebutuhan organisasi, market practise, perubahan kebijakan tenaga kerja dan juga mendapat masukan dari karyawan melalui Serikat Pekerja dan Employee Engagement Survey yang dilakukan secara berkesinambungan. Melalui analisa dan benchmarking yang dilakukan bersama pihak ketiga, beberapa keputusan dilakukan berdasarkan prioritas untuk mematuhi peraturan yang berlaku dan untuk kepentingan karyawan. 3. Hasil Rapat Melalui Human Capital Committee di Tahun 2015 Memutuskan Hal-hal sebagai berikut: a. Perubahan mekanisme pembayaran untuk dinas luar negeri. b. Penetapan pengelompokan Housing Loan karyawan untuk kepentingan pencatatatan dan Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

161 62 pengikatan terhadap jaminan pinjaman tersebut dengan mengacu kepada ketentuan yang berlaku. c. Penetapan kebijakan promosi untuk mendukung proses pengembangan karyawan di dalam organisasi. d. Penetapan kebijakan kendaraan operasional dan Car Ownership Program. e. Penetapan kebijakan perekrutan karyawan dan orientasi karyawan baru. f. Penetapan kebijakan perpindahan karyawan di dalam perusahaan. g. Penetapan matrix kewenangan untuk Human Capital Group. h. Pembaharuan Perjanjian Kerja Bersama dengan memperbaharui status kekaryawanan dengan menyelaraskan dengan UU ketenagakerjaan, menegaskan sanksi, penegasan dana pension dengan berlakunya Jaminan Sosial Pensiun, menambahkan ketentuan untuk perpanjangan usia pensiun untuk level tertentu, menegaskan cuti yang dapat dikompensasikan untuk karyawan keluar. i. Penetapan pemberian keleluasaan pengambilan pensiun dini untuk karyawan yang memasuki kriteria tertentu. j. Penetapan Employee Engagement Survey Bankwide Initiatives k. Penetapan pemberian cuti tambahan untuk karyawan yang akan memasuki usia pensiun. l. Penetapan kebijakan Know Your Employee. m. Penetapan kebijakan pemberian beasiswa karyawan. n. Penetapan kebijakan cuti. o. Perubahan allowance untuk dinas luar negeri menjadi mata uang IDR. p. Pembaharuan kebijakan penetapan nominal uang makan pelatihan, meeting dan lembur. q. Penetapan perpanjangan asuransi kesehatan karyawan. r. Penetapan pemberian sanksi terhadap pelanggaran kode etik. I. Komite Network Untuk mendukung upaya-upaya pengembangan jaringan kantor/ network yang optimal dan efektif diperlukan adanya Komite Network. Susunan anggota Komite Network Bank OCBC NISP adalah sebagai berikut: Ketua Anggota Presiden Direktur Direktur Perbankan Konsumer Direktur Perbankan Commercial & Emerging Business Direktur Operasional & Teknologi Informasi Direktur Keuangan & Perencanaan 1. Wewenang Wewenang Komite Network Bank OCBC NISP adalah sebagai berikut: a. Memutuskan investasi atas jaringan/ network yang bersifat strategis. b. Memastikan optimalisasi distribusi jaringan cabang dan ATM. c. Memberi persetujuan atas lokasi untuk kantor dan ATM baru. d. Menyusun kebijakan jaringan distribusi agar tercapai tujuan optimalisasi jaringan/ network, termasuk di dalamnya kewenangan dalam menentukan batas pembagian wilayah dan struktur organisasi di jaringan/ network. Wewenang pengeluaran biaya anggota Komite Network ditentukan berdasarkan kewenangan pengeluaran biaya Authority Grid yang berlaku. OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

162 63 2. Rapat Komite Network Dalam melakukan tugas dan tanggung-jawabnya, Komite Network dibantu oleh Sekretaris Komite Network. Sekretaris Komite Network adalah Network Development Function Head. Rapat Komite Network dilaksanakan minimal 2 (dua) kali dalam 1 (satu) tahun dengan ketentuan apabila tidak terdapat hal-hal yang perlu ditindaklanjuti/ diputuskan maka Ketua Komite berwenang tanpa perlu membuktikan kepada pihak ketiga lainnya untuk memutuskan rapat dapat ditiadakan. Rapat Komite Network sah jika dihadiri oleh lebih dari setengah jumlah anggota. Jumlah kuorum yang sama berlaku pada saat penggambilan keputusan. Rapat dipimpin oleh Ketua Komite, dalam hal Ketua Komite tidak hadir atau berhalangan, hal mana tidak perlu dibuktikan kepada pihak ketiga lainnya, maka Rapat dipimpin oleh salah seorang anggota Komite yang ditunjuk oleh Ketua Komite. Selama tahun 2015, telah diadakan 2 (dua) kali rapat, dengan daftar hadir anggota sebagai berikut: No. Nama Jabatan Jumlah Rapat Daftar Hadir Rapat % Kehadiran 1. Parwati Surjaudaja Presiden Direktur % 2. Yogadharma Ratnapalasari Direktur Operasional & Teknologi Informasi 3. Andrae Krishnawan Direktur Perbankan Konsumer 4. Low Seh Kiat Direktur Perbankan Commercial & Emerging Business 5. Hartati Direktur Keuangan & Perencanaan % % % % 3. Hasil Rapat/ Rekomendasi Komite Network: a. Menyetujui pengembangan jaringan kantor dan ATM dalam Rencana Bisnis Bank (RBB) tahunan. b. Menetapkan dan menyetujui investasi jaringan kantor dan ATM. c. Melakukan review Network Strategy. d. Melakukan review optimalisasi ATM. e. Melakukan review dan menetapkan Network Strategy. AUDIT INTERNAL Fungsi Audit Internal di Bank OCBC NISP dilakukan oleh Divisi Internal Audit yang bertanggung jawab langsung kepada Presiden Direktur. Divisi Internal Audit juga memiliki akses langsung ke Komite Audit, untuk mengkoordinasikan dan mengelola informasi yang berkaitan dengan kegiatan dan hasil audit. Divisi Internal Audit memiliki peran stratejik dalam mendukung pencapaian kinerja perusahaan melalui proses audit berdasarkan risiko (risk based audit). Jumlah Auditor pada Divisi Internal Audit Per 31 Desember 2015, Divisi Internal Audit memiliki 52 (lima puluh dua) orang Auditor, termasuk Kepala Divisi Internal Audit yang dikelompokan dalam 7 (tujuh) departemen yang disesuaikan dengan struktur organisasi, Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

163 64 profil risiko Bank, dan kebutuhan kerja fungsi Audit Internal. Struktur dan Kedudukan Unit Audit Internal Dewan Komisaris Presiden Direktur Kepala Divisi Audit Internal Komite Audit Credit Risk Review Head Branch Network Audit Head Operations Audit Head Information Technology Audit Head Treasury Audit Head Corporate Functions Audit Head Audit Methodology & Standards Head Ruang Lingkup Pekerjaan, Kewenangan & Tanggung Jawab Audit Internal 1. Ruang Lingkup Pekerjaan a. Assurance Ruang lingkup pekerjaan Audit Internal adalah untuk memberikan keyakinan, namun tidak mutlak kepada Komite Audit dan Direksi bahwa proses tata kelola, manajemen risiko, dan sistem pengendalian internal Bank dirancang dan dilaksanakan oleh Direksi memadai dan efektif. Ruang lingkup yang dicakup meliputi namun tidak terbatas pada area, tata kelola, pengendalian internal, manajemen risiko, peraturan dan kepatuhan, perbaikan proses kontrol Bank, dan pencapaian tujuan Bank. b. Konsultasi Audit Internal juga menyediakan jasa konsultasi yang bertujuan untuk memberikan nilai tambah dan meningkatkan tata kelola perusahaan, manajemen risiko, dan proses pengendalian, tanpa Audit Internal mengemban tanggung jawab manajemen. Pemberian jasa konsultasi tersebut harus mendapat persetujuan dari Kepala Divisi Audit Internal. Kegiatan diatas umumnya bersifat memberikan saran dan ruang lingkup penugasan tersebut sesuai dengan persetujuan Direksi. Pemberian saran tersebut tidak dilakukan apabila dapat mempengaruhi independensi atau obyektifitas Divisi Audit Internal, termasuk bilamana Audit Internal kurang memiliki pengetahuan, keterampilan atau kompetensi lain yang dibutuhkan secara efektif untuk melakukan semua atau sebagian dari penugasan. 2. Kewenangan Kepala Divisi Audit Internal dan semua Internal Auditor berwenang untuk : a. Memiliki akses tidak terbatas ke semua fungsi, catatan, properti, dan sumber daya yang berkaitan dengan pelaksanaan audit (termasuk kegiatan yang dilakukan oleh pihak outsource). b. Mengalokasikan sumber daya, menentukan frekuensi, subyek, ruang lingkup kerja, dan menerapkan teknik yang dibutuhkan untuk mencapai tujuan audit. c. Mendapatkan bantuan profesional yang diperlukan dari dalam atau luar Bank. OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

164 d. Mendapatkan bantuan dari staf Unit Kerja dan Manajemen Bank saat pelaksanaan audit terkait ketersediaan informasi dan hal-hal lain yang diperlukan. e. Memiliki akses penuh dan bebas kepada Direksi, Dewan Komisaris, dan/atau Komite Audit. 3. Tanggung Jawab Kepala Divisi Audit Internal dan semua Internal Auditor memiliki tanggung jawab untuk: a. Menyusun dan menyerahkan Rencana Audit Tahunan dengan menggunakan metodologi audit berbasis risiko. b. Menjaga profesionalisme Auditor dengan pengetahuan, keahlian, pengalaman yang memadai. c. Mengevaluasi dan menilai penggabungan/ konsolidasi fungsi signifikan dan kegiatan pelayanan, proses, operasional dan proses kontrol yang baru atau berubah. d. Menerbitkan laporan berkala mengenai hasil kesimpulan aktivitas audit kepada Presiden Direktur, Dewan Komisaris (melalui Komite Audit) dan Direktur. e. Mengembangkan indikator kinerja utama terukur. f. Berkoordinasi dengan auditor eksternal dan regulator dalam rangka memberikan cakupan audit yang optimal kepada Bank. Audit Internal juga melakukan pertemuan dengan Direksi dan Komite Audit secara berkala untuk melaporkan hasil dan temuan audit. Direksi dan Komite Audit memastikan bahwa seluruh temuan audit dan rekomendasi telah ditindaklanjuti secara tepat waktu. Pelaksanaan Tugas Audit Internal 1. Fokus Audit Tahun 2015 Sepanjang tahun 2015, Divisi Audit Internal Bank OCBC NISP telah menyelesaikan 80 (delapan puluh) penugasan dengan memfokuskan pada tata kelola, manajemen risiko, dan penilaian kecukupan dan efektifitas sistem pengendalian internal, serta kepatuhan terhadap peraturan yang ada. Berdasarkan hasil penilaian yang dilakukan selama tahun 2015, Audit Internal berpendapat bahwa secara keseluruhan tata kelola, manajemen risiko, dan sistem pengendalian internal telah memadai dan berjalan dengan efektif. Hasil penilaian ini telah disampaikan oleh Audit Internal kepada Direksi dan Dewan Komisaris melalui Komite Audit. 2. Fokus Audit Tahun 2016 Rencana Audit Tahun 2016 telah dikembangkan berdasarkan risk based audit dan pelaksanaan audit akan tetap difokuskan pada penilaian kecukupan dan efektifitas tata kelola, manajemen risiko, dan proses internal kontrol, serta kepatuhan terhadap peraturan yang ada. AKUNTAN PUBLIK INDEPENDEN Penunjukkan Akuntan Publik RUPS Tahunan yang diselenggarakan pada tanggal 9 April 2015 telah menyetujui pemberian wewenang kepada Direksi Bank OCBC NISP berdasarkan persetujuan dari Dewan Komisaris atau sekurang-kurangnya 3 (tiga) anggota Dewan Komisaris Bank OCBC NISP yang ditunjuk oleh Dewan Komisaris, setelah mendapatkan rekomendasi dari Komite Audit untuk mengangkat Akuntan Publik untuk tahun buku 2015 dan menetapkan jumlah honorarium serta persyaratan lainnya bagi Akuntan Publik yang ditunjuk tersebut, guna melakukan audit independen atas Laporan Keuangan Bank OCBC NISP tahun buku Selanjutnya, Direksi telah menunjuk Kantor Akuntan Publik (KAP) Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan (a member firm of Pricewaterhouse Coopers Global Network) yang terdaftar di Bank Indonesia untuk melakukan audit independen atas Laporan Keuangan Bank OCBC NISP tahun Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

165 66 1. Jumlah Periode Akuntan dan Kantor Akuntan Publik (KAP) telah mengaudit Laporan Keuangan Tahunan Pada periode , Kantor Akuntan Publik yang telah melakukan audit atas laporan keuangan Bank OCBC NISP adalah KAP Tanudiredja, Wibisana & Rekan, dengan akuntan Lucy Luciana Suhenda, SE, Ak, CPA pada tahun 2011 dan Drs. Muhammad Jusuf Wibisana,M.Ec.,CPA pada tahun , Pada tahun 2015, Kantor Akuntan Publik yang melakukan audit atas laporan keuangan bank OCBC NISP adalah KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan, dengan akuntan Lucy Luciana Suhenda, SE, Ak, CPA. Berikut adalah Kantor Akuntan Publik yang melakukan audit Bank OCBC NISP selama 5 (lima) tahun terakhir: Tahun Kantor Akuntan Publik (KAP) Nama Akuntan 2011 KAP Tanudiredja, Wibisana & Rekan Lucy Luciana Suhenda, SE, AK, CPA 2012 KAP Tanudiredja, Wibisana & Rekan Drs. Muhammad Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA 2013 KAP Tanudiredja, Wibisana & Rekan Drs. Muhammad Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA 2014 KAP Tanudiredja, Wibisana & Rekan Drs. Muhammad Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA 2015 KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan Lucy Luciana Suhenda, SE, AK, CPA 2. Fee Audit untuk Masing-masing Jenis Jasa yang Diberikan oleh Akuntan Publik Total honorarium yang dibayarkan kepada KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis dan Rekan (a member firm of Pricewaterhouse Coopers Global Network) terkait dengan jasa audit atas laporan keuangan tahunan dan jasa audit laporan keuangan interim, pada tahun 2015 adalah Rp juta (tidak termasuk PPN). Evaluasi dan penunjukkan/ penggantian Kantor Akuntan Publik dilakukan setiap tahun sesuai dengan keputusan RUPST yang memberi wewenang kepada Direksi Bank berdasarkan persetujuan dari Dewan Komisaris Bank OCBC NISP atau sekurang-kurangnya 3 (tiga) anggota Dewan Komisaris Bank OCBC NISP yang ditunjuk oleh Dewan Komisaris Bank OCBC NISP, setelah mendapatkan rekomendasi dari Komite Audit untuk mengangkat Akuntan Publik dan menetapkan jumlah honorarium serta persyaratan lainnya, bagi akuntan publik yang ditunjuk. 3. Jasa Akuntan Lainnya Tidak ada fee yang dibayarkan kepada KAP Tanudireja, Wibisana, Rintis & Rekan untuk jasa non audit pada tahun FUNGSI KEPATUHAN Seiring perkembangan industri perbankan yang sangat pesat, umumnya disertai dengan semakin kompleknya kegiatan usaha bank yang mengakibatkan peningkatan eksposur risiko pada bank. Peningkatan eksposur risiko khususnya risiko kepatuhan, perlu dikendalikan melalui berbagai upaya untuk memitigasi risiko kegiatan usaha Bank baik yang bersifat preventif (ex-ante) maupun kuratif (ex-post). Upaya yang bersifat preventif (ex-ante) dilakukan dengan mematuhi berbagai kaidah perbankan yang berlaku untuk mengurangi/ memperkecil risiko kegiatan usaha Bank dengan peningkatan peran dan fungsi kepatuhan Bank, sehingga potensi risiko kegiatan usaha Bank dapat diantisipasi lebih dini. Fungsi preventif ini dalam Peraturan Bank Indonesia diatur dan melekat pada anggota Direksi Bank yang membawahkan Fungsi Kepatuhan (selanjutnya disebut dengan Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan). Direktur yang membawahkan Divisi Kepatuhan memiliki tanggung jawab untuk memastikan bahwa semua keputusan yang akan diambil oleh Direksi tidak menyimpang dari peraturan dan perundang-undangan yang berlaku. Peran Dewan Komisaris dan Direksi Dewan Komisaris Bank OCBC NISP melakukan pengawasan aktif atas pelaksanaan Fungsi Kepatuhan antara lain OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

166 dengan mengevaluasi pelaksanaan Fungsi Kepatuhan melalui laporan semesteran dari Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan, rapat Dewan Komisaris, dan rapat Komite Audit. Berdasarkan hasil evaluasi, Dewan Komisaris memberikan saran-saran dalam rangka meningkatkan kualitas pelaksanaan Fungsi Kepatuhan di Bank OCBC NISP. Tugas Dewan Komisaris ini telah sejalan dengan Peraturan Bank Indonesia No. 13/2/PBI/2011 tanggal 20 Januari 2011 tentang Pelaksanaan Fungsi Kepatuhan Bank Umum. Direksi Bank OCBC NISP berperan dalam memastikan pelaksanaan Fungsi Kepatuhan Bank, menumbuhkan dan mewujudkan terlaksananya budaya kepatuhan pada semua tingkatan organisasi dan kegiatan usaha Bank, antara lain dengan menyusun kebijakan dan/atau menetapkan keputusan berpedoman kepada ketentuan dan perundangan yang berlaku. Direksi Bank OCBC NISP bertanggung jawab untuk memastikan bahwa kebijakan tersebut telah tersedia untuk mengelola risiko kepatuhan Bank. Kebijakan kepatuhan Bank tidak akan efektif kecuali ada komitmen yang jelas oleh Dewan Direksi untuk mempromosikan nilai-nilai kejujuran dan integritas seluruh organisasi. Kepatuhan terhadap hukum yang berlaku, peraturan dan standar harus dilihat sebagai sarana penting untuk terlaksananya tujuan tersebut. Direktur yang Membawahkan Fungsi Kepatuhan Fungsi dan peran dari Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan sangat substansial. Hal tersebut dikarenakan Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan harus berperan aktif dalam mengantisipasi dan memonitor kepatuhan terhadap berbagai ketentuan dan peraturan sebagai rambu-rambu kehatihatian yang telah ditetapkan. Bank OCBC NISP telah menunjuk seorang anggota Direksi sebagai Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan, dengan persetujuan Bank Indonesia (BI). Direktur Kepatuhan Bank OCBC NISP telah memenuhi kriteria independensi dan kriteria lainnya sesuai dengan PBI No. 13/2/PBI/2011 tentang Pelaksanaan Fungsi Kepatuhan Bank Umum. Saat ini Direktur Kepatuhan dijabat oleh Rama P. Kusumaputra. Dalam mewujudkan pelaksanaan Fungsi Kepatuhan yang baik dan mengelola risiko kepatuhan yang dihadapi oleh Bank, Direktur Kepatuhan memiliki peran dan tanggung jawab yang mencakup: 1. Merumuskan strategi guna mendorong terciptanya Budaya Kepatuhan Bank. 2. Mengusulkan kebijakan kepatuhan atau prinsipprinsip kepatuhan yang akan ditetapkan oleh Direksi. 3. Menetapkan sistem dan prosedur kepatuhan yang akan digunakan untuk menyusun ketentuan dan pedoman internal Bank. 4. Memastikan bahwa seluruh kebijakan, ketentuan, sistem, dan prosedur, serta kegiatan usaha yang dilakukan Bank telah sesuai dengan ketentuan BI, OJK dan peraturan perundang-undangan yang berlaku, termasuk Prinsip Syariah bagi Unit Usaha Syariah. 5. Meminimalkan Risiko Kepatuhan Bank. 6. Melakukan tindakan pencegahan agar kebijakan dan/atau keputusan yang diambil Direksi Bank tidak menyimpang dari ketentuan BI, OJK dan peraturan perundang-undangan yang berlaku. 7. Melakukan tugas-tugas lainnya yang terkait dengan Fungsi Kepatuhan. Satuan Kerja Kepatuhan Peranan Satuan Kerja Kepatuhan dalam perbankan sangatlah penting antara lain untuk memastikan aturan yang dibuat oleh Bank selaras dengan peraturan/ ketentuan eksternal serta memastikan penerapan atas peraturan/ ketentuan tersebut telah terimplementasi dengan baik. Dalam kaitannya dengan pelaksanaan Fungsi Kepatuhan, tugas dan tanggung jawab Satuan Kerja Kepatuhan adalah sebagai berikut: 1. Membuat langkah-langkah dalam rangka mendukung terciptanya Budaya Kepatuhan pada seluruh 67 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

167 68 kegiatan usaha Bank pada setiap jenjang organisasi. 2. Melakukan identifikasi, pengukuran, monitoring, dan pengendalian terhadap risiko kepatuhan dengan mengacu pada peraturan Bank Indonesia mengenai Penerapan Manajemen Risiko bagi Bank Umum. 3. Menilai dan mengevaluasi efektivitas, kecukupan, dan kesesuaian kebijakan, ketentuan, sistem maupun prosedur yang dimiliki oleh Bank dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku. 4. Melakukan kajian dan/atau merekomendasikan pengkinian dan penyempurnaan kebijakan, ketentuan, sistem maupun prosedur yang dimiliki Bank agar sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku, termasuk Prinsip Syariah bagi Unit Usaha Syariah. 5. Melakukan upaya-upaya untuk memastikan bahwa kebijakan, ketentuan, sistem dan prosedur, serta kegiatan usaha Bank telah sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku. 6. Melakukan tugas-tugas lainnya yang terkait dengan Fungsi Kepatuhan. Satuan Kerja Kepatuhan di Bank OCBC NISP dikepalai oleh Compliance Division Head yang telah memenuhi persyaratan independensi dan kriteria lain sesuai dengan PBI No. 13/2/PBI/2011 tentang Pelaksanaan Fungsi Kepatuhan Bank Umum. Compliance Division Head per Januari 2015 dijabat oleh Imelda Widjaja. Struktur Organisasi Satuan Kerja Kepatuhan Compliance Division terdiri dari 3 (tiga) departemen, yaitu: Compliance Monitoring and Assurance, Compliance Advisory dan Compliance Policy and Reporting yang saling bekerja sama dan berkomitmen penuh dalam mendukung pelaksanaan Fungsi Kepatuhan di Bank OCBC NISP. Berikut adalah Struktur Organisasi Compliance Division : Direktur Kepatuhan Kepala Divisi Kepatuhan Compliance Monitoring & Assurance Head Compliance Advisory Head Compliance Policy & Reporting Head Compliance Monitoring & Assurance Head Compliance Advisory Head Compliance Policy & Reporting Head Penerapan Fungsi Kepatuhan Bank OCBC NISP senantiasa menerapkan Fungsi Kepatuhan sesuai dengan regulasi yang berlaku sebagai upaya peningkatan ketaatan Bank terhadap peraturan Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku lainnya. Fungsi Kepatuhan dapat berjalan dengan baik dengan adanya peran aktif dari seluruh elemen organisasi kepatuhan yang terdiri dari Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan, Kepala Divisi Kepatuhan serta Satuan Kerja Kepatuhan. Dalam rangka memastikan kepatuhan Bank terhadap ketentuan Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan peraturan perundang-undangan lain yang berlaku serta komitmen Bank dengan otoritas yang berwenang, OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

168 Direktur Kepatuhan dibantu oleh Compliance Division telah melakukan aktivitas antara lain sebagai berikut: 1. Melaksanakan sosialisasi pentingnya fungsi dan peranan kepatuhan dalam aktivitas Bank yang didasarkan atas prinsip kehati-hatian dan menempatkan fungsi kepatuhan sebagai bagian integral dari aktivitas Bank OCBC NISP guna mendorong terciptanya Budaya Kepatuhan Bank. 2. Menetapkan langkah-langkah yang diperlukan dalam rangka kepatuhan, dengan demikian dapat dipastikan bahwa seluruh kebijakan, ketentuan, sistem dan prosedur serta kegiatan usaha yang dilakukan Bank telah sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku, termasuk Prinsip Syariah bagi Unit Usaha Syariah. 3. Memantau dan menjaga agar kegiatan usaha Bank tidak menyimpang dari ketentuan yang berlaku, dengan demikian dapat meminimalkan risiko kepatuhan Bank. 4. Melakukan tindakan pencegahan bilamana diperlukan, agar kebijakan dan/atau keputusan yang diambil Direksi Bank tidak menyimpang dari ketentuan Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku, termasuk Prinsip Syariah bagi Unit Usaha Syariah. 5. Memantau dan menjaga kepatuhan Bank terhadap seluruh perjanjian dan komitmen yang dibuat oleh Bank kepada Bank Indonesia dan/atau Otoritas Jasa Keuangan dan Otoritas Pengawas yang berwenang lainnya. 6. Mendistribusikan surat masuk dari Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan dan instansi lainnya kepada Divisi/Fungsi yang terkait agar dapat ditindaklanjuti. 7. Membuat ringkasan peraturan, menganalisa dampaknya bagi Bank dan menyelenggarakan sosialisasi peraturan perbankan yang dikeluarkan oleh Bank Indonesia dan/atau Otoritas Jasa Keuangan kepada seluruh jajaran Direksi dan Kepala Divisi/Fungsi yang berkepentingan sehingga memudahkan pelaksanaan Fungsi Kepatuhan. 8. Bertindak sebagai liaison officer dalam hubungannya dengan BI dan/atau Otoritas Jasa Keuangan. 9. Melakukan pemantauan atas pelaksanaan ketentuan kehati-hatian yang dilakukan oleh Bank OCBC NISP yang meliputi, antara lain: a. Modal Minimum (CAR) b. Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK) dan Batas Maksimum Pembiayaan (BMP) c. Posisi Devisa Netto (PDN) d. Giro Wajib Minimum (GWM) e. Posisi Non Performing Loan (NPL) dan Non Performing Financing (NPF) f. Pemberian kredit untuk pemilikan saham g. Pemberian kredit untuk pengadaan lahan tanah h. Good Corporate Governance (GCG) i. Pinjaman Luar Negeri Jangka Pendek (PLN) j. Kepatuhan terhadap ketentuan/peraturan lainnya. Pelaksanaan Fungsi Kepatuhan 2015 Sepanjang tahun 2015, Satuan Kerja Kepatuhan telah melaksanakan beberapa kegiatan diantaranya sebagai berikut: 1. Mempublikasikan Peraturan dan Surat Edaran BI dan/atau OJK yang terkait Bank Umum. Ketentuan tersebut, telah disampaikan kepada unit-unit kerja terkait. Penyampaian ketentuan baru tersebut dilengkapi pula dengan ringkasan ketentuan dan implikasi terhadap kegiatan/ operasional Bank untuk memudahkan unit kerja menentukan langkah dalam menaati ketentuan. 2. Sehubungan dengan terbitnya ketentuan baru BI dan/atau OJK, Compliance Division melakukan pengkinian database ketentuan pada intranet Bank OCBC NISP (Compliance Website) untuk memberi kemudahan referensi bagi yang memerlukan dan kemudahan unit lainnya dalam rangka menaati ketentuan Regulator. 69 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

169 70 3. Memastikan korespondensi dengan BI, OJK dan instansi berwenang lainnya telah dikelola dengan baik dengan cara memantau pemenuhan komitmen dan/atau tanggapan yang perlu dilakukan. 4. Melakukan kajian Kepatuhan terhadap rancangan final Kebijakan, Prosedur dan usulan produk serta aktivitas baru yang bersifat strategis dan terhadap rancangan final permohonan kredit sesuai peraturan eksternal yang berlaku, peraturan internal Bank OCBC NISP yang relevan serta pelaksanaan prinsip kehati-hatian dalam penerapan kebijakan dan/atau prosedur. 5. Dalam rangka meningkatkan pemahaman dan awareness terhadap kepatuhan, selama tahun 2015 dilaksanakan sosialisasi dan pelatihan yaitu melaksanakan Compliance Roadshow, yaitu sebagai sarana untuk melakukan sosialisasi ketentuan BI, OJK dan peraturan perundang-undangan yang berlaku, knowledge sharing dan diskusi pengalaman peserta. 6. Compliance Division secara aktif telah mendampingi unit kerja khususnya terkait dengan peraturan yang berlaku, baik dalam bentuk opini melalui surat elektronik maupun diskusi atau pertemuan. 7. Compliance Division senantiasa melakukan komunikasi yang efektif dengan BI dan OJK yaitu untuk menjembatani kebutuhan Bank dalam kaitannya dengan kesesuaian ketentuan BI dan/atau OJK dan dalam hal pemberian informasi/penjelasan kepada BI dan/atau OJK ataupun permintaan arahan dari BI dan/atau OJK. 8. Melakukan evaluasi dan mengukur pengelolaan risiko kepatuhan/pelaksanaan kepatuhan Bank terhadap peraturan perundang-undangan yang berlaku dengan menyediakan sarana (tools) yaitu Regulatory Requirement Self-Assessment (RSSA) dan dilanjutkan dengan Implementasi proses Assurance dari hasil RRSA yang dilakukan secara bertahap dimulai pada bulan Agustus Memonitor pemenuhan komitmen Bank kepada Otoritas Jasa Keuangan dan Otoritas berwenang lainnya. 10. Berpartisipasi dalam kelompok kerja Forum Komunikasi Direktur Kepatuhan (FKDKP) dan Forum Komunikasi KYC (FKK). 11. Bekerja sama dengan unit terkait untuk berpartisipasi dalam Corporate Governance Perception Index Award Indikator Kepatuhan 2015 Berdasarkan laporan keuangan dan data internal, indikator kepatuhan tahun 2015 menunjukan keadaan sebagai berikut: 1. Permodalan Bank OCBC NISP telah memenuhi ketentuan Bank Indonesia sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/18/PBI/2012 tanggal 28 November 2012 Tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Bank Umum. Struktur permodalan yang memadai tercermin dari tingginya Capital Adequancy Ratio (CAR) yang berada diatas ketentuan yaitu sebesar 9% (sembilan persen) sampai dengan kurang dari 10% (sepuluh persen) dari Aktiva Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) untuk Bank dengan profil risiko peringkat 2 (dua) yaitu 17,32% per Desember Selama tahun 2015, tidak ada pelampauan maupun pelanggaran terhadap ketentuan Bank Indonesia mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK). 3. Bank OCBC NISP telah dapat menjaga komposisi kualitas portofolio aktiva produktif yang dimilikinya dengan cukup baik sebagaimana terlihat dari rasio Kualitas Aktiva Produktif (KAP) dan Non Performing Loan (NPL). Posisi NPL net berada dibawah batas 5% sebagaimana dipersyaratkan dalam peraturan yaitu 0,78% per Desember Disamping terjaganya Kualitas Aktiva Produktif (KAP) dan Non Performing Loan (NPL) net dengan baik, selama tahun 2015 Bank OCBC NISP juga telah menerapkan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) yang merupakan cadangan yang wajib dibentuk Bank dalam hal terjadi penurunan nilai, sesuai dengan PSAK 55 dan PAPI Dalam memenuhi PBI No. 15/15/PBI/2013 tanggal 24 Desember 2013 tentang Giro Wajib Minimum Bank Umum Dalam Rupiah Dan Valuta Asing Bagi Bank Umum Konvensional dan PBI No. 15/16/PBI/2013 OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

170 tanggal 24 Desember 2013 tentang tentang Giro Wajib Minimum dalam Rupiah dan Valuta Asing bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. Kewajiban GWM untuk bank umum konvensional ditetapkan sebagai berikut: a. GWM primer sebesar 8% dari DPK Rupiah dan GWM Sekunder sebesar 4% dari DPK Rupiah. b. GWM dalam valuta asing sebesar 8% dari DPK dalam valuta asing. c. GWM Rupiah untuk Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah ditetapkan sebesar 5% dari DPK Rupiah. Sejalan dengan ketentuan tersebut, Bank OCBC NISP telah memenuhi ketentuan yang berlaku. 6. Untuk Penilaian Profil Risiko, Bank OCBC NISP telah menyesuaikan tata cara penilaian profil risiko berdasarkan PBI No. 13/1/PBI/2011 dan SEBI No. 13/24/DPNP tentang Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum, serta SEBI No. 13/23/DPNP tentang Penerapan Manajemen Risiko Bagi Bank Umum. Profil risiko Bank untuk Triwulan IV 2015 berada pada peringkat komposit risiko Low to Moderate dengan tren yang membaik. Dalam proses penilaian profil risiko ini Bank melakukan analisa yang menyeluruh antara risiko inheren dan kualitas penerapan manajemen risiko di masing-masing jenis risiko dengan mempertimbangkan Rencana Bisnis Bank, Risk Appetite, perbandingan dengan peer group dan perbankan lainnya, penilaian secara forward-looking serta temuan-temuan audit, baik internal maupun eksternal. Pengelolaan dan Kesiapan Menghadapi Konglomerasi Keuangan Dalam rangka memenuhi ketentuan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mengenai konglomerasi lembaga keuangan di Indonesia, Bank OCBC NISP telah menjalankan fungsi Entitas Utama pada konglomerasi keuangan OCBC di Indonesia dengan PT Great Eastern Life Indonesia dan PT OCBC Sekuritas sebagai pihak terelasi melalui penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi dan Tata Kelola Terintegrasi. Pengelolaan terhadap perusahaan terelasi dilakukan melalui fungsi perangkat organisasi yang terstruktur untuk dapat memberikan pengarahan, pemantauan dan evaluasi pada masing-masing lembaga jasa keuangan yaitu melalui: 1. Tugas dan tanggung jawab Direksi Entitas Utama dan Dewan Komisaris Entitas Utama. 2. Pembentukan Komite Tata Kelola Terintegrasi. 3. Pembentukan Komite Manajemen Risiko Terintegrasi. 4. Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi. 5. Satuan Kerja Manajemen Risiko Terintegrasi. 6. Satuan Kerja Audit Intern Terintegrasi. Sampai dengan Desember 2015, pengelolaan yang terintegrasi tersebut telah dituangkan melalui dalam Kebijakan dan Prosedur sebagai berikut: 1. Pedoman Tata Kelola Terintegrasi. 2. Kebijakan Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi. 3. Prosedur Kepatuhan Terintegrasi. 4. Prosedur Audit Internal Terintegrasi. Aktivitas Terkait Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU dan PPT) selama Tahun 2015 Bank OCBC NISP berkomitmen dalam membantu penegakan hukum untuk menjalankan program Anti Pencucian Uang Dan Pencegahan Pendanaan Terorisme ( APU-PPT ). Komitmen tersebut diwujudkan oleh Bank OCBC NISP dalam Program APU-PPT Bank sehingga dapat memitigasi berbagai risiko yang mungkin timbul bagi Bank OCBC NISP antara lain risiko hukum, risiko reputasi, risiko operasional, dan risiko kepatuhan. 71 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

171 72 Penyusunan dan Pelaksanaan program APU PPT yang dilakukan oleh Bank OCBC NISP berdasar kepada regulasi yang diterbitan oleh Pemerintah dan Lembaga Pengawas Perbankan seperti Otoritas Jasa Keuangan (OJK d.h Bank Indonesia) dan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK). Regulasi tersebut antara lain: 1. Undang-Undang No. 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang. 2. Undang-Undang No. 9 Tahun 2013 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pendanaan Terorisme. 3. Peraturan Bank Indonesia No. 14/27/PBI/2012 Tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Bank Umum. 4. Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/21/DPNP Tentang Pedoman Standar Penerapan Program Anti Pencucian uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme bagi Bank Umum. 5. Peraturan Kepala PPATK terkait Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme. Penerapan Program APU-PPT 2015 Pelaksanaan penerapan Program APU PPT yang telah Bank OCBC NISP lakukan sepanjang tahun 2015 antara lain: 1. Transformasi Unit Kerja Sejak 1 Januari 2015, Bank OCBC NISP telah melakukan pengembangan struktur organisasi pada Divisi Compliance. Manajemen memutuskan untuk memisahkan fungsi unit kerja Compliance Regulatory dan fungsi unit kerja AML-CFT menjadi masing-masing divisi yaitu Compliance Division dan AML-CFT Division yang bertanggungjawab langsung kepada Direktur Kepatuhan. Pengembangan struktur organisasi ini merupakan wujud komitmen manajemen untuk tetap melakukan pengawasan aktif dan mendukung implementasi penerapan Program APU-PPT di Bank OCBC NISP. Struktur Organisasi AML-CFT Division Direktur Kepatuhan Kepala Divisi APU dan PPT Transaction Analysis Head Strategic Transaction Analysis Development & Reporting 2. Tata Kelola Kebijakan dan Prosedur AML CFT Division telah melakukan kaji ulang secara berkala terhadap Kebijakan APU-PPT dan Prosedur penerapan program APU-PPT Bank OCBC NISP. Kaji ulang dilakukan agar aktivitas usaha Bank OCBC NISP tetap berjalan sesuai dengan perkembangan regulasi APU-PPT yang berlaku secara lokal maupun berdasarkan praktek APU-PPT di perbankan internasional. Prosedur penerapan program APU-PPT Bank OCBC NISP yang dikaji ulang pada tahun 2015 adalah OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

172 prosedur terkait dengan aktivitas Customer Due Diligence (CDD)/ Enhanced Due Diligence (EDD), kategori area berisiko tinggi, pemantauan transaksi nasabah, panduan analisa transaksi yang terkait dengan pihak-pihak yang dikenakan sanksi internasional, dan metodologi penilaian risiko APU dan PPT dengan pendekatan berbasis risiko. 3. Pengembangan Infrastruktur Teknologi Informasi Bank senantiasa mengikuti perkembangan teknologi terkini terkait penerapan program APU-PPT. Pada tahun 2015, Bank OCBC NISP telah melakukan pengembangan aplikasi pendukung Program APU-PPT agar lebih akurat dan komprehensif untuk membantu kegiatan operasional Bank OCBC NISP. Pengembangan yang telah dilakukan antara lain: a. Pemisahan indikator pemantauan transaksi keuangan nasabah terkait produk dan layanan yang ditawarkan oleh Bank OCBC NISP yaitu produk Wealth Management. Pengembangan ini dilakukan dengan memperhatikan efektivitas indikator yang telah ada, tipologi transaksi nasabah, serta modus kejahatan pencucian uang dan pendanaan terorisme terkini. b. Pengembangan sistem screening calon nasabah/ nasabah menjadi tiga proses yaitu: 1) Preventif Screening pada saat calon nasabah melakukan pembukaan hubungan usaha dengan Bank OCBC NISP. 2) Periodical Screening secara berkala pada saat telah menjadi nasabah. 3) Ad-hoc Screening jika terdapat permintaan identifikasi data nasabah perbankan dari regulator atau aparat penegak hukum dan penambahan database screening yang diperoleh Bank OCBC NISP dari regulator/ aparat penegak hukum dan sumber lain yang terpercaya. c. Implementasi proses analisa dan screening transaksi keuangan nasabah melalui aplikasi Wire Transfer Screening System. Aplikasi ini membantu unit kerja terkait untuk memastikan bahwa proses transaksi pengiriman atau penerimaan uang ke/dari luar negeri tidak dilakukan oleh/ untuk pihak-pihak yang termasuk kategori blacklist person, pihak-pihak yang terdaftar pada sanksi internasional, termasuk daftar terduga teroris, pihak-pihak yang memiliki pemberitaan negatif terkait permasalah hukum, dan daftar penolakan calon nasabah Bank. d. Pengembangan data warehouse Walk In Customer sesuai kriteria tertentu untuk memudahkan unit kerja terkait dalam menggunakan dan mengolah data. 4. Pendekatan Berbasis Risiko a. Unit Kerja Khusus (UKK) APU-PPT Implementasi program APU-PPT Bank OCBC NISP meliputi kantor pusat dan seluruh kantor cabang. Manajemen telah menetapkan fungsi unit kerja khusus penerapan APU-PPT, yaitu AML- CFT Division selaku UKK Kantor Pusat, Pejabat Setingkat Penyelia di Kantor Cabang untuk Kantor Cabang Non Kompleksitas Tinggi, serta Operation Monitoring Division selaku UKK Kantor Cabang Kompleksitas Tinggi. AML-CFT Division menetapkan kantor cabang dengan kompleksitas usaha tinggi berdasarkan kompleksitas usaha dan kriteria yang telah ditetapkan sesuai regulasi dan prosedur yang berlaku. AML-CFT Division menyusun metode pemantauan, pelaporan, dan evaluasi hasil pemantauan penerapan program APU-PPT Divisi AML-CFT berkolaborasi dengan Operation Monitoring Division dalam pelaksanaan pemantauan. b. Pemantauan Transaksi Keuangan Nasabah Efektif sejak tanggal 1 Juli 2015, fungsi pemantauan transaksi keuangan nasabah yang terkena indikator transaksi keuangan yang berpotensi mencurigakan dialihkan dari yang sebelumnya menjadi tanggung jawab analisa kantor cabang menjadi tanggung jawab Tim Analis transaksi keuangan yang berada dibawah AML-CFT Division. Pengalihan tugas ini bertujuan untuk memberikan fokus kepada operasional kantor cabang agar implementasi Program APU-PPT pada 73 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

173 74 porsi preventif (identifikasi dan verifikasi profil calon nasabah, penentuan kriteria risiko, dan pengkinian data) dapat dilakukan dengan baik dan tepat sasaran sesuai ketentuan yang berlaku. Kantor cabang tetap menjadi mitra Tim Analis Transaksi Keuangan AML-CFT Division dengan peran memberikan informasi, data, dan klarifikasi terkait transaksi yang diindikasikan mencurigakan. c. Pengkinian Data Nasabah Bank OCBC NISP secara berkelanjutan dan terprogram melakukan pengkinian data nasabah berdasarkan profil risiko nasabah yang telah ditetapkan pada saat awal melakukan pembukaan hubungan usaha. AML-CFT Division menyediakan metode pengkinian data nasabah yang dapat digunakan oleh seluruh kantor cabang diantaranya (1) Memeriksa kembali informasi atau dokumen nasabah yang terkini, (2) Menghubungi nasabah melalui telepon, (3) Himbauan melalui SMS Blast, ATM screen, Internet Banking untuk datang ke cabang atau menghubungi Call Center, dan (4) Mengikutsertakan nasabah dalam programprogram Bank OCBC NISP agar nasabah meningkatkan portofolio produknya. AML-CFT Division juga melakukan pemantauan hasil pelaksanaan pengkinian data dan membantu mengatasi kendala yang dihadapi kantor cabang agar proses pengkinian data dilakukan secara optimal sesuai dengan komitmen yang telah Bank OCBC NISP sampaikan kepada regulator. 5. Program Pelatihan & Sosialisasi APU-PPT Pelatihan dilakukan secara berkala dan berjenjang sesuai dengan program pelatihan yang telah disusun oleh AML-CFT Division dan HC Learning & Development Division. Pelatihan ini bertujuan untuk selalu meningkatkan awareness dan prinsip kehati-hatian seluruh karyawan Bank OCBC NISP, memberikan informasi tentang regulasi dan perkembangan terbaru modus dan tipologi pencucian uang dan pendanaan terorisme, serta mengingatkan kembali risiko-risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme. Materi yang telah disusun diantaranya adalah (1) Pengenalan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme, (2) Proses CDD dan EDD, (3) Penetapan Area Berisiko Tinggi, (4) Walk In Customer dan Beneficial Owner, (5) Pemantauan dan Analisa Transaksi Keuangan Nasabah, serta (6) Implementasi sanksi. Bank OCBC NISP menyusun program pelatihan menjadi pelatihan untuk karyawan baru (New Employee Orientation) dan pelatihan untuk Karyawan yang telah lama bergabung. Karyawan yang baru bergabung diwajibkan untuk mengikuti pelatihan dan Ujian APU-PPT melalui e-learning program sebagai salah satu syarat untuk diangkat menjadi karyawan tetap. Untuk refresher bagi karyawan lama, ditetapkan setiap 2 (dua) tahun sekali sejak pertama kali mengikuti pelatihan dan ujian APU-PPT melalui e-learning. Dalam rangka meningkatkan pengetahuan dan pemahaman APU-PPT para frontliners (Teller, Service Assisstant, Operation Supervisor) dan unit kerja bisnis (Relationship Manager, Funding Business Officer, Personal Financial Consultant, dst) di Kantor Cabang, AML-CFT Division bekerjasama dengan Operation Services Division untuk menyelenggarakan sosialisasi melalui metode tatap muka di kelas. Sosialisasi yang telah dilakukan sepanjang tahun 2015 adalah kepada kantor cabang Surabaya, Medan, Bandung, Jabodetabek, dan Bali. Materi sosialisasi difokuskan kepada pemberian pemahaman, mitigasi risiko yang perlu dilakukan unit kerja, serta langkah perbaikan yang perlu diambil terkait permasalahan atau kasuskasus seputar implementasi program APU-PPT yang terjadi di kantor cabang tersebut. Pelatihan Program APU-PPT juga dilakukan terhadap program atau kelas khusus yang diselenggarakan oleh HC Learning & Development Division. Program tersebut antara lain Teller Beasiswa dan Workshop Service Assisstant. Selain itu, AML-CFT Division juga telah melakukan pelatihan khusus kepada pejabat OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

174 UKK Kantor Cabang kompleksitas tinggi dalam Workshop UKK Nasional Bank OCBC NISP pada bulan Agustus 2015 yang dihadiri oleh Perwakilan Unit Kerja Operation dan Pejabat UKK Kantor Cabang Kompleksitas Tinggi. 6. Kerjasama Pencegahan Tindak Pidana Pencucian Uang Dalam rangka mendukung program pemerintah untuk mencegah dan memberantas tindak pidana pencucian uang, Bank OCBC NISP melakukan kerjasama dengan Kepolisian Negara Republik Indonesia (POLRI), Komisi Pemberantasan Korupsi (KPK), Badan Narkotika Nasional (BNN), dan regulator terkait (PPATK dan OJK). Ruang lingkup kerjasama adalah pemberian informasi dan data pendukung terkait indikasi tindak pidana pencucian uang yang sedang diperiksa oleh aparat penegak hukum. 7. Pelaporan Bank OCBC NISP mempunyai kewajiban yang telah ditetapkan oleh Undang-Undang Tindak Pidana Pencucian Uang untuk melakukan pelaporan kepada Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK). Kewajiban pelaporan meliputi Laporan Transaksi Keuangan Tunai (LTKT), Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM), Laporan Transaksi Keuangan Transfer Dana Dari dan Keluar Negeri (LTKL), dan Laporan Pengguna Jasa Terpadu (SIPESAT). Laporan disampaikan secara berkala sesuai batas waktu yang telah ditetapkan untuk masing-masing jenis laporan. Untuk periode pelaporan 2015, Bank OCBC NISP telah melaporkan 304 LTKM dan LTKT secara tepat waktu dan tidak terdapat teguran, sanksi, maupun denda terkait kewajiban pelaporan tersebut. SISTEM PENGENDALIAN INTERNAL Bank telah memiliki Kebijakan Sistem Pengendalian Internal yang merupakan suatu mekanisme pengawasan yang ditetapkan oleh manajemen secara berkesinambungan. Sistem Pengendalian Internal meliputi 5 (lima) komponen utama, yaitu: 1. Pengawasan manajemen dan lingkungan yang mendukung pengendalian (Control Environment). 2. Proses identifikasi, pengukuran dan pengelolaan risiko (Risk Assessment). 3. Aktivitas kontrol dan pemisahan tugas serta tanggung jawab (Control Activities). 4. Keandalan sistem informasi dan komunikasi yang efektif (Information and Communication). 5. Pemantauan dan perbaikan terhadap kelemahan (Monitoring). Pelaksanaan Pengendalian Internal melibatkan peran aktif seluruh pihak seperti Dewan Komisaris, Direksi, Komite Audit, Divisi Audit Internal, Divisi Operational Risk Management, Divisi Compliance, Divisi Operation Monitoring, Quality Assurance, pimpinan divisi unit bisnis, unit operasi dan unit support serta seluruh karyawan Bank yang berkedudukan di Kantor Pusat maupun yang ada di Cabang. Dalam pelaksanaannya, Pengendalian Internal dilakukan antara lain terhadap: 1. Pengendalian Operasional, antara lain: a. Proses operasional sehari-hari telah didukung dengan kebijakan, prosedur, ketentuan limit transaksi, wewenang persetujuan, otorisasi, verifikasi, rekonsiliasi, four-eyes principle, serta pemisahan tugas dan tanggung jawab. b. Terhadap produk dan aktivitas baru, harus terlebih dahulu dilakukan kajian risiko yang menyeluruh. Setiap risiko yang melekat pada produk dan aktivitas baru harus memiliki mitigasi atau kontrol yang memadai sebelum produk dan aktivitas tersebut diimplementasikan. c. Risk and Control Self-Assessment (RCSA) juga telah diterapkan oleh Bank sebagai perangkat risiko operasional untuk mengidentifikasi lebih dini kelemahan pelaksanaan proses operasional pada suatu unit kerja. Rencana perbaikan juga dibuat agar potensi kerugian yang mungkin timbul dapat dihindarkan. Penerapan RCSA ini telah diimplementasikan di kantor cabang dan unit unit kerja, 75 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

175 76 dimana hasilnya dilaporkan kepada Divisi Manajemen Risiko Operasional secara reguler. d. Bank juga menerapkan Key Risk Indicator (KRI) sebagai pendekatan identifikasi kelemahan berdasarkan analisa kuantitatif atas indikator/ parameter yang mempengaruhi eksposur risiko Bank. Hasil pencatatan KRI dilaporkan kepada Divisi Manajemen Risiko Operasional secara reguler. e. Pengkajian dan pengkinian terhadap kebijakan dan prosedur secara rutin untuk memastikan kecukupan aktivitas pengendalian telah sesuai dengan kondisi lingkungan internal dan eksternal yang dihadapi Bank. f. Untuk memastikan kegiatan operasional dan bisnis Bank dapat tetap berjalan dalam kondisi krisis akibat faktor internal maupun eksternal, Bank telah menyiapkan Business Continuity Plan yang secara rutin dikinikan dan diuji coba secara konsisten. g. Laporan rutin bulanan dan triwulan yang diberikan kepada Direksi dan Dewan Komisaris terhadap kinerja Bank serta permasalahan dan risiko yang dihadapi Bank beserta dengan penanganannya. 2. Pengendalian Kepatuhan terhadap Ketentuan Peraturan, seperti: a. Komitmen Manajemen beserta karyawan Bank untuk mentaati ketentuan yang dikeluarkan oleh Regulator dalam menjalankan kegiatan bisnis dan operasional Bank. b. Bank memiliki Divisi Compliance yang tidak terlibat dengan kegiatan bisnis ataupun operasi Bank. Divisi ini mendukung kepatuhan Bank terhadap ketentuan yang berlaku. c. Proses Regulatory Requirement Self-Assessment (RRSA) oleh unit-unit kerja dan proses assurance terhadap RRSA yang dilakukan oleh Divisi Compliance, untuk memberikan assurance kepada Manajemen atas kepatuhan Bank terhadap ketentuan yang berlaku. d. Pengawasan yang dilakukan antara lain oleh unit Quality Assurance, Operation Monitoring dan Audit Internal. 3. Pengendalian Keuangan, seperti: a. Telah dimilikinya strategi Bank yang dituangkan dalam Rencana Bisnis Bank, untuk pencapaian jangka pendek maupun jangka panjang. Perencanaan Bisnis dibuat dengan memperhitungkan kemampuan modal yang dimiliki Bank tidak hanya untuk mendukung pertumbuhan bisnis Bank, namun juga memperkuat kontrol yang efektif, seperti : 1) Dibuatnya pemisahan tugas dan tanggung jawab yang didukung dengan sistem dan sumber daya manusia yang handal. 2) Dibentuknya Unit Kontrol serta Quality Assurance untuk mengawasi proses dari masingmasing unit kerja terkait. 3) Satuan Kerja Manajemen Risiko, Divisi Compliance maupun Audit Internal yang independen terhadap aktivitas bisnis mapun operasi. 4) Sistem informasi dan saluran komunikasi Bank yang memperhatikan prinsip keamanan informasi, yang dilindungi dengan pengamanan sistem enkripsi yang handal. Kesesuaian dengan Ketentuan Regulator dan Sistem Internasional COSO Dalam merancang Sistem Pengendalian Internal, Bank menggunakan beberapa referensi seperti ketentuan yang dikeluarkan oleh Regulator dan Committee of Sponsoring Organizations of the Treadway Commission (COSO), dengan tujuan untuk: 1. Kepatuhan terhadap peraturan dan perundang-undangan yang berlaku. 2. Tersedianya informasi keuangan dan manajemen yang benar, lengkap dan tepat waktu. 3. Efisiensi dan efektivitas dari kegiatan usaha Bank. 4. Meningkatkan efektivitas budaya risiko (risk culture) pada organisasi secara menyeluruh. OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

176 Evaluasi atas Efektivitas Sistem Pengendalian Intern Berdasarkan hasil penilaian Audit Internal selama tahun 2015 sebagaimana telah dilaporkan kepada Komite Audit dan Dewan Komisaris, sistem pengendalian internal dan manajemen risiko Bank OCBC NISP dinilai secara umum memadai. PERKARA PENTING YANG SEDANG DIHADAPI PERUSAHAAN/ ENTITAS ANAK/ ANGGOTA DIREKSI/ ANGGOTA DEWAN KOMISARIS Berikut ini adalah data perkara penting yang dihadapi oleh Bank OCBC NISP pada periode tahun 2015 : Perkara Penting Perdata Pidana Telah selesai (telah mempunyai kekuatan hukum tetap) 31 0 Dalam Proses Penyelesaian 17 1 Jumlah 48 1 Perkara perdata yang dihadapi Bank OCBC NISP di tahun 2015 antara lain disebabkan oleh : 1. Keberatan atas nilai lelang jaminan. 2. Sengketa antara Debitur dengan pihak yang mengaku sebagai pemilik awal dari barang jaminan yang menjadi agunan di Bank. 3 Keberatan atas perhitungan Bank terhadap nilai outstanding kewajiban Debitur. Pokok Perkara/ Gugatan dan Status Penyelesaian Berikut adalah 4 (empat) perkara perdata dengan nilai perkara terbesar yang dihadapi Bank sampai dengan periode 31 Desember 2015: No. Pokok Perkara Para Pihak Nilai Perkara Status Penyelesaian Penggugat sebagai ahli waris dari Debitur menggugat penjaminan objek jaminan tidak sah karena dilajukan tidak sepengetahuan dan izin dari ahli waris Penggugat: PPC Bank Selaku Tergugat Rp miliar PN : Bank Menang 2. Penggugat selaku Debitur keberatan atas pelaksanaan lelang eksekusi jaminan Penggugat: RKS Bank Selaku Tergugat Rp. 7.5 miliar PN : Bank Menang PT : Bank Menang Kasasi : Bank Menang PK : Dalam proses 3. Bank digugat karena hilangnya IMB atas jaminan Bank Penggugat: PT. AJM Bank Selaku Tergugat Rp miliar PN : Bank Menang PT : Bank Menang 4. Debitor menggugat Developer karena bangunan yang dibeli belum selesai dibangun developer. Bank sebagai Tergugat 3 karena bangunan tersebut dibiayai dengan pinjaman Bank. Penggugat: IGNKDPP Bank Selaku Tergugat 3 Rp miliar PN : Bank Menang PT : Bank Menang Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

177 78 Pengaruh Terhadap Kondisi Perusahaan Dari perkara penting yang dihadapi Bank OCBC NISP selama tahun 2015, tidak terdapat perkara yang akan berdampak negatif bagi kondisi keuangan dan kelanjutan usaha Bank OCBC NISP. Permasalahan Hukum yang Sedang Dihadapi Dewan Komisaris dan Direksi Sepanjang tahun 2015, tidak terdapat Perkara Penting yang dihadapi Bank yang melibatkan anggota Dewan Komisaris dan Direksi. Sanksi Administratif Selain kegiatan diatas, pemantauan juga dilakukan terhadap sanksi admnistratif yang diberikan oleh otoritas. Sebagian besar pelanggaran yang terjadi merupakan kesalahan dan keterlambatan pelaporan yang bersifat transaksional yaitu LBU, LHBU, LKPBU, SKNRTGS dan SID. Bank telah menindaklanjuti perbaikan laporan, serta tindak lanjut mitigasi risiko antara lain dengan melakukan staff counselling, penyegaran prosedur, serta pengembangan sistem, proses dan kontrol. Sanksi Administrasi pada entitas, anggota Direksi dan/atau Komisaris oleh otoritas terkait (pasar modal, perbankan, dll). INTERNAL FRAUD Fraud adalah suatu pelanggaran atau pembiaran secara sengaja atas standar/ prosedur dan/atau code of conduct yang terjadi di lingkungan Bank atau menggunakan sarana Bank dan mengakibatkan kerugian finansial baik langsung/ tidak langsung bagi Bank atau nasabahnya, dan memberikan keuntungan bagi pelaku baik secara langsung maupun tidak langsung. Bank OCBC NISP telah menerapkan strategi anti-fraud untuk meminimalisir terjadinya kejadian fraud dan juga dampak yang ditimbulkannya. Adapun penerapannya dilakukan melalui 4 (empat) pilar utama yaitu: 1. Pencegahan (Prevention) Hal ini dilakukan sebagai langkah preventif untuk memperkecil peluang terjadinya fraud, antara lain dengan: a. Memberikan sosilasi kepada karyawan mengenai Anti-Fraud Awareness. b. Identifikasi kelemahan kontrol. c. Melakukan proses Know Your Employee (KYE). d. Mewajibkan karyawan untuk melakukan block leave. 2. Deteksi (Detection) Hal ini dilakukan dengan membangun kecukupan kontrol sehingga Bank dapat mengidentifikasi kejadian yang berpotensi menjadi fraud, antara lain dengan: a. Melakukan resosialisasi program Whistleblowing. b. Melakukan proses audit. c. Proses rekonsiliasi. d. Monitoring terhadap proses kerja atas karyawan yang melakukan block leave. e. Pemantauan transaksi mencurigakan. 3. Investigasi, Pelaporan & Sanksi, dilakukan antara lain dengan: a. Investigasi setiap kejadian fraud dilakukan oleh petugas independen yang tidak memiliki benturan kepentingan baik secara langsung maupun tidak langsung dengan pelaku fraud atau dengan transaksi/ proses yang terkait. b. Pelaporan dan pembahasan kejadian fraud kepada Komite Fraud yang dipimpin oleh Presiden OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

178 79 Direktur. c. Pemberian sanksi kepada pelaku atau pihak-pihak yang terlibat. 4. Pemantauan, Evaluasi & Tindak Lanjut Proses pemantauan terhadap tindak lanjut penanganan fraud dan perkembangan hasil perbaikan, ditracking oleh Internal Audit dan juga dimonitor oleh Komite Fraud. Sepanjang tahun 2015 telah terjadi 3 (tiga) kejadian fraud internal yang dilakukan oleh karyawan internal dengan dampak kerugian yang lebih dari Rp (seratus juta rupiah). Internal Fraud dalam 1 Tahun Tahun Sebelumnya (2014) Jumlah Kasus yang Dilaporkan Oleh Manajemen Pegawai Tetap Pegawai Tidak Tetap Tahun Berjalan (2015) Tahun Sebelumnya (2014) Tahun Berjalan (2015) Tahun Sebelumnya (2014) Tahun Berjalan (2015) Total Fraud Telah diselesaikan Dalam proses penyelesaian di internal Belum diupayakan penyelesaiannya Telah ditindaklanjuti melalui proses hukum KEBIJAKAN KEBERAGAMAN KOMPOSISI DEWAN KOMISARIS 1. Kebijakan Keberagaman Ketentuan tentang keberagaman komposisi Dewan Komisaris dimuat dalam Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris Bank OCBC NISP sebagaimana telah disampaikan tentang komposisi Dewan Komisaris 2. Keberagaman Dewan Komisaris di Bank OCBC NISP Dalam rangka pelaksanaan tugas untuk melakukan pengawasan kegiatan operasional Bank, komposisi Dewan Komisaris Bank OCBC NISP terdiri dari beragam latar belakang, yang memungkinkan Dewan Komisaris untuk memberikan masukan yang berharga bagi Bank, sebagai berikut: a. Kewarganegaraan 8 (delapan) orang Anggota Dewan Komisaris Bank OCBC NISP terdiri dari 4 (empat) kewarganegaraan yaitu Indonesia, Singapura, Inggris dan Amerika Serikat. Hal ini memberikan pengayaan pengalaman bagi masing-masing Anggota Dewan Komisaris untuk memberikan arahan dan pengawasan kegiatan operasional Bank OCBC NISP. b. Pendidikan Anggota Dewan Komisaris Bank OCBC NISP terdiri dari berbagai latar belakang pendidikan yaitu Ekonomi, Banking and Finance, Hukum, Manajemen Stratejik, Bachelor of Arts, Bachelor of Science. c. Latar Belakang Anggota Dewan Komisaris Bank OCBC NISP terdiri dari professional dan akademisi dibidang keahliannya masing-masing dan memiliki pengalaman serta masa kerja yang panjang dan sangat memadai dalam mendukung pelaksanaan tugasnya. Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

179 80 KEBIJAKAN KEBERAGAMAN KOMPOSISI DIREKSI 1. Kebijakan Keberagaman Komposisi Direksi Ketentuan tentang keberagaman komposisi Direksi dimuat dalam Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi Bank OCBC NISP sebagaimana telah disampaikan tentang komposisi Direksi 2. Keberagaman Direksi Bank OCBC NISP Dalam rangka menjalankan tugasnya untuk mengelola perusahaan dan mengembangkan tata kelola perusahaan yang baik, komposisi Direksi Bank OCBC NISP terdiri beragam latar belakang, yang memungkinkan Direksi untuk melaksanakan tugasnya dengan baik, diantaranya sebagai berikut: a. Keberagaman Gender 3 (tiga) orang dari total 10 (sepuluh) orang Direksi atau sebanyak 30% adalah perempuan. Hal ini menunjukkan bahwa Bank OCBC NISP tidak membedakan antara pria dan wanita untuk mencapai posisi tertinggi dalam perusahaan. b. Pendidikan Direksi Bank OCBC NISP terdiri dari berbagai latar belakang pendidikan yaitu Akuntansi, Keuangan, Ekonomi, Teknik Sipil, Matematika, Marketing, Manajemen dan Administrasi Bisnis. c. Kewarganegaraan 1 (dua) orang Direksi berkewarganegaraan Singapura, 1 (satu) orang direksi berkewarganegaraan Malaysia dan 8 (delapan) orang berkewarganegaraan Indonesia. Komposisi ini memungkinkan Direksi untuk saling bertukar pengalaman tentang pangsa pasar di Indonesia dimana Bank OCBC NISP beroperasi dan juga tentang best practice industri perbankan di negara lain. d. Latar Belakang Direksi Bank OCBC NISP terdiri dari professional di bidang keahliannya masing-masing serta memiliki pengalaman dan masa kerja selama lebih dari 15 tahun di bidang perbankan dan keuangan. PROGRAM KEPEMILIKAN SAHAM OLEH KARYAWAN DAN/ATAU MANAJEMEN YANG DILAKSANAKAN PERUSAHAAN (ESOP/MSOP) Sampai dengan tahun 2015, Bank OCBC NISP tidak memiliki program kepemilikan saham oleh karyawan dan/atau Manajemen. Kepemilikan saham oleh Manajemen pada saat ini berasal dari saham-saham sebagai pemegang saham pada waktu-waktu sebelumnya. TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN BANK Bank OCBC NISP telah menyajikan dan mengumumkan: 1. Laporan Keuangan Publikasi Bulanan, diungkapkan dalam website Bank OCBC NISP. 2. Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan, diungkapkan dalam website Bank OCBC NISP dan disampaikan kepada Otoritas Jasa Keuangan. 3. Laporan Keuangan Publikasi Tahunan, diungkapkan dalam website Bank OCBC NISP dan disampaikan kepada Otoritas Jasa Keuangan. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) Sehubungan dengan telah diterbitkannya Peraturan Bank Indonesia Nomor 7/6/PBI/2005 tentang Transparansi Informasi Produk Bank dan Penggunaan Data Pribadi Nasabah (Lembaran Negara Republik Indonesia Tahun 2005 Nomor 16, Tambahan Lembaran Negara Republik Indonesia Nomor 4475), dan Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank (Lembaran Negara Republik Indonesia Tahun 2001 Nomor 150, Tambahan Lembaran Negara Republik Indonesia Nomor 4159) sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor 7/50/PBI/2005 (Lembaran Negara Republik Indonesia Tahun 2005 Nomor 135, Tambahan Lembaran Negara Republik Indonesia Nomor 4573) perlu diatur lebih lanjut OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

180 mengenai penyediaan layanan informasi dan penerapan transparansi informasi suku bunga dasar kredit (prime lending rate) kepada masyarakat, dalam hal ini Bank Indonesia mengeluarkan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/5/DPNP tanggal 8 Pebruari 2011, yang mewajibkan seluruh Bank Umum yang melaksanakan kegiatan usaha secara konvensional di Indonesia untuk melaporkan dan mempublikasikan Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) dalam Rupiah, yang mulai berlaku pada tanggal 31 Maret 2011 dengan tujuan untuk: 1. Meningkatkan transparansi mengenai karakteristik produk perbankan termasuk manfaat, biaya dan risikonya untuk memberikan kejelasan kepada nasabah, dan 2. Meningkatkan good governance dan mendorong persaingan yang sehat dalam industri perbankan melalui terciptanya disiplin pasar (market discipline) yang lebih baik. Perhitungan Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) merupakan hasil perhitungan dari 3 komponen yaitu: (1) Harga Pokok Dana untuk Kredit atau HPDK; (2) Biaya overhead yang dikeluarkan Bank dalam proses pemberian kredit; dan (3) Marjin Keuntungan (profit margin) yang ditetapkan untuk aktivitas perkreditan. Dalam perhitungan SBDK, Bank OCBC NISP belum memperhitungkan komponen premi risiko individual nasabah Bank OCBC NISP, SBDK merupakan suku bunga terendah yang digunakan sebagai dasar bagi Bank OCBC NISP dalam penentuan suku bunga kredit yang dikenakan kepada nasabah Bank. Perhitungan SBDK dalam Rupiah dilaporkan oleh Bank OCBC NISP kepada Bank Indonesia dan dipublikasikan, dihitung untuk 3 jenis kredit yaitu: (1) kredit korporasi; (2) kredit ritel; dan (3) kredit konsumsi (KPR dan Non KPR). Untuk kredit konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan. Penggolongan jenis kredit tersebut didasarkan pada kriteria yang ditetapkan oleh internal Bank OCBC NISP. SBDK tersebut dihitung secara per tahun dalam bentuk persentase (%). 81 Keterangan Maret Juni September Desember Maret Juni September Desember Kredit Korporasi 11.50% 11.50% 11.50% 11.50% 11.10% 11.20% 11.50% 11.50% Kredit Ritel 12.25% 12.25% 12.25% 12.25% 12.25% 12.25% 12.25% 12.25% Kredit Konsumsi KPR 12.75% 12.75% 12.75% 12.75% 12.75% 12.75% 12.75% 12.75% Non KPR 12.75% 12.75% 12.75% 12.75% 12.75% 12.75% 12.75% 12.75% Informasi Keuangan Lainnya Bank OCBC NISP telah berhasil menutup tahun 2015 dengan mencapai target yang ditetapkan antara lain sebagai berikut: Target dan Realisasi tahun 2015 Keterangan Realisasi Target 2015 Pertumbuhan Aset 16.8% Pada Kisaran 10%-15% Pertumbuhan Kredit 25.6% Pada Kisaran 10%-15% Pertumbuhan Dana Pihak Ketiga 19.9% Pada Kisaran 10%-15% ROA sebelum pajak 1.7% Pada Kisaran 1.7% NIM 4.1% Pada Kisaran 4.0% CAR 17.3% 17% NPL (bruto) 1.3% 2.5% Total aset tercatat sebesar Rp 120,5 triliun atau naik sebesar 16,8% dibandingkan tahun 2014 dan mencapai target yang telah ditetapkan. Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

181 82 Dalam komitmen menjalankan fungsi intermediasi, jumlah keseluruhan kredit mencapai Rp 85,9 triliun pada akhir 2015 atau meningkat sebesar 25,6% dari tahun sebelumnya dan mencapai target tahun Di sisi dana pihak ketiga, tumbuh sebesar 19,9% menjadi Rp 87,3 triliun pada akhir 2015 dan mencapai target yang ditetapkan. Pencapaian ROA pada tahun 2015 sebesar 1,7% atau mencapai target yang telah ditetapkan. Marjin bunga bersih pada tahun 2015 berhasil dikelola relatif stabil sebesar 4,1% dibanding target tahun 2015 pada kisaran 4,0%. Rasio CAR terjaga baik sebesar 17,3% pada akhir tahun 2015, dimana hampir seluruhnya merupakan Modal Inti dan jauh melebihi ketentuan rasio kecukupan modal minimum Bank OCBC NISP yang ditetapkan oleh Otoritas Jasa Keuangan, yaitu 9% sampai dengan dibawah 10%. Kebijakan manajemen yang mengedepankan prinsip kehati-hatian dan didukung dengan praktik tata kelola dan praktik manajemen risiko yang baik dalam pemberian kredit terbukti dapat mempertahankan kualitas kredit pada tingkat yang sehat, dimana rasio Non Performing Loan (NPL) bruto terjaga di 1,3%, lebih rendah dari target Rasio NPL maksimal dan Rasio NPL industri yang masing-masing sebesar 2,5%. TARGET TAHUN 2016 Bank menargetkan pertumbuhan total asset sekitar 10%-15% pada tahun Implementasi strategi pertumbuhan Kredit sebagai contributor terbesar pertumbuhan total aset akan fokus pada peningkatan pendapatan di seluruh segmen usaha dan pertumbuhan bisnis yang berkesinambungan. Bank akan senantiasa menjaga penyaluran kredit yang dilakukan berdasarkan prinsip kehati-hatian (Prudent Banking Principle) termasuk memperhatikan arahan pertumbuhan kredit dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) serta mempertahankan rasio kredit bermasalah (Non Performing Loans/ NPL) tidak lebih dari 5% sesuai dengan ketentuan OJK. Pertumbuhan kredit juga senantiasa didukung oleh pertumbuhan Dana Pihak Ketiga (DPK), melalui strategi untuk meningkatkan pertumbuhan giro dan tabungan secara berkesinambungan, sehingga cost of fund menjadi lebih efisien. Bank juga akan senantiasa berupaya untuk mempertahankan tingkat profitabilitas yang baik, dimana selain meningkatkan pendapatan bunga bersih juga akan dilakukan upaya untuk meningkatkan kontribusi fee-based income, diantaranya dengan meluncurkan berbagai produk, jasa, dan fitur-fitur terkini yang disesuaikan dengan kebutuhan nasabah maupun mengintensifkan product bundling dan cross selling. Bank senantiasa meningkatkan efisiensi dan produktivitas antara lain melalui pengendalian biaya operasional, process improvement secara end-to-end, serta optimalisasi kinerja jaringan kantor dan ATM. PROSPEK USAHA DAN PRIORITAS STRATEGIS TAHUN 2016 Prospek Perekonomian Indonesia tahun 2016 Tahun 2016 diperkirakan akan menjadi tahun yang tetap dipenuhi tantangan karena perekonomian nasional dan global masih menghadapi berbagai kendala serta diliputi ketidakpastian seperti melemahnya ekonomi China, rendahnya harga komoditas global, menguatnya mata uang dollar dengan kenaikan suku bunga The Fed AS, volatilitas arus modal dan nilai tukar yang diperkirakan masih cukup tinggi, maupun penerimaan pajak yang belum optimal. Selain itu, dengan mulai berlakunya Masyarakat Ekonomi ASEAN, disamping terbuka peluang baru juga akan lebih meningkatkan persaingan di sektor perbankan. Namun demikian, seiring dengan dikeluarkannya berbagai paket kebijakan baik oleh Pemerintah dan regulator, telah memberikan harapan baru salah satunya bahwa investasi publik dan belanja infrastruktur akan mulai mendorong pertumbuhan ekonomi ketingkat yang lebih tinggi. Pertumbuhan ekonomi Indonesia diperkirakan membaik menjadi 5,3% pada 2016 dibandingkan tahun 2015 sebesar 4,8% Percepatan pertumbuhan ekonomi ini diperkirakan bersumber dari berlanjutnya pemulihan OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

182 permintaan domestik sebagai akibat dari kebijakan moneter dan fiskal yang akomodatif. Menyusul delapan kebijakan yang dikeluarkan oleh Pemerintah pada tahun 2015 guna mendukung pertumbuhan ekonomi Indonesia, Pemerintah mengeluarkan kembali dua paket kebijakan deregulasi yang saat ini belum terjamah yaitu deregulasi dalam perizinan di daerah yang selama ini dinilai menjadi hambatan investor masuk ke daerah yang diharapkan dapat meningkatkan pertumbuhan ekonomi daerah dan menambah 19 bidang usaha yang dicadangkan untuk Usaha Mikro Kecil, Menengah dan Koperasi (UMKMK). Berikut adalah asumsi indikator ekonomi tahun 2016: Keterangan Satuan Asumsi 2016 PDB Nominal Rp Triliun 12,707 PDB Riil % y-o-y 5.3 Konsumsi Rumah Tangga % y-o-y 5.1 Konsumsi Pemerintah % y-o-y 5.5 Investasi % y-o-y 7.3 Ekspor % y-o-y 2.5 Dikurangi: Impor % y-o-y 2.2 Inflasi IHK % akhir periode 4.7 Kurs (Rp/USD) Rp 13,900 Surat Perbendaharaan Negara (SPN) 3 bulan % 5.5 Harga Minyak Indonesia (USD/barrel) USD 50 Lifting Gas (Ribu barrel per hari) - 1,155 Lifting Minyak (Ribu barrel per Hari) Prospek Industri Perbankan tahun 2016 Stabilitas sistem keuangan relatif masih terjaga dengan dukungan kinerja perbankan nasional yang tetap solid. Hal ini tercermin pada rasio kecukupan modal (Capital Adequacy Ratio/ CAR) yang tetap tinggi mencapai 21,4% serta rasio kredit bermasalah (Non Performing Loan/ NPL) gross yang tetap terjaga rendah sebesar 2,5% pada akhir tahun Penghimpunan Dana Pihak Ketiga tahun 2015 mencapai Rp triliun atau mengalami peningkatan sebesar 7,2% y-o-y dari Rp triliun pada akhir tahun Sementara itu, penyaluran kredit mengalami peningkatan sebesar 10,4% y-o-y dari Rp triliun pada akhir tahun 2014 menjadi Rp triliun pada akhir Pada tahun 2016, walaupun masih terdapat sejumlah tantangan ekonomi namun pertumbuhan ekonomi Indonesia diperkirakan membaik menjadi 5,3% dibandingkan tahun 2015 sebesar 4,8%. Timbul harapan baru bahwa investasi publik dan belanja infrastruktur, berlanjutnya pemulihan permintaan domestik sebagai akibat dari kebijakan moneter dan fiskal yang akomodatif termasuk deregulasi yang dikeluarkan pemerintah akan mulai mendorong pertumbuhan ekonomi ketingkat yang lebih tinggi. Optimisme atas perkiraan kondisi ekonomi 2016 yang secara umum lebih baik dibandingkan tahun sebelumnya, dan rencana penurunan suku bunga kredit, mendorong pertumbuhan aset perbankan pada 2016 diperkirakan dapat mencapai kisaran 13%-14%. Fungsi intermediasi, secara industri kredit juga diproyeksikan tumbuh sebesar 14%. Dana pihak ketiga secara industry diproyeksikan tumbuh sekitar 13% tahun yang sama. Kondisi keuangan dan hasil usaha Perseroan pada masa yang akan datang akan senantiasa dipengaruhi oleh kondisi perekonomian global serta pertumbuhan ekonomi nasional. Bank OCBC NISP mempunyai optimisme untuk dapat menjaga kinerja yang baik di tahun 2016 dengan mempertimbangkan perkembangan faktor-faktor eksternal dan kapabilitas Perseroan sebagai bank swasta ke- 83 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

183 84 8*) terbesar dalam jumlah aset. Termasuk tetapi tidak terbatas pada adanya dukungan permodalan yang kuat, penerapan standar kualitas terbaik prinsip-prinsip GCG, basis nasabah yang loyal, jaringan kantor yang luas, lini produk perbankan yang lengkap serta layanan perbankan berkualitas di berbagai sektor industri dan segmen usaha. *) Sumber : Laporan Publikasi Bank 31 Desember 2015 Propek Usaha dan Prioritas Stategis Tahun 2016 Sebagai Bank yang memiliki komitmen untuk menjadi Your Partner for Life, Bank OCBC NISP akan senantiasa berusaha memberikan dukungan terbaik pada setiap nasabah dalam mewujudkan cita-cita dan tujuan di setiap tahap kehidupan mereka, termasuk memberikan solusi yang tepat dan komprehensif kepada nasabah, sehingga hubungan yang telah terjalin baik selama ini dapat terus memberi manfaat dalam jangka panjang. Langkah-langkah strategis yang akan ditempuh Bank OCBC NISP untuk mencapai visi dan misi Bank OCBC NISP sesuai dengan arah kebijakan ke depan, yaitu: 1. Fokus dalam upaya mensukseskan transformasi jaringan cabang. Menyelaraskan dan memperkuat komunikasi serta koordinasi antara fungsi network, segmen dan support guna mendorong efektivitas operasional cabang sekaligus memberikan customer experience yang lebih baik. 2. Meningkatkan sinergi antar segmen dalam upaya memberikan solusi terbaik bagi Nasabah. Melakukan penyelarasan produk dan proses yang mendorong layanan perbankan agar dapat semakin efektif dan efisien guna mengakomodasi kebutuhan nasabah yang terus berkembang. 3. Melanjutkan pertumbuhan sehat berkelanjutan. Bank OCBC NISP tetap menjaga penyaluran kredit yang dilakukan berdasarkan prinsip kehati-hatian seperti tercermin dari rasio Non Performing Loan/ NPL yang secara konsisten berada dibawah ketentuan industri. Di sisi simpanan pihak ketiga dilakukan pengembangan beragam fitur dari produk inovatif yang diperuntukan bagi segmen pasar yang berbeda-beda. 4. Memperbaiki Cost to Income Ratio. Hal ini merupakan upaya untuk memperbaiki efisiensi secara bertahap, termasuk meningkatkan pendapatan bunga dengan cara menentukan pricing yang optimal dan meningkatkan kontribusi feebased income. Efisiensi biaya operasional di lain pihak akan terus dilakukan antara lain dengan mengoptimalkan kinerja jaringan kantor cabang dan ATM, mengeksekusi process improvement dan meningkatkan economies of scale dari setiap pengeluaran biaya. 5. Melanjutkan peningkatan kerangka manajemen risiko. Mengembangkan sistem manajemen risiko dalam rangka membangun kapabilitas analisis risiko untuk proses manajemen risiko yang menyokong dinamika bisnis secara lebih efisien dan efektif; termasuk tepat waktu sesuai dengan kerangka implementasi Basel. 6. Meningkatkan operational and service excellence agar senantiasa menjadi bank of choice bagi nasabah. Mendorong perbaikan efektivitas proses dan tata kelola operasional dan optimalisasi teknologi informasi secara berkesinambungan guna menjamin tingkat andalan dari layanan yang diberikan kepada nasabah. 7. Memperkuat budaya korporasi dan meningkatkan efektivitas komunikasi. Secara berkelanjutan Bank OCBC NISP akan terus memperkuat budaya kerja perusahaan melalui corporate values yang berdasarkan nilai-nilai utama dan performance based culture yang merupakan pondasi strategis untuk pertumbuhan perusahaan dalam jangka panjang. 8. Menyelaraskan ketiga lini penjagaan (three lines of defense). Meyelaraskan dan mengintegrasikan ketiga lini penjagaan untuk meningkatkan efisiensi kontrol secara keseluruhan dan mendorong budaya risiko yang kuat guna meminimalisasi risiko dalam lingkungan bisnis secara holistic. OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

184 85 PENYEDIAAN DANA TERHADAP PIHAK TERKAIT DAN PENYEDIAAN DANA BESAR Bank telah memiliki Kebijakan dan Prosedur yang mengatur tentang penyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana besar. Seluruh proses penyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana dalam jumlah besar telah sesuai dengan prinsip kehati-hatian, termasuk kepatuhan terkait kewenangan persetujuan yang berlaku. Dalam rangka prinsip kehati-hatian tersebut, dalam pelaksanaan proses persetujuan BMPK, Bank menetapkan batasan internal cap 75% dari batasan BMPK yang ditetapkan oleh BI sebagai batasan untuk satu peminjam atau satu kelompok peminjam tidak terkait yang merupakan kewenangan dari Komite Kredit sampai dengan tingkat Direksi. Apabila terdapat pengajuan melebihi internal cap ini harus mendapatkan persetujuan kepada Dewan Komisaris. Bank menetapkan batasan internal cap 60% dari batasan BMPK yang ditetapkan oleh BI. Untuk pengajuan terhadap pihak terkait dengan nilai berapapun harus mendapatkan persetujuan Dewan Komisaris. Pengambilan keputusan dalam penyediaan dana dilakukan secara independen, khusus untuk pihak terkait merupakan kewenangan Dewan Komisaris. Apabila pengajuan melibatkan salah satu anggota dalam Dewan Komisaris, maka yang bersangkutan tidak terlibat dalam proses persetujuan. Hal ini menunjukkan pelaksanaan keputusan dilakukan secara independen, tanpa intervensi dari pihak terkait. Pengelolaan konsentrasi risiko kredit terkait penyediaan dana besar (large exposure) diatur dalam Risk Appetite Statement, disampaikan dalam pelaporan profil risiko kredit dan dimonitor secara berkala serta dilaporkan kepada Komite Manajemen Risiko di tingkat Direksi maupun Komite Pemantau Risiko di tingkat Dewan Komisaris. Batas penyediaan dana besar terhadap Top 50 Borrowers yang sebelumnya ditetapkan sebesar 35% dari total penyediaan dana telah ditingkatkan menjadi 45% dari total penyediaan dana sesuai dengan persetujuan Dewan Komisaris. Komposisi portofolio aset dan tingkat konsentrasi (per Sektor Ekonomi dan Kategori Portofolio) disampaikan dalam pelaporan profil risiko kredit kepada Direksi melalui Komite Manajemen Risiko dan Dewan Komisaris melalui Komite Pemantau Risiko setiap triwulan. No. Penyediaan Dana Debitur Jumlah Nominal (Jutaan Rupiah) 1. Kepada Pihak Terkait Kepada Debitur Inti: a. Individu b. Grup INFORMASI LAINNYA 1. Transaksi yang mengandung benturan kepentingan Di tahun 2015, tidak terdapat transaksi benturan kepentingan yang dapat merugikan atau mengurangi keuntungan Bank OCBC NISP. 2. Buyback Obligasi dan Buyback Saham Selama tahun 2015, Bank OCBC NISP tidak melakukan transaksi Buyback Saham dan Buyback Obligasi. 3. Pemberian Dana untuk Kegiatan Sosial dan Kegiatan Politik Bank OCBC NISP tidak pernah terlibat dalam kegiatan politik dan tidak pula memberikan bantuan untuk kegiatan politik. Sebaliknya, sejalan dengan visi dan misi untuk menjadi Bank yang diakui kepeduliannya dan terpercaya, Bank OCBC NISP secara konsisten terus berupaya memberikan kontribusi optimal pada kegiatan sosial dalam penerapan tanggung jawab sosial perusahaan. Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

185 86 Untuk tahun buku 2015, Bank OCBC NISP mengalokasikan dana untuk kegiatan Corporate Social Responsibility (CSR) sejumlah Rp (empat belas miliar lima juta tujuh ratus dua puluh tiga ribu seratus empat puluh satu rupiah) untuk dukungan dalam bidang pendidikan, lingkungan hidup dan sosial lainnya. 4. Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah Gaji adalah imbalan dalam bentuk uang yang diberikan Bank kepada karyawan berdasarkan perjanjian kerja, kesepakatan atau peraturan perundang-undangan, termasuk tunjangan bagi karyawan dan keluarganya. Berikut ini adalah merupakan figur rasio gaji tertinggi dan terendah total di Bank OCBC NISP tahun 2015: Keterangan Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah Pegawai 84 Direksi 2.1 Komisaris 4.3 Rasio Gaji Direktur Tertinggi dan Karyawan Tertinggi Opsi Saham Bank OCBC NISP tidak memberikan opsi saham baik kepada Komisaris, Direksi maupun kepada karyawan. 6. Informasi Orang Dalam Bank OCBC NISP melarang Komisaris, Direksi dan seluruh karyawan menggunakan informasi orang dalam untuk melakukan perdagangan saham Bank OCBC NISP demi keuntungan pribadi maupun pihak lain. Semua informasi disampaikan secara adil kepada seluruh pemegang saham. Untuk menghindari benturan kepentingan, seluruh karyawan Bank OCBC NISP harus tunduk pada Panduan Perilaku Karyawan dan Pedoman Kebijakan Perusahaan. 7. Hak-hak Pemegang Saham Para pemegang saham Bank OCBC NISP memiliki hak sebagai berikut: a. Berhak menghadiri Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) melalui undangan yang disampaikan di surat kabar maupun undangan khusus yang dikirimkan kepada seluruh pemegang saham. b. Memberikan suara dalam RUPS sesuai dengan ketentuan yang berlaku. c. Memperoleh informasi penting mengenai Bank OCBC NISP secara berkala yang memungkinkan para pemegang saham membuat keputusan terkait dengan investasinya di Bank OCBC NISP. d. Memperoleh keuntungan sesuai dengan proporsi kepemilikan saham, baik berupa dividen atau keuntungan dari semakin meningkatnya nilai pasar saham Bank. Hak-hak tersebut diatur dalam Anggaran Dasar dan Code of Conduct Bank OCBC NISP sebagai langkah untuk melindungi dan memfasilitasi terpenuhinya hak-hak para pemegang saham Bank OCBC NISP. 8. Perlakuan Setara Kepada Para Pemegang Saham Bank OCBC NISP senantiasa memberikan perlakuan yang setara kepada seluruh pemegang saham, baik pemegang saham mayoritas maupun minoritas. Seluruh pemegang saham memiliki kesempatan dan waktu yang sama dalam memperoleh informasi penting dari Bank OCBC NISP serta hak yang sama untuk menyampaikan pendapatnya dalam RUPS (one share one vote). Setiap pendapat pemegang saham yang disampaikan dalam RUPS tercatat dalam hasil RUPS berupa Akta Notaris. Bank OCBC NISP memastikan bahwa: a. Informasi penting disampaikan secara bersamaan dan seragam kepada seluruh pemegang saham. b. Seluruh transaksi saham yang dilakukan para Komisaris, Direksi, dan para pemegang saham OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

186 dengan jumlah kepemilikan Bank di atas 5% (lima perseratus) segera dilaporkan kepada Bapepam- LK. c. Larangan perdagangan oleh orang dalam (insider trading) dan informasi sensitif yang dapat mempengaruhi harga saham ditangani dengan sangat hati-hati dan bertanggung jawab. Selain itu, untuk melindungi hak-hak para pemangku kepentingan (stakeholder) Bank OCBC NISP selalu menjaga agar terciptanya hubungan yang harmonis dan saling menguntungkan antara Bank dengan seluruh pihak yang berkepentingan (stakeholder), hal ini tercermin antara lain dalam Code Conduct Bank, Pembentukan Komite Harga dan Standard Operating Procedure Penentuan vendor untuk memastikan pemilihan vendor yang obyektif dan berkualitas baik. MANAJEMEN RISIKO Overview Manajemen Risiko 2015 Selama tahun 2015, pengawasan pengelolaan risiko oleh Risk Management Group telah diperkuat dengan implementasi sistem manajemen risiko yang lebih maju dalam rangka pelaksanaan pengelolaan risiko yang efisien dan tepat waktu. Sistem yang diimplementasikan antara lain peningkatan sistem Consumer Credit Risk Management, penerapan electronic Credit Proposal (e-cp) dan dimulainya proyek sistem Asset & Liability Management (ALM). Pengawasan juga dilakukan dengan membentuk Control Assurance Function (CAF) untuk melihat aktivitas end to end di Treasury. Pelaksanaannya dilakukan melalui Control Assurance Council (CAC) yang telah dibentuk dan telah melakukan tugas pengawasannya. Pengelolaan manajemen risiko juga dilakukan melalui penerbitan dan kaji ulang kebijakan-kebijakan Bank, baik kebijakan terkait pengelolaan risiko maupun kebijakan lainnya. Kualitas kredit secara umum terjaga secara baik, bahkan dalam kondisi ekonomi domestik maupun global yang melambat. Non Performing Loan (NPL) sampai dengan akhir Desember 2015 terjaga di bawah 2%. Dalam rangka menciptakan sektor keuangan yang tumbuh secara berkelanjutan dan stabil serta memiliki daya saing yang tinggi, Otoritas Jasa Keuangan telah menerbitkan ketentuan tentang Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan. Konglomerasi Keuangan adalah Lembaga Jasa Keuangan (LJK) yang berada dalam satu grup atau kelompok karena keterkaitan kepemilikan dan/atau pengendalian. Dalam hal ini, Bank OCBC NISP terelasi dengan Great Eastern Life Indonesia dan OCBC Sekuritas Indonesia dalam Konglomerasi Keuangan. Terkait dengan konglomerasi keuangan, Bank OCBC NISP telah ditunjuk sebagai Entitas Utama oleh OCBC Ltd. Melalui OCBC Overseas Investment Pte. Ltd. selaku pemegang saham pengendali. Tugas Entitas Utama adalah melakukan penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi secara komprehensif. Berbagai upaya telah dilakukan untuk membangun dan menumbuhkan budaya sadar akan Manajemen Risiko Terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan (integrated risk management awareness and culture) dalam lingkungan kerja Bank selaku Entitas Utama dan masing-masing LJK dalam Konglomerasi Keuangan. Aktivitas ini akan tetap dilanjutkan di tahun Manajemen Risiko di Bank OCBC NISP Bank OCBC NISP menerapkan fungsi manajemen risiko sejalan dengan kerangka kerja manajemen risiko yang merupakan kombinasi dari citra dan identitas perusahaan, arahan pemegang saham dan strategi yang ditetapkan. Penerapan kerangka kerja manajemen risiko yang efektif, efisien dan profesional terhadap 8 (delapan) jenis risiko utama yaitu risiko kredit, risiko pasar, risiko likuiditas, risiko operasional, risiko hukum, risiko reputasi, risiko stratejik dan risiko kepatuhan serta terhadap risiko lainnya akan mendukung pertumbuhan Bank secara prudent, konsisten dan berkelanjutan serta meningkatkan nilai tambah Bank kepada pemangku kepentingan. 87 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015

187 88 Prinsip utama manajemen risiko Bank terbagi atas 7 (tujuh) prinsip, meliputi hal berikut: 1. Risk appetite set at the top. 2. Framework dan organisasi manajemen risiko yang efektif. 3. Pendekatan risiko yang integratif. 4. Unit bisnis bertanggung jawab atas risiko yang diambil. 5. Risiko-risiko akan dievaluasi secara kuantitatif, bersamaan dengan analisa kualitatif dan stress testing yang sesuai. 6. Risk assessment akan dikaji secara independen. 7. Contigency Plan dibuat untuk meyakinkan adanya kemampuan menghadapi potensi krisis atau kejadiankejadian yang tidak diharapkan. Berdasarkan prinsip utama manajemen risiko Bank, proses pengelolaan manajemen risiko menjadi tanggung jawab bersama seluruh karyawan dan kesadaran akan risiko (risk awareness) sudah menjadi bagian tak terpisahkan dari budaya Bank. Dengan menggunakan pendekatan Three Lines of Defense, fungsi pengelolaan risiko dilakukan secara komprehensif oleh semua lini organisasi, yang dimulai dengan oversight yang dilakukan oleh Dewan Komisaris dan Direksi. Top management, seluruh unit bisnis (frontline businesses), dan seluruh unit pendukung (supports) berfungsi sebagai First Line of Defense yang melaksanakan pertumbuhan usaha dengan tetap mempertimbangkan aspek risiko dalam setiap pengambilan keputusan. Unit kerja manajemen risiko dan unit kerja kepatuhan berfungsi sebagai Second Line of Defense yang mengelola risiko secara independen bersama-sama dengan unit kerja audit internal sebagai Third Line of Defense yang bertugas melaksanakan risk assurance dan melakukan pengawasan serta evaluasi secara berkala. Risk appetite yang merupakan tingkat keseluruhan eksposur risiko yang telah dipersiapkan untuk dihadapi selalu dimonitor pemenuhannya. Risk appetite secara berkala akan ditinjau kembali kesesuaiannya dengan kondisi bisnis, perkembangan Bank dan peraturanperaturan yang ada. Risk appetite secara keseluruhan disetujui oleh Dewan Komisaris atas rekomendasi dari Presiden Direktur dan Komite Manajemen Risiko. Organisasi dan Tata Kelola Manajemen Risiko Untuk mengelola berbagai jenis risiko yang melekat pada Bank sesuai dengan kompleksitas kegiatan usaha, terdapat beberapa unit kerja pada struktur organisasi Risk Management Group. Unit kerja tersebut bertanggung jawab terhadap risiko kredit, risiko pasar, risiko likuiditas, risiko operasional, dan risiko lainnya (risiko hukum, stratejik, kepatuhan, dan reputasi). Sebagai Second Line of Defense, Risk Management Group disamping bertanggung jawab menjalankan fungsi tata kelola manajemen risiko secara independen juga bekerja sama dan bermitra dengan seluruh unit bisnis dan unit pendukung, mulai dari level strategis sampai dengan level transaksi dalam rangka membangun proses identifikasi, pengukuran, pemantauan, pengendalian risiko dan sistem informasi serta sistem pengendalian internal yang menyeluruh. Sedangkan pengawasan organisasi dilakukan oleh Dewan Komisaris dibantu oleh komite-komite terkait manajemen risiko dan komite audit sebagaimana terlihat pada struktur organisasi. OCBC NISP 2015 Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi

188 89 1. Divisi Corporate Credit Risk Management, Divisi Commercial Credit Risk Management, dan DivisiConsumer Credit Risk Management bertanggung jawab mengendalikan pemberian kredit agar sesuai dengan prinsip kehati-hatian dalam pemberian kredit sekaligus memastikan bahwa semua risiko kredit telah dikelola secara optimal. 2. Divisi Market and Liquidity Risk Management memiliki fungsi dan ruang lingkup serta bertanggung jawab mengembangkan proses manajemen risiko dalam rangka efektivitas fungsi pengelolaan, pengendalian, dan pengawasan risiko pasar melalui formulasi kebijakan dan limit, serta penerapan ketentuan dan pelaporan dan bertanggung jawab dalam memonitor, mengukur, dan melaporkan manajemen risiko likuiditas dan risiko suku bunga dalam banking book secara baik, serta pihak independen yang melaksanakan fungsi kontrol risiko yang timbul dari posisi neraca dan likuiditas. 3. Divisi Operational Risk Management bertanggung jawab untuk mengelola risiko operasional sejalan dengan best practices untuk meminimalisir kerugian yang tidak terduga dan mengelola kerugiankerugian yang dapat diperkirakan, serta memastikan peluang bisnis baru dengan risiko yang terkendali. 4. Divisi Asset Recovery Management bertanggung jawab untuk melakukan penanganan dan penyelesaian kredit bermasalah secara efektif melalui berbagai alternatif penyelesaian kredit seperti restrukturisasi, cash settlement, asset settlement, loan disposal, dan litigasi. 5. Divisi Enterprise Policy and Portfolio Management bertanggung jawab atas kecukupan kebijakan, prosedur dan penetapan limit, termasuk membangun arsitektur kebijakan secara bank-wide, serta mengembangkan pengelolaan enterprise portfolio, dan penilaian risk profile yang lebih sesuai dengan kondisi dan karakteristik usaha Bank dengan tetap memperhatikan peraturan terkait manajemen risiko yang berlaku. New Horizons Strategy Dalam memperkuat fungsi pengelolaan risiko, Risk Management Group Bank OCBC NISP sejak pertengahan tahun 2011 telah mengimplementasikan New Horizons Strategy. Tahun 2015 merupakan bagian akhir dari fase Crafting Synergies for the Future yang berfokus kepada sinergi harmonis antara unit bisnis sebagai unit yang mengambil risiko (risk taking units) dengan unit pendukung, dan unit manajemen risiko sebagai unit pemantau dan pengelola risiko. Framework dan berbagai alignment dan automation projects telah dicanangkan Bank dengan unit bisnis dan Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi OCBC NISP 2015